山东水总全面风险管理暂行办法及

1、山东水利工程总公司全面风险管理暂行办法第一章 总 则第一条 为规范山东水利工程总公司（以下简称公司） 全面风险管理工作，提升风险防范和控制能力，增强核心竞 争力，结合公司管理实践，制定本办法。第二条 本制度适用于公司本部 （ 指公司本部及所属各 部室 ）、子公司（指全资子公司、控股子公司）以下统称“风 险管理单位” 。第三条 本管理办法中所称“风险”，是指公司在未来 发展过程中存在的不确定性对公司实现战略及经营目标的 影响。按照风险的轻重缓急将风险分为较轻、一般、较大、 重大、特大五类。全面风险管理工作包括：风险管理信息收 集、风险辨识、风险评估、风险策略制定和实施、风险管理 解决方案制定和实

2、施、内控体系完善和风险管理监督与改进 等内容。第四条 全面风险管理体系是在内部控制体系上的拓 展和细化，内部控制体系是全面风险管理体系的重要组成部 分。公司各部室、单位应根据本制度要求，把风险管理的手 段和内控程序融入到现有的工作流程中，控制好公司层面和 各业务层面的风险。第二章全面风险管理的目标和原则第五条 山东水总旨在通过建立健全全面风险管理体 系，形成一套规范化的风险管理流程，培育良好的风险管理 文化，为公司管理规范化和决策科学化提供支持，实现经营 管理的合规性和有效性，为公司战略的执行提供有力保障。（一）确保风险控制水平与战略发展目标相适应，并在 企业可承受的范围内，促进企业可持续发展

3、战略目标的实 现，提高企业价值。（二）确保通过规范执行风险管理流程，防范与化解企 业经营与管理中的各项重大风险，及时制定各项风险应对策 略，避免因人为失误而遭受重大损失，提高企业经营效率与 效果。（三）建立有效的风险信息交流沟通机制，确保信息传 递的及时、可靠和有效，提高企业风险管理信息化水平。（四）实现企业合规经营，促进企业资产安全及保值增 值。第六条全面风险管理应遵循以下原则：（一）整体统筹，分步实施原则；（二）战略目标导向原则；（三）注重控制与效率；（四）成本与收益平衡的原则；（五）与现有管理体系有效结合的原则；（六）全员参与，文化渗透原则。第三章风险管理机构与职责第七条公司遵循风险分级

4、管理、风险分类管理和风 险集中管理的原则，建立符合山东水总自身特点的风险管理 组织体系。第八条 山东水总全面风险管理领导小组是山东全面 风险管理工作的最高决策机构，其主要风险管理职责是确定 风险管理总体目标和原则、统一公司风险管理理念、审批年 度风险管理报告及风险管理制度和组织职责调整方案。第九条全面风险管理领导小组（企管办）负责推进公 司风险管理体系建设，协调公司跨部门风险管理，审阅年度 风险管理报告，并持续动态完善公司风险管理工作。第十条 企管办是公司风险管理归口管理部门，负责风 险管理体系建设和运行具体工作，并就风险管理工作的有效 性对全面风险管理领导小组负责。主要负责制定风险管理制 度

5、、监督公司日常风险管理工作，编制年度风险管理报告， 以及协调公司其它相关职能部门参与风险管理体系建设和 运行。第十一条公司总部各部室、单位承担相应风险管理责 任，是风险的所有者，对所管理的风险负有主要责任。各部 室、单位主要负责贯彻风险管理办法，监控本部门职责范围 内的重大风险，提出风险应对措施，并积极配合企管办做好 风险的日常监控，及时根据风险变化情况，启动相应的应急 预案。第十二条 公司各部室、单位应在部门内部成立专职或 兼职风险管理协调员岗位，由相关业务骨干专职或者兼任风 险协调员担任，负责协调本部门的具体风险管理工作，并根 据企管办的统一组织和安排，定期开展风险管理相关工作， 并承担与

6、企管办及时进行协调与沟通工作职责。第十三条 下属全资和控股公司可以参照本管理办法 设立相应的风险管理办法并按照管理程序和权限向母公司 进行报备审核。第四章风险管理工作内容第十四条全面风险管理主要包括风险信息收集及辨 识、风险评估、风险应对和风险管理监督及改进等工作内容。第十五条 相应风险管理责任的各部室、单位以及专职 或兼职风险协调员应广泛、持续地收集与风险管理相关的内 外部信息，按照统一模式整理和记录，包括战略、投资、营 运、财务、法律及管理风险等历史数据和未来预测的相关信 息。第十六条风险辨识及评估是及时辨识、科学分析和评 价影响经营管理目标实现的各种不确定因素并确定重大风 险的过程，公司

7、根据外部环境和内部管理的变化等需要组织 开展风险评估。第十七条 公司可根据自身条件和外部环境的发展变 化，紧紧围绕发展战略确定公司整体风险偏好和风险承受 度，并通过选择风险承担、 风险规避、风险转移、风险对冲、 风险补偿、风险控制等适当的风险策略，并制定风险解决的 方案进行风险管控。第十八条 针对各业务领域的重大决策需要进行专项 风险评估时，由各业务归口管理部室、单位组织开展，企管 办提供必要的协助并提供相关意见。第十九条企管办整理、分析各风险管理单位提报的风 险信息，对公司层面的重大风险进行提炼并组织相关部门制 定具体的应对方案。公司应当制定相应的风险应急预案和触 发机制，遇到重大风险时及时

