2023年上半年度中国银行业理财市场报告

目 录前 言 1第一部分 理财行业发展环境 3专栏1 以人民为中心，满足人民群众多层次多样化财富管理需求4专栏2 持续健全内控合规管理机制 6第二部分 银行理财产品 8一、理财市场整体规模 8二、理财产品类型结构 9三、理财服务实体经济 13专栏3 理财支持实体经济成效显著 14专栏4 理财公司积极布局产品体系建设，丰富创新产品线 15第三部分 银行理财投资者 18一、理财投资者数量结构 18二、理财投资收益情况 20专栏5 让惠于民，增加居民财产性收入 20三、理财公司产品代销情况 22专栏6 理财公司深挖销售渠道 22第四部分 市场机构与服务 24一、理财公司设立情况 24专栏7 持续加大金融科技发展与创新 25二、理财集中登记服务 27专栏8 个人养老金投资理财产品业务概况 27三、理财信息披露服务 28专栏9 强化持续性信息披露及投资者陪伴 30四、中央数据交换平台 32声 明 34前言前 言2023也是资管新规颁布的五周年。203625341.22.75330中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/1第一部分 理财行业发展环境第一部分 理财行业展环境20235（以下简称金融监管总局正式揭牌，6者适当性管理，更好满足人民群众多层次多样化财富管理需求。金融监管部门将及时修订完善相关政策制度，为行业长期健康发展营造良好环境。2023务规范可持续发展。2控股公司特点，按照实质重于形式和穿透原则，界定金融控股公司关联方以及

金融控股集团的关联交易类型，明确禁求金融控股公司完善关联交易定价机制，建立健全关联交易管理、报告和披露制4原银保监会发布的《中国银保监会2022完善银行保险监督基础性制度体系，扎实推进银行业监督管理法修改工作，会同有关部门加快推动商业银行法、保险修订草案已上报国务院，重要立法项目取得实质性进展。中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/3第一部分 理财行业发展环境专栏1 以人民为中心，满足人民群众多层次多样化财富管理需求工银理财作为首批获准开业的理财公司，秉承工行基因，保持战略定力，坚ESG

民理财”特色党建品牌，首批发行养老理财及个人养老金理财产品，持仓客户数量四年翻两番，成立以来累计为客户兑付收益超1800亿元。中邮理财加快实施“资产管理+财富管理”双轮驱动发展策略。在财富管理方面，牢固树立以客户为中心的经营理念，丰富自身理财产品体系，以差异化的产品满足投资者多元化的投资需求。同时，要积极探索适当的运营模式，提升客户投资体验，做好投资者陪伴与服务，实现机构与客户共赢，形成更高质量的财富管理解决方案。在资产管理方面，需完善投研体系框架，从宏观经济、行业框架、个体研究和大类资产配置等各个维度打造全面覆盖的投资研究支持体系，为投资活动提供投研支持。同时需尽快树立多元大类资产配置思维，提高自身资产配置能力，以绝对收益为导向，加大权益、商品、衍生品既服务实体经济多样化的融资需求，也降低产品波动，提升投资收益。兴银理财的产品定位，是以客户需求4\（2023年上）第一部分 理财行业发展环境为核心，以资产配置和主动管理专业能力为工具，提供全面的金融产品和综合服务解决方案。近年来，兴银理财主动加强客户和渠道服务能力建设，以财富管理视角做好资产管理，力争实现产品创设与客户陪伴相互成就，更加重视投资者持有的体验感和获得感。第一，加快数字化转型，运用数字化工具将海量投研、营销、产品内容标签化，赋能客户经理，缩短对客户需求的响应时间，方便分享投资理念，管理客户预期，优化投资体验，实现对客户的全链条服务、全周期陪伴。同时，在代销规模扩大的趋势下，重视和积极服务好

+投资、长期投资的理念。（资料来源：工银理财、中邮理财、兴银理财）

融风险的底线。中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/5第一部分 理财行业发展环境月，中国人民银行就《银行间债券（征求意见稿向社会公开征求意见

