2024版大额借款合同反洗钱与反恐融资指导3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版大额借款合同反洗钱与反恐融资指导本合同目录一览1.定义与解释1.1反洗钱1.2反恐融资1.3合同相关术语2.合同主体2.1借款人2.2借款人代表2.3出借人2.4出借人代表3.合同目的4.借款金额4.1初始借款金额4.2借款金额调整5.借款期限5.1初始借款期限5.2借款期限调整6.利息计算与支付6.1利息计算方式6.2利息支付方式7.还款计划7.1还款期限7.2还款方式7.3还款频率8.反洗钱与反恐融资义务8.1反洗钱义务8.2反恐融资义务8.3客户身份识别8.4客户尽职调查9.合同变更与解除9.1合同变更9.2合同解除10.违约责任10.1借款人违约10.2出借人违约11.争议解决11.1争议解决方式11.2争议解决机构12.合同生效与终止12.1合同生效条件12.2合同终止条件13.通知与送达13.1通知方式13.2送达地址14.其他约定14.1不可抗力14.2合同附件14.3合同份数14.4合同效力第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1反洗钱本合同项下所称“反洗钱”是指为防止资金被用于洗钱活动，借款人应遵守国家有关反洗钱法律法规，采取有效措施，防止借款资金被用于非法活动。1.2反恐融资本合同项下所称“反恐融资”是指为防止资金被用于恐怖主义活动，借款人应遵守国家有关反恐融资法律法规，采取有效措施，防止借款资金被用于恐怖主义活动。1.3合同相关术语在本合同中，除非上下文另有规定，下列术语的含义如下：（1）“借款人”指与出借人签订本合同的当事人，承担借款义务的一方；（2）“出借人”指与借款人签订本合同的当事人，承担出借资金义务的一方；（3）“借款金额”指借款人从出借人处借取的金额；（4）“借款期限”指借款人应按照合同约定的时间范围偿还借款；（5）“利息”指借款人因使用借款而向出借人支付的报酬。第二条合同主体2.1借款人借款人为具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织。2.2借款人代表借款人代表为借款人的法定代表人或授权代表。2.3出借人出借人为具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织。2.4出借人代表出借人代表为出借人的法定代表人或授权代表。第三条合同目的本合同旨在明确借款人与出借人之间的借款关系，约定借款金额、借款期限、利息计算与支付、还款计划等事项，并确保双方遵守国家有关反洗钱和反恐融资的法律法规。第四条借款金额4.1初始借款金额本合同项下的初始借款金额为人民币万元整。4.2借款金额调整如借款金额需要调整，经双方协商一致后，可签订补充协议，对本合同项下的借款金额进行调整。第五条借款期限5.1初始借款期限本合同项下的初始借款期限为个月。5.2借款期限调整如借款期限需要调整，经双方协商一致后，可签订补充协议，对本合同项下的借款期限进行调整。第六条利息计算与支付6.1利息计算方式本合同项下的利息按照年利率%计算，按月计息，每月利息于每月的日支付。6.2利息支付方式借款人应按照本合同约定的利息支付方式，在每月利息支付日将利息支付给出借人。第七条还款计划7.1还款期限借款人应在借款期限届满时一次性偿还本合同项下的借款本金及利息。7.2还款方式借款人应按照本合同约定的还款方式，在还款期限内将借款本金及利息一次性支付给出借人。7.3还款频率本合同项下的还款频率为每月一次，借款人应按月还款。第八条反洗钱与反恐融资义务8.1反洗钱义务借款人承诺将遵守中华人民共和国反洗钱法律法规，并在借款期间持续履行反洗钱义务，包括但不限于：（1）对借款人进行客户身份识别，包括但不限于收集、核实借款人的身份证明文件；（2）对借款人的资金来源进行尽职调查，确保资金来源合法；（3）对借款人的交易进行监测，发现可疑交易及时报告。