柜员序列专业资格考试培训课件运行管理Part

柜员序列专业资格考试资料培训二○一一年八月1/702目录第一部分专业基础全功能银行系统和轧账业务核实事权划分核实要素管理2/703第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账全功能银行系统和轧账全功能银行系统发展历程全功能银行系统主要子系统轧账3/704第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账全功能银行系统（NOVA）是我行在综合业务系统基础上，为深入整合应用系统布局，改善网络体系构造，规范业务处理模式，提升系统运行效率而设计开发，集业务处理、经营管理、分析决策于一体全功能、综合性业务处理系统。全功能银行系统由关键银行系统及其他若干个系统组成，每个系统又由一种或多种应用组成。系统和应用数量，可根据实际需要进行增减。各系统、应用之间既相对独立又互相关联。4/705第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账系统发展历程第一代SAFE第二代CB2023第三代NOVA第四代NOVA+5/706第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账主要子系统6/707第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账实时清算系统（简称RTCS系统）汇划报文分为实时和批量两种类型汇划业务范围：汇兑、托收承付、委托收款、银行汇票、银行卡、内部资金划拨、代收学费等款项汇划及其资金清算储蓄、灵通卡、对公异地通存通兑业务及外卡ATM取现业务、信用卡异地业务、金卡业务、跨行支付业务资金清算查询查复业务及差错补账和冲账处理7/708第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账外汇汇款暨清算系统（简称RFC系统）

业务范围：公司及个人境内境外外汇汇款、退汇、转汇、境内境外查询查复、代理客户收发对账单、国际卡外币存取款自动清算、B股资金清算、外汇资金头寸调拔、国际结算业务资金清算。系统功能：

SWIFT报文自动转换、自动发送MT940客户对账单、黑名单自动检查、外币资金管理。8/709第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账跨行支付系统（简称IBPS系统）系统分为大额支付系统和小额支付系统。业务范围：大额支付系统主要业务包括：汇兑、委托收款（划回）、托收承付（划回）、国库资金汇划（贷记）、同业拆借、退汇等。小额支付系统主要业务包括：一般贷记、定期贷记、一般借记、定期借记、实时贷记、实时借记、客户账查询、业务类信息报文。9/7010第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账轧账指通过在系统中录入相关业务数据，完成系统账务处理正确性、完整性查对过程。柜员在营业中离开网点或营业终了离开网点前，均应进行轧账。日终轧账包括柜员轧账和网点轧账。分为柜员轧账和网点轧账两部分。10/7011第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账柜员轧账上缴钱箱柜员查询“1141查询钱箱明细”与钞票实物查对一致。查对无误后，使用“1137钞票上缴”交易上缴超出柜员库存限额钞票，再使用“1133缴钱箱”交易上缴钱箱，并打印钞票日结单。“99999钱箱”操作员使用“1134收钱箱”交易收回“99999钱箱”。11/7012第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账柜员轧账清点空白主要凭证在监控下清点未用空白主要凭证明物，并在与核实要素管理系统有关信息查对相符后，使用“1325查询会计要素柜员登记簿”交易打印《柜员要素核实要素登记簿》，进行签章确认。

12/7013第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账柜员轧账账务轧账处理使用“1280柜员轧账”交易，将当天经办所有凭证笔数、金额区分借、贷方按钞票、转账、单笔和表外分别录入笔数、金额，与系统进行查对，直至所有轧平。机构库发生空白主要凭证、卡类、印章或主要机具有关业务，应按机构库或管库员轧账；机构库轧平后又发生业务，应按管库员轧账。轧账成功后使用“1338查询、打印柜员轧账表”交易打印柜员轧账表。13/7014第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账网点轧账库存钞票账实相符“99999钱箱”操作员使用“1134收钱箱”交易收回柜员电子钱箱,并使用“1130查询、维护钱箱管理表”交易查询并确认柜员钱箱状态均为“0未发未领”。使用“1142查询库存钞票”交易查询网点库存钞票余额并与库存钞票实物查对一致，使用“1144查询、打印网点钞票库存簿”交易查询查对。使用“1147查询、打印网点钞票日结单”交易打印网点钞票日结单并与所有柜员钞票日结单。14/7015第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账网点轧账贵金属查对相符使用贵金属系统有关交易，查询柜员、机构库贵金属实物与有关账户余额是否一致，与有关登记簿查对是否相符。

