资金-第四套附答案

资金-第四套[复制]1.收取的其他或零星现金收入的限额为人民币___元（含）。不超过限额的，可在___个工作日内送存公司收入账户。超过限额的，应在超过限额的当日最迟不超过第___个工作日全额送存银行。（）[单选题]*A、3000，3，2B、3000，5，2(正确答案)C、2000，3，2D、2000，3，32.财务现金方式缴费是指客户持现金到公司营业场所缴纳保险费用，客户在银行柜台以现金方式汇款到公司账户的，视同在营业场所现金缴费___（）[单选题]*A、对(正确答案)B、错C、D、3.对于超过___元且未达到反洗钱标准的现金缴费，必须是客户本人或代办人至营业场所缴纳。（）[单选题]*A、1000(正确答案)B、2000C、3000D、50004.根据银行账户管理办法（2020版）规定：机构非直联账户余额超过___元（含）的，须在1个工作日内进行归集。（）[单选题]*A、5000B、10000(正确答案)C、20000D、500005.计划外应急资金调拨：___万（含）以下，由总公司财务部资金管理室审批；以上需由总公司财务部负责人审批。（）[单选题]*A、100B、200C、300(正确答案)D、5006.收取的其他或零星现金收入的限额为人民币___元（含）,超过限额的，应在超过限额的当日最迟不超过第2个工作日全额送存银行。（）[单选题]*A、1000B、2000C、3000(正确答案)D、50007.机构须不超过次月___个工作日，在资金系统生成月度现金盘点表，月度内至少一次不定期盘点。（）[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、58.定期盘点网银证书，至少___盘点一次，制作盘点表，盘点人与复核人不得为同一人。（）[单选题]*A、一个月B、一季度C、每半年(正确答案)D、每一年9.资金管理归集原则，非直连账户余额超过___万元（含）的，需在___个工作日内进行归集（）[单选题]*A、51(正确答案)B、11C、15D、5210.各机构基本账户月度日均限额为分公司___万（）[单选题]*A、5B、10(正确答案)C、15D、2011.每月每机构（分支机构单算）有___次计划外应急资金使用权限（）[单选题]*A、4B、3C、2D、1(正确答案)12.为确保资金拨付工作有序高效开展，机构资金申请原则上分公司每天不超过___次，支公司每天不超过___次。（）[单选题]*A、11B、21(正确答案)C、22D、1213.重大资金事件包括：公司资金损失大于___万人民币（含）的其他资金案件（）[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、5D、1014.机构应定期清理不经常使用的且资金余额不多的银行账户，防止和纠正不必要的重复开户的现象。对于长期未使用的睡眠账户，应及时办理销户手续，凡___个月以上（含）未有保费进账的收入户，应及时注销（）[单选题]*A、5B、6(正确答案)C、7D、815.机构同城归集收入户账户资金可转入___（）[单选题]*A、基本户B、支出户C、收入户(正确答案)D、党委专户16.为确保资金拨付工作有序高效开展，机构资金申请原则上分公司每天不超过___次（）[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、417.不能明确主管部门的重大资金事件可直接上报至总公司___（）[单选题]*A、办公室B、财务部(正确答案)C、风险管理及合规部D、运营服务部18.收取续期保费1000元，最迟应在第___个工作日内送存银行（）[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、519.银行账户的开立可以选择___（）[单选题]*A、基金公司B、信托公司C、证券公司D、国有或国有控股公司的全国性商业银行(正确答案)20.资金申请应以___为单位（）[单选题]*A、百元B、千元(正确答案)C、万元D、按实际需求申请资金21.为确保资金拨付工作有序高效开展，资金日计划模块中机构资金申请不再以分公司每天不超过2次，支公司每天不超过1次为要求，而是以自行支付的两种申请类型，每个类型下拨允许分公司每天不超过___次，支公司每天不超过___次。（）[单选题]*A、1，1B、1，2C、2，1(正确答案)D、D、以上都不对22.非直连账户资金达___元，需同城归集同行上划。（）[单选题]*A、5000B、10000(正确答案)C、20000D、5000023.对于超过___元且未达到反洗钱标准的现金缴费，必须是客户本人或代办至营业场所缴纳。（）[单选题]*A、500B、1000(正确答案)C、2000D、500024.时点存款回间最晚不能超过当日___（）[单选题]*A、13：00(正确答案)B、14：00C、15：00D、16：0025.机构应在次月的___个工作日内通过资金系统银行对账模块完成账户的工作（）[单选题]*A、2B、3C、5D、7(正确答案)26.现金收付完毕后，应在原始凭证上加盖___章（）[单选题]*A、现金收/付讫日期(正确答案)B、财务章C、人名章D、公章27.在资金系统内，查看账户信息在下列哪项中查看？（）[单选题]*A、电子台账B、用户查看C、账户生命周期(正确答案)D、用户信息查询28.在办理现金提取的工作中，应从下列哪个户中提取现金？（）[单选题]*A、收入户B、虚拟现金户C、基本户(正确答案)D、时点存款户29.收取的现金保费应当自客户缴纳保费起几个工作日内解缴至公司收入户?（）[单选题]*A、3B、2C、5D、1(正确答案)30.银行票据购买后的入库、领用、作废、注销应全过程纳入资金管理系统管理并经什么人员审核?（）[单选题]*A、经办人员B、复核人员(正确答案)C、审核人员D、财务经理31.各机构基本账户月度日均限额为分公司多少万，本部中支多少万，其余中支多少万，分公司与本部中支未分离机构多少万？（）[单选题]*A、10、10、2、20(正确答案)B、10、5、2、20C、20、5、5、10D、20、5、5、2032.为确保资金拨付工作有序高