8.2反恐融资义务借款人承诺将遵守中华人民共和国反恐融资法律法规，并在借款期间持续履行反恐融资义务，包括但不限于：（1）对借款人进行客户身份识别，包括但不限于收集、核实借款人的身份证明文件；（2）对借款人的资金来源进行尽职调查，确保资金来源非恐怖主义活动；（3）对借款人的交易进行监测，发现可疑交易及时报告。8.3客户身份识别借款人应在合同签订前完成对出借人的客户身份识别，并在合同期间保持客户身份信息的真实、准确和完整。8.4客户尽职调查借款人应进行客户尽职调查，包括但不限于核实出借人的身份、资金来源和交易目的。第九条合同变更与解除9.1合同变更任何一方如需对本合同进行变更，应书面通知对方，经双方协商一致后，签订书面变更协议。9.2合同解除（1）在借款人未按合同约定履行还款义务的情况下，出借人有权解除本合同；（2）在出借人未按合同约定履行出借义务的情况下，借款人有权解除本合同；（3）因不可抗力导致合同无法继续履行时，双方均可解除本合同。第十条违约责任10.1借款人违约借款人如未按合同约定履行还款义务，应向出借人支付违约金，违约金为逾期本金每日万分之五。10.2出借人违约出借人如未按合同约定履行出借义务，应向借款人支付违约金，违约金为逾期本金每日万分之五。第十一条争议解决11.1争议解决方式双方应通过友好协商解决合同履行过程中发生的争议。协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。11.2争议解决机构如双方同意通过仲裁解决争议，可选择中华人民共和国境内的仲裁机构进行仲裁。第十二条合同生效与终止12.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。12.2合同终止条件本合同在借款期限届满且借款本金及利息全部偿还后终止。第十三条通知与送达13.1通知方式（1）直接送达；（2）邮寄送达；（3）传真送达。13.2送达地址双方的送达地址应在合同中明确约定。第十四条其他约定14.1不可抗力因不可抗力导致合同无法履行时，双方均不承担责任。不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。14.2合同附件本合同附件为本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。14.3合同份数本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方定义15.1本合同项下所称“第三方”是指除甲乙双方以外的，为履行本合同或协助甲乙双方履行本合同而介入本合同的任何自然人、法人或其他组织。（1）中介方：为甲乙双方提供中介服务，协助双方达成本合同的第三方；（2）担保方：为保证甲乙双方履行合同义务而提供担保的第三方；（3）评估机构：为评估借款人或出借人信用状况而提供评估服务的第三方；（4）律师事务所、会计师事务所等专业机构：为提供专业意见或服务而介入的第三方。第十六条第三方责任限额16.1第三方在履行本合同过程中，其责任限额如下：（1）中介方：中介方对本合同履行的责任限于其收取的中介费用范围内；（2）担保方：担保方对本合同履行的责任限于其担保金额范围内；（3）评估机构：评估机构对本合同履行的责任限于其评估报告的真实性、准确性范围内；（4）专业机构：专业机构对本合同履行的责任限于其提供的服务范围内。第十七条第三方介入条款17.1第三方介入的同意甲乙双方在合同中明确约定第三方介入的条件和程序，未经双方同意，任何第三方不得介入本合同。17.2第三方介入的协议第三方介入本合同前，应与甲乙双方签订书面协议，明确各方的权利、义务和责任。