场实践，围绕估值业务中立性、公允性、专业性、透明性，重点明确估值机构内部治理、估值基本原则、估值方法、信息披露、利益冲突等要求。专栏2 持续健全内控合规管理机制中银理财金融防风险工作的决策部署，践行金融工一是每季度开展理财产品压力测试。综合考虑宏观经济形势、政策变化和突发事件等可能对各个理财产品风险状况造成负面冲击的各类因素，测算假设的压力情景下理财产品风险状况的变化，发现存在较大风险隐患的理财产品。基本方法为按照统一设定的压力情景，利用理财产品基础数据，测算在产品端及资产端同时受压情况下，理财产品承压指标的表现情况。承压指标主要包括流动性风险及市场风险。流市场风险指标主要表现为净值下跌。二是在公司董事会、监事会、高级管理层及部门层面建立了分工合理、职责明确、相互制衡的内部控制组织架构，不断完善内控

合规管理水平。公司积极落实监管要求，从机制、制度、基础设施等方面不断强化内控合规管理，包括完善公司组织机构设置和运行机制、建立健全制度体系、持续构建满足内部控制工作要求的信息系统、积极推进绩效考核和问责工作、全面开展合规培训和持续推进合规审查、主动识别和评估合规风险。信银理财合规建设道路，参照监管部门指导意见，结合资管行业特征及公司管理实际，在商业银行“三道防线”的基础上，创造性的做好“执行者”。第二层级由业务保障支持部门组成，承担规范经营、揭示风险的管理责任，当好“吹哨人”。第三层级由6\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第一部分 理财行业发展环境的内控管理能力水平。光大理财成立至今把内控合规和风险管理作为公司的生命线及核心竞争力，全面落实监管要求，持续优化内控合规和风险管理机制，推动理财业务实现高控新规出台后，为确保全面正确理解监题培训暨解读讨论、创建合规可视化自评估地图评价机制、建立定期沟通研讨汇报机制，全面推动新规落实并取得了

原则，根据监管要求变化和业务发展需要及时重检授权方案，细化关联交易管风险管理体系。风险管理体系建设方面，公司成立之初充分借鉴公募基金、券商资管的风险管理经验，建立了区别于传统信贷的风险管理模式，形成了信用风风险独立管理、操作风险分层管理和声誉风险全流程管理为主，且独立于母行资风险管控方面，公司从投前的尽调审自主研发建设了一套高效的理财风险绩理等多维度开展归因分析，提供投资决务高质量发展。（资料来源：中银理财、信银理财、光大理财）中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/7第二部分 银行理财产品第二部分 银行理财品在推进我国经济高质量发展进程中，银行理财行业担负着新时代赋予的新源高效配置带动生产要素合理流动，使我国资管市场成为金融市场的活水源头与稳定基石，实体经济的输血泵与供氧器。一、理财市场整体规模202322530

1.2127752023626530品，共存续产品3.1万只，较年初增长6.82543535单位：万亿元单位：万只63052542031510251002021.062021.092021.122022.032022.062022.092022.122023.032023.06存续规模 存续只数（右轴）资料来源：银行业理财登记托管中心图1：理财产品存续情况1含开放式理财产品在2023年开放周期内的累计申购金额。8\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第二部分 银行理财产品20236末，理财公司存续产品数量和金额均最多，存续产品只数1.62

20.677.09%，同比增加7.99%，占全市场的比例达到81.55%。表1：2023年6月末各类机构理财产品存续情况 机构类型机构数量存续产品只数存续规模存续规模同比全市场总量29537062253397137%大型银行669476242.3%股份制银行1191365438.7%城商行1059257217553.9%农村金融机构1318058100391.4%理财公司3016202206652799%其他机构121938784595%资料来源：银行业理财登记托管中心二、理财产品类型结构20236

24319594，0.85净值型占比（右轴）净值型占比（右轴）非净值型净值型2021.062021.092021.122022.032022.062022.092022.122023.032023.06100%90%80%70%60%50%40%30%20%10%0%302520151050单位：万亿元35资料来源：银行业理财登记托管中心图2：净值型理财产品规模及占比变化情况中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/9第二部分 银行理财产品2023326381场提供了长期稳定的资金来源。20236月份全市场新发封闭式产品加权平均期限

