2022年证券业从业人员资格考试《证券市场基本法律法规》模拟真题二

2022年证券业从业人员资格考试《证券市场基本法律法规》模拟真题二1[单选题]（江南博哥）关于非交易过户的说法错误的是（）。A.继承、法人资格丧失所涉证券过户的，由过出方作为申请人提交过户业务申请B.对于继承情形，证券权属证明文件通过人民法院确认证券权属的，需提交人民法院出具的生效法律文书C.对于离婚情形，证券权属证明文件包括就财产分割作出明确约定且经婚姻登记机关确认的生效离婚协议D.对于捐赠情形，目前中国结算需申请方提交已在民政部提供的统一信息平台——全国慈善信息公开平台完成公示的证明材料正确答案：A参考解析：考点：继承、法人资格丧失所涉证券过户的，由过入方作为申请人提交过户业务申请；对于继承情形，证券权属证明文件为以下三选一：（1）、通过人民法院确认证券权属的，需提交人民法院出具的生效法律文书；（2）通过人民调解委员会达成调解协议的，需提交调解协议和人民法院出具的确认文书；（3）通过公证机构公证的，需提交确认证券权属变更的公证文书。对于离婚情形，目前中国结算要求提交的证券权属证明文件为以下三选一：（1）通过人民法院确认证券权属的，需提交人民法院出具的生效法律文书；（2）通过公证机构公证的，需提交确认证券权属变更的公证文书；（3）就财产分割作出明确约定且经婚姻登记机关确认的生效离婚协议；对于捐赠情形，目前中国结算需申请方提交已在民政部提供的统一信息平台——全国慈善信息公开平台完成公示的证明材料。2[单选题]当保荐代表人未及时报告或者未及时披露重大事项，中国证监会可以视情节轻重，釆取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施；情节严重的，中国证监会可以在（）个月到（）个月内不受理保荐机构、保荐代表人具体负责的推荐。A.3；6B.3；12C.6；12D.6；24正确答案：B参考解析：考点：当保荐代表人未及时报告或者未及时披露重大事项，中国证监会可以视情节轻重，采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施；情节严重的，中国证监会可以在3个月到12个月内不受理保荐机构、保荐代表人具体负责的推荐。3[单选题]下列哪项不属于资产管理计划的投资者主要应履行的义务（）。A.接受合格投资者认定程序，如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷B.认真阅读并签署风险揭示书C.保守商业秘密，不得泄露资产管理计划的投资计划、投资意向等D.监督管理人、托管人履行投资管理及托管义务的情况正确答案：D参考解析：选项D是资产管理计划的投资者享有的权利。4[单选题]证券公司子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于（）。A.20%B.50%C.40%D.30%正确答案：B参考解析：证券公司子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。

5[单选题]发行人出现下列（）情形，全国股转公司可以视情节轻重，对保荐机构、保荐代表人采取自律监管措施或纪律处分。A.保荐机构持续督导期间信息披露文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.股票公开发行当年累计50%以上募集资金的用途与承诺不符C.违规购买或出售资产、借款、委托资产管理等，涉及金额较大D.违反精选层挂牌公司规范运作和信息披露等有关规定，情节较为严重的正确答案：A参考解析：考点：本题考查公开发行保荐业务监管措施和违规处分。BCD选项为发行人存在保荐代表人未能诚实守信、勤勉尽责的，全国股转公司可以视情节轻重，对保荐代表人釆取自律监管措施或纪律处分的情形。6[单选题]关于证券交易所风险基金，下列说法中错误是（）。A.证券交易所应当从其收取的交易费用和会员费、席位费中提取一定比例的金额设立风险基金B.风险基金由证券交易所理事会管理C.风险基金提取的具体比例和使用办法，由国务院证券监督管理机构会同中国证券投资基金业协会规定D.证券交易所应当将收存的风险基金存入开户银行专门账户，不得擅自使用正确答案：C参考解析：证券交易所应当从其收取的交易费用和会员费、席位费中提取一定比例的金额设立风险基金。

