金融服务营销金融市场调研与营销的环境分析2-课件

金融服务营销金融服务营销1第二章金融服务营销团队建设学习内容综合实训参考文献第四章金融服务市场调研与营销环境分析知识目标技能目标学习目标第二章金融服务营销团队建设学习内容综合实训参考文献第四章2学习内容引例第一节金融市场调研第二节金融服务营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析学习内容引例第四章金融服务市场调研与营销环境分析3学习内容二、微观营销环境分析一、宏观营销环境分析第二节金融服务营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析市场环境对金融企业影响学习二、微观营销环境分析一、宏观营销环境分析第二节金融服4学习内容一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析宏观营销环境指对社会各行各业产生影响的各种因素和力量总和，这些因素和力量包括政治/法律、经济、社会文化、技术、人口、自然环境六个方面，对金融企业影响最大的因素是政治/法律、经济、社会文化、技术、人口这五个方面。金融企业宏观环境分析宏观经济环境对房地产贷款的影响宏观经济环境介绍学习一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分5学习内容（一）政治/法律环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析政治/法律环境指金融企业面临的外部政治/法律形势及状况，国家方针政策、法律法规的变化对金融企业产生的各种影响。第二节金融服务营销环境分析法律环境对金融生态的影响

学习（一）政治/法律环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务6学习内容同步思考4-1第二章金融服务营销团队建设分析图4-2，请说明猪流感对于股市属于何种影响因素？并阐述其效应。分析提示：从公共卫生事件对股市影响来回答。第二节金融服务营销环境分析图4-2学习同步思考4-1第二章金融服务营销团队建设分析图4-7学习内容（二）经济环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析经济环境是指金融企业面临的外部经济因素，具体指一个国家或地区经济发展水平与发展速度、经济制度与市场体系、收入水平、财政预算、贸易与国际收支状况以及政府的各项经济政策等因素的变化对金融企业产生的各种影响。第二节金融服务营销环境分析经济环境的分析指标学习（二）经济环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调8学习内容（三）人口环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析人口环境主要指一个国家的人口数量及增长趋势、地理分布、年龄、性别、家庭、职业等。我国人口中老龄化现象对金融企业影响很大。

第二节金融服务营销环境分析学习（三）人口环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调9学习内容（四）技术环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析科学技术是人类在长期实践活动中所积累的经验、知识和技能的总和。科技对金融企业影响巨大。

第二节金融服务营销环境分析学习（四）技术环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场10学习内容同步思考4-2第二章金融服务营销团队建设分析图4-3、图4-4，请说明电子交易对于基金购买的影响属于何种因素？并阐述理由。分析提示：从技术环境对金融市场发展的影响角度回答。第二节金融服务营销环境分析图4-3学习同步思考4-2第二章金融服务营销团队建设分析图4-11学习内容同步思考4-2第二章金融服务营销团队建设第二节金融服务营销环境分析图4-4学习同步思考4-2第二章金融服务营销团队建设第二节金12学习内容（五）社会文化环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析社会文化环境指一个国家、地区的民族特征、价值观念、生活方式、风俗习惯、宗教信仰、伦理道德、教育水平、语言文字等总和。第二节金融服务营销环境分析美国老太与中国老太买房

学习（五）社会文化环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市13学习内容二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析金融企业微观营销环境指对金融企业服务其顾客的能力构成直接影响的各种因素，包括供应商、营销中介机构、金融企业内部机构、竞争者、公众。学习二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分14学习内容二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析图4-5金融企业微观环境分析图学习二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分15学习内容二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析

(一)金融客户金融客户指进入金融消费领域的最终的消费者，也是金融企业营销活动的最终目标客户。具体包括企业客户和个人客户两类。学习二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分16学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析

