基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

单选题（共60题）1、基金经理任职应当具备的条件包括（）。A.取得基金从业资格B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A2、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。A.董事会B.股东会C.监事会D.投资决策委员会【答案】B3、下列不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。A.运用基金财产操纵证券交易价格B.未建立和管理投资对象备选库C.未建立风险导向的反洗钱防控体系D.在不同投资组合之间进行利益输送【答案】C4、(2017年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、（2017年真题）下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（）。A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断【答案】A6、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（）。A.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动C.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送D.泄露内幕信息，从事内幕交易【答案】B7、根据基金的资金来源，可以将基金可分为（）A.在岸基金与离岸基金B.主动型基金与被动型基金C.契约型基金与公司型基金D.公募基金与私募基金【答案】A8、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认A.3B.2C.4D.5【答案】A9、封闭式基金与开放式基金的主要区别不包括（）。A.投资目的不同B.期限不同C.份额限制不同D.交易场所不同【答案】A10、非公开募集基金，描述错误的是（）。A.应制定并签订基金合同B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介C.合格投资者不超过200人D.应向合格投资者募集【答案】B11、下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业缋稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享财富増长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。【答案】D12、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B13、王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D14、私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年【答案】B15、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.1B.3C.6D.12【答案】C16、（2016年真题）基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.家庭住址B.从业资质证明C.所在营业网点D.从业资质证明编号【答案】A17、私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括()A.基金代销协议B.基金合同、招募说明书C.公司章程或者合伙协议D.基金主要投资方向和类别【答案】A18、债券是一种（）凭证。A.所有权B.债权C.债务D.受益【答案】B19、（）机制是ETF最大的特色之一。A.现金申购、赎回B.实物申购、赎回C.完全复制或抽样复制D.跨系统转登记【答案】B20、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性B.独立性C.有效性D.相互制约【答案】C21、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制C.法律法规的颁布及实施D.公司规章制度的制定与实施【答案】B22、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一个价格B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的D.投资风险高于单一股票的投资风险【答案】B23、关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是（）。A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对C.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分D.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机会【答案】B24、分开募集的分级基金的（）不上市交易。A.母基金B.子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A25、金融市场的"市场失灵"问题主要表现在（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B26、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少声誉风险导致的潜在损失D.减少基金持有人的损失【答案】D27、(2017年)按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。A.公司型基金B.契约型基金C.有限合伙型基金D.开放型基金【答案】D28、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。A.“内置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“单一”模式【答案】D29、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。A.金融工具B.衍生工具C.货币D.商品【答案】A30、(2017年)证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度财务报告B.基金份额持有人大会决议C.基金托管协议D.基金招募说明书【答案】A31、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C32、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.建立研究报告质量评价体系【答案】B33、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（）的原则。A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.专业规范【答案】B34、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。()是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】D35、私募基金管理人应当于每年度（）之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A36、关于投资者教育,以下描述正确的（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、(2016年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】C38、以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）A.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间地点和费用B.托管人账户的开立C.估值差错的处理流程D.管理人和托管人之间的相互监督和核查【答案】A39、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。A.招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务B.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件C.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期D.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要【答案】A40、（2017年真题）下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、（）针对直接关系型群体。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法【答案】A42、场内申购和赎回ETF采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.金额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回【答案】A43、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）A.有利于投资人参与基金投资的具体投资决策B.能够杜绝信息滥用C.有利于投资者的价值判断D.有利于投资人取得良好的收益【答案】C44、(2017年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】B45、当基金募集期限届满时，以下选顼会导致基金募集失败的是（）。A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人【答案】C46、关于基金年度报告，以下表述错误的是（）A.年度报告正文必须登载在指定报刊上B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告【答案】A47、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A48、确认基金交易是（）职责之一。A.基金份额登记机构B.基金托管机构C.中央结算公司D.基金销售机构【答案】A49、（2017年真题）货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。A.负偏离度的绝对值达到0.25％B.负偏离度达到0.25％C.偏离度的绝对值达到0.25％D.正偏离度达到0.25％【答案】A50、(2016年)下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是（）。A.资金结算分清算和交收两个环节B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的D.货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户【答案】B51、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确【答案】A52、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A53、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法错误的是（）。A.对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员以及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分D.办理公募、私募等各类基金管理人的登记和公募基金的备案【答案】D54、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确,并遵守以下行为规范（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A55、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。A.指导和监督基金行业协会的活动B.监督检查基金信息的披露情况C.指导基金投资管理运作D.制定基金从业人员的资格标准【答案】C56、债券市场不包括()。A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场D.—级