第十八条第三方权利义务18.1第三方权利（1）中介方：有权收取中介服务费用；（2）担保方：有权要求借款人按约定履行还款义务；（3）评估机构：有权获取借款人或出借人的相关信息；（4）专业机构：有权根据约定提供专业意见或服务。18.2第三方义务（1）中介方：应提供真实、准确的中介服务；（2）担保方：应履行担保义务，确保借款人按约定还款；（3）评估机构：应提供真实、准确的评估报告；（4）专业机构：应按约定提供专业意见或服务。第十九条第三方与其他各方的划分说明19.1第三方与甲方的划分第三方与甲方的关系为独立合同关系，第三方不承担甲方在本合同项下的任何责任。19.2第三方与乙方的划分第三方与乙方的关系为独立合同关系，第三方不承担乙方在本合同项下的任何责任。19.3第三方与甲乙双方的划分第三方与甲乙双方的关系为独立合同关系，第三方不承担甲乙双方在本合同项下的任何责任。第二十条第三方介入时的额外条款20.1第三方介入时，甲乙双方应保证第三方知晓本合同的全部内容，并同意遵守本合同的相关条款。20.2第三方介入时，甲乙双方应确保第三方在介入本合同前，已签订书面协议，明确各方的权利、义务和责任。20.3第三方介入时，甲乙双方应向第三方提供必要的信息和文件，以便第三方履行其合同义务。20.4第三方介入时，甲乙双方应保证第三方在履行合同义务过程中，不得泄露甲乙双方的商业秘密。20.5第三方介入时，甲乙双方应共同监督第三方履行合同义务，确保合同目的的实现。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.身份证明文件：借款人和出借人的有效身份证明文件，如身份证、护照等。2.资金来源证明：借款人的资金来源证明，如工资单、收入证明等。3.资产评估报告：由评估机构出具的借款人或出借人资产评估报告。4.担保协议：担保方与甲乙双方签订的担保协议。5.中介服务协议：中介方与甲乙双方签订的中介服务协议。6.尽职调查报告：由评估机构或专业机构出具的尽职调查报告。7.通知函：甲乙双方之间交换的通知函件。8.变更协议：甲乙双方签订的合同变更协议。9.解除协议：甲乙双方签订的合同解除协议。10.第三方介入协议：第三方与甲乙双方签订的介入协议。11.其他相关文件：与合同履行相关的其他文件。说明要求：所有附件均为原件或经双方确认的复印件。附件内容应真实、完整、准确。附件应由甲乙双方签字或盖章确认。说明二：违约行为及责任认定：1.借款人违约行为及责任认定：违约行为：未按合同约定的时间还款或未足额还款。责任认定：借款人应向出借人支付违约金，违约金为逾期本金每日万分之五。示例：借款人未按期还款，逾期30天，应支付违约金人民币X元。2.出借人违约行为及责任认定：违约行为：未按合同约定的时间或金额提供借款。责任认定：出借人应向借款人支付违约金，违约金为逾期本金每日万分之五。示例：出借人未按期提供借款，逾期30天，应支付违约金人民币X元。3.第三方违约行为及责任认定：违约行为：第三方未按协议约定履行其义务。责任认定：第三方应承担违约责任，赔偿甲乙双方因此遭受的损失。示例：担保方未履行担保义务，导致借款人无法还款，应赔偿借款人和出借人的损失。4.其他违约行为及责任认定：违约行为：任何一方未按合同约定履行其他义务。责任认定：违约方应承担违约责任，赔偿守约方因此遭受的损失。示例：一方未按约定提供相关信息，导致另一方无法履行合同，违约方应赔偿守约方的损失。全文完。2024版大额借款合同反洗钱与反恐融资指导1本合同目录一览1.定义与解释1.1反洗钱1.2反恐融资1.3合同当事人1.4合同标的1.5合同期限1.6合同金额2.合同当事人信息2.1借款人信息2.2借款人法定代表人或授权代表2.3借款人授权签字人2.4借款人开户银行及账号2.5出借人信息2.6出借人法定代表人或授权代表2.7出借人授权签字人2.8出借人开户银行及账号3.借款用途与限制3.1借款用途说明3.2借款用途限制3.3违规用途处理4.借款条件与程序4.1借款条件4.2借款程序4.3审批权限4.4借款合同签订5.