第二天上午产品介绍绩效考核

职前培训邱隽

第一部分:公司产品介绍

除了传统的高风险高收益,低风险低收益的选择顺应市场的变化和需求有没有一种高收益,低风险的产品可供选择?上海盐商财富为盐商集团下的全资子公司是集团的重点核心企业。主要业务范围为投资银行业务和金融理财及资产管理服务为客户提供全方位的专业化金融理财服务合作银行

普惠金融，2006年诺贝尔和平奖得主、孟加拉乡村银行总裁尤纳斯教授说：信贷权是人权。就是说，每个人都应该有获得金融服务机会的权利。只有每个人拥有金融服务的机会，才能让每个人有机会参与经济的发展，才能实现社会的共同富裕，建立和谐社会与和谐世界。第一类产品非固定期限类理财产品本息保障流动性高依托我集团雄厚的资金实力，和专业的风险控制体系，您本息有保障可根据资金使用情况灵活安排存期，提前支取仍可享受高收益省心理财，开心生活，只要选择了盐商财富，就可在家坐享既定收益本息保障流动性高方便简单方便简单整存整取取VS整存整取取理财（以工行行当期存存款利率率为例））整存整取三个月2.85%9%六个月3.05%10%十二个月3.25%12%整存整取取VS整存整取取理财10万元本金金一年收收益增加加8750元，收益益率增长长近4倍。根据金融融学72法则，6年后即可可实现本本金翻倍倍！练习:非固定期期限产品品季度宝3个月9%问题1：如果投投资10万购买季季度宝，，到期利利息是多多少？2250元问题2：面向客客户，你你更愿意意主推哪哪个产品品？为为什么？？双季宝四季宝6个月12个月10%12%见效快，，敲门砖砖，转介介稳定，受受益高过渡产品品，不同同需求问题3：销售售20万的季度度宝和10万的四季季宝，哪哪个业绩绩高？第二类理理财产品品:练习:固定期限限产品月息宝盐商宝12个月12个月10.8%6.4%见效最快快,每个月都都有与客客户交流流的机会会资金流动动性要求求高,每月大笔笔固定支支出问题1:10万元购买买月息宝宝,每个月利利息多少少?问题2:盐商宝年年化收益益6.4%,是否偏低低?900元等额本金金和利息息第三类理理财产品品上海临港新城城投资发发展基金金临港新城投资发展基金要素基金规模人民币1亿元基金存续期限12个月或者18个月预期收益投资金额12个月预期年化净收益18个月预期年化净收益30万≤投资金额＜100万10.5%（税后）11%（税后）100万≤投资金额＜300万11.5%（税后）12%（税后）300万≤投资金额＜500万12.5%（税后）13%（税后）投资金额≥500万13%（税后）13.5%（税后）收益分配方式收益每6个月分配一次，项目结束时进行分配本金和当期收益资金用途用于上海临港新城产业园区配套设施建设、招商引资，同时配合自贸区及临港新城的发展，建设中小企业孵化园问题:如果投资资100万购买18个月的基基金产品品,到期收益益多少?18万园区商务务楼宇租租金、物物业管理理费（总面积1.2万平方米米，租金金4.88元/㎡/天，物业管管理费每每月32万）盐商集团团经营现现金流金融、贸贸易、供供应链管管理、二二手车交交易、房房产、建建材市场场10亿本息覆盖率达9倍以上！公司对基基金的安安全保障障1:还款来源保障障2400万1.35亿第三还款款来源第二还款款来源第一还款款来源企业园区区内退税税收入-优先偿还还基金本本息根据盐商商集团与与上海临临港新区区政府签签订的《2014年上海盐盐商临港港产业园园注册企企业享受受财政扶扶持政策策》，营业税、、增值税税、企业业所得税税都有一一定的退退还比例例，入驻驻临港新新城产业业园企业业总销售售收入每每年约为为45亿元，根根据入驻驻企业数数量及类类别测算算平均利利润率约约为20%，则全年应应纳税总额额为2.25亿元，退税税收入1.35亿元。风控措施一上海临港新城产业园区房产抵押，经专业评估机构评估的市场价值为2.7亿，综合抵押率仅为37%，且抵押房产紧邻自贸区，未来升值空间巨大，保障基金本息安全。风控措施二融资主体99%股权质押风控措施三融资主体母公司上海盐商集团有限公司承担连带责任担保风控措施四盐商集团董事长吴友建先生承担连带责任担保风控措施五资金由托管银行监管，保证使用的安全性公司对基金金的安全保保障2:风险控制保保障基金自身安安全保障:投资项目安安全性亮点1：临港新城城政策优势势上海临港新新城产业园园区位于港港辉路499-513号，区域总总面积1.2万平方米左左右，距上上海临港自自贸区仅1公里，随着着自贸区的的发展及国国家各项重重点扶持政政策的落实实，临港新新城产业园园区的发展展优势将更更加明显。。