风险基金由证券交易所理事会管理。

风险基金提取的具体比例和使用办法，由国务院证券监督管理机构会同国务院财政部门规定。证券交易所应当将收存的风险基金存入开户银行专门账户，不得擅自使用。

7[单选题]我国证券公司的证券经纪业务营销的主要渠道包括（）。A.直接营销；委托证监会B.间接营销；委托证监会C.间接营销；委托证券经纪人D.直接营销；委托证券经纪人正确答案：D参考解析：考点：本题考查我国证券公司的证券经纪业务营销的主要渠道。我国证券公司的营销渠道包括通过证券公司内部营销人员进行直接营销和委托证券经纪人开展证券经纪业务营销活动。8[单选题]下列关于风险管理的政策和机制说法，错误的是（）。A.证券公司应当建立健全授权管理体系，确保公司所有部门、分支机构及子公司在被授予的权限范围内开展工作，严禁越权从事经营活动B.风险指标应当经公司各部门、分支机构至经理层、董事会，对汇总后指标的执行情况进行监控和管理C.证券公司应当建立针对新业务的风险管理制度和流程，明确需满足的条件和公司内部审批路径。新业务应当经风险管理部门评估并出具评估报告D.证券公司应当建立与风险管理效果挂钩的绩效考核及责任追究机制，保障全面风险管理的有效性正确答案：B参考解析：考点：本题考查证券公司全面风险管理。风险指标应当经公司董事会、经理层或其授权机构审批并逐级分解至各部门、分支机构和子公司，证券公司应对分解后指标的执行情况进行监控和管理。9[单选题]发行人及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员未有效配合保荐机构及其保荐代表人开展尽职调查和其他相关工作的，中国证监会可以责令改正，并对相关单位和责任人员采取监管谈话、重点关注、出具警示函、责令公开说明等监管措施。情节严重的，釆取（）个月到（）个月内不接受相关单位及其控制的下属单位公开发行证券相关文件，对责任人釆取认定为不适当人选等监管措施，或者采取证券市场禁入的措施。A.12；50B.12；60C.24；50D.24；60正确答案：B参考解析：考点：发行人及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员未有效配合保荐机构及其保荐代表人开展尽职调查和其他相关工作的，中国证监会可以责令改正，并对相关单位和责任人员釆取监管谈话、重点关注、出具警示函、责令公开说明等监管措施。情节严重的，采取12个月到60个月内不接受相关单位及其控制的下属单位公开发行证券相关文件，对责任人采取认定为不适当人选等监管措施，或者采取证券市场禁入的措施。10[单选题]下列关于证券公司全面风险管理的责任主体说法错误的是（）。A.证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任B.证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任C.证券公司监事会对全面风险管理承担主要责任D.证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人承担风险管理的直接责任正确答案：C参考解析：考点：本题考查证券公司全面风险管理。证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，制定风险管理制度，并适时调整。11[单选题]下列关于有限合伙企业的说法错误的是（）。A.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资；未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任B.有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样C.有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资D.有限合伙人可以用劳务出资正确答案：D参考解析：考点：有限合伙人不得以劳务出资。12[单选题]金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（）。A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算B.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品C.资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品D.集合资产管理计划的投资者人数不少于2人，不超过200人正确答案：A参考解析：考点：本题考查金融机构开展资产管理业务的相关规定。金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。13[单选题]下列有关国家强制力保障法律实施的说法，正确的是（）。A.法所规定的权利和义务，仅指个人的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责B.只有犯罪行为，才会受到国家强制力的制裁C.所有社会规范均依靠一定的力量来保障实施，不具有某种强制性D.任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁。这也是法区别于其他社会规范的重要标志正确答案：D参考解析：法所规定的权利和义务，不仅指个人的权利和义务，还包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责。

所有社会规范均依靠一定的力量来保障实施，具有某种强制性。与其他社会规范不同的是，法具有特殊的强制性。这种特殊性体现在法是依靠国家强制力来保障实施，由国家强制力作为后盾来强迫人们遵守。通过国家强制力的保障，国家的法律体系得以贯穿社会生活的方方面面，从而调整人们的行为及人与人之间的关系。

任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁。这也是法区别于其他社会规范的重要标志。14[单选题]关于监管部门对证券投资咨询业务的监管措施，以下说法错误的是（）。A.未经中国证监会许可，擅自从事证券投资咨询业务的，由中国证监会派出机构责令停止，并处没收违法所得和违法所得等值以下的罚款B.证券投资咨询机构向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的，由中国证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款C.证券、期货投资咨询人员同时在两个或者两个以上证券、期货投资咨询机构执业的，由中国证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款，情节严重的，证监会派出机构应当向中国证监会报告，由中国证监会作出暂停或者撤销其业务资格的处罚D.与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时未向证监会派出机构备案的，由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款正确答案：C参考解析：考点：本题考查监管部门对证券投资咨询业务的监管措施。C选项，同时在两个或者两个以上证券、期货投资咨询机构执业的由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款。15[单选题]按照《证券公司分类监管规定》，公司被釆取公开谴责，限制业务活动（）个月以下，暂不受理与行政许可有关文件6个月以下，每次扣2．5分。A.5B.6C.3D.4正确答案：B参考解析：考点：本题考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法。16[单选题]关于证券经纪业务的说法，下列说法正确的是（）。A.证券经纪业务的营销是市场营销管理与证券经纪业务相结合的产物B.证券经纪业务营销是以股票类金融产品为载体的金融服务营销C.证券经纪业务营销活动主要是指客户招揽D.我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开展证券经纪业务的证券公司的管理，而不包括对证券经纪业务营销人员的管理正确答案：A参考解析：我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开展证券经纪业务的证券公司及对证券经纪人等证券经纪业务营销人员的管理。

证券公司经纪业务的营销，是市场营销管理与证券经纪业务相结合的产物。

由证券经纪业务的性质和特点可知，在证券经纪业务营销过程中，证券公司提供的经纪业务服务和客户进行股票、债券、基金等证券类金融产品投资是不可分割的，因此，证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。

具体而言，证券经纪业务营销活动主要包括客户招揽和客户服务两个方面。17[单选题]违反《公司法》规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者釆取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额（）以上（）下的罚款。A.5%以上10%以下B.5%以上15%以下C.10%以上15%以下D.15%以上20%以下正确答案：B参考解析：考点：违反《公司法》规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，并对虚报注册资本的公司处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款。18[单选题]甲企业是一家有限合伙企业，下列有关甲企业的做法，不符合规定的是（）。A.

甲企业由30名合伙人设立B.甲企业有5名普通合伙人C.甲企业的有限合伙人以劳务出资D.

