融资融券业务管理办法

1、中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法第一章总则第一条为为加强中中国银河河证券股股份有限限公司（以以下简称称“公司”）融资资融券业业务管理理，全面面规范业业务操作作，严格格控制业业务风险险，促进进公司融融资融券券业务健健康发展展，根据据证券券法、证证券公司司监督管管理条例例、中中国证监监会颁布布的证证券公司司融资融融券业务务试点管管理办法法、证证券公司司融资融融券业务务试点内内部控制制指引以以及中国国证券业业协会、证证券交易易所、中中国证券券登记结结算公司司的有关关规定，结结合本公公司实际际情况，制制定本管管理办法法。第二条本本管理办办法所称称融资融融券业务务，是指指向客户户出借资资金供

2、其其买入上上市证券券或者出出借上市市证券供供其卖出出，并收收取担保保物的经经营活动动。第三条公公司开展展融资融融券业务务，必须须依证证券公司司业务范范围审批批暂行规规定要要求取得得监管部部门的业业务许可可，应当当遵守法法律、行行政法规规和中国国证监会会的规定定及中国国证券业业协会的的自律要要求，按按照证券券交易所所、中国国证券登登记结算算公司的的实施细细则操作作。第四条公公司开展展融资融融券业务务的各项项风险控控制工作作应遵循循中国证证监会证证券公司司融资融融券业务务试点内内部控制制指引等等相关制制度，开开展融资资融券业业务的规规模应符符合证证券公司司风险控控制指标标管理办办法规规定的标标准。

3、第五条公公司开展展融资融融券业务务，适用用本办法法。本办办法是公公司融资资融券业业务管理理的基本本规范，公公司应根根据本制制度融资资融券相相关业务务环节，制制定相应应的管理理办法、实实施细则则以及业业务流程程。第二章业业务管理理基本原原则第六条集集中统一一管理原原则。公公司对融融资融券券业务实实行集中中统一管管理。公公司融资资融券业业务在组组织体系系、制度度建设、征征信授信信、业务务流程、技技术实现现、运营营结算、财财务管理理及风险险控制等等业务环环节上由由公司总总部进行行集中管管理。第七条业业务隔离离原则。公公司融资资融券业业务与证证券资产产管理、证证券自营营、投资资银行等等业务在在机构、人

4、人员、信信息、账账户等方方面相互互分离，实实行独立立封闭运运行。第八条内内部制衡衡原则。融融资融券券业务前前、中、后后台相互互制衡，主主要业务务环节通通过建立立不同部部门和岗岗位职责责各自分分工负责责，完善善复核、审审核机制制。销售售、交易易职能的的履行与与核算、清清算、监监控等职职能的履履行相分分离。监监督部门门不从事事业务操操作等活活动，业业务运作作与技术术支持保保持相互互独立，从从而实现现信用交交易业务务前中后后台分离离和制衡衡。第九条风风险防范范原则。公公司融资资融券业业务管理理与操作作流程的的建立遵遵循风险险防范原原则。涉涉及业务务相关风风险点应应建立风风险识别别、评估估与控制制体系

5、，对对业务进进行事前前、事中中、事后后风险管管理，确确保风险险可测、可可控、可可承受。第十条强强制留痕痕原则。涉涉及融资资融券业业务各操操作环节节如征信信、授信信、交易易、逐日日盯市、强强行平仓仓、清算算、核算算、监控控等均应应实现系系统操作作留痕和和数据的的集中统统一备份份，禁止止非法修修改。所所有融资资融券业业务文档档资料应应当按照照有关规规定建立立相应管管理办法法妥善保保管。第十一条客户资资产安全全原则。客客户融资资融券业业务应当当以三方方存管为为前提，同同时通过过加强对对业务流流程、技技术系统统的管理理，防止止出现技技术故障障、操作作失误、制制度与流流程漏洞洞、员工工道德风风险等可可能

6、影响响客户资资产安全全的问题题，以保保障客户户资产的的安全。客客户信用用账户相相对独立立透明，建建立客户户通过存存管银行行查询账账户资金金、通过过登记结结算公司司查询账账户证券券等另路路查询机机制，公公司应向向投资者者提供相相应账户户查询服服务，并并按照约约定方式式为客户户提供对对账单。第三章组组织架构构第十二条公司开开展融资资融券业业务的决决策、授授权体系系，按照照董事会会业务务决策机机构业务执执行部门门分支支机构的的架构设设立和运运行。公司融资融融券业务务的前、中中、后台台应当相相互分离离、相互互制约，各各主要环环节分别别由不同同的部门门和岗位位负责，负负责风险险监控和和业务审审计的部部门

7、和岗岗位独立立于其他他部门和和岗位，分分管融资资融券业业务的高高级管理理人员不不兼管风风险监控控部门和和稽核审审计部门门。第十三条董事会会负责制制定公司司融资融融券业务务的基本本管理制制度，决决定融资资融券业业务组织织机构，确确定公司司融资融融券业务务的总规规模。第十四条经纪业业务管理理委员会会融资融融券业务务决策小小组（以以下简称称“融资融融券决策策小组”）是公公司融资资融券业业务决策策的专业业机构，融融资融券券决策小小组独立立于各职职能部门门，直接接对公司司经营班班子负责责，成员员由公司司总裁、分分管副总总裁、经经纪管理理总部、投投资研究究总部、计计划财务务部、风风险管理理部、法法律合规规

