农村商业银行案件防控工作实施方案

农村商业银行案件防控工作实施方案162号（5月25日）为进一步加强农商行案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务经营稳健持续发展，根据省联社、银监局有关要求，结合我行实际，特制定本实施方案。一、指导思想全面落实科学发展观，以人为本，加强领导，以制度可行性和制度执行力为核心入手，继续保持案件防控工作高压态势，坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则，扎实推进案件防控长效机制建设，建立健全严密有效的内部防范体系，进一步强化风险管理和内控执行力，全面提升经营管理水平，促进各项业务稳健、持续、快速发展。二、工作目标今年要着力促进全辖风险管理意识全面增强，制度流程进一步完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，有效防控各类案件的发生。三、主要工作措施按照“规范、强化、提升”的要求，防控工作重点是提升，通过对2009--2010年案件防控治理各项措施落实情况进行总结评估，提升制度流程体系和机制建设层次，最终实现案件防控长效机制建设目标。1、认真总结，巩固现有成果。各职能部门、支行要围绕2009年和2010年案件防控治理制定的各项措施，对取得的成效、检查发现问题的整改及处理、内控制度建设以及执行情况等进行总结，查找存在的薄弱环节，结合新业务和案件风险的新情况、新特点，进一步完善相关制度，落实各项整改措施，巩固扩大防控成果。2、注重合规文化建设，推动合规意识成为员工自觉行动。一是在员工中积极开展爱岗敬业、诚实守信、客户至上、廉洁奉公等行为道德规范教育，在员工队伍内部形成浓厚的合规文化氛围。二是要按照省联社合规文化建设年活动要求，有序推进我行企业文化建设，通过持续的、以合规文化为核心的企业文化建设，把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业的规章制度、工作机制和工作体系中，在提升我行社会形象的同时，推动合规管理升级。3、认真开展各项检查，进一步提升制度执行力。一是逐步实现制度从强制执行到融会贯通、自觉执行的转变，使制度在各个岗位、各个环节都得到有效执行和落实。二是建立多层次监督检查体系。各支行要联系实际，结合岗位职责、操作流程，进一步明确各岗位的权利、义务和责任，建立岗位约束防线；要不断改进内部审计体系和方式，强化会计主管委派制，加强对内控、业务经营的检查和风险管理，建立监督检查防线；总行高管人员全年组织并参加突击检查不少于1次，业务条线负责人要认真履行对员工的业务辅导、培训、监督、检查职责和业务风险防控责能部门要及时总结和推广好的经验做法，发现和研究解决问题，促进案件防控工作的深入开展。3、明确责任，狠抓落实。各支行是案件防控的责任主体，行长是案件防控的第一责任人，对案件防控工作要亲自部署安排、亲自组织核查重大风险线索，亲自督办落实，不折不扣地贯彻案件防控各项措施，千方百计消除案件风险隐患。各支行要将业务学习、员工思想教育、案件防控责任分解到每一个岗位。总行已将案件防控与员工个人绩效、奖惩等挂钩，建立起横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级，层层抓落实的防控机制，增强全员的案件防控意识和自觉性。4、密切协作，形成合力。总行与支行以及总行各职能部门要加强沟通和联系，通力协作，形成合力，齐抓共管。对案件隐患较多、违规问题突出的单位，要密切关注，及时提示风险。对发生的违规行为，总行将一律按照规定严肃处理，从而杜绝各类案件的发生。附件：农商行度职能部门开展相关检查计划表

附件：农商行度职能部门开展相关检查计划表序号部门检查内容计划时间备注1稽核部全面稽核15项、专项稽核3项、后续稽核6项1-12月2合规管理部内控风险1月3信贷管理部首季新增大额贷款、房地产贷款、中长期贷款还款方式、存单质押、档案管理3-4月4风险管理部银行承兑汇票管理5月5电子银行部电子银行业务专项检查5-6月6授信管理部“阳光信贷”及大额授信贷款情况5-6月7信贷管理部贷款十（五）级分类6月8合规管理部合规管理运行情况6月9财务计划部印章、重要空白凭证使用情况6月10风险管理部钢材类贷款风险揭示6月11财务计划部结算帐户开设、使用情况7月12人力资源部四项制度执行情况7月中旬13科技部电子设备及ATM机使用情况8月14财务计划部档案管理情况8月15财务计划部利率执行情况9月16授信管理部征信系统管理及金融机构贷款统计台账9月17风险管理部抵债资产管理情况9月18信贷管理部1000万元以上大额贷款风险排查9-10月19科技部新系统运行情况10月2