个贷系统报表 个贷报表

1、No.No.报报表表类类别别报报表表名名称称报报表表描描述述组组合合集集中中类类授授信信集集中中性性分分析析分析现有贷款的组合集中性风险。新新增增授授信信集集中中性性分分析析分析当月新批准的贷款的组合集中性风险等。组组合合趋趋势势分分析析分析总体授信，贷款余额，限额利用率随时间的变化趋势。异异常常贷贷款款监监控控分析一人多笔、大额贷款等银行认为风险较高的贷款情况合合作作中中介介集集中中度度分分析析分析各合作中介业务占比、相关贷款的违约纪录贷贷款款使使用用监监控控类类当当月月贷贷款款余余额额分分析析对当月底贷款余额进行结构性分析，与上月底，上年末做比较。当当月月新新增增贷贷款款分分析析对当月新增

2、贷款的结构性分析。贷贷款款累累计计收收放放统统计计表表统计年初至本月底的贷款累计发放、回收情况。当当月月到到期期贷贷款款回回收收分分析析分析当月到期的贷款回收情况，包括重组比例（如展期），按时归还比例，违约比例等。抵抵质质押押品品管管理理类类抵抵质质押押物物现现值值统统计计表表分析目前本行所有抵质押物的情况，包括各种抵质押品的品种、价值等。抵抵质质押押品品价价值值波波动动统统计计表表分析评估价值变动超过一定幅度的抵质押品的情况、将波动幅度最大的抵质押品列示出来，供客户经理及时关注这个情况，并及时采取措施抵抵质质押押价价值值跟跟踪踪表表跟踪抵质押物的价值变动、跟踪记录抵质押品的价值变动，供银行分

3、析抵质押品的价值变动趋势，在不利趋势发生前能够及早发现问题，及早处理抵抵质质押押物物变变现现统统计计表表（资资保保作作）分析抵质押物变现偿还贷款的情况。资资产产质质量量类类客客户户信信用用评评分分迁迁移移矩矩阵阵客户信用评分的迁移情况分析，以掌握客户的风险级别变动状况。催催收收情情况况监监控控对于催收情况进行纪录贷贷后后检检查查监监控控表表贷后检查得情况记录逾逾期期贷贷款款集集中中性性分分析析分析不良贷款逾期天数的分布，占比等。逾逾期期贷贷款款迁迁移移矩矩阵阵贷款逾期的迁移情况分析，以掌握资产质量的变动状况。不不良良贷贷款款变变动动情情况况表表银银监监会会报报表表，分析当月不良贷款的变动情况，

4、不良贷款减少的成分分析。资资产产质质量量五五级级分分类类月月报报表表银银监监会会报报表表，分析当月贷款五级分类情况。不不良良贷贷款款累累计计收收放放统统计计表表分析贷款五级分类中后三类贷款的累收累放情况。五五级级分分类类变变动动趋趋势势表表分析贷款五级分类的变动趋势。五五级级分分类类迁迁徙徙表表不不良良贷贷款款移移交交统统计计表表（正正逆逆移移交交）统计移交给资产保全部的不良贷款明细。不不良良贷贷款款移移交交异异常常分分析析统计未按照标准进行移交的不良贷款明细不不良良贷贷款款处处置置情情况况（资资保保作作） 了解不良贷款我行处置的阶段信信贷贷监监控控类类信信贷贷管管理理类类授授信信审审批批流流

5、程程趋趋势势分分析析分析一定时间内，整个授信流程的申请、批准、拒绝、复议等情况。授授信信审审批批情情况况统统计计表表对各级审批人员，进行审批流程分析，作为绩效考核的标准之一。贷贷款款预预警警时时间间分分析析分析可能发生的贷款违约情况，统计违约金额。授授权权人人情情况况表表岗岗位位配配置置表表信信贷贷损损失失类类贷贷款款核核销销统统计计表表（资资保保）统计核销的不良贷款明细分分析析指指标标分分析析角角度度使使用用者者报报表表频频度度 报报表表类类型型备备注注贷款余额，客户数，各分量占比产品，放款机构及全行范围，担保（包括信用担保以及各类抵质押品，期限，风险级别最 高 级 ，中高级月报图表本月新增