8、部及融融资融券券部等部部门负责责人组成成。第十五条融资融融券决策策小组在在经营班班子领导导下和授授权范围围内具体体负责公公司融资资融券业业务的决决策。具具体包括括：（一）负责责制定融融资融券券业务操操作流程程；（二）确定定开展融融资融券券业务的的证券营营业部选选择标准准，选择择可从事事融资融融券业务务的营业业部；（三）确定定对单一一客户和和单一证证券的授授信额度度，审定定超过110000万元以以上的客客户授信信额度申申请；（四）确定定融资融融券的期期限和利利率(费费率)标标准；定整金补持比平持比（六）确定定可充抵抵保证金金的证券券种类及及折算率率及相关关管理制制度；（七）确定定客户可可融资买买

9、入和融融券卖出出的证券券种类；（八）审议议确定融融资融券券业务其其他重大大决策事事项。第十六条融资融融券部负负责融资资融券业业务的具具体管理理和运作作，对分分支机构构的业务务操作进进行复核核、审批批和监督督。第十七条营业部部在公司司总部的的集中监监控下，按按照公司司的统一一规定和和决定，具具体负责责投资者者教育、客客户征信信、签约约、开户户、保证证金收取取和交易易执行等等业务环环节的操操作。第四章部部门职责责第一节总总部各部部门职责责分工第十八条融资融融券部的的主要职职责融资融券部部负责融融资融券券业务的的具体管管理和运运作，严严格遵守守监管部部门的规规定，对对公司融融资融券券业务实实行集中中

10、统一管管理。具具体职责责为：（一）负责责制订融融资融券券合同等等有关客客户的标标准法律律文本。（二）及时时了解和和分析分分支机构构及客户户融资融融券业务务需求，制制订公司司融资融融券业务务经营计计划并负负责执行行。（三）负责责公司融融资融券券客户征征信、信信用评级级和授信信等日常常业务管管理，对对营业部部融资融融券业务务操作进进行复核核、审批批和监督督。（四）负责责融资融融券业务务风险管管理，提提出保证证金比例例、补仓仓维持担担保比例例、平仓仓维持担担保比例例管理建建议。（五）负责责提出可可充抵保保证金的的证券及及折算率率、标的的证券范范围及其其管理建建议。对对影响担担保品和和标的证证券价格格

11、波动的的重大突突发事件件以及对对该品种种的影响响程度做做出及时时评估。（六）负责责标的证证券与担担保品的的日常管管理，做做好逐日日盯市与与平仓处处理工作作。（七）负责责融资融融券业务务总部端端客户档档案管理理及维护护。责融务资育并投教案受的处关融务诉纷作（十）负责责融资头头寸及融融券券源源的日常常划拨申申请。（十一）负负责融资资融券业业务研究究分析。（十二）负负责制定定融资融融券推荐荐人制度度，建立立推荐人人队伍，以以及推荐荐人的日日常管理理（十三）负负责融资资融券业业务市场场营销及及业务培培训的整整体规划划。（十四）按按规定定定期汇总总业务统统计报表表，按要要求上报报业务监监管部门门。（十五

12、）就就融资融融券重大大事项向向分管领领导和“融资融融券决策策小组”汇报工工作，并并负责向向“融资融融券决策策小组”提交决决策事项项。（十六）公公司赋予予的其他他业务管管理职责责。第十九条投资研研究总部部的主要要职责投资研究总总部负责责对保证证金比例例、补仓仓维持担担保比例例、平仓仓维持担担保比例例、可充充抵保证证金证券券种类及及折算率率、标的的证券种种类等事事项提供供独立评评估建议议，供融融资融券券业务管管理部门门和风险险管理部部门参考考。第二十条经纪管管理总部部的职责责经纪管理总总部负责责制订营营业部开开展融资资融券业业务的资资质标准准并提交交融资融融券决策策小组审审定，具具体负责责营业部部

13、资格审审核；协协助制定定融资融融券业务务客户筛筛选标准准；结合合公司整整体业务务发展与与客户需需求，协协助融资资融券部部制定分分支机构构融资融融券业务务客户营营销方案案；监督督检查证证券营业业部融资资融券业业务操作作流程，防防范操作作风险；协助组组织开展展融资融融券客户户投资者者教育，协协助处理理融资融融券业务务客户纠纠纷与投投诉。第二十一条条投资管管理部、衍衍生产品品部的主主要职责责负责在董事事会通过过的融资资融券业业务总规规模内，依依据本部部门的投投资策略略，负责责融券券券源的管管理。第二十二条条信息技技术部的的主要职职责负责建立由由公司总总部集中中管理的的融资融融券技术术支持系系统，对对

14、融资融融券业务务的主要要流程实实行自动动化管理理。负责责技术系系统的需需求分析析以及系系统设计计、开发发和完善善。负责责融资融融券技术术系统的的日常运运行维护护，提供供日常技技术支持持并确保保系统运运行安全全、稳定定。拟订订和完善善相关的的制度和和流程。第二十三条条结算管管理部的的主要职职责结算管理部部负责调调剂、管管理融资资融券业业务所需需信用交交易专用用交易单单元；归归口管理理融资融融券业务务相关系系统的权权限、参参数；归归口管理理客户信信用交易易账户；按规定定开立并并管理公公司在存存管银行行及证券券登记结结算机构构的信用用交易相相关资金金、证券券交收账账户和专专用备付付金账户户；管理理公

15、司为为分支机机构建立立的信用用交易二二级资金金、证券券交收账账户；对对公司信信用交易易的清算算交收进进行集中中管理，及及时准确确完成信信用交易易的清算算、交收收工作，并并对突发发情况做做出合理理有效的的应急安安排；对对公司托托管信用用交易证证券进行行集中管管理，准准确记录录托管的的信用交交易证券券变动及及余额数数量；及及时完成成与信用用交易相相关的资资金、证证券内外外部数据据的核对对；为公公司相关关部门提提供信用用交易结结算基础础数据。第二十四条条计划财财务部的的主要职职责负责融资融融券业务务的会计计核算和和财务管管理工作作；融资资融券财财务数据据信息披披露；根根据业务务部门需需求及公公司资金

