2021年银行从业资格风险管理

银行从业资格考试《风险管理》必做100道题来1.在商业银行风险管理理论四种管理模式中，不涉及__。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.全面风险管理模式D.内部管理模式2.下列理论中,属于负债管理模式是_____。A.真实票据论B.转换能力理论C.存款理论D.预期收入理论3.FN理论中,发球资产风险管理模式是_____。A.银行券理论B.资产构造理论C.购买理论D.销售理论4.下列理论中,不属于资产风险管理模式是_____A.转换能力理论B.预期收入理论C.超货币供培理论D.销售理论5._____是指获得银行信用支持债务人由于种种因素不能或不肯遵循合同规定准时偿还债务而使银行遭受损失也许性。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险6._____是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)不利变动而使银行表内外业务发生损失风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险7._____不涉及在市场风险中。A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.商品价格风险8._____是由不完善或有问题内部程序,人员及系统或外部事件所导致损失风险。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.国家风险9._____是指银行掌握可用于即时土付流动资产局限性以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力也许性。A.流动性风险B.国家风险C.名誉风险D.法律风险10._____是指由于借款国经济、政治、社会环境变化使该国不能按照合同偿还债务本息也许性。A.流动性风险B.国家风险C.名誉风险D.法律风险11._____是指由于银行操作上错误，违背关于法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量金融服务以及管理不善等，从而使银行在名誉上也许导致不良影响。A.操作风险B.国家风险C.名誉风险D.法律风险12._____是指当银行正常业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失风险。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.法律风险13._____是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行收益或资本形成现实和长远影响。A.流动性风险B.战略风险C.操作风险D.法律风险14.商业银行通过进行一定金融交易来对冲其面临某种金融风险属于_____风险管理办法。A.风险对冲B.风险分散C.风险规避D.风险转移15.将许多类似但不会同步发生风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失某些可以得到其她未发生损失某些补偿，属于_____风险管理方式。A.风险对冲B.风险分散C.风险规避D.风险转移16.在风险发生之前，通过各种交易活动，把把也许发生风险转移给其她人承担，避免自己承担风险损失，属于_____风险管理办法。A.风险对冲B.风险分散C.风险规避D.风险转移17.下列不属于风险转移方式是______。A.承担B.保险C.转让D.客户分散18.在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动也许带来风险损失，因而故意识地采用规避办法，积极放弃或回绝承担该风险，属于_____风险管理办法。A.风险补偿B.风险分散C.风险规避D.风险转移19.风险主体运用资本、利润、抵押品拍卖收入等形式资金，弥补其在某种风险上遭受资产损失，使风险损失不会影响到风险主体正常经营进行，不会导致其形象与信誉损害，属于_____风险管理办法。A.风险补偿B.风险分散C.风险规避D.风险转移20.按照国内银监会规定,下列_____不涉及在核心资本中。A.实收资本B.资本公积C.盈余公积D.可转换债券21.按照国内银监会规定,下列_____不涉及在附属资本中。A.重估储备B.长期次级债务C.优先股D.实收资本22.商业银行在计算核心资本充分率时,对未并表金融机构资本投资，应扣除_____。A.15%B.20%C.25%D.50%23.______是指商业银行已经持有或者是必要持有符合监管当局规定资本。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本24.