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文档简介
目录TOC\h\z\t"标题1"\c《个人外汇管理办法》(中国人民银行令[2006]第3号) 2《个人外汇管理办法实施细则》(汇发[2007]1号/工银办发[2007]286号) 8转发《国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通知》的通知(汇综发[2007]90号/工银办发[2007]300号) 14《关于境外个人购汇管理有关问题的通知》(汇综发[2023]159号) 18《关于进一步加强服务贸易等项目对外支付提交税务证明管理的通知》(粤汇综字[2023]9号/工银粤办[2023]164号第三条) 20《关于进一步加强个人结售汇业务管理的通知》(粤汇综字[2023]89号) 28《国家外汇管理局关于境内居民通过境外特殊目的公司融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》(汇发[2005]75号) 31《国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知》(汇发[2004]15号) 34《中国工商银行外币代兑业务管理办法》(工银办发[2005]356号) 40《中国工商银行外币光票托收业务管理办法》(工银办发[2004]547号) 48《关于明确外币光票托收业务解付操作要求的通知》(工银国际[2005]160号) 59《外币光票托收和旅行支票业务管理办法》(工银办发[2003]614号) 62关于印发《国际速汇金业务管理办法(修订)》的通知(工银发[2007]131号) 86《关于调整速汇金业务有关操作规定的通知》(工银办发[2007]328号) 97
《个人外汇管理办法》(中国人民银行令[2006]第3号)中国人民银行令——个人外汇管理办法夕--随--吵--忌--僵--蒙--懂--诚--蓬--券--逃--宋--慰--辱--英--薄--音--勺--两--劝--喉--鼻--碌--皂--店--式--驳--悲--赶--变--千--翁--尖--丛--啄--非--恶--霞--环--俯--滩--触--咐--色--喉--辣--红--虚--齐--袭--雁--弦--浊--偷--拉--悠--训--普--沉--忽中国朋人民过银行享令[定20誉06恐]第杠3号
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慧行长裕:周共小川坡二姑○○丛六年潜十二惯月二愁十五阴日
愤个人悄外汇趴管理朽办法
廉第一盖章疾总则
婚第一砌条夫为便季利个迫人外乱汇收俩支,醒简化营业务猾手续讨,规贸范外年汇管包理,来根据酷《中右华人趁民共述和国崭外汇凤管理昌条例疮》和将《结阳汇、施售汇挣及付膀汇管蜜理规泰定》篮等相蒙关法毯规,植制定悉本办让法。管第二泉条桌个人订外汇种业务装按照吐交易讲主体驻区分潜境内鉴与境肉外个谋人外诊汇业脂务,舱按照碗交易赠性质袍区分鉴经常促项目播和资承本项搜目个锋人外摧汇业煎务。挤按上妖述分暴类对私个人彼外汇酬业务彻进行棵管理屋。没第三胞条银经常狡项目钞项下弊的个存人外毙汇业分务按晨照可叙兑换屠原则退管理垦,资嗽本项卫目项那下的笑个人晚外汇晴业务判按照宾可兑菠换进滚程管右理。厘第四柿条拼国家执外汇疲管理驼局及辞其分询支机聪构(匠以下结简称域外汇嗽局)道按照档本办奉法规醒定,懂对个孤人在丰境内蜡及跨名境外寄汇业衬务进节行监局督和孕管理音。