3463032%0236171480.3370070080%单位：天60070%50060%50%40040%30030%20020%10010%00%2021.062021.092021.122022.032022.062022.092022.122023.032023.06全市场 1年以上封闭式产品存续规模占比（右轴）资料来源：银行业理财登记托管中心图3：全市场新发封闭式产品期限情况2023624.89503

0.92个百分点；私募理财产品存续规模1.26万亿元，占全部理财产品存续规模的4.7。表2：银行及理财公司理财产品存续情况（按募集方式）产品型 银行产品型 银行构理财公司合计455（74）1.3（44）2.8（50）012（.7）114（.2）126（.7）合计 4.6720.6725.34公募私募资料来源：银行业理财登记托管中心10\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第二部分 银行理财产品2023624.19515%1.2

1.14.8%1.20.080.043：银行及理财公司理财产品存续情况（按投资性质

单位：万亿元产品资质 银行构 理财司 合计22.1（51）1.9（62）422（03）固定收益类混合类

041 070 111（.8） （.9） （.8）0008（.1）004（.9）004（.6）权益类商品及金融衍生品类

000 004 004（.0） （.9） （.6）合计 4.67 20.67 25.34合计 4.67 20.67 25.34资料来源：银行业理财登记托管中心截至2023年6月末，开放式理财产品存续规模为20.26万亿元，占全部理财产品存续规模的79.95%，较去年同期减少3.38个百分点；封闭式理财产品存续规模为5.08万亿元，占全

部理财产品存续规模的20.05%。其中，现金管理类理财产品存续规模为7.21万亿元，较去年同期下降14.98%，占全部开放式理财产品存续规模的比例为35.59%。中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/11第二部分 银行理财产品4：银行及理财公司理财产品存续情况（按运作模式

产品产品作式 银行构理财公司合计114（44）394（90）508（00）353（55）1.3（09）2.6（99）054（53）667（98）721（55）合计 4.6720.6725.34其中：现金管理类产品资料来源：银行业理财登记托管中心20236月末，风险等级为（中低及以下的理财产品存续规22.8690.21%；风险

等级为四级（中高）和五级（高）的理财产品存续规模为0.17万亿元，占比0.67%。5：银行及理财公司理财产品存续情况（按风险等级

单位：万亿元产品险级 银行构 理财司 合计7707（79）675（26）032（.5）一级（低）二级（中低）

375 1.4 1.9（03） （82） （23）2231（.2）181（.6）050（07）三级（中）四级（中高）

003 002 005（.4） （.0） （.0）0012（.7）005（.4）007（.0）五级（高）合计 4.67 20.67 25.34资料来源：银行业理财登记托管中心12\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第二部分 银行理财产品三、理财服务实体经济2023627701292%；2.01085%。

109.%0.42资16.51.850.05830%、668、3.5%。现金及银行存款现金及银行存款,23.7%债券,47.7%同业存单,10.6%非标准化债权类资产,6.7%金融衍生品及另类资产,0.1%拆放同业及债券买入返售,4.0%代客境外理财投资QDII,0.6%公募基金,3.2%权益类资产,3.2%资料来源：银行业理财登记托管中心图4：理财产品资产配置情况202363121543.%4.141.7

386。理财产品积极响应国家政策号召，充分发挥资金优化配置功能，通过多种途径实现资金与实体经济融资需求对接。2021（DII利率债包含国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券和政策性金融债券。中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/13第二部分 银行理财产品20236投资债券、非标准化债权、未上市股权19亿元。理财资金投向绿色债券规模超2300亿元，投向一带一路、区域发展、扶贫纾困等专项债券规模超1000为中小微企业发展提供资金支持超3.5万亿元。为助力我国碳达峰、碳中和目