公司治理在狭义上重要指公司股东大会、董事会和______及高档管理层等组织机构设立与动作机制制度。A.职工代表大会B.工会C.监事会D.同业协会25._____负责建立辨认、计量、监测井控制风险程序和办法。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高档管理层26.在各种风险发生前，对风险类型及其产生根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是_____。A.风险辨认B.风险计量C.风险监测D.风险控制27.风险辨认重要办法不涉及______。A.故障树法B.VaRC.专家预测法D.流程图分析法28.商业银行可以采用风险计量办法不涉及______。A.因果关系分析B.VaRC.敏感性分析D.情景分析29.商业银行外部数据重要源于手工输入数据、政府或上级部门文献和_____A.国际结算系统B.储蓄系统C.信用卡系统D.互联网上下载有关数据30.商业银行一种完整风险监测指标体系，涉及风险水平类指标、风险迁徙类指标和_____A.流动性风险指标B.信用风险指标C.风险抵补类指标D.不良贷款迁徙率指标31.下列指标中属于风险水平类指标是______A.正常贷款迁徙率指标工作B.操作风险指标C.风险抵补类指标D.准备盘充分限度指标32.风险迁徙类指标涉及正常贷款迁徙率和_____A.不良贷款迁徙率B.赚钱能力C.准备资金充分限度D.资本充分限度33.对于同一客户,不同信息来源信息内容存在严重不一致,无法确认哪一种是真实数据,则选用_____A.风险值较低指标值B.风险值较高指标值C.风险值为两者均值指标值D.类似客户指标值34._____不属于银行信息系统物理安全。A.环境安全B.设备安全C.系统安全D.媒介安全35._____属于银行信息系统系统安全。A.环境安全B.设备安全C.媒介安全D.应用系统安全36._____属于银行信息系统网络安全。A.安全认证B.操作系统安全C.媒介安全D.应用系统安全37._____不属于银行信息系统应用安全。A.内网访问控制B.外网物理隔离C.病毒防护D.网络构造安全38._____属于银行信息系统信息系统安全。A.操作系统安全B.内网访问控制C.加密传播D.媒介安全39.银行系统安全制度制定以及国家法律、法规宣传等属于_____。A.媒介安全B.管理安全C.应用安全D.信息安全40.银行信息系统安全涉及物理安全、网络安全、管理安全和_____等A.应用安全B.媒介安全C.应用系统安全D.环境安全41.国内少数公司在_____，开始试用国外先进管理经验去辨认、估测、评价和控制风险。A.20世纪60年代B.20世纪80年代后期C..20世纪70年代后期D.20世纪80年代前期42.风险管理核心在于_____。A.风险辨认B.风险计量C.风险监测D.选取最佳风险管理技术组合43.风险管理目的在于_____.A.获得最大安全保障B.风险计量C.风险监测D.选取最佳风险管理技术组合44.资产风险管理模式强调商业银行最经常性风险来自_____A.负债业务B.资产业务C.中间业务D.表外业务45.真实票据论理论根据是商业银行在发展初期,业务重要集中于____A.长期贷款B.消费者贷款C.短期自偿性贷款D.房地产贷款46.可转换理论一种基本前提是银行要有足够数量随时可以变现_____A.商业票据B.流动资产C.长期债券D.国债47.预期收入理论以为,任何银行资产能否到期偿还或转让变现,归根结底是以_____为基本。A.实际收入B.将来收入C.实际财富D.投资收益48._____容易产生一种偏向是诱使银行介入过于广泛业务范畴,导致集中和垄断。A.转换能力理论B.预期收入理论C.超货币供应理论D.销售理论49._____是一种适合于初期银行特点初级资产管理理论。A.销售理论B.预期收入理论C.资产构造理论D.真实票据理论50.最古老银行负债管理理论可追溯到_____A.销售理论B.预期收入理论C.银行券理论D.真实票据理论51._____是银行券理论核心。A.负债适度性B.资产适度性C.尽量多负债D.负债越少52.存款可分为_____和派生存款不同两类。A.信用存款B.定期存款C.初始存款D.公司存款53.存款理论最重要特性是它_____A.流动性B.稳健性C.扩张性D.冒险性54.被称为“银行负债思想创新”是_____A.银行券理论B.存款理论C.购买理论D.销售理论55.销售理论主题是_____A.推销金融产品B.积极负债C.购买负债D.吸取存款56.全面风险管理模式强调信用风险、_____和操作风险并举，组织流程再造技术与技术手段创新并举。A.流动性风险B.国家风险C.法律风险D.市场风险57._____倡导将原本资产负债表内业务,转化为表外业务。A.资产负债表外管理理论B.销售理论C.存款理论D.资产构造理论58.金融工程狭义定义是组合金融工具和_____研究。