6、授信金额、截止本月底未用授信限额、客户数、各分量占比产品，放款机构，担保，期限，风险级别最 高 级 ，中高级月报图表已使用授信限额、贷款余额时间（按过去12个月），放款机构，全行范围最 高 级 ，中高级月报图表笔数、金额、分量占比放款机构，产品，风险级别，期限，担保、一人多笔、大额贷款金额、借款人情况、风险分类、逾期天数贷款户数、金额占比，违约贷款户数、金额占比产品，放款机构及全行范围，担保（包括信用担保以及各类抵质押品，期限，风险级别、合作中介、逾期天数月底贷款余额，上月底、上年末贷款余额、余额合计数、与上月比、上年同期比，平均贷款余额放款机构，产品，风险级别，期限，担保中高级月报图表新发生

7、贷款余额，新增量占存量比、新增客户数，与上月比、上年同期比，平均贷款余额放款机构，产品，风险级别，期限，担保，抵押率中高级月报图表贷款累计发放回收金额、笔数、本月发放回收金额、笔数放款机构，产品，风险级别，期限，担保中高级月报图表到期贷款余额、正常还款余额以及占比、重组金额（如展期额）以及占比、违约金额以及占比、头次到期贷款违约金额，笔数放款机构，产品，风险级别，期限，担保中高级月报图表抵质押物评估价值、抵押率区间、对应贷款余额抵质押物种类，放款机构，抵质押物所在地、抵质押率、风险级别、放款时间( 按年）中高级月报图表抵质押物评估原值、最新评估价值、变动率、对应贷款余额、贷款评级、客户评级放款

8、机构，变动幅度5，10，30以上半年每次评估的价值、时间和依据最新价值计算的抵质押率按抵质押品半年抵质押物评估价值、入帐价值、贷款余额，处理后贷款余额、客户名放款机构中 高 级 ，业务层月报图表客户数，客户数占比，贷款金额，授信金额占比时间（按过去12个月），客户信用评分中高级月报图表分析当月每个逾期天数段的逾期贷款变化情况（130天逾期变化率，160天逾期变化率，190天逾期变化率，3060天逾期变化率，3090天逾期变化率，30180天逾期变化率，6090天逾期变化率，60180天逾期变化率）催收率、催收成功率、机构、人员需要检查的贷款笔数、金额，未检查的笔数、金额机构、产品、异常贷款按照

9、逾期天数段129天、30天以上、60天以上、90天以上、180天以上分析逾期贷款金额、逾期贷款笔数、占比放款机构，产品，期限，担保中高级 业务层月报图表分析当月每个逾期天数段的逾期贷款变化情况（130天逾期变化率，160天逾期变化率，190天逾期变化率，3060天逾期变化率，3090天逾期变化率，30180天逾期变化率，6090天逾期变化率，60180天逾期变化率）时间（按过去12个月），放款机构，产品，期限，担保中高级 月报图表年初余额、本期新增、本期减少、本期余额、减少组成部分放款机构中高级月报图表五级分类贷款余额、占比、比上月、比年初、比上年同期、总量放款机构最 高 级 ，中高级月报图表

10、次级、可疑、损失类贷款累计发生金额、累计实际损失金额，累计回收金额、不良贷款合计数放款机构，产品，期限，担保中高级月报图表年初、上月末、本月末的五级分类贷款余额、笔数，占总量比时间（按过去12个月）、是否手工分类最 高 级 ，中高级月报图表客户名、合同号、合同金额、担保方式、原到期日、欠本金额、欠息、已停止计息贷款笔数时间（按过去12个月），放款机构，产品中高级月报表格客户名、合同号、合同金额、担保方式、原到期日、欠本金额、欠息时间（按过去12个月），放款机构，产品中 高 级 ，业务层月报表格具体需求见资保的需求授信申请数、重复申请数、申请金额、批准笔数、批准金额、拒绝数、拒绝金额、复议金额、

11、复议数、审批客户数、申请批准率、例外审批笔数和金额以及比率时间（按过去12个月）、机构、人员中高级月报图表审批金额、笔数、批准金额、笔数、拒绝金额、笔数、复议金额、笔数、审批批准率，与上月比，与上年同期比各个审批机构，产品，期限，担保中 高 级 ，业务层月报表格按照过去曾经发生逾期（30、60、90、180天内）分析可能违约的贷款余额、笔数时间（按过去12个月），放款机构，产品中高级月报图表客户名、合同号、合同金额、担保方式、原到期日、核销金额，核销时逾期天数时间（按过去12个月），放款机构，产品中高级 业务层月报表格个个贷贷系系统统查查询询出出表表要要素素品种放款期限还款方式放款金额当期余额