甲企业名称中标明“有限合伙”字样正确答案：C参考解析：考点：题考査有限合伙公司的规定。有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立；但是，法律另有规定的除外。有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人。有限合伙人不得以劳务出资。有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样。19[单选题]为产品、员工持股计划申请开立证券账户时，相关当事人应当申报登记产品、员工持股计划存续期。相关当事人应在申请表备注栏注明产品、员工持股计划的到期日，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过（）年。A.1B.2C.3D.4正确答案：C参考解析：为产品、员工持股计划申请开立证券账户时，相关当事人应当申报登记产品、员工持股计划存续期。相关当事人应在申请表备注栏注明产品、员工持股计划的到期日，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过3年。20[单选题]《证券法》《证券业从业人员执业行为准则》对证券业从业人员的执业行为作出了具体规定，不包括（）。A.从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合证券业协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则B.从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉C.从业人员应当品行良好，无需具备从事证券业务所需的专业能力D.从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务正确答案：C参考解析：从业人员应当品行良好，具备从事证券业务所需的专业能力。21[单选题]证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保（）年内完成信息技术管理全部事项的审计工作。A.5B.4C.3D.2正确答案：C参考解析：证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作，包括但不限于信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、应急管理。22[单选题]根据《中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南》，产品托管人、委托交易证券公司和综合服务券商作为资管产品账户业务代理人，做好产品在账户开立、产品成立、存续、终止等环节的管理，按中国结算要求报送相关信息，督促并协助资管产品管理人办理账户（）等业务，并履行账户使用环节实名制审核监督义务，监督是否存在违规使用证券账户的行为。A.开立、变更B.开立、注销C.变更、注销D.开立、变更、注销正确答案：D参考解析：考点：根据《中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南》，产品托管人、委托交易证券公司和综合服务券商作为资管产品账户业务代理人，做好产品在账户开立、产品成立、存续、终止等环节的管理，按中国结算要求报送相关信息，督促并协助资管产品管理人办理账户开立、变更、注销等业务，并履行账户使用环节实名制审核监督义务，监督是否存在违规使用证券账户的行为。23[单选题]关于证券交易的行为，下列说法错误的是（）。A.单位和个人可以随意出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易B.禁止投资者违规利用财政资金、银行信贷资金买卖证券C.国有独资企业、国有独资公司、国有资本控股公司买卖上市交易的股票，必须遵守国家有关规定D.证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员对证券交易中发现的禁止的交易行为，应当及时向证券监督管理机构报告正确答案：A参考解析：任何单位和个人不得违反规定出借自己的证券账户，或者借用他人的证券账户从事证券交易。24[单选题]违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取（）年至（）年的证券市场禁入措施。A.3；5B.3；10C.5；10D.2；5正确答案：C参考解析：考点：违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员釆取5年至10年的证券市场禁入措施。25[单选题]《证券从业人员职业道德准则》对证券从业人员职业道德准则作出的具体规定不包括（）。A.爱岗敬业，忠于职守B.持续精进，追求卓越C.尊重包容，单独发展D.关爱社会，益国利民正确答案：C参考解析：考点：本题考査证券从业人员职业道德具体规定。《证券从业人员职业道德准则》对证券从业人员职业道德准则作出的具体规定包括：①敬畏法律，遵纪守规；②诚实守信，勤勉尽责；③守正笃实，严谨专业；④审慎稳健，严控风险；⑤公正清明，廉洁自律；⑥持续精进，追求卓越；⑦爱岗敬业，忠于职守；⑧尊重包容，共同发展；⑨关爱社会，益国利民。26[单选题]下列有关财务顾问的说法，错误的是（）。A.财务顾问及其有关人员应当配合中国证监会及其派出机构的检査工作，提交的材料应当真实、准确、完整，不得以任何理由拒绝、拖延提供有关材料，或者提供不真实、不准确、不完整的材料B.财务顾问可以申请加入中国证券业协会C.财务顾问无需参加中国证券业协会组织的相关培训，接受后续教育D.财务顾问应当按照中国证监会的要求，配合提供上市公司并购重组相关内幕信息知情人买卖、持有相关上市公司证券的文件正确答案：C参考解析：考点：财务顾问可以申请加入中国证券业协会。财务顾问主办人应当参加中国证券业协会组织的相关培训，接受后续教育。27[单选题]关于为债券提供担保的相关事项中，下列说法错误的是（）。A.为债券提供担保的机构应当在每个会计年度结束之日起五个月内披露上一年财务报告B.为债券提供担保的机构发生可能影响其代偿能力的重大事项时，应当及时披露重大事项并说明事项的起因、目前的状态和可能产生的影响C.为债券提供担保的机构应当在每个会计年度结束之日起四个月内披露上一年财务报告D.企业有充分证据证明按照《公司信用类债券信息披露管理办法》规定应当披露的信息可能导致其违反国家有关保密法律法规的，可以依据有关法律规定豁免披露正确答案：A参考解析：考点：为债券提供担保的机构应当在每个会计年度结束之日起四个月内披露上一年财务报告。企业有充分证据证明按照《公司信用类债券信息披露管理办法》规定应当披露的信息可能导致其违反国家有关保密法律法规的，可以依据有关法律规定豁免披露。为债券提供担保的机构发生可能影响其代偿能力的重大事项时，应当及时披露重大事项并说明事项的起因、目前的状态和可能产生的影响。28[单选题]关于资产管理产品，下列说法正确的是（）。A.资产管理产品按照投资性质的不同，可分为公募产品和私募产品B.资产管理产品按照募集方式的不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品C.公募产品面向不特定社会公众公开发行，公开发行的认定标准依照《证券法》执行D.私募产品面向市场上所有投资者通过非公开方式发行正确答案：C参考解析：考点：资产管理产品按照募集方式的不同，可分为公募产品和私募产品；资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。29[单选题]下列关于融资融券业务的说法，正确的是（）。A.证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会核准B.融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部和分部共同承担C.分管融资融券业务的高级管理人员同时兼管风险监控部门和业务稽核部门D.未经证监会批准，证券公司可以向客户融资、融券，但不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务正确答案：A参考解析：考点：本题考查融资融券相关规定。融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担；分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门；未经中国证监会核准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。30[单选题]下列关于证券公司合规部门、合规管理人员的相关规定，错误的是（）。A.证券公司应当设立合规部门，作为合规负责人领导的办事机构承担合规管理职责B.合规部门对合规负责人负责，按照公司规定和合规负责人的安排履行合规管理职责C.证券公司应当将合规部门与承担稽核、风控、内审、法务职责相关的部门进行区分，明确合规部门与其他内部控制部门之间的职责分工D.证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在10人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员正确答案：D参考解析：考点：本题考查证券公司合规部门、合规管理人员的相关规定。证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员。31[单选题]下面有关公司设立方式的说法，错误的是（）。A.发起设立适用于有限责任公司、股份有限公司B.募集设立适用于股份有限公司C.募集设立时，全部股份均向社会公开募集D.发起设立时，由发起人认购公司应发行的全部股份正确答案：C参考解析：募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。32[单选题]集合资产管理计划的募集金额缴足之日起（）个工作日内，证券公司应当委托具有证券相关业务资格的会计师事务所进行验资并出具验资报告。A.3B.5C.7D.10正确答案：D参考解析：考点：集合资产管理计划的募集金额缴足之日起10个工作日内，证券公司应当委托具有证券相关业务资格的会计师事务所进行验资并出具验资报告。33[单选题]（）负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任。A.监事会B.经理人员C.董事会D.业务部门和分支机构的负责人负责正确答案：C参考解析：考点：本题考查证券公司内部控制的监督、检查与评价机制。董事会对内部控制的有效性负最终责任；监事会对督促检査不力等情况承担相应责任。经理人员对内部控制不力及不及时纠正内部控制缺陷等承担相应责任。直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。34[单选题]根据《证券法》第一百九十一条的规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人违反《证券法》第五十三条的规定从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足（）万元的，处以50万元以上500万元以下的罚款A.5B.10C.20D.50正确答案：D参考解析：根据《证券法》第一百九十一条的规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人违反《证券法》第五十三条的规定从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处以50万元以上500万元以下的罚款。35[单选题]根据《中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南》，特殊机构及产品证券账户通过（）方式开户效率更高。A.在中国结算北京分公司临柜提交申请B.中国结算证券账户在线业务平台C.在中国结算上海分公司临柜提交申请D.在中国结算深圳分公司临柜提交申请正确答案：B参考解析：考点：为进一步提高开户效率，申请主体应当优先通过中国结算证券账户在线业务平台申请办理。36[单选题]从业人员应主动倡导理性成熟的投资理念，坚持（）投资、（）投资导向，自觉弘扬行业文化，加强自身职业道德修养，规范自身行为，履行社会责任，遵守社会公德，服务社会和投资者。A.长期；风险B.长期；价值C.短期；风险D.短期；价值正确答案：B参考解析：考点：本题考查理性成熟的投资理念。从业人员应主动倡导理性成熟的投资理念，坚持长期投资、价值投资导向，自觉弘扬行业文化，加强自身职业道德修养，规范自身行为，履行社会责任，遵守社会公德，服务社会和投资者。37[单选题]证券公司在接到投资者销户申请后，应当在与该证券账户相关的业务了结后（）个交易日内办理完毕，不得无故拒绝或拖延。A.1B.2C.3D.5正确答案：B参考解析：考点：证券公司在接到投资者销户申请后，应当在与该证券账户相关的业务了结后2个交易日内办理完毕，不得无故拒绝或拖延。38[单选题]下列关于证券经纪业务营销活动的说法，正确的是（）。A.客户招揽是证券公司营销的重要组成部分，贯穿证券公司营销活动的始终B.在证券经纪业务营销中，客户服务主要包括交易通道服务、有形服务和信息咨询服务等附加服务C.客户服务，即证券经纪业务营销人员通过营销渠道，与客户建立关系并促成交易的过程D.在客户服务的过程中，证券公司及其营销人员应当始终坚持以客户需求为导向，但不需要承担投资者教育的义务和责任正确答案：B参考解析：考点：客户招揽，即证券经纪业务营销人员通过营销渠道，与客户建立关系并促成交易的过程。客户服务是证券公司营销的重要组成部分，贯穿证券公司营销活动的始终。在证券经纪业务营销中，客户服务主要包括交易通道服务、有形服务和信息咨询服务等附加服务。在客户服务的过程中，证券公司及其营销人员除了应当始终坚持以客户需求为导向之外，鉴于证券投资的风险性特征，证券公司及其营销人员还需要按照法律法规的规定，承担投资者教育的义务和责任。39[单选题]未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。A.30万元以上60万元以下B.10万元以上100万元以下C.违法所得1倍以上5倍以下D.违法所得1倍以上10倍以下正确答案：B参考解析：考点：未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。40[单选题]自（）年起，我国正式放开非现场开户方式，中国结算发布了《证券账户非现场开户实施暂行办法》，对实施非现场方式开立证券账户提出了更为具体的要求。A.2010B.2012C.2013D.2015正确答案：C参考解析：考点：自2013年起，我国正式放开非现场开户方式，中国结算发布了《证券账户非现场开户实施暂行办法》，对实施非现场方式开立证券账户提出了更为具体的要求。41[单选题]基于客户身份资料与交易记录保存的基本要求，交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。A.4B.3C.5D.2正确答案：C参考解析：证券公司应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

