国际结算（第二版） 课件第六章-信用证业务

第六章

信用证业务第一节信用证结算的一般业务流程贸易合同中信用证条款的约定信用证支付条款信用证与托收结合信用证与汇付结合信用证与其他方式结合使用即期信用证结算的一般业务流程

进口方（申请人）出口方（受益人）通知行开证行1.合同10.通知赎单4.通知信用证9.偿付3.开证6.交单5.发货11.付款赎单2.申请开证8.寄单7.审单议付运输公司12.提货即期信用证的一般业务流程解释1.交易双方签订进出口合同，约定采用即期信用证方式结算货款。2.开证人填具开证申请书，交纳押金(开证保证金)或提供担保，要求开证行开立信用证。3.开证行根据开证申请书开出以出口商为受益人的信用证，并寄送通知行。4.通知行核对密押或印鉴无误后，通知受益人证已开到。5.受益人审证确认无异议后，根据信用证规定对进口商发运货物(若对信用证的内容持有异议，可提出修改要求)。6.受益人开立汇票，连同货运单据等在信用证规定期限内送议付行办理议付。7.议付行根据信用证条款审核单据无误后，向受益人议付货款。8.议付行将汇票与货运单据等寄交开证行或其指定的付款行，索偿垫付款项。9.开证行或付款行核对单据等无误后，向议付行付款。10.开证行通知开证人验单付款。11.开证人验单无误后，向开证行付款取得货运单据。12.进口人提取货物。银行承兑远期信用证结算的一般业务流程出口商开证行通知行寄单行进口商1.贸易合同5.发货2.申请开证9.通知单到3.开证8.承兑、到期付款7.寄单4.通知信用证6.提交汇票单据10.

领单11.议付或贴现12.要求付款银行承兑远期信用证的一般业务流程解释1.交易双方签订进出口合同，约定采用远期信用证方式结算货款，2.开证人填具开证申请书，交纳押金(开证保证金)或提供担保，要求开证行开立信用证。3.开证行开出以出口商为受益人的信用证，并寄送通知行。4.通知行向受益人通知信用证。5.受益人审证确认无异议后，根据信用证规定对进口商发运货物。6.受益人开立远期汇票，连同货运单据等在信用证规定期限内送议付行办理议付。7.议付行根据信用证条款审核单据无误后，按信用证指示将汇票和单据寄承兑行(开证行或其指定付款行)请求承兑。8.承兑行审单无误后承兑汇票，留下单据，退还汇票给议付行。9.开证行通知开证人验单。10.开证人取得货运单据，用以接收货物。11.议付行收到承兑行的承兑后，应受益人的请求向受益人议付货款(贴现汇票)。12.议付行于汇票到期日向承兑行兑款。13.开证人于汇票到期日向开证行付款开证行开证申请人第一受益人通知行/转让行第二受益人1、申请开证2、开立可转让信用证3、通知可转让信用证4、请求转证5、通知已转让证6、交单7、通知换单8、换单9、寄送单据10、付款11、结算11、结算12、提示单据13、付款赎单可转让信用证的一般业务流程可转让信用证的一般业务流程解释1.进口商向开证行申请开立可转让信用证2.开证行开出可转让信用证（原证）并递交给通知行。3.通知行在审核信用证表面的真实性的基础上将原证通知给第一受益人。4.第一受益人向转让行请求把原证转让给第二受益人。5.转让行把已转让证通知给第二受益人。6.第二受益人在收到已转让信用证后及时发货，然后收起全套单向转让行交单。7.转让行收到单据之后通知第一受益人换单。8.第一受益人接到通知后及时换掉相关单据。9.转让行把第一受益人递交的替换单据连同第二受益人递交的其他单据一起递交给开证行，要求开证行及时付款。10.开证行在审核单证一致的情况下，对转让行付款。11.转让行在收到开证行的付款后分别与第一受益人、第二受益人进行结算。12.开证行向进口商提示单据要求其付款赎单。13.进口商在审核单据无误后付款赎单。开证行申请人第一受益人通知行/中间行第二受益人1、申请开证2、开立信用证（原证）3、通知原信用证4、请求开立背对背信用证5、通知对背证6、交单8、通知换单9、换单10、寄送单据11、付款12、结算7、付款13、提示单据14、付款赎单对背信用证的一般业务流程对背信用证的一般业务流程解释1.申请人与第一受益人签订合同后，申请人向开证行申请开立信用证。2.开证行开出信用证之后交给通知行。3.通知行在审核原证的真实性后把信用证通知给第一受益人。4.第一受益人以原证为担保向中间行申请开立以第二受益人为受益人的对背证。5.中间行开出对背证后将此信用证通知给第二受益人。6.第二受益人在收到对背证之后及时发货、制单，并在对背证规定的期限内及时交单。7.中间行在收到第二受益人递交的单据之后审核单证一致即付款给第二受益人。8.中间行付完款之后通知第一受益人及时换单。9.第一受益人根据中间行的要求及时换单。10.中间行将换好的单据连同第二受益人递交的其他单据一并寄给开证行。11.开证行在审核单证一致的情况下向中间行付款。12.中间行在收到货款后，扣除自己之前垫付给第二受益人的款项及其他费用，把剩下的款项作为第一受益人的利润返还给第一受益人。13.开证行付款后向申请人提示单据。14.申请人在审核单据无误后付款赎单。第二节信用证方式在进口贸易中的应用进口开证业务主要有开立信用证、修改信用证与对外付款(或承兑)三个基本业务环节。应注意进口单位与开证行各自的工作要点。开立信用证作为开证申请人，进口商必须根据合同规定按时向银行要求开立信用证。由于开证银行是信用证的第一付款人，所以开证行必须严格依据进口商递交的开证申请书，完整、准确、及时地开出信用证。

填写开证申请书

开证申请书是进口商根据进口合同要求进口地银行(开证行)开立信用证的申请书，它是银行开立信用证的原始依据。进口商要向银行递交进口合同的副本以及所需附件，并根据银行规定的统一开证申请格式，填写申请书。开证申请书主要包括正面和背面两部分内容，正面是开证人对信用证的要求，即开证申请人按照买卖合同要求在信用证上列明的条款，背面是开证人对开证行的声明，用以明确双方的责任。一些银行还要求与申请人订立偿付协议(ReimbursementAgreement)，以明确开证申请人和开证行的权利和义务。开证申请书的主要内容

受益人的名称与地址，信用证的有效期与议付地点，交易商品的名称、数量、品质、单价、包装及标志，装运港与目的港、装运期与装运办法等以及特别条款，受益人应提交的单据种类及份数，开证使用的外汇种类与信用证金额、币别、交易合同的编号、申请开证日期与开证方式以及所承担的履约付款责任等等。每项内容必须符合UCP600的要求。开证人申请开证不可撤销跟单信用证申请书IRREVOCABLEDOCUMENTARYCREDITAPPLICATION网上填写和填制纸质申请书的方法及要求To（致）为方便申请人，各银行印制的申请书上事先都会印就开证行的名称、地址，银行的SWIFTCODE、TELEXNO等信息也可同时显示。