12、利率浮动机构五级分类担保方式剩余还款期限系统有的全要区间区间区间放款机构正常抵押放款日（月）分行关注保证总行次级质押可疑组合含保证 损失组合不含保证信用抵押保证质押履约保险借款人合作中介逾期呆滞呆账抵押率自然人质押率保险公司行业开发商逾期天数呆滞天数呆账天数抵押物品种法人质押物品种职业房产销售公司逾期本金呆滞本金呆账本金抵押权利状态收入汽车销售公司逾期利息呆滞利息呆账利息抵押物所在区域客户号担保公司姓名关系人业务状态申请表（内容）抵押物所在区域以楼盘编号。每个中介个个贷贷系系统统查查询询出出表表要要素素处置状态人员录入人员客户经理审查人员审批人员律师函催收 录入人员审查退回率/笔数不良贷款余额

13、/笔数审查退回率/笔数贷款新增额/笔数诉讼调查人员业务处理平均时间不良贷款比例/笔数、金额贷款新增额/笔数不良贷款余额/笔数抵债审查不良贷款余额/笔数不良贷款比例/笔数、金额核销审批不良贷款比例/笔数、金额业务处理平均时间业务处理平均时间个个贷贷系系统统查查询询出出表表要要素素上海浦东发展银行个人信贷业务贷款清单序号放款机构信贷员借据号 客户号 借款人贷款品种还款方式基准利率浮动利率贷款本金合计1、按放款机构逐级分发。2、按日出表，系统保存最近30天纪录和月底纪录。剩余本金 贷款期限 剩余期限最早逾期日期逾期天数当期贷款余额五级分类结果上海浦东发展银行个人信贷业务贷款清单分类方式一逾两呆分类合

14、作中介 担保方式抵押物品种抵押率抵押物所在区域质押物品种手动或自动分类抵押质押保证履约担保上海浦东发展银行个人信贷业务贷款清单质押率保险公司处置状态一般催收律师函催收诉讼抵债核销上上海海浦浦东东发发展展银银行行个个人人贷贷款款集集中中性性分分析析表表（根根据据产产品品分分类类 或或根根据据放放款款机机构构分分类类）品品种种（1818个个）机构或品种贷款余额授信额度有效客户数平均客户贷款余额五级分类正常类（金额/笔数/占比）关注类（金额/笔数/占比）次级类（金额/笔数/占比）可疑类（金额/笔数/占比）损失类（金额/笔数/占比）一逾两呆逾期（金额/笔数/占比）呆账（金额/笔数/占比）呆账（金额/笔

15、数/占比）期限1年以内（金额/笔数/占比）1-3年（金额/笔数/占比）3-5年（金额/笔数/占比）5-10年（金额/笔数/占比）10-20年（金额/笔数/占比）20年以上（金额/笔数/占比）担保方式抵押（金额/笔数/占比）质押（金额/笔数/占比）保证（金额/笔数/占比）1、报表用途：分析现在所有贷款的数量和金额，体现贷款的整体集中度。关注实际发生和计划的差异。2、日期为报告日期。3、分析角度顺序为放款机构（总行、分行、支行）和品种。合合计计上上海海浦浦东东发发展展银银行行个个人人贷贷款款集集中中性性分分析析表表（根根据据产产品品分分类类 或或根根据据放放款款机机构构分分类类）1、报表用途：分析

16、现在所有贷款的数量和金额，体现贷款的整体集中度。关注实际发生和计划的差异。浦浦发发新新增增个个人人贷贷款款集集中中度度分分析析 （根根据据产产品品分分类类 或或根根据据放放款款中中心心分分类类）机构或品种品品种种（1818）总总贷贷款款新增客户数新增贷款笔数新增贷款余额平均新增单笔贷款余额申请贷款笔数申请贷款金额平均单笔申请贷款余额批准率（笔数）政策例外贷款笔数政策例外贷款比率期限1年以内（金额/笔数/占比）1-3年（金额/笔数/占比）3-5年（金额/笔数/占比）5-10年（金额/笔数/占比）10-20年（金额/笔数/占比）20年以上（金额/笔数/占比）担保方式抵押（金额/笔数/占比）质押（金

