邮银保合规竞赛测试题-单选2附有答案

邮银保合规竞赛测试题--单选2[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.保险公司委托地方性商业银行代理保险业务的，应当由保险公司（）向地方性商业银行（）统一转账支付。(单选)*[单选题]*A.总公司；总部B.总公司；总部或一级分支机构C.一级分支机构；总部或一级分支机构(正确答案)D.一级分支机构；总部或一级、二级分支机构2.以下风险提示语句错误的是：(单选)*[单选题]*A.万能保险风险提示语：“您投保的是万能保险，投资回报具有不确定性。”(正确答案)B.分红保险风险提示语：“您投保的是分红保险，红利分配是不确定的。”C.投资连结保险风险提示语：“您投保的是投资连结保险，投资回报具有不确定性。”D.犹豫期提示语：“您在收到保险合同后15个自然日内有全额退保（扣除不超过10元的工本费）的权利。超过15个自然日退保有损失。”3.犹豫期的起算时间为：（）(单选)*[单选题]*A.自投保人承保之日起计算B.自投保人收到保险单并书面签收之日起计算(正确答案)C.自投保人签署投保单之日起计算D.自投保人接到回访电话之日起计算4.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（）的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。(单选)*[单选题]*A.15个工作日B.15个自然日(正确答案)C.10个工作日D.10个自然日5.人身保险公司应向（）出具纸质或电子保险单，赠送团体人身保险产品的，应向被保险人出具纸质或电子保险凭证。(单选)*[单选题]*保险人投保人(正确答案)被保险人受益人6.保险公司开发的（）保险产品，应重点服务于消费者长期生存金、长期养老金的积累，并为消费者提供长期持续的生存金、养老金领取服务。(单选)*[单选题]*长期年金(正确答案)传统两全分红型投资连结型7.保险公司开发的健康保险产品，应重点服务于消费者看病就医等健康保障规划，并不断提高保障的（）和保障的（）。(单选)*[单选题]*A.广泛性，针对性B.覆盖面，针对性C.覆盖面，有效性(正确答案)D.有效性，广泛性8.护理保险产品在保险期间届满前给付的生存保险金，应当以（）为给付条件。(单选)*[单选题]*A.被保险人因保险合同约定的日常生活能力障碍引发护理需要(正确答案)B.被保险人认为其生活能力障碍需要护理时C.保险人与投保人达成一致意见时D.受益人主动申请且材料齐全时9.保险产品定名、产品说明书以及相关产品宣传材料中()“理财”“投资计划”等表述。(单选)*[单选题]*可以包含不得包含(正确答案)视产品可含以上都不对10.（）负有内控合规的直接责任。(单选)*[单选题]*A.风险管理部门B.业务部门(正确答案)C.内控管理职能部门D.内部审计部门11.根据《互联网保险业务监管办法》，互联网保险公司（）(单选)*[单选题]*A.可以通过其他保险机构线下销售保险产品B.可以自营线下销售保险产品C.不得线下销售保险产品(正确答案)D.可线上线下销售保险产品12.保险公司对产品进行组合销售的，应在产品销售和产品宣传材料中明确告知消费者为（）(单选)*[单选题]*A.“保险产品组合”或“保险产品计划”(正确答案)B.“投资组合”或“投资计划”C.“保险组合”或“理财计划”D.“保险产品组合”或“金融产品计划”13.监管将建立人身保险公司保险业务（）监管制度。(单选)*[单选题]*A.分类B.分级C.分级分类(正确答案)D.事前14.人身保险公司发生重大违法违规问题或重大风险的，（）年内不予批准其新设分支机构。(单选)*[单选题]*A.半年B.一年(正确答案)C.二年D.三年15.监管将建立（）保险业务分级分类监管制度。(单选)*[单选题]*A.保险代理机构B.保险中介机构C.人身保险公司(正确答案)D.财险保险公司16.保险公司开发设计的人身保险产品，除明确要求需事前审批的外，均实行事后备案，即在产品销售之后的（）日内向监管备案。(单选)*[单选题]*A.3B.5C.7D.10(正确答案)17.监管建立人身保险产品退出机制。监管经抽查发现并认定保险公司备案产品存在违法违规情形的，将责令保险公司（）。(单选)*[单选题]*A.暂停销售违规产品B.停止使用违规产品、公开披露产品停售信息(正确答案)C.警告D.吊销营业执照18.保险公司应当加强对备案产品的经营管理，对于消费者认可度不高、销量不佳的产品，应当（）。(单选)*[单选题]*A.调整销售策略B.主动退出市场(正确答案)C.降低销售额度D.寻找代理渠道19.对在实际经营过程中发现产品存在违法违规或（）等情形的，应当主动退出市场，并向监管报告。(单选)*[单选题]*A.利润降低B.销量下降C.不符合市场需求D.不公平、不合理(正确答案)20.保险公司（）对产品开发管理负有领导责任，并对向监管报送产品备案报告审核、签发负有直接责任。(单选)*[单选题]*A.总经理(正确答案)B.总精算师C.分管业务副总D.法律责任人21.若保险公司出现利差损、偿付能力、现金流等方面重大风险，或产品精算方面出现重大违法违规行为，（）应及时向监管报告。(单选)*[单选题]*A.董事长B.总经理C.合规经理D.总精算师(正确答案)22.为加强人身保险公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护保险消费者合法权益，根据（）等法律法规，制定《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》。(单选)*[单选题]*A.《保险法》、《反洗钱法》(正确答案)B.《保险法》、《刑法》C.《宪法》、《反洗钱法》D.《宪法》、《保险法》23.人身保险客户信息真实性管理暂行办法》所称客户信息是指（）的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码，以及投保人的联系电话和联系地址等客户个人信息。(单选)*[单选题]*A.投保人B.投保人和被保险人C.投保人和指定受益人D.投保人、被保险人和指定受益人(正确答案)24.《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》适用于人身保险公司承保的保险期间超过（）的个人人身保险业务。(单选)*[单选题]*A.三个月B.六个月C.一年(正确答案)D.两年25.人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员从事人身保险产品的销售、承保和保全等业务活动和提供客户服务时，应按照本办法的要求收集、记录、管理和使用客户信息。前款所称保险专业中介机构包括（）。(单选)*[单选题]*A.保险专业代理机构B.保险专业代理机构和保险经纪机构。(正确答案)C.保险经纪机构D.互联网保险销售机构26.人身保险公司应按照（）的原则，管理、使用客户信息，妥善保管记载客户信息的人身保险业务文件，采取有效措施确保客户信息的安全性，防止客户信息泄露。(单选)*[单选题]*A.合法、合理、安全、B.合法、合理、安全、保密(正确答案)C.合法、合理D.合法、合规27.人身保险公司应加强客户信息真实性管理，建立健全客户信息真实性管理制度和相关内部操作规程，对客户信息的（）等方面提出明确要求，指定专门部门牵头负责客户信息真实性管理工作。(单选)*[单选题]*A.收集、记录、管理和使用(正确答案)B.收集、记录、管理C.收集、记录D.收集、记录、管理和保密28.人身保险公司应在遵守有关法律法规的前提下，根据承保、保全等业务和客户服务的需要，与保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构协商确定双方以及第三方机构接触、使用客户信息的（）的权限。(单选)*[单选题]*A.机构B.机构、部门C.机构、部门、岗位D.机构、部门、岗位和人员(正确答案)29.