15/7016第一部分专业基础-全功能银行系统和轧账网点轧账账务轧平当所有柜员轧平账务后，使用“1337查询打印网点轧账表”交易打印网点轧账单，其中轧平标志应为已轧平。再使用“1382查询打印网点轧账汇总表”交易打印网点轧账汇总表，其中轧平标志应为已轧平。网点轧平账务后又有业务发生，需要业务发生柜员及网点重新进行轧账。16/7017第一部分专业基础-事权划分事权划分事权划分标准事权划分分类事权划分基本要求事权划分授权方式和操作额度远程授权17/7018第一部分专业基础-事权划分事权划分

“事”是指各类业务核实详细处理和需审批主要业务事项，“权”是指各级机构及业务核实人员在业务处理及主要业务事项审批过程中不一样权限。18/7019第一部分专业基础-事权划分事权划分标准事权划分应遵循“职责清楚、标准一致、管理科学、流程规范、风险可控、效率优先”标准各项业务核实处理应遵循在要求权限范围内“逐层授权”标准主要业务事项审批应遵循“逐层报送、逐层审批”标准19/7020第一部分专业基础-事权划分事权划分分类20/7021第一部分专业基础-事权划分事权划分基本要求业务核实人员必须按照要求岗位权限进行操作、复核或授权，不得为本人业务进行操作、复核或授权。授权人员和审批人员在业务处理过程中，不应以任何方式和理由将其权限转交下级授权、审批人员。21/7022第一部分专业基础-事权划分钞票、转账业务授权方式、操作额度表

业务种类级别账户类型授权方式对公账户个人账户内部账户交易授权额度授权钞票存款业务一档500,000100,00010,000

√二档1,000,000200,00020,000钞票取款业务一档100,000100,00010,000

√二档200,000200,00020,000转账业务一档500,000200,000100,000

√二档1,000,000300,000100,000钞票调拨

√

22/7023第一部分专业基础-事权划分有关业务授权方式业务类型

授权方式交易授权审核签批账户管理单位结算账户开立√

变更√

撤消√

贷款账户开立√

撤消√

账户信息调整透支限额√

保存额度√

计息信息√

日发生额控制额度√

其他业务查询、查复√√有权机关查询、冻结、扣划√√挂失、解挂√

资信、存款证明业务√

反交易及冲正√

23/7024第一部分专业基础-事权划分审核签批核实事权划分其他应收应付款管理结算类其他应收款挂账垫款管理1.金额在100万（含）以上挂账，须经由一级（直属）分行有权人审核签批并报总行立案；2.金额在50万（含）—100万（不含）挂账，须报一级（直属）分行有权人审核签批；3.金额在50万（不含）下列挂账审批权限，由各一级（直属）分行根据本行实际情况确定。其他应付款管理其他应付款转出实行额度授权，比照内部户转账额度执行。24/7025第一部分专业基础-事权划分审核签批核实事权划分错账挂账及销账管理1.凡需业务经办人员进行挂账处理业务，均需经业务授权人员审核签批；2.金额在1000元以上差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；3.金额在1000元（含）下列差错，应由业务授权人员审核签批后方可进行销账处理。25/7026第一部分专业基础-事权划分审核签批核实事权划分中间业务收入冲正金额审批部门报备部门单笔﹤5万支行二级分行业务主管部门5万≤单笔﹤10万二级分行业务主管部门一级分行业务主管部门10万≤单笔﹤50万一级分行业务主管部门----50万≤单笔一级分行业务主管部门按季报总行业务主管部门和运行管理部门26/7027第一部分专业基础-事权划分自制凭证内部账务处理金额在10,000（含）元以上表内业务，金额在100,000（含）元以上表外业务，应由业务授权人员进行审核签批业务。特种转账处理授权类型：审核签批。27/7028第一部分专业基础-事权划分远程授权远程授权是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务交易信息和凭证影像资料同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离一种非现场授权方式。远程授权包括现场审核、远程审批两个步骤。28/7029第一部分专业基础-事权划分远程授权管理标准控制风险标准提升效率标准服务客户标准29/7030第一部分专业基础-事权划分远程授权业务重点