17、额/笔数/占比）保证（金额/笔数/占比）1、报表用途：分析当月新增贷款的数量和金额，产品和地域组合，申请和审批情况。体现当月新增贷款的整体集中度。关注实际发生和计划的差异。2、日期为报告日期。3、分析角度顺序为放款机构（总行、分行、支行）和品种。4、计划数随计划变动。5、可按年度归档保留，报告期显示前一年纪录。浦浦发发新新增增个个人人贷贷款款集集中中度度分分析析 （根根据据产产品品分分类类 或或根根据据放放款款中中心心分分类类）1、报表用途：分析当月新增贷款的数量和金额，产品和地域组合，申请和审批情况。体现当月新增贷款的整体集中度。关注实际发生和计划的差异。上海浦东发展银行个人信贷业务当月余额

18、分析表统计日期： 年 月 日机构五级分类当月余额与上月末比较与上年末比较余额笔数占比增量新增笔数 增幅增量总行合计正常关注次级可疑损失分行正常关注次级可疑损失1、按月出表，按月保留。2、机构指信贷员、支行、分行、总行，分析辖内情况。品种指辖内业务品种。3、分析角度顺序为放款机构（总行、分行、支行、信贷员）和品种和五级分类。与上年同期比较新增笔数 增幅增量新增笔数 增幅上海浦东发展银行个人信贷业务当月余额分析表统计日期： 年 月 日与上年末比较上海浦东发展银行个人信贷业务当月余额分析表统计日期： 年 月 日品种五级分类当月余额与上月末比较与上年末比较余额笔数占比增量新增笔数 增幅增量品种正常关注

19、次级可疑损失品种正常关注次级可疑损失1、按月出表，按月保留。2、机构指信贷员、支行、分行、总行，分析辖内情况。品种指辖内业务品种。3、分析角度顺序为放款机构（总行、分行、支行、信贷员）和品种和五级分类。与上年同期比较新增笔数 增幅增量新增笔数 增幅上海浦东发展银行个人信贷业务当月余额分析表统计日期： 年 月 日与上年末比较统计日期： 年 月 日机构五级分类当月新增贷款与上月新增比较与上年同期新增比较余额笔数占比增量新增笔数 增幅增量总行合计正常关注次级可疑损失分行正常关注次级可疑损失1、按月出表，按月保留。2、机构指信贷员、支行、分行、总行，分析辖内情况。品种指辖内业务品种。3、分析角度顺序为

20、放款机构（总行、分行、支行）和品种。新增笔数 增幅统计日期： 年 月 日与上年同期新增比较统计日期： 年 月 日品种五级分类当月新增贷款与上月新增比较与上年同期新增比较余额笔数占比增量新增笔数 增幅增量品种正常关注次级可疑损失品种正常关注次级可疑损失1、按月出表，按月保留。2、机构指信贷员、支行、分行、总行，分析辖内情况。品种指辖内业务品种。3、分析角度顺序为放款机构（总行、分行、支行）和品种。新增笔数 增幅统计日期： 年 月 日与上年同期新增比较上海浦东发展银行个人贷款合作商分析表统计日期： 年 月 日序号合作商名称 贷款品种贷款余额/占比贷款笔数/占比其中：正常类次级类余额/占比 笔数/占

21、比 余额/占比 笔数/占比12345678合计1、按月出表。2、按分行。不良贷款逾期贷款关注类可疑类损失类余额占比%余额余额/占比 笔数/占比 余额/占比 笔数/占比 余额/占比 笔数/占比上海浦东发展银行个人贷款合作商分析表统计日期： 年 月 日其中：占比%上海浦东发展银行个人贷款合作商分析表统计日期： 年 月 日逾期贷款上上海海浦浦东东发发展展银银行行个个人人贷贷款款逾逾期期3030天天以以上上VintageVintage （根根据据产产品品分分类类 或或根根据据放放款款中中心心分分类类） （可可用用于于其其它它所所有有风风险险指指标标）正正常常还还款款期期数数1 1个个月月2 2个个月月