Date（申请开证日期）在申请书右上角填写实际申请日期。如2015-05-15。如合同规定开证日期，就必须在规定期限内开立信用证，以免卖方收到信用证后无法在合同规定的装运期内出运货物。由于银行接受开证申请书后，需经过一定的工作流程方可正式开出信用证，所以进口商应提早制作开证申请书，以便银行按时开出信用证；否则如果市场行情看涨，卖方可能以开证不及时为由取消合同，拒绝交货。若合同没有明确规定开立信用证的时间，依据惯例，买方可以在装运期前的一段合理时间内开出信用证，最迟应该在装船期开始的前1个月开证。□Issuebyairmail□Withbriefadvicebyteletransmission□Issuebyexpressdelivery□Issuebyteletransmission(whichshallbetheoperativeinstrument)开证方式包括四个选项，在有关项目前“□”打“×”表示选中IssuedByAirmail。以信开形式开立信用证，选用此种方式，开证行以航邮将信用证寄给通知行；WithBriefAdviceByTeletransmission。以简电形式开立信用证，选用此种方式，开证行将信用证主要内容发电预先通知受益人，银行承担必须使其生效的责任，但简电本并非信用证的有效文本，不能凭以议付或付款，银行随后寄出的“证实书”才是正式的信用证；IssuedByExpressDelivery。以信开形式开立信用证，选用此种方式，开证行以快递(如DHL)将信用证寄给通知行；IssuedByTeletransmission(WhichShallBeTheOperativeInstrument)。以全电形式开立信用证，选用此种方式，开证行将信用证的全部内容加密押（Test)后发出，该电讯文本为有效地信用证正本。如今大多用此方式开立信用证。CreditNo.

DateandplaceofexpiryCreditNumber（信用证号码）信用证号码由银行填写，一些申请书中还可能要求申请人填写合同号(ContractNo.)。ExpiryDateAndPlace（到期日期和地点）填写信用证的有效期及到期地点。有效期是指交单的最后一天，其长短应视交易情况而定，太短可能会引起展期的麻烦，太长会产生额外的银行费用。地点即交单地点，是指使用信用证的被指定银行所在地低的国家或地区，通常为受益人所在国家或地区。ApplicantBeneficiary(fullnameandaddress)AdvisingBankAmountApplicant（开证申请人）填写申请人的全称及详细地址，有的申请书中要求注明联系电话、传真号码等。

Beneficiary（受益人）填写受益人的全称及详细地址。AdvisingBank（通知行）由开证行填写，包括其名称及SWIFTCODE。如果进、出口商在订立合同时，坚持指定通知行，可提供给开证行在选择时参考。

Amount（信用证金额）需说明信用证币别及金额，应分别用小写和大写两种形式表示。如：USD896000SAYU.S.DOLLARSEIGHTYNINETHOUSANDSIXHUNDREDONLY.如果允许有一定比率的上下浮动，要在信用证中明确表示出来。Partialshipments□allowed□notallowedTransshipment□allowed□notallowedLoadingonboard/dispatch/takinginchargeat/fromNotlaterthanfortransportationto:□FOB□CFR□CIF□orotherterms运输条款应根据合同的实际规定和运输情况，选择是否允许分批装运（PartialShipment）与转运（Transhipment），并在有关选项前“□”打“×”；在“Loadingonboard/dispatch/takinginchargeat/from”栏目下，填写货物的装运地/港；在“notlaterthan”填写最迟装运期，注意该日期应在开证日期之后、信用证有效期之前；在“fortransportto”栏目下，填写货物发往的目的地/港。有些申请书中还会出现“PLACEOFTAKINGINCHARGE/DISPATCHFROM…/PLACEOFRECEIPT”（起运地/发货地/收货点）、“PLACEOFFINALDESTINATION/PLACEOFDELIVERY”（最终目的地/运往…/交货地点）以及转运地/港等，应根据合同规定和实际运输情况填写。Priceterm(贸易术语)根据合同内容在申请表中的四个选项选择或填写相关价格条款，应注意跟货物描述一致，也必须与相应的单据要求、费用负担及表示方法一致。Creditavailablewith——By——□sightpayment□acceptance□negotiation

□deferredpaymentat——

againstthedocumentsdetailedherein□andbeneficiary’sdraftfor

%oftheinvoicevalueat

sightdrawnon——

Creditavailablewith

by

（兑付方式）“Creditavailablewith”后接着填写兑付银行的名称，即押汇银行（出口地银行）名称。如果信用证为自由议付信用证，可填写“ANYBANKIN

（地名或国名）”；如果该信用证为自由议付信用证，而且对议付地点也无限制时，可填写“ANYBANK”。在“by”下方所提供的即期、承兑、议付和延期付款四种信用证兑付方式中，选择与合同要求一致的类型：勾选“SightPayment”，表示开具即期付款信用证；勾选“Acceptance”，表示开具承兑信用证；勾选“Negotiation”，表示开具议付信用证；勾选“DeferredPayment”，表示开具延期付款信用证，需要写明延期多少天付款，如“at60daysfromB/Ldate”(提单日期后60天付款)。“Againstthedocumentsdetailedherein□Andbeneficiary’sdraftsfor——%ofinvoicevalueAt——sightdrawnon——”可以解释为：“连同下列单据：受益人作成发票金额----%、-----天、以-----为付款人的汇票”。如果需要汇票，则在And前的“□”用“×”标明，其中，“for-----%ofinvoicevalue”为汇票金额，应根据合同规定填写为发票金额的一定百分比；“at-----sight”为付款期限，填写具体的天数，若为即期则需要在横线上填“***”，不能留空；“drawnon——”的横线上填写指定付款人，应为开证行或指定的付款行。如：“againstthedocumentsdetailedherein□andbeneficiary'sdraftfor100%ofinvoicevalueat***sightdrawnonTHECHARTEREDBANK.”延期付款信用证不需汇票，不需要选择填写此项。汇票要求Packing(包装条款)有些申请书中还会出现“PACKING”（包装）选项，如果需要，根据合同要求填写。也有的申请书将此条款与货物描述合并。Documentsrequired(需要提交的单据)信用证业务是纯单据业务，应按合同要求在信用证申请书上明确写出所应出具的单据，包括单据的种类、每种单据所表示的内容、正副本的份数、出单人等。各银行提供的申请书中通常已印就的部分单据条款，申请人可在所需要的单证前“□”用“×”标明，并如实填写对该单据的具体要求（如一式几份、要否签字、正副本的份数、单据中应标明的内容等），如果申请书印制的要求不完整，可以在其后予以补充。一式两份duplicate；一式三份triplicate；一式四份quadruplication；一式五份quintuplication；一式六份sextuplicate；一式七份septuplicate；一式八份octuplicate；一式九份nonuplicate；一式十份decuplicate常见的单据商业发票（CommercialInvoice）。商业发票必须选择，且标明合同号或信用证号。运输单据（提单、空运单、铁路运输单据及运输备忘录等），必须选择一个，并与运输方式相符。如果是海运，通常选择全套清洁已装船海运提单（CleanonBoardBills），需注明收货人栏的填写方法和背书方式，并根据贸易术语选择运费是“到付”（Collect）还是“已付”（Prepaid），同时列明被通知人（Notify）的名称和地址，如有需要还应标明运费金额。如果以CFR、CIF、CIP、CPT成交，选择运费应为“freight[×]toprepaid”（运费已付），如果以FOB、FCA成交，选择运费应为“freight[×]tocollect”（运费到付）。空运单和铁路运单只能在收货人栏填写具体收货人名称和地址。如：consignedto×××company（后附具体地址）。保险单/保险凭证（InsurancePolicy/Certificate）。如果按CIF、CIP成交，必须选择保险单，且正副本份数、投保加成、投保险别等必须与合同要求的一致，赔付地应要求在到货港/地的国家或地区。装箱单（PackingList）或重量单（WeightMemo）。数量/重量证书（CertificateofQuantity/Weight）。品质证书（CertificateofQuality）。装运通知（ShippingAdvice）。受益人证明（Beneficiary'sCertificate）。产地证（CertificateofOrigin）。其他单据（OtherDocuments，ifany）。如合同要求提交超出申请书所列范围的单据可在此处填写。Descriptionofgoods（货物描述）包括货物的品名、规格、包装、单价、唛头等，相关内容必须与合同内容相一致。价格条款里附带“ASPERINCOTERMS2020”、数量条款中规定“MOREORLESS”或“ABOUT”、使用某种特定包装物等特殊要求必须清楚列明。Additionalinstructions（附加指示）该栏通常体现为以下一些印就的条款，如需要可在条款前打“×”。