人身保险公司审核发现保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构提供的客户信息存在真实性、完整性问题的，应要求保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构限期进行补充更正，在客户信息补充更正前（）。(单选)*[单选题]*A.支付一半手续费B.要求中介机构、银行邮政整改C.不予支付手续费(正确答案)D.下发整改通知书30.对于保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构所属分支机构或网点拒不补充更正或逾期未补充更正的，应（），并向保险监管部门报告。(单选)*[单选题]*A.下发整改通知书B.下发风险提示函并要求中介机构、银行邮政整改C.不予支付手续费D.终止与其的委托代理或合作关系(正确答案)31.保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要严格遵守与人身保险公司的合作协议中的相关规定，根据人身保险业务经营和客户服务的需要，向人身保险公司提供真实、完整的客户信息，严禁（）。(单选)*[单选题]*A.提供错误的客户信息B.使用销售人员信息代替客户信息C.伪造、篡改或拒不提供客户信息(正确答案)D.替代客户回答回访问题32.人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构应加强对从业人员特别是保险销售从业人员的管理，在劳动合同和代理合同中明确从业人员在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面应履行的义务和应承担的责任；应对从业人员提出明确的管理要求，严禁诱导客户提供不真实的客户信息，严禁伪造、篡改客户信息，严禁违反限定范围接触、使用客户信息，（）。(单选)*[单选题]*A.严禁泄露和倒卖客户信息(正确答案)B.严禁泄露客户信息C.严禁倒卖客户信息D.严禁谈论客户信息33.人身保险公司应建立（），在保险单和核心业务系统中真实、完整的记录保险销售从业人员的姓名、工号，通过网络销售的除外。(单选)*[单选题]*A.销售行为排查制度B.销售人员登记制度C.销售行为实名制度(正确答案)D.销售人员培训制度34.人身保险公司的核心业务系统、银（邮）保通系统及其他与核心业务系统对接的保险专业中介机构的业务系统应具备客户信息字段（）的控制功能。(单选)*[单选题]*A.完整性B.完整性和逻辑准确性(正确答案)C.逻辑准确性D.完善性和逻辑性35.在犹豫期内对保险期间超过（）的人身保险新单业务进行回访，并在回访时对投保人进行身份验证，确认受访人是否为投保人本人；如果受访人非投保人本人，应在投保人联系电话更正后再次回访。(单选)*[单选题]*A.三个月B.六个月C.九个月D.一年(正确答案)36.人身保险公司每年应对分支机构的客户信息真实性管理工作进行检查，督促分支机构严格落实监管要求，并依据公司规章制度对（）进行责任追究。(单选)*[单选题]*A.网点人员B.相关机构和责任人(正确答案)C.渠道经理D.业务专管员37.人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构（）情节严重的，由监管及其派出机构依照《保险法》第一百七十二条限制其业务范围、责令停止接受新业务或吊销业务许可证，同时依照《保险法》第一百七十三条对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚。(单选)*[单选题]*A.编制错误客户资料B.编制或者提供虚假文件、资料(正确答案)C.以销售人员号码作为客户联系号码D.替代客户进行回访D.第一百七十三条38.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》（保监发〔2017〕54号），人身保险公司销售《办法》规定的保险产品，应对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录。(单选)*[单选题]*A.第四条B.第五条C.第六条(正确答案)D.第七条39.各保险公司、保险中介机构实施销售过程现场同步录音录像，应在投保人填写投保单（含电子化投保单）时统一集中录制《办法》规定的全部内容，并由录制系统自动记录本次录音录像发生的时间。(单选)*[单选题]*A.第四条B.第五条C.第六条D.第七条(正确答案)40.各保险公司、保险中介机构实施销售过程现场同步录音录像，应在投保人填写投保单（含电子化投保单）时统一集中录制《办法》第七条规定的全部内容，并由录制系统自动记录本次录音录像发生的（）。(单选)*[单选题]*A.地点B.时间(正确答案)C.窗口D.人物41.各保险公司、保险中介机构在征得消费者同意现场同步录音录像后，应明确提示投保人“此次录音录像过程对于今后您维护非常关键，请您认真阅读您签署文件的具体内容，如实回答相关问题。[单选题]*A.权益(正确答案)B.收益C.本金D.利息D.转为其他网点继续销售《办法》第六条规定的渠道销售保险产品42.保险销售从业人员出示的有效身份证明，一般包括，同时保险销售从业人员应明确告知本人所属机构的（）。(单选)*[单选题]*A.地址B.上级机构名称C.机构代码D.规范简称(正确答案)43.保险销售行为现场同步录音录像过程中，保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务及投保人作出明确肯定答复时，保险销售从业人员与投保人应（）。[单选题]*A.不出现B.同框展示(正确答案)C.先后展示D.分别展示44.保险销售从业人员的有效身份证明、投保相关文件资料名称、投保人的签名及抄录的风险提示语句等内容，应在录像中清晰（）。(单选)*[单选题]*A.完整B.可辨(正确答案)C.全页D.模糊45.保险销售行为现场同步录音录像应按保单逐份录制，每份保单的录音录像应（）并生成独立的录音录像文件。(单选)*[单选题]*A.分别录制完成B.一次性录制完成(正确答案)C.可分多次完成D.可分多日完成46.对()同时销售多份保单的，可一次性录制完成并生成一份录音录像文件，相同用语可以只录制一次，但应确保每份保单的录音录像内容均符合规定。(单选)*[单选题]*A.同一投保人(正确答案)B.两个投保人C.三个投保人D.多个投保人47.保险公司、银行类保险兼业代理机构在质检中发现视听资料不符合《办法》规定和上述要求的，应针对不符合《办法》规定和上述要求的部分进行（）。(单选)*[单选题]*A.重录B.补录(正确答案)C.书面说明D.领导确认48.保险销售行为现场同步录音录像工作，如果销售人员向投保人作出任何与书面文件内容不一致的承诺，建议投保人与销售人员通过（）予以确认，以便更好地维护投保人的合法权益。(单选)*[单选题]*A.口头询问B.书面形式(正确答案)C.电话咨询D.共同商量49.对于分红型保险，保险销售行为现场同步录音录像工作中，销售人员应告知投保人保单红利的（）。(单选)*[单选题]*A.确定性B.比例C.不确定性(正确答案)D.金额50.《中华人民共和国反洗钱法》于（）开始实施。(单选)*[单选题]*A.2006年10月31日B.2007年1月1日(正确答案)C.2007年3月1日D.2006年12月1日51.国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。(单选)*[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.452.接受嫌疑洗钱交易报案的机关，对已依法采取临时冻结的资金，认为需要继续冻结的，依照（）的规定采取冻结措施。（）(单选)*[单选题]*A.反洗钱法B.刑事诉讼法(正确答案)C.金融机构反洗钱规定D.中国人民银行法53.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。