42[单选题]下列关于委托指令的说法，正确的是（）。A.客户在委托有效期内不可以对未显示成交回报的委托发出撤销委托指令B.客户委托指令成交与否以证券登记结算机构收到的清算数据为准，成交即时回报仅供参考C.证券公司接受客户对其委托成交及账户资金和证券变化情况的查询，并应根据客户的要求提供相应的清单D.客户逾期未办理査询或未对有异议的查询结果以书面方式向证券公司提出质询的，视同客户对该委托结果存在异议正确答案：C参考解析：考点：本题考查委托指令。客户在委托有效期内可对未显示成交回报的委托发出撤销委托指令；客户委托指令成交与否以证券登记结算机构发送的清算数据为准，成交即时回报仅供参考；客户逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向证券公司提出质询的，视同客户对该委托结果无异议。43[单选题]下列情形中不属于变相公开发行的是（）。A.非公开发行股票及其股权转让，釆用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行B.公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票C.向特定对象转让股票，转让后公司股东累计不超过200人D.向特定对象转让股票，未经中国证监会注册，转让后公司股东累计超过200人正确答案：C参考解析：变相公开发行包括但不限于以下几种情形：(1)非公开发行股票及其股权转让，采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行；(2)公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票；(3)向特定对象转让股票，未经中国证监会注册，转让后公司股东累计超过200人。