16、金预算、净净资本预预算等，拟拟定融资资融券业业务额度度规模的的建议报报告，进进行业务务规模控控制；动动态监控控净资本本风险控控制指标标。负责责向公司司融资融融券决策策小组提提交该项项业务的的客户融融资融券券利率和和费率建建议；负负责在董董事会授授权的融融资融券券业务总总规模内内，筹集集所需资资金、进进行资金金计划调调度，并并建立相相关的制制度和流流程；拟拟订和完完善以上上相关的的制度和和流程。第二十五条条风险管管理部的的主要职职责负责汇总相相关部门门风险信信息，评评估和测测算融资资融券业业务市场场风险、信信用风险险、操作作风险、流流动性风风险和法法律合规规风险，对对融资融融券业务务的信用用评级

17、模模型进行行独立验验证，审审核融资资融券标标的证券券的选择择标准和和折算率率等各类类计算方方法。拟拟订和完完善相关关管理制制度和流流程。第二十六条条法律合合规部的的主要职职责负责公司融融资融券券业务规规章制度度、合同同文本的的合规审审查，融融资融券券业务防防火墙制制度的订订立、检检查。通通过集中中监控系系统对融融资融券券业务进进行合规规监控，组组织融资资融券业业务合规规检查。融融资融券券业务中中公司资资产保全全事务及及涉诉案案件的处处理。开开展融资资融券业业务的合合规教育育、培训训和咨询询，组织织实施融融资融券券业务涉涉及反洗洗钱相关关工作。拟拟订和完完善与其其相关的的制度和和流程。第二十七条

18、条稽核审审计部的的主要职职责对融资融券券业务进进行定期期或不定定期地全全面稽核核审计，向向公司提提交稽核核审计报报告，对对发现问问题的相相关部门门发限期期整改通通知书。第二节证证券营业业部职责责分工第二十八条条开展融融资融券券业务证证券营业业部的主主要职责责证券营业部部作为分分支机构构，在公公司总部部的集中中监控下下，按照照公司的的统一规规定和决决定，具具体负责责投资者者教育、客客户征信信、签约约、开户户、保证证金收取取和交易易执行等等业务环环节的操操作。具具体包括括： （一）了解解客户对对融资融融券业务务需求，负负责推荐荐和申报报合格客客户。（二）客户户征信、签签约、开开户、保保证金收收取和

19、交交易执行行等业务务操作。（三）按照照业务制制度和要要求履行行包括追追加担保保物在内内的各项项客户通通知义务，负负责客户户咨询与与服务、进进行客户户回访、债债务追偿偿等工作作。（四）按照照公司规规定履行行定期报报告、备备案义务务，发生生异常情情况时，按按规定路路径及时时上报。（五）制定定本营业业部融资资融券投投资者风风险教育育方案，履履行投资资者教育育职责，负负责接受受并妥善善处理客客户投诉诉。（六）妥善善保管客客户开户户资料、征征信资料料及其它它业务等等相关纸纸质文档档。第二十九条条公司对对开展融融资融券券业务的的证券营营业部实实行资格格管理。未未获得资资格的证证券营业业部，严严禁开展展任何

20、形形式的融融资融券券业务。第三十条禁止证证券营业业部未经经总部批批准向客客户融资资、融券券，禁止止分支机机构自行行决定签签约、开开户、授授信、保保证金收收取等应应当由总总部决定定的事项项。条业请融券资应备条（一）上年年度合规规管理执执行情况况良好，内内控制度度严密，岗岗位职责责明晰；（二）至少少有两名名（含两两名）以以上人员员具备公公司融资资融券业业务推荐荐人资格格；（三）过去去二年未未出现重重大风险险事故和和违规经经营行为为；（四）客户户账户管管理符合合公司要要求；（五）投资资者教育育工作符符合监管管部门的的要求；（六）公司司规定的的其它条条件。第三十二条条营业部部开展融融资融券券业务资资格

21、审批批程序（一）需要要开展融融资融券券业务的的营业部部，由营营业部根根据申请请条件向向经管部业请经理审报融策审（二）首批批开展融融资融券券业务的的名单由由经纪管管理总部部根据规规定条件件筛选后后报融资资融券决决策小组组审定。（三）未通通过审核核的营业业部，可可在整改改规范并并符合申申请条件件后，再再次提出出申请。（四）已开开展融资资融券业业务的营营业部如如发生不不符合申申请条件件的情况况，从发发现起停停止行新新的融资资融券业业务，直直至整改改规范为为止。第五章决决策管理理第三十三条条融资融融券业务务的主要要决策事事项包括括： （一）融资资融券业业务基本本管理制制度；（二）融资资融券业业务有关关

22、的部门门设置及及各部门门职责；（三）融资资融券业业务的总总规模；（四）融资资融券业业务操作作流程；（五）开展展融资融融券业务务的证券券营业部部选择标标准，选选择可从从事融资资融券业业务的营营业部；（六）单一一客户和和单一证证券的授授信额度度，超过过10000万元元以上的的客户授授信额度度申请；（七）融资资融券的的期限和和利率(费率)标准；（八）保证证金比例例、补仓仓维持担担保比例例、平仓仓维持担担保比例例；（九）可充充抵保证证金的证证券种类类及折算算率及相相关管理理制度；（十）客户户可融资资买入和和融券卖卖出的证证券种类类；（十一）融融资融券券业务其其他重大大决策事事项。第三十四条条董事会会是

