洗钱罪行为方式研究报告

1、-. z洗钱罪行为方式研究摘 要：本文在回忆我国洗钱罪行为方式演变历程的根底上，着重对洗钱罪行为方式规定不完备的问题进展分析，并从洗钱罪的阶段特征、国际公约对洗钱罪定义等方面进展总结，从而提出了完善我国洗钱罪行为方式定义的建议。关键词：洗钱罪；行为方式一、我国对洗钱罪行为方式的界定与我国洗钱罪上游犯罪立法频繁修改、一扩再扩的特点不同，刑法中关于洗钱罪行为方式的规定保持了相对稳定。我国洗钱罪行为方式的演变可分为两个阶段：一是确立洗钱罪行为方式阶段。在1997年刑法中，立法者用列举与概括相结合的方法，将洗钱罪行为方式规定为四种列举的洗钱行为和一种概括性的洗钱行为。二是扩大洗钱罪行为方式阶段。202

2、1年11月最高人民法院发布?关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律假设干问题的解释?，这个司法解释的第2条对洗钱罪行为方式做出了细化规定。一1997刑法规定。1997年刑法第191条规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有以下行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：提供资金的；协助将财产转换为现金或者金融票据的；通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇

3、往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处分金，并对其直接负责的主管人员和其他间接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。立法者采用列举与概括相结合的方法对洗钱罪的行为方式做出了规定。前四项主要列举了通过银行类金融机构实施的洗钱行为，规定具体而明确；第五项是概括性的兜底条款，“其他方法的表述原则而模糊，涵盖了所有可能发生的洗钱行为方式，并为下一步根据洗钱行为新特点做出扩大解释留下了立法空间。这种立法方法是我国刑事立法中较常见的一种立法方式，在许多法条中都有表达。二2021年司法解释规定。最高人民法院2021年11月发布了?关于审理洗钱等刑事案件具体

4、应用法律假设干问题的解释?。?解释?第2条规定：“具有以下情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质：通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法财物的；通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；通过前述规

5、定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。?解释?第2条沿袭了列举与概括相结合的立法技术。前六项对刑法第一百九十一条规定的“其他方法进展洗钱的行为予以细化规定，在刑法列举的四种洗钱行为之外，明确了六类洗钱行为应当依法追究刑事责任；第七项“通过前述规定以外的方式继续采用概括性兜底条款的做法为未来根据洗钱犯罪形势开展变化，做出扩性的司法解释，以满足打击洗钱犯罪的实际需要。二、洗钱罪行为方式之分析一洗钱的三个阶段。洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益并使之外表来源合法化的活动和过程。一个完整的洗钱过程可以分为放置、培植和融合三个阶段。放置阶段placement stage主要是将来自犯罪活动的现金改变成便

6、于控制或减少疑心的形式，如将现金存入银行、用现金购置股票或保险。培植阶段layering stage也被称为离析阶段，主要是通过错综复杂的交易，给犯罪收益创造一幅虚假的画面，模糊犯罪收益的真实来源、性质以及犯罪收益与犯罪者的关系，使得犯罪收益与合法资金难以分辨。在融合阶段integration stage，犯罪收益经过充分培植后，已经和合法资金混淆融入到合法的经济和金融运行中，犯罪收益已披上了合法的外衣，具有合法存在的理由，犯罪收益的受益人可以自由使用该犯罪收益。根据刑法第191条规定，洗钱罪的客观行为方式表述上频繁使用“转移、“转换等用语，概括性兜底条款虽然没有使用“转移、“转换等词，但考虑

7、到条款之间的在逻辑关系和协调一致，也应理解成通过“转移、“转换等方式而实施的其它掩饰、隐瞒行为。?关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律假设干问题的解释?第2条在对概括性兜底条款“以其他方法的解释中更加频繁地使用转移、“转换等词来表述洗钱罪的客观行为方式。这说明我国洗钱的行为方式主要集中在放置与培植这两个阶段上，而融合阶段的洗钱行为并没有列入洗钱罪的行为方式之中。二国际公约规定。?联合国禁毒公约?、?联合国打击跨国有组织犯罪公约?和?联合国反腐败公约?对洗钱罪行为的规定具有涵盖广泛、表述严密、高度一致的共同特征。以?联合国打击跨国有组织犯罪公约?为例，该公约第6条第1款规定了洗钱的行为方式：1明知

8、财产为犯罪所得，为隐瞒或掩饰该财产的非法来源，或为协助任何参与实施上游犯罪者逃避其行为的法律后果而转换或转让财产；2明知财产为犯罪所得而隐瞒或掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、所有权或有关权利；3参与、合伙或共谋实施，实施未遂，以及协助、便利和参谋实施本条所确立的任何犯罪。?联合国反腐败公约?第23条也规定了大致一样的容。从上述规定可以看出，洗钱行为方式包括三种类型：一是转换或转移犯罪所得财产；二是隐瞒或掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处分、转移、所有权或者有关的权利；三是明知是犯罪所得而仍获取、占有或使用犯罪所得的财产。这三类洗钱行为可以进一步分为七种行为方式，即：转换、转

