某保险产品介绍课件

金裕保险家庭理财

金裕保险家庭理财

您每天这样忙碌是为了什么？您每天这样忙碌是为了什么？《2011年中国城市居民财富商数调研报告》调研目的：了解国人的财富商数、财富管理能力、财富

认知、管理和运用能力提高国人财富商数。衡量建议了解《2011年中国城市居民财富商数调研报告》调研目的：了解国人调研背景当下，无论是富人还是平民，都存在理财困扰。他们急于寻找理财之道，却不得其解。为了解客户的财富认知、获取和运用能力，为客户提供量身定做的产品和服务，同时引起社会大众对如何形成健康财富观念的大讨论，中国平安发起了本次国人财富商数调研。调研背景当下，无论是富人还是平民，都存在理财困40%的可支配收入用于还贷；理财压力较大！衔金玉出身；他们是天生的富人，如何延续家财？追逐新潮，追捧物质生活，没有理财概念？社会精英阶层，财富占有者；他们是如何理财的？房奴富二代购买奢侈品月光族调研背景40%的可支配收入用于还贷；衔金玉出身；追逐新潮，社会精英阶本次调查的特征科学性全面性针对性强兼具代表性本次调查的特征科学性注：财商得分是对知识、态度、行为、性格进行权重划分而计算得出60.1国人财商刚及格，有态度缺知识财富行为63.5财富性格64.0财富态度66.1财富知识45.9中国人平均财商指数我国城市居民财商现状注：财商得分是对知识、态度、行为、性格进行权重划分而计算得出财商属相城市类别星座收入学历年龄性别虽说财商部分依赖于天赋，但教育、财富拥有情况等因素对财商的影响显著财商属相城市类别星座收入学历年龄性别虽说财商部分依赖于天赋，资讯影响财商，一线城市财富知识大幅领先不同城市财商总体得分一线城市财商得分情况二线城市财商得分情况三线城市财商得分情况财商现状——城市PK深圳人的财商总体得分最高资讯影响财商，一线城市财富知识大幅领先不同城市财商总体得分一男女都追财，理财行为表现迥异男性财商得分情况女性财商得分情况财富性格敢于挑战风险，乐于挑战权威财富性格更有风险控制意识且乐于消费财商现状——性别PK男女都追财，理财行为表现迥异男性财商得分情况女性财商得分情况70后财富商数及各指标全面领先不同年代总分财富知识财富态度财富行为财富性格90后60.144.165.263.861.980后60.245.865.863.161.470后61.146.767.264.460.860后60.345.966.463.560.560前58.94364.162.960.7财商现状——年龄PK70后财富商数及各指标全面领先不同年代总分财富知识财富态度财不同学历总分财富知识财富态度财富行为财富性格初中以下57.639.864.860.260.4高中、中专、技校60.744.466.963.860.4大专61.849.166.264.661.5本科62.751.565.266.363.1硕士及以上65.054.365.270.863.1知识改变命运，教育改变财商财商现状——学历PK不同学历总分财富知识财富态度财富行为财富性格初中以下57.6不同收入总分财富知识财富态度财富行为财富性格高收入人群63.554.064.967.462.5中收入人群63.251.467.066.062.5低收入人群59.743.465.862.760.5财商与财富成正比，收入越高财商越高财商现状——收入PK注：高收入人群：年收入在20万元以上；中等收入人群：年收入在10-20万元；低收入人群：年收入在10万元以下不同收入总分财富知识财富态度财富行为财富性格高收入人群63.十二星座以及属相人群财商得分情况天秤座双鱼座狮子座处女座水瓶座双子座金牛座天蝎座白羊座巨蟹座摩羯座射手座星座和属相排行榜（仅供参考）羊狗马虎蛇猴兔猪龙牛鸡鼠十二星座以及属相人群财商得分情况天秤座双鱼座狮子座处女座水瓶国人对储蓄和保险的掌握程度较高，同时它们也是国人主要的投资项目；国人对股票的掌握程度低，但是仍有许多人选择进行股票投资，从而增加了股票投资的风险；房地产是国人较为熟悉的投资项目，由于对投资金额要求较大，只有较少的人在进行房地产投资；而对于子女教育基金、国债和基金等投资项目，国人对其掌握程度较低，同时投入这种项目的人数也较低。不可盲目进行投资，丰富投资知识是成功投资坚实的基础。主要发现和建议国人对储蓄和保险的掌握程度较高，同时它们也是国人主要的投资项国人有强烈的财富欲望，但投资观依旧偏向保守，对负债消费有了更清晰的认识，知道为未来风险而买单主要发现和建议注重财富性格的培养，加强投资风险意识高收入人群在协作性、求知性和一贯性方面都明显高于普通收入群体；但从挑战权威和直面风险两个特质来看，高收入人群的表现一般，这主要是由目前高收入人群注重规避风险的心态所致。国人有强烈的财富欲望，但投资观依旧偏向保守，对负债消费有了更目前最热门的话题：通胀inflation股票stock房产Deliveryroom目前最热门的话题：通胀inflation股票sto民以食为天，“涨时代”里老百姓的餐桌正在发生着巨大的变化……“蒜”你狠“姜”你军“豆”你玩=一年前能买到的菜如今能买到的菜菜=20块钱“蒜”你狠民以食为天，“涨时代”里老百姓的餐桌正在发生着巨大的变化……沪深股市跌宕起伏721沪深股市跌宕起伏721房地产房地产衡量房地产投资价值的指标