(1) ThecreditissubjecttoUCP600（本信用证依据UCP600开立）。(2) Allbankingchargesoutsidetheopeningbankareforbeneficiary'saccount（开证行以外的所有银行费用由受益人承担）。(3) Documentsmustbepresntedwithindaysafterthedateofissuanceofthetransportdocumentsbutwithinthevalidityofthiscredit（单据必须在运输单据日后××天送达银行并且不超过信用证有效期）。

(4) Thirdpartyasshipperisnotacceptable.ShortForm/BlankBackB/Lisnotacceptable（第三方作为托运人是不能接受的，银行不接受略式提单）。(5) Bothquantityandcreditamount%moreorlessareallowed（数量与金额允许%增减）。(6) Alldocmentstobeforwardedinonecover，unlessotherwisestatedabove（除非有相反规定，所有单据应一次提交）。(7) Otherterms，ifany（其他说明）。对合同涉及但申请书中未印就的条款，还可以做补充填写，如：Alldocumentsmustindicatecontractnumber（所有单据加列合同号码）；Documentissuedpriortothedateofissuanceofcreditnotacceptable（不接受早于开证日出具的单据）；Forwarder’sB/L,houseB/L,shortB/L,andblankB/Lunacceptable（不接受货代提单、分单、简式提单、空白提单）填写申请书需注意的事项

申请开证前，要落实好进口批准手续及外汇来源。事先向海关等口岸机关了解国家对进口商品的有关政策法规要求，以便在申请书中约定报关时需提交的文件，避免影响到商品的进口验放、征税。开证时要注意“证同一致”。申请书中的指示必须完整和明确，且从银行角度看具有可操作性。如果进、出口商在订立合同时指定通知行，可提供给开证行在选择时参考。要明确规定各种单据(商业发票、保险单和运输单据除外)出单人的具体名称，规定各单据表述的内容。为保证货物质量，可在开证时规定要求对方提供商检证书，明确货物的规格品质，装船前的检验证书尽量使用检验机构或指定商检机构，而非卖方出具的报告。国际商会516号出版物《标准跟单信用证格式》规定的开证申请书要求具备的项目及填写规范（一）1.申请人（Applicant）。此处应填申请人的准确名称和详细地址，如街道、邮编等。

2.开证行（IssuingBank）。为方便起见，开证行可将其名称及地址预先印在此处。

3.申请书的日期（DateofApplication）。此处指填写标准跟单信用证申请书的日期。

4.到期日和交单地点（ExpirxDateandPlaceforPresentationofDocuments），交单的有效日期和地点。所有信用证均须规定一个到期日及一个付款、承兑的交单地点，对议付信用证尚须规定一个议付交单地点，但自由议付信用证除外。除对到期日的顺延情况外，到期日应视为提交单据的到期日。跟单信用证的有效期长短应视交易的具体情况而定。有效期太短将引起展期的麻烦，有效期太长则会造成额外的银行费用。

交单的地点是指使用信用证的被指定银行所在地的城市或国家。除非注明城市或国家，自由议付信用证将视为任何地点的任何银行均可对该信用证项下的汇票及／或单据议付。5.受益人（Beneficiar）。即指有权使用信用证之人，该受益人为收取信用证项下款项，须提交符合信用证条款和条件的单据。此处应填写受益人的完整名称和详细地址。通常信用证中的受益人就是货物的卖方，但经当事人同意，信用证可以下述第三者为受益人：（l）卖方公司中的一个子公司、一个部门或一个附属机构。

（2）卖方的商业合伙人。（3）货物及／或服务的最终供应者。

国际商会516号出版物《标准跟单信用证格式》规定的开证申请书要求具备的项目及填写规范（二）6.航空邮寄开证（Issuedby（air）Mail）。信开本信用证，通常以时间和费用因素决定是否采用航空邮寄开证。

7.简电通知（withBriefAdvicebyTeletransmission）

。简电通知（预先通知）的作用是确保受益人在开证前预先获知开证及信用证的主要内容，但有效的信用证将是随后寄出的正式信用证文本。即：简电本信用证不能作为受益人交单收款的依据，必须等待收到证实书之后，利用证实书来收款。8.电讯传递开证（IssuedbyTeletransmission）。包括以电报、电传、传真及数据传送网络（如SWIFT）等方式传送信用证。除非传递信息中另有规定，该电讯将视为完全有效的信用证文本（OperativeInstrument）。通常由开证行决定采用何种电讯传递方式，如申请人欲使用特定的电讯方式，则应在附加指示中予以声明。如申请人不愿使电讯作为有效的信用证文本，则应在附加指示中予以注明。

9.可转让信用证（transferableCredit）。只有明确注明可转让的信用证方可转让。10.保兑（ConfirmationoftheCredit）。信用证是否须由另一银行加具保兑须由申请人与受益人之间的协议决定。如申请人在“要求保兑（Requested）”的空格内加以标注，则表明其欲请开证行授权或要求另一银行向受益人保兑该信用证。如申请人在如受益人要求时，“授权保兑（AuthorizedifRequestedbyBenficiary)”空格内加以标注，则表明其欲请开证行指示被指定银行在向受益人通知信用证时不要加具保兑，但如随后受益人要求信用证予以保兑时，则被指定银行已被授权对该信用证加具保兑。国际商会516号出版物《标准跟单信用证格式》规定的开证申请书要求具备的项目及填写规范（三）11.金额（Amount）。信用证金额应分别以大小写表示。货币名称应使用国际标准化组织制定的货币代号表示，如USD（美元）、GBP（英镑）等。