无原始凭证发起远程授权，应填制《远程授权申请书》，经现场管理人员签批同意后，与有关根据一并提交远程授权。经办柜员拍照相像内容，应包括每笔业务所有记载要素凭证资料正（反）面。在不影响要素完整性与清楚性前提下，可将有关资料合屏传输。凡需远程授权业务与之前业务存在联系，应将之前有关凭证一并传输。经办柜员对尚未进行授权处理，但对已经发觉瑕疵授权申请及时进行撤消处理。经办柜员根据接收到授权成果分别处理：通过授权、交易成功，打印凭证，并查对打印成果；若被回绝授权,则根据回绝理由进行后续处理；若交易失败，应根据系统提醒失败原因进行后续处理。营业终了，网点责任人查询或打印当天远程授权日记，并看待审核业务进行审核，确保无应审未审业务。30/7031第一部分专业基础-核实要素管理核实要素管理核实要素管理系统权限卡印、证主要机具业务核实登记簿31/7032第一部分专业基础-核实要素管理核实要素管理系统

核实要素管理系统是指利用计算机技术建立对核实要素计划、调运、使用与库存进行登记控制与核实管理业务应用系统。32/7033第一部分专业基础-核实要素管理核实要素管理系统管理范围和要求空白主要凭证、会计核实专用印章、主要机具必须纳入系统管理。控号要素与不控号要素33/7034第一部分专业基础-核实要素管理核实要素管理系统基本操作核实要素请领实行请领日期预约、身份自动核验，由指定柜员专员办理。向上级机构请领时，要素调运类型为发放，必须输入请领人身份信息；上级机构审核请领人身份无误后，办理出库手续。核实要素应按实物验收入库。发生差错，差错双方应及时联系，确定采取差错上缴或补发等方式进行差错处理。对遗失核实要素，应及时在系统中挂失；挂失后找回实物，应给予解挂；实物无法找回，应在查明原因后进行核销。核实要素作废、停用和销毁应按核实要素专项制度要求进行。34/7035第一部分专业基础-核实要素管理

机构要素发放与柜员要素领用、柜员要素上缴与机构要素收回、柜员要素往出与柜员要素往入必须当天办理、当天完成。35/7036第一部分专业基础-核实要素管理权限卡指载有持卡人员基本情况、权限级别、业务处理范围等信息，限定使用人员在全功能银行系统中业务处理权限范围身份识别凭据，包括磁质权限卡和个人指纹权限。权限卡签发是指权限卡签发管理人员根据核准后申请表，在全功能银行系统中为申领权限卡业务人员输入网点号、客户编号、岗位编号、柜员级别等必要信息。权限卡启用是指权限卡处于待启用状态时，由权限卡启用人员在全功能银行系统上为其启用权限卡，持卡人须在场，并设定权限卡密码。启用部门须对已签发启用权限卡在《柜员登记簿》上及时进行登记。36/7037第一部分专业基础-核实要素管理权限卡使用与保管业务人员权限卡密码应不定期更换，每次更换间隔最长不得超出15天。密码不应以本人及近亲生日或其他较易破译数字设置，不得使用连续相同数字，输入密码时必须注意保密，其他人要自觉回避。已签发权限卡由持卡人自行保管，严禁随意放置或转交他人使用。因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因引发临时离岗10天（含）以上情况，要于变动当天在申请表中填明原因，经网点责任人及有关人员签订意见后，将权限卡改为待启用状态。待启用磁质权限卡由持卡人妥善保管。严禁柜员故意通过输错密码等方式将权限卡调整为“待启用”状态。因调出、劳动协议到期、退休及其他原因不在我行继续工作业务人员，必须注销权限卡，不然人力资源部门不予办理有关手续。37/7038第一部分专业基础-核实要素管理