44[单选题]未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得（）倍以上（）倍以下罚款。A.3；10B.2；5C.1；5D.1；3正确答案：C参考解析：考点：未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。45[单选题]下列对于公司章程的描述，正确的是（）。A.公司登记机关可以先登记公司再让公司报送章程B.公司章程是公司治理的重要依据C.公司章程仅对公司股东、高级管理人员有效D.公司章程与法律冲突的，以章程为准正确答案：B参考解析：考点：本题考査公司章程。如果公司设立登记时没有报送公司章程，公司登记机关将会拒绝登记。公司章程是公司组织或活动的基本准则，它对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。公司章程只能在强制性法规的范围内发生效力，违反了强制性法规的章程不具有约束力。46[单选题]根据《刑法》第一百八十一条的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）以上（）以下罚金。A.3年；1万元；10万元B.5年；1万元；10万元C.3年；3万元；10万元D.1年；1万元；10万元正确答案：B参考解析：考点：根据《刑法》第一百八十一条的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。47[单选题]证券公司应当制定合规管理的基本制度，经（）审议通过后实施。A.监事会B.经理人员C.董事会D.审计委员会正确答案：C参考解析：证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施。48[单选题]下列选项中，有限责任公司的股东不能用作出资的是（）。A.货币B.可以用货币估价并可以依法转让的知识产权C.不可以用货币估价并不可以依法转让的其他非货币财产D.可以用货币估价并可以依法转让的土地使用权正确答案：C参考解析：股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。49[单选题]下列关于证券公司为客户开立账户的要求，错误的是（）。A.证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则B.证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受C.证券公司只允许在经营场所内为客户现场开立账户D.证券公司应当注意审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整正确答案：C参考解析：考点：本题考查证券经纪业务账户管理中的账户开立的总体要求。证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。50[单选题]下列关于合伙人退伙的说法错误的是（）。A.合伙协议约定的退伙事由出现，合伙人可以退伙B.经全体合伙人一致同意，合伙人可以退伙C.发生合伙人难以继续参加合伙的事由，合伙人可以退伙D.合伙协议未约定合伙期限的，合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下，可以退伙，但应当提前10日通知其他合伙人正确答案：D参考解析：考点：合伙协议未约定合伙期限的，合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下，可以退伙，但应当提前30日通知其他合伙人。51[单选题]证券公司设立严密有效的三道业务监控防线包括（）。

①建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线

②建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线

③建立独立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线

④建立统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正确答案：A参考解析：制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度，属于经纪业务内部控制

52[单选题]在对个人客户进行融资融券业务客户的征信调查时，有关个人客户证券投资经验及风险偏好的调査包括（）。

①投资期限

②投资收益

③投资风格

④风险偏好

⑤投资规模A.①②③④⑤B.②③④⑤C.①②④⑤D.①③④⑤正确答案：A参考解析：融资融券业务客户的征信调查，证券投资经验及风险偏好应包括但不限于客户的投资期限、投资规模、投资收益、投资风格及风险偏好等。

53[单选题]依据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列属于专业投资者的是（）。

①商业银行

②信托公司

③期货公司子公司

④社会保障基金

⑤金融资产低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元的个人A.①②③④B.①②③C.①③④D.①②④正确答案：A参考解析：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元，为专业投资者54[单选题]证券公司违反《证券基金经营机构信息技术管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以依法对直接负责的主管人员和其他责任人员釆取（）等行政监管措施。

①责令改正

②监管谈话

③出具警示函

④公开谴责

⑤暂停业务A.①②③B.③④⑤C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：证券公司违反《证券基金经营机构信息技术管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以依法对其采取责令改正、暂停业务、出具警示函、责令定期报告、责令增加合规检查次数、公开谴责等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他责任人员采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施。

55[单选题]关于有限合伙企业与第三人的关系，以下情形符合要求的有（）。

①有限合伙人未经授权以有限合伙企业名义与他人进行交易，给有限合伙企业或者其他合伙人造成损失的，普通合伙人应当承担赔偿责任

②第三人有理由相信有限合伙人为普通合伙人并与其交易的，该有限合伙人对该笔交易承担与普通合伙人同样的责任

③有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人可以以其从有限合伙企业中分取的收益用于清偿

④有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，债权人可以依法请求人民法院强制执行该合伙人在有限合伙企业中的财产份额用于清偿A.①②③④B.②③④C.①③④D.①②③正确答案：B参考解析：考点：本题考查有限合伙企业与第三人的关系。有限合伙人未经授权以有限合伙企业名义与他人进行交易，给有限合伙企业或者其他合伙人造成损失的，该有限合伙人应当承担赔偿责任。56[单选题]目前中国境内的期货交易所包括（）。

①郑州商品交易所(ZCE)

②上海期货交易所(SHFE)

③大连商品交易所(DCE)

④中国金融期货交易所(CFFEX)

⑤广州期货交易所A.①②③④B.

