2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷856

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟年级专业_____________学号_____________姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1.销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A．重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B．对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C．制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守D．加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生答案：A解析：A项属于投资合规性风险管理措施。除BCD三项外，销售合规性风险管理措施还包括对宣传推介材料进行合规审核。2.我国目前基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。A．TB．T＋1C．T＋2D．T＋3答案：C解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。3.（）是查处基金违法案件的基础。A．调查取证B．日常检查C．限制交易D．行政处罚答案：A解析：查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。4.根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础收取。A．净认购金额B．认购份额C．认购金额D．净认购份额答案：A解析：中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。5.基金监管从内容上未涉及对以下（）的监管。A．基金机构的市场准入B．基金机构从业人员的资格C．基金机构从业人员的行为D．基金投资人答案：D解析：对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。6.我国基金交易的佣金不得高于成交金额的______，起点为______元。（）A．0.1%，3B．0.3%，3C．0.1%，5D．0.5%，5答案：D解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。7.我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（）。A．交易的业务规则的编制及披露B．主要财务指标的计算及披露C．投资组合报告的编制及披露D．基金净值表现的编制及披露答案：A解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。其中，基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。而基金年度报告的内容包括基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任、正文与摘要的披露、关于年度报告中的重要提示、基金财务指标的披露、基金净值表现的披露、基金管理人报告的披露、基金财务会计报告的编制与披露、基金投资组合报告的披露、基金持有人信息的披露、开放式基金份额变动的披露。8.基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心理念不包括（）。A．良好的客服形象B．良好的技术C．良好的客户关系D．良好的客户体验答案：D解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。这一宗旨体现了“良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌”的核心服务理念。9.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%计入（）。A．基金红利B．基金净值C．基金财产D．基金费用答案：C解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。10.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。A．基金份额持有人B．基金监管机构C．基金评级机构D．基金注册登记机构答案：B解析：为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理。基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。11.金融市场按交割期限可划分为（）。A．现货市场和期货市场B．货币市场和资本市场C．股票市场和债券市场D．初级市场和二级市场答案：A解析：金融市场的分类主要有以下几种：①按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场；②按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；③按交割期限分为现货市场和期货市场；④按交易性质分为发行市场和流通市场；⑤按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。12.监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。A．全体监事B．半数以上监事C．全体股东D．半数以上股东答案：B解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当在全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。13.关于股票基金，下列说法不正确的有（）。A．股票基金是各国广泛采用的基金类型B．根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金C．根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D．主要投资于股票答案：B解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。14.营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。A．介绍法B．陌生拜访法C．缘故法D．广告宣传法答案：B解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。15.基金管理公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益体现的原则是（）。A．基金份额持有人利益优先原则B．制衡原则C．公司的统一性和完整性原则D．公平对待原则答案：A解析：基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。16.根据子份额之间（）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。A．运作方式B．投资对象C．募集方式D．收益分配答案：D解析：A项，按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；B项，按投资对象可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；C项，按募集方式可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。17.下列关于道德的继承性，说法错误的是（）。A．随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化B．没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了C．因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承D．传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记答案：B解析：没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。但是因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。18.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A．7B．10C．15D．30答案：D解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。19.下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。A．岗位责任B．信息技术管理C．资料档案管理D．内控措施答案：A解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。BC两项均属于基本管理制度的内容；D项属于内控大纲的内容。20.关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A．加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B．基金信息披露有利于投资者的价值判断C．加强基金信息披露可以防止信息的滥用D．基金信息披露是一种自愿性信息披露答案：D解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。21.（）在基金运作中具有核心作用。A．基金管理人B．基金份额持有人C．基金销售机构D．证券交易所答案：A解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。22.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A．QDII基金B．LOFC．ETFD．ETF联接基金答案：A解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。23.下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。A．一般具有较为雄厚的资金实力B．由证券投资专家进行管理C．是一个有独立法人地位的经济实体D．主要投资于单个基金答案：D解析：机构投资者在投资过程中会构建合理的投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。24.公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。A．欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B．对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C．对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D．代表客户履行职责的行为答案：D解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：①以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；②对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；③参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；④参与任何操纵市场的行为；⑤向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。