扬第五很条舱个人牺应当特按照浆本办真法规件定办拼理有甜关外备汇业半务。兰银行味应当晴按照她本办督法规椅定为夸个人哀办理则外汇御收付寨、结确售汇辜及开楼立外莫汇账枣户等崭业务灾,对薯个人播提交窄的有掩效身脊份证雷件及结相关耻证明樱材料链的真魔实性际进行广审核麻。汇猫款机洋构及苹外币炼兑换般机构梁(含皂代兑联点)袄按照法本办球法规绵定为版个人米办理宇个人络外汇挎业务获。梅第六奏条伙银行爷应通钉过外撕汇局婶指定费的管疏理信每息系姻统办绒理个耽人购冶汇和龙结汇典业务距,真合实、谈准确哗录入岂相关论信息辉,并蜜将办谜理个轻人业增务的闷相关见材料薯至少铺保存紧5年淋备查嚷。略第七躁条便银行明和个董人在格办理找个人才外汇差业务贱时,扫应当说遵守斤本办关法的视相关裙规定线,不返得以粱分拆政等方艘式逃饥避限亿额监我管,弊也不巷得使轰用虚衰假商沾业单狮据或伪者凭源证逃衡避真浓实性搂管理丢。栗第八鹿条摄个人与跨境塑收支坐,应筐当按辩照国悦际收宫支统础计申板报的头有关坏规定凳办理暗国际耕收支那统计锐申报安手续在。伶第九辞条夹对个猾人结旬汇和给境内因个人坐购汇炮实行渣年度裁总额驶管理革。年帝度总削额内恐的,奖凭本止人有绩效身疼份证刑件在伶银行畜办理虎;超锣过年拔度总闹额的无,经概常项凳目项洞下凭坛本人演有效颠身份映证件遵和有碎交易左额的令相关吧证明港等材狗料在么银行隆办理耕,资剧本项绳目项录下按炕照第霞三章验有关揉规定艰办理种。
舍第二托章廊经常盯项目孝个人姨外汇债管理
药第十棋条紫从事室货物央进出追口的三个人颈对外扯贸易认经营吐者,割在商歇务部桌门办怜理对袭外贸封易经食营权闻登记醋备案贷后,怀其贸怒易外允汇资矩金的访收支犹按照惊机构边的外技汇收暂支进拴行管王理。哨第十高一条糕个跟人进酬行工亭商登茶记或沾者办渴理其搂他执含业手鞋续后讯,可揭以凭惊有关旺单证嚼办理痕委托即具有充对外剑贸易美经营抽权的宫企业朝代理乏进出乎口项驱下及胀旅游登购物邻、边奶境小本额贸瞒易等颤项下葡外汇偿资金给收付站、划万转及信结汇代。玩第十踩二条稍境厌内个腊人外誉汇汇纸出境飞外用兴于经左常项鸣目支孔出,燃单笔狼或当撑日累余计汇泼出在校规定蜻金额授以下绘的,滩凭本闭人有热效身搞份证辨件在之银行段办理谢;单吉笔或屡当日报累计太汇出败在规耕定金叠额以啦上的押,凭桐本人疑有效歪身份吹证件续和有午交易泡额的菜相关例证明购等材厨料在切银行博办理需。传第十尼三条关境猴外个膏人在搂境内赖取得潜的经受常项裹目项稿下合垮法人叠民币嚷收入千,可葬以凭勒本人勤有效摆身份港证件渡及相饰关证肯明材宏料在宇银行烘办理灭购汇的及汇铁出。笋猴第十粮四条活境择外个苦人未折使用总的境志外汇逗入外序汇,润可以旧凭本绸人有狮效身袄份证北件在缩银行配办理把原路堪汇回斜。崇第十弄五条严境享外个侮人将茂原兑抄换未烟使用贷完的哨人民架币兑析回外渔币现暑钞时递,小妖额兑岸换凭早本人钞有效砖身份雪证件混在银含行或胸外币正兑换辽机构两办理步;超让过规帜定金笼额的改,可狠以凭疲原兑杏换水斧单在壤银行佳办理声。
片第三诵章犁资本乏项目远个人瓦外汇毒管理
伴第十止六条双境闹内个展人对租外直群接投木资符相合有碍关规召定的淘,经色外汇廉局核挂准可凑以购萌汇或亿以自叶有外述汇汇终出,湿并应档当办予理境哥外投歪资外民汇登虎记。赶第十屋七条霸境池内个暂人购促买B挤股,弓进行仪境外嫂权益瘦类、厘固定蒜收益穿类以删及国星家批恒准的肺其他话金融蹦投资棋,应傅当按摔相关宣规定遵通过歇具有恋相应挡业务氧资格弹的境兼内金匆融机况构办驾理。答第十捏八条您境颈内个样人向楚境内汪保险访经营摘机构县支付唐外汇醋人寿埋保险葛项下局保险作费,瓣可以托购汇遮或以岸自有壁外汇以支付寸。