2023年上半年累计发ESG主题理财产品67只，合计募集26020236ESG主题理财产品存续规模达1586亿51.29%。理财行业不断推出特色产品，20236月末存续专精特新、乡村振兴、大湾区等主题理财产品200850专栏3 理财支持实体经济成效显著工银理财自2023年以来组织开展“百行万户”营销下沉赋能工程，打造计与投资管理的全链条联动机制，以客户服务升级带动产品研发升级，以专业投研赋能深化客户需求触达，探索出一条财富管理与资产管理双轮驱动的特色2001.2

力提升班”，打造精细协同化营销，建立起客户需求敏捷反馈机制。二是畅通内部协作，提升客户服务。围绕“为客户持续提供各类解决方案”的工作重点，打造市场、产品、投资部门“同心圆”，及时响应客群需求，为客户“量身订做”定制发行了首支新市民客群理财产品，以及小雪球、目标盈等产品，点对点解决各类客群服务痛点。在“百行万户”工程的推动下，工银理财深入推进理财业务和财富管理融合，为保持良好经营态势注入强大动能。建信理财坚持落实国家重大发展战多元化投资手段优势，以投资资本市场14\（2023年上）第二部分 银行理财产品方式直接支持实体经济和国家建设融资202366980102.15%国家建设和重点区域发展。截至20236大开发、粤港澳大湾区等重点区域规模5,368亿元，自公司成立以来平均增速达180.27%。支持基础设施领域投资规模

943.6亿元，近三年平均增速为56.53%。二是支持重点领域发展。截至二季度末，公司支持绿色金融领域投资余额316.5亿元，近两年平均增速达95.28%；支持民营小微企业规模余额385.52两年平均增速达68.56%；支持先进制造192.91亿元，近两年平均增速达21.42%；支持扶贫及乡村振兴余额89.9359.54%ESG62.34（资料来源：工银理财、建信理财）在推进经济高质量发展进程中，理财公司找准功能定位，着力发挥优势专长，走好差异化发展路径，构建自身的

核心投研能力和投资策略，践行长期价值投资，满足市场多偏好、多层次资金需求。专栏专栏4 理财公司积极布局产品体系建设，丰富创新产品线农银理财紧紧围绕母行集团服务一是依托母行优势特色，践行普惠金融“值，打造“六心”产品品牌，不断丰富式等多种模式，费率优惠让利客户，产品“6+N”产品体系内涵。在特色产品方面，峰值规模超500亿元，全面服务乡村振中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/15第二部分 银行理财产品ESG60500一步满足客户稳健投资需求。中邮理财产品创新与研发秉承“一个中心+三个落脚点”的设计理念，即以打造“普惠+财富+养老”的产品系列，提供“资产管理+财富管理”的综合解决系的研发设计紧密围绕客群的分类与分层，充分考虑对理财客户的需求细分和定期分红等系列产品，通过产品申赎及产品运作创新，提升资金使用效率并满户体验方面，持续为客户打造更好的投践行普惠金融，满足大众客户投资需求，让金融服务没有距离，2022年全年持续54180

养老理财发行机构并积极发行2只养老理财产品约50亿。招银理财强调产品稳健性、多元性、2019定收益型产品、多资产型产品、股票型产品、另类产品及其他共五大系列产品，并按照资产和策略、客户需求和风险收益等多个维度创设了80余个产品子系列、1402023地主打配置优质资产的安盈优选（精选资产略，重点应用到债+非标、固收+、混合一是响应普惠金融号召，招银理财让利型费率创新实现与投资者利益绑定，从以客户为中心，为客户创造价值的理念出发，对理财产品管理费结构设计进行了创新。二是创设目标盈模式理财产品：2023客户信心较为低迷的市场环境下，招银理财业内首发目标盈模式的创新产品，提供了一整套解决方案。目标盈产品的之初即预先设定明确的止盈目标收益率，产品在业绩积累期间封闭运作；业绩积16\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第二部分 银行理财产品累期结束后，若产品达到止盈目标收益

策略的产品，主要通过优质稳健资产的多元配置，为投资者提供安心的持有体验，不盲目追逐高收益。（资料来源：农银理财、中邮理财、招银理财）中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/17第三部分 银行理财投资者第三部分 银行理财资者2023固树立负责任金融理念，保护金融消费者合法权益，更好满足广大客户的金融61资者创造收益3310亿元，普惠特性不断显现。一、理财投资者数量结构202320236

