2024年证券从业资格制度特点理论考试试题及答案

1、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的说法中，正确的是（）o

A.该罪是一种有意的行为

B.该罪所侵害的客体是简洁客体

C.该罪客观表现为供应虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期

货合约

D.过失不能构成该罪

2、证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（）。

A.资产配置策略

B.自营业务规模

C.可承受的风险限额

D.投资品种

3、下列各项中，属于上海证券交易所融资融券可冲抵保证金范围的有（）。

A.被实行特殊处理和被暂停上市的A股

B.基金

C.债券

D.央行票据

4、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。

A.在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

B.利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利

C.挪用基金投资者的交易资金和基金份额

D.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

5、5%〜5%缴纳基金

C.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

D.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

6、证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书,

明示其与所服务证券公司的（）=

A.托付代理关系

B.代理期间

C.执业地域范围

D.代理权限

7、上市公司董事会秘书的职责包括（）。

A.负责公司股东大会的筹备和文件保管

B.负责公司董事会会议的筹备和文件保管

C.负责公司股权管理

D.办理信息披露事务等事宜

8、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）o

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受实力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

9、金融期货的主要品种可以分为（）。

A.股指期货

B.金属期货

C.利率期货

D.外汇期货

10、下列选项中，证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，对干脆负责的主管人员

和其他干脆责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严峻的，撤销

任职资格或者证券从业资格的情形包括（）。

A.未依据规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资阅历和风险偏好

B.举荐的产品或者服务与所了解的客户状况不相适应

C.未依据规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风

险

D.未依据规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款

11、证券公司应当实行适当方式，向客户披露托付人供应的金融产品合同当事人状况介绍、

金融产品说明书等材料，全面、公正、精确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的

（）等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。

A.信用风险

B.购买人风险

C.市场风险

D.流淌性风险

12、上市公司及其（）或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券

交易价格或者证券交易量的，应予立案追诉。

A.高级管理人员

B.实际限制人

C.董事

D.控股股东

13、财务顾问及其财务顾问主办人出现（）情形的，中国证监会对其实行监管谈话、出

具警示函、责令改正等监管措施。

A.在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的

B.内部限制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效

执行的

C.未依法履行持续督导义务的

D.实行正值竞争手段进行竞争的

14、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营（）o

A.证券经纪业务

B.证券投资询问业务

C.证券承销与保荐业务

D.证券资产管理业务

15、欺诈发行股票、债券罪侵扰的客体是（）。

A.单一客体

B.困难客体

C.国家对证券市场的管理制度

D.投资者的合法权益

16、客户认为有关信息记录与实际状况不符的，可以向（）投诉，证券公司应当指定特

地部门负责处理客户投诉，国务院证券监督管理机构应当依据客户的投诉实行相应措施。

A.证券公司

B.公安机关

C.证券业自律组织

D.国务院证券监督管理机构

17、客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必需（）。

A.细致核对客户身份

B.请客户出示公证书

C.细致核对对账单与电脑上的时点、证券余额或资金余额是否一样

D.请客户出示托付书

18、申请证券、期货投资询问从业资格的机构，应当提交的文件包括（）。

A.中国证监会统一印制的申请表

B.企业法人营业执照

C.公司章程

D.开展投资询问业务的方式和内部管理规章制度

19、下列关于证券公司证券投资顾问业务内部限制的说法中，正确的是（）。

A.证券投资顾问向客户供应投资建议，应当具有合理的依据

B.证券投资顾问向客户供应投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承

诺或者保证投资收益

C.证券投资顾问向客户供应投资建议，知悉客户作出详细投资决策支配的，不得向他人泄露

该客户的投资决策支配信息

D.允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

20、证券公司参与区域性市场，应遵守法律合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，

遵循（）原则，并做好风险限制工作。

A.公开

B.同等

C.自愿

D.诚恳信用

21、证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面托付协议应当载明的事项包括（）。

A.介绍业务的范围

B.介绍业务对接规则

C.执行期货保证金扣缴制度的措施

D.客户投诉的接待处理方式

22、证券经纪业务的特点有（）=

A.业务对象的专一性

B.证券经纪商的中介性

C.客户指令的权威性

D.客户资料的保密性

23、在美国安稳事务后，针对分析师参与投行项目所暴露出的利益冲突问题，美国证监会授

权全美证券商协会制定一些规则规范投资分析师参与投行项目行为，其主要措施包括（）。

A.禁止投行人员审查或者批准发布探讨报告

B.禁止投行人员影响投资分析师独立撰写探讨报告、影响或限制分析师的考核和薪酬

C.分析师可以参与投行项目投标等招揽活动

D.非探讨部门人员与探讨人员的沟通必需通过合规部门

24、证券经纪业务的禁止行为包括（）。

A.可以为客户股票申购和交易供应融资、融券，从事信用交易

B.不得侵占、损害客户的合法权益

C.不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失