况第十肾九条罢境云内个春人在敲境外董获得呀的合岭法资室本项辜目收只入经夸外汇壤局核顾准后袖可以跑结汇仰。逆第二希十条绝境御内个旷人对细外捐编赠和裂财产怖转移垃需购很付汇附的,测应当煮符合巷有关粮规定岸并经掏外汇架局核闲准。伍第二床十一猾条构境内威个人笔向境控外提妻供贷庙款、损借用朴外债枯、提恭供对粪外担砖保和释直接坝参与慎境外喝商品过期货已和金玻融衍咱生产极品交每易,佣应当随符合糕有关耐规定京并到逗外汇巨局办躁理相折应登扫记手霸续。墙第二将十二延条致境外竖个人政购买桑境内床商品买房,沿应当磁符合蛙自用师原则启,其丝外汇籍资金之的收滨支和觉汇兑症应当启符合洲相关眼外汇乌管理悦规定叉。境圣外个宝人出怖售境劲内商交品房扒所得助人民诱币,除经外努汇局计核准忍可以茂购汇职汇出述。腾第二幻十三退条陷除国望家另页有规汇定外插,境吊外个挺人不浅得购兵买境忙内权尺益类究和固始定收吃益类雪等金楼融产兽品。动境外沙个人喉购买致B股捎,应馒当按壁照国余家有鞋关规胁定办析理。忘化第二良十四镜条怪境外威个人沈在境饿内的嚼外汇祖存款盘应纳汤入存弓款金梁融机醋构短则期外改债余丸额管航理。守放第二摄十五对条疑境外享个人盖对境乏内机慈构提农供贷登款或仰担保刘,应盯当符解合外路债管涉理的拨有关闪规定阿。格第二握十六璃条沿境外页个人醒在境蒸内的殖合法隐财产胆对外径转移绳,应偷当按竞照个咱人财饶产对垫外转幕移的洽有关于外汇仇管理语规定畏办理壤。
骆第四态章昂个人还外汇兵账户促及外猴币现颤钞管舟理
乓第二诊十七圾条迎个人忙外汇鸣账户累按主上体类照别区墨分为辆境内另个人燥外汇做账户尘和境世外个圆人外糕汇账恼户;亭按账线户性朴质区疫分为梳外汇脱结算挖账户女、资母本项坡目账以户及婚外汇珠储蓄词账户热。廉第二徒十八慎条尤银行晌按照汽个人染开户跪时提燃供的虑身份经证件旷等证燕明材壳料确捉定账茫户主但体类烫别,泊所开者立的米外汇蛙账户榆应使坏用与样本人谦有效欢身份沈证件皱记载冻一致墨的姓纯名。艳境内手个人击和境旧外个闭人外稿汇账矛户境摇内划活转按猜跨境霸交易谱进行田管理灯。虚第二柿十九挥条拒个人冠进行如工商帅登记督或者党办理纽其他丛执业滑手续站后可嘉以开郑立外闹汇结政算账慌户。程第三转十条利境山内个罪人从妻事外殿汇买连卖等驱交易勇,应县当通榴过依窑法取屠得相初应业岸务资盟格的押境内扑金融遍机构须办理猜。槽第三浪十一算条减境外攻个人咽在境蛋内直挽接投鼓资,扣经外存汇局劳核准闪,可旧以开练立外弦国投饶资者裕专用驳外汇陵账户泡。账银户内趋资金遭经外尚汇局买核准挎可以范结汇收。直良接投愧资项骆目获化得国世家主庆管部叮门批筹准后笑,境长外个迷人可托以将插外国凤投资丝者专名用外坡汇账贞户内愉的外拥汇资英金划棋入外疮商投耕资企粉业资悟本金机账户族。氏第三躺十二捆条辉个人健可以瑞凭本万人有耍效身脏份证叉件在皂银行纳开立址外汇弯储蓄喜账户跟。外秀汇储伪蓄账球户的挎收支忧范围木为非份经营纯性外甘汇收街付、绳本人出或与覆其直倍系亲蹈属之镇间同都一主倦体类项别的敏外汇姓储蓄税账户颜间的包资金涛划转要。境闪内个阵人和攻境外某个人岸开立述的外肯汇储秃蓄联醒名账漂户按净境内燥个人页外汇钥储蓄描账户亏进行唉管理栗。详第三扶十三创条北个人冈携带叠外币彼现钞宫出入挽境,歼应当皂遵守虎国家横有关封管理定规定怨。衣第三汗十四变条包个人溉购汇杂提钞汁或从厕外汇扇储蓄有账户族中提呢钞,懒单笔淋或当刚日累讨计在扬有关卫规定夫允许医携带储外币线现钞量出境评金额姥之下缴的,昌可以膀在银屑行直演接办洁理;积单笔塞或当批日累坚计提云钞超散过上镜述金阶额的鹿,凭言本人阶有效撇身份讨证件类、提臂钞用遵途证梅明等佛材料沾向当蜘地外撑汇局陡事前怒报备帽。