(单选)*[单选题]*A.24B.36C.48(正确答案)D.7254.国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构在对金融机构进行可疑交易活动调查时，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的交易，应当立即向有管辖权的（）报案。(单选)*[单选题]*A.法院B.检察院C.侦查机关(正确答案)D.工商行政管理部门55.国务院反洗钱行政主管部门是指（）。(单选)*[单选题]*A.中国反洗钱分析监测中心B.中国人民银行(正确答案)C.公安部D.中国银行业监督管理委员会56.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。(单选)*[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.10D.2557.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。(单选)*[单选题]*A.金融机构(正确答案)B.第三方机构C.金融机构与第三方机构共同D.客户58.（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。(单选)*[单选题]*A.金融机构的反洗钱岗位B.金融机构的负责人(正确答案)C.金融机构反洗钱的分管领导D.金融机构反洗钱责任部门59.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的（）。(单选)*[单选题]*A.文件B.支付凭证C.身份证件或者其它身份证明文件。(正确答案)D.发票60.金融机构进行客户身份识别时，（）向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。(单选)*[单选题]*A.认为必要时可以(正确答案)B.无必要C.必须D.不能61.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。(单选)*[单选题]*A.二十万元以上三百万元以下B.五十万元以上二百万元以下C.五十万元以上五百万元以下(正确答案)D.十万元以上二百万元以下62.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。(单选)*[单选题]*A.二十万元以上三百万元以下B.五十万元以上二百万元以下C.五十万元以上五百万元以下(正确答案)D.十万元以上二百万元以下63.金融机构未按规定履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生，如情节特别严重，反洗钱行政主管部门可以（）。(单选)*[单选题]*A.建议撤销金融机构负责人的职务B.对金融机构负责人处以罚款C.向国务院报告D.责令其停业整顿或者吊销其经营许可证(正确答案)64.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法（）。(单选)*[单选题]*A.追究刑事责任(正确答案)B.追究民事责任C.追究责任D.进行处罚65.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，（）更新客户身份资料。(单选)*[单选题]*A.无需B.金融机构应提示客户(正确答案)C.客户方便时D.客户认为需要更新时66.国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全（）的要求。(单选)*[单选题]*A.反洗钱领导架构B.反洗钱内部控制制度(正确答案)C.反洗钱组织D.反洗钱职责67.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，()向任何单位和个人提供。(单选)*[单选题]*A.不得(正确答案)B.可以C.请示上级领导后D.必须68.国务院反洗钱行政主管部门和其它依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。(单选)*[单选题]*A.金融机构反洗钱交流B.金融机构反洗钱信息共享C.反洗钱行政调查(正确答案)D.反洗钱案例分析69.任何单位和个人发现洗钱活动，（）向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。(单选)*[单选题]*A.无权B.有权(正确答案)C.征得同意后D.逐级汇报后70.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）通报。(单选)*[单选题]*A.公安部门B.司法部门C.反洗钱行政主管部门(正确答案)D.国务院71.《中华人民共和国反洗钱法》（）于对涉嫌恐怖活动资金的监控。(单选)*[单选题]*A.不适用B.适用(正确答案)72.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。(单选)*[单选题]*A.反洗钱信息交流B.反洗钱培训C.反洗钱宣传D.反洗钱刑事诉讼(正确答案)73.《金融机构反洗钱规定》适用于（）的金融机构。(单选)*[单选题]*A.在中华人民共和国境内及境外依法设立B.在中华人民共和国境内C.在中华人民共和国境内依法设立(正确答案)D.所有在中华人民共和国展业74.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以（），不得违反规定对外提供。(单选)*[单选题]*A.保存B.留存C.保密(正确答案)D.保管75.金融机构应对建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示（），进行核对并登记。(单选)*[单选题]*A.文件B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)C.相片D.收入情况76.金融机构应按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别（）。(单选)*[单选题]*A.交易的受益人(正确答案)B.业务办理人员C.法定代表人D.法人机构77.金融机构应保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的（），并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。(单选)*[单选题]*A.资料登记B.客户身份识别(正确答案)C.资料保存D.资料管理78.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。(单选)*[单选题]*A.客户证件B.客户姓名C.客户银行卡折D.客户身份资料(正确答案)79.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。(单选)*[单选题]*A.公安机关B.监管C.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)D.国务院80.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地（）报告。(单选)*[单选题]*A.公安机关(正确答案)B.金融监管总局C.反洗钱监测分析中心D.检察机关81.金融机构的境外分支机构应当遵循()或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。(单选)*[单选题]*A.中国B.美国C.驻在国(正确答案)D.英国82.