D.不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保

物

25、《证券业从业人员执业行为准则》规定的特定禁止行为包括（）o

A.接受他人托付从事证券投资

B.与托付人约定共享证券投资收益，分担证券投资损失

C.向托付人承诺证券投资收益

D.中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为

26、证券经纪业务营销人员在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时,

应当符合的要求有（）o

A.照实向客户传递所服务证券公司统一供应的探讨报告及与证券投资有关的信息

B.向客户充分提示证券投资的风险

C.清楚、精确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本状况

D.要求客户不论在何种状况下都应坚持从事证券投资活动

27、财务与会计人员禁止从事（）。

A.担当与本职岗位有冲突的工作

B.违反内部工作流程和岗位职责管理规定，将本人工作托付他人代为履行

C.未经授权动用本单位的资金、财产

D,损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料

28、证券公司代销金融产品，应当遵遵守法律律、行政法规和证监会的规定，遵循（）

原则，避开利益冲突，不得损害客户合法权益。

A.自愿

B.同等

C.诚恳信用

D.公允

29、下列选项中，属于资产证券化特点的是（）。

A.利用金融资产证券化来降低银行固定利率资产的利率风险

B,增加资产流淌性，改善银行资产与负债结构失衡

C.利用金融资产证券化可提高金融机构资本足够率

D.银行可利用金融资产证券化来降低筹资成本

30、下列选项中，属于证券登记结算公司法定职能的有（）o

A.证券账户、结算账户的设立和管理

B.证券的存管和过户

C.证券持有人名册登记及权益登记

D.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

31、（）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严峻的，中国证监会可以依

据情节严峻的程度，实行证券市场禁人措施。

A.发行人

B.上市公司的董事

C.上市公司的监事

D.上市公司的一般工作人员

32、下列属于合格投资者的是（）。

A.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币

B.个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币

C.公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

D.公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币

33、证券、期货投资询问机构及其投资询问人员，应当（）地运用有关信息、资料向投

资人或者客户供应投资分析、预料和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。

A.精确

B.客观

C.完整

D.公允

34、下列信息披露违法行为中，应当认定为从重惩罚情形的有（）。

A.在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者供应伪证，阻碍调查

B.在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案

C.信任专业机构或者专业人员出具的看法和报告

D.受到股东、实际限制人限制或者其他外部干预

35、证券公司办理集合资产管理业务，不得将集合资产管理支配资产用于（）。

A.抵押融资

B.资金拆借

C.对外担保

D.可能担当无限责任的投资

36、信息公开的内容包括（）。

A.上市公告书

B.中期报告

C.年度报告

D.临时报告

37、（）及其干脆负责的主管人员和其他干脆责任人员有失诚信、违反法律、行政规或者

《证券发行与承销管理方法》规定的，中国证券监督管理委员会可以视情节轻重实行责令改

正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，并记入诚信档

案。

A.发行人

B.证券公司

C.证券服务机构

D.投资者

38、下列选项中，属于背信运用受托财产罪犯罪主体的有（）。

A.证券公司

B.商业银行

C.期货交易所

D.期货经纪公司

39、下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（）o

A.证券公司总部从事基金销售业务管理的人员

B.商业银行总行从事基金销售业务管理的人员

C.商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员

D.证券投资询问营业网点从事基金销售业务管理的人员

40、证券投资者爱护基金的来源有（）。

A.国内外机构、组织及个人的捐赠

B.全部在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的

41、客户认为有关信息记录与实际状况不符的，可以向（）投诉，证券公司应当指定特

地部门负责处理客户投诉，国务院证券监督管理机构应当依据客户的投诉实行相应措施。

A.证券公司

B.公安机关

C.证券业自律组织

D.国务院证券监督管理机构

42、证券经营机构从事证券自营业务，应当建立和完善内部监控机制，细致贯彻执行国家有

关政策和法规，始终保持遵规遵守法律意识，防范和制止公司内部（）行为的发生。

A.内幕交易

B.操纵市场

C.恶性竞争

D.欺诈客户

43、证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（）等基本状况，评估其购买金

融产品的适当性。

A.风险承受实力

B.投资目标、风险偏好

C.身份、财产和收入状况

D.金融学问和投资阅历

44、证券交易所确定暂停上市公司股票上市交易的情形包括（）。

A.公司最近2年连续亏损

B.公司有重大违法行为

C.公司最近3年连续亏损

D.公司不依据规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者

45、下列各项属于《中华人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有（）。

A.证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收

受他人财物的惩罚

B.动用募集资金投资亏损的惩罚

C.基金管理人或者基金托管人不依据规定召集基金份额持有人大会的惩罚

D.擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的惩罚

46、证券公司可以托付（）代为推广集合资产管理支配。

A.其他证券公司

B.商业银行

C.证券交易所

D.中国证券业协会

47、财务与会计人员禁止从事（）。

A.担当与本职岗位有冲突的工作

B.违反内部工作流程和岗位职责管理规定，将本人工作托付他人代为履行

C.未经授权动用本单位的资金、财产

D.损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料

48、股份有限公司的董事会成员可以是（）人。

A.5

B.15

C.20

D.25

49、下列选项中，符合基金财产独立性要求的是（）o

A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人

的自有财产

B.基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销