23、融资资融券业业务的最最高决策策机构，负负责对第第三十三三条中（一一）-（三三）项事事项进行行决策。第三十五条条公司融融资融券券决策小小组作为为融资融融券业务务专业决决策机构构，对第第三十三三条（四四）-（十十一）项项决策事事项予以以决策。第六章风风险控制制第三十六条条公司建建立完备备的融资资融券业业务管理理制度、操操作流程程和风险险识别、评评估与控控制体系系，确保保融资融融券业务务风险可可测、可可控、可可承受。第三十七条条公司确确立集中中管理、统统一授信信、内部部制衡、封封闭运行行、审慎慎经营、防防范利益益冲突的的风险控控制原则则，构建建符合公公司自身身发展的的风险控控制体系系，明确确风险控控

24、制的组组织体系系和部门门职责，在在业务操操作的各各个环节节强化内内部控制制，通过过独立的的监督检检查部门门，加强强后台监监督管理理和监控控检查，确确保公司司融资融融券业务务风险控控制措施施的有效效执行，切切实防范范风险。第三十八条条公司健健全业务务隔离制制度，确确保融资资融券业业务与证证券资产产管理、证证券自营营、投资资银行等等业务在在机构、人人员、信信息、账账户等方方面相互互分离。第三十九条条公司从从事前、事事中、事事后对融融资融券券业务实实行全过过程风险险控制，公公司融资资融券业业务的风风险控制制体系覆覆盖与之之相关各各级部门门和人员员，并渗渗透到计计划统筹筹、评估估决策、执执行控制制、监

25、督督管理和和考评反反馈等各各个环节节：（一）风险险管理部部等总部部相关部部门在标标的证券券范围的的确定、可可充抵保保证金证证券范围围的确定定、折算算比率、担担保比例例管理、融融资融券券的限额额管理等等方面建建立一套套监督机机制，分分析各类类风险，做做出评估估并提出出相应控控制措施施。（二）融资资融券部部对客户户筛选、信信用评级级，经纪纪管理总总部对营营业部资资格评审审等方面面进行详详细规划划和严格格控制。（三）融资资融券部部制定完完善的逐逐日盯市市和强制制平仓制制度，通通过有效效手段，落落实和督督促营业业部及时时完成客客户追加加保证金金的通知知工作，对对于规定定时间内内未按要要求足额额追加保保

26、证金的的客户启启动强制制平仓程程序。（四）融资资融券部部根据风风险限额额要求及及相关规规定，对对融资融融券业务务中客户户融资买买入和融融券卖出出的品种种、数量量等指标标进行实实时控制制。（五）信息息技术部部应建立立并完善善技术系系统，采采取密令令管理、留留痕记录录、授权权操作、通通信系统统多链路路连接、数数据备份份、风险险处置预预案等措措施，防防范信息息技术风风险。信信息技术术部在建建立全公公司融资资融券业业务大集集中交易易平台基基础上，建建设融资资融券业业务风险险监控系系统。（六）风险险管理部部依据证证券公司司风险管管理指标标管理办办法，建建立融资资融券业业务风险险指标体体系，计计划财务务部

27、对净净资本充充足率和和资产流流动性进进行监控控，法律律合规部部对公司司融资融融券总规规模、单单个客户户融资融融券规模模、客户户单只证证券的持持仓规模模、大额额交易、大大额资产产转移、大大额融资资融券，以以及单只只证券融融券规模模、客户户担保物物、客户户维持担担保比例例等指标标进行监监控，风风险管理理部定期期对公司司各项风风险指标标进行分分析、评评估和报报告。（七）法律律合规部部对业务务开展情情况进行行合规检检查，稽稽核审计计部定期期或不定定期进行行稽核审审计，确确保业务务制度的的有效执执行。第四十条公司针针对融资资融券业业务特点点，对各各类风险险制定不不同的防防范与控控制措施施。（一）信用用风

28、险指指客户出出具虚假假身份证证明、逃逃避债务务、抵押押资产存存在瑕疵疵等信用用问题造造成的风风险，公公司采取取客户筛筛选、客客户征信信、客户户信用评评级、授授信和限限额管理理、授信信后管理理和风险险预警、评评级模型型重检和和调整、资资产保全全等措施施控制信信用风险险。（二） 法法律风险险指因有有关法律律文件存存在缺陷陷或执行行不当造造成的风风险，公公司采取取审慎制制定中中国银河河证券股股份有限限公司融融资融券券合同及及融资资融券交交易风险险揭示书书、强强化投资资者教育育和风险险揭示、建建立客户户法律纠纠纷处理理机制等等措施控控制法律律风险。（三）市场场风险指指因市场场波动，客客户担保保物无法法

29、平仓或或平仓后后不足以以偿还债债务的风风险，公公司采取取风险限限额授权权管理、实实时监控控、逐日日盯市等等措施控控制市场场风险。（四）操作作风险指指融资融融券业务务操作中中出现的的由于系系统、流流程、人人员、外外部事件件等因素素造成损损失的风风险，公公司采取取集中管管理、实实时复核核、权限限分离制制约、定定期检查查稽核、强强化培训训等措施施控制操操作风险险。（五）流动动性风险险指公司司资金或或证券头头寸不足足，无法法满足融融资融券券业务交交收需要要的风险险，公司司通过建建立净资资本监控控制度和和头寸调调拨制度度控制流流动性风风险。第七章业业务管理理第一节推推荐人管管理第四十一条条公司开开展和管