反洗钱现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作（），加盖公章，送达被检查机构。(单选)*[单选题]*A.调查书B.检查完成通知书C.现场检查意见书(正确答案)D.现场检查确认书83.反洗钱现场检查人员查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经（）批准。(单选)*[单选题]*A.金融机构负责人B.中国人民银行或者其省一级分支机构负责人(正确答案)C.公安机关负责人D.保密机关负责人84.反洗钱现场检查人员询问应当制作（）。(单选)*[单选题]*A.调查明细B.审批表C.询问笔录(正确答案)D.询问流程85.反洗钱现场检查人员制作的询问笔录应当交（）核对。(单选)*[单选题]*A.金融机构负责人B.被询问人(正确答案)C.反洗钱现场检查人员D.金融机构反洗钱部门负责人86.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。(单选)*[单选题]*A.公安机关B.监察机关C.侦查机关(正确答案)D.司法机关87.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。(单选)*[单选题]*A.金融监管总局B.中国人民银行当地分支机构(正确答案)C.公安机关D.司法机关88.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取（），并以书面形式通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行。(单选)*[单选题]*A.临时冻结措施(正确答案)B.账户监控措施C.人员监控措施D.账户检查措施89.中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本规定的，应报告其上一级分支机构，由（）按照前款规定进行处罚或者提出建议。(单选)*[单选题]*A.中国人民银行县（市）支行B.该分支机构(正确答案)C.公安机关D.金融机构90.中国人民银行根据（）授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。(单选)*[单选题]*A.国务院(正确答案)B.国家主席C.国家总理D.政府部门91.中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施（）反洗钱监督管理。(单选)*[单选题]*A.全面B.实时C.跨境(正确答案)D.强化92.中国人民银行依法履行人民币和外币反洗钱的资金监测、在职责范围内调查（）等反洗钱监督管理职责。(单选)*[单选题]*A.刑事犯罪B.可疑交易活动(正确答案)C.经济犯罪D.民事纠纷93.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关（）。(单选)*[单选题]*A.处理案件B.行政工作C.打击洗钱活动(正确答案)D.协调沟通94.网络平台上公布的保险产品相关信息，应由（），并确保信息内容合法、真实、准确、完整。(单选)*[单选题]*A.保险公司和保险专业中介机构各自制作和发布。B.保险公司和保险专业中介机构联合制作和发布。C.保险公司制作和发布。D.保险公司统一制作和授权发布。(正确答案)95.保险机构应建立健全客户身份识别制度，加强对大额交易和可疑交易的监控和报告，严格遵守反洗钱有关规定。下列有关表述不正确的是：（）。(单选)*[单选题]*A.保险机构应要求投保人原则上使用本人账户支付保险费，B.退保时保险费应退还至原交费账户C.赔款资金应支付到投保人本人、被保险人账户或受益人账户D.对保险期间超过半年的人身保险业务，保险机构应核对投保人账户信息的真实性，确保付款人、收款人为投保人本人。(正确答案)96.下列关于监督管理的说法错误的是：（）。(单选)*[单选题]*A.监管统筹负责互联网保险业务的监管。B.监管负责对有关保险机构开展监督检查，该职责必须由监管亲自完成，不得授权。(正确答案)C.各监管局负责辖区内互联网保险业务的日常监测与监管。D.各监管局可根据监管授权对有关保险机构开展监督检查。97.下列有关保险机构应保证互联网保险消费者相关权益的说法正确的是：（）。(单选)*[单选题]*A.保险机构仅应保证互联网保险消费者享有不低于其他业务渠道的投保保险服务。B.保险机构仅应保证互联网保险消费者享有不低于其他业务渠道的理赔保险服务。C.保险机构仅应保证互联网保险消费者享有不低于其他业务渠道的投保和理赔等保险服务。D.保险机构既应保证互联网保险消费者享有不低于其他业务渠道的投保和理赔等保险服务，也应保障保险交易信息和消费者信息安全。(正确答案)98.刑法第一百二十条之一规定的“实施恐怖活动的个人”，包括以下哪些个人：（）。(单选)*[单选题]*A.仅指预谋实施的个人B.仅准备实施的个人C.仅指实际实施恐怖活动的个人D.包括预谋实施、准备实施和实际实施恐怖活动的个人(正确答案)99.刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合的主、客观因素：（）。(单选)*[单选题]*A.仅与被告人的认知能力有关B.与犯罪所得及其收益的种类、数额无关C.以被告人的供述为准D.应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。(正确答案)100.刑法第一百二十条之一规定的“资助”，是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人做出如下行为：（）。(单选)*[单选题]*A.仅表现为筹集、提供经费B.仅表现为筹集、提供物资C.指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资或者提供场所以及其他物质便利的行为(正确答案)D.仅表现为提供场所或提供其他物质便利的行为101.《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》列举了（）种推定“明知”的具体情形。(单选)*[单选题]*A.3B.4C.5D.6(正确答案)102.明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第三百一十二条规定的犯罪，同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的，按如下规则进行处罚：（）。(单选)*[单选题]*A.依照数罪并罚处罚B.依照处罚较重的规定定罪处罚(正确答案)C.属于法官自由裁量范围，由法官确定D.无相关规定103.《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》在强调刑法第191条、第312条、第349条规定的犯罪应当以上游犯罪事实成立为认定前提的同时，提出三种情形均不影响洗钱犯罪的审判和认定，其中错误的是：（）。(单选)*[单选题]*A.上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的B.上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的C.上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的D.上述情形均影响洗钱犯罪的审判和认定(正确答案)104.下列关于可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益的情形，哪个说法是错误的：（）。(单选)*[单选题]*A.知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；B.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；C.