临港地区““双特””政策被认认为是改革革开放以来来，上海对对于一个区区域发展，，给予扶持持力度最大大的一次制制度安排。。临港开发发建设管委委会结合本本地区实际际情况，又又制定了““临港30条”配套政政策，重点点聚焦突破破瓶颈问题题，强化产产城融合的的“两聚一一强化”战战略导向，，努力使临临港地区成成为生产、、生活成本本的洼地，，集聚产业业人气的高高地。上海临港新新城产业园园具备着自贸区及临临港新城双重的政策策优势。中国（上海海）自由贸贸易试验区区（China(Shanghai)PilotFreeTradeZone），是设于上海市市的一个自自由贸易区区，也是中中国大陆境境内第一个个自由贸易易区，并将将为上海带带来十年发发展红利。。以上海外高桥保保税区为核核心，辅之之以机场保保税区和洋洋山港临港港新城，成成为中国经经济新的试试验田，实实行政府职职能转变、、金融制度度、贸易服服务、外商商投资和税税收政策等等多项改革革措施，并并将大力推推动上海市市转口、离离岸业务的的发展。总面积为28.78平方公里，，相当于上上海市面积积的1/226，范围涵盖盖上海市外外高桥保税税区、外高高桥保税物物流园区、、洋山保税税港区和上上海浦东机机场综合保保税区等4个海关特殊殊监管区域域。基金自身安安全保障:投资项目安安全性亮点2：自贸区政政策优势上海自贸区的意义资本项目可可兑换,助力人民币币国际化打造上海国国际金融中中心现代政府管管理运作体体制法无授权不不可为,法无禁止皆皆可为4.自由贸易,经济升级,资本开发基金自身安安全保障:投资项目安全全性中船集团中集集团中国商用飞机机公司中航工业集团团上海电气上海汽车中远集团中海集团敦豪国际（DHL）联合包裹集团团（UPS）施洁丰树叶水福物流日本邮船川崎汽船卡特彼勒西门子沃尔沃瓦锡兰东方海外怡亚通供应链链蒂森克虏伯伯伯尔克卡哥特科马士基央企、物流及及跨国企业为为主基金自身安全全保障:投资项目安全全性亮点3：周边入驻企企业对盐商临港产产业园有直接接影响吗?中船团中集集团中国商用飞机机公司中航工业集团团上海电气上海汽车中远集团中海集团投资项目上海临港新城产业业园项目实景图抵押物房产情况抵押物评估报报告担保文件十万元复利收益表年度银行定存三年期国债银行理财信托产品盐商四季宝利率利率利率利率利率3.25%4.76%5.50%10.00%12.00%1103250104760105500110000112000210660610952011130312100012544031100701142801174241331001404934113648119720123882146410157352511734112515913069616105117623410137689143599170814259374310585151615661644162232484177255473572018958419721129177667275096462925222460226266381339108347117000063026103725906649839517449402995992增长率261.04%259.07%498.40%1744.94%2995.99%第二部分:绩效考核制度度上海盐商金融融信息服务有有限公司薪酬绩效考核核管理办法（（试行）一:基本原则1、以按劳分配配为原则，在在公司内实行行全员定岗定定编、定岗定定责定岗定酬。2、严格按照岗岗位确定员工工的绩效薪资资，制定相应应的考核办法法，加强考核，实行每每季度一次的的岗位竞聘制制度，绩效薪薪资及业务补贴随岗位的的变动而相应应变动。3、根据销售职职称高低和工工作贡献大小小，合理拉开开差距，以充分调动广大员工销售售的积极性。。4、为不断提高高销售人员业业务水平，改改善销售行为为，提高客户户满意度，外部具有竞竞争力，根据据公司绩效考考核初衷，特制定本制度。二、适用范围围1.本办法适用于公公司的全体销销售及管理人员.