业务人员每人只能拥有一张磁质权限卡（除撤并网点特殊要求外），严禁出现一人多卡及串用、混用磁质权限卡情况。38/7039第一部分专业基础-核实要素管理印、证印—会计核实专用印章会计核实专用印章是指各级机构在业务办理中为确认核实事项加盖在票据、凭证、函件上印章。证—会计凭证会计凭证是银行业务活动原始统计和记账根据，是能够用来证明经济业务事项发生、明确经济责任并据以登记账簿、具有法律效力书面证明。39/7040第一部分专业基础-核实要素管理会计核实专用印章40/7041第一部分专业基础-核实要素管理会计核实专用印章使用核实事项证明章用于签发单位定期存款存单、单位定期（通知存款）证明书、协议存款凭证，以及办理资信证明、委托调查、反馈咨询和有权机关查询、冻结、扣划函件。41/7042第一部分专业基础-核实要素管理会计核实专用印章使用

核实用章用于加盖在下列票据、凭证、函件上，表白业务已经处理完成。办理对外签发个人存单、存折、凭证式国债收款凭证、债券托管账户本等。办理本外币钞票、转账业务时包括票据、记账凭证、客户回单、对账簿以及账户特殊处理、钞票调拨、假币收缴、挂失回单、止付通知、借款人欠息通知单、回绝受理（退票理由）书等。客户办理包括柜台处理核实业务各类申请书、账户管理协议、理财协议、电子银行客户服务协议、代理业务协议及委托书等。42/7043第一部分专业基础-核实要素管理会计核实专用印章使用受理凭证专用章（收妥抵用）用于加盖在受理客户（含本行和他行）提交但尚未进行账务处理业务中包括多种凭证回单及上门服务凭证回单上。该印章须刻有“收妥抵用”字样。43/7044第一部分专业基础-核实要素管理（四）汇票专用章用于加盖在办理签发银行汇票、承兑银行承兑汇票、商业汇票转贴现和再贴现以及质押背书等业务中包括有关凭证上。（五）本票专用章用于加盖在各网点办理签发银行本票业务中包括有关凭证上。（六）结算专用章用于加盖在办理托收承付、委托收款、信汇等支付结算业务，商业汇票贴现、转贴现和再贴现委托收款背书，商业汇票委托收款业务，结算业务查询查复，同城票据提出代收（贷记）及人民银行或我行要求其他结算业务中包括有关凭证上。（七）国内信用证专用章用于加盖在办理国内信用证开证、修改及其还原打印等业务和我行要求国内信用证项下其他有关业务中包括有关凭证上。（八）假币判定专用章用于在对外提供货币真伪判定服务时加盖在《货币真伪判定书》上。（九）假币章用于加盖在各网点所收缴假币或假币收缴专用封装袋上。（十）转讫章用于加盖在按本地人民银行要求办理本外币对公业务包括系统外转账票据、结算凭证及回单等有关凭证上。（十一）票据交换业务印章用于在办理同城票据交换时加盖在票据交换清单等资料上。44/7045第一部分专业基础-核实要素管理会计核实专用印章使用不得错用、串用、提前或过期使用会计核实专用印章。各级印章管理人员不得私自授受会计核实专用印章，未办理交接手续会计核实专用印章不得交他人使用。非会计核实专用印章管理人员不得使用有关印章。45/7046第一部分专业基础-核实要素管理印、证分管分用核实事项证明章与资信证明书、委托调查报告、协议存款凭证、单位定期（通知存款）证明书、单位定期存款存单等；汇票专用章与银行汇票、银行承兑汇票等；信用证专用章与信用证、信用证修改书等。46/7047第一部分专业基础-核实要素管理会计核实专用印章流转领取领用会计核实专用印章时，实行双人签领制度，领取人应出具介绍信或有效证明文献和个人身份证件，并与核实要素管理系统中录入领取人身份核实后，方可办理印章领取手续。各级网点和柜员在领取印章时，应查对印章实物与系统印模、数量是否一致，并于领取当天在核实要素管理系统中进行有关处理。47/7048第一部分专业基础-核实要素管理会计核实专用印章流转保管会计核实专用印章保管和使用应实行“专员保管、专员使用、专员负责”标准，并坚持印押证分管分用。会计核实专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，在核实要素管理系统中进行“挂失”处理，及时逐层报至一级（直属）分行。其中汇票专用章、本票专用章、结算专用章、国内信用证专用章还应逐层报总行。柜员保管印章应做到“专匣保管、固定寄存；临时离岗、人离章收”。除用于办理上门服务及上门收款业务印章外，柜员不得将会计核实专用印章带离营业场所。会计核实专用印章在非营业时间应入库或保险箱（柜）保管。网点暂不使用会计核实专用印章,由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜（箱）保管。48/7049第一部分专业基础-核实要素管理会计核实专用印章流转交接会计核实专用印章应通过核实要素管理系统办理交接手续，由业务主管或其指定专员授权。柜员因调离网点等原因不再使用所在网点核实用章，应在当天将核实用章上缴至网点封存保管，镶嵌个人名章由使用人自行保管。