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的，有证据证明确实不知道；(正确答案)D.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；105.下列关于可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的说法，错误的是：（）。(单选)*[单选题]*A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；B.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；D.上述都不能作为认定的情形。(正确答案)106.下列对《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中关于刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”的规定，说法正确的是：（）(单选)*[单选题]*A.根据主观因素认定B.根据客观因素认定C.综合主、客观因素认定(正确答案)D.未对认定的因素作主、客观的区分107.依照全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉第三百四十一条、第三百一十二条的解释》，明知是非法狩猎的野生动物而收购，数量达到（）只以上的，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚。(单选)*[单选题]*A.三十B.四十C.五十(正确答案)D.一百108.掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的数额的计算标准正确的说法是：（）。(单选)*[单选题]*A.应当以收购财物的实际价值为准B.应当以代为销售财物实际价值为准C.应当以实施掩饰、隐瞒行为时为准(正确答案)D.多次实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，未经行政处罚，依法应当追诉的，犯罪所得、犯罪所得收益的数额以最高的当次数额为准109.多次实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，未经行政处罚，依法应当追诉的，犯罪所得、犯罪所得收益的数额计算标准为：（）。(单选)*[单选题]*A.应当以第一次行为发生金额为准B.应当以最后一次行为发生金额为准C.应当以多次中金额最高一次的金额为准D.应当累计计算(正确答案)110.《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第三百一十二条规定的犯罪，同时构成其他犯罪的，依照如下规则进行定罪处罚：（）。(单选)*[单选题]*A.按数罪并罚的原则进行定罪处罚B.按处罚较重的规定定罪处罚(正确答案)C.按处罚较轻的规定定罪处罚D.按照启发犯罪的规定定罪处罚111.事前与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪分子通谋，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的，按如下标准进行定罪处罚：（）。(单选)*[单选题]*A.以盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪的共犯论处B.按照“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”进行定罪处罚(正确答案)C.由法官自由裁量，可按照盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪的共犯论处，也可按照掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚D.按照盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪的共犯和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪数罪并罚的原则进行定罪处罚112.下列关于掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定，错误的说法是：（）。(单选)*[单选题]*A.以上游犯罪事实成立为前提B.上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定C.上游犯罪事实经查证属实，但因行为人未达到刑事责任年龄等原因依法不予追究刑事责任的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定D.以上说法均错误(正确答案)113.盗用单位名义实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，违法所得由行为人私分的，定罪处罚的原则是：（）。(单选)*[单选题]*A.按照单位犯罪进行定罪处罚B.依照刑法和司法解释有关自然人犯罪的规定定罪处罚(正确答案)C.由法官自由裁量D.未有相关规定114.掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，达到以下（）标准，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”。(单选)*[单选题]*A.掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的(正确答案)B.掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十五万元以上的C.掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到二十万元以上的D.掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到三十万元以上的115.刑法第一百二十条之一【帮助恐怖活动罪】关于资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的量刑下列说法正确的是：（）。(单选)*[单选题]*A.处四年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处四年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。B.处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。C.处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。(正确答案)D.处六年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处六年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。116.单位犯刑法第一百二十条之一【帮助恐怖活动罪】，定罪量刑的原则为：（）。(单选)*[单选题]*A.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。B.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。(正确答案)C.仅需对单位判处罚金。D.仅对个人处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。117.