借款利率与还款方式5.1借款利率5.2还款方式5.3还款计划6.借款期限与展期6.1借款期限6.2展期条件6.3展期程序6.4展期利率7.利息支付与计算7.1利息支付方式7.2利息计算方法7.3利息支付时间8.逾期利息与违约金8.1逾期利息8.2违约金8.3违约金计算方式9.反洗钱与反恐融资义务9.1合同当事人反洗钱与反恐融资义务9.2报告义务9.3合作义务9.4保密义务10.信息披露与保密10.1信息披露要求10.2保密要求11.合同解除与终止11.1合同解除条件11.2合同终止条件11.3解除或终止程序12.合同争议解决12.1争议解决方式12.2争议解决机构12.3争议解决程序13.合同生效与失效13.1合同生效条件13.2合同失效条件14.其他14.1合同附件14.2合同解释权14.3合同修改与补充第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1反洗钱是指为防止资金被用于非法活动，如交易、恐怖融资等，而采取的一系列措施，包括对客户的身份验证、交易监控、可疑交易报告等。1.2反恐融资是指防止恐怖组织获取资金，以支持其恐怖活动，包括对恐怖组织的资金来源、资金流动、资金使用进行监控和打击。1.3合同当事人指借款人和出借人，分别指借入资金的一方和借出资金的一方。1.4合同标的指借款人从出借人处借入的款项，包括本金和利息。1.5合同期限指本合同生效之日起至约定的还款期限届满之日止。1.6合同金额指借款人从出借人处借入的本金总额。2.合同当事人信息2.1借款人信息包括借款人名称、住所地、法定代表人姓名、身份证号码、联系电话等。2.2借款人法定代表人或授权代表信息包括姓名、身份证号码、联系电话等。2.3借款人授权签字人信息包括姓名、身份证号码、联系电话等。2.4借款人开户银行及账号信息包括银行名称、银行账号等。2.5出借人信息包括出借人名称、住所地、法定代表人姓名、身份证号码、联系电话等。2.6出借人法定代表人或授权代表信息包括姓名、身份证号码、联系电话等。2.7出借人授权签字人信息包括姓名、身份证号码、联系电话等。2.8出借人开户银行及账号信息包括银行名称、银行账号等。3.借款用途与限制3.1借款用途说明借款人应将所借款项用于合法、正当的经营或消费活动。3.2借款用途限制借款人不得将借款用于非法活动、高风险投资或违反国家法律法规的用途。3.3违规用途处理如借款人违反借款用途，出借人有权要求借款人立即归还全部借款，并追究其法律责任。4.借款条件与程序4.1借款条件借款人须满足出借人规定的借款条件，包括但不限于信用良好、有稳定收入来源等。4.2借款程序借款人需按照出借人规定的程序申请借款，包括提交相关资料、进行风险评估等。4.3审批权限出借人有权根据借款人的信用状况、还款能力等因素，决定是否批准借款申请。4.4借款合同签订经双方协商一致后，借款人需与出借人签订本合同，合同生效。5.借款利率与还款方式5.1借款利率借款利率按双方约定执行，具体利率标准见附件一。5.2还款方式借款人应按约定的还款方式偿还借款，包括分期还款、一次性还款等。5.3还款计划借款人应在合同签订后，根据约定的还款方式和期限，制定还款计划。6.借款期限与展期6.1借款期限借款期限为自合同生效之日起至约定的还款期限届满之日止。6.2展期条件如借款人因特殊情况需要展期，应提前向出借人申请，经出借人同意后方可展期。6.3展期程序借款人申请展期，应提供展期理由及相关证明材料，经出借人审核同意后，双方重新签订展期合同。6.4展期利率展期利率按双方约定执行，具体利率标准见附件一。8.利息支付与计算8.1利息支付方式借款人应按约定的还款方式和期限，通过银行转账等方式向出借人支付利息。8.2利息计算方法利息按日计息，每日利息按借款余额乘以日利率计算，日利率为年利率除以365天。8.3利息支付时间借款人应在每个计息周期的一天支付当期利息。9.