金融辅导队伍工作推进情况(31篇)

第页共页金融辅导队伍工作推进情况(31篇)金融辅导队伍工作推进情况篇一客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面理解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融效劳，这就要求必需要有良好的职业道德与综合才能。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的效劳或要求。严守银行与客户的机密。2、应具备较高的业务素质和政策程度。熟悉和理解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务开展的需要。3、要机智灵敏，擅长分析^p和发现问题。有一定的营销技能与分析^p、筹划才能。4、热情、开朗，有较强的攻关和协调才能。擅长表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。5、承受力强，具有较强地克制困难的勇气。可以做到吃千辛万苦，走千家万户。客户经理作为全权代表银行与客户联络的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联络，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”效劳。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联络，而对潜在的客户，那么要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原那么、经营方案和对客户经理的工作要求，通过对市场的深化研究，提出自己的营销方向、工作目的和作业方案。首先要本着“银企双赢”的原那么，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最适宜的金融产品组合;其次是细分客户，确立目的市场和潜在客户，对客户进展各方面的分析^p与评价。时刻保持与客户的联络和调动客户的资，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进展富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。擅长发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探究为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。亲密注意客户消费、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产平安联络起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时、分析^p资料，实时监测客户信誉情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理，协助企业搞好消费经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要表达在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质效劳表达在全新的客户效劳理念、全方位的客户效劳内容以及现代化的效劳手段上。为使简单枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一开展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去谅解客户，用爱去感动客户，用优质效劳去开展客户。针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;假如客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信誉社自已的形象，做出信誉社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。下面我们公司明年的工作方案：客户是我们的生存之，作为营业部又是对外的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。金融辅导队伍工作推进情况篇二20xx年，是我公司业务开展承前启后的关键年，也是进一步开拓市场、聚集客户的奠基之年，更是提升效劳质量，树立企业形象，创立自身品牌的重要一年，做好今年的各项工作，意义非常重大，全公司上下要团结一致，开拓进取，优化效劳，强化监管，为实现公司稳健拓展，更好地效劳于地方经济社会开展打牢根底。20xx年度，公司开展要在省、市金融办的领导下，在行业主管部门的指导下，在全体员工的共同努力下，实在以《宁夏省小额贷款公司暂行方法》规定为切入点，标准管理，加强监视。要以公司各制度标准为标准，认真履职，按章操作，认真做好贷前调查、贷款审批、贷后管理、资金监管、风险防范等各环节工作，并严格按员工职业道德标准要求，强化员工效劳程度和业务技能的提升，努力实现公司稳步、安康和可持续开展。20xx年度，公司拟继续向中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民及“三农”行业发放贷款，全力确保全年贷款在资产质量分类上均处于正常程度，且年内不发生过失及案件事故。〔一〕做细工作，促进信贷业务安康开展〔二〕强化监管，努力降低贷款风险一是要以强化监管为目的，不断细化贷款风险管理方法、风险评价标准、风险评估等制度和细那么，全力做好贷款风险评审和贷审会日常工作。二是要以降低贷款风险为根本，结合工作实际制定公司贷款发放的调查、审查、风险预测、贷款风险分类认定、风险评价、防止风险的措施、贷后监管、贷款代偿管理、公司资产质量的检测、不良贷款压缩目的等考核方法，真正做到工程细化，指标量化，考核有根据。三是要以跟踪检查为重点，适时监视检查贷后业务管理工作执行情况，并根据监视检查情况撰写检查报告，随时向公司报告风险管理情况，以及时完善工作中的破绽，并适时提出整改措施。四是要以整体联动为要求，监视并协助信贷、财务等部门加大不良贷款的清收力度，并详细拟定风险控制方案，定期报送风险监测报告，以标准贷款业务操作规程，逐步健全贷款风险评价体系，促进风险管理不断科学化，为实现公司资产保质增质保驾护航。〔三〕加强监视，实现财务管理标准化一是各财会人员要在财务总监的领导下认真履职尽责，严格执行财务管理、会计核算等相关职责。二是要进一步结合公司财务工作实际，探究建立更加科学合理、操作性强的财务管理施行细那么，为做好公司财务方案、组织和控制工作，更好地协调处理对内对外经济活动创造条件。三是要根据公司年度开展规划，制定经营方案，编制财务预算，以期及时、准确、完好地反映公司资产状况和经营情况。四是要积极主动地参与公司经营管理，实在加强资金管理，测评预警财务风险，优化资产配置，并严格执行国家财税政策和企业资产管理等制度，加强公司财务内部审计，促进财务管理标准化。五是严格程序和规程办理财务收支，依法缴纳国家税收，及时向有关部门报送财务报表，并配合信贷部门做好贷款的收贷收息工作。〔四〕加强管理，不断进步员工凝聚力和战斗力一是要以公司办公室为监视主体，加强企业员工的日常管理，促进公司行政、人事及员工行为守那么落到实处，实在做好公司后勤保障工作。二是要根据公司开展规划、各岗位工作实际等制定年度人力资规划，合理配置人力资，并制定员工绩效考核方法，凝聚员工合力，调开工作积极性，为促进公司利益最大化，提供人力支持。三是加强对外宣传工作力度，并详细制定企业形象推广方案，定向推介公司产品及效劳，提升企业在市场竞争中的认知度，为企业开展创造条件。四是严格按要求做好员工考勤、会议组织、公司财产登记、印章管理、信贷业务档案管理等工作。五是搞好对内对外衔接和协调工作，促进公司运转及时高效。五是要搞好企业文化建立，逐步培育、完善具有自身特色的企业文化，进一步增强员工的凝聚力、向心力。一是各部门要以年度工作目的和方案统揽全局，进一步细化工作，分解任务，确定指标，落实责任。