9、移、隐瞒、掩饰、获取、占有和使用。其中“转换、转移、隐瞒、掩饰等行为方式主要涵盖了放置和培植阶段的洗钱行为，属于强制性的规定，各缔约国必须将其犯罪化；“获取、占有和使用 等行为方式则涵盖了融合阶段的洗钱行为，属于选择性规定，缔约国可以在“在符合本国法律制度根本概念的情况下，将其规定为刑事犯罪。可见，?联合国打击跨国有组织犯罪公约?对洗钱行为方式的规定既具有涵盖的广泛性，可涵盖洗钱过程三个阶段的所有洗钱行为；又具有选择的灵活性，各缔约国可根据本国实际情况来决定是否将融合阶段的“获取、占有和使用行为犯罪化。反观我国，虽然根据形势需要对洗钱罪的行为方式做出了扩性的司法解释，但只是对“转换、转移、隐瞒

10、、掩饰等行为方式进展了细化规定，这仅仅相当于?联合国打击跨国有组织犯罪公约?规定的第一、二类行为方式，第三类行为方式“获取、占有和使用等未包含，洗钱罪行为方式的立法规定仍旧过于狭窄。将我国洗钱犯罪化事项评估为局部达标，其中一个重要原因就是：虽然中国的根本法律制度没有制止将“获取、占有和使用犯罪收益的行为予以犯罪化，但中国刑法中的相关罪名却没有完全涵盖这三种行为，这与国际公约的规定尚有一定的差距。三国际立法借鉴。由于各国法律制度和反洗钱实践的不同，有的国家仅将洗钱行为的放置阶段和培植阶段予以犯罪化，对融合阶段的洗钱行为不认为是犯罪，如中国、德国、法国和瑞士；有的国家将洗钱行为的所有阶段都规定为犯

11、罪，不管处于什么阶段的洗钱行为一律予以犯罪化，旨在严密刑事法网，堵塞法律漏洞，严惩洗钱犯罪。洗钱行为的所有阶段都予以犯罪化有两种立法形式可资借鉴:一种立法形式是不分第一阶段、第二阶段还是第三阶段的行为，统统合并为一个完整阶段的犯罪。如俄罗斯，根据俄罗斯联邦刑法典第174条的规定，掩饰、隐瞒非法所得以及占有、保管、存放、管理、改变、使用或者转让非法所得的行为皆为犯罪。伴随着洗钱围的扩大和法网的紧凑编织，俄罗斯预防和控制洗钱行为取得了巨大成效。另一种立法形式是将洗钱行为的前两个阶段与第三个阶段予以区别对待，分别给予不同的罪名和构成要件。如意大利，意大利刑法典第648条第2款规定的洗钱罪行为方式包括

12、放置、培植两个阶段的行为，第3款规定的赃钱再投资罪行为方式针对的是合法化后的赃钱再利用行为。扩大洗钱的行为方式既符合国际公约的规定，便于开展反洗钱国际合作，又能严密反洗钱刑事法网，严厉打击洗钱犯罪。俄罗斯和意大利的做法对我国完善洗钱罪行为方式立法提供了有益的借鉴。三、洗钱罪行为方式规定的完善一观点综述。完善洗钱罪行为方式的观点较多，大致可分为三种立法思路。一种思路是在洗钱罪罪名之外，增设“获取、持有、使用非法收益罪这一新罪名；另一种思路是在保持现有洗钱罪行为方式的前提下，将“获取、持有、使用行为纳入洗钱罪的行为方式之中；还有一种思路是将现有洗钱罪的行为方式完全推倒，直接将公约对洗钱行为方式的规

13、定植入到洗钱罪之中。二观点分析。我国对洗钱罪的规定具有自己的特色，即将洗钱罪作为一个独立的罪名予以规定，而没有将洗钱作为一个类罪名进展规定。洗钱分为洗钱罪名下的洗钱即刑法191条的洗钱罪和非洗钱罪名下的洗钱即312条的掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得利益罪，349条的窝藏、转移、隐瞒毒品罪。这种反洗钱罪名体系本身就存在着较多的法条之间的衔接协调问题，如果再增设“获取、持有、使用非法收益罪这一新罪名，将使反洗钱罪名体系各个法条之间的衔接配合更加复杂。另外，我国虽然缔结了有关反洗钱的国际公约，有将公约容予以国法化的义务，但是应当防止照搬公约规定的倾向。再者，将以前洗钱罪行为方式的立法规定完全推倒，植

14、入全新的规定也不符合保持立法稳定的要求。可见，第一种立法思路和第三种立法思路都不可行，只有在继承现有洗钱罪行为方式的根底上，将“获取、持有、使用犯罪收益行为纳入到洗钱罪的行为方式之中的思路较为稳妥可行。三立法表述。笔者建议，在保持洗钱罪立法和洗钱罪司法解释根本不变的前提下，应当继续按照列举式与概括式相结合的立法思路，在洗钱罪第五项概括性兜底条款之后，补充规定“六获取、占有或者使用上述犯罪的所得及其收益，从而将洗钱在处置、培植、融合三个阶段的行为全部纳入法律规制之中。参考文献1常瑞生.论洗钱罪行为方式j.公安高等专科学校学报,2021,(2):86-89。2明祥,军.金融犯罪的全球考察 m.：中

15、国人民大学,2021。3邵沙平.控制洗钱及相关犯罪法律问题研究m.：人民法院,2003。4王新.国际视野中的我国反洗钱罪名体系研究j. 中外法学，2021,(3):375-389。5锋.洗钱罪上游犯罪立法模式探讨j.西部金融,2021,(3):78-79。on the behavioral patterns of the crime of money launderingzhao feng(jiayuguan municipal sub-branch pbc, jiayuguan gansu 735100)abstract: the paper reviews the evolution of behavioral patterns of the crime of money laundering in china, analyzes the problem that the regulation for behavioral patterns of the crime of money laundering is imperfect, describes the character