30、管理融资资融券业业务实行行推荐人人制度。公公司对分分支机构构拟从事事融资融融券业务务员工进进行统一一培训，并并定期举举行资格格考试，营营业部对对考核合合格且符符合推荐荐人其它它条件的的员工可可批准为为推荐人人，并向向公司融融资融券券部报备备。第四十二条条融资融融券客户户推荐人人在公开开、公平平、公正正、规范范及自愿愿则公准围事不自业围务第四十三条条推荐人人应在受受理客户户申请时时，对客客户进行行初步征征信调查查工作，并并对资料料的完整整性、规规范性和和真实性性进行初初步审核核。第四十四条条当客户户维持担担保比例例低于平平仓维持持担保比比例时，推推荐人应应及时向向客户解解释追加加担保物物的规则则

31、，提醒醒客户实实时关注注信用账账户的维维持担保保比例情情况。并并与需要要追加担担保物的的客户取取得联系系，了解解客户意意愿，要要求尽快快追加。并并向融资资融券部部及经纪纪管理总总部反馈馈客户意意见。第二节征征信与授授信第四十五条条融资融融券部负负责客户户征信与与授信的的日常管管理。 第四十六条条公司开开展融资资融券业业务，必必须遵循循“了解客客户”原则，客客户征信信是了解解客户和和对客户户进行授授信的必必要业务务环节。第四十七条条客户征征信应建建立从营营业部到到公司业业务管理理部门的的多级审审查机制制。第四十八条条客户授授信以客客户资产产评估估估值为基基础条件件，同时时以该客客户的信信用评估估

32、级别为为优先次次序来确确定。融融资融券券部就客客户信用用评级以以及可计客产和要定细报融策审第四十九条条客户授授信由融融资融券券部集中中管理，业业务部门门内部应应当遵循循“集体决决策、分分级授权权”的管理理原则，超超过业务务部门授授权的应应当提交交“融资融融券决策策小组”审议。第五十条授信额额度应当当以可以以证明的的客户资资产额的的一定比比例为限限，该项项限额以以及对单单一客户户和单一一证券的的最高融融资融券券限额应应当由公公司“融资融融券决策策小组”决定。第五十一条条公司不不得为提提供虚假假资料的的客户提提供授信信，对提提供虚假假资料者者应当记记入客户户诚信档档案。第五十二条条客户资资信发生生

33、重大变变化时应应当适时时调减或或停止该该客户授授信额度度。第三节客客户法律律文件第五十三条条涉及与与客户的的法律文文件，由由公司按按照相关关法律法法规和本本公司业业务管理理制度集集中制定定与管理理。客户户文件包包括并不不限于中中国银河河证券股股份有限限公司融融资融券券业务合合同、融融资融券券交易风风险揭示示书等等。第五十四条条客户开开展融资资融券业业务，公公司应当当与其签签订融资资融券标标准合同同，客户户须签署署融资融融券交易易风险揭揭示书。标标准合同同文本由由公司统统一规定定，须包包含中国国证券业业协会制制订的“融资融融券业务务合同必必备条款款”。第四节信信用账户户与结算算管理第五十五条条公

34、司融融资融券券业务必必须通过过专用信信用账户户进行，独独立于普普通交易易体系，实实行独立立封闭运运行。第五十六条条公司客客户信用用账户由由结算管管理部归归口管理理，各分分支机构构是落实实客户信信用账户户具体操操作的一一线部门门，融资资融券部部、经纪纪管理总总部、信信息技术术部、法法律合规规部在各各自职责责范围内内对各分分支机构构客户信信用账户户管理工工作提供供技术支支持和进进行监督督管理。公司结算管管理部负负责公司司法人信信用账户户与结算算业务的的管理，包包括制订订相应的的业务管管理细则则和日常常业务管管理工作作。第五十七条条客户信信用账户户包括客客户信用用证券账账户和客客户信用用资金账账户。

35、客客户信用用证券账账户作为为公司客客户信用用交易担担保证券券账户的的二级明明细账户户，用于于记载客客户委托托证券公公司持有有、担保保证券公公司因向向客户融融资融券券所生债债权的证证券。客客户信用用资金账账户作为为公司客客户信用用交易担担保资金金账户的的二级明明细账户户，用于于记载客客户交存存的、担担保证券券公司向向客户融融资融券券所生债债权的资资金。公司法人信信用账户户包括：在证券券登记结结算机构构分别开开立的融融券专用用证券账账户、客客户信用用交易担担保证券券账户、信信用交易易证券交交收账户户和信用用交易资资金交收收账户；在商业业银行分分别开立立的融资资专用资资金账户户和客户户信用交交易担保

36、保资金账账户。第五十八条条证券营营业部负负责根据据公司总总部下达达的审核核意见，为为客户开开立实名名信用证证券账户户和实名名信用资资金账户户。客户户信用资资金账户户须纳入入第三方方存管管管理范围围。第五十九条条公司所所有信用用交易均均通过专专用交易易单元进进行报盘盘和结算算，融资资融券交交易实行行独立集集中的清清算交收收。第六十条公司结结算管理理部负责责制订和和修订融融资融券券业务结结算业务务相关制制度，并并经公司司批准后后监督实实施。第五节融融资融券券交易第六十一条条公司向向客户提提供的融融资交易易以公司司可供融融资资金金规模为为限；向向客户提提供融券券交易以以公司可可供融券券的品种种和数量