逾期利息与违约金9.1逾期利息如借款人未按时支付利息，逾期利息按日利率的150%计算，直至借款人清偿全部逾期利息。9.2违约金如借款人未按时偿还本金，应支付违约金，违约金比例为逾期本金金额的1%按日计收，直至借款人清偿全部逾期本金。10.反洗钱与反恐融资义务10.1合同当事人反洗钱与反恐融资义务双方应严格遵守国家有关反洗钱与反恐融资的法律法规，履行相应的义务。10.2报告义务如发现任何可疑交易或情况，双方应及时向相关监管机构报告。10.3合作义务双方应相互配合，共同防范和打击洗钱和恐怖融资活动。10.4保密义务双方应对在履行反洗钱与反恐融资义务过程中获取的个人信息和商业秘密予以保密。11.信息披露与保密11.1信息披露要求双方应按照法律法规的要求，及时、准确、完整地披露相关信息。11.2保密要求双方应对在合同履行过程中知悉的对方商业秘密和保密信息予以保密，未经对方同意不得向任何第三方泄露。12.合同解除与终止12.1合同解除条件如借款人严重违约，出借人有权解除合同，并要求借款人立即偿还全部借款及利息。12.2合同终止条件借款期限届满，借款人已偿还全部借款及利息，合同自然终止。12.3解除或终止程序合同解除或终止，双方应书面通知对方，并按照法律法规的规定办理相关手续。13.合同争议解决13.1争议解决方式双方发生争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可提交仲裁或诉讼解决。13.2争议解决机构如选择仲裁，仲裁机构为双方共同选择的仲裁机构；如选择诉讼，诉讼管辖法院为借款人或出借人所在地的人民法院。13.3争议解决程序争议解决过程中，双方应保持诚信，积极配合，不得采取任何干扰对方正常经营活动的行为。14.其他14.1合同附件本合同附件包括但不限于借款合同附件、利率标准表、还款计划表等。14.2合同解释权本合同条款如与法律法规相冲突，以法律法规为准；如无明确规定，按通常理解进行解释。14.3合同修改与补充本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方概念与界定1.1第三方是指在合同履行过程中，由甲乙双方共同邀请或认可的，为合同履行提供协助、咨询、监督或执行等服务的独立第三方机构或个人。1.2第三方包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、担保机构、律师事务所、会计师事务所等。2.第三方介入的条件与程序2.1第三方介入的条件2.1.1甲乙双方一致同意；2.1.2合同履行需要第三方提供专业服务；2.1.3第三方具备相应的资质和能力。2.2第三方介入的程序2.2.1甲乙双方共同确定第三方；2.2.2第三方与甲乙双方签订服务协议；2.2.3第三方按照服务协议履行职责。3.第三方的责权利3.1责任3.1.1第三方应按照甲乙双方的要求，履行其服务协议中的职责；3.1.2第三方对其提供的服务质量承担相应责任；3.1.3如第三方违反服务协议，造成甲乙双方损失的，第三方应承担赔偿责任。3.2权利3.2.1第三方有权根据服务协议收取相应的服务费用；3.2.2第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和资料；3.2.3第三方有权根据实际情况调整其服务内容和方式。3.3利益3.3.1第三方通过提供服务获得服务费用；3.3.2第三方在提供服务过程中积累的经验和声誉。4.第三方与其他各方的划分说明4.1第三方与甲方的划分4.1.1第三方应向甲方提供独立、客观的服务；4.1.2第三方对甲方提供的服务不构成对甲方的法律约束。4.2第三方与乙方的划分4.2.1第三方应向乙方提供独立、客观的服务；4.2.2第三方对乙方提供的服务不构成对乙方的法律约束。4.3第三方与甲乙双方的划分4.3.1第三方对甲乙双方的服务不构成对任何一方的法律约束；4.3.2第三方应确保其服务不损害甲乙双方的合法权益。