(二)公众公众是指对金融企业实现其市场营销目标的能力有着实际的或潜在的兴趣或影响的任何团体。具体包括传媒公众、政府公众、团体组织、内部员工等，目前政府公众及传媒公众对金融企业有着较大影响。企业需要通过不断发展与各种社会公众团体的关系，协调好与它们的利益，以求得或保持一个最有利的营销环境，因此，公共关系已成为企业的一项重要的营销管理内容。二、微观营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营17学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析(三)金融产品供应商供应商是指向企业及其竞争者提供生产产品和服务所需各种资源的企业或个人。如印刷企业为金融企业提供的各类印刷品；设备制造商为金融企业提供各类设备，包括ATM、电脑、点钞机和复印机等。二、微观营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营18学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析(四)营销中介机构营销中介是指为企业营销活动提供各种服务的企业或部门的总称。营销中介对金融企业营销产生直接的影响，只有通过有关营销中介所提供的服务，金融企业才能把产品顺利地送达到目标消费者手中。例如，在保险企业中，它的营销中介包括保险代理人、保险经纪人、保险公估人、广告代理商、咨询公司、银行等。

二、微观营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营19学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析(五)金融企业内部职能机构金融企业是一个复杂的整体，内部由各职能机构组成。如在保险企业内部的职能部门主要有最高管理者、营销部、财务部、核保部、理赔部、人力资源部、市场研究与开发部、投资部。营销部门只是保险企业的内部结构之一，其工作需要其他各相关部门协作与配合，所有这些部门都同营销部门发生着密切的关系；见图4-6。

二、微观营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营20学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营21学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析(六)竞争者金融行业的竞争既包括银行企业与非银行金融企业间的金融竞争，也包括金融企业间的同业竞争，银行企业与非银行金融企业间的竞争。这种竞争格局的出现，一方面造成我国银行企业的储蓄存款不断下降，增加了银行的储蓄竞争与营销难度。另一方面促使我国金融业向低利和微利方向发展，将会失去了行业优势。同时，它带来的好处在于打破了国有金融企业一统天下的垄断局面，激发和增强了金融竞争.

二、微观营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营22同步案例4-1改变环境，创造奇迹：

艾科卡贷款公关术第二章金融服务营销团队建设案例背景（见教材）问题探索：克莱斯勒是怎样起死回生的？艾柯卡所采取的策略对于处于困境中的金融企业有何借鉴意义？。分析提示：面对困境，企业要积极应对，全力以赴，多方努力，把不利因素转化为前进的动力。只有这样，才能继续发展。学习内容第二节金融服务营销环境分析同步案例4-1同步案例4-1改变环境，创造奇迹：

艾科卡贷款公关术第23市场调研：撰写金融企业营销环境调研分析报告活动内容要求活动组织步骤活动设计学习内容第一节金融市场调研概述第四章金融服务市场调研与营销环境分析【活动设计4-2】市场调研：撰写金融企业营销环境调研分析报告活动内容要求活动组24活动要求：针对你所在地区，利用课余时间，锁定1-2家金融企业，调查该企业所面临的宏观与微观环境情况，并完成一篇不少于1500字金融企业营销环境调研分析报告。【活动设计4-2】市场调研：撰写金融企业营销环境调研分析报告活动要求：针对你所在地区，利用课余时间，锁定1-2家金融企业25活动组织与步骤：（1）调研设计：独自或小组合作完成；之前，要确定调研渠道，如网络、图书馆和报纸杂志、广播电视等媒体资源；确定调研对象，如商业银行、证券公司、保险公司；确定调查形式，并将上述情况统一提交课代表处；活动组织与步骤：26（2）前期准备：编写调研方案，设计调研问卷后，开始调研（3）撰写报告；整理分析调研材料，撰写调研报告；（4）提交报告：提交调研报告；（5）成绩评定：由学生与主讲教师共同评定，给出成绩；（6）成果展示：提交的调研报告电子稿由教师存档，纸质稿作为课堂学习成果予以展示；如有必要，可将调研报告向被调研企业予以反馈。（2）前期准备：编写调研方案，设计调研问卷后，开始调研27综合实训综合实训