二是各部门要结合工作实际，加大培训力度，让本部门员工进一步加强学习，熟悉政策，不断增强和树立效劳借款人的意识和本领。三是各部门员工要实在按公司制度规定在岗在位，标准言行，确保工作推进有力。四是对目的任务完成较好的部门或个人，公司将给予一定的奖励，对工作不力，完成任务滞后，影响工作大局的，将严格按制度规定逗硬惩办。金融辅导队伍工作推进情况篇三稳固现金管理市场领先地位。继续分层次、深化推广现金管理效劳，努力进步产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进展调查，深化分析^p其经营特点、形式，设计实在的现金管理方案，主动进展营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，进步客户奉献度。今年争取新增现金管理客户185200户。深化开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也就是我行的根底客户，并为资产业务、中间业务开展提供重要。20xx年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动根底上，总结经历，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量；要优化构造，进步优质客户比重，降低筹资本钱率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深化分析^p其结算特点，进展全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有局部镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资进展营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目的客户，进展重点攻关。客户资就是全公司至关重要的资，对公客户就是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质效劳的根底上，进一步表达个性化、多样化的效劳。要建立好三个渠道：三就是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”。金融辅导队伍工作推进情况篇四眼间又要进入新的一年-20__年了，新的一年对我们来产是一个充满挑战、机遇、希望与压力开场的一年，也是我非常重要的一年。出来工作已经很快的过了4个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此，我订立了本年度工作方案，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的`客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上(每件4万元)。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联络，及时报告该等客户交办业务的进展情况。3、第三季度的_十一__中秋_双节，带来的无限商机,给后半年带来一个良好的开端。并且，随着我对高端业务专业知识与综合才能的相对进步，对规模较大的企业符合了《中国著名商标》或者《广东省着名商标》条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一件《广东省着名商标》，承办费用达万元以上。做著名商标与着名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联络，及时报告该等交办业务的进展情况。4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步理解老客户中有潜力开发的客户资，找出有破绽的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我支持。金融辅导队伍工作推进情况篇五合同编号：xx交易号：xx执行代码:xx签约地址:中国深圳甲方(投资方):____鑫海投资开展公司乙方(工程方):四川黄成电动车制造为开展教育、环保、医疗、交通能、水库港口高新技术等配套工程建立工程，甲方诚意为乙方工程安排融资款项，乙方诚意为甲方认可的银行开具保函即b/g担保票据，作为工程融资抵押品。甲、乙双方同意在中国成都市内共同注册成立中外合资企业，由甲方引进工程建立资金作为工程投资资金。为此，双方协商达成如下合同条款。一、甲方保证有才能安排世界首50名银行以美元为币种的款项，并保证此资金来是良好的、清洁的、合法的、与犯罪无关的资金。二、乙方同意委托甲方作为乙方的全权代表(详见附件三)安排款项。融资得到的资金保证用于开发中华黄氏高能电动车制造工程使用(详见工程清单)的建立，不准用于xx及犯罪行为有关的交易。三、担保品条件：2、资金总额：壹拾亿美元。3、期限：一年零一天(366天)，该b/g到期自动失效。4、保函面额：每张面额贰仟万美元。5、保函受益人：甲方是该保函的受益人，到期由甲方平仓还本(见附件二)。6、过款率：银行保函(b/g)面额的百分之百(100%)。7、年息：零(不付息)。8、操作费：百分之二(2%)按每批过款额之后由工程企业方返回甲方。9、开证银行：中国交通银行成都分行(需中国五大银行省一级分行以上)。10、操作银行：中国银行(____)分行。11、保函性质：可转让，可分割，不可撤销的，到期无条件保兑的，经开证行总行确认的，可通过swift查询和传送的。12、交易方式(见附件四)：银行对银行分批多证运作(banktobank通过swift进展)。四、操作程序：1、甲、乙双方在中国深圳签订本合同书。甲方提供操作银行坐标，乙方提供开证银行坐标及授信额度函(见附件一)操作程序(见附件五)所列文件。2、本合同签定后的16个银行工作日内，乙方通过开证银行开出上述内容的银行保函(b/g)的《有才能开证通知函》(见附件二)或正本b/g的副本，以swift方式传迅约甲方操作银行查询并同时将副本复印件fax给甲方备查。3、甲方操作银行收到《有才能开证通知函》或b/g正本的副本，甲方经银行对通过swift查询无误后(见附件六)，向开证银行swift方式发出《银行付款承诺函》。4、乙方开证银行收到《银行付款承诺函》经查询无误后即分批开出保函，每批保函数额不少于伍亿美元为一证。同时将分批保函(b/g)正本的第一复印件以swift至甲方接证银行和fax给甲方备查。5、甲方操作银行收到分批b/g正本的副本经查询无误后按照协议过款率分一批过款，a、第七个银行工作日支付b/g面额的15%;b、第二十一个银行工作日支付b/g面额的30%;c、第六十个银行工作日支付b/g面额的55%。甲方分批应付的金额以swift至乙方指定的银行帐户。6、每批保函总面额的资金到位后的七个工作日内，开证银行将分批保函正本用银行专迅通道送达中国银行(____分行)甲方指定帐户，直到延续到合同所签订的.融资总额度为止。金融辅导队伍工作推进情况篇六我行按照省分行要求，支行负责人带队，加强“五走”工作〔走政府、走园区、走平台、走协会、走目的企业〕，通过与政府主管部门加强合作，多渠道理解企业融资需求情况，梳理，针对性提供融资支持。12月份，我行与xx科技局达成共识，成功签署合作协议，一方面重点对科技型企业加大力度给予信贷支持，另一方面积极推荐存量客户申报高新企业培育。截至12月25日，xxxx银行小企业法人贷款余额xx亿，较年初增加6617万，小企业法人贷款户数x户，较年初新增x户，户均余额xxx万元。在效劳“乡村振兴”战略方面，我行也在积极响应政府号召，遵循省分行要求，大力支持实体经济开展，大力支持创业开展，截至2024年12月25日，我行个人金融部对“三农”贷款共投放了xx亿元，较年初增加xxxx万元，贷款户数xxx户，较年初新增xxx户。〔一〕加强新产品运用今年3月份，我行出台了无还本续贷业务，针对我行小企业客户，只要经营状况和信誉良好，在贷款到期时均可以来我行申请无还本续贷业务。自创办该项业务以来，我行已累计为小微企业办理无还本续贷贷款xx户，金额xxx万元。