2月27日内控测试题_第1页
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1、2月27日内控测试题复制您的姓名： 填空题 *_您的部门： 单选题 *本部营业部绿洲路支行柏支行鄯善营业部新城东路支行个人金融部公司业务部财务管理部综合管理部安保部纪检部风控部鄯善业务发展部鄯善综合管理部鄯善县支行1. 银行可发放贷款偿还银行承兑汇票垫款，掩盖不良资产。（ ） 单选题 *对错(正确答案)2. 对于在我行营业场所内理财经理面向个人客户营销推介的自有理财及代销产品销售均应进行“双录”，不得不录或漏录。（ ） 单选题 *对(正确答案)错3. 理财经理应按照流程要求办理业务和开展产品销售，不得私自更改业务流程。（ ） 单选题 *对(正确答案)错4. 商业银行应当向客户提供并提示其阅读相

2、关销售文件，销售文件应由客户签字逐一确认，监管机构另有规定的除外。（ ） 单选题 *对(正确答案)错5. 信用审查和审批人员在评估授信风险时，应以第一还款来源作为决策根本。（ ） 单选题 *对(正确答案)错6. 未取得环保部门许可的生产经营或投资项目，只要企业有还款能力，也可以给予贷款支持。（ ） 单选题 *对错(正确答案)7. 质押贷款，系指按担保法规定的质押方式以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。（ ） 单选题 *对错(正确答案)8. 个人储蓄性养老保险属于职工个人行为，是职工对其养老保险的补充投入。（ ） 单选题 *对(正确答案)错9. 社会保险机构委托国有商业银行等社会机构，实

3、行养老金社会化发放。（ ） 单选题 *对(正确答案)错10. 受托人年度提取的管理费不高于受托管理企业年金基金财管净值的0.2%.（ ） 单选题 *对(正确答案)错11. 对于被推荐客户，审批人可依据被推荐额度做出审批决策，可适当弱化对客户财力、资信等情况综合考虑授信额度。（ ） 单选题 *对错(正确答案)12. 信用卡客户经理可以代客户激活信用卡，但不能代客户使用信用卡。（ ） 单选题 *对错(正确答案)13. 分期手续费率如需超出总行制定的手续费率上下限，应向总行报备。（ ） 单选题 *对错(正确答案)14. 债券投资无需满足我行刚性管控行业要求。（ ） 单选题 *对错(正确答案)15. 我行的操作风险损失数据收集门槛为毛损失金额超过10000元人民币（或等值外币）的损失事件。（ ） 单选题 *对(正确答案)错16. 严禁错用、串用、提前或过期使用印章。（ ） 单选题 *对(正确答案)错17. 印章应在有监控的办公场所使用，原则上可以携带外出使用。（ ） 单选题 *对错(正确答案)18. 印章审批流程应全程记录，记录要素应齐全明确，记录应长期保存。（ ） 单选题 *对错(正确答案)19. 印章销毁时应实行双人监销，并全程录像

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