A.衍生产品B.金融技术C.风险管理技术D.工程技术59.巴塞尔委员会《巴塞尔资本合同》进行全面修改，并于_____初次发布修改后资本合同征求意见稿。A.1998年5月B.1999年6月C.1月D.4月60.在《巴塞尔新资本合同》发布之前，巴塞尔委员会发布了_____次资本合同征求意见稿。A.1B.2C.3D.461.《资本计量和资本原则国际合同：修订框架》于是乎底一方面在_____银行开始实行。A.美国B.欧洲C.欧美D.十国集团62._____不是全面风险管理模式特性。A.全球风险管理体系B.全面风险管理范畴C.全员风险管理文化D.全程风险辨认过程63.依照商业银行风险_____，可分为信用风险、市场风险、操作风险等。A.属性B.形成因素C.体现形式C.法律变动64.实际信用风险普通由贴现、透支、信用证和_____等导致。A.同业拆借B.利率波动C.汇率波动D.商品价格风险65.黄金价格变动导致风险属于______A.操作风险B.汇率风险C.利率风险D.商品价格风险66.利率风险按照来源不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和_____A.期限构造风险B.期权性风险C.流动性风险D.价格风险67.最重大操作在于_____及公司治理机制失效。A.内部控制B.风险文化C.公司方略D.风险管理机制68._____经常是商业银行破产倒闭直接因素。A.操作风险B.市场风险C.违约风险D.流动性风险69._____是最复杂、最难以捉摸，也是最危险风险之一。A.名誉风险B.市场风险C.国家风险D.操作风险70._____交易不但可以用于套期保值，还可以获得也许浮现意外收益。A.股指期货B.金融期权C.远期交易D.商品期货71._____并不消灭风险源，只是风险承担主体变化。A.风险转移B.风险规避C.风险分散D.风险对冲72._____不属于事风险控制手段。A.风险转移B.风险规避C.风险补偿D.风险分散73._____不能规避利率风险。A.金融期货B.金融期权C.利率互换D.定期存款74.下列关于银行资本作用论述不对的是_____A.提供融资B.使银行免受损失C.维持市场信心D.限制银行业务过度扩张75.商业银行进行风险管理最主线驱动力是_____A.客户利益至上B.储户利益至上C.股东资本是风险第一承担者D.金融监管机构规定76.计算资本充分率和核心资本充分率时，都应当扣除______。A.商誉B.商业银行对未并表金融机构资本投资C.附属资本D.商业银行对非自用不对产和公司资本投资77.商业银行附属资本不得超过核心资本______;计入附属资本长期次级债务不得超过核心资本______。A.100%，100%B.50%，100%C.100%，50%D.50%，50%78.商业银行在业务经营中非预期损失则需要银行_____来覆盖。A.监管资本B.会计资本C.核心资本D.经济资本79.1997年亚洲金融危机发生后，_____又被广泛讨论来对抗危机。A.风险管理B.公司治理C.风险文化D.内部控制80.商业银行内部控制重心就是______A.权力制衡B.权责明确C.风险控制D.产权清晰81.商业银行内部控制主体是______A.董事会B.监事会C.高档管理层D.银行内部各个部门及其人员82.有效风险管理体系建设必要以______为先导。A.健全内部控制机制B.完善公司治理机制C.先进风险管理文化哺育D.有效风险管理方略83._____对金融机构普通事务及会计事务进行监督，是商业银行监督机构，对股东大会负责。A.监事会B.党委C.纪委D.董事会84.使用内部或外部数据银行，必要证明自己预计代表了_____。A.同行业平均水平B.当前状况C.长期经验D.同行业最高水平85.商业银行内部风险预计，普通不涉及_____。A.违约概率B.实际损失C.违约损失率D.违约风险暴露86.风险管理最为核心、最为核心阶段是______。A.风险辨认B.风险计量C.风险监测D.风险控制87.商业银行对前台业务流程系统传送来有关数据进行整合是通过聚类和_____来完毕。A.匹配B.分类C对称D.集合88.商业银行应采用恰当加密技术和办法，保证所传播交易数据完整性、真实性和_____。A.及时性B.一致性C.完全性D.不可无论性89._____是风险管理基本。A.健全内部控制机制B.完善公司治理机制C.安全信息系统D.有效风险管理方略90.资本融资详细来源不涉及_____A.股东红利B.原有股东追加投资C.发行新股D.留存利润91._____必要向董事会或指定委员会提供关于重大变化或现行政策例外状况告示。A.监事会B.高档管理层C.股东大会D.风险管理部门92._____负责保证商业银行建立并实行充分而有效内部控制体系。A.监事会B.高档管理层C.股东大会D.董事会93.商业银行内部控制内容上要具备______A.稳定性B.创新性C.开放性D.一致性