另外今年上级行加大了大数据、云计算等信息技术的运用，改造信贷流程和信誉评价模型，推出无抵押、无担保、纯信誉的线上产品“小微易贷”，小微企业通过手机银行即可申请、办理。目前xx行已开展小微易贷客户xx户，投放金额xxx万元。另外今年上级行在以前小企业税贷通产品的根底上，针对微型企业〔个体工商户〕，推出了“小额税贷通”等信誉类信贷产品，现已投放xx万元，xx户。这些产品的运用，都极大的丰富了企业融资方式，简化了信贷流程，节约了财务本钱，满足了小微企业用款“短、小、频、急”的用款特点。〔二〕加强政策执行，进步政治站位〔三〕加强贷款利率压降管控督导自8月起，按照上级行要求，我行三农贷款利率进一步下调，执行利率程度先审批，之后再报授信部进展业务审查审批。从内部系统利率监测情况看，截至12月25日，我行四季度新发放贷款平均利率6。7%，较一季度加权平均利率〔7。52%〕，下降82bp。目前，我行的表外融资业务由总行受权市分行办理，支行做为营销行，本年累计为当地中小企业办理承兑业务xxxx万元。1、我行的公司授信业务总行仅受权至市分行办理，导致相关业务实为发放至xx，但报表统计口径在市分行，无法在统计数据中得以表达。2、我行目前尚无法办理敞口承兑业务，表外融资渠道有待拓宽，该项产品使用的灵敏度有一定局限性。3、我行有局部贷款是xx支行办理，由xx市分行发放，导致相关数据与人行统计数据有出入，在今后的数据中，我行会防止此类误差。工作方案：用好上级行的利率优惠政策，主动做好业务宣传及与客户的业务对接，坚持效劳实体，大力支持实体经济开展。工作建议：建议监管部门在银行信贷从业人员“尽职免职”方面出台更加细化明确的指导意见，否那么什么才能算上“尽职”，界定比拟模糊，作为如今从业人员的直观感受，是逢查必罚，不利于信贷人员轻装上阵。金融辅导队伍工作推进情况篇七甲方：(以下简称甲方)乙方：(以下简称乙方)第一条总那么根据《华人民共和国合同法》以及相关的法律规定，甲、乙双方本着公平、公正、互惠互利的原那么，在平等、自愿、友好协商的根底上，就甲方委托乙方融资事宜达成如下协议，以建立合作关系，明确双方的权利和义务。第二条甲方的权利和义务1.甲方同意委托乙方全权代理其融资事宜，甲方对乙方的业务流程所融资本钱费率及代理费收费标准等事项熟知并自愿遵守。甲方本次方案融资额为￥元(大写：整)实际融资额以出资方最终同意的融资额度为准，利率按%年回报执行，此次融资贷款年限为年。2.甲方应及时向乙方提供办理融资所需要的各种证件，并保证所提供资料真实、有效、完好、合法，无任何权属争议，且承当相应的经济和法律责任。3.甲方必须做到专款专用，股东不得分用，并建立开支明细帐，以供乙方跟进查询。4.甲方以提供作为本次融资抵押物，该押物位于面积平方米，土地亩。甲方提供该抵押物的相关资料，并履行抵押登记手续的义务。5.甲方提供作为本次融资的质押物，该质押物位于，甲方有义务向质押人提交质押物的凭证。6.甲方提供其它产作为融资抵押物。7.甲方需向乙方支付实际贷款总额的%，作为乙方的综合效劳费用(包括评估、公正、抵押登记、保险等)。8.甲方必须提供还款方案书作为本协议附件。9.甲方需按还款方案及时支付乙方的本金和利息。第三条乙方的权利和义务1、在对甲方所提供的资料进展审核和对甲方的经营情况进展实地考察后，乙方有权对甲方长期经营开展战略、财务管理、公司组织构造等提出合理化改良建议。2、为甲方确定合理的资金构造，并进展合理规划，确定合理委托融资方案。3、根据详细情况需对甲方工程进展审计或评估，乙方有权聘请会计事务所或资产评估机构进展财务审计或资产评估。4、乙方履行上述义务的方式包括(但不限于)口头、书面、、、____等。5、委托融资成功后为确保资金平安，乙方有权对甲方的所融资金流向进展监管。6、根据甲方工作进展情况，乙方如发现甲方有转走资金或虚报造假等情况有权对甲方资金进展冻结并解除本协议和追收前期首付款。7、资金到账后乙方有权随时审计、稽查，对无故挪用作为他用，乙方有权冻结专项资金，并追究相关责任。第四条责任1.本协议签订后，未经乙方同意，甲方不得再委托第三方为甲方融资提供咨询效劳，否那么，乙方将追究其违约责任。2.本协议签订后，甲、乙双方均不能单方面无故解除协议或不按本协议约定的各行条款，否那么视为违约，并承当相应的经济和法律责任。3.本协议签订后，乙方在甲方提供所需资料之日起个工作日内完成甲方委托融资事宜。在办理过程中，如因甲方原因(提交资料缓慢、不及时配合各种登记、财产产权变更不及时进展财务审计或资产评估、甲方组织机构调整、企业及法人信誉不够、中途放弃融资要求等)延误乙方正常融资活动的，乙方不承当相关责任。4.如遇不可抗拒因素导致融资延期或不成功，双方不承当责任。5.本协议到期之日，甲方必须到乙方处办理终结或延期手续，否那么本协议自动解除，甲、乙双方不再有任何经济和法律关系。6.甲、乙双方在签订协议当日，甲方须向乙方支付协议履约金￥元(大写整)，此费包含在%的综合效劳费用内。如因甲方原因导致委托融资未能成功，乙方将视详细情况为甲方办理结算手续;如因乙方原因导致委托融资未能成功，那么退还此费。在融资资金到账后，每年甲方须一次性付清年利息，不得以任何理由拒付，否那么按1%追加利息。7.甲方应优先选择在中国四大商业银行(中行、工行、农行、建行)或具有法人资格的银行开户。资金使用需要建立专款资金账户，并在其开户银行监管下专项使用，做到专款专用。第五条争议的解决甲、乙双方在履行本协议过程中假设发生争议应协商解决，如协商不能达成一致，可向当地人民法院提起诉讼。第六条本协议一式两份，甲、乙双方各执一份同具法律效力。第七条本协议经双方签字盖章后生效。甲方(签字盖章)：乙方(签字盖章)：法人代表(签字盖章)：法人代表(签字盖章)：年月日年月日金融辅导队伍工作推进情况篇八《关于中关村国家自主创新示范区建立国家科技金融创新中心的意见》出台，为我区下一步开展科技金融创新体系建立提供了良好的契机，我区将抓住有利的条件，利用各方力量推动国家科技金融创新中心建立。1.结合市级部门出台相关政策，推动创新政策先行先试一是加强与中关村管委会沟通，我区与中关村管委会结合共同起草落实方案并出台相关支持政策，明确我区地位和作用。二是加强与市金融工作局沟通，跟踪市局在创新试点的调研和方案制定，争取创新政策在我区先行先试。2.推动金融功能区建立，拓展产业开展空间一是积极维护中关村西区业已形成的科技金融业态和金融资聚集优势，以中关村pe大厦和金融大厦为核心，不断拓展辐射范围，打造国家科技金融功能区。二是启动国家科技金融功能区规划建立研究，以西直门外科技金融商务区和中关村西区等重点地区为根底，分阶段推动国家科技金融功能区建立，拓展科技金融产业开展空间。3.协调有关部门，加大力度推动四板市场建立一是积极支持四板市场在我区开展业务，研究制定相关优惠政策。二是结合保荐机构、中介效劳机构加强宣传，加快培育首批在股权中心挂牌的企业，进步交易活泼度。4.促进金融产业开展，完善配套效劳体系一是落实区政府“1+10”政策体系，加大金融机构吸引力度。二是进一步完善金融产业开展政策。三是加大金融机构走访力度，变财政招商为效劳招商。一是配合北京市经信委推进中小微企业融资平台建立，进一步优化海淀区科技金融综合效劳平台。二是打造中小企业金融效劳专营机构、科技保险、小额贷款公司、融资担保公司中小微企业信贷链条，加强政策引导，鼓励金融机构开展科技金融创新。三是推进政银企对接，打破小微企业融资门槛，支持小微企业贷款产品的推广。四是强化效劳式管理，引导小额贷款公司和融资担保公司合规经营，促进中小微企业融资。一是进一步完善企业上市工作的效劳体系，加强与监管部门、指导部门的联络沟通，充分发挥区促进企业上市联席会议机制的作用，加强上市工作的横向与纵向合作。二是把上市工作与四板市场建立工作有机结合，引导企业通过在四板市场挂牌健全公司治理、标准运作，加速上市进程，使四板市场成为企业上市的蓄水池，打造企业上市资梯队。三是配合做好上市公司的效劳工作，协助引导上市公司募投工程、募集资金落地海淀，支持上市公司通过并购重组做大做强、参与资本市场金融创新。一是大力吸引各类产业投资、股权投资和券商直投基金落户，并效劳区域实体经济开展。二是充分发挥创业投资引导基金的投资引领作用，鼓励各类风险投资、天使投资机构投资我区科技型中小微企业。