22、3 3个个月月4 4个个月月放放款款日日期期逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上%起起始始月月2000/22000/22000/32000/32000/42000/42000/52000/52000/62000/62000/72000/72000/82000/82000/92000/92000/102000/102000/112000/112000/122000/122001/12001/12001/22001/22001/32001/32001/42001/42001/52001/52001/62001/62001/72001/72001/82001/8200

23、1/92001/92001/102001/102001/112001/112001/122001/122002/12002/12002/22002/22002/32002/32002/42002/42002/52002/52002/62002/62002/72002/72002/82002/82002/92002/92002/102002/102002/112002/112002/122002/122003/12003/12003/22003/22003/32003/31 1、按按月月出出表表。2 2、报报表表用用途途：按按开开户户时时间间VintageVintage主主要要是是对对不不同同开

24、开户户时时间间的的客客户户根根据据开开户户长长短短，并并结结合合不不同同的的纬纬度度，进进行行分分析析。主主要要用用在在细细分分和和挖挖掘掘信信贷贷风风险险，找找出出真真正正的的风风险险点点3 3、目目前前按按照照机机构构、产产品品、担担保保方方式式、抵抵押押率率出出表表。4 4、显显示示余余额额和和比比率率。按按余余额额占占比比计计算算比比率率。5 5个个月月6 6个个月月7 7个个月月8 8个个月月9 9个个月月1010个个月月逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上%上上海海浦浦东东发发展展银银行行个个人人贷贷款款逾逾期期3

25、030天天以以上上VintageVintage （根根据据产产品品分分类类 或或根根据据放放款款中中心心分分类类） （可可用用于于其其它它所所有有风风险险指指标标）2 2、报报表表用用途途：按按开开户户时时间间VintageVintage主主要要是是对对不不同同开开户户时时间间的的客客户户根根据据开开户户长长短短，并并结结合合不不同同的的纬纬度度，进进行行分分析析。主主要要用用在在细细分分和和挖挖掘掘信信贷贷风风险险，找找出出真真正正的的风风险险点点1111个个月月1212个个月月逾期30天以上% 逾期30天以上%上上海海浦浦东东发发展展银银行行个个人人贷贷款款逾逾期期3030天天以以上上Vi

26、ntageVintage （根根据据产产品品分分类类 或或根根据据放放款款中中心心分分类类） （可可用用于于其其它它所所有有风风险险指指标标）上上海海浦浦东东发发展展银银行行逾逾期期贷贷款款情情况况分分析析表表报报告告日日期期： 年年 月月 日日报告日期0404年年3 3月月0404年年4 4月月0404年年5 5月月0404年年6 6月月0404年年7 7月月0404年年8 8月月总金额正常贷款金额/占比130天逾期30-60天逾期60-90天逾期90-180天逾期180-365天逾期365-730天逾期总笔数正常贷款笔数/占比130天逾期30-60天逾期60-90天逾期90-180天逾期1

27、80-365天逾期365-730天逾期130天逾期催收成功率金额/ 笔数30-60天逾期催收成功率60-90天逾期催收成功率90-180天逾期催收成功率180-365天逾期催收成功率365-730天逾期催收成功率1、报表用途：分析贷款逾期天数的分布，占比等和逾期贷款的迁移情况，以掌握资产质量的变动状况。2、日期为报告日期。3、分析角度顺序为放款机构（催收人员、支行、分行、总行）和品种。4、计划数随计划变动。5、逐月保留档案，报告期显示前一年纪录。0404年年9 9月月 0404年年1010月月 0404年年1111月月 0404年年1212月月 0505年年1 1月月0505年年2 2月月05

28、05年年3 3月月上上海海浦浦东东发发展展银银行行逾逾期期贷贷款款情情况况分分析析表表报报告告日日期期： 年年 月月 日日1、报表用途：分析贷款逾期天数的分布，占比等和逾期贷款的迁移情况，以掌握资产质量的变动状况。贷贷款款按按逾逾期期时时间间分分类类情情况况表表填报机构：报表日期： 年 月 日项目ABC上4期余额上3期余额上2期余额1各项贷款A1B1C12未到期贷款A2B2C23逾期类贷款A3B3C34其中：逾期0到3个月贷款A4B4C45逾期3个月到6个月贷款A5B5C56逾期6个月到9个月贷款A6B6C67逾期9个月到1年贷款A7B7C78逾期1年以上贷款A8B8C8制表人：复核人：制表单