柜员、网点、各级机构应确保核实要素管理系统记载电子数据信息与有关印章实物保持一致。49/7050第一部分专业基础-核实要素管理会计核实专用印章流转停用与上缴因机构撤并、机构更名或印章损毁、印章样式变更等包括会计核实专用印章停用、变更，原印章保管人员应在停用当天办理印章停用手续，并在当天将停用印章上缴至营业网点集中保管。上缴印章应由业务主管人员与原印章保管人员共同完成加封保管。封存超出6个月，应上缴至二级分行集中保管。50/7051第一部分专业基础-核实要素管理会计核实专用印章流转销毁会计核实专用印章停顿使用后，营业网点应编制停用清册连同印章逐层上缴至二级分行，二级分行据以编制印章销毁清册与印模销毁清册报一级（直属）分行同意后由二级分行组织销毁。51/7052第一部分专业基础-核实要素管理会计凭证分类52/7053第一部分专业基础-核实要素管理会计凭证要素与填制会计凭证应具有下列基本要素：凭证日期、收付款人开户行名称、户名和账号、货币符号和大小写金额、款项用途、摘要及附件张数、客户签章、银行及有关人员签章等。记账凭证应根据原始凭证填制，对于具有记账基本要素原始凭证，可作为记账凭证。填写会计凭证和票据及结算凭证，必须做到标准化、规范化，应要素齐全、数字正确、笔迹清楚、避免涂改。53/7054第一部分专业基础-核实要素管理空白主要凭证流转调拨通过核实要素管理系统调拨空白主要凭证时，应预约请领日期、核验领取人员身份、按凭证号码次序发放，并在要求在途时限内完成系统出入库配对处理。如发生未入库、出入库数量不符、入库超时限等情况，应及时查明原因，落实责任。54/7055第一部分专业基础-核实要素管理空白主要凭证流转领发柜员领用、上缴以及柜员间经同意调剂空白主要凭证，应通过核实要素管理系统或主机系统处理，并做到当天办理、当天完成。柜员向网点领用空白主要凭证因系统故障等原因无法通过核实要素管理系统处理，应填写《要素请领单》，采取手工方式办理交接手续。待系统恢复正常后，根据《要素请领单》在核实要素管理系统或主机系统补办有关手续。柜员应根据业务实际需要适量领用空白主要凭证。对于使用量较小空白主要凭证，可实行按份领用。55/7056第一部分专业基础-核实要素管理空白主要凭证流转发售营业网点应根据单位账户性质、公司资金往来情况等原因，合理控制可领购空白主要凭证种类和数量。开户单位购买空白主要凭证，应要求其填写《收费凭条》，并加盖预留签章。柜员应审核开户单位预留签章和购买人身份证件，核验开户单位预留密码后办理。如需打印二维码凭证在发售前完成打印。柜员在发售空白主要凭证时不得兼办账户密码预留、重置等业务及支付密码系统操作。银行内部员工不得为客户代购、保管和传送各类空白主要凭证。56/7057第一部分专业基础-核实要素管理空白主要凭证流转作废、注销与销毁单位客户申请销户，应要求其将未使用空白主要凭证交回开户银行，并在《撤消银行结算账户申请书》或清单上注明空白主要凭证种类及号码。开户银行应当场切右下角作废，并在系统中进行注销处理。开户单位交回空白主要凭证，开户网点作销号凭证附件随当天凭证装订保管。对于单位客户销户未交回或遗失空白主要凭证，应要求单位客户向开户行提交正式公函，注明空白主要凭证种类及号码，申明由此引发一切损失由其自行负责。开户银行根据单位客户正式公函进行空白主要凭证销号处理。柜员填制或打印错误空白主要凭证，应立即加盖“作废”戳记或打洞、切右下角处理，并将作废凭证作为当天凭证附件。具有磁介质空白主要凭证应破坏磁条完整性对于停用空白主要凭证,网点应在停用当天对柜员已领未用凭证数量进行查对并收缴，进行加盖“作废”戳记或打洞、切角处理。各营业网点必须按照一级（直属）分行要求上缴期限及时办理停用空白主要凭证上缴手续。57/7058第一部分专业基础-核实要素管理空白主要凭证流转使用与保管柜员应严格按照要求用途使用空白主要凭证，并及时进行销号处理。凡属于计算机打印空白主要凭证，柜员不得私自手工填制。多联式空白主要凭证须进行套打。应联机打印空白主要凭证不得脱机另行打印。柜员在使用空白主要凭证时，如发觉凭证短缺、重号、跳号等情况应立即报告网点主管人员。网点应认真查实，将凭证进行挂失处理，编制清单，并逐层报至一级（直属）分行。在空白主要凭证上不得预先加盖印章备用。凡由银行签发空白主要凭证，不得由客户签发使用。空白主要凭证应和一般凭证分开保管，并指定专员保管。营业中柜员临时离岗，应将空白主要凭证上锁妥善保管。营业终了，空白主要凭证应入保险箱（柜）保管。柜员工作岗位发生变动，应将其未用空白主要凭证及时上缴或移送。58/7059第一部分专业基础-核实要素管理查对与检查柜员领用空白主要凭证应确保实物与核实要素管理系统有关信息查对相符。库房管库员每七天应最少清点一次库存空白主要凭证明物，并在与核实要素管理系统有关信息查对相符后，打印《要素库存明细登记簿》，进行签章确认。59/7060第一部分专业基础-核实要素管理主要机具