三是着力构建投资机构和科技企业的对接交流平台，发挥中关村创业投资和股权投资基金协会等行业组织的桥梁纽带作用，促进股权投资业安康良性开展。一是完善海淀区金融机构联席会议机制，定期召开会议协调处理重点金融机构提出的重大疑难问题。二是加强与驻京金融监管部门和金融协会组织的联络机制建立，打造为金融机构效劳的第二通道。三是与相关委办局形成效劳联动机制，压缩重点金融机构效劳时间，进步效劳效率。四是细化金融机构落地效劳机制，与街道、镇形成效劳金融机构落地衔接配合。五是变财政招商为效劳招商，形成以财务公司和新型金融机构为特点的区域地位，通过加强对金融机构的效劳吸引金融机构加速聚集。金融辅导队伍工作推进情况篇九今年上半年，区金融办紧紧围绕区委、区政府和市金融办工作部署，以效劳实体经济为目的，以新“金改十二条”为抓手，早方案、早部署，进一步深化金融改革，狠抓工作落实，为全年工作谋好局，开好篇。截至五月末，我区存贷款保持平稳增长态势，保持较高增速，其中，本外币存款余额亿元，同比增长，本外币贷款余额亿元，同比增长，存贷款增速，相较全市存贷款增速高出个百分点。另外，严控不良贷款风险，引导银行通过债权打包转让、批量折价转卖等方式化解不良贷款，五月末，我区不良贷款合计亿元，比年初下降亿元，同比下降，不良率为，比年初下降个百分点。(一)高度重视“两链”风险化解,帮扶效率进一步进步。一是领导重视。区四套班子领导屡次组织“暖心助企”活动走访基层，对重点风险企业挂钩帮扶。3月4日全市金融〔处置〕工作会议后，市金融办主任_宇专题研究我区中城公司处置工作。林宝新常务副区长亲自抓、经常抓，每月一次调研、现场办公。4月2日全区召开“两链”风险化解工作发动大会，四套班子领导出席会议。5月18日，区主要领导厉秀珍书记、彭立华区长带队，各部门主要负责人参加，来区处置办进展“两链”风险化解专题调研。会后，彭立华区长又专题到鹿城法院对接我区重点风险企业司法帮扶工作。各镇街相关部门一把手也高度重视，主抓风险处置工作。二是工作机制进一步完善。制定区“两链”风险化解工作考核方法、《瓯海区企业金融风险处置工作流程》和《瓯海区“构建诚信、惩戒失信”专项行动施行方案》，对全区各部门在风险化解工作中的工作职责、工作内容、工作流程进展了梳理和明确。三是帮扶效率进一步进步。采取点面结合、重心下移，领导挂帅、部门主抓，团队会诊、组员协调，跟踪效劳、一企一策等工作方式，对一批风险企业进展了帮扶和处置。截至xx年5月底，2家市级重点风险企业中，中城建立已完成处置，泰恒光学获得明显进展。5家区级重点风险企业中，瓯海建筑工程公司等3家企业已完成处置，正雄机械等2家企业获得明显进展。我区风险企业帮扶、协调、处置工作有序开展，截至5月底，全区共召集风险协调会议47次，发出相关协调会议纪要4份，发出相关工作联络函13份，为企业开启司法临时解封共6笔，帮助获得融资亿元，使用政府应急转贷资金共73笔，亿元。对资不抵债风险企业的司法处置进展顺利，米醴琼酒业通过司法重组获得新生，海城建筑的破产重整工作也在紧锣密鼓的开展。四是工作方法进一步创新。针对当前化解工作中司法协调难度加大的情况，我区大胆创新，推出了企业金融诉讼调解衔接工作机制，在处置办设立金融诉调委员会，对符合要求的金融债权涉案企业在立案前优先引导至诉调委员会调解。此举既有利于风险企业开展司法保护，又有利于法院案件判决后的执行效率，也有利于减轻法院繁重的工作量。(二)加大信贷投放引导力度，提升金融效劳程度。一是加强xx年度银行业绩考评工作和xx年度创新工程考评奖励工作。区政府加大对金融业的支持力度，鼓励金融机构在瓯海的开展壮大。二是深化走访排忧解难。通过走访，理解辖区内金融机构在信贷过程中的诉求，广泛听取金融机构提出的意见和建议，积极联络房管、法院、住建等部门，协调银行机构在信贷业务开展中遇到的问题。三是组织全区金融工作会议暨“两链”化解攻坚会议和全区一季度工作例会，通报当前经济金融形势，研究部署我区下一阶段金融重点工作，引导银行加大产品创新研发力度，加强风险企业帮扶和不良贷款处置。四是加强金融业统计工作。加强与区_、市银监局、人民银行等部门的联络，加强对辖区内金融机构业务指导，科学筹划应统尽统，及时编制《xx瓯海金融运行参考月报》。五是加强保险工作力度。积极推动农村多层次社会保障体系建立，屡次召开保险公司座谈会，走访镇街，从基层入手，全面推进农村小额人身保险工作，发挥保险业效劳“三农”作用，截至5月末，全区共有保费收入xxxx万元，覆盖xxx个镇街，其中有8个自然村参与了全村统保，实在进步了低收入农民的生活保障程度。金融辅导队伍工作推进情况篇十一、强化效劳，发挥优势，稳定增加储蓄存款，落实详细措施。1、建立存款工作责任制，主管领导亲自抓，分管小组详细抓，全体人员共同抓；二、进一步完善考核鼓励机制，结实树立抓存款就是抓效益的思想，从分配机制上充分调发动工的积极性来增加存款；三、利用支行年初的“百日储蓄存款竞赛活动”进入各小区，各企事业单位进展宣传，要直接与客户面对面交谈，宣传时要深化、细致，不能走过程，流于形式，同时作好记录，理解到客户活期、定期存款信息及定期到帐日期，争取让客户在我行办理业务，对于老客户要多联络，加强沟通和稳固，要以老代新，以点带面，全面铺开，充分发挥团队合作力量，让我们每一份增品用到实处；四、充分发挥我行个人流动资金贷款、综合授信贷款等业务的品牌优势，加大以贷引存和吸收保证金存款，这局部重点营销对象为行政、企事业单位高管人员及资产在×××万元以上的个体营业主客户。五、综合运用我行已经开发成熟的金融产品，整合形象包装，打好营销“组合拳”，对我行金如意理财包、户信息通、96558、如意银联卡以及个人综合授信、住房按揭、汽车消费信贷业务等金融产品进展系统的宣传营销。六、要及时做好客户的回访工作，要让客户实实在在地体会到宁夏银行的真诚效劳。要让他们记着宁夏银行固原支行，客户如有其它方面的要求时应尽可能的去满足，进步办事效率。2、采取有效措施，促进对公存款稳步增长。一、加强对公存款管理，建立客户经理一对一责任制；以*年在我行开立帐户单位为根据，特别是零余额帐户要进展摸底调查情况，查找在我行开户不存款原因，进展实地落实有效勾通，争取其在我开了户就有存款，确保这局部客户成为我们的忠实客户；二、抓住地方经济热点，及时捕捉存款信息，深化挖掘重点行业、重点工程和重点大户的存款潜力，以淀粉行业、物资流通、草畜加工行业、煤电行业、粮油、等行业为重点，继续为重点存款大户提供资金、结算、现金、信息等全方位的金融效劳，培育新的存款增长点，重点要放在财政、水利、土地；三、眼睛向外，积极寻找优质存款大户，加大攻关力度，扩在营销区域，对周边优良客户选择营销。四、加强全额银行承兑汇票业务营销办理。3、积极开拓中间业务，进一步落实代理业务的操作情况，做好各种代收代付等中间业务的市场开拓，特别是财政代发工资和高薪水行业的工资户进展营销，进一步加强同已协作单位间更深化的业务合作，拓宽中间业务营销渠道。二、加大信贷营销工作力度，努力进步信贷资产质量和综合效益。1、在固原属于经济相对落后地区，工业根底薄弱，但商贸流通较活泼加支煤炭、电厂、石油开发、飞机厂投建、淀粉加工特色产业都将成为拉动固原经济的重要增长点，在*年我行坚持“效劳地方经济、效劳中小企业”的市场定位，重点仍然将紧紧围绕城市居民、优良中小企业及个体私营业主开展业务，对于中高端白领客户和个体私营业主，抓住他们心里，积极把如意白领通和综合授信贷款业务进展宣传，另外作好房屋按揭和优良中小企业及个体私营业主流动资金贷款，加大与担保公司的合作解决担保难的问题，要选择一些好的客户去做，通过信贷杠杆来迎得客户，要将客户存款、信贷等业务一揽子放入我行，以我行利益为根底，要多为客户着想处处为客户出点子，想方法，获得客户信任，从而到达双赢的目的。2、进一步加强对国家宏观经济和产业政策、区域经济政策的研究，把握重点，积极支持优势行业客户，优化信贷投向。在有效控制风险的前提下，根据客户详细情况有针对性地进展信贷投放。对电信、电力、石油、烟草等垄断性行业，要加大力量营销、积极介入，争取更多市场份额，做到优质客户不放松、有开展前景的信贷市场不放松。3、转变经营观念，充分发挥票据贴现及银行承兑汇票业务的短期融资功能，银行承兑在固原开展较慢，多数客户只是外表理解，认识不到位，小局部虽然在其他专业银行办理，但时效性不强，不能满足客户业务开展需要。这就是一个机遇，在*年只要我们宣传到位，效劳跟上，我们就能争取到这局部客户在我行办理业务。