下半年投资者教育工作方案

下半年投资者教育工作方案2012年下半年，证券行业将在中小企业私募债券试水、保证金现金管理扩容等新品种和措施之后，预计新三板、转融通及资产管理松绑等将加速推进，这也将对券商的投资者教育工作给予了更高要求。为进一步深化落实好本年度投资者教育工作，多层次、多手段的将投资者教育工作落实到实处，在证券业协会、沪深交易所相关规则及公司相关文件的指导下，营业部领导高度重视下半年的投资者教育工作的开展，积极组织并落实了相关工作进度、人员和安排，根据公司相关要求，对营业部下半年投资者教育工作方案进行了修改和完善，具体方案及详细安排如下：一、加强学习，提高认识，正确把握教育引导方向。以《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》（以下简称《指引》）为指导，结合总部下发的文件精神，深入学习中华人民共和国宪法等国家基本法律；大力宣传了《公司法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《反洗钱法》等与工作、生活、生产密切相关的法律、法规，加大了对员工和客户的法定权利和义务的宣传教育。充分认识投资者教育是一项重要基础性工作，是一项系统性工程，必须将其纳入日常工作，并有机地融入各业务办理环节中。同时，在对投资者的宣传教育中，既宣传我国证券市场广阔的发展前景，还应注重对市场风险及可能遇到的困难挫折的揭示。二、深入开展新股投资知识专项教育2012年下半年，根据上海证券交易所（下简称“上交所”）日前发布的《关于深入开展新股投资知识专项教育工作的通知》文件要求，我部将集中开展以新股投资知识为重点内容的专项投资者教育，并积极组织投资者参与相关活动。期间，我部将于每周六上午举行股民培训班，邀请IPO模拟询价活动参与者及感兴趣的投资者，以新股投资知识教育为主要内容，包括新股行业分析、新股价值评估、招股说明书的解读、IPO模拟询价活动规则与流程讲解等。此外，我部将在营业部场内持续更新展新股投资知识专栏的内容，并结合公共场合发放新股投资的相关宣传资料等方式多层次、多手段的将新股投资的工作落实到实处。三、“品质服务、理性投资”——进一步加强引导客户“理性投资”工作的开展今年上半年，上交所在行业组织了“引导理性投资”主题系列投资者教育工作和活动，对此营业部领导高度重视。上半年期间，为了引导投资者树立理性投资、价值投资、长期投资的理念，营造健康的投资文化氛围，切实保护投资者的合法权益，我部积极响应了江苏省证券业协会、期货业协会、上交所组织的“品质服务、理性投资”为主题系列投资者教育工作和活动，积极开展各项宣传活动。下半年，我部将根据总部相关要求，进一步加强引导客户“理性投资”工作的开展，按时完成营业部自荐报告，积极履行金融企业的社会责任、切实做好投资者保护工作，为金融市场持续、稳定、健康发展贡献力量。四、持续落实投资者适当性管理上半年，深交所重拳推出了创业板客户适当性管理“八项要求”，对交易经验未满2年或风险承受类型不符合要求的投资者进入创业板投资市场开始实施严格控制，拉开了今年行业深化落实适当性管理工作的序幕；前不久，中国证监会下发了《证券公司适当性管理指引》（征求意见稿）,其中对证券公司日常适当性管理工作细节作出了进一步规范与完善。种种监管动态均显示，投资者适当性管理已成为行业投资者教育的突出重要部分。下半年，我部将进一步完善客户的细分工作，根据不同客户的收入状况和投资经验、风险偏好开展个性化的投资者教育工作，特别是要建立起一套针对非现场投资者落实投资者教育工作机制。营业部将把投资者分为三类来安排教育内容，①入市多年的投资者：主要是针对各类新的证券投资品种的风险揭示、强化买者自负理念以及资产大幅缩水后的心理按摩或安慰工作；②新入市的投资者：重点进行全面的风险教育和证券知识培训，并帮助其确立买者自负的理念；③不适宜入市的投资者：对这一类人群进行风险警示教育，不要盲目入市，重点是退休人员、下岗人员、在校学生及风险承受能力较弱人群等。大量的投资者存在浮躁的心态并扑在短线投机上。当投机成为习惯时，就会与价值投资越走越远。在倡导引导投资者树立正确的投资理念和习惯的同时，营业部将根据客户的投资知识、风险偏好、理财需求等特征，确定不同类型投资者教育的内容和方式。新入市投资者的风险教育工作将是投资者教育工作的重中之重。下半年，针对新入市的投资者，我部将根据该类型投资者的风险承受能力和投资偏好，从开户、回访和培训等多个环节加强对新股民的风险教育工作，努力提升他们的投资水平和风险意识。借助公司网站介绍各种投资品种特点及有关操作规则，准确披露市场所出现的新品种，不断的更新出现的变化与新政策，及时传达国家和证监部门的政策信息，帮助新入市的投资者尽快成熟。创业板客户适当性管理方面，我部将继续根据公司要求对交易经验未满2年或风险承受类型不符合要求的投资者进入创业板投资市场实施严格控制；对已开通创业板交易但后续评估结果显示风险承受能力低的客户应进行持续跟踪与风险教育；尤其是对于已开通创业板交易但账户资产量低于10万元、交易经验不足2年的客户，要密切关注其参与创业板交易的情况，通过交易系统风险提示、短信等有效方式，持续劝导其审慎参与创业板交易。日常为客户提供非现场服务时，提醒客户留意公司网站首页的“创业板客户信息补充”窗口，并按照提示登陆到指定页面补充相关信息。五、加强员工职业道德培训和业务培训在加强投资者教育工作的同时，加强对员工的职业道德培训和业务培训。按照教育者先受教育的原则，首先规范员工执业行为，严格禁止员工从事非法证券销售活动，其次通过多种渠道提高员工的业务素质，改善员工的业务知识，根据投资者教育工作的需要，学习和补充必要的法律、金融、财务、传播学和教育学等多种知识，以适应投资者教育工作的需要。六、充分把握活动机会强化内外部投资者教育今年6月，公司组织营业部开展“与客户一起读书”活动，号召积极以分享阅览心得、交流读书体会的方式举办投资者教育活动，引导投资者多阅读理性投资类的书籍文章。根据公司要求，我部积极组织员工和投资者开展了相关活动，以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。下半年，我部将继续充分把握“读书节”等活动机会，创新内外部教育与培训模式，适时组织员工和投资者学习行业投资新知识、巩固理性投资认识，开展形式多样的投资者教育活动。①继续组织做好投资者宣传教育工作，利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资者教育工作。如继续开办股民学校，投资大讲堂等组织投资者交流投资心得；②进一步强调做好新入市投资者证券知识普及和风险提示工作。重申开户时工作人员要当面提示证券投资各项风险，在客户理解认知后请客户在风险揭示书上签名。以讲座培训、发放资料、问卷调查等形式，对新入市投资者开展教育活动，内容包括证券基础知识、交易流程、证券投资常识、各类证券产品的风险收益特征；③做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作，采用投资者园地、公告栏、走马灯等多种方式及时向客户进行风险提示。七、加强活动反馈跟踪和经验总结，提高投资者教育工作效果营业部在组织培训活动、投资大讲堂的过程中注意跟踪了解活动效果，通过问卷调查、公布联系电话，收集客户对培训的意见反馈，认真总结，随时调节内容和方法，提高培训以及投资大讲堂的质量，帮助客户树立正确的投资观念，加强风险投资意识。投资者教育是一项任重而道远