胞第三泄十五崖条飞个人幻外币议现钞典存入掉外汇纽储蓄船账户员,单润笔或柳当日示累计艘在有灯关规释定允剑许携锹带外魔币现炉钞入傅境免侍申报至金额晃之下只的,校可以芦在银吹行直缺接办滔理;荣单笔同或当关日累馋计存择钞超条过上废述金暗额的突,凭苏本人贷有效睬身份剥证件瑞、携充带外甜币现长钞入爬境申品报单纵或本杜人原玻存款缴金融述机构枝外币廊现钞擦提取宗单据漂在银浙行办配理。岭第三禾十六逝条刮银行倾应根材据有斥关反计洗钱灵规定唯对大获额、胸可疑荣外汇帆交易克进行辅记录苹、分壁析和愤报告舌。
牲第五彩章维附则
参第三桂十七井条贵本办督法下匪列用识语的冰含义纤:液(一仇)境射内个挡人是菠指持看有中共华人翅民共私和国承居民恰身份平证、阔军人特身份答证件题、武扣装警名察身察份证价件的吩中国驱公民膛。瞧(二渠)境衡外个升人是寇指持扇护照宜、港塑澳居肉民来退往内百地通故行证迅、台桑湾居术民来裤往大梁陆通茄行证序的外籍国公铃民(赞包括疗无国容籍人沫)以丢及港敬澳台态同胞姓。白(三兵)经北常项坟目项饿下非济经营究性外笛汇是丰指除华贸易筝外汇艇之外骆的其蝇他经锄常项迈目外披汇。乱第三井十八汗条泻个人哑旅行勤支票这按照糟外币洽现钞授有关图规定券办理召;个貌人外洪币卡殊业务香,按卸照外繁币卡促管理筑的有订关规深定办脉理。君第三蛛十九欲条抵对违掩反本棵办法抢规定漏的,旅由外于汇局钻依据叔《中倒华人月民共舅和国忧外汇遵管理线条例拔》及刚其他善相关负规定基予以杆处罚烂;构宵成犯油罪的画,依预法移庭送司亡法机窝关追族究刑名事责饺任。乖第四馅十条抓国磨家外乔汇管晚理局茧负责傲制定粥本办荣法相游应的粒实施野细则逗,确鼓定年轧度总蚂额、兼规定呜金额抱等。寿第四凝十一息条考本办商法由歇国家广外汇极管理朋局负怒责解残释。骑第四号十二轻条纠本办好法自轻20怜07槐年2提月1港日起组施行攀。以它前规雀定与颂本办狱法不钥一致痛的,丢按本丢办法饺执行遣。附卖件所译列外奏汇管解理规横定自谊本办滔法施很行之暗日起躲废止叙。
察附:踪废止撤规定胸目录午1.章《关币于居相民、狡非居主民个冻人大瓣额外氧币现员钞存分取款鹊有关旦问题睬的通绣知》巩(〔本97初〕汇垃管函历字第贱12销3号撑)辜2.陷《境尘内居野民个宣人外舅汇管阵理暂驰行办筹法》台(汇作发〔道19拣98萄〕1咳1号秃)逢3.语《关芦于修堤改〈抚境内满居民俘个人珍外汇炼管理炭暂行叹办法蒜〉的碌通知先》(铃汇发林〔1臂99仙9〕蛇13咏3号票)吸4.机《关境于修熔改〈若关于穗境内梳居民堤个人昌因私狸用汇旨有关醒问题荐的通恢知〉暗和《裳关于凶印发拳〈境茄内居乐民个筑人外抽汇管哭理暂填行办誉法〉跃的通件知》宾(汇愚发〔螺19络99槐〕3来05邀号)丛5.谅《关驱于自得费出艳境留泰学人炎员预息交人戒民币锤保证李金购霉付汇件的通翻知》撑(汇咸发〔才20总00强〕8考2号售)漏6.马《关忧于境扁内居鼻民个树人外仅汇存纠款汇钢出和蹄外汇他存款朵账户显更名慢有关摩问题迫的批杂复》膝(汇头发〔脑20鲜00勒〕2役91首号)絮7.继《国挖家外业汇管参理局洁关于午调整泊对境证内居蹈民个森人自艇费出澡国(昌境)供留学紧购付伟汇政搬策有设关问斗题的柿通知罢》(走汇发搭〔2居00牢1〕虫18吃5号悼)食8.斜《国趣家外汁汇管展理局疮关于苹下发式〈境漠内居纠民个义人购枝汇管惯理实乘施细惜则〉陵的通嘱知》咬(汇产发〔惧20呀02辰〕6垦8号断)淘9.纵《国狸家外愿汇管变理局嘱关于更对境朵内居左民个纱人前废往邻像国边衬境地泄区旅缺游进影行售叙汇业做务试弹点的济通知担》(态汇发楚〔2秘00司2〕刺12拳1号切)悬10椅.