C.非因基金本身担当的债务，债权人不得对基金财产主见强制执行

D.基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立

50、诚信信息查询记录包括（）=

A.查询者

B.查询对象

C.查询缘由

D.查询时间

51、证券公司开展融资融券业务，应了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保

存。

A.身份

B.财产与收入状况

C.证券投资阅历

D.风险偏好

52、对于证券交易所的从业人员有意供应虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投

资者买卖证券的，可实行的惩罚措施有（）。

A.取消从业资格

B.处以3万元以上20万元以下的罚款

C.属于国家工作人员的，还应当依法赐予行政处分

D.构成犯罪的，依法追究刑事责任

53、证券投资询问机构利用“荐股软件”从事证券投资询问业务应当符合的监管要求有（）。

A.在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

B.将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣扬、产品推介等材料报居处地证监局和中国

证券业协会备案

C.公允对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客

户

D.遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级,

并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户

54、从行为主体的角度，可以将虚假陈述的行为分为（）。

A.行业的虚假陈述

B.自然人的虚假陈述

C.法人的虚假陈述

D.公司的虚假陈述

55、证券公司应当依据客户（）等状况，在与客户签订证券交易托付代理协议时，对客

户进行初次风险承受实力评估，以后至少每两年依据客户证券投资状况等进行一次后续评估,

并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。

A.证券专业学问

B.证券投资阅历和风险偏好

C.年龄

D.财务与收入状况

56、依据《中华人民共和国刑法》的规定，犯集资诈骗罪的惩罚措施有（）。

A.数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

B.数额巨大或者有其他严峻情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50

万元以下罚金或没收财产

C.数额特殊巨大或者有其他严峻情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元

以上50万元以下罚金或没收财产

D.数额特殊巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产

57、证券、期货投资询问人员申请取得证券、期货投资询问从业资格，应当提交的文件有（）。

A.身份证

B.学历证书

C.中国证监会同意印制的申请表

D.参与证券、期货从业人员资格考试的成果单

58、证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户说明的事项有（）。

A.明示其与期货公司的介绍业务托付关系

B.说明期货交易的方式、流程及风险

C.作获利保证、共担风险等承诺

D.作虚假宣扬

59、虚假陈述和信息误导的行为人主要包括（）。

A.国家工作人员

B.证券交易所从业人员

C.证券业协会工作人员

D.新闻传播媒介从业人员

60、证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）。

A.风险收益特征

B.基本性质

C.发行依据

D.投资支配

61、证券、期货投资询问人员申请取得证券、期货投资询问从业资格，应当提交的文件有（）。

A.身份证

B.学历证书

C.中国证监会同意印制的申请表

D.参与证券、期货从业人员资格考试的成果单

62、涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（）。

A.《中华人民共和国公司法》

B.《中华人民共和国证券法》

C.《中华人民共和国刑法》

D.《中华人民共和国劳动合同法》

63、下列选项中，属于证券登记结算公司法定职能的有（）o

A.证券账户、结算账户的设立和管理

B.证券的存管和过户

C.证券持有人名册登记及权益登记

D.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

64、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的有（）。

A.证券交易所的从业人员

B.期货经纪公司的从业人员

C.证券业协会的工作人员

D.证券、期货监督管理部门的工作人员

65、从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则有（）。

A.公正

B.同等

C.自愿

D.诚恳信用

66、证券公司应当与托付人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约

定的事项包括（）。

A.受理客户询问、查询、投诉的相关支配和后续处理机制

B.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关支配

C.出现托付人对客户违约状况下的处置预案和应急支配

D.因金融产品设计、运营和托付人供应的信息不真实、不精确、不完整而产生的责任由托付

人担当，证券公司不担当任何担保责任

67、商品期货中的主要品种可以分为（）。

A.农产品期货

B.金属期货

C.能源期货

D.外汇期货

68、个人申请保荐代表人资格上交的保荐机构对申请文件真实性、精确性、完整性担当责任

的承诺函应由其（）签字。

A.董事长

B.总经理

C.经理

D.主任

69、证券投资者爱护基金的来源有（）。

A.国内外机构、组织及个人的捐赠

B.全部在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的

70、《中华人民共和国公司法》规定，公司向其他企业投资或者为他人供应担保，依照公司章

程的规定，由（）决议；公司章程对投资或者担保总额及单项投资或者担保的数额有限

额规定的，不得超过规定的限额。

A.监事会

B.理事会

C.董事会或股东大会

D.股东大会或股东会

71、依据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中

发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。

A.弄虚作假

B.徇私舞弊

C.有意刁难有关当事人

D.不按规定履行报告义务

72、下列属于客户征信调查内容的是（）。

A.投资阅历

B.诚信记录

C.还款实力

D.关联关系

73、期货交易的基本特征包括（）。

A.合约标准化

B.场所固定化

C.结算统一化

D.商品特殊化

74、下列选项中，属于合格投资者的是（）o

A.个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币

B.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币

C.公司、企业等机构净资产不低于2000万元人民币

D.公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

75、下列关于公司设立方式的说法中，正确的有（）o

A.发起设立只适用于有限责任公司，不适用