37、量为限。第六十二条条客户融融资融券券实际使使用资金金和证券券之日起起计算，最最长期限限不超过过六个月月。公司司对证券券停牌等等特殊情情况的融融资融券券合约应应当事先先制定规规则或客客户约定定。第六十三条条公司按按照交易易所的相相关业务务规则，为为融资融融券客户户建立交交易操作作平台提提供融资资买入、融融券卖出出、买券券还券、卖卖券还款款等交易易服务，相相关交易易方式可可以是柜柜台委托托、网上上交易、热热自助终终端等方方式中的的一种或或数种。第六十四条条公司接接受客户户的融资资融券交交易委托托后，应应当按照照证券交交易所规规定的格格式申报报，申报报指令应应包括客客户的信信用证券券账户号号码、信信

38、用交易易专用席席位代码码、证券券代码、买买卖方向向、价格格、数量量、融资资融券相相关标识识等内容容。因指令错误误造成损损失的，与与客户按按照双方方约定的的办法处处理，但但不影响响正在执执行或者者已经完完成的业业务操作作。第六十五条条客户在在与公司司签订融融资融券券合同时时，应申申报其本本人及关关联人持持有的全全部证券券账户。客客户在融融券期间间，其本本人或关关联人卖卖出与所所融入证证券相同同的证券券，客户户应当自自该事实实发生之之日起33个交易易日内向向公司申申报。公公司将客客户申报报的情况况按月报报送相关关证券交交易所。公公司应在在融资融融券合同同中，对对客户的的交易申申报、信信息披露露义务

39、予予以明确确。第六十六条条客户在在融券期期间卖出出其持有有的、与与所融入入证券相相同的证证券的，应应当符合合证券交交易所的的规定，公公司发现现客户以以违反规规定卖出出该证券券的方式式操纵市市场的，及及时向证证券交易易所报告告。第六十七条条客户融融资融券券交易受受本公司司融资融融券业务务规则约约束，包包括并不不限于以以下控制制指标：（一）公司司融资规规模和融融券品种种及数量量；（二）单一一客户和和单一证证券的融融资或融融券限额额；（三）标的的证券品品种范围围；（四）客户户信用额额度和保保证金比比例；（五）担保保物和维维持担保保比例。第六十八条条公司在在法律法法规以及及证券交交易所交交易规则则允许

40、范范围内就户资交容限式双订同行第六节保保证金和和担保物物管理第六十九条条公司融融资融券券部负责责保证金金和担保保物的日日常管理理。第七十条公司向向客户融融资、融融券，向向客户收收取一定定比例的的保证金金。保证证金可以以证券或或现金充充抵。公公司将收收取的保保证金以以及客户户融资买买入的全全部证券券和融券券卖出所所得全部部价款，分分别存放放在公司司客户信信用交易易担保证证券账户户和公司司客户信信用交易易担保资资金账户户，作为为对该客客户融资资融券所所生债权权的担保保物。第七十一条条本办法法规定的的保证金金比例和和可充抵抵保证金金的证券券的种类类、折算算率，维维持担保保比例和和客户追追加担保保物的

41、期期限，由由公司在在证券交交易所规规定的范范围内确确定并在在营业场场所公示示。第七十二条条除下列列情形外外，任何何人不得得动用公公司客户户信用交交易担保保证券账账户内的的证券和和公司客客户信用用交易担担保资金金账户内内的资金金：（一）为客客户进行行融资融融券交易易的结算算；（二）收取取客户应应当归还还的资金金、证券券；（三）收取取客户应应当支付付的利息息、费用用、税款款；（四）按照照办法法的规规定以及及与客户户的约定定处分担担保物；（五）收取取客户应应当支付付的违约约金；（六）客户户提取还还本付息息、支付付税费及及违约金金后的剩剩余证券券和资金金；（七）法律律、行政政法规和和中国证证监会颁颁布

42、的证证券公司司融资融融券业务务试点管管理办法法规定定的其他他情形。第七十三条条客户交交存的担担保物价价值与其其债务的的比例，超超过公司司规定水客以证易规融券的提保第七十四条条司法机机关依法法对客户户信用证证券账户户或者客客户信用用资金账账户记载载的权益益采取财财产保全全或者强强制执行行措施的的，公司司在处分分担保物物，收回回因客户户融资融融券所生生债权后后，协助助司法机机关执行行。第七节逐逐日盯市市和强制制平仓第七十五条条为防范范业务风风险，公公司应对对客户融融资融券券交易建建立逐日日盯市和和强制平平仓制度度。第七十六条条逐日盯盯市的作作用是督督促客户户确保其其信用账账户具有有足额的的担保品品

43、。逐日日盯市的的核心指指标是“维持担担保比例例”，该比比例不得得低于交交易所规规则规定定，具体体比例由由公司融融资融券券决策小小组决定定。第七十七条条客户未未在通知知的期限限内足额额补追加加担保物物的，或或客户到到期未偿偿还债务务的，公公司对客客户信用用账户内内的担保保物执行行平仓。第七十八条条发出平平仓指令令的岗位位和执行行平仓指指令的岗岗位不得得由同一一人兼任任，强制制平仓的的操作应应当留痕痕。第七十九条条对客户户信用账账户平仓仓后所得得资产，首首先归还还客户融融资资金金或融券券证券并并支付相相关费用用后，剩剩余资产产留存在在客户信信用账户户中，不不足偿付付时，公公司应当当立即向向客户追追

44、偿。第八十条公司对对被强制制平仓的的客户应应当记载载于客户户诚信档档案，对对追偿债债务的客客户原则则上不再再对其开开展融资资融券业业务。第八节息息费管理理第八十一条条融资融融券部结结合财务务资金管管理部门门意见拟拟订融资资融券息息费标准准提交“融资融融券决策策小组”决定。第八十二条条融资融融券息费费包括：融资利利息、融融券费用用、融资资融券固固定额度度占用费费及其它它管理费费用。第八十三条条拟订融融资融券券息费应应当综合合考虑公公司融资资成本、运运行成本本、风险险补偿、合合理利润润等因素素，公司司决定的的息费率率标准应应当在营营业场所所进行公公布。第八十四条条对客户户逾期未未偿还债债务，参参照