①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正确答案：D参考解析：考点：目前中国境内的期货交易场所分别为郑州商品交易所（ZCE）、上海期货交易所（SHFE）、大连商品交易所（DCE）、中国金融期货交易所（CFFEX）、广州期货交易所。57[单选题]证券公司应当按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信要求制定选择客户的具体标准，一般包括（）

①从事证券交易的时间

②

账户状态

③信誉状况

④资产状况

⑤投资风格

⑥关联关系A.①②③④⑤⑥B.①②④⑤⑥C.①②③⑤⑥D.②③④⑤⑥正确答案：A参考解析：证券公司应当按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信要求制定选择客户的具体标准，一般主要包括以下几个方面：(1)从事证券交易的时间客户申请开立信用业务证券账户前，应当已经在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部及与其具有控制关系的其他证券公司营业部开设普通证券账户且从事证券交易的时间满半年以上。(2)账户状态客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常。(3)信誉状况要求客户信誉良好，无重大违约记录。(4)资产状况最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元，具有符合要求的担保品及较强的还款能力。(5)投资风格具有较强的风险承受能力，符合适当性相关规定。(6)关联关系不属于本公司的股东(持有上市证券公司5%以下流通股份的股东除外)或关联人。

58[单选题]为发行股份购买资产或者重组上市提供服务的独立财务顾问、证券服务机构及其相关人员未履行诚实守信、勤勉尽责义务，违反行业规范、业务规则，或者未依法履行尽职调查、报告和披露以及持续督导职责的，交易所可以视情节轻重对其单独或者合并釆取的监管措施或者纪律处分有（）。

①口头警告

②书面警示

③通报批评

④3个月至3年内不接受独立财务顾问、证券服务机构提交的申请文件或者信息披露文件

⑤1年至3年内不接受独立财务顾问、证券服务机构相关人员签字的申请文件或者信息披露文件A.①②③④⑤B.②③④⑤C.①②③④D.①②③⑤正确答案：A参考解析：为发行股份购买资产或者重组上市提供服务的独立财务顾问、证券服务机构及其相关人员未履行诚实守信、勤勉尽责义务，违反行业规范、业务规则，或者未依法履行尽职调查、报告和披露以及持续督导职责的，交易所可以视情节轻重对其单独或者合并采取下列监管措施或者纪律处分：(1)口头警告；(2)书面警示；(3)监管谈话；(4)通报批评；(5)公开谴责；(6)3个月至3年内不接受独立财务顾问、证券服务机构提交的申请文件或者信息披露文件；(7)1年至3年内不接受独立财务顾问、证券服务机构相关人员签字的申请文件或者信息披露文件。59[单选题]下列有关封闭式和开放式基金的区别，正确的是（）。

①存续期限不同②封闭式基金的基金合同期限不固定

③基金投资策略不同④基金投资规模不同A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③正确答案：A参考解析：考点：本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。二者区别在于：（1）存续期间不同；（2）申购和赎回份额的限制不同；（3）基金规模不同；（4）基金份额交易方式不同；（5）基金投资策略不同。60[单选题]根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条的规定，个人集资诈骗，数额在（）万元以上的，或者单位集资诈骗，数额在（）万元以上的，属于以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的情形，应予立案追诉。

①5②10

③50④100A.①③B.①④C.②③D.②④正确答案：C参考解析：考点：根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：①个人集资诈骗，数额在10万元以上的；②单位集资诈骗，数额在50万元以上的。61[单选题]《证券投资基金法》的立法宗旨，体现在（）

①规范证券投资基金活动

②保护投资人及相关当事人的合法权益

③促进证券投资基金和资本市场的健康发展

④保证市场参与者获得利益A.①③④B.②③④C.①②③D.①②③④正确答案：C参考解析：《证券投资基金法》的立法宗旨，体现在三个方面。

1.规范证券投资基金活动2.保护投资人及相关当事人的合法权益3.促进证券投资基金和资本市场的健康发展62[单选题]证券经营机构向社会公众提供本机构内部使用的证券、期货信息简报、快讯、动态以及信息系统等，或者经中国证监会批准的公开发行股票的公司的承销商或者上市推荐人及其所属证券投资咨询机构在公众传播媒体上刊登其为客户撰写的投资价值分析报告的，由证监会派出机构责令改正，并处以警告或者（）万元以上（）万元以下罚款。

①1②2

③5④10A.①②B.①③C.②④D.③④正确答案：B参考解析：考点：证券经营机构向社会公众提供本机构内部使用的证券、期货信息简报、快讯、动态以及信息系统等，或者经中国证监会批准的公开发行股票的公司的承销商或者上市推荐人及其所属证券投资咨询机构在公众传播媒体上刊登其为客户撰写的投资价值分析报告的，由证监会派出机构责令改正，并处以警告或者1万元以上5万元以下罚款。63[单选题]证券投资咨询人员申请登记为从事证券投资咨询业务的人员，在满足基本要求基础上，还应当必须具备的条件有（）。

①具有完全民事行为能力

②品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德

③具有研究生以上学历

④证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正确答案：B参考解析：考点：本题考查证券投资咨询人员申请登记为从事证券投资咨询业务的人员的条件。证券投资咨询人员申请登记为从事证券投资咨询业务的人员，在满足基本要求基础上，还应当必须具备下列条件：(1)具有中华人民共和国国籍；(2)具有完全民事行为能力；(3)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；(4)未受过刑事处罚或者与证券业务有关的严重行政处罚；(5)具有大学本科以上学历；(6)证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历；(7)通过相应的证券从业人员资格考试；(8)中国证监会规定的其他条件。64[单选题]根据《证券公司风险处置条例》规定，有下列（）情形的机构或者人员，禁止参与处置证券公司风险工作。

①曾受过刑事处罚或者涉嫌犯罪正在被立案侦查、起诉

②未涉嫌严重违法正在被行政管理部门立案稽查或者曾因严重违法行为受到行政处罚超过3年

③仍处于证券市场禁入期

④内部控制薄弱、存在重大风险隐患

⑤与被处置证券公司处置事项有利害关系A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤正确答案：C参考解析：考点：涉嫌严重违法正在被行政管理部门立案稽査或者曾因严重违法行为受到行政处罚未逾3年的，禁止参与处置证券公司风险工作。65[单选题]经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，应禁止进行下列活动（）。