国际上用来衡量一个区域房产运行状况良好的租售比一般界定为5％－7％之间。

大于7％——表明这一区域房产投资潜力相对较大，后市看好。

小于5％——房产泡沫已经显现；房产价格偏离理性真实的房产价值。

租售比=年租金/房价衡量房地产投资价值的指标国际上用来衡量一个区域房产运投资是理财是金（经）银（赢）投资是理财是金（经）银（赢）投资≠理财投资是对现金的使用是用钱去赚更多的钱以盈利为根本目的收益与风险挂钩理财是现金的管理是资产的配置在保值的基础上增值。是无风险的投资≠理财投资理财

理财重在规划，在于持之以恒。不要忽视小钱的力量，就像零碎的时间一样，懂得充分运用，时间一长，其效果自然惊人。

理财必须花长久的时间，短时间是看不出效果的。理财是马拉松比赛，而不是百米冲刺。

理财重在规划在于持之以恒理财重在规划，在于持之以恒。不要忽视小钱的力量，就像25时间

理财三要素之一25时间理财三要素之一26稳定的回报率！理财三要素之二26稳定的理财三要素之二27复利！理财三要素之三27复利！理财三要素之三家庭理财计划保障计划退休计划投资计划教育计划身故计划合理做好资产配置家庭理财计划保障计划退休计划投资计划教育计划身故计划合理做好金裕保险金裕保险

金裕保险特点:交费期:3年、5年、10年生存返还快60岁前每两年返还保额的10%，60岁后每年返还保额的6%。身故返还本金

享受分红收益（分红是不确定的）金裕保险特点:交费期:3年、5年、10年生存返1.生存返还金4.身故返还本金金裕保险的四大利益金裕保险2.浮动红利（不确定）3.保单贷款1.生存返还金4.身故返还本金金裕保险的四大利益金裕保险2.金裕保险生存金每一年6%每两年10%6%6%10%10%60岁后60岁前金裕保险生存金每一年6%每两年10%6%6%10%10%60现金价值的80%借款金额借款利率按本公司规定利率（同银行借款利率）。借款期限六个月，到期可续借

金裕保险保单贷款：现金价值的80%借款金额借款利率按本公司规定利率（同银行借款金裕保险，身故返还本金0岁终身身故返还本金金裕保险，身故返还本金0岁终身身故返还本金35在我们的生命中最宝贵最值得骄傲的永远是我们的孩子……例：38岁徐先生，外企主管，有社保，刚刚喜得贵子，想给宝宝送一份礼物，确保孩子健康成长。35在我们的生命中例：38岁徐先生，外企主管，有社保，刚刚喜0岁的徐宝宝投保金裕保险投保保额年交费10年共交费60万164820元1648200元0岁的徐宝宝投保保额年交费10年共交费60万164820元12岁：60000元4岁：60000元6岁：60000元8岁:60000元10岁：60000元12岁：60000元14岁：60000元●●●●●●从60岁每年:36000元●●●●●●到85周岁累积生存金1135.2万0岁宝宝（男）60万金裕164820元×10年共交保费1648200元85岁时现金价值

160.8万85岁时累积红利（中档）906.9万2202.9万

该利益演示基于本公司的精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，保单的红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。2岁：60000元4岁：60000元6岁：60000元该利益演示基于本公司的精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，保单的红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。重要提示该利益演示基于本公司的精算及其他假设，不代表本公司的历史经营重要提示生存总利益包含现金价值,生存金累积利益及累积红利(中档)。身故总利益包含身故给付、生存金累积利益及累积红利（中档）。上表中除期交保险费、累计保险费和身故保险金外，所有数值均为保单年度末数值。重要提示生存总利益包含现金价值,生存金累积利益金裕保险投保意向金裕保险投保意向身体健康家庭幸福平安到永远

恭祝大家：身体健康恭祝大家：加强做责任心，责任到人，责任到位才是长久的发展。7月-237月-23Monday,July31,2023弄虚作假要不得，踏实肯干第一名。11:31:1311:31:1311:317/31/202311:31:13AM安全象只弓，不拉它就松，要想保安全，常把弓弦绷。7月-2311:31:1311:31Jul-2331-Jul-23重于泰山，轻于鸿毛。11:31:1311:31:1311:31Monday,July31,2023安全在于心细，事故出在麻痹。7月-237月-2311:31:1311:31:13July31,2023加强自身建设，增强个人的休养。2023年7月31日11:31上午7月-237月-23追求至善凭技术开拓市场，凭管理增创效益，凭服务树立形象。31七月202311:31:13上午11:31:137月-23严格把控质量关，让生产更加有保障。七月2311:31上午7月-2311:31July31,2023重标准，严要求，安全第一。2023/7/3111:31:1311:31:1