在金额前加上约（Ahout）、大概（Approximately）、大约（Circa）或类似的词语时，金额即有10%的增减幅度。

12.使用信用证的被指定银行。除非信用证规定只能由开证行使用，一切信用证均须指定某家银行（被指定银行），并授权其付款、承担延期付款责任、承兑汇票或议付(自由议付信用证除外)。被指定银行的选定：如申请人不知道受益人愿意选择哪家银行使用信用证，他可以：a）加注由你们选择的银行；b）或留着空格不填，此时开证行将选择一家被指定银行；c）如受益人指明了被指定银行，则申请人应相应地通知开证行。然而，申请人应警惕：受益人的请求中的任何使申请人感到不寻常的事情都可能是潜在诈骗的危险信号。信用证可适用的方式

：如前所述，按兑现方式的不同，信用证可分为四种：即期付款信用证、XX天后延期付款信用证、承兑后XX天付款信用证及议付信用证。13.分批分期装运。分批装运：除非信用证另有规定，允许分批支款及／或分批装运。尽管如此，还是建议申请人在申请书中明确表明是否允许分批装运。分期装运：是指在信用证指定的不同期限内分期装运，如：1.2万吨山东一级滑石块自2018年1月起分12个月等量装运，即每月装运1000吨。UCP500第四十一条规定，除非另有规定，分期装运下，如其中任何一期未按信用证所规定的期限及时装运，则信用证对该期及以后各期均视为无效。由于分期装运与分批装运大不相同，所以，如申请人欲要求分期装运，则应在申请书正文或附加指示中单独注明。

国际商会516号出版物《标准跟单信用证格式》规定的开证申请书要求具备的项目及填写规范（四）14.转运。在申请人决定是否允许转运前，应首先明确所采用的运输方式，并应参阅UCP有关采用海运提单，非转让海运单，租船约提单，多式联运提单，空运单据，公路、铁路或内河运输单据等情况下的转运定义及特殊规定。

15.申请人投保。如保险事宜由申请人办理，则申请人须在此注明。16.运输细节。应在申请书中明确、完整地规定装运地和目的地，并应在不得迟于（NotLaterthan）后规定一最近装运期，否则，信用证的有效期将视为最迟装运期，此类信用证称为双到期信用证。在规定装运日期时，不应使用诸如迅速、立即、尽快之类词语，如使用此类词语，银行将不予置理。如使用于或约于之类词语限定装运日期，银行将视为在所述日期前后各5天内装运，起迄日包括在内。

①运输单据的出单日期早于开证日期者可以接受。

②最迟装运日的规定中不要使用这些术语：prompt、immediate、assoonaspossible。

③在信用证内规定一个到达日期或估计到达日期是不正确的。④关于装运日期的计算：

关于装运日期的计算A.“在或大概在（onorabout）”或类似用语将被视为规定事件发生在指定日期的前后5个日历日之间，起讫日期计算在内。B.“至to”、“直至（until、till）”、“从…开始（from）”及“在…之间（between）”等词用语确定发运日期时包含提及的日期。

Shipmenttobemadeuntil12/31/2012Shipmenttobemadefrom12/1/2012Shipmenttobemadebetween12/1/2012and12/31/2012C.使用“在…之前（before）”及“在…之后（after）”时则不包含提及的日期。

Shipmenttobemadebefore12/31/2012Shipmenttobemadeafter12/1/2012D.“从…开始（from）”及“在…之后（after）”等词用语确定到期日时不包含提及的日期。

30daysfrom/aftershipmentE.“前半月”及“后半月”分别指一个月的第1日到第15日及第16日到该月的最后1日，起讫日期计算在内。一个月的“开始（beginning）”、“中间（middle）”及“末尾（end）”分别指第1日到第10日、第11日到第20日及第21日到该月的最后1日，起讫日期计算在内。国际商会516号出版物《标准跟单信用证格式》规定的开证申请书要求具备的项目及填写规范（五）（17）货物描述。

货物描述应尽量简短，力戒罗列过多细节。凡约（About）、大概（Approximately）或类似词语用于信用证金额、数量和单价时，应解释为有关金额、数量和单价有不超过

10％的增减幅度。如以重量、长度、体积作为数量，则有5%的增减幅度。

（18）贸易条件。填

CIFROTTERDAM、FOBQINGDAO等。现在使用的贸易条件是《2010年国际贸易术语解释通则》。

（19）规定的单据。申请人必须明确指明信用证项下凭以付款、承兑或议付的单据名称（申请人要确定这些单据是受益人能够提供的），正本、副本份数。有关单据的正、副本的规定：每种单据要多少张，是正本还是副本。除非信用证另有规定，只要单据注明为正本，如必要时，已加签字，银行也将接受下列方法制作或看来是按该方法制作的单据作为正本单据：影印、自动或电脑处理、复写。

除非信用证另有规定，银行将接受标明副本字样或没有标明正本字样的单据作为副本单据，副本单据无须签字。

如信用证要求多份单据，诸如一式两份两张等，受益人可提交一份正本，其余份数以副本来满足，但单据本身另有显示者除外。

出单人的规定：不应使用诸如第一流、著名、合格、当地及类似意义的词语来描述信用证项下应提交任何单据的出单人，如信用证含有此类词语，则只要所提交的单据表面与信用证其他条款相符，且并非由受益人出具，银行将照单接受。当要求提供运输单据、保险单据和商业发票以外的单据时，信用证中应规定该单据的出单人及其措辞或内容。如信用证对此未作规定，只要所提交的单据的内容与提交的其他规定单据不矛盾，银行将接受此类单据。

国际商会516号出版物《标准跟单信用证格式》规定的开证申请书要求具备的项目及填写规范（六）（20）商业发票。如申请人要求对发票予以证明、签证或其他类似要求及／或要求发票表明任何特定细节、资料、声明时，申请人应准确指明证明、签证人及／或如何在发票中写出任何特定细节、资料、声明。

（21）运输单据。申请人应根据运输方式的不同合理选择各种运输单据。UCP详细列明了在各种运输单据下银行可接受反拒绝接受的事项。在规定运输单据时，申请人应注意以下问题：清洁单据

UCP对清洁运输单据作了解释，并规定除非信用证另有规定，银行将拒受不清洁单据。所谓不清洁运输单据，是指载有明确宣称货物及／或包装状况有缺陷的条款或批注的运输单据。不清洁条款本例如下：XX包撕破（XXBa1esTorn）；XX辆汽车车体表面擦刮／凹痕（CarBodySurfacesScratcheVDen-ted）。在某些贸易中，某些不清洁条款是可接受的，为此，申请人应明确指明哪种不清洁条款是可接受的。如在钢材贸易中，各类生锈条款（RustCIaus）皆视作正常，且对受益人来讲可接受。因而，申请书中应明确规定：生锈条款可接受。

