信用管理内部评估报告(样本)

1、张家港XX信用治理评估方案编制：审核：批准：日期：2021年10月18日2021年企业信用治理评估方案一、 治理评估目的：由总经理主持召开治理评估会议,通过对公司信用治理体系现 状的持续适宜性、充分性和有效性进行评估,保证公司信用管 理体系的持续改良,满足信用治理标准和实现.二、评估范围：本公司信用治理体系所涉及到的活动的所有部门.三、评估内容：1 .企业是否建立信用治理部门,是否制定信用治理方针和目标,是否与公司的方针政策想协调和促进公司的开展；2,企业信用治理制度是否健全,是否建立客户资信治理、客户 授信治理、合同治理、商帐治理等相关制度；3 .客户资信治理是否完善,客户资信调查是否完整,

2、通过哪些 方式了解客户根本情况,是否建立资信评价指标,有无资信 评估方法；4 .合同签订前是否对合同履约的风险进行全面评估,履行后对合同履行情况进行后评估,是否建立反应机制,对不能履行 合同的是否积极处置并追究责任；5,给客户授信时,是否根据资信治理及授信治理原那么,审批授 信客户,降低企业风险；对于应收账款,是否严格执行应收 账款的监控与预警,采用内外部催收.四、参加人员：1. 公司领导；2. 信用治理体系所涉及到的各职能部门的负责人；3. 公司其他相关部门负责人.五、评审时间：方案于2021年10月20日上午.六、评估会议结束后,治理者代表根据会议内容写评估报告并报总 经理批准,然后发至每

3、个参加评估会议的人员.七、由治理者代表根据治理评估提出的改良举措阻止有关部门采取纠正和预防举措并验证JSHS-01信用治理评估通知单一、评估会议时间：2021年第一次治理评估定于10年20日进行,具体安排如下：上午：8:00-11:00 评估会议及现场审核下午：12:30-16:30现场审核及总结二、评估会议地点：公司三楼会议室三、参加评估人员：总经理主持会议与会人员：总经理、副总经理、治理者代表四、评估议程安排1 .治理评估会议由总经理主持.2 .治理者代表及副总经理,按治理评估方案要求,对行 使部门进行考核.3 .现场考核完毕,与会人员围绕评估内容与上述现场考 核情况,进行充分的评估,并提

4、出改良建议.4 .总经理作总结性发言,就评估内容分别作出相应的评 估结论,并对此系统各部门可能存在的差距或缺乏提 出相应的改良要求. 签发： 2021 年10月18日信用治理内部评估报告审核编号：JSHS/HG:01制:如12年10月25日核:如12年10月25日 如12年10月25日张家港XX治理评估报告评审目的：通过治理评估及评估后相应的活动,从而保证信用治理体系对 本公司的方针和目标有持续的适宜性、充分性和有效性.评估参加部门、人员：总经理、副总经理、治理者代表评估由总经理主持.三、评估依据：江苏省企业信用治理状况评价指标四、评估内容：1.企业是否建立信用治理部门,是否制定信用治理方针和

5、目标,是否与公司的方针政策想协调和促进公司的开展；2,企业信用治理制度是否健全,是否建立客户资信治理、客户授 信治理、合同治理、商帐治理等相关制度；3 .客户资信治理是否完善,客户资信调查是否完整,通过哪些方 式了解客户根本情况,是否建立资信评价指标,有无资信评估方 法；4 .合同签订前是否对合同履约的风险进行全面评估,履行后对合 同履行情况进行后评估,是否建立反应机制,对不能履行合同的 是否积极处置并追究责任；5,给客户授信时,是否根据资信治理及授信治理原那么,审批授信 客户,降低企业风险；对于应收账款,是否严格执行应收账款的 监控与预警,采用内外部催收.五、评估时间：2021年10月20日

6、六、评估结论：1.2021年公司根据江苏省企业信用治理状况评价指标执行以 来,各项信用治理活动得到进一步标准,应收账款和客户的资 信调查都得到了有效限制,逐步将客户信息形成信用档案录入 系统.2.信用治理部、财务部、销售部、生产部等各部门职能分工明 确,共同协作,对于应收账款制定了相关治理制度,并采取了 有效举措,减少了企业的风险.3,体系运行过成中各相关信息数据的数据、分析和处理得到规 范增强,财务部对每月的客户应收账款进行统计分析和处理.七、改良要求：1 .完善信用治理制度.2 .完善合同治理及信用档案治理.3 .对所有客户根据客户性质、规模、等级等条件进行详细分类, 建立企业资信评价指标体系.4 .增强客户授信治理,确定授信方案,明确信用政策.八、附件：1 .治理评估方案2 .治理评估改良举措实施方案2021年信用治理评估改良举措实施方案序号改良要求改良方案完成时间责任部门备注1完善信用治理 制度完善信用档案治理制度、 客户授信治理制度、合同 治理制度2021 年12月20日信用治理部2完善合同治理 及信用档案管 理增强各部门的合同治理, 建立信用档案治理室,并 有专人负责.2021 年12月20日销售部采购部生产部信用治理 部3客户资信治理对所有客户根据客户性 质、规模、等级等条件进 行详细分类,建立企业资 信评价指标体系.2021 年12月