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的，应当识别客户身份。(单选)*[单选题]*A.1万元1000美元(正确答案)B.2万元1000美元118.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。(单选)*[单选题]*A.5万元1万美元(正确答案)B.5万元2万美元119.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（）以上或者外币等值（）以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。(单选)*[单选题]*A.1万元1000美元(正确答案)B.2万元1000美元120.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（）以上或者外币等值（）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。(单选)*[单选题]*A.1万元1000美元(正确答案)B.2万元1000美元121.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险（）。(单选)*[单选题]*A.等级(正确答案)B.因子C.要素122.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，（）审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。(单选)*[单选题]*A.定期(正确答案)B.不定期123.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行1次审核。(单选)*[单选题]*A.半年(正确答案)B.季度C.1年124.对于（）或者（）账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。(单选)*[单选题]*A.高风险客户高风险(正确答案)B.高风险客户低风险C.低风险客户高风险125.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。(单选)*[单选题]*A.中止(正确答案)B.终止126.金融机构保存客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。(单选)*[单选题]*A.5(正确答案)B.3C.10127.2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）个工作日内完成等级划分工作。(单选)*[单选题]*A.3B.5C.10(正确答案)D.15128.当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。(单选)*[单选题]*A.1B.3C.5(正确答案)D.10129.请各法人金融机构将本机构的客户风险等级划分工作计划报（）备案。(单选)*[单选题]*A.金融监管总局B.人民银行(正确答案)C.行业协会D.公安机关130.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查。(单选)*[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.5131.当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值（）万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。考虑到通存通兑业务的实际情况。(单选)*[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.5132.反洗钱是金融机构的（）义务。(单选)*[单选题]*A.高管人员B.反洗钱工作人员C.全员性(正确答案)D.条线性133.对于从事（）岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。(单选)*[单选题]*A.纪检监察B.洗钱风险较高(正确答案)C.综合行政D.合规134.金融机构应确保承担（）管理职责的高管人员具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。(单选)*[单选题]*A.反洗钱合规(正确答案)B.业务发展C.纪检监察D.财务135.金融机构在研发创新型金融产品过程中，（）进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况。(单选)*[单选题]*A.应当(正确答案)B.可以C.不需要D.制度无规定136.金融机构应建立适当的机制，确保业务条线及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及（）管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便采取有效措施处置风险。(单选)*[单选题]*A.业务管理B.人事财务C.反洗钱合规(正确答案)D.纪检监察137.金融机构高级管理层应增强履行反洗钱义务职责的认识，正确处理（）与合规经营、风险控制的关系。(单选)*[单选题]*A.人事管理B.财务管理C.纪检监察D.金融业务发展(正确答案)138.人民银行各分支机构应全面准确把握反洗钱监管政策走向，拓展反洗钱监管视野，通过合理设置反洗钱（）和非现场监管数据分析考核指标，引导金融机构重点做好持续的客户身份识别工作，及针对高风险客户和高风险领域的客户尽职调查工作。(单选)*[单选题]*A.舆论媒体B.客户投诉C.现场检查(正确答案)D.业务指标139.金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于本指引或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。(单选)*[单选题]*A.自主管理原则(正确答案)B.全面性原则C.同一性原则D.动态管理原则140.金融机构应遵循中国人民银行和其他有权部门的风险提示，无需参考以下哪项机构的评估结果。(单选)*[单选题]*A.公安机构及人民法院(正确答案)B.金融行动特别工作组（英文简称FATF）C.亚太反洗钱组织（英文简称APG）D.欧亚反洗钱及反恐怖融资组织（英文简称EAG）141.金融机构应当对各项金融业务的洗钱风险进行评估，制定（），并对该列表进行定期评估、动态调整。(单选)*[单选题]*A.高风险业务列表(正确答案)B.较高风险业务列表C.低风险业务列表D.无风险业务列表142.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级。(单选)*[单选题]*A.10个工作日(正确答案)B.5个工作日C.7个工作日D.3个工作日143.原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。(单选)*[单选题]*A.半年(正确答案)B.3个月C.9个月D.1年144.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）至少应进行一次复核。(单选)*[单选题]*A.三年内(正确答案)B.半年内C.两年内D.一年内145.金融机构在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则，依据所掌握的事实材料，对部分（）或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。(单选)*[单选题]*A.难以直接取得(正确答案)B.可以间接取得C.可以直接取得D.难以间接取得146.