产品的投资者数量51047.41.41%6790621381200012000单位：万个800060004000200002021.06 2021.09 2021.12 2022.03 2022.06 2022.09 2022.12 2023.03 持有理财产品的投资者数量资料来源：银行业理财登记托管中心图5：持有理财产品的投资者数量变化趋势5投资者数量仅统计2018年10月1日之后发行的理财产品，下同。18\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第三部分 银行理财投资者20236财市场仍以个人投资者为主，数量为1.03

988711.3113表6：各类理财投资者数量及占比情况 投资类型 2022年6月末2022年末2023年6月末全部资者 9145.409671.2710371.71（100%）（100%）（100%）个人资者 96.897.21248（90）（90）（88）机构资者 8.29.51733（.2）（.9）（.3）资料来源：银行业理财登记托管中心2023（守型）和五级（进取型）1.2

0.22036多的仍是风险偏好为二级（稳健型）3431。一级（保守型）一级（保守型）二级（稳健型）三级（平衡型）四级（成长型）五级（进取型）0%5%10%15%20%25%30%35%40%2022年6月底 2022年底 2023年6月底资料来源：银行业理财登记托管中心图6：理财产品各类风险偏好投资者数量分布中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/19第三部分 银行理财投资者二、理财投资收益情况20233310

中，银行机构累计为投资者创造收益亿元；理财公司累计为投资者创造收益2449.1。203半年各月度，理财产品平均收益率6为3.9。700700单位：亿元50040030020010002021.06 2021.09 2021.12 2022.03 2022.06 2022.09 2022.12 2023.03 2023.06银行机构 理财公司资料来源：银行业理财登记托管中心图7：理财产品累计为投资者创造收益情况10001000为导向，做好产品设计和创新，发挥银行6融理念，保持稳健经营风格，以价值创造升理财客户服务质效，不断夯实理财客户快产品创新。中银理财将坚持银行普惠金样化的理财需求。扩大销售渠道。强化提构客户的需求，体现理财产品普惠性。加策略、投资主题的创新，满足人民群众多金来源，覆盖更多不同层次个人客户和机系理财子公司优势，通过产品类型、投资中银理财在募资端不断扩大理财资专栏5 让惠于民，增加居民财产性收入6平均收益率为统计期内每个月收益率的算术平均值。20\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第三部分 银行理财投资者5.8%2127助力理财业务全面风险管理。

交银理财以简单便利的产品为投资者（资料来源：中银理财、交银理财）中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/21第三部分 银行理财投资者三、理财公司产品代销情况理财公司在专注于自身投研能力建设的同时，不断拓展母行以外的代销渠道，积极参与财富管理市场布局。20233家理财公司的理财产品仅由母行代销，27家理财公司的理财产品除母行代销外，

还打通了其他银行的代销渠道。此外，15家理财公司开展了直销业务，上半年累计直销金额0.11万亿元。财公司合作代销机构数量逐步上升，6417产品，较年初增加89家。资料来源：银行业理财登记托管中心图8：理财公司理财产品代销机构数量和母行代销金额占比情况驱动，持续深化售中售后陪伴工作服务，驱动，持续深化售中售后陪伴工作服务，20218建设方面，招银理财坚持投资与销售双轮母行主阵地，同时应对理财业务竞争格局务，不断拓展同业“朋友圈”。母行渠道招银理财在渠道建设方面，持续深耕专栏6 理财公司深挖销售渠道22\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第三部分 银行理财投资者与总分行产品部门及一线网点充分联动，202390030226销渠道的广泛好评。信银理财3人民为中心”的理念，打造数字化、普惠

