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合规师考试题库法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录题13-16题题题题题47-51题题题题题83-85题题题题题题题二、试题库年2月28施行。DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日D第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。C第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）D第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬处一万元以上十万元以下的罚款（）A第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十吊销业务许可证（）B第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。对第179条产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营_____业务和意外伤92条办理再保险。B第100条A5%B10%C15%20%第106条A对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况B或者其他利益C如实告知义务D欺骗投保人、被保险人或者受益人13、企业建立与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（）D第4条A全面性原则B制衡性原则C成本效益原则D资产安全性原则14、企业建立与实施有效的内部控制，要素不包括（）B第5条A风险评估B外部监督C信息与沟通D控制活动部控制审计服务。错第10条ABCD第42条A经授权或者采取其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。B遗漏C董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。D相关机构或人员串通舞弊。系统外出单、账外账等违法违规行为。BA赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费B虚挂应收保费、净保费入账C违规套取费用支付手续费、净保费入账D赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费数据的真实完整。下列哪一项不属于禁止项（）AA故意拆分赔案B故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔C将与赔案无关的费用纳进赔案列支D故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额度，下列哪一项不属于禁止项（）CA报销虚假的差旅费，用以支付中介手续费或挪作他用B不据实列支各项经营管理费用C超额支付手续费D为本单位以外的其他单位和个人报销费用20、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。错随时对费率进行调整。错务中区别对待优质和劣质客户。错23、中国保监会要求所有保险公司必须做到所有数据总公司集中管控。对24、如何确保公司主要内控制度的执行落实（）ABCA建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制B管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度C接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。D快速理赔机制，切实提高理赔时效。ABDA保险公司内部管控显著改善，公司经营存在的业务财务基础数据不真实问题得到有效遏制。B保险公司条款费率报行不一，未经申报擅自改变条款费率或以各种手段变相降低费率的行为基本得到解决。C理赔难问题得到彻底解决，提高客户满意度。D建立健全规范的理赔服务标准和理赔流程，保险消费者对保险公司恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为的投诉明显下降。27、如何确保公司的业务财务基础数据真实可信？答：1、确保保费收入据实全额入账。严格按照新会计准则及保费收入确认批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。2、确保赔案和赔款的真实。严禁故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。3、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制他单位和个人报销任何费用从而扩大经营成本。4、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过随意选取发展。第3条A中心支公司B营业部C专属机构D营销服务部第42条A共保B统保C通过电话营销方式开展的异地业务D分保（提示）第46条31、保险机构可以劝说但不能诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。错第50条社会公开咨询投诉电话。错第52条33、下列说法正确的有（）ABCD第49、52、55、58条A保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉B制制度。C保险机构应当依照《保险法》和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可证D保险机构对保险投诉应当认真处理，并将处理意见及时告知投诉人34、下列说法正确的有（）AC第43、47、52、56条A保险机构开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争B会公开咨询投诉电话C保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度。D保险机构应当合理拟订保险条款和保险费率，保证股东利益最大化。专属机构）以兼设。错第7条8条10个工作日内向中国保监会报告，但不包括（）C第9条A利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动B严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益C保险代理人无代理保险业务资格的D中国保监会规定的其他需要报告的行为39、保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。