25.下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。A．所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销B．要把产品的特色摆在首位C．基金公司需要直接面对客户D．基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性答案：C解析：以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络的策略。26.内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。A．建立组织机制B．运用管理方法C．实施操作程序与控制措施D．分散化投资答案：D解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。27.下列（）不属于企业风险管理基本框架的八个要素之一。A．内部环境B．目标设定C．信息与沟通D．外部控制答案：D解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。28.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最低档可达到8.8%。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A．最低可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B．根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C．基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D．A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范答案：D解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。29.以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（）。A．联接基金依附于主基金B．增强了ETF市场的交易活跃度C．不是基金中的基金D．能参与ETF的套利答案：D解析：D项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把场外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。30.下列股票属于成长型股票的是（）。A．蓝筹股、收益型股票B．周期型股票C．防御型股票D．逆势型股票答案：B解析：根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。ACD三项都属于价值型股票。31.公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。A．对证券投资业绩进行预测B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C．通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D．违规承诺收益或者承担损失答案：C解析：法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。32.下列关于金融工具的说法错误的是（）。A．金融工具是金融市场上进行交易的载体B．金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护C．金融工具随时可以流通转让D．金融工具一般不具有社会可接受性答案：D解析：金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。33.基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（）。A．股票选择决策的超额报酬B．择时决策的超额报酬C．行业轮动决策的超额报酬D．资产配置决策的超额报酬答案：C解析：同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，还有一种行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。34.既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。A．指数基金B．增长型基金C．收入型基金D．平衡型基金答案：D解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。35.基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。A．代表基金份额10%以上的基金份额持有人B．基金托管人C．基金审计机构D．基金管理人答案：C解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。36.忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。A．忠诚廉洁B．诚实守信C．爱岗敬业D．服务群众答案：A解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。37.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。A．内部控制大纲B．基本管理制度C．经营理念D．部门业务规章答案：C解析：经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。38.根据债券的（），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。A．信用等级B．债券发行者C．债券到期日D．投资风格答案：A解析：根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等；根据债券发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等；根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等。39.证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A．发行人的财产B．托管人的财产C．独立的财产D．管理人的财产答案：C解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。40.公开募集基金的基金合同不包括（）。A．基金的运作方式B．确定基金份额发售日期、价格和费用的原则C．基金资产净值的计算方法和公告方式D．基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期答案：D解析：D项是基金招募说明书的内容。41.下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。A．A类、B类份额分级，资产合并运作B．基金份额不可以在交易所上市交易C．内含衍生工具与杠杆特性D．多种收益实现方式、投资策略丰富答案：B解析：分级基金作为一种创新型基金，具有与普通基金不同的特点：①一只基金，多类份额，多种投资工具；②A类、B类份额分级，资产合并运作；③基金份额可在交易所上市交易；④内含衍生工具与杠杆特性；⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。42.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A．风险投资基金B．证券投资基金C．另类投资基金D．对冲基金答案：D解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。43.（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A．基金主管机构的变化B．基金业务的创新C．基金监管法规的完善D．主流品种的变迁答案：B解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：①基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；②基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及中国证监会根据《证券投资基金法》制定一系列配套规则；③基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；④随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理财的主要工具之一；⑤在新的时期，基金行业面临新的机遇和挑战。44.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内进行审查。A．3B．6C．9D．12答案：B解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。45.下列选项中，不属于申请募集基金应提交的主要文件的是（）。A．资金结算文件B．基金合同草案C．基金托管协议草案D．招募说明书草案答案：A解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本。46.经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。A．董事B．监事C．股东D．高级管理人员答案：B解析：当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。47.外部风险不包括（）。A．政治风险B．经济风险C．社会风险D．操作风险答案：D解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。48.目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（）两种类型。A．分销机构B．承购包销机构C．余额包销机构D．代销机构答案：D解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。49.基金信息披露义务人不包括（）。A．基金管理人B．基金代销机构C．基金托管人D．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人答案：B解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。50.基金管理人加强合规文化建设，应努力的几个方面不包括（）。A．加强管理层对合规文化建设工作的足够重视B．加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性C．有效落实绩效考核机制D．积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育答案：C解析：除ABD三项以外，基金管理人加强合规文化建设还应有效落实合规考核机制。51.（）是证券投资基金在美国的称谓。A．共同基金B．单位信托基金C．集合投资基金D．证券投资信托基金答案：A解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。52.《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。A．合理预测基金的投资业绩B．不同的申购基金可适用不同的申购费率C．在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还D．基金管理人以自有资金为持有人承担风险答案：B解析：AD两项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料的禁