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文档简介

公司应收款项清欠工作方案一、方案目标和范围1.1目标本方案旨在制定一套有效的应收款项清欠工作流程，以提高资金周转效率，减少坏账损失，确保公司的财务健康和持续发展。通过系统化的工作方案，实现应收款项的及时清收，降低企业财务风险。1.2范围本方案适用于公司所有应收款项的管理，包括但不限于客户欠款、销售退货款、租金及其他应收款项。方案涵盖应收款项的识别、催收、跟踪及分析等环节。二、组织现状及需求分析2.1现状分析根据财务部的统计数据显示，目前公司应收款项总额为500万元，其中逾期应收款项占比为20%，即100万元。逾期款项主要集中在以下几个客户：-客户A：50万元（逾期30天）-客户B：30万元（逾期60天）-客户C：20万元（逾期90天）2.2需求分析为了有效清欠，应采取以下措施：-建立严格的客户信用评估机制，防止新客户产生逾期。-加强与客户的沟通，及时了解并解决逾期原因。-制定清晰的催收流程，确保各环节责任明确。三、实施步骤和操作指南3.1客户信用评估-步骤：1.收集客户的财务报表、信用报告及交易历史。2.通过评分系统对客户进行信用评分，分为高、中、低三个等级。3.针对不同信用等级的客户，制定相应的授信政策。-数据支持：2022年，公司对100家客户进行了信用评估，其中信用等级高的客户占比60%，中等客户占比30%，低信用客户占比10%。3.2催收流程设计-步骤：1.初次催收：逾期后5天内，通过电话或邮件联系客户，提醒支付。2.二次催收：逾期后15天，发出正式催款函，要求客户在规定时间内支付。3.法律手段：逾期超过30天，评估客户的支付能力及意愿，必要时启动法律程序。-数据支持：根据历史数据，初次催收的成功率为70%，二次催收的成功率为50%，法律手段的成功率为30%。3.3清欠跟踪与分析-步骤：1.每周对逾期款项进行统计，形成报告。2.月度召开清欠工作会议，分析逾期原因及催收效果。3.根据分析结果，调整催收策略及客户管理政策。-数据支持：通过跟踪分析，发现逾期款项主要集中在特定行业（如建材、消费品），应加强针对性催收。四、方案的可执行性和可持续性4.1责任划分-财务部：负责应收款项的管理及统计，定期分析数据。-销售部：负责客户的信用评估及关系维护，推动催收工作。-法务部：负责法律咨询及催收的法律程序。4.2成本效益本方案实施后，预计可将逾期应收款项减少30%，即每年可回笼资金30万元，降低资金占用成本。此外，通过提高客户信用管理水平，减少未来的坏账风险。4.3培训与沟通定期对相关员工进行培训，提高催收技巧及沟通能力。确保员工对方案的理解和执行。五、方案文档5.1方案总结应收款项清欠工作方案的实施将有效提高公司的资金周转效率，降低逾期款项的风险，为公司的可持续发展奠定基础。5.2方案生效本方案自2023年10月1日起生效，所有相关部门应严格遵守执行。本方案由公司财务部负责解释与落实。5.3附录-附录A：客户信用评分表-附录

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