29、位：银监会统计部表号：银监统临2005001号数据单位：亿元DE上1期余额本期余额D1E1D2E2D3E3D4E4D5E5D6E6D7E7D8E8负责人：贷贷款款按按逾逾期期时时间间分分类类情情况况表表制表单位：银监会统计部表号：银监统临2005001号数据单位：亿元上海浦东发展银行授权/转授权状况分析表报告日期： 年 月 日机构姓名品种最高权限金额被授权性质授权/转授权日期总行XX分行XX支行1、按月出表，或按变动出表。全部保留。2、被授权性质：授权、转授权。3、权限状态。4、各机构可查询辖内情况。授权/转授权期限权限状态 中止日期上海浦东发展银行授权/转授权状况分析表报告日期： 年 月 日

30、上海浦东发展银行个贷系统岗位配置表报告日期： 年 月 日机构姓名岗位总行XX分行XX支行1、按月出表，或按变动出表。全部保留。2、各机构可查询辖内情况。3、各机构查询范围为各自相关范围。贷贷款款质质量量迁迁徙徙情情况况表表 填报机构：报表日期： 年 月 日 ABCDEF贷款质量迁徙情况年初余额本期减少 正常类贷款关注类贷款次级类贷款可疑类贷款1 期末余额C1D1E1F12 本期增加C2D2E2F23 正常类贷款A3B3C3D3E3F34 关注类贷款A4B4C4D4E4F45 次级类贷款A5B5C5D5E5F56 可疑类贷款A6B6C6D6E6F67 损失类贷款A7B7C7D7E7F78各项贷款

31、/小计A8B89年初不良贷款减少情况10 收回现金B1011 转为正常后归还B1112 不良贷款处置B1213 以物抵债B1314 贷款核销B1415 其他B1516注1：本年新发放贷款，报告期内转为不良贷款，并完成不良贷款处置的金额：17注2：年初正常类贷款和关注类贷款，报告期内转为不良贷款，并完成不良贷款处置的金额：18注3：本年不良贷款处置总金额：制表人：复核人：GHIJK年初不良贷款转为正常贷款情况损失类贷款 各项贷款总额重组上调非重组上调G1H1G2H2G3G4G5I5J5K5G6I6J6K6G7I7J7K7I8J8K8H16H17H18负责人：制表单位：银监会统计部贷贷款款质质量量

32、迁迁徙徙情情况况表表 报表日期： 年 月 日贷款质量迁徙情况房房地地产产、汽汽车车零零售售贷贷款款违违约约客客户户情情况况统统计计表表填报机构： 报表日期： 年 月 日货币单位：万元ABCDEF客客户户代代码码客客户户名名称称客客户户类类型型客客户户所所在在地地行行政政区区划划代代码码违违约约类类型型12345填表人：复核人：负责人：上海浦东发展银行担保情况分析表报告期限： 年 月 日机构担保方式贷款成数区间正常逾期1-30天逾期30-60天逾期60-90天逾期90-120天逾期120-150天房产抵押 30%以下动产抵押30%-40%其它抵押40%-50%保证50%-60%质押60%-70%

33、信用70%-80%80%-90%90%以上1、按月出表。2、贷款发放日金额。3、按整笔金额统计逾期150-180天逾期180-365天逾期365-730天逾期730以上上海浦东发展银行担保情况分析表报告期限： 年 月 日上海浦东发展银行担保现值分析表报告期限： 年 月 日机构担保方式贷款成数区间正常逾期1-30天逾期30-60天逾期60-90天逾期90-120天逾期120-150天房产抵押 30%以下车辆抵押30%-40%保证40%-50%质押50%-60%信用60%-70%70%-80%80%-90%90%以上1、按月出表。2、贷款余额。3、注意评估变动。逾期150-180天逾期180-36