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，由（）进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。(单选)*[单选题]*A.委托机构对受托机构(正确答案)B.受托机构对委托机构C.第三方机构D.双方机构147.义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的()小时。(单选)*[单选题]*A.24(正确答案)B.48C.72148.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯()的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。(单选)*[单选题]*A.一年内B.两年内C.三年内(正确答案)D.五年内149.反洗钱义务机构总部或可疑交易集中处理中心应当配备专职的反洗钱岗位人员；分支机构应当根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应至少具有()以上金融从业经历。(单选)*[单选题]*A.一年B.两年C.三年(正确答案)D.五年150.义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）。(单选)*[单选题]*A.一年B.两年C.三年D.五年(正确答案)151.当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报告大额交易。(单选)*[单选题]*A.5(正确答案)B.10C.15D.20152.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。(单选)*[单选题]*A.5(正确答案)B.7C.10D.20153.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）的金融机构或者发卡银行报告；(单选)*[单选题]*A.开立账户(正确答案)B.收单C.办理业务154.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。(单选)*[单选题]*A.5年(正确答案)B.10年C.15年D.20年155.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）。(单选)*[单选题]*A.5年(正确答案)B.10年C.15年D.20年156.从业机构应当勤勉尽责，执行客户身份识别制度，遵循“（）”原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取合理措施，了解建立业务关系的目的和意图，了解非自然人客户的受益所有人情况，了解自然人客户的交易是否为本人操作和交易的实际受益人。(单选)*[单选题]*A.了解你的客户(正确答案)B.认识你的客户C.熟悉你的客户D.理解你的客户157.反洗钱调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。(单选)*[单选题]*A.二人(正确答案)B.三人C.四人D.五人158.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（）措施。(单选)*[单选题]*A.冻结B.临时冻结(正确答案)159.临时冻结不得超过（）小时。(单选)*[单选题]*A.12B.24C.48(正确答案)D.72160.《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，自（）起施行。(单选)*[单选题]*A.2006年1月1日B.2007年1月1日(正确答案)C.2007年12月1日161.义务机构建立的监测标准应当与其面临的洗钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险相匹配，是遵循反洗钱监测的（）。(单选)*[单选题]*A.风险为本原则(正确答案)B.全面性原则C.适用性原则D.动态管理原则162.义务机构应当对本机构的监测标准及监测措施严格保密，建立相应制度或要求规范监测标准的知悉和使用范围,是遵循反洗钱监测的（）。(单选)*[单选题]*A.风险为本原则B.全面性原则C.适用性原则D.保密原则(正确答案)163.义务机构开展交易监测应当覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节。义务机构开展交易分析应当全面结合客户的身份特征、交易特征或行为特征,是遵循反洗钱监测的（）。(单选)*[单选题]*A.风险为本原则B.全面性原则(正确答案)C.适用性原则D.保密原则164.中国反洗钱监测分析中心发现从业机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的从业机构发出补正通知，从业机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。(单选)*[单选题]*A.5(正确答案)B.10C.15D.20165.对于单笔人民币（）万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，义务机构应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。(单选)*[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.5166.对于办理跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，义务机构应当至少保存()年。(单选)*[单选题]*A.1B.2C.3D.5(正确答案)167.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，义务机构应当()提交大额交易报告。(单选)*[单选题]*A.合并(正确答案)B.分别168.金融机构在与客户建立或者维持业务关系时，（）属于特定自然人客户需采取强化身份识别措施。（）中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发〔2017〕235号）。(单选)*[单选题]*A.国际大型企业负责人B.国家大型企业实际控制人C.外国政要(正确答案)(正确答案)D.国际特定领域学科带头人169.反洗钱“一法四令”的“法”指的是（）。(单选)*[单选题]*A.中华人民共和国刑法B.中华人民共和国反洗钱法(正确答案)C.金融机构反洗钱规定D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法170.当一份寿险保单的受益人为非自然人且具有较高风险时，义务机构应当采取强化的客户身份识别措施，至少在（）时，通过合理手段识别和核实其受益所有人。（）中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发〔2017〕235号）。(单选)*[单选题]*A.投保B.申请理赔C.变更投保人D.给付保险金(正确答案)(正确答案)171.对于办理跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，义务机构应当至少保存()年。（）中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知（银办发〔2018〕130号）。(单选)*[单选题]*A.3年B.5年(正确答案)(正确答案)C.10年D.1年172.