①向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

②向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

④向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务A.①②③④B.①②C.①②③D.①②④正确答案：A参考解析：经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，应勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务提供给适合的投资者，并禁止进行下列活动：(1)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；(2)向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；(3)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；(4)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；(5)向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；(6)其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。66[单选题]财务顾问及其财务顾问主办人出现以下（）情形时，中国证监会对其釆取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。

①内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的

②按照相关规定发表专业意见的

③在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的

④违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的

⑤釆取正当竞争手段进行竞争的A.①②③④⑤B.①③④⑤C.①③④D.②③④⑤正确答案：C参考解析：考点：财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其釆取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：（1）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的；（2）未按照相关规定发表专业意见的；（3）在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的；（4）未依法履行持续督导义务的；（5）未按照相关规定向中国证监会报告或者公告的；（6）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的；（7）违反保密制度或者未履行保密责任的；（8）釆取不正当竞争手段进行恶性竞争的；（9）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的；（10）中国证监会认定的其他情形。67[单选题]证券期货经营机构及其工作人员违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，有下列（）情形时，中国证监会应当从重处理。

①直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益

②连续或者多次违反本规定

③涉及金额较大或者涉及人员较多

④产生恶劣社会影响

⑤曾为公职人员特别是监管人员，以及曾任证券期货经营机构合规风控职务的人员违反本规定A.①②④⑤B.①②③④⑤C.①②③④D.②③④⑤正确答案：B参考解析：证券期货经营机构及其工作人员违反《规定》，有下列情形之一的，中国证监会应当从重处理：(1)直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益；(2)连续或者多次违反本规定；(3)涉及金额较大或者涉及人员较多；(4)产生恶劣社会影响；(5)曾为公职人员特别是监管人员，以及曾任证券期货经营机构合规风控职务的人员违反本规定；(6)中国证监会认定应当从重处理的其他情形68[单选题]证券公司开展中间介绍业务应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息（）。

①受托从事的介绍业务范围

②客户开户和交易流程、出入金流程

③交易结算结果查询方式

④期货公司期货保证金账户信息

⑤期货保证金安全存管方式A.②③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤正确答案：D参考解析：

证券公司开展中间介绍业务：证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：(1)受托从事的介绍业务范围；(2)从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片；(3)期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式；(4)客户开户和交易流程、出入金流程；(5)交易结算结果查询方式；(6)中国证监会规定的其他信息。

69[单选题]下列选项中属于商品期货合约的有（）。

①农产品期货②金属期货③能源期货④外汇期货A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：A参考解析：考点：商品期货合约是指以农产品、金属期货、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约，主要包括农产品期货、金属期货，以及能源期货等合约。70[单选题]证券公司的年度信息技术管理专项报告，应当说明（）

①报告期内信息技术治理

②信息技术合规与风险管理

③信息技术安全管理

④内部审查意见

⑤信息技术审计A.①②③B.③④⑤C.①②③⑤D.①②③④正确答案：C参考解析：证券公司应当在报送年度报告的同时报送年度信息技术管理专项报告，说明报告期内信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、信息技术审计等方面执行规定的情况。71[单选题]下列关于洗钱和恐怖融资风险管理的说法正确的是（）。

①证券公司应当在各子公司层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期和不定期地开展洗钱和恐怖融资风险评估

②证券公司在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估

③证券公司应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况，经董事会或者高级管理层批准，制定相应的风险管理政策

④证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑客户、地域、业务、交易渠道等方面的风险要素类型及其变化情况A.①②④B.①②③④C.②③④D.①②③正确答案：C参考解析：考点：本题考査洗钱和恐怖融资风险管理。选项①证券公司应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期和不定期地开展洗钱和恐怖融资风险评估。72[单选题]上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众投资者道歉；利润实现数未达到盈利预测（）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

①20%②30%

③50%④80%A.④①B.④③C.②①D.③①正确答案：B参考解析：考点：上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众投资者道歉；利润实现数未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人釆取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。73[单选题]下列有关合伙企业的说法，正确的有（）。

①合伙人已不具备法定人数满30天，应当解散

②普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间发生的债务承担无限连带责任

③普通合伙人和有限合伙人的相互转变，应当经合伙人过半数同意

④自合伙企业解散事由出现之日起15日内未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人A.①②④B.②③④C.①③④D.①②③正确答案：A参考解析：考点：本题考查有限合伙人转变为普通合伙人。除合伙协议另有约定外，普通合伙人转变为有限合伙人，有限合伙人转变为普通合伙人，应当经全体合伙人一致同意。74[单选题]下列关于恐怖活动资产冻结工作的相关说法正确的有（）。

①对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产釆取冻结措施，该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，证券公司应当一并采取冻结措施

②证券公司采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由

③境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，可以立即提供客户身份信息及交易信息

④证券公司及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其省会（首府）城市中心支行以上分支机构的反洗钱调查A.①②B.①②④C.①④D.①③④正确答案：B参考解析：境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，证券公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求；不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供客户身份信息及交易信息。

75[单选题]（）属于特殊普通合伙企业特殊之处的表现。

①1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任

②特殊的普通合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样

③合伙人在执业活动中非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任

④合伙人执业活动中因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对合伙企业造成的损失承担赔偿责任A.①②③④B.②③④C.①③④D.①②③正确答案：C参考解析：特殊的普通合伙企业名称中应当标明“特殊普通合伙”字样。

76[单选题]下列关于证券公司观察名单、限制名单管理的基本要求正确的是（）。

①证券公司已经或可能掌握内幕信息的，应当将内幕信息所涉公司或证券列入观察名单

②观察名单属于高度保密的名单，仅限于履行相关管理和监控职责的工作人员知悉

③证券公司工作人员不必对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任

④合规总监和合规部门负责协助董事会和高级管理人员建立和执行信息隔离墙制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③正确答案：C参考解析：观察名单并不影响证券公司正常开展业务。证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任77[单选题]下列属于证券公司各类业务内部控制的主要内容的是（）