实训任务实训目标技能训练能力测评技能训练复习思考第四章金融服务市场调研与营销环境分析综合综合实训实训任务实训目标技能训练能力测评技能训练复习思28综合实训复习与思考1.单选题2.多选题3.判断题4.名词解释5.简答题习题库课程实训第四章金融服务市场调研与营销环境分析综合实训复习与思考1.单选题习题库课程实训第四章金融服务市29案例分析1案例（见教材）问题探索：如果你是一位新员工，你会如何开展你所在银行的信用卡推广工作？综合实训技能训练技能训练营第四章金融服务市场调研与营销环境分析案例分析1综合实训技能训练技能训练营第四章金融服务市场调研30案例分析2案例（见教材）问题探索：请根据给定的资料，分析存款准备金率对金融市场环境及金融营销会产生什么样的影响？综合实训技能训练第四章金融服务市场调研与营销环境分析案例分析2综合实训技能训练第四章金融服务市场调研与营销环境31综合实训能力测评

二、核心能力自评一、专业能力自评第四章金融服务市场调研与营销环境分析综合实训能力测评二、核心能力自评一、专业能力自评第四章金32专业能力测评

专业能力自评表能/否任务名称通过学习本模块，你了解/熟悉/理解金融服务市场调研目标、主要途径、营销计划的主要内容。了解/熟悉/掌握调研的方法了解/熟悉/掌握客户需求调查问卷了解/理解/分析金融服务市场调研流程及其内容了解/理解/掌握市场调研报告写作技巧，了解/熟悉/掌握解释宏观、微观营销环境的内容会撰写宏观、微观营销环境分析报告了解/熟悉/掌握调研的方法了解/熟悉/掌握客户需求调查问卷注：“能/否”栏填“能了解/熟悉（理解）/掌握（解释、分析、辨析）”或“否”能力测评综合实训第四章金融服务市场调研与营销环境分析专业能力测评专业能力自评表能/否任务名称通过学习本模块，33能力测评综合实训核心能力测评

核心能力自评表核心能力是否提高通过学习本模块，你的信息获取能力

口头表达能力书面表达能力与人沟通能力解决问题能力团队合作精神通过学习本模块，你的自评人（签名）：年月日教师（签名）：年月日注：“是否提高”一栏可填写“明显提高”、“有所提高”、“没有提高”。注：“是否提高”一栏可填写“明显提高”、“有所提高”、“没有提高”。第四章金融服务市场调研与营销环境分析能力综合实训核心能力测评核心能力自评表核心能力是否提高通过34参考文献[1]徐海洁.商业银行服务营销.北京：中国金融出版社，2019：-145。[2]万后芬.金融营销学.北京：中国金融出版社，2019：35-55。第四章金融服务市场调研与营销环境分析[3]蒋丽君.金融产品营销.大连：东北财经大学出版社，2009：28-55114-122。参考文献[1]徐海洁.商业银行服务营销.北京：中国金融出版社35参考文献[5]

stockstar2019-12-7[4]证券时报网（stcn），2019年11月23日第四章金融服务市场调研与营销环境分析参考文献[5]stockstar2019-12-7[436

谢谢观看谢谢观看37金融服务营销金融服务营销38第二章金融服务营销团队建设学习内容综合实训参考文献第四章金融服务市场调研与营销环境分析知识目标技能目标学习目标第二章金融服务营销团队建设学习内容综合实训参考文献第四章39学习内容引例第一节金融市场调研第二节金融服务营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析学习内容引例第四章金融服务市场调研与营销环境分析40学习内容二、微观营销环境分析一、宏观营销环境分析第二节金融服务营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析市场环境对金融企业影响学习二、微观营销环境分析一、宏观营销环境分析第二节金融服41学习内容一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析宏观营销环境指对社会各行各业产生影响的各种因素和力量总和，这些因素和力量包括政治/法律、经济、社会文化、技术、人口、自然环境六个方面，对金融企业影响最大的因素是政治/法律、经济、社会文化、技术、人口这五个方面。金融企业宏观环境分析宏观经济环境对房地产贷款的影响宏观经济环境介绍学习一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分42学习内容（一）政治/法律环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析政治/法律环境指金融企业面临的外部政治/法律形势及状况，国家方针政策、法律法规的变化对金融企业产生的各种影响。第二节金融服务营销环境分析法律环境对金融生态的影响