特色的金融产品和服务体系。作为业内互联网理财直销的先行者和探索者，信银理财持续打造理财销售开放平台，追求以客户为中心的客户需求推动模式，通过数字产品和服务从线上化、移动化向智能化发展，以客户需求为导向、客户行为为依据的场景化创新，进一步完善平台化、生态化建设。一方面，信银理财通过理财销售开放平台为客户提供多渠道、多形式、全天候的客户陪伴服务，率先推出了直代销一体化查询体系，方便客户查询在信银理财的所有资产持仓。基于用户数据分析平台、智能营销互动平台增强客户及渠道的粘性，通过便捷智能的互动体验、全周期的陪伴与保护，以专业有温度的陪伴式服务夯实客户获得感与安全感。另一方面，信银理财销售开放平台充分保护客户个人CCRC移动互联网应用程序安全认证的平台。通过漏洞检测工具，对理财销售开放平台开展常态化漏洞扫描，有效控制网络安全漏洞带来的风险，同时联合外部专业仿冒监测机构联动，持续加强仿冒资产的监测力度，一旦发现涉嫌侵权行为，第一时间启动应急响应流程，快速封禁关停相应仿冒资产。（资料来源：招银理财、信银理财）中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/23第四部分 市场机构与服务第四部分 市场机构服务2023核心竞争力，强化机构专业化建设，促进行业高水平对外开放程度。一、理财公司设立情况202366

20181231得到进一步提升。表7：理财公司设立情况序号名称开业时间初始注册资本（亿元）注册地1建信理财2019年5月150深圳2工银理财2019年5月160北京3交银理财2019年6月80上海4中银理财2019年7月100北京5农银理财2019年7月120北京6光大理财2019年9月50青岛7招银理财2019年11月50深圳8中邮理财2019年12月80北京9兴银理财2019年12月50福州10杭银理财2019年12月10杭州11宁银理财2019年12月15宁波24\（2023年上）第四部分 市场机构与服务序号名称开业时间初始注册资本（亿元）注册地12徽银理财2020年4月20合肥13渝农商理财2020年6月20重庆14信银理财2020年7月50上海15平安理财2020年8月50深圳16南银理财2020年8月20南京17苏银理财2020年8月20南京18华夏理财2020年9月30北京19青银理财2020年9月10青岛20汇华理财2020年9月10上海21贝莱德建信理财2021年5月10上海22广银理财2021年12月50上海23浦银理财2022年1月50上海24施罗德交银理财2022年2月10上海25上银理财2022年3月30上海26高盛工银理财2022年6月10上海27民生理财2022年6月50北京28恒丰理财2022年8月20青岛29渤银理财2022年9月20天津30北银理财2022年12月20北京31法巴农银理财2023年6月10上海资料来源：公开资料，资料截止时间2023年6月末架构模型，自主研发了新一代资产管理平架构模型，自主研发了新一代资产管理平农银理财围绕业务转型和数字化转专栏7 持续加大金融科技发展与创新中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/25第四部分 市场机构与服务机构的投资管理机制，以全流程合规管理为主线，以大数据技术为支撑，深化业务流程体系建设，对原有“线下审批、直接交易、事后风险检查”的投资交易管理流程进行再造，采用标准化数据建模和流程建模设计思想，从源头上抓数据治理，从（策略-投资-交易投资管理体系，实现了产品组合一体化构建、交易直通式处理、估值减值、资产穿透与自动核对等解决方案，可解决投资管理方面多年来的沉疴固疾，降低业务操作风险，快速响应业务变化，提升指令下达效率，提A+平台建设充分发挥了科技引领业务发展的价值，大幅提升了农银理财经营管理科技支撑水平。建信理财积极贯彻落实中国建设银行金融科技战略，坚持金融科技赋能理财业务，运用科技力量提升金融服务水管退”全生命周期的业务操作和管理流

系统不断迭代优化，各子系统各模块运行稳定，有效支撑公司各项业务平稳运行。随着公司高质量发展与精细化管理型需求陆续出现，管理类数据视图与全景驾驶舱功能逐步完善。建信理财进一步加强协同统筹，优化全链路运行效率，提高精细化资产管理能力，重点建设运系统迈进。建信理财全面加强数据能力分激活数据要素潜能，形成了数据治理提升与业务高质量发展的良性循环。一据治理、数据质量和监管统计等制度机制，形成了公司合力推进数据治理的高支撑数据质量检核，完成各类业务数据整合，通过固定和灵活报表支撑公司各项业务高质量数据应用需求。（资料来源：农银理财、建信理财）26\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第四部分 市场机构与服务二、理财集中登记服务机构，银行业理财登记托管中心（称理财登记中心）信息登记系统（以下简称理财登记系统20236登记中心累计已为全国1000