5.第三方责任限额5.1第三方责任限额的确定5.1.1第三方责任限额由甲乙双方在服务协议中约定；5.1.2第三方责任限额不应低于服务协议中约定的赔偿限额。5.2第三方责任限额的适用5.2.1第三方责任限额适用于第三方因提供服务过程中产生的任何违约责任；5.2.2第三方责任限额不适用于因第三方故意或重大过失造成的损失。6.第三方介入的终止6.1第三方介入的终止条件6.1.1服务协议约定的服务期限届满；6.1.2第三方或甲乙双方提出终止服务协议；6.1.3合同履行完毕，无需第三方介入。6.2第三方介入的终止程序6.2.1第三方或甲乙双方应提前书面通知对方终止服务协议；6.2.2第三方应按照服务协议约定办理相关手续；6.2.3第三方应向甲乙双方提交服务报告，并对其服务情况进行说明。7.第三方介入的费用承担7.1第三方费用的承担方式7.1.1第三方费用由甲乙双方按照服务协议约定承担；7.1.2第三方费用包括但不限于服务费、差旅费、资料费等。7.2第三方费用的支付时间7.2.1第三方费用应在服务完成后的一定期限内支付；7.2.2第三方费用支付的具体时间由甲乙双方在服务协议中约定。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.借款合同附件要求：包括但不限于借款合同正本、合同副本、合同签订确认书。说明：借款合同附件是合同的补充，用于证明合同的真实性和有效性。2.利率标准表要求：详细列出借款利率的计算方法和标准。说明：利率标准表用于明确借款利率的具体数值，便于甲乙双方计算利息。3.还款计划表要求：详细列出借款人每个还款周期的还款金额、还款日期。说明：还款计划表用于指导借款人按时还款，确保合同履行。4.反洗钱与反恐融资报告要求：包括可疑交易报告、客户身份识别信息、交易监控记录等。说明：反洗钱与反恐融资报告用于满足甲乙双方反洗钱与反恐融资的义务。5.第三方服务协议要求：包括第三方服务内容、费用、责任、权利等条款。说明：第三方服务协议用于明确第三方在合同履行中的职责和权利。6.争议解决协议要求：包括争议解决方式、管辖法院、仲裁机构等条款。说明：争议解决协议用于明确争议解决的具体方式和程序。7.合同履行过程中的通知要求：包括通知内容、通知方式、通知期限等条款。说明：合同履行过程中的通知用于确保甲乙双方及时了解合同履行情况。8.合同变更协议要求：包括变更内容、变更程序、变更生效日期等条款。说明：合同变更协议用于明确合同履行过程中对合同内容的修改。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为1.1借款人未按时支付本金或利息。1.2借款人未按约定用途使用借款。1.3出借人未按时支付借款或利息。1.4第三方未按服务协议履行职责。1.5任何一方违反合同约定的保密义务。2.责任认定标准2.1违约行为发生后，违约方应立即采取补救措施，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。2.2违约金按合同约定的比例计算，最高不超过合同金额的一定比例。2.3赔偿损失包括直接损失和间接损失，按实际损失计算。2.4第三方违约，按服务协议约定的责任限额承担赔偿责任。3.违约示例说明3.1借款人未按时支付本金，应支付逾期利息，并按合同约定的比例支付违约金。3.2借款人将借款用于非法活动，出借人有权解除合同，并要求借款人立即偿还全部借款及利息。3.3第三方未按服务协议履行职责，导致甲乙双方损失，第三方应按责任限额承担赔偿责任。全文完。2024版大额借款合同反洗钱与反恐融资指导2本合同目录一览1.定义与解释1.1合同当事人定义1.2反洗钱与反恐融资相关定义2.反洗钱与反恐融资政策与规定2.1相关法律法规引用2.2反洗钱与反恐融资政策概述3.客户身份识别与尽职调查3.1客户身份识别流程3.2客户尽职调查要求4.