租船合约提单

在采用海运或包括一段海运航程的多式运输方式下，如申请人允许运输单据中注明受租船合约约束，则应在信用证申请书中作出如此特别指示。

国际商会516号出版物《标准跟单信用证格式》规定的开证申请书要求具备的项目及填写规范（七）航空运输单据当采用空运方式时，申请书中应明确规定采用何种航空运输单据，如空运单、航空货运单等。由于航空运输单据不是物仅凭证，且不可流通转让，因此，申请人应指明航空运输单据中的特定收货人的名称及地址，不应要求凭指定（Toorder）的航空运输单据。另有，国际航空运输协会（IATA）对每批托运货物签有3份正本及9份副本空运单，这3份正本空运单分别为：第一张正本空运单（交承运人）；第二张正本空运单（交收货人）；第三张正本空运单（交发货人）

。

由上可见，只有发货人才能取得第三张正本空运单，故不应在申请书中要求受益人提交多于一张的正本空运单据，也不应要求全套正本空书中要求受益人提交多于一张的正本空运单据，也不应要求全套正本空运单或航空货运单。

货装舱面UCP规定，银行不接受注明货物已装或将装于舱面的运输单据（集装箱除外）。因此，如货物的性质使得有必要将货物装于舱面时，申请人应在申请书中特别注明允许货装舱面。帆船如申请人允许货装帆船，则应在申请书中明确注明。否则，银行将拒受注明载货船只仅以风帆为动力的运输单据。国际商会516号出版物《标准跟单信用证格式》规定的开证申请书要求具备的项目及填写规范（八）（22）保险单据。UCP对保险单据作有详细规定。申请人在规定保险单据时应注意以下几点：

在买卖双方选择由买方自己负责办理保险事宜的贸易术语（如FOB、CFR等）时，申请人仍可在申请书中要求受益人提供以下单据：l）发致申请人的列有装运详情的电传副本，以使申请人凭以向保险公司作出有关保险声明。2）发致信用证中指定保险公司的声明书，宣称货物已在申请人的保险单下保险。

UCP条规定，申请人在规定保险单据时，应明确规定要求投保的险别及附加险，避免使用诸如通常险别等意义不明确的条文。

UCP规定，如信用证规定投保一切险时，银行将接受含有任何一切险批注或条款的保险单据，不论其有无一切险标题，甚至表明不包括某种险别。银行对未经投保的任何险别不予负责。如申请人要求投保无免赔率的保险，则应在申请书中对此予以明确注明。（23）其他单据。在要求除运输单据、保险单据和商业发票以外的任何单据时，申请人应对此类单据的出单人、措辞及其内容予以明确规定。国际商会516号出版物《标准跟单信用证格式》规定的开证申请书要求具备的项目及填写规范（九）（24）交单期。UCP规定，除规定一个信用证有效期外，凡提交运输单据的信用证，还须规定一个在装运日后按信用证规定必须交单的特定期限。如未规定该期限，银行将不予接受迟于装运日后21日历日提交的单据。但无论如何，提交单据不得迟于信用证的到期日。在规定交单期时，申请人应考虑受益人备单及向指定银行提交单据所需的时间。信用证中的装期和效期是同一天即通常所称的“双到期”，在实际业务操作中，应将装期提前一定的时间（一般在效期前10天），以便有合理的时间来制单结汇。（25）附加指示。填写需要的附加指示。（26）结算。通常，在申请书中预先印就授权借记申请人账户的条文。如采用其他结算方式，则应在此处注明如何办理结算。如申请人的账号尚未填写在申请人栏内，则应在此处将申请人账号给出。（27）签字。申请书应在此处由申请人签字并加列日期。交纳押金或提供必要的担保及开证手续费开证押金(Deposit

for

Establishment

of

L/C)

开证保证金，按照习惯做法，除非开证行对开证人有授信额度，开证人向银行申请开立信用证时，应向银行交付相当于信用证金额一定比例的保证金作为开证的条件，其作用主要是保障银行资金的安全，降低开证行所承担的风险。在授信额度内，开证行对进口商的开证申请一般不收押金，超过授信额度时则收取押金。开证申请书“偿付协议”（ReimbursementAgreement）开证行与申请人还需要订立经常性的偿付协议，明确申请开证是否预交若干成保证金，偿付方式采用付款交单，或收到单据×天偿付的方式，或其他方式。开证人可以以现金、动产或不动产作为保证金，有时也可以请求第三者作担保，若开证人破产或逃避债务，不能付款赎单，银行可以向担保人索取赔偿。开证手续费开证行开证审核进口商申请开证的资格条件进口商是否具备获准经营进出口业务权的法人资格，如果有，是否有足够的现汇资金或批准的外汇用汇计划等。这也是为了确定进口商应交纳保证金的数额；进口的商品若属于国家限制进口的，是否有有关部门的批文或进口许可证，且批文或许可证的有效期、商品名称及数量等内容是否与开证申请书所列的有关内容一致。审核进口开证申请书及进口合同审核信用证真实性信用证开立应具有真实贸易基础，银行只负责审核信用证表面真实性，具体操作应对照合同进行审查。审核申请书表面完整性审核申请书表面是否前后矛盾

信用证类型；信用证号码；开证地点和日期；交单的有效日期和地点；申请人；受益人；通知行；金额；被指定银行和信用证可用性；分批装运；转运；买方投保；UCP600第3条所述从（From）……用于确定发运日或到期日的不同确定方法；货物描述；规定的单据；商业发票；运输单据（普遍的）；运输单据（特定的）；保险单据；其他单据；交单期限；通知指示（仅用于致通知行的通知书）；银行致银行的指示（仅用于致通知行的通知书）；页数；签字。国际商会第516号出版物所列的银行审阅开证申请书的内容选择通知行根据规则，开证行承担挑选代理行承担通知、承付、议付和保兑（如适合做保兑时）信用证的义务。信用证业务中通知行的选择权属于银行。开证行可根据各自的代理行使用原则择定适当的代理行为通知行。我国银行应按国别政策和代理行政策择定通知行。缮打信用证开证行应按照下述要求开立信用证ISBP与UCP600。严格按照申请人指示。受益人能够在信用证下凭单支款，这些单据是受益人能够获得或提供的，即信用证是有效的可供受益人使用的。迅速开证，使受益人凭此装运货物。信用证缮打完毕经复核无误由银行有权人签字后，即可发往国外通知行。我国银行在进口结算业务中一般不开立可转让信用证。我国银行开出信用证原则上不同意其他第三者银行加具保兑。银行开立信用证国际商会第516号出版物中“标准跟单信用证开证格式”(StandardFormfortheIssuingofDocumentaryCredit)之“标准跟单信用证开证格式、标准跟单信用证开证格式的用途”的规定：信用证类型的表示方法号码开证地点和日期（PLACEANDDATEOFISSUE）