另外加大内外部贴现力度，增加票据贴现量，增收创利。金融辅导队伍工作推进情况篇十一作为销售总监日常管理工作规划包括三部曲：第一是系统规划，第二是管理控制，第三是培训鼓励。这三部曲是有机结合，互相配合的整体，其主要目的是解决销售人员赖散疲惫、销售动作混乱、销售队伍“鸡肋”充满，业绩动乱难测等销售队伍常见问题，带着团队，配合区域总经理一起达成销售目的。1、目的规划，目的分解。根据公司开展规划的要求，比照过往的业绩数据，制定合理的业绩目的，包括销售额财务目的、客户增长目的、管理要求目的等。并做目的分解，分解到个人，分解到详细的季度、月度。对制定的目的与同事们结合实际工作情况做推演，让大家有压力、有动力一起完成！2、市场划分。外部市场是按产品线划分还是按区域划分或是其他形式，认真做好考虑与沟通交流。目前我们公司主要是内容平安与行为审计产品类、内容平安与行为监管产品类、平安集成效劳。个人的观点是在业务人数少、业务才能不高阶段暂时放开，所有人都能做区域的全线产品，但是每个人都有自己的侧重行业线，为后面按产品线划分市场做准备。理由是业术有专攻，专业争取客户，打败对手！3、重要流程梳理。主要包括销售过程管理流程、客户信息管理流程、销售人员阶段考核管理流程、应收账款管理流程等等进展梳理，整理出相关的流程图文档。对于我们目的客户在党、政、军，公、检、法这类国家机器部门，销售过程流程控制显得尤其重要，例如把销售过程梳理为一般的四个阶段，一是客户接触阶段、二是客户承受阶段、三是共同商议阶段、四是商务打破阶段，每个阶段都有节点要素控制，区域总经理和总监重点把控流程中的节点，给业务同事以指导。4、内部销售组织和职责书面化。结合外部市场的划分，区域销售组的内部机构也很容易搭建起来了，是按产品线划分小组或个人还是按区域划分。重要的是明确下来用文本的形式固定下来，明确每个人的工作任务、岗位职责。5、销售人员编制。目前我们的人数比拟少，根据业务需要做好了相关的规划，区域总经理已规划。6、薪资绩效考核体系设计。公司在这块有统一制度，假如情况允许我们可以结合区域的实际情况，做一些区域特色的绩效考核。1、招聘销售人员管理。选择那些经历匹配、开展阶段匹配、个性匹配、期望匹配的销售人员，对于公司产品属于工程型的销售，多需要较为聪明、擅长拓展人际关系的销售。2、表格管理。包括日常的日报、周报、月报、拜访客户记录、销售漏斗报表等制度的制定、落实、或使用相关的oa、crm系统管理。注意表格设计实用，有效，能真正帮助到业务同事，不仅仅是为了填表格而硬性规定，在培训环境清楚向同事们说清楚填写表格带来的好处。3、会议管理。包括早晚会、周会、月度会议的组织、召开，传达公司的指令、销售制度、渠道政策。会议效果的好坏很重要在于事先的筹划准备工作上，会议管理好坏对工作的开展有重要的影响。4、谈话管理。包括日常的述职管理、读单管理等等。读单管理是个人认为对销售流程把控的重要手段，每个销售人员把自己跟进的单子在拜访记录的根底上制作成freemind〔头脑思维〕图示，按人〔决策者、参谋者、执行者等〕、钱〔是否有预算，预算数额等〕、时间〔时间表〕、安排〔工程安排流程〕、对手〔竞争对手情况等〕等要素对单子分解推演，区域总经理和总监等给予检查、建议、催促。5、日常观察。对销售同事日常工作状态，心态变化，工作方式做旁观，及时理解他们的工作情况并给以催促修正。适当不定期组织一些聚餐或其他类型的活动，大家一起交流，注意观察同事们的情况。1、入职培训。有关公司理念、公司文化、公司产品、销售形式、效劳理念、竞争对手情况等全方位的培训学习。2、销售专项培训。制作出培训资料，把各个销售流程培训、销售演练、产品演示、问题解答、岗位职责培训等在系统规划中要求明确讲解给销售同事的知识以及相关事项。例如销售培训，可以进展实际的模拟训练或实操训练，提升销售同事的工作才能。3、在岗培训。带着新同事一起拜访客户，以技术工程师或其他身份旁观新同事的工作，并事后给予评价纠正。4、销售集训。组织优秀销售同事进展案例分析^p讲解，一起交流跟进心得，提升大家的跟单才能，互相鼓励！金融辅导队伍工作推进情况篇十二20__年是公司开展中的关键一年，集团公司成立后，一切都以崭新的相貌呈现。站在新的起点，财务部将一如既往地围绕公司的总体经营思路和开展规划,认真贯彻执行公司财务预算，以加强财务核算、进步会计素质为主要工作内容，以精细化核算、数量化考核为工作方法，以利润最大化为目的，以资产经营责任为主线，全面推行制度化、标准化、程序化、信息化的财务管理形式，加强本钱核算，实行全员、全过程的财务管理策略，从严管理,积极为公司领导经营决策当好参谋，为完成公司经营目的作出应有的努力。现就目前情况，提出以下初步设想：一、理顺工作思路，做好财务根底工作。1、搭建集团公司财务组织构架，明确岗位及职责。岗位职责：财务部长：对公司的财务管理负全面责任，拟定筹资，投资方案，编制财务预算。会计主管：记录经济业务，组织会计核算;登记帐簿;对帐，结帐;编制财务报表。出纳：负责现金收讫，登记日记帐等。库管员：管理财产物资，及时提供购销存情况。2、健全和完善财务制度。在原有财务制度的根底上，根据集团公司财务核算的新要求，进一步健全和完善财务管理制度，严格财务人员核算管理，制定完善内部财务规章制度，使会计工作有一个更加标准、完善的制度环境。3、标准建立财务档案，进步档案管理质量。二、加强财务人员培训，进步财务人员素质。目前，财务部半数人员为新进人员，必须标准人员管理，稳定财务队伍。以强化财务人员教育培养为根底，全面进步财务部人员整体素质，扎扎实实的把全公司的财务工作推上一个新台阶。主要从下几方面入手：1、稳定增强财务队伍。对现有财务从业人员进展业务考核，坚持v试用v观念，坚持选拔引纳优秀的会计人员参加财务队伍，实行优胜劣汰，增强公司财务队伍的实力，为全公司的经营稳定打牢根底。2、加强理论培训，增强财务的宏观经济管理意识。使财务人员从仅仅应付日常业务的工作状态得到改变，充分认识财务工作的连续性、复杂性，培养超前意识。3、加强企业经营财务分析^p培训。以推行全面预算管理为目的，培养会计从业人员企业经营管理的事前预测、事中分析^p和根底财务分析^p工作。4、加强会计实务培训。加强会计人员的业务培训,注重工作效率，进步会计人员的整体核算程度。三、开展会计信息化建立，尽快实现会计电算化。金融辅导队伍工作推进情况篇十三20xx年是施行“十二五”规划承上启下的重要之年，也是推进“三大战役”、建立幸福xx的打破之年。半年来,在市委、市政府的正确领导下,在省政府金融办的指导和帮助下，我办认真贯彻落实市委、市政府的决策部署、全省金融工作会议及全市金融工作会议精神，以效劳“三大战役”、效劳幸福xx建立为己任，围绕“三个高于”，突出“六个着力”，做到“三个提升”，进一步加大金融效劳力度，全市金融工作获得了明显成效。现将我办上半年主要工作情况总结汇报如下：我办加大了对金融机构信贷投放工作的调度和通报力度，会同人民银行xx中支、xx银监分局，催促各银行业金融机构积极组织存款，加大信贷投放力度，全力以赴支持打好“工业强攻战”。6月末，全市人民币各项存款余额亿元，比年初增加亿元，增长，高于全省平均增幅个百分点,位居全省第三；贷款余额亿元，比年初增加亿元，增长，高于全省平均增幅个百分点，到达“新增贷款增幅高于全省平均程度2个百分点”的金融工作目的，位居全省第二。工业贷款余额亿元，比年初增加亿元，增长，高于全市贷款平均增幅个百分点，到达“工业贷款增幅高于全市各项贷款增幅5个百分点”的目的。加大与省政府金融办及省市银行业监管部门的沟通联络，我办起草了关于恳请支持xx市增设银行业金融机构的函〔抚府文20xx60号〕，并请市政府分管领导带队到省银监局走访联络，恳请在全省银行业金融机构布局和审批上给予我市相应的倾斜政策，帮助我市引进全国性股份制银行。积极引进上海浦东开展银行股份来我市设立村镇银行，浦发银行也屡次派人到我市进展实地考察，并达成了在市本级设立临川浦发村镇银行意向，前期工作进展顺利，10月份有望成功开业。为落实金融支持实体经济开展的相关政策措施，我办一是提请市政府转发了人民银行xx市中心支行关于金融支持“三大战役”的假设干意见的通知，积极做好金融支持“三大战役”各项工作，发挥金融在推动地方经济开展中的有力推动作用。