学习（一）政治/法律环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务43学习内容同步思考4-1第二章金融服务营销团队建设分析图4-2，请说明猪流感对于股市属于何种影响因素？并阐述其效应。分析提示：从公共卫生事件对股市影响来回答。第二节金融服务营销环境分析图4-2学习同步思考4-1第二章金融服务营销团队建设分析图4-44学习内容（二）经济环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析经济环境是指金融企业面临的外部经济因素，具体指一个国家或地区经济发展水平与发展速度、经济制度与市场体系、收入水平、财政预算、贸易与国际收支状况以及政府的各项经济政策等因素的变化对金融企业产生的各种影响。第二节金融服务营销环境分析经济环境的分析指标学习（二）经济环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调45学习内容（三）人口环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析人口环境主要指一个国家的人口数量及增长趋势、地理分布、年龄、性别、家庭、职业等。我国人口中老龄化现象对金融企业影响很大。

第二节金融服务营销环境分析学习（三）人口环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调46学习内容（四）技术环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析科学技术是人类在长期实践活动中所积累的经验、知识和技能的总和。科技对金融企业影响巨大。

第二节金融服务营销环境分析学习（四）技术环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场47学习内容同步思考4-2第二章金融服务营销团队建设分析图4-3、图4-4，请说明电子交易对于基金购买的影响属于何种因素？并阐述理由。分析提示：从技术环境对金融市场发展的影响角度回答。第二节金融服务营销环境分析图4-3学习同步思考4-2第二章金融服务营销团队建设分析图4-48学习内容同步思考4-2第二章金融服务营销团队建设第二节金融服务营销环境分析图4-4学习同步思考4-2第二章金融服务营销团队建设第二节金49学习内容（五）社会文化环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析社会文化环境指一个国家、地区的民族特征、价值观念、生活方式、风俗习惯、宗教信仰、伦理道德、教育水平、语言文字等总和。第二节金融服务营销环境分析美国老太与中国老太买房

学习（五）社会文化环境一、宏观营销环境分析第四章金融服务市50学习内容二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析金融企业微观营销环境指对金融企业服务其顾客的能力构成直接影响的各种因素，包括供应商、营销中介机构、金融企业内部机构、竞争者、公众。学习二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分51学习内容二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析图4-5金融企业微观环境分析图学习二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分52学习内容二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析

(一)金融客户金融客户指进入金融消费领域的最终的消费者，也是金融企业营销活动的最终目标客户。具体包括企业客户和个人客户两类。学习二、微观营销环境分析第四章金融服务市场调研与营销环境分53学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析

(二)公众公众是指对金融企业实现其市场营销目标的能力有着实际的或潜在的兴趣或影响的任何团体。具体包括传媒公众、政府公众、团体组织、内部员工等，目前政府公众及传媒公众对金融企业有着较大影响。企业需要通过不断发展与各种社会公众团体的关系，协调好与它们的利益，以求得或保持一个最有利的营销环境，因此，公共关系已成为企业的一项重要的营销管理内容。二、微观营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营54学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析(三)金融产品供应商供应商是指向企业及其竞争者提供生产产品和服务所需各种资源的企业或个人。如印刷企业为金融企业提供的各类印刷品；设备制造商为金融企业提供各类设备，包括ATM、电脑、点钞机和复印机等。二、微观营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营55学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析(四)营销中介机构营销中介是指为企业营销活动提供各种服务的企业或部门的总称。营销中介对金融企业营销产生直接的影响，只有通过有关营销中介所提供的服务，金融企业才能把产品顺利地送达到目标消费者手中。例如，在保险企业中，它的营销中介包括保险代理人、保险经纪人、保险公估人、广告代理商、咨询公司、银行等。