开证地点是指开证行所在地。

采取（航空）邮寄开证时，打上的开证日期通常即为邮寄信用证的日期。标准跟单信用证开证格式用作有效的信用证文件时（即在已先发出电讯，而该电讯又非有效的信用证文件的情况下），要打上的日期应为电讯中的开证日期。

如电讯中未标出明确的日期，所要填写的日期应为电讯传递的日期。当标准跟单信用证开证格式当作有效的信用证文件时，应清楚地注明：为证实我行XX日电讯，本信用证为有效的信用证文本。

有效日期和地点（DATEANDPLACEOFEXPIRY）所有的信用证必须规定交单要求付款、承兑、议付的到期日。

应加列日期，而不是一段时期。

在该到期日那天或以前必须提交单据的地点为到期地点。该地点通常为一个城市或一个国家。因此，有效日期和地点的示例应为：*98.04.06

in

London

所选择的有效地点必须与信用证下提交单据给指定银行的所在地一致。申请人（APPLICANT）

申请人的名称和地址。

受益人

（BENEFICIARY）

开立信用证受益的当事人的名称和地址。

通知行

（ADVISETHROUGHBANK）

此处填写将信用证通知给受益人的银行名称和地址。

参考编号下面不应填写任何内容（此处是供通知行使用的）。

如果通知行还是UCP所提到的指定银行，亦需在“使用信用证的银行”标题下填上其名称和地址。金额

（CURRENCYCODE,AMOUNT）金额应用大写和小写表示，此处需要适当警戒未经授权的改动。

如金额前加上About，Approximately，Circa等词语，信用证将允许有UCP规定的10％的金额增减幅度。

货币应用国际标准化组织制订的货币代号来表示，如：USD美元、GBP英镑指定银行及信用证的可用性

信用证在此处要表明指定银行及其可用性的细节。使用信用证的银行应填写：

a．指定银行的名称和地点，或

b．如为自由议付信用证，则应填写：AnyBankin(CityorCountry)。

c．如通知行是指定银行，则通知行的名称、地点应填写在此处。如开证行指定另一家银行，或允许任何银行议付，或授权或要求另一家银行加具保兑，开证行分别授权上述银行凭表面与信用证条款相符的单据付款、承兑汇票，或者议付，并保证依照本惯例对上述银行予以偿付。开证行应该铭记此项规定。“你们（You）”或“你们的（Your）”词语表示应该避免，原因是其含意随格式各页不同而改变。使用方式在相应的方格内加注X，以表明信用证是否使用下列兑现方式之一：

①即期付款，或

②延期付款，或

③承兑汇票，或

④议付。即期付款

①在即期付款信用证中，仅在申请人指示要求汇票时才在要求汇票的方格内标上X。

②如信用证规定汇票，应要求开立以指定银行为付款人的即期汇票。延期付款如在此方格内标上“X”，还必须加注指示，以表明付款到期日的确定方法，例：①装运日后30天。②交单以后15天。承兑如在此方格内标上“X”，必须加注指示，以表明承兑到期日的确定方法，如：

①见票后30天。②装运日后180天。议付在议付信用证中，仅在申请人的指示规定汇票时才在要求汇票的方格内标上X。如信用证要求汇票，则应要求开立以开证行或指定银行为付款人的即期汇票。和受益人的汇票

如以下2个方格中的任一个已标上“X”，则此处方格内必须标上X。

①使用承兑方式；

②使用议付（带有汇票）方式。以谁为付款人

此处注明汇票（如已规定）将以谁为付款人，应依照UCP规定填写。11．转运

申请人和开证行应熟悉UCP500有关各种运输方式的运输条文，特别应注意有关转运的定义及其应用的条文。仅在情况适合时方可在允许或不允许前的小方格内相应地标上“X”。12．买方投保

仅在信用证不要求提交保险单据，而且申请人表示他已经或将要为货物投保时，方可在此方格内标上“X”。13．UCP500第46条所解释的装运：

从……（From）运至……（For-Transportation-to）不得迟于……（Not-Later-than）

如UCP500第46条所述，此处应注明货物必须装运、装船/发货/接受监管的地点，还要注明货物将运至的目的地。此处还必须包括最迟装运或装船/发运/接受监管的日期。另应注意：

（1）避免缩写，应使用全称，因为不是每个人都知道EC，PRC,UK及类似缩写的。

（2）避免模糊用语，如Main-Ports，West-European-Ports，Middle-East-Ports,Gulf-of-Mexico-Ports等类似词语不应使用。

（3）国家，应表示国家中的特定的地点或装运港口。

（4）不是海港的装运地

当货物从一个内陆国家或从内陆发运地点，及/或当要求的运输单据是UCP500第26、27、28和29条所指出的某一种时，不应规定从一个海港装运。10．分批装运

虽然UCP500第40条a款规定，如信用证没有另行规定，允许分批装运，但最好还是在允许或不允许的方格内标上“X”。①中间空白处用来填写信用证的可变动的细节。

②如此空白处不够用，应在标准跟单信用证连续格式中接着填写细节。

③细节的顺序。此处是为填写细节和资料设立的，细节和资料应按下列顺序填写：

A.货物及/或劳务描述；

B.列举规定单据；

C.特别条件（如有的话），例如：

a.此信用证是可以转让的，若是自由议付信用证，则应明确授权一家银行作为转让行。

b.允许货装舱面；

c.运输单据带有“XXX”条款可以接受。

避免当作“特别条件”表明的任何规定不能被一项单据来支持，或者不能从已规定单据中审核出来（参阅UCP500第13条c款）。14~20．中间空白处14．货物描述（l）货物描述应尽可能地简短（参阅UCP500第5条）。

（2）货物描述不应罗列过多细节。

（3）要求加注过多的细节没有保护作用，银行仅凭相符单据付款、承兑、议付。

（4）大量的即杂乱的。实际上愈是复杂的信用证，愈是容易发生问题。

（5）需要申请人和银行都将开证工作当作拟订常识条款的练习，以避免信用证成为大家讨厌之物，或对受益人没有用处的文件。应避免在信用证中所要求的单据无法获得，或规定的细节不能在一种或几种单据中实现。

（6）数量和价格。在表明数量及/或单价时，开证行应了解UCP500第39条的规定：10％的增减幅度----About、Approximate、Circa或类似的词语用于货物数量及/或单价前，能使两者有10％的增减幅度。注意：在信用证金额前面，还必须使用About、Approximate、Circa或类似词语，以使信用证可用金额也有5％的增减幅度。

除非信用证另有说明，或除非规定的数量是以包装单位或个数计数，允许货物数量有5％的增减幅度，但总的支取款项必须不得超过信用证金额。因此，可以允许超装5％，但开证行应考虑是否允许所规定的信用证金额也可超支5％。

（7）《国际贸易术语解释通则》（INCOTERMS）及其指导。相关的贸易术语，例如：CIF-Rotterdam，CFR-NewYork，FOB-Hamburg应作为信用证条款和条件的一部分加以规定，且最好包括在货物描述中。15．规定的单据（普遍之点）（l）准确说明。UCP500第20条提醒开证行必须准确地规定在该信用证项下凭何种单据付款、承兑或议付。