二是会同人民银行xx市中支出台了《关于创立金融支持xx金巢实体经济省级示范区建立施行方案》，努力构建金融支持实体经济的长效机制，推动xx金巢经济开发区跨越式开展。6月初，我办和人民银行xx市中心、金巢经济开发区管委会共同举办了“创立金融支持xx金巢实体经济省级示范区建立启动仪式，各金融机构向重点支持的企业授牌并签订了合作意向书，会上各金融机构共向18家重点支持企业授信万元。三是积极参与银行业监管部门发起的“20xx年xx银行业小微企业效劳宣传月活动”，并由xx银监分局印发了进一步加强和改良小微企业金融效劳指导意见，出台相关政策措施，提升小微企业金融效劳程度。四是积极配合市工信委等有关部门开展江西省第二届“百园千企”政银企对接活动，共同调查组织了142户符合融资根本条件的企业参与对接活动，融资需求总额万元。通过第一阶段银行机构与企业开展点对点的对接，已成功对接111户企业，已授信金额万元，占企业融资需求总额；银行机构第二阶段意向合作的企业66户，意向授信总额万元，其余授信额度尚在沟通。进一步做好市城郊农村信誉合作联社和临川农村信誉合作联社合并组建xx农村商业银行工作。催促省联社xx办事处加快临川、城郊农村信誉联社的清产核资和资金产评估，做好组建xx农村商业银行相关材料申报工作。5月14日，组织召开了xx农村商业银行房产过户手续办理有关问题协调会，协调政府有关部门以最快的速度办理好其有关房产的房屋所有权证和土地使用权证，目前28宗房产过户工作进展顺利。6月28日，再次组织召开了xx农商行房产过户手续办理有关问题协调会，与房管、规划、土管等部门一一研究剩余11宗仍需市政府协调的房产，并提出详细的解决措施，以加快xx农村商业银行组建步伐。目前，xx农商行的申报材料已通过江西银监局初审，现已上报中国银监会审批，预计10月份左右可挂牌开业。同时，我们与xx银监分局加大了对各县〔区〕农村信誉社改制工作的催促力度。通过加大改革创新的力度，全市农合机构活力进一步增强，上半年，全市农村信誉社新增涉农贷款亿元，增幅高于各项贷款平均增幅个百分点，有力支持了烤烟、香料、蜜桔、白莲等有根产业蓬勃开展；新增中小微企业贷款亿元，占新增贷款的，增幅，高于各项贷款平均增幅个百分点，全力支持了金巢园区、抚北园区等有税企业开展壮大。一是大力开展农村信誉体系试验区建立。会同人民银行xx市中心支行制定了xx市农村信誉体系试验区建立施行方案，选择南丰县作为全市农村信誉体系试验区建立试点县，并于6月15日在该县举行了启动仪式，正式拉开了全市农村信誉体系试验区建立的序幕。二是大力开展公职人员拖欠农村信誉社贷款清收处臵工作。会同清收办调整充实了清收工作领导小组，制定了清收处臵全市公职人员拖欠农村信誉社贷款施行方案，抽调人员成立了假设干清收组和4个清收工作督查组。经过半年来的努力，清收工作获得了明显实效。全市共清理公职人员拖欠农村信誉社贷款5376笔、金额万元。截至20xx年6月30日，公职人员拖欠贷款上门催收面达100％、发函面达100％、约见谈话面达100％。在活动期间，全市共收回公职人员拖欠贷款2711笔、金额万元，收回占比％，其中：现金还款2345笔、金额万元，完善贷款手续、增加抵质押物等366笔、金额万元。鉴于局部借款主体的身份等情况已发生变化，行政措施对其已缺乏约束力，已不属于公职人员，该类贷款全市合计2194笔、金额万元，占比％。剔除这局部特殊类贷款后，这次清收占比到达83%。全市未收回拖欠贷款547笔、金额万元，占比17％，其中：各清收组提出延迟归还并签订了还款协议103笔、金额万元，已提起诉讼落实下一步措施331笔、金额万元，暂未制定下一步措施113笔、金额万元。清收处臵公职人员拖欠工作的开展，加大了对逃废债行为的打击力度，进一步加快社会诚信体系建立，进一步优化了金融生态环境。一是实现我市企业上市“零”的打破。3月8日，博雅生物制药股份在深圳证券交易所挂牌上市，为我市企业借助资本市场实现跨越式开展起到良好的示范带动作用。二是加强对企业改制上市工作的调度。3月份，我办先后两次组织召开xx苍中药材种植改制上市工作有关问题协调会，就上市过程中遇到的问题进展了专题研究。5月31日，我办召开了全市企业上市调度会，现场讨论了江铃底盘、南丰振宇、苍种植等12家重点拟上市企业上市过程中存在的问题，并对下步工作提出详细要求。目前，江铃底盘股份20xx年3月已经完成股改，已聘请招商证券和世纪证券作为上市推荐。xx苍中药材种植、江西洪门实业集团、江西南丰振宇实业集团均已与相关中介机构签订协议，年内可启动并完成股改工作。三是扩大上市企业后备资。6月份，我办在全市范围内展开增强企业上市后备资库的工作，组织各县〔区〕政府和金巢经济开发区管委会对辖区内企业进展深化细致摸底，在与企业形成一致意见的根底上，经过挑选，我们确定31家企业进入后备上市企业资库，并报省政府金融办备案。四是加大扶持和推进工作力度。上半年，我们提请市政府和市政府办分别出台了xx市人民政府关于大力扶持企业改制上市工作的意见〔抚府发20xx8号〕和xx市人民政府办公室关于进一步加快推进全市企业改制上市工作的通知〔抚府办发[20xx]23号〕两个文件，从加大政策扶持和工作推进力度两个层面制定了详细的措施，将充分调动我市企业参与资本市场的积极性，加大各地各有关部门共同推进企业改制上市工作步伐。今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金融办的指导下，紧紧围绕政府中心工作，很好地履行了职能，卓有成效地开展了工作，使敖汉旗金融运行呈现平稳安康开展态势，银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞争明显，效劳范围逐步拓展，地方信誉体系建立和担保效劳体系建立工作持续深化开展，金融构造进一步优化，效劳程度进一步提升，促进了敖汉经济社会平稳持续开展。为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会开展的积极性、主动性和创造性，制订了《敖汉旗金融机构支持地方经济社会开展考核奖励方法》，由于政策对路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗银行业金融机构存款余额亿元，同比增长了;各项借款余额亿元，同比增长了。人险保费收入6990万元，各项理赔支出723万元;财险保费收入1816万元，理赔支出578万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农牧业产业化资金的扶植力度，根本满足了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业借款余额亿元，比年初增加亿元，增长，农牧业借款余额亿元，比年初增加亿元，较年初增长了。两家小贷公司累计发放支农借款9309万元，期末借款余额4425万元。投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增强了政府工程、中小企业、“三农”融资才能。投资公司为新惠第六中学融国家开发银行借款7000万元，年初进入放款程序，至10月底已申请到位资金4300万元，是金融办成立以来融入的第一笔资金，同时也实现了开行借款在敖汉“零”的打破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药饮片等小企业融资万元。今年在引入包商银行的根底上，成功地恢复了建立银行，同时与元宝山区农村合作银行联络在敖汉旗建立一家村镇银行。预计村镇银行年内即可营业，包行、建行在xx年可投入运营。通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系，活化了敖汉的金融市场，有效地形成良性竞争，使全旗金融形成多元竞争、安康开展的格局，真正惠及民生、造福百姓。敖汉旗旗委、旗政府实在加强对金融工作的协调指导，采取了一系列举措：成立了政府旗长任组长的金融工作协调领导小组，出台了金融机构支持地方经济开展的意见，使金融工作纳入了地方政府的宏观协调管理范畴;金融办积极推动政银企合作，上半年召开金融工作座谈会，向金融机构推介重点工程42项，召开银企座谈会沟通信贷信息，促进银企合作。