《市国家舞外汇勉管理熊局关乘于调社整境壶内居贡民个究人经炕常项剩目下厕购汇版政策愉的通头知》批(汇猫发〔猾20量03渠〕1巾04魄号)谁11保.《火国家弯外汇耽管理改局关庙于在报华留描学人蜻员办广理退炼学换鱼汇有眠关问孩题的懒通知安》(撞汇发控〔2喊00杯3〕涝62脊号)惕12启.《锤国家编外汇妖管理董局综枯合司壁关于轨停止涝报送谷〈居施民、徒非居召民个袋人大疑额(侄等值泰1万探美元滚以上黑)现体钞存咏取款问和境腹内居诚民个宗人外店币划旨转情伍况登气记表扭〉的蛮通知御》(喝汇综掘函〔纯20犯03舍〕1叉4号嗓)滴13字.《叉国家胀外汇瞎管理阻局关孙于调据整境慰内居质民个斜人自傲费出英国(篮境)楼留学来购汇菊指导范性限据额的辞通知辩》(粪汇发盆〔2斑00嘴4〕附11统1号敬)缸14挣.《蚁国家刑外汇漠管理嘱局关旗于规滑范居盖民个百人外傻汇结刷汇管缺理有唇关问斧题的述通知艺》(胆汇发扑〔2迟00仆4〕辽18症号)发15却.《蕉国家疾外汇愉管理凑局关航于规比范非料居民援个人雨外汇腹管理抹有关渔问题根的通软知》何(汇框发〔玉20抱04待〕6耳号)范16慎.《兴国家糊外汇雅管理耀局关讨于调楼整境寸内居瓦民个旦人经挡常项拾目下兽因私喇购汇暮限额臭及简许化相栏关手术续的扛通知姓》(乡汇发临〔2柄00姥5〕号60瞒号)
辞《个更人外馅汇管岁理办岂法实组施细呀则》舱(汇伏发[抬20殖07场]1胖号/呈工银既办发及[2身00便7]富28冷6号全)绩发布浓时间系:瞎20量07改-0上1-择05悄些文号卧:汇隶发[弱20暮07虾]1贵号捕来絮源:礼国及家外猛汇管尊理局上[讽打印俩]就--悲--标--税--药--屑--幻--拒--胆--座--淘--传--辆--颈--仇--莲--辛--矮--罪--某--调--栋--集--离--泰--蓬--还--属--晨--快--规--端--俗--邮--誉--昂--梢--俱--雅--醋--印--台--辛--卸--绸--叫--絮--呜--抖--榜--绑--府--泛-
胸转发五《国关家外宿汇管沫理局素综合棋司关牲于规植范银捧行个宅人结码售汇袄业务光操作表的通圣知》杰的通嫁知(右汇综料发[挥20腔07展]9巩0号姿/穗工银么办发的[拒20含07目]虎30乳0号穗)
说《关眠于境定外个斑人购堆汇管膝理有射关问高题的甜通知梁》(读汇综知发[广20赔08逆]1击59描号)斗--滑--嚷--钩--抽--掀--雷--再--张--节--拳--迷--炎--购--艺--否--趣--昼--谣--应--摊--颜--图--脚--冬--犁--蚕--距--曾--庙--浙--情--拦--汁--扁--恶--越--迅--瓶--滴--趁--桂--挣--轿--停--贴--刻--华--仁--赵--推--昨--画-显
猜《关牺于进享一步键加强慨服务雪贸易乎等项获目对半外支跑付提爽交税次务证贺明管炼理的串通知甩》(令粤汇钢综字彩[2思00严9]蹲9号胀/工掏银粤毙办[范20造09沟]1腔64础号第因三条拾)况战连声配舍沫释窝浙迈偿博菊爹悄彩帐压治截洪轮[混特急暗]璃营业寻部、助各分钩行:盖茧悦省行辩决定泳转发榆省外溜管局辱粤汇刮综字窗[2国00奉9]顽5副号文近,请联各行快遵照铲执行香。帐工银作粤办季[2爷00灾9]柳16社4龟号认二奸○○敏九年面二月哈九日琴森祥午盏行内烛发送搬:办梁公室扎、国仪际业利务部光、财肢务会帜计部始。TOC\o"1-1"\h\z\u
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