交易监测与报告4.1交易监测标准4.2异常交易报告要求5.内部控制与风险管理5.1内部控制体系建立5.2风险管理措施与流程6.信息收集与共享6.1信息收集范围6.2信息共享机制7.客户义务与责任7.1客户配合义务7.2客户责任承担8.合同当事人权利与义务8.1合同当事人权利8.2合同当事人义务9.违约责任9.1违约情形9.2违约责任承担10.合同解除与终止10.1合同解除条件10.2合同终止情形11.争议解决11.1争议解决方式11.2争议解决机构12.合同生效与修改12.1合同生效条件12.2合同修改程序13.合同附件13.1附件一：反洗钱与反恐融资声明13.2附件二：客户身份信息表14.其他14.1合同文本效力14.2合同适用法律14.3合同语言14.4合同签署与生效日期第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1合同当事人定义1.1.1“借款人”指在合同中借款的一方，包括但不限于个人、法人或其他组织。1.1.2“出借人”指在合同中出借资金的一方，包括但不限于个人、法人或其他组织。1.2反洗钱与反恐融资相关定义1.2.1“反洗钱”指预防和打击利用金融系统进行洗钱活动的措施和程序。1.2.2“反恐融资”指预防和打击为恐怖主义融资的活动和措施。第二条反洗钱与反恐融资政策与规定2.1相关法律法规引用2.1.1本合同受《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等相关法律法规的约束。2.2反洗钱与反恐融资政策概述2.2.1借款人和出借人应遵守国家关于反洗钱与反恐融资的法律法规和政策，共同承担反洗钱与反恐融资的责任。第三条客户身份识别与尽职调查3.1客户身份识别流程3.1.1出借人应在合同签订前对借款人进行身份识别，包括但不限于核实姓名、身份证号码、居住地址等。3.1.2借款人应提供真实、有效的身份证明文件。3.2客户尽职调查要求3.2.1出借人应根据借款人的风险等级，进行相应的尽职调查，包括但不限于财务状况、业务背景等。第四条交易监测与报告4.1交易监测标准4.1.1出借人应建立交易监测制度，对借款人的交易行为进行实时监测。4.1.2任何异常交易行为均应被记录并报告。4.2异常交易报告要求4.2.1出借人发现异常交易行为时，应及时向相关监管机构报告。第五条内部控制与风险管理5.1内部控制体系建立5.1.1出借人应建立健全的反洗钱与反恐融资内部控制体系。5.1.2内部控制体系应包括风险评估、内部审计、员工培训等方面。5.2风险管理措施与流程5.2.1出借人应根据风险评估结果，采取相应的风险管理措施。5.2.2风险管理措施应包括风险预警、风险控制、风险缓解等方面。第六条信息收集与共享6.1信息收集范围6.1.1出借人有权收集借款人及其交易相关信息。6.1.2信息收集范围包括但不限于借款人的身份信息、财务信息、交易信息等。6.2信息共享机制6.2.1出借人可根据法律法规和合同约定，将收集到的信息与其他金融机构或监管机构共享。第七条客户义务与责任7.1客户配合义务7.1.1借款人应积极配合出借人进行客户身份识别、尽职调查等工作。7.1.2借款人应提供真实、完整、有效的信息。7.2客户责任承担7.2.1借款人如因提供虚假信息或违反反洗钱与反恐融资相关规定导致出借人遭受损失，借款人应承担相应的赔偿责任。第八条合同当事人权利与义务8.1合同当事人权利8.1.1出借人有权要求借款人提供真实、完整的身份信息和交易信息。8.1.2出借人有权根据法律法规和合同约定，对借款人的交易进行监测。8.2合同当事人义务8.2.1借款人应按合同约定使用借款，不得挪作他用。8.2.2借款人应及时偿还借款本金和利息，不得拖欠。第九条违约责任9.1违约情形9.1.1借款人未按合同约定提供真实信息的；9.1.2借款人未按合同约定使用借款的；9.1.3借款人未按合同约定偿还借款的；9.2违约责任承担9.2.1借款人违约的，应向出借人支付违约金。