①经纪业务内部控制

②自营业务内部控制

③投资银行业务内部控制

④受托投资管理业务内部控制

⑤研究咨询业务内部控制A.①②③B.①②③④⑤C.①③④D.①③④⑤正确答案：B参考解析：证券公司内部控制的主要内容包括经纪业务内部控制、自营业务内部控制、投资银行业务内部控制、受托投资管理业务内部控制、研究咨询业务内部控制、业务创新的内部控制、分支机构内部控制、财务管理内部控制、会计系统内部控制、信息系统内部控制、人力资源管理内部控制等方面。

78[单选题]中国证监会根据审慎监管的原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以釆取（）等方式加强合规监管。

①增加现场检查频率②强化合规负责人任职监管

③委托外部专业机构协助开展工作④监管谈话A.①②④B.①②③C.①②③④D.①③④正确答案：B参考解析：中国证监会根据审慎监管的原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率、强化合规负责人任职监管、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管。

79[单选题]产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级（）。

①存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务

②产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务

③自律组织认定的高风险产品或者服务

④产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务

⑤产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务A.①②③④⑤B.①②⑤C.①②③⑤D.①②④正确答案：A参考解析：产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：(1)存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；(2)产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；(3)产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；(4)产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；(5)产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；(6)自律组织认定的高风险产品或者服务；(7)其他有可能构成投资风险的因素。

80[单选题]下列关于证券公司信息技术管理一般规定的说法正确的是（）。

①中国证监会及其派出机构依法对证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理

②中国证券业协会及中国证券投资基金业协会依照《证券基金经营机构信息技术管理办法》制定和完善相关自律规则，对证券基金经营机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施自律管理

③证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动，应遵循《证券基金经营机构信息技术管理办法》等相关规定

④中国证券业协会是从事证券基金业务活动的责任主体A.①②③B.①②④C.①④D.①③④正确答案：A参考解析：考点：本题考查证券公司信息技术管理一般规定。证券公司是从事证券基金业务活动的责任主体。81[单选题]证券投资咨询机构及其执业人员从事证券投资咨询活动必须遵循客观公正、诚实信用的基本原则有（）。

①不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议

②预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断

③证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容

④证券投资咨询机构及其执业人员不得参加媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目

⑤证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、作有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式保存1年A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.②③④⑤正确答案：B参考解析：考点：证券投资咨询机构及其执业人员从事证券投资咨询活动必须遵循客观公正、诚实信用的基本原则：第一，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议。第二，预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断。第三，证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容。第四，证券投资咨询机构及其执业人员不得参加媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目。第五，证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、作有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式保存3年。第六，证券投资咨询执业人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时，须先行取得所在机构的同意或认可。82[单选题]证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交（）材料，同时抄报住所地证监会派出机构。

①融资融券业务资格申请书

②融资融券业务方案

③董事会关于经营融资融券业务的决议

④负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件A.②③④B.①②③④C.①②③D.①②④正确答案：D参考解析：其中应当提交的是股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议。83[单选题]对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施包括（）。

①责令改正

②出具警示函

③责令增加内部合规检査次数并提交合规检査报告

④责令暂停发布证券研究报告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施证券公司、证券投资咨询机构及其人员违反法律、行政法规和《发布证券研究报告暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令暂停发布证券研究报告、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。84[单选题]关于资产证券化，下列说法正确的是（）。

①资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动

②基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、不可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。

③原始权益人，是指按照业务管理规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体

④管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司A.①②B.①②③C.①②③④D.①③④正确答案：D参考解析：基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。85[单选题]股份有限公司不得收购本公司股份。但是，有下列（）情形的，可以收购。

①减少公司注册资本

②与持有本公司股份的其他公司合并

③将股份用于员工持股计划或者股权激励

④股东因对股东大会作出的公司合并决议持异议的，要求公司收购其股份A.②③④B.①②③④C.①③④D.①②④正确答案：B参考解析：公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：(1)减少公司注册资本；(2)与持有本公司股份的其他公司合并；(3)将股份用于员工持股计划或者股权激励；(4)股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份；(5)将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券；(6)上市公司为维护公司价值及股东权益所必需。86[单选题]在证券公司风险处置中，被处置证券公司的（），应当配合证券公司风险处置工作。

①股东

②实际控制人

③债权人

④有关的机构和人员A.①②③④B.①②④C.②③④D.①②③正确答案：A参考解析：被处置证券公司的股东、实际控制人、债权人以及与被处置证券公司有关的机构和人员，应当配合证券公司风险处置工作。87[单选题]保荐代表人出现下列情形（）时，中国证监会可以根据情节轻重，在3个月到36个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，采取认定为不适当人选的监管措施。

①尽职调查工作日志缺失或者遗漏、隐瞒重要问题

②未完成或者未参加辅导工作

③重大事项未报告、未披露

④因保荐业务或其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间内受到期货交易所、证券公司公开谴责

⑤未参加持续督导工作，或者持续督导工作未勤勉尽责A.①②③④⑤B.①②③⑤C.②③④⑤D.①②③④正确答案：B参考解析：其中，选项④应为：因保荐业务或其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间内受到证券交易所、中国证券业协会公开谴责。88[单选题]基金财产的独立性包括基金财产本身的独立性以及基金财产债权债务的独立性，对证券投资基金活动的要求体现在（）等方面。

①基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

②基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产

③基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产

④基金管理人、基金托管人、基金服务机构依照法律规定，应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金，由基金财产承担A.①③④B.②③④C.①②③D.①②③④正确答案：C参考解析：基金管理人、基金托管人、基金服务机构依照法律规定，应当承担的民事赔