34、5天逾期365-730天逾期730以上上海浦东发展银行担保现值分析表报告期限： 年 月 日附附件件二二上海浦东发展银行（ ）分行 年 月个人信贷业务重点监控贷款清单监监控控分分类类品品种种正正常常类类关关注注类类次次级级类类可可疑疑类类损损失失类类一人多笔住房按揭贷款商业用房贷款汽车按揭贷款消费贷款经营性贷款其他贷款小计高成数抵押贷款住房按揭贷款商业用房贷款汽车按揭贷款消费贷款经营性贷款其他贷款小计大额贷款住房按揭贷款商业用房贷款汽车按揭贷款消费贷款经营性贷款其他贷款小计外地人士贷款住房按揭贷款商业用房贷款汽车按揭贷款消费贷款经营性贷款其他贷款小计合计填表说明：1、使用中可插入行以增加纪录贷款

35、笔数；严禁插入列或删除列变动字段。2、有本表未尽内容请在“备注”简要说明。须详细陈述的，请另附文字说明。3、本表纪录金额单位为万元。4、若一笔贷款符合多个监控分类标准，按一人多笔、高成数抵押贷款、大额贷款、外地人士贷款顺序归类。备备注注上海浦东发展银行（ ）分行 年 月个人信贷业务重点监控贷款清单4、若一笔贷款符合多个监控分类标准，按一人多笔、高成数抵押贷款、大额贷款、外地人士贷款顺序归类。附附件件三三上海浦东发展银行（ ）分行 年 月个人信贷业务贷后监控指标表分分产产品品监监控控指指标标品种指标类别一手房贷款楼盘监控同一楼盘逾期集中度监控二手房贷款销售中介逾期集中度监控评估公司高估纪录监控汽

36、车贷款经销商集中度监控经销商逾期集中度保险公司拒赔纪录监控消费贷款及经营性贷款信用贷款集中度监控保证贷款集中度监控抵押率监控质押贷款第三方质押监控其其他他监监控控指指标标客户经理客户经理逾期贷款集中度监控逾期贷款短期催收纪录当月新增逾期贷款催收成功率上月发生逾期贷款催收成功率不良贷款监控不良贷款绝对额不良贷款比率个贷系统个贷系统录入情况填表说明1、本表所指贷款均是个人贷款。2、测算逾期贷款短期催收纪录指标时，请将各项金额填入参考值空格。指标参照值当期值工程进度不得迟于计划6个月逾期贷款余额/同一楼盘贷款总额20%逾期贷款笔数/同一楼盘贷款总笔数20%逾期贷款余额/同一中介推荐贷款总额10%逾期

37、贷款笔数/同一中介推介贷款总笔数10%原评估价/现评估价110%0同一经销商推荐贷款余额/分行汽车贷款总额10%逾期贷款余额/同一经销商推荐贷款总额10%逾期贷款笔数/同一经销商推介贷款总笔数10%拒赔纪录0保险标款有瑕疵可影响我行索赔0信用担保消费贷款余额/分行消费贷款总额10%保证方式担保消费贷款余额/分行消费贷款总额20%保证方式担保经营性贷款余额/分行经营性贷款总额20%单笔消费贷款抵押率60%单笔经营性贷款抵押率60%第三方质押物担保的贷款余额/分行质押贷款总额0客户经理发放逾期贷款余额/同一客户经理发放贷款余额50-30天逾期催收成功率请填入各项金额30-60天逾期催收成功率请填入

38、各项金额后三类贷款总额不得超过年初数后三类贷款总额/分行贷款总额5客观、准确、完整上海浦东发展银行（ ）分行 年 月个人信贷业务贷后监控指标表2、测算逾期贷款短期催收纪录指标时，请将各项金额填入参考值空格。附件四上海浦东发展银行（ ）分行 年 月个人信贷业务不良贷款监控表 单位：万元分类年初数2005年 月五级分类结果统计分类业务品种年初不良贷款绝对额年初不良率上月不良贷款绝对额当月新增不良贷款额次级类按品种分类住房按揭贷款商业用房贷款汽车按揭贷款消费贷款经营性贷款其他贷款合计按担保方式分类房产抵押贷款汽车抵押贷款其他担保方式贷款合计可疑类按品种分类住房按揭贷款商业用房贷款汽车按揭贷款消费贷款经营性贷款其他贷款合计按担保方式分类房产抵押贷款汽车抵押贷款其他担保方式贷款合计损失类按品种分类住房按揭贷款商业用房贷款汽车按揭贷款消费贷款经营性贷款