否则（）A第10、20条A中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款B由中国保监会责令改正，给予警告C由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款D对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处1万元以下的罚款。40、下列哪类行为是被允许的（）A第13、14、17、11条AB保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。C保险公司及其工作人员委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动。D投保人、被保险人或者受益人。41、下列说法正确的是（）ABCD第10、12、15、13条A保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留和侵占保险费B险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。C通过虚挂应收保险费套取费用D利益3条第二章A坚持科学发展B防范化解风险C维护客户利益，统筹兼顾股东利益、机构利益及员工利益D坚持尽量不赔的原则，以维护本公司利益11条A应根据客户需求、推荐高保费的保险产品B应以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不得进行任何形式的误导C应主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意规避D记录第18条A转交相关人员B迅速回应，不推诿C请专家释疑D提供宣传资料者重大影响的人员，下列哪一个不属于高级管理人员（）D第4条A总公司董事会秘书B总公司审计责任人C营业部经理D营销服务部或专署机构负责人B第21条A被金融监管部门禁止进入市场期满未逾5年B个人所负数额较大的未到期债务的C申请前1年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚D受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2年监会不予核准其任职资格（）ABD第21条A被判处其它刑罚,执行期满未逾3年B被金融监管部门禁止进入市场,期满未逾5年C申请前2年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚D担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年50、保险机构应当自下列决定作出之日起10日内，向中国保监会报告：ABCD第33条A对高级管理人员作出的撤职或者开除的处分决定B指定或者撤销临时负责人的决定C决定D董事、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职的决定监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在（）内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。A第43条A1年B2年C3年D5年D第3条A非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件B违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。C严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。D违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门行政处罚的所有案件第18条A构坦白交代发现的案件B施发现的案件C因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失D的案件。第19条A对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告B发生案件后，未进行有效整改C因参与违规关联交易，导致公司资产发生损失D查中发现异常情况或案件线索，经该机构采取后续措施发现的案件55、下列哪类情形不可以从轻追究相关人员责任（）B第20条A案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的B在受到胁迫情况下行为失当，事后没有进行补救的C有重大立功表现D曾主动反映、举报案件线索56、默许他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员属于保险案件的直接责任人。对第4条机构员工。错第4条58、保险机构案件责任追究应当遵循以下原则（）ABCD第5条A责任明确B程序合法C逐级追究D公平公正18条60、下列哪些情形，可以从轻追究相关人员责任（）ABCD第20条A映、举报案件线索的B通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的C有关人员责任D在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的61、责任人退休（）以内的，仍应当追究其责任。B第18条A一年B二年C三年D五年62、保险公司内部控制的含义？第2条机制和过程63、保险公司内部控制的目标？第3条规定、行业规范、公司内部管理制度和诚信准则；使用、处置和侵占；（三）信息真实性目标。保证保险公司财务报告、偿付能力报告等业务、财务及管理信息的真实、准确、完整；（四）经营有效性目标。增强保险公司决策执行力，提高管理效率，改善经营效益；续发展，保护股东、被保险人及其他利益相关者的合法权益。64、保险公司内部控制基本准则中，内部控制活动不包括（）B第二章A销售控制B理赔控制C基础管理控制D资金运用控制65、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（）C第4条A经营有效性B资产安全性C权威性和适应性相统一D重点和协作相统一分（）A第5条A内部控制流程B内部控制程序C内部控制基础D内部控制保证67、内部控制基础包括（）ABCD第5条A公司治理B信息系统C人力资源D企业文化不管是否造成损失，都要进行严肃处理，追究当事人和领导责任。对第8条对第9条45条第13条AB被保险公司辞退过的C曾误导销售过的D未详细介绍保险产品的签订的保密和竞业禁止协议。D第10条A尽量保护所在机构商业秘密B选择性保护所在机构商业秘密C无偿使用公司资料D保护所在机构商业秘密12条74、同业公平竞争，下列哪些行为是错误的（ABC）第20条A保险销售人员在销售产品时，宣传自己卖的产品一险全保，什么都能赔B声称自己公司的员工最优秀，其他公司的员工都是被本公司所淘汰的C手续费D由于市场变化，调整产品的费率，并向保险监管部门报备。