公司融券融券业务管理制度和操作流程管理制度

1、PAGE 公司融券融券业务管理制度和操作流程管理制度证券公司制订融资融券业务管理制度和操作流程，主要业务管理制度：证券公司分分支机构构业务资资格管理理制度证券公司分分支机构构应在取取得明确确的资格格批准后后方可办办理融资资融券业业务，不不得私自自开展。对对证券公公司分支支机构在在业务资资格标准准、资格格监督管管理及推推荐人资资格管理理三方面面制订了了明确的的规定。融资融券标标的证券券和担保保品管理理制度融资融券标标的证券券和担保保品的管管理，分分为证券券品种、折折算率、初初始保证证金和维维持保证证金比例例的制定定、调整整、告知知，和担担保品的的追加与与超额提提取两大大部分。客户资质评评估与授授

2、信管理理制度A客户资格格管理制制度：主要内容：设定客客户申请请开立信信用帐户户的条件件，明确确禁止开开立信用用帐户的的条款及及对申请请信用帐帐户的客客户进行行资格认认定的业业务流程程。B客户征信信评级制制度根据客户性性质、资资产规模模、投资资风格、风风险承受受能力等等因素，对对客户进进行征信信评分，并并根据评评分结果果，将客客户划分分为不同同类别与与层次。征信评分采采取加权权评分法法，征信信评分的的主要要要素包括括：客户户资产规规模、月月均交易易量、担担保品市市值。并并另设附附加要素素增设附附加分。C客户授信信额度评评估制度度根据客户征征信评级级，确定定客户所所处信用用评级，不不同信用用评级客

3、客户限定定不同的的授信额额度。具体授信额额度的评评估依据据：客户户担保品品市值、客客户征信信评级、客客户申请请额度、公公司信贷贷额度管管理及分分配制度度。D客户授信信额度审审批制度度证券公司信信贷管理理委员会会对信用用客户资资格认定定和额度度审批采采取审慎慎原则。证券公司信信贷管理理委员会会建立例例会制度度和分级级审批制制，对客客户授信信额度进进行统一一审批。证券财务总总监、风风险监管管总部有有权行使使独立否否决权。信用帐户管管理制度度融资融券客客户信用用帐户管管理制度度涵盖开开立信用用帐户必必需资料料，开立立信用帐帐户的流流程，信信用资金金帐户的的挂失、解解挂、注注销等内内容。融资融券逐逐日

4、盯市市与追加加保证金金制度证券公司为为融资融融券业务务建立逐逐日盯市市制度，每每日对客客户担保保品价值值与客户户的债务务比例进进行计算算。设定定融资融融券客户户的多级级预警线线。当客客户保证证金比例例低于相相应比例例，监控控岗应立立即执行行追加保保证金操操作。强制平仓制制度一旦到达平平仓线或或客户融融资融券券到期债债务未偿偿还时，按按照合同同约定或或业务规规则的规规定，证证券公司司所拥有有强制平平仓的权权利，交交易执行行岗在收收到监控控岗强制制平仓指指令后，应应立即进进行强制制平仓操操作，平平仓所得得资金先先清偿所所欠证券券公司资资金，多多余资金金退还给给客户。合同管理制制度及法法律事物物处理

5、制制度建立融资融融券业务务协议及及客户帐帐户资料料管理办办法，包包括协议议的合规规性审核核与归档档，客户户帐户资资料管理理的详细细制度；并拟定定了全面面的融资资融券业业务中公公司资产产保全事事务及涉涉诉案件件的处理理办法。操作流程融资融券客客户签约约开户流流程图推荐人与客户进行初步沟通，了解客户基本情况，确定客户信用交易意向，由客户填写融资融券业务申请表，客推荐人与客户进行初步沟通，了解客户基本情况，确定客户信用交易意向，由客户填写融资融券业务申请表，客户与推荐人确认签字是否符合信用交易要求推荐人提出申请，客户提供相关资料营业部信用账户管理岗验证客户提供的申请材料 是否符合要求营业部信用帐户管

6、理岗录入客户基本资料并将申请和资料上报信用交易管理部向零售客户总部，销售交易总部征信，出具推荐意见是否符合要求客户具有融资融券业务资格，信贷评估岗对客户征信评估并测算客户信贷额度，信贷评估复核岗进行复核客户有信用交易意向是否否是营运经理进行复核是否符合要求否否是是信贷委员会核定客户融资融券额度是否符合相关要求客户提交开户资料信用帐户管理岗验证客户资料，客户签定融资融券交易协议由营业部将协议传真至信用交易管理部，同时邮寄原件法律及合规部审核协议，风控部审核，统一盖公司公章信用账户管理岗办理开户手续，办理指定交易办理指定交易营业部柜面主管复核客户信用管理岗做账户激活财务部和风控是否行使否决权是法律及合规部对客户开户凭证及资料存档管理结束否否营业部经理或营运总监进行复核进行复核信用交易管理部客户信用管理岗将协议客户持有件寄营业部，并通知开户法律及合规部审查并出具意见客户信用管理岗将客户融资融券资格认定及授信额度情况，书面通知营业部信用帐户管理岗，并将有关信用数据录入系统，即信用管理复核岗复核录入数据推荐人向客户书面揭示风险，讲解业务规则，客户确认签字区域总经理复核信用交易管理部信贷评估岗审查客户融资融券业务