三、考核原则则绩效优先原则则；激励与约束原原则；目标管理与行行为过程原则则；目标公开、结结果公开原则则。四、考核形式式以月度为考核单单位。五、考核内容容1、工资结构符合有关公司司聘用条件和和录取要求，，经岗前培训训批准正式合合格入职的员员工，按相关关规定执行：：工资＝基本本薪资＋管理理绩效+业绩绩效+培训补贴+提成奖金+社会保险+季度英才奖+公司各项福利利+公司各项奖励励。表1：岗位及薪酬酬结构表单位：人民币币元职位基基本工工资 管理绩绩效 业绩绩绩效 总计提提成奖金人人力规模年年化任务额额/月均兼职/实习15000 01500个个人1%个个人10万万试用理财师200010000 3000 个人1%个个人10万理财师 2000 1000 03000详详见表2个个人20万部门经理3000200030008000团团队0.4%10 团队200万业务总监40002000400010000团团队0.2%30团队600万万大区总经理50003000400012000 团队0.2%90团队1800万注1：部门经经理下属理财财师编制原则则上不超10人，若人均均业绩优异，，可酌情批复复；注2：团队任任务额以月初初在职理财师师任务额加总总的数据为考考核指标；注3：管理团团队编制以各各部门经董事事长批复的《《运营计划》》为执行依据据；注4：兼职/实习生需按按公司规定进进行考勤、参参加会议及培培训，否则无无基本工资；；注5：全兼职职人员无基本本工资，按实实际完成业绩绩发放提成。。表2：理财师提成成奖金比例表表单位：人民币币元标准业绩/年年化提提成比例100,000（含）以以下1.50%100,001-200,0002.00%200,001-300,0002.50%300,001-500,0003.00%500,001以上3.50%2、试用理财师师特别规定新员工定岗为为试用理财师师，试用期3个月。试用期期间享受三个个月市区（中中环以内）生生活补贴每月月一千元（每每月15号入职有，15号以后入职当当月无补贴））。推荐人奖励是是指业务序列列员工可推荐荐入职，被推推荐人在入职职三个月内完完成年化60万业绩，公司司给予推荐人人1000元作为一次性性奖励，以报报销形式发放放。3、管理绩效1.业务人员：为简化考核项项目，使销售售人员集中精精力完成销售售业务，将销销售人员考核核内容分为以以下几类：Ⅰ、规章制度（（出勤率、日日常着装）权权重40%Ⅱ、行为过程（（工作日志））权重50%Ⅲ、外部竞争（（潜在客户开开发）权重10%Ⅳ、以上上标准准具体体由部部门经经理实实施，，根据据公司司标准准管理理，操操作过过程中中，公公司针针对新新员工工将不不定期期抽查查，如如发现现问题题，上上级管管理人人员承承担相相同连连带责责任。表3：理财财师岗岗位绩绩效考考评表表考评项目权重考评标准考评来源出勤率率20%严严格格按照公公司考考勤制制度，，迟到到早退人人事行行政部部时间累累计每每半小时时扣除除5分分，旷工1天扣扣除20分分，以此此类推推.日常着着装20%按按公司司规定定统一一着装装，未按规定定着装装每次次扣5分本部门门工作日日志50%按按要求求提交交工作作日志志，未未按要要求提交每次扣5分分本部门潜在客客户开发10%每每月有有8位位及以以上潜潜在客客户，否则扣10分本部门5、提成成奖金金严禁““堆单单”行行为，，一经经发现现，将将扣除除涉及及人员员的当当月提提成奖奖金；；情节节严重重的，，根据据公司司相关关纪律律处理理。客户提提前赎赎回理理财产产品，，从最最近一一个月月收入入中按按剩余余期限限扣除除相关关人员员当时时提取取的提提成。。为防防止大大单恶恶意提提前赎赎回，，提成成奖金金2.5%以下部部分当当月发发放；；2.5%以上的的部分分存放放一年年发放放（无无论是是否在在职，，到期期发放放），，并以以购买买公司司预期期年化化收益益10%的理财财产品品形式式进行行存放放。6、提拨拨升迁迁机制制1.业务岗近2个季度度、单单季度度通算算完成成标准准业绩绩（年年化））20万/月，并并累计计标准准业绩绩（年年化））达到到200万以上上，从从下个个月开开始，，奖励励“杰杰出贡贡献奖奖”500元/月，为为高级级理财财师。。近2个季度度、单单季度度通算算完成成标准准业绩绩（年年化））20万/月，