申报理财产品约206万只，登记资产信息约1489万条。截至2023年6月末，理财登记中心15021316工作影响力。专栏8 个人养老金投资理财产品业务概况202211520231

台管理实施办法（试行）》，明确经原银保监会确定可开办个人养老金理财产品相关业务的机构应在此项业务开办前向理财登记中心申请接入理财行业平台，成为平台参与机构。该《办法》的发布实施有利于支持此项业务全面落地。截至2023年6月30日，个人养老中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/27第四部分 市场机构与服务金理财产品相关业务平稳运行，代销个人养老金理财产品的机构数和投资者认申购规模稳步增长，已正式销售个人养12

人养老金投资者开立理财行业平台养老11418只个人养老金理财产品，累计销售规模7.79三、理财信息披露服务2023年上半年，理财登记中心立足“三服务”职能定位，继续做好中国理财网及信息披露平台建设运营工作，不断提升行业统一信息披露渠道服务效能，保护投资者合法权益。

按照监管部门关于个人养老金理财产品的有关要求，理财登记中心持续完善中国理财网相关功能，在首页显著位置增设个人养老金理财产品列表以及信息披露专区，突出展示个人养老金理财产品信息披便于广大投资者及时掌握理财产品运作动态。图9：中国理财网首页个人养老金理财产品展示区域28\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第四部分 市场机构与服务理财登记中心持续加强理财行业统一信息披露渠道建设，不断完善中国理财网信息披露平台展示及操作功能，为市场机构和投资者提供更加优质便捷的信息披露服务。2023理财网信息披露平台完成功能优化，新增理财投资人员信息、关联交易信息、托管机构信息、投诉渠道信息等四类公告类型，满足市场机构按照《理财公司

内部控制管理办法》开展信息披露的需求；同时对公告上传及复核，以及信息展示等功能进行优化，更加便利市场机构开展操作以及投资者查询信息。截至2023年6月末，理财登记中心已与29家理财公司和22家商业银行签署《信息披露服务协议》，基本实现理财公司全覆盖，中国理财网信息披露平台累计发布产品公告超5.3万份。图10：中国理财网信息披露平台中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/29第四部分 市场机构与服务在做好系统建设的同时，理财登记中心持续推动制度建设，提升信息披露标准化规范化水平。理财登记中心通过中央结算公司向全国金融标准化技术委员会申报《理财业务和理财产品信息

披露》行业标准，在监管要求基础上对信息披露内容、格式、口径等进行细化，现已通过金标委审查投票，后续将按照金标委相关工作流程持续推进，力争早日发布。专栏9 强化持续性信息披露及投资者陪伴交银理财在门户网站设置信披专区,1123

资者关注的理财产品回撤、年化收益率、运作方式等热点问题，加强专业市场观点输出和运用，引导投资者全面客观理性地看待市场波动。二是深入一线销售机构网点、走进居民社区，向“一老一少”、新市民等重点人群提供理财知识咨询、消保政策讲解、金融反诈宣传等服务，帮助投资者提升金融素养和风险防范意识。三是加强销售渠道协同，通过销售渠道向投资者输出市场观点、产品策略等，深入融合销售场景，将投资者教育工作嵌入产品销售的售前、售中和售后流程。信银理财将数据治理定位为数字化转型的驱动力量，多措共举地开展了数据治理工作。一是以流程再造、流程优化为抓手，通过将关键业务字段、管理字段嵌明确数据资产归属、落实管理要求。二是30\中国银行业理财市场半年报告（2023年上）第四部分 市场机构与服务通过分层次、分阶段的策略开展业务系统改造，实现各个业务系统间的底层数据交互，改善竖井式的系统架构，逐步形成公司层面的统一数据源，解决系统间的数据管理