予以业内通报批评（）ABCD第27条A代签名B伪造机构和客户的公章、印件C伪造客户回访记录、故意滞留客户保险合同D泄露所在机构和客户重大商业秘第12条A保险公司应使用全省统一格式的《个人保险代理合同》B合同应当明确规定合同双方的主要权利义务C代理合同签署的保险公司方应为支公司及以上机构D保险代理合同显著位置明示不属于劳动合同，不享受公司员工的福利待遇。台帐资料和管理档案保管应不少于（）年。C第17条A2年B3年C5年D8年78、保险公司可以以现金方式支付营销员手续费。错第21条79、保险公司支付手续费必须遵守的规则有（）ACD第21条A支付方式必须为电汇、网银电子划款方式B按时结算，不得拖欠。CD业务系统信息和业务台账信息相一致构。错第26条分公司的授权。对第35条39条83、简述“六条禁令”内容：严禁越权经营；严禁制造虚假利润；严禁埋单、撕单和制作阴阳单；严禁制作假赔案；严禁设立账外账、小金库；严禁在赔款中列支规定以外的其他费用理。错第3条导不追究责任。错第4条币等值(证件或者其他穿份证明文件的复印件或者影印件。C第14条A5000元:500B20000元;2000C10000元;1000D30000元;3000第12条A保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B单个被保险人保险费金额人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同D单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同人的身份。A第13条A人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上C人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上D人民币0.5万元以上或者外币等值500美元以上保存（）年D第28条A2B3C4D590、交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年C第28条A10B8C5D2第28条A钱调查工作结束B期限保存C期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录D求的，遵守其规定92、单笔或者当日累计人民币交易（）现金收支”，应当在1个工作日内向上级机构反洗钱部门报告。B第31条A人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上B人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上C人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上D人民币交易50万元以上或者外币交易等值5万美元以上93、下列哪类交易不属于可疑交易（）C第32条A频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的C对公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定和保险产品的保障功能和投资收益异常关注的D明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分94、公司合规管理的基本目标和基本原则是什么？第1条制度，完善合规管理组织架构，构建合规管理体系，明确合规管理职责，有效识独立性原则、主动性原则和全面性原则。95、公司倡导的合规文化包括（）ACD第2条A以诚信、守法为中心B合规从基层做起C合规人人有责D合规创造价值（）ABC第6条AB协助工作C享有通畅的报告渠道D对违规人员进行责任追究的权利。负有直接和第一位的责任。对第8条制，由识别、评估、改进、反馈、披露五个基本环节构成。对第9条10条级管理人员，履行职责不包括（）D第10条A组织合规政策在本级分公司和所辖分支机构的执行B审核并签字认可本级分公司合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件C定期向本级分公司总经理提出合规改进建议D拟定和修订公司合规政策101、区县支公司合规岗需要履行的职责有（）C第16条A参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持B见和建议C组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询D负责公司反洗钱制度的制订和实施102、省级分公司和地市级分公司合规管理部门履行的职责中不包括（）D第16条A对公司系统、本辖区的合规风险实施监测，识别、评估和报告合规风险B负责公司反洗钱制度的制订和实施C参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持D规风险管理规章制度第32条A担保B公司内部管理决策C分支机构设立D保险代理人的展业104、合规管理配套制度中，叙述错误的是（）C第四章A公司建立严格的合规问责制度B公司建立完善的合规培训体系C合规管理部门应当与内部审计部门相结合D公司的绩效考核和干部任免制度应充分体现鼓励合规和惩处违规的价值观念105、下面对合规风险报告路线叙述正确的是（）ABCD第三节A公司实行合规风险双向报告路线B经理报告工作C管领导报告工作D责人报告工作43条107、重要的内部管理制度和业务规程在发布实施前，应当提交本级合规管38条108、合规管理办法中规定各级公司都必须撰写合规报告，没有明确要求各部门需要写合规报告。错第17条确的是（）ABCA各基层经营单位是公司合规经营的第一道防线B各级产品线和管理部门是合规经营的第二道防线C各级监督部门是合规经营的第三道防线D各级合规部门是合规经营的第三道防线111“______________”112、对存在严重违规记录，或对其所辖分支机构严重违规行为负有领导责任的干部实行一票否决。对定》113、下面哪一项不属于对违法违规责任人的纪律处分（）C第6条A警告B记过C通报批评D撤职114、下面哪一项不属于对违法违规责任人的组织处理（）D第6条A训诫谈话B责令公开道歉C通报批评D撤职115、对于受到责任追究的人员，受到撤职、留用察看等纪律处分的人员自安排同等职务（级）的岗位，不得晋升职务（级）和职等，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得参与任何形式的评先、表彰和奖励评选。C第21条A一年B两年C三年D五年个工作日内，向作出处理决定的机构申请复查。C第28条A五B十C十五D二十117、发生案件，应在案发之日起（）月内，对案件责任人员的责任追究作当延长。B第17条A三个B六个C八个月D十二个月118、案件责任人员如果对责任追究决定不服，申诉期间，可以停止责任追究决定的执行。错第28条119、各级经营管理和监督检查人员要坚持“＿＿＿＿＿＿＿”的原则，对条120、理赔纪律八条禁令内容？一、严禁编造虚假赔案或在赔案中虚