加强信誉体系建立改善金融生态环境，在引进银行完善金融体系建立的同时着力打造诚信敖汉，牵头组织敖汉旗信誉社2300多万逾期借款清收工作，以引进大棚养滑子菇为着力点，解决设施农业开展难题，化解借款风险，即促进了产业的开展又有助于借款回收，还能净化金融生态环境，可谓一举多得。农牧业产业化是农村牧区快速开展的必由之路，支持产业化建立和小企业开展是旗域经济的重点，是信贷投放的着力点，是研究解决产业化和小企业开展进程中的资金瓶颈的有效途径。我们已深化到有关乡镇进就农牧业产业化进展了调研，组建农____信誉互助协会，加大对农业产业化经营、农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持，有效解决农牧业产业化融资难的问题。根据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了金融工作领导组织，明确了分管领导，确定了一名工作人员详细负责金融工作，翻开了金融工作上下联动的场面。敖汉旗金融工作获得了一定的成绩，但看到成绩的同时我们也要正视存在的问题，从横向和纵向的比照上发现我们还有很多缺乏。主要有以下几方面：金融辅导队伍工作推进情况篇十四20xx年开场了，我们要不断的总结过去工作中的缺乏之处，在新的工作中不断的去完善之前的缺乏并加以改良。新的一年，新的开场，新的工作任务。我们将继续努力做好我们的本职工作。20xx年xx小额信贷工作的方案和新的安排：一、信贷员的补充安排由于我们xx的市场潜力比拟大，而现有的信贷员比拟少，面对这一情况，我方案将在下一批的见习生中调配7名来三亚见习工作。详细分配为：xx和xx3名见习生，xx2名见习生，xx1名见习生，xx1名见习生。三、放款任务的方案根据总部的规定，每个信贷员每月必须放款在12户以上，但是为了可以到达我们xx团队做到全省第一的目的，大家在控制好风险的根底上尽可能多发放贷款。尤其是发放妇女的联保贷款为主。工资担保贷款只是为了增加我们的工资收入。四、集中处理拖欠利息的客户集中力量去解决xx的拖欠利息的情况，争取更早的收回本金和利息。五、epos机安装和广告牌制作在20xx年我们要大力加强epos机的安装，方案是每个信贷员最少安装30台epos。到达遍布每个行政乡村。还未安装广告牌的要根据情况及时的安装。此外，制作小的广告牌悬挂到各个乡村的商户门口，以便跟好的对外宣传小额信贷。每个信贷员要求最少20个小的广告牌。每个信誉社最少一个大的宣传广告牌。六、落实跟进财政贴息、奖励金、利息划拨的工作20xx年度，我们要逐步的为已经归还贷款本息的而且符合贴息的妇女申请财政贴息，并且每月上报市联社资金部奖励金的材料。每月底收完利息时在30号前将本月的利息及时划拨到总部。七、制度的完善和坚持实行新的一年，我们也将继续根据我们队伍中存在的问题相继增加一些新的规章制度。并且要完善落实，让每个小额信贷技术员真正的做到根据我们的企业文化和制度来工作。八、配合好上级部门的工作认真负责的完成上级领导提出的工作，并且加强对外的联络。主要是市镇级的团委、妇联以及市财政等部门。其次，将与市联社的关系处理到最好，便于我们的工作。配合市联社各个部门的工作，按时提交相关的资料。九、将日常的工作合理的分配到每个人，争取每个人都可以去多多的锻炼，学会更多的东西。20xx年是我们xx小额信贷队伍的建立之年，在这一年来，我们稳定队伍、加强建立、保证任务的完成。xx小额信贷工程部是属于我们每个人的，通过我们共同的努力和奋斗，获得了良好的成绩。今天，我们回首过去展望将来,稳抓建立,再创佳绩，在省联社及市联社的各级领导下，我们继续努力奋斗、我们争取创造更好的业绩!金融辅导队伍工作推进情况篇十五第一、加强业管工作，构建优质、标准的承保效劳体系，保险公司销售销售员工作方案。承保是保险公司经营的头，是风险管控、实现效益的重要根底，是保险公司生存的根底保障。因此，在xx年度里，公司将狠抓业管工作，进步风险管控才能。1、对承保销售及时地进展审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的销售进展初审并签署意见后上报审批，确保此类销售的严格承保。2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种销售的处理平台，通过建立、使用电子化承保销售处理系统，建立完善的承保根底数据库，并缮制相关报表和承保分析^p。同时做好市场调研，并定期编制中、长期销售方案。3、建立健全重大标的销售和特殊风险销售的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据销售的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保标准，严格执行条款、费率体系，纯熟掌握新核心销售系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进展全面、系统的培训，以进步他们的综合销售技能和素质，为公司销售开展提供良好的保障。第二、进步客户效劳工作质量，建立一流的客户效劳平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场销售竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种躲避风险或风险投资的效劳，因此，建立一个优质效劳的客服平台显得极为重要，当效劳已经成为核心内包容入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种效劳文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着销售开展的不断深化，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在xx年里将严格标准客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。1、建立健全语音效劳系统，加大____的宣传力度，以多种形式将____推向社会，让众多的客户全面理解公司语音效劳系统强大的支持功能，以进步自身的市场竞争力，实现客户满意化。2、加强客服人员培训，进步客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的效劳宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原那么，严格按照岗位职责和销售操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。第三、加快销售开展，进步市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入xxxx万元为根据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。xx年度，中心支公司拟定销售开展工作方案为实现全年保费收入xxxx万元，各险种比例方案为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，方案的实现将从以下几个方面去施行完成。1、机动车辆险是我司销售的重中之重，因此，大力开展机动车辆险销售，充分发挥公司的车险优势，打好车险销售的攻坚战，还是我们工作的重点，xx年在车险销售上要稳固老的客户，争取新客户，侧重点在开展车队销售以及新车销售的承保上，以实现车险销售更上一个新的台阶。2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险销售在开展上形成新的格局。3、积极做好与银行的代理销售工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建立银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，xx年要集中精力与各大银行加强销售上的沟通联络，让银行充分地理解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理销售上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理销售上的新打破，实现险种构造调整的战略目的，为公司实现效益化奠定良好的根底。