45、中国国人民银银行相关关规定制制订相应应的罚息息标准。第八十五条条融资融融券业务务息费管管理由融融资融券券部、计计划财务务部制订订相应的的管理细细则提交交融资融融券决策策小组审审定。第九节会会计核算算第八十六条条计划财财务部建建立融资资融券业业务会计计核算细细则，对对客户信信用资金金、融资资业务、融融券业务务、相关关收入费费用等事事项和环环节进行行核算。第八十七条条规范公公司融资资融券业业务的会会计核算算流程，真真实、准准确、完完整地提提供财务务会计信信息，防防范融资资融券业业务的财财务风险险。第十节稽稽核审计计第八十八条条稽核审审计部对对融资融融券业务务进行定定期或不不定期全全面稽核核审计，向

46、向公司提提交稽核核审计报报告，对对发现问问题的相相关部门门发限期期整改通通知书。第八十九条条稽核审审计的主主要内容容（一）业务务制度和和流程的的合规性性检查：包括业业务管理理、合同同、担保保物与标标的证券券管理、信信用评级级与授信信额度管管理、强强制平仓仓管理、结结算管理理、会计计处理管管理、内内部控制制制度、风风险监控控、信息息披露与与报告制制度、客客户资产产安全管管理、业业务差错错管理、权权限管理理、投拆拆处理制制度、应应急处理理制度、信信息系统统运行管管理、业业务档案案管理等等。（二）业务务制度和和流程的的执行情情况检查查：对业业务管理理的事前前、事中中、事后后的各个个环节进进行检查查。

47、重点点检查业业务控制制中的信信用账户户管理、签签订合同同、审批批信用额额度、强强制平仓仓、信息息披露、风风险控制制措施等等环节。（三）业务务盈亏情情况评价价：收入入和费用用管理等等情况、高高风险账账户比例例情况、坏坏账情况况、集中中度等。第八章客客户管理理第一节客客户选择择第九十条公司对对融资融融券业务务设定客客户准入入标准，对对于不符符合标准准的，公公司不得得向其融融资、融融券。第九十一条条客户准准入标准准包括并并不限于于客户投投资经验验、资产产规模、基基本信誉誉等。第九十二条条客户选选择必须须以真实实性为前前提，禁禁止向身身份不明明和提供供虚假材材料的客客户进行行融资融融券。第九十三条条公

48、司应应当通过过基础指指标和专专业指标标评估客客户信用用等级，并并按等级级优先顺顺序为客客户融资资融券。第九十四条条客户准准入标准准以及客客户信用用等级标标准和实实施细则则由公司司统一制制定。第二节投投资者教教育第九十五条条融资融融券业务务投资者者教育是是公司融融资融券券业务管管理工作作的重要要内容之之一，应应符合公公司投资资者教育育总体目目标和要要求。条融券贯品适原审择第九十七条条融资融融券业务务投资者者教育工工作重点点包括：审慎评评估客户户风险承承受能力力、融资资融券业业务风险险点和客客户签署署风险揭揭示书三三个环节节。第九十八条条投资者者教育形形式遵循循多渠道道、多方方式、通通俗易懂懂的原

49、则则。具体体按照公公司投投资者教教育管理理办法实实施。第三节客客户服务务、投诉诉与纠纷纷处理第九十九条条融资融融券客户户享有公公司普通通客户相相应的服服务。公公司确保保客户资资产的安安全，并并通过公公司许可可的客户户操作终终端向客客户随时时揭示融融资融券券交易信信息，客客户负有有及时、主主动查看看的义务务。第一百条公司应应当按照照融资融融券合同同约定的的方式，向向客户送送交对账账单，并并为其提提供信用用证券账账户和信信用资金金账户内内数据的的查询服服务。第一百零一一条融资融融券客户户信用账账户的交交易佣金金、客户户自有资资金等费费率标准准由证券券营业部部在公司司规定范范围内确确定。第一百零二二

50、条客户融融资或融融券交易易涉及的的维持担担保比例例达到补补仓维持持担保比比例和平平仓维持持担保比比例时，公公司将按按照事先先约定的的方式履履行通知知义务。第一百零三三条公司融融资融券券部负责责按相关关制度规规定集中中统一处处理融资资融券客客户投诉诉、纠纷纷。第四节客客户档案案管理第一百零四四条融资融融券业务务客户档档案（以以下简称称“客户档档案”），是是指融资资融券客客户在办办理融资资融券业业务过程程中形成成的客户户基本信信息、资资信情况况、交易易记录、违违约记录录等一系系列与融融资融券券业务相相关的各各种记录录。客户户档案包包括纸质质原件和和其它各各种介质质（如客客户系统统中的客客户档案案、

51、电话话录音等等）的资资料材料料。客户户档案按按公司融融资融券券业务客客户档案案管理办办法执行行。第一百零五五条公司融融资融券券部应当当保留完完整的电电子档案案材料以以及涉及及本部门门业务处处理的纸纸质资料料；其他他纸质资资料由证证券营业业部按照照公司规规定要求求装订存存放。第一百零六六条融资融融券客户户诚信档档案由公公司融资资融券部部负责统统一建立立和维护护。对资资信不良良、有违违约记录录的融资资融券业业务客户户，公司司可调低低其信用用评级别别、禁止止授信乃乃至列入入不诚信信名单向向行业协协会报告告。第九章信信息披露露及报告告第一百零七七条公司严严格依照照法律法法规、中中国证监监会、证证券业协