（2）单据名称。单据已有特定的名称时，例如：欧洲共同体1号证明书，或价值和产地联合证明书，就应一直规定这种特定名称。

（3）哪些单据？

①需要哪些单据常取决于有关进出口国家的规定。

②如需要的话，开证行应与申请人核对，以确定受益人愿意并能够提供欲将规定的单据，和他能够提供规定的格式和细节的那些单据。

（4）每种单据需要多少张？

从UCP500各项运输条文中可知，一份运输单据必须有一份正本，或者如果发出多于一份正本时，全套单据都应为正本。因此，开证行应规定，是否它想要求任何单据都有多于一张的正本，和是否它还想规定所要求副本的份数。例如：

a．单张正本海运提单

b．3张全套海运提单

c．3份不可流通转让的副本海运提单（5）正本还是副本？

除非信用证要求或允许提交副本，银行希望单据是正本。但是使用新的制单方法时，问题常常是如何辨别正副本。UCP500第20条b款规定：只要单据注明为正本，且已加签字，银行亦将接受下列方法制作或看来是按该方法制作的单据作为正本单据：a．影印、自动或电脑处理；b．复写。

（6）出单人和内容。

依照UCP500第21条，当规定单据是运输单据、保险单据以及商业发票以外的单据时，信用证应表明这些单据的出单人及单据的措词或资料内容。

（7）可用第一流的出单人吗？

①注意UCP500第20条规定，开证行不应使用诸如第一流、著名、合格、独立、正式、有资格、当地及类似意义的词语描述信用证项下单据的出单人，如果使用了此类无用词语，只要所提交的单据表面与信用证的其它条款相符，并且不是由受益人出具的，银行将接受。

③无用词语的清单决不是详尽无遗的。如果其他类似词语被使用在信用证中，有关单据将在上述相同情况下予以接受。

（8）单据的顺序

单据应按下述顺序列出：①商业发票；②运输单据；③保险单据；④其他单据（如有的话，例如：a．产地证明书；b．分析证明书；c．装箱单、重量单等。16．商业发票（1）根据UCP500第27条，商业发票：

除非信用证另有规定，必须表面看来系由信用证指定的受益人出具，必须以申请人的名称为抬头，且无须签字；必须表明货物描述与信用证的描述相符。

（2）UCP500第37条b款给予银行接受或拒受金额超过信用证所允许金额的商业发票的权利。如果因为现行的进口及/或外汇规章不接受此项发票，则应在信用证中相应地予以说明。

（3）如果商业发票：

①应予以证明、使之合法、予以签证时（请看第20条d款），及/或

②要表示任何特别细节、资料、声明或其他证明时，

信用证应该准确地规定由谁发出此项证书或合法认可，及如何写出特别细节、资料、声明或其他证明。17.运输单据（普遍的）（l）哪种运输单据？

UCP500第23至第30条明确了接受或拒受何种运输单据的理由。因此，申请人应知道向受益人询问将采取的或最有可能采取的运输方式，例如：①海洋运输；②多式联运；③空运；④铁路运输；⑤公路运输；⑥内河水运；⑦邮寄，或⑧专递。

（2）两者居一

如果允许选择运输方式，或者允许分批装运，而且部分货物采取某一种运输方式，另一部分货物采取另外的运输方式，比如：一部分海运，一部分空运，此时有必要在运输单据名称间注明“或”或“及/或”，例如：海运提单及/或航空运单。

（3）哪些承运人？

UCP运输条文中有一项要求，运输单据正面应注明承运人或多式联运经营人的名称（租船合约提单或专递邮政收据除外）。并要表明已被承运人、船长、船东、邮政当局/专递机构或代理或代表委托人的指名代理人签字或证实。

（4）名称

①这并不意味信用证必须指定承运人或多式联运经营人，而是意指根据个别运输单据条文的要求，运输单据正面必须表明承运人、多式联运经营人（租船合约情况下除外）或专递人的名称，并须由其签字，然而信用证可规定某一特定的承运人、多式联运经营人或专递人。

②如由指定国籍或国旗的船装运，信用证应规定什么单据用来表示符合此项要求。

③如运输单据无法表明符合该项或类似的要求时，有必要规定一项附加单据表示要求已经符合。这项附加单据将由UCP500第21条管辖。（5）避免什么？

信用证中规定的条款不能从运输单据正面弄清时，不要作出这种规定，如：

①快船装运；

②按班轮条件装运。

（6）其他出单人

如运输单据不需由指定的承运人、多式运输营运人或专递人或代理或代表他们的指名代理人时信用证经申请人同意，可以要求其他单据，如运输行的收货证明书（FCR）、运输行的运输证明书(FCT)、仓库收据（由xxxx出具）或仓库栈单（由xxxx出具）。

（7）清洁的UCP500第32条对于什么是清洁运输单据作了解释，并规定：银行将拒受不清洁的单据。因此，信用证不需要求清洁的运输单据。

（8）不清洁的

如若运输单据中带有明确宣称货物及/或包装状况有缺陷的条款或批注，则将被视作不清洁的运输单据。如：

①xxx包撕破（BalesTorn）；

②xxx辆汽车车体表面擦刮/凹痕（Car-Body-Surfaces-Scratched/Dented）。（8）可接受条款

①如果申请人同意接受在运输单据中出现UCP500第32条的缺陷条款或批注时，他应表明哪种特定条款或批注是可以接受的。

②在钢材贸易中，各类生锈条款（Rust-Clause）皆视做正常的，并且对申请人来讲是可以接受的。因而，信用证应规定生锈可以接受，以准许接受这类批注条款。

（9）清洁已装船

①不应要求运输单据中带有“清洁已装船”的措词。

②一份运输单据如符合UCP500有关的运输条文的要求，即是“已装船的”，如果它未带有UCP500第32条规定的明确宣称“货物及/或包装缺陷状况的条款或批注”，即是清洁的。18．运输单据（特定的）（1）多式运输单据

如果使用或想要使用至少两种不同的运输方式装运（多式或联合运输）时，信用证应要求提交多式运输单据（参阅UCP500第26条）。

（2）海运/远洋提单

如果是海运或远洋提单（包括港至港提单）必须提交时，申请人应要求海运/远洋提单，此时适用UCP500第23条的规定。

（3）非转让的海运单

①如不需要可转让的海运/远洋提单，且有关承运人可提供海运单时，信用证可以规定提交海运单。

②海运单是一种运输单据：

a．在其中承运人宣称货物已经收妥待运。

b．它是不可流通转让的，因此它不能作成凭指定式抬头或背书给指定人。

c．作为不可流通转让的单据，不需在目的港提交此项单据作为收货人提货前的一个条件。

d．在跟单信用证项下银行接受这类单据适用UCP500第24条的规定。

（4）租船合约提单

①在装运方式采取海运或多式联运（包括一段海运航程的情况下），如申请人同意允许运输单据表示它是受到租船合约的约束，则他必须在开证指示中如此说明。如开证行同意，该行必须在信用证中加注这项条件。