9.2.2违约金的具体数额由双方在合同中约定。第十条合同解除与终止10.1合同解除条件10.1.1借款人严重违约，经出借人书面通知后仍未改正的；10.1.2合同约定的其他解除条件成就的；10.2合同终止情形10.2.1借款人偿还全部借款本息的；10.2.2合同约定的其他终止情形发生的。第十一条争议解决11.1争议解决方式11.1.1合同争议应通过友好协商解决；11.1.2协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。11.2争议解决机构11.2.1合同争议解决机构为合同签订地人民法院。第十二条合同生效与修改12.1合同生效条件12.1.1合同双方签字或盖章后生效；12.1.2合同符合法律法规的规定。12.2合同修改程序12.2.1合同修改需经双方协商一致；12.2.2合同修改应以书面形式进行。第十三条合同附件13.1附件一：反洗钱与反恐融资声明13.1.1借款人签署反洗钱与反恐融资声明，确认已阅读并理解相关法律法规和合同条款。13.2附件二：客户身份信息表13.2.1借款人填写客户身份信息表，提供真实、有效的身份证明文件。第十四条其他14.1合同文本效力14.1.1本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。14.2合同适用法律14.2.1本合同适用中华人民共和国法律。14.3合同语言14.4合同签署与生效日期14.4.1本合同自双方签字或盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义与范围1.1“第三方”指在合同履行过程中，因特定目的被甲乙双方引入合同关系中的个人、法人或其他组织，包括但不限于中介机构、评估机构、担保机构、律师事务所等。1.2第三方的介入应经甲乙双方书面同意，并明确第三方的具体职责和权限。第二条第三方介入的目的与条件2.1第三方介入的目的是为了协助合同履行，提高合同履行的效率，降低风险。2.2第三方介入的条件包括但不限于：2.2.1第三方具备完成其职责所需的资质和能力；2.2.2第三方介入不违反法律法规和合同约定；2.2.3第三方介入不会损害甲乙双方的合法权益。第三条第三方职责与权限3.1第三方的具体职责应在合同中明确约定，包括但不限于：3.1.1中介机构：协助甲乙双方沟通、协调，提供专业咨询；3.1.2评估机构：对借款人进行信用评估，提供评估报告；3.1.3担保机构：提供担保服务，保障出借人权益；3.1.4律师事务所：提供法律咨询，处理合同相关法律事务。3.2第三方的权限应在合同中明确界定，包括但不限于：3.2.1第三方有权根据合同约定，获取甲乙双方的相关信息；3.2.2第三方有权根据合同约定，对甲乙双方进行监督和管理。第四条第三方责任限额4.1第三方的责任限额应根据其介入的具体职责和可能产生的风险进行约定。4.2第三方的责任限额应在合同中明确，包括但不限于：4.2.1第三方因过错导致甲乙双方损失的，应承担相应的赔偿责任；4.2.2第三方的责任限额不得超过合同总金额的一定比例，具体比例由甲乙双方协商确定。第五条第三方与其他各方的权利义务5.1第三方与甲乙双方的权利义务应明确划分，包括但不限于：5.1.1第三方对甲乙双方负有保密义务，未经甲乙双方同意，不得泄露任何合同信息；5.1.2第三方应遵守合同约定，不得损害甲乙双方的合法权益；5.1.3第三方因自身原因导致合同履行失败的，应承担相应责任。第六条第三方介入的变更与终止6.1第三方介入的变更需经甲乙双方书面同意，并通知对方。6.2第三方介入的终止条件包括但不限于：6.2.1第三方无法履行其职责；6.2.2第三方违反合同约定；6.2.3合同约定的其他终止条件成就。第七条第三方介入的费用承担7.1第三方介入的费用应在合同中明确约定，包