52、协会、证证券交易易所的规规定履行行信息披披露义务务。第一百零八八条建立融融资融券券业务信信息报送送机制，公公司融资资融券部部负责公公司融资资融券业业务的专专项统计计、复核核与报送送工作，真真实、准准确、完完整地向向证监会会及其派派出机构构、中国国证券业业协会、证证券交易易所、证证券登记记结算公公司等监监管机构构、行业业自律机机构报送送公司融融资融券券业务的的信息。计划财务部部依照有有关规定定向监管管部门和和主管单单位报送送除上述述以外的的信息。第一百零九九条建立融融资融券券业务内内部报告告机制，明明确业务务运作、风风险监控控、业务务稽核及及其他有有关信息息的报告告路径和和反馈机机制。确确保公司

53、司融资融融券业务务信息的的准确传传递，确确保公司司董事会会、监事事会、总总裁、分分管副总总裁、其其他管理理人员及及风险控控制和稽稽核监督督检查部部门及时时了解业业务经营营和风险险状况，促促进融资资融券业业务规范范与健康康开展。第十章罚罚则第一百一十十条公司各各部门、各各分支机机构开展展融资融融券业务务应当严严格按公公司相关关制度、流流程执行行，如有有违反，视视情节轻轻重予以以处罚第一百一十十一条各分支支机构在在开展融融资融券券业务中中，违反反公司相相关制度度流程，视视情节轻轻重予以以以下处处罚：（一）通报报批评；（二）暂停停业务资资格，进进行整改改。被暂停业务务资格的的分支机机构，公公司在三三

54、个月内内不再接接受其恢恢复开展展融资融融券业务务资格的的申请。第一百一十十二条在开展展融资融融券业务务中，对对违反公公司相关关制度流流程的员员工，视视情节轻轻重按中中国银河河证券股股份有限限公司员员工违纪纪违规行行为处罚罚规定相相关条例例执行处处罚。第十一章附则第一百一十十三条本办法法及依据据本办法法制定的的各项管管理细则则和业务务流程中中下列用用语具有有如下含含义：（一）公司司：指中中国银河河证券股股份有限限公司（二）证券券交易所所：指上上海证券券交易所所和深圳圳证券交交易所。（三）登记记结算公公司：指指中国证证券登记记结算有有限责任任公司。（四）融券券专用证证券账户户：由公公司以自自己的名

55、名义在证证券登记记结算机机构开立立，用于于记录公公司持有有的拟向向客户融融出的证证券和客客户归还还的证券券，该账账户不可可用于证证券买卖卖。（五）客户户信用交交易担保保证券账账户：由由公司以以自己的的名义在在证券登登记结算算机构开开立，用用于记录录客户委委托公司司持有，担担保公司司因向客客户融资资融券所所生债权权的证券券。（六）信用用交易证证券交收收账户：由公司司在证券券登记结结算机构构开立，用用于公司司与证券券登记结结算机构构办理融融资融券券交易相相关的证证券交收收。（七）信用用交易资资金交收收账户：由公司司在证券券登记结结算机构构开立，该该账户即即目前公公司在证证券登记记结算机机构开立立的

56、结算算备付金金账户，用用于公司司与证券券登记结结算机构构办理融融资融券券交易的的资金交交收。（八）融资资专用资资金账户户：由公公司以自自己的名名义在商商业银行行分别开开立，用用于存放放公司拟拟向客户户融出的的资金及及客户归归还的资资金。（九）客户户信用交交易担保保资金账账户：由由公司以以自己的的名义在在商业银银行分别别开立，用用于存放放客户交交存的、担担保公司司因向客客户融资资融券所所生债权权的资金金。（十）融资资融券业业务：指指向客户户出借资资金供其其买入上上市证券券或者出出借上市市证券供供其卖出出，并收收取担保保物的经经营活动动。（十一）融融资交易易：是指指客户以以其信用用账户中中的资金金

57、和证券券为担保保，向证证券公司司申请借借入资金金买入证证券交易易所上市市证券的的行为。（十二）融融券交易易：是指指客户以以其信用用账户中中的资金金和证券券为担保保，向证证券公司司申请借借入证券券交易所所上市证证券并卖卖出的行行为。（十三）融融资融券券授信额额度：指指证券公公司根据据客户的的资信状状况、担担保物价价值、履履约情况况、市场场变化、证证券公司司自身财财务安排排等因素素，综合合确定或或调整，并并向客户户提供融融资融券券交易所所需资金金和证券券的最高高总额。（十四）征征信：公公司在向向客户融融资、融融券前，了了解客户户的身份份、财产产与收入入状况、证证券投资资经验、风风险偏好好和诚信信情

58、况，并并据此就就客户的的资信状状况进行行全面的的分析和和评价。（十五）授授信：指指证券公公司根据据征信的的结果，授授予客户户一定期期限内的的融资融融券额度度，并收收取一定定比例的的利息和和费用的的行为。（十六）标标的证券券：指沪沪、深两两个交易易所上市市交易并并分别经经两所认认可和本本公司认认可，可可作为融融资买入入或融券券卖出的的证券。（十七）担担保物：是指客客户信用用资金账账户内的的资金和和客户信信用证券券账户内内的证券券以及上上述资金金和证券券所产生生的孳息息，整体体作为担担保物。（十八） 可充抵抵保证金金的有价价证券折折算率：包括证证券交易易所折算算率和本本公司折折算率，这这两个比比率都可可作动态态调整。1、证券交交易所折折算率：是指根根据证券券交易所所规定，在在计算保保证金金金充证证当券或按的率折2、本公司司折算率率：是指