义务机构在识别客户身份时，应通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料（），了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，并在适当情况下获取相关信息。（A）中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知（银办发〔2018〕130号）。(单选)*[单选题]*Ａ、核实客户身份(正确答案)(正确答案)Ｂ、了解资金来源Ｃ、进行客户身份调查Ｄ、明确资金来源173.义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，（）承担第三方机构未履行客户身份识别义务的责任。（D）中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知（银办发〔2018〕130号）。(单选)*[单选题]*Ａ、依据实际发生情况并经人民银行同意后不应当(正确答案)Ｂ、不应当Ｃ、依据实际发生情况并经人民银行同意后应当Ｄ、应当(正确答案)174.对于单笔人民币（）以上的跨境汇出汇款，义务机构要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件、其他身份证明文件等措施核实汇款人信息，确保信息的准确性。（）中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知（银办发〔2018〕130号）。(单选)*[单选题]*A.2万元B.5000元C.5万元D.1万元(正确答案)(正确答案)175.义务机构在进行反洗钱交易监测指标设计时，姓名、证件号码、性别、国籍等要素，可组合指向于（）。（）中国人民银行关于印发《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》的通知（银发〔2017〕108号）。(单选)*[单选题]*A.交易偏好B.涉恐名单监控(正确答案)(正确答案)C.客户所处地域D.交易的实际受益人176.国务院反洗钱行政主管部门为（），对从业机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。（）互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）（银发〔2018〕230号）。(单选)*[单选题]*A.中国反洗钱监测分析中心B.中国银行保险监督管理委员会C.中国人民银行(正确答案)(正确答案)D.中国互联网金融协会177.（）配合中国人民银行及其分支机构开展线上和线下反洗钱相关工作，开展洗钱和恐怖融资风险评估，发布风险评估报告和风险提示信息。（）互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）（银发〔2018〕230号）。(单选)*[单选题]*A.中国反洗钱监测分析中心B.中国银行保险监督管理委员会C.中国银行D.中国互联网金融协会(正确答案)(正确答案)178.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。(单选)*[单选题]*A.保守客户秘密B.遵纪守法C.了解你的客户(正确答案)D.诚信服务179.根据《反洗钱法》，金融机构对先前获得的客户身份资料的()有疑问的，应当重新识别客户身份。选出错误的一项。(单选)*[单选题]*A.真实性B.有效性C.完整性D.合法性(正确答案)180.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应()。(单选)*[单选题]*A.反复提醒其更新B.上报中国人民银行C.协助客户更新D.中止为客户办理业务(正确答案)181.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份（）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。(单选)*[单选题]*A.审查B.核查C.检查D.认证(正确答案)182.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别（）。(单选)*[单选题]*A.账户真伪B.账户账号C.客户身份(正确答案)D.客户名称183.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。(单选)*[单选题]*A.经营活动(正确答案)B.资金来源C.资金用途D.经济状况184.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。(单选)*[单选题]*A.一个月B.半年内C.一年内D.合理期限(正确答案)185.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。(单选)*[单选题]*A.审查B.核查C.核对(正确答案)D.识别186.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(单选)*[单选题]*A.同时对代理人和被代理人(正确答案)B.仅代理人C.仅被代理人D.代理人和被代理人任何一方187.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经()的批准。(单选)*[单选题]*A.高级管理层(正确答案)B.中国人民银行C.外交部D.公安部188.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为()以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。(单选)*[单选题]*A.人民币1万以上或者外币等值1000美元(正确答案)B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元189.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为()以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。(单选)*[单选题]*A.人民币1万以上或者外币等值1000美元(正确答案)B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元190.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的（）。(单选)*[单选题]*A.自然人B.法人C.监护人D.实际受益人(正确答案)191.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。(单选)*[单选题]*A.高于(正确答案)B.略高于C.低于D.略低于192.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）。(单选)*[单选题]*A.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度193.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（），并由高级管理层批准。(单选)*[单选题]*A.代销合同B.合作协议C.书面协议(正确答案)D.职责分工书194.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的反洗钱职责。(单选)*[单选题]*A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别(正确答案)195.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。(单选)*[单选题]*