二、微观营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营56学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析(五)金融企业内部职能机构金融企业是一个复杂的整体，内部由各职能机构组成。如在保险企业内部的职能部门主要有最高管理者、营销部、财务部、核保部、理赔部、人力资源部、市场研究与开发部、投资部。营销部门只是保险企业的内部结构之一，其工作需要其他各相关部门协作与配合，所有这些部门都同营销部门发生着密切的关系；见图4-6。

二、微观营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营57学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营58学习内容第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营销环境分析(六)竞争者金融行业的竞争既包括银行企业与非银行金融企业间的金融竞争，也包括金融企业间的同业竞争，银行企业与非银行金融企业间的竞争。这种竞争格局的出现，一方面造成我国银行企业的储蓄存款不断下降，增加了银行的储蓄竞争与营销难度。另一方面促使我国金融业向低利和微利方向发展，将会失去了行业优势。同时，它带来的好处在于打破了国有金融企业一统天下的垄断局面，激发和增强了金融竞争.

二、微观营销环境分析学习第四章金融服务市场调研与营销环境分析第二节金融服务营59同步案例4-1改变环境，创造奇迹：

艾科卡贷款公关术第二章金融服务营销团队建设案例背景（见教材）问题探索：克莱斯勒是怎样起死回生的？艾柯卡所采取的策略对于处于困境中的金融企业有何借鉴意义？。分析提示：面对困境，企业要积极应对，全力以赴，多方努力，把不利因素转化为前进的动力。只有这样，才能继续发展。学习内容第二节金融服务营销环境分析同步案例4-1同步案例4-1改变环境，创造奇迹：

艾科卡贷款公关术第60市场调研：撰写金融企业营销环境调研分析报告活动内容要求活动组织步骤活动设计学习内容第一节金融市场调研概述第四章金融服务市场调研与营销环境分析【活动设计4-2】市场调研：撰写金融企业营销环境调研分析报告活动内容要求活动组61活动要求：针对你所在地区，利用课余时间，锁定1-2家金融企业，调查该企业所面临的宏观与微观环境情况，并完成一篇不少于1500字金融企业营销环境调研分析报告。【活动设计4-2】市场调研：撰写金融企业营销环境调研分析报告活动要求：针对你所在地区，利用课余时间，锁定1-2家金融企业62活动组织与步骤：（1）调研设计：独自或小组合作完成；之前，要确定调研渠道，如网络、图书馆和报纸杂志、广播电视等媒体资源；确定调研对象，如商业银行、证券公司、保险公司；确定调查形式，并将上述情况统一提交课代表处；活动组织与步骤：63（2）前期准备：编写调研方案，设计调研问卷后，开始调研（3）撰写报告；整理分析调研材料，撰写调研报告；（4）提交报告：提交调研报告；（5）成绩评定：由学生与主讲教师共同评定，给出成绩；（6）成果展示：提交的调研报告电子稿由教师存档，纸质稿作为课堂学习成果予以展示；如有必要，可将调研报告向被调研企业予以反馈。（2）前期准备：编写调研方案，设计调研问卷后，开始调研64综合实训综合实训

实训任务实训目标技能训练能力测评技能训练复习思考第四章金融服务市场调研与营销环境分析综合综合实训实训任务实训目标技能训练能力测评技能训练复习思65综合实训复习与思考1.单选题2.多选题3.判断题4.名词解释5.简答题习题库课程实训第四章金融服务市场调研与营销环境分析综合实训复习与思考1.单选题习题库课程实训第四章金融服务市66案例分析1案例（见教材）问题探索：如果你是一位新员工，你会如何开展你所在银行的信用卡推广工作？综合实训技能训练技能训练营第四章金融服务市场调研与营销环境分析案例分析1综合实训技能训练技能训练营第四章金融服务市场调研67案例分析2案例（见教材）问题探索：请根据给定的资料，分析存款准备金率对金融市场环境及金融