指各类密押器、密押器IC卡、发行器、支付密码器IC卡、支付密码器等。60/7061第一部分专业基础-核实要素管理主要机具领取下级行向上级行领取主要机具时，需凭本行介绍信、个人身份证件和系统中打印“要素请领单”办理。主要机具领取或交回应实行双人签领制度，领交人需专车或选择安全交通工具办理领交。上级行需查对领取人身份、领取机具种类、数量等。61/7062第一部分专业基础-核实要素管理主要机具上缴下级行向上级行上缴坏损、作废或停用主要机具，需凭签章齐全系统中打印“要素上缴清单”办理。上级行对上缴主要机具应逐一清点查对，办理要素收回手续。62/7063第一部分专业基础-核实要素管理主要机具使用与保管主要机具应做到专员使用，经办员不得将所用机具授受他人代管代用；主要机具使用完成，应由保管人加锁保管。非营业时间应入库（保险柜）保管，IC卡与对应机具分开保管。63/7064第一部分专业基础-核实要素管理业务核实登记簿业务核实登记簿是在业务运行中对特定业务核实事项及流程控制步骤进行辅助性记载簿记，其管理遵循统一管理、分级负责、规范使用、安全保管标准。64/7065第一部分专业基础-核实要素管理业务核实登记簿改革情况一览表序号改革前改革方式改革后1柜员登记簿系统自动采集信息取消手工登记簿2开销户登记簿系统自动采集信息取消手工登记簿3空白主要凭证登记簿系统自动采集信息取消手工登记簿4网点柜员款箱出入库登记簿系统自动采集信息取消手工登记簿5网点库存钞票登记簿系统自动采集信息取消手工登记簿6印章保管使用登记簿系统自动采集信息取消手工登记簿7有价单证登记簿系统自动采集信息取消手工登记簿8牡丹卡业务索授权登记簿系统自动采集信息取消手工登记簿9代保管物品登记簿优化系统自动采集信息-10假币收缴登记簿优化系统自动采集信息-11主要物品交接登记簿联机录入登记交接登记簿（电子）12凭证（资料）交接登记簿65/7066第一部分专业基础-核实要素管理业务核实登记簿改革情况一览表13差错事故登记簿联机录入登记差错登记簿（电子）14ATM（CDM）差错