《银行从业人员职业操守和准则》课件

银行业从业人员职业操守和行为准则修订背景《银行业从业人员职业操守和行为准则》修订原则修订主要内容银行业从业人员要求实行名单惩戒机制银行业金融机构及高管要求如何贯彻落实③1修订背景

为贯彻习总书记关于让党员干部“不敢腐”“不能腐”“不想腐”的反腐治理讲话精神，落实中央“八项规定”、反“四风”要求，实施银保监会党委和驻会纪检组关于银行业清廉金融文化建设的工作部署，推动银保监会《关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》等多个规范性文件的施行。针对当前需求促进银行业规范从业人员行为管理，树立新时代银行业清廉文化新风。2修订原则一是特色价值凝聚银行业清廉文化建设共识。二是与时俱进覆盖银行业清廉文化建设要点。三是强化机制夯实银行业清廉文化建设基础。3修订主要内容“七项职业操守”爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密“三类行为规范”行为守法、业务合规、履职遵纪“两个服务核心”保护客户合法权益、维护国家金融安全“一项名单惩戒机制”“黑名单”“灰名单”及相关制度4对银行从业人员提出了哪些要求

第一，《操守和准则》提出了七项职业操守，以此刻画银行业从业人员“忠、专、实”的独有职业性格特征和共同价值观。第二，《操守和准则》提出了三类行为规范，引导银行业从业人员全面守法、合规、遵纪。第三，《操守和准则》提出了两个服务核心，强调银行业从业人员要服务好客户、服务好国家。第四，《操守和准则》提出了强化职业行为自律机制，明确银行业从业人员、高管、银行业金融机构及银行业协会推动实施职业操守和行为准则的各方职责。5实行名单惩戒机制有哪些依据

名单惩戒机制贯彻了《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国商业银行法》等法律中规定的“诚实守信”等法律原则。法律层面政策法规层面自律公约层面名单惩戒机制落实了《国务院关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》《关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》、国家发改委等七部委印发的《关于加强涉金融严重失信人名单监督管理工作的通知》等规范中关于建立失信惩戒制度的要求。名单惩戒机制遵循了《银行业协会工作指引》《中国银行业协会章程》《中国银行业维权公约》等自律制度。6对银行业金融机构及高管提出了哪些具体要求

对银行业金融机构提出要“不得向特定关系人等提供高薪、职位职称”、破除“圈子文化”，要“关爱员工，严禁体罚、辱骂、殴打员工”“采取合理的预防、受理投诉、调查处置等措施，防止和制止利用职权、从属关系等实施性骚扰”等要求。对高管提出“带头遵守、模范践行职业操守和行为准则”“在战略制定和绩效管理等工作中融入职业操守和行为准则考量”“全面推动所在机构营造良好从业氛围和工作环境”等要求。7如何贯彻落实

一是通过解读、培训、研讨等多种方式向银行业从业人员全面宣讲有关制度规定。二是推动地方银行业协会、银行业金融机构结合自身特点制定相关实施细则，进一步促进《操守和准则》落实。三是实现《操守和准则》宣贯工作与中银协其他重点工作的有机结合。《银行业从业人员职业操守和行为准则》第一章第二章第三章宗旨及依据银行从业人员总则爱国爱行诚实守信依法合规专业胜任勤勉履职服务为本严守秘密职业操守行为规范行为守法业务合规履职遵纪行为规范行为守法严禁违法犯罪行为严禁非法催收严禁信用卡犯罪行为严禁组织、参与非法民间融资严禁骗取信贷行为严禁信息领域违法犯罪行为严禁内幕交易行为严禁挪用资金行为行为规范业务合规遵守岗位管理规范遵守信贷业务规定遵守公平竞争原则遵守销售业务规定遵守财务管理规定遵守出访管理规范遵守离职交接规定遵守外事接待规范行为规范履职遵纪贯彻“八项规定”、反“四风”如实反馈信息严禁非法利益输送交易按照纪律要求处理利益冲突营造风清气正的职场环境和氛围严禁违规兼职谋利抵制贿赂及不当便利行为塑造职业形象实施履职回避厉行勤俭节约《银行业从业人员职业操守和行为准则》第四章第五章第六章礼貌服务客户公平对待客户保护客户信息充分披露信息妥善处理客户投诉保护客户合法权益

接受、配合监管工作遵守反洗钱、反恐怖融资规定协助有权机关执法举报违法行为