银行反假币案例

1、银行反假币案例分析1.2013 年 3 月 10 日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于 3 月 8 日被某银行收缴的一张100 元人民币假币。 小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。 3 月 14 日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币， 并于当日独自进行了鉴定。 经鉴定该张人民币确为假币， 小刘将其退回原收缴单位没收。请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序。ABCDA、小刘受理李女士的电话鉴定申请B、小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定假币，超过了规定时限C、小刘独自进行鉴定违反了 “应至少由俩名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定D对

2、盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定某张 2005 年版第五套人民币 100 元纸币正面左下角光变油墨“ 100” 字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为 1 平方厘米，对该张纸币表述正确的是。 BCA、可以流通B、不宜流通C、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征D纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米小王于 2014 年 6 月 4 日在某银行取款500 元， 并于 6 月 15 日在消费时发现一张假币， 王小立立即去某银行提出查询申请， 小王提供了取款证明材料及假币实物， 银行予以受理， 当日某银行将查

3、询结果告知小王， 该假币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了假币收缴凭证 ，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有。 BCDA. 小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请B.小王提出查询申请未提供有效身份证件C.银行未告知小王再查询申请的时效D. 银行未向小王出具人民币冠字号码查询结果通知书4.2014 年 7月 3 日， 银行现金柜员小周在办理一客户 1000元人民币存款时， 先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中 1 张 100 元是假币， 他当即让同事过来复核， 经两人鉴别认定这是一张假币， 再次放入点 钞机，这

4、张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制假币收缴凭 证 ，然后将假币收缴凭证交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独 保管，办理完成这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述 案例中，该金融机构操作违反规定的有。 ABCA. 未告知持币人如对收缴的货币真伪有异议， 可以在 3 个工作日内向中国人 民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用。C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书

5、面记录，以备查阅。5.2014 年 7月 3 日， 银行现金柜员小周在办理一客户 1000元人民币存款时， 先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中 1 张 100 元是假币， 他当即让同事过来复核， 经两人鉴别认定这是一张假币， 再次放入点 钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制假币收缴凭 证 ，然后将假币收缴凭证交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独 保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案 例中，该金融机构操作违反规定的有。 ABCA. 未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议， 可以在 3 个工作日内向中国人民银行

6、当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅6.2014 年 7 月 1 日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时， 发现了 3 张 100元面额的假人民币纸币。 按照 中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知 （银货金 2013 159 号）和银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行） 的相关要求，以

7、下说法正确的是。 ABDA. 李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况B.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构满分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构C.工作人员李某应该按照中国人民银行假币收缴鉴定管理办法规定的假 币收缴程序收缴该 3 张假币，并加盖假币戳记D.假币实物不加盖假币印章，使用专用封袋参照中国人民银行假币收缴、 鉴定管理办法 中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来， 交于 清分中心指定的专人保管客户王女士到当地人民银行投诉： 某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是。 AB

8、当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实当地人民银行应该受理投诉当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。 某日， 两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后， 对其中的一张纸币真伪存在怀疑， 故到该行柜面进行咨询， 经柜面工作人员鉴定为假币。 柜面人员为避免客户投诉， 用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中违反规定有。 ACDA. 自助设备加钞现金未经过清分。B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询。C.接到客户关

9、于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进 行查询。D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴。小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。 2014 年 6 月 30 日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是6月28日在该行ATMI取款时拿到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币， 就当着客户面加盖了假币印章， 并办理假币收 缴程序。 然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询， 同时打印当天加钞记录 给客户看， 最后填写查询结果通知书， 表明假币非该行流出。 请指出这个案例中 违反的规定包括。 ACDEA. 在假币纠纷未结束前，应当视同假外币、假硬币专用信封封存处理B.超过冠字

10、号码查询期限C.进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询中请表D.发现假币未换人复核E.假币收缴应在查询工作处理完结后办理某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、 存储冠字号码， 保证冠字号码可追溯查询。 该批现金后调运至该银行某营业网点， 网点柜员在为客户李某办理取款业务时， 发现调入现金中有一张伪造假币， 柜员及时通知社会清分机构， 并按相关规定将假币予以收缴。客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币， 并要求查询冠字号码。 针对该案例，以下表述正确的是。 BC网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任网点在付款前发现的假币，

11、应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求， 社会清分机构应在2 个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结 果10.10 月 20 日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10 月 12 日在该网点存取款一体机所提取的 2万元现金中夹带的，要求更换。该营业网点应如何处理。 ACDA. 该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请C.该网

12、点一旦受理查询申请应在 3个工作日内办结D.该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请11.2014 年 6月 3 日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了 3 张 100 元面额可疑币， 冠字号码分别为 G2A2386175 G2F8983045 G2F8984439经过其他工作人员复核确认是假币后， 王晓芳当场收缴了这3 张 100 元假币。 以下关于该金融机构处理假币的做法表述正确的是。 ABA. 临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统， 按照冠字号码分类填写 假币收缴凭证B.其中两张假币G2F8983045 G2F898

13、44390勺冠字号码前6位相同视为同一 冠字号码合并面额、张数填写假币收缴凭证C.3 张假币的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制假币收缴凭证D.根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖假币戳记某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。 柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭

14、机具冠字号码图像记录功能。该案例中， 环节存在违规操作。 BCDA. 机具配备B.现金满分C.冠字号码数据信息保存D.冠字号码记录要素小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100 元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员， 共同对该纸币进行鉴别。 经反复验看， 她们认定该 100 元纸币为假币， 于是当客户面加盖假币印章， 并开具 假币收缴凭证 。 王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在假币收缴凭证上签字，小李向王小姐解释相关法律法规， 并告知异议处理方式， 但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该10

15、0 元假币。小李做法正确的是。 CA. 由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具假币收缴凭证B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件 号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号 码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人 可以在收缴凭证上注明D.满足王小姐要求，将假币退回给王小姐张先生到某银行存款， 储蓄柜台工作人员小李发现其中有1 张 50 元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50 元纸币是从未见过新型假币种类， 于是

16、当着张先生的面盖上假币章， 并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。张先生又递进一张50 元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50 元纸币是真币后，将假币交给了张先生。关于上述案例，下列说法正确的是。 ABDA. 发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具假币收缴凭证 C.小李应开具假币没收凭证D.不应将假币退还顾客小李是某银行职员， 7 月 4 日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币 100 元纸币疑似为假币， 他将假币交给储蓄主管， 储蓄主管将这张100元纸币拿到 2

17、楼办公室， 和同事们仔细辨别， 确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了假币没收凭证 ，盖完章， 返回柜台将凭证交给张先生。 上述案例中， 违反假币收缴程序的是。ABCDA. 未在背面中间处加盖假币印章B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到当面收缴、当面盖戳C.银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证D.没有履行告知程序16.2014 年 7 月 3 日，银行现金柜员小周在办理一客户 1000 元人民币存款 时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中 1 张 100 元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放 入点钞机，这张假币通

18、过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制假币收 缴凭证 ，然后将假币收缴凭证交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案例中，该金融机构操作违反规定的有。 ABCA. 未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议， 可以在 3 个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅17.2014 年 7月 1 日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时， 发现了 3 张 100元面额的假人民币纸币。 按照 中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知 （银货金 2013 159 号）和银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行） 的相关要求，以下说法正确的是。 ABDA. 李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况B.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构满分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构C