②根据UCP500第25条规定，只有在信用证要求或允许租船合约提单时，银行方可接受租船合约提单。（5）航空运输单据

①当采取空运时，开证指示中应规定航空运输单据（例如航空运单、空运发货单），信用证中应注明收货人的名称和地址。

②为了参考起见，国际航空运输协会IATA的航空运单发出三份正本，即：

a．第1张正本（交发出的承运人）b．第2张正本（交收货人），及c．第3张正本（交发货人）

只有第三张正本才是发给托运人的。同时签发以下正式的副本，即：

d．第4张副本（交货收据）e．第5张副本（交目的地的航空港）f．第6张副本（交第三承运人）g．第7张副本（交第二承运人）h．第8张副本（交第一承运人）i．第9张副本（交销售代理人）j．第10张副本（额外的副本）k．第11张副本（发票），及1．第12张副本（交发运地航空港）

由此可见，信用证对航空运输单据不应要求提交多于一张的正本，也不应要求全套正本空运单/空运发货单。此外，因为航空运输单据是不可流通转让的，单据必须指名收货人，故不应要求发给指定人抬头及/或作成背书。

③航空运输单据是UCP500第27条类型的单据，因而该条对银行有着指导作用。

（6）公路、铁路或内河运输单据

①对公路运输，信用证应规定货车提单或货车运单。

②对铁路运输，信用证应规定铁路托运单或铁路运单。

③对内河航运，信用证应规定内河提单、内河运单或内河发货单。

④内陆运输单据是UCP500第28条类型的单据，因而该条对银行有着指导作用。（7）邮政收据、邮寄证书或专递机构证书

①如装运方式采取邮寄或专递，信用证必须照此规定。

②专递及邮政收据或邮寄证书是UCP500第29条类型的单据，因而该条对银行有着指导作用。

（8）运输行出具的运输单据

按照UCP500第30条，银行只能在下述条件下接受由运输行发出的运输单据，如果信用证准许，或如果由运输行发出的运输单据在其正面表明作为承运人或多式联运经营人的运输行的名称，或者表明承运人或多式联运经营人的名称和已作为指名代理人代理或代表承运人或多式联运经营人的运输行签字或其他方式证实。

（9）货装舱面（甲板）

在海运或包括海运的多式联运的情况下，货物的性质需要装于舱面时，信用证应特别允许货装舱面；否则，根据UCP500第31条，如运输单据上表明货物已装于或将装于舱面，银行将不接受该单据。

（10）帆船

在某些贸易中，帆船装运仍是正常的，如申请人允许帆船装运，则开证指示及信用证本身都应照此说明。否则，银行将拒受注明载货船只仅以风帆为动力的运输单据。19．保险单据UCP500第34至第36条对保险单据作了规定。

（1）如装运将使用CIF或CIP术语，信用证将要求提交由保险公司或承保人或其代理人签发的保险单、预签的预保单项下的保险证明或保险声明。

（2）如装运使用其他贸易术语，申请人应自己办理保险手续，但他们可要求提交以下形式的保险单据：

①发至申请人的电传副本，通知装运详情，使申请人能向保险公司作出适当的声明。

②发至保险公司（将在信用证中指名）的声明书，宣称货物已在申请人的预保单下申报保险。

（3）在以上任何一种情况下，开证行都应注意申请人的开证指示是明确和清晰的。

（4）如果单据必须，或可以

①由UCP500第34条所规定的保险公司、承保人或其代理人以外的人出具及/或签署。

②由UCP500第34条c款所提及的保险经纪人出具的暂保单时，信用证应相应地用短语予以明确表示。

（5）保险单据将表明保险责任于UCP500第34条e款提及的日期生效，另外信用证也应说明保险责任自何时起生效。

（6）因UCP500第34条f款第1项规定保险单所使用的货币必须与信用证中使用的货币相同。如信用证要求保险单据使用的货币与信用证中使用的货币不同时，才需要申请人发出特别指示。（7）如需要保险单据，应注意到UCP500第34条f款第11项：除非信用证另有规定，保险单据必须表明的最低投保金额是：

①货物的CIF价（成本、保险加和运费）或CIP价（运费和保险费付至指定目的地）之金额加10％，但这仅限于能从单据表面确定CIF或CIP的价值的情况。②否则，银行将接受的最低投保金额为信用证要求付款、承兑或议付金额的110%，或发票金额的110%，两者之中取金额较大者。

（8）申请人可有理由另行规定，例如，他可以希望：

①要求不同的最低百分比；

②确立一个固定的百分比；

③确立一个最低和最高的百分比。

按照UCP500第35条，如果规定保险单据，信用证应规定所投保的险别及附加险，避免使用诸如“通常险别”或“惯常险别”以及类似的不明确的用语。

（9）信用证规定“投保一切险”时，开证行就应知道，按UCP500第36条规定，银行将接受下列保险单据：

①含有任何“一切险”的批注或条文。

②无论是否带有“一切险”的标题，即使保险单据表明不包括某种险别，银行对于没有投保的任何险别概不负责。

（10）如果受UCP500第35条提及的免赔率或免赔额约束的保险不被接受，信用证应说明投保无免赔率的保险。20．其他单据依照UCP500第21条，信用证应对其他单据的出单人及其措词或资料内容予以说明。

①根据UCP500第38条，在采取海运以外的运输方式下，要求重量证明的信用证并未规定另行提供单据时，银行将接受承运人或其代理人附加于运输单据上的重量戳记或重量声明。

②如申请人不愿以上述方式提供重量证明，信用证必须明确要求一项独立的单据。

21．交单期限

（1）UCP500第43条a款规定：凡要求提交运输单据的每个信用证，还应规定一个在装运日后必须交单的特定期限。

（2）在确定这一期限时，开证行应通知申请人注意受益人希望需要的时间：

①从出单人处收取单据；

②制备单据以便提交；

③单据邮寄耗费的时间。

如信用证未规定交单期限，UCP500第43条a款自动将其定为装运日期后21天，但这不应成为信用证不规定期限的理由。不应使用诸如过期单据可以接受的词语。

（3）如果单据提交日期可以不考虑装运日期，则应在信用证中予以说明。

（4）UCP500第43条a款明确规定，任何情况下提交单据不得迟于信用证的到期日即便交单期限未到亦应如此。22．通知指示（仅用于“致通知行的通知书”）“X”标注将放在三个小方格中的一个，表示通知行是否被要求在通知信用证时：

（l）不要加上它的保兑；

（2）加上它的保兑；

（3）如受益人要求时，它被授权加上其保兑。

应注意到UCP500第9条c款关于一家银行不准备在信用证上面加上它的保兑的可能性。在此情况下，若通知行未加保兑就无须通知信用证时，开证行应在保兑授权或请求中予以说明。

23．银行间的指示