今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加剧烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。金融辅导队伍工作推进情况篇十六促进商品流通20xx年是_提出治理经济环境、整顿经济秩序的第一年，总行提出了“控制总量、调整构造、保证重点、压缩一般、适时调节”的信贷总方针，如何把这一中心任务贯彻落实到我们的商业信贷工作中去，我们提出的口号是：调构造、保市场、促流通。其中调构造是根底，保市场是任务，促流通是目的。经过一年来的积极工作，商业信贷构造得到了有效调整。同时使我市市场出现了稳定、繁荣的喜人场面，完成购进总值20548万元，实现销售24178万元，创利税679万元，获得了比拟好的经济效益。调好两个构造，活化资金存量今年，国家实行财政、信贷“双紧”的方针，其目的是减少货币投入，促进原有消费要素的调整及优化配置，从而到达控制通货膨胀、稳定开展经济的目的。商业部门担负着回笼货币、繁荣市场的任条，其经营如何，对于能否稳定市场，促进经济开展意义重大。我们认为，在货币紧缩、投入减少的情况下，支持商业企业、进步效益、保住市场唯一的出路是活化资金存量，调整好两个构造，进步原有资金的使用效能，缓解供求矛盾。今年初，我们根据上级行制定的分类排队标准，结合20xx年我们自己探究出的“非常制分类排队法”，考虑国家和总行提出的支持序列，对全部商业企业进展了分类排队，并逐企业制定了“增、平、减”方案，使贷款投向投量、保压重点十清楚确，为今年的调整工作赢得了主动。到年末，一类企业的贷款比重达％，较年初上升个百分点，二类企业达％，较年初下降个百分点，三类企业达％，较年初下降个百分点。这说明，通过贷款存量移位，贷款构造更加优化。长期以来，由于我市商业企业经营管理程度不高，致使流动资金使用不当，沉淀资金较多，资金存量表现为三个不合理：一是有问题商品偏多，商品资金占用不合理；二是结算资金占用偏高，全部流动资金内在构造不合理；三是自有资金偏少，占全部流动资金的比重不合理。针对这三个不合理，我们花大气力、下苦功夫致力于现有存量构造的调整，从存量中活化资金，主要开展了以下几个方面的工作：1、大力推行内部银行，向管理要资金我们在20xx年搞好试点工作的根底上，今年在全部国营商业推行了内部银行，完善了企业流动资金管理机制，减少了流动资金的跑、冒、滴、漏，资金使用效益明显进步，xx市百货大搂在实行内部银行后，资金使用明显减少，而效益那么大幅度增长。今年全部流动资金占用比去年增长％，而购、销、利的增幅均在30％以上，资金周转加快27％。据统计，今年以来，通过开展内部银行，商业企业约计节约资金450万元。2、着力开展清潜，向潜力挖资金针对商业企业资金占用高、潜力大的问题，我们今年建议市政府召开了三次清潜工作发动大会，组成了各级挖潜领导小组，并制定了一系列奖罚政策，在全市掀起了一个人人重挖潜、个个来挖潜的高潮，变银行一家的“独角戏”为银企政府的大合唱，有力地推动了全市商业企业挖潜工作的开展。为配合好企业清欠，我们还在三季度搞了个“清欠三部曲”，派出信贷员28人次，帮助企业分市内、市外、区外三个层次清欠，清回资金317笔，581万元，受到了企业的高度赞扬。3、全力催促企业补资，向消费挤资金％，压缩各种结算资金688万元，使结算资金占全部流动资金为解决商业企业自有资金少、抗风险才能差的问题，我们除发放流动基金贷款利用利率杠杆催促企业补资外，还广泛宣传，积极发动，引导企业学会过紧日子，变消费基金为经营资金。在我们的推动下，有7户企业把准备用于消费的285万元资金全部用于参加周转。如地区纺织品站推延盖宿舍楼，把85万元企业留利，全部用于补充流动资金。今年，我们共催促商业企业补资158万元，为年方案的6倍。由于我们开展以上工作，使我市商业企业的资金占用构造得到明显改善，全年处理各种积压商品595万元，使商品适销率由去年的85％上升至91比例控制在32％以下。全年补资158万元，使自有资金占全部流动资金的比重由年初的％上升％。通过调整两个构造，促进了资金存量向好企业投入，加快了资金周转，盘活了大量资金，使一方面资金需求量大、一方面资金占用严重不合理的矛盾得以缓解。实行商品监测，搞好商品供给商品是否丰富、价格是否平稳，是判断市场优劣的标准。商业信贷的任务就在于及时、足量地把资金输到穴位上，支持商业部门及时组织商品供给市场，防止市场紊乱，我们采取的措施是：进展商品排队和监测为保证市场供给，理解消费者对哪些商品最为敏感、最为需要，年初，我们抽出近两个月时间对300种日用消费品进展了商品排队，排出了97种畅销商品、134种平销商品和69种滞销商品，通过排队，摸清了市场状况，找到了工作着力点。为使商业部门的采购既能充足供给市场，又能防止积压，减少资金占用，我们集中对火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50种商品进展监测，设置了监测卡，每旬统一对这些商品的进、销、存、价格等方面进展监测分析^p，然后及时指导商业企业调整采购重点。如今年4、5月份，我们发现有不少商业部门火柴库存薄弱，市场价格混乱，及时提供资金支持百货站重点采购。仅7天，就使市场火柴充裕起来，价格回落到正常程度。在支持商业企业经营中，我们还从大处着眼，引导企业把近期市场和远期市场结合起来，把短期效益和长期效益结合起来，把企业效益同社会效益结合起来，以求得市场的长期稳定。如今年6月份，我市蒜苔获得大丰收，一时间蒜苔市场价格迅速下落，广阔农民普遍为销路和价格发愁。我们认为，假如蒜苔价格下摆过低，肯定要刺伤菜农的积极性，明年的蔬菜市场肯定要受影响，为迅速解决问题，保持蔬菜市场的长期稳定，我们建议市政府召开了由财政、税务、各乡镇、市蔬菜公司等27家单位参加的协调会议，适时制定了保护莱农和蔬菜公司利益的政策，理顺了各方面的关系。我们及时发放贷款100万元，支持蔬莱公司存储外调蒜苔120万斤，迅速稳定了市场价格，保住了市场，为菜篮子问题消除了隐患，市政府对我们的工作予以高度评价。压集体、保国营，重点支持国营零售企业国营零售企业直接面对消费者，担负着供给市场、平抑物价的艰巨任务，其经营好坏对市场关系重大；而集体企业普遍管理程度低，且多追求盈利，不承当保市场的责任。为此，我们确定了压集体、保国营、重点支持零售企业的贷款投放序列。今年在商业贷款根本不增加的情况下，6户国营零售企业贷款上升175万元，而17户集体商业企业下降232万元。由于我们支限清楚，使国营零售企业的社会效益和经济效益明显进步，完成购、销、利为4079万元、6788万元和179万元，分别比去年同期增长％、％、％，资金周转较去年同期加快％。重视决算审查，搞好综合反映为使商业企业获得扎扎实实的经济效益，维护流动资金的完好无缺，我们于年末抽出专门人员对全部商业的效益进展审查，共审查出虚假利润134万元，并及时采取果断措施，催促企业调整了帐务，保证了年终决算的真实性、准确性。今年，我们还重点抓了综合反映工作，努力当好领导参谋，共写出经济活动分析^p、调查报告、专题总结、论文、经济信息等249篇，被有关部门转发录用的达169篇，通过写作，同志们的业务素质也有了明显进步。今年，我们始终把政治思想工作做为工作中重要的一环，坚决不移地执行党的道路、方针、政策，自觉地、坚决地抵抗资产阶级自由化思潮的侵蚀。为惩治____、重振党威，我们还狠抓了廉政建立，制定了施行方案，坚决做到不吃请、不受礼、不以贷谋私，清正廉洁，把我们建成一个团结的集体、战斗的集体、朝气蓬勃的集体。20xx年过去了，新的一年即将到来，我们决心坚决地贯彻治理整顿的总方计，着力调整信贷构造，再创新成绩，再上新台阶，大力促进我市的商品流通，为开展经济，振兴聊城做出奉献。金融辅导队伍工作推进情况篇十七一、加强标准管理、做好日常核算1、根据公司核算要求和各部门的实际情况，按照会计法和企业会计制度的要求，做好财务软件的初始化工作，2、配合会计师事务所对公司第七年度的年终会计报表进展审计，并按有关部门的要求，完成会计报表的汇总和上报工作。3、配合外部审计机构对总公司上一年度财务收支情况进展审计，进步资金使用效益。4、配合公司领导完成各责任中心