个人理财全局规划课件

1、个人理财全局规划实施步骤个人理财服务系统覆盖的领域股票（含模拟）外汇（含模拟）基金房产信托保险其他系统运作模式和定位以提供平台和资讯为主。在整体个人理财规划建议的下，提供各种理财工具的平台和资讯。把握整体指导和单项实施相结合。1.1.1服务平台后台（图例）1.2.1理财规划部理财规划部（理财师）工作职责：是为个人或机构提供全方位的专业理财建议，保证客户财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，理财师就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合

2、理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。理财规划部（理财师）的作用：引导客户进行合理投资理财。并引导客户在我们的平台来进行他的投资理财行为。为我们的平台创造收益。理财规划部也是连接下面各个单项平台的枢纽。通过理财规划部把各个平台有机的连接起来，形成一个赢利的整体。对理财师的要求： 1.有实际的为客户理财经验； 2.有成熟稳定的理财理念和方法； 3.掌握多种理财的配置； 4.良好的与客户沟通的能力。1.2.2理财规划部平台1.3股票平台平台软件：大智慧股票服务系统（行情交易资讯）项目指数：大智慧仓位指数（调查得出）、大智慧买卖指数（调查得出）、大智慧投资指数（分析得出）等。模拟股市：聚

3、集人气，扩大影响，推广软件，选拔人才。 收费模式：短信收费，高端排行榜交易记录出售收费。交易平台：技术分析（技术指标）交易基本分析（研究报告）交易。公司做中介商，以自己的交易平台来向出售方收取佣金。其他服务：与券商合作的活动、与电视等其他媒体的合作等。1.4外汇平台平台软件：待开发。 要求提供行情和外汇信息咨询，交易连接。项目指数：XX投资指数（分析得出）、XX买卖指数（调查得出）、XX细分指数（调查与分析得出）等。模拟汇市：建立原因：国内投资者对外汇投资并不熟悉，没有演练的场所。 模拟汇市：运作初期，对参加者不实行收费，引导客户投资为主。适当的可引入外汇操作经验较强的人来带动大家进行投资。在

4、形成一定规模以后同样设高手榜，以出售高手榜交易记录收取费用。同样设立交易平台，以中间商身份收费。1.5房产平台平台软件：待建。 大智慧不动产服务中心（行情交易资讯）项目指数：大智慧景气指数（调查得出）、大智慧买卖指数（调查得出）、大智慧投资指数（分析得出）等。运作模式：会员制（俱乐部制）。会员要求先在指定银行开设个人账户，并存入2万元，作为投资会员的资格保证金。投资客将可预先在“投资产品说明会”上获取信息，优先认购；明确购买意向后，在自己的账户中追加投资资金，由银行以转账方式至代理销售方账户，就此完成不动产投资交易的全过程，并由服务中心的专业理财顾问帮助理所有售后服务办及转售、出租及增值服务。

5、如若不准备购买所推出资金仍留存在投资客的投资性物业，则相关资金仍留存在本人银行帐户上 。 房产基金：对某类不动产实行基金化，这样可以吸收普通客户进行小额投资。考虑设立房产基金交易平台。1.6保险平台从属于理财规划部平台。平台软件：不需要。保险搜索：根据不同的保险类型、保险公司、根据保险年限、保险对象、投保方式等制作保险搜索引擎。里面内容覆盖大部分保险的保险产品。购买导引：客户对某类产品感兴趣，可以直接打电话咨询或者留下咨询意向，让相关保险公司业务人员联系。佣金收取：适当建立链接，从理财规划平台购买保险，我们从中收取一定佣金。战略联盟：利用双方资源开展合作，在互相的平台和推介时宣传对方。1.7实业投资信息平台平台软件：不需要，从属于理财规划部。主要内容：连锁加盟、特许经营、都市工业区、私营经济区、工商私务资讯等 。会员交流区：会员可以在上面交流各自投资所得和寻觅合作项目、合作人力、资金。1.8其他平台主要包括：汽车及汽车金融、期货、典当、拍卖