8、启动相应的应急预案。第二十条 各部室、单位之间应加强跨部门风险信息充 分沟通和交流，每季度召开风险管理协调会议，及时交流公 司风险管理相关信息，为经营决策提供风险数据支持。第二一条 各部室、单位在监控的本部门内部风险 时，遇到突发风险事件，要及时向企管办进行通报。第二十二条 企管办结合公司年度风险管理建设与运 行情况，负责撰写公司年度风险管理报告，对公司风险管理 工作进行总结，并提出下一年度风险管理工作计划和要求。第二十二条企管办负责每年组织一次重大风险评估， 并形成风险评估报告。各风险管理单位负责人负责督导本单位风险评估工作，确保评价信息的独立、客观。第二十三条企管办负责汇总各单位的评估信息

9、，通过 对各类风险的综合分析，确定年度控制的重大风险，提交风 险管理委员会审议，研究制定解决方案。第五章子企业全面风险管理第一节全资、控股企业风险管理第二十四条 对全资、控股企业风险管理是以公司企管 办作为总体规划和工作协调中心，对全资、控股和受托管理 企业等风险管理单位在资产、战略规划、资本运营和财务管 理活动中的各种风险进行有效防范。第二十七条 由企管办制定统一的风险管理工作要求， 各子企业按照规划要求组织开展本单位风险管理活动。第二十八条 各子企业结合自身生产经营实际，成立风 险管理组织机构，优化风险管理业务流程，设计重大风险控 制策略。第二十九条 各子企业根据公司统一要求制定自己的 系

10、统建设方案，从风险信息搜集、辨识、评估、策略制定和 实施、内控体系完善、风险应对策略制定等方面开展全面风 险管理工作。第三十条 各企业负责反馈本单位风险管理工作开展 情况，并向企管办提报风险管理报告，企管办以年度为单位 对各子企业，从财务运营、组织结构、综合风险等多方面开展综合测评，出具风险管理报告。第二节 参股企业风险管理第三十一条 对参股企业的风险管理是避免企业由于 经营不善而影响公司投资收益的实现。第三十二条 相关部门应密切关注参股企业的经营情 况，定期提交企业的财务报表和投资价值风险评估报告。第三十三条 必要时企管办根据风险评估情况，提出风 险管理建议书。第三十四条 对企业风险评估及风

11、险管理建议书的落 实情况，作为公司决定对被投资企业增资、减资或退出的重 要依据。第六章 全面风险管理信息报告管理第三十五条 各单位按照公司要求及时、准确提报各类 风险管理信息，并对信息的真实性负责。第三十六条 风险管理报告分定期报告和不定期的专 项报告两种，其中定期报告包括风险评估报告和风险 管理报告，由风险管理单位季度结束后 10 日内提交；不定 期报告是指专项风险评估报告 ，由风险管理单位针对风 险事项、经营管理业务不定期提交，凡未按规定提交专项 风险评估报告的事项，不得进入总裁办公会决策程序。第三十七条 信息报告方式（一）以月例会为交流平台，及时总结交流企业经营过程中的风险节点。（二）通

12、过办公网络系统发送月度、季度、年度风险管 理信息。（三）通过风险管理专题会议的方式进行相关信息的交 流。（四）其他信息通报渠道。第三十八条企管办对收集的信息进行分析整理，编制 风险评估报告和风险管理报告，报公司风险管理委员会审议。第七章风险管理的监督与改进第三十九条 风险管理的监督与改进是指对风险管理 的效果和效率进行持续监督与考核评价，并根据监督或考核 的结果，对全面风险管理工作进行改进与提升。第二十二条 企管办负责对各级风险管理单位的风险 管理工作进行监督检查，负责制定风险管理考核办法和考核 标准，并开展具体的考核评价工作。第二十三条 企管办根据对各级风险管理单位的综合 考评结果，研究制定

13、风险管理工作改进措施，并提报风险管 理委员会批准。第二十四条 风险管理委员会通过年度风险管理总结 大会，确定风险管理工作改进方向，并委托企管办形成具体 的实施方案。第二十五条 根据重大风险的控制情况，针对公司内外 部环境发生的变化，企管办应及时组织各部门人员讨论调整 重大风险应对措施，并报送风险管理委员会批准。第七章风险管理文化建设第九条大力培育和塑造良好的风险管理文化，树立正 确的风险管理理念，增强员工风险管理意识，特别是对重大 风险的管理意识，将风险管理意识转化为员工的共同认识和 自觉行动，促进公司内部形成系统、规范、高效的风险管理 机制。第十条结合企业文化建设工作，在各层面营造风险管 理

14、文化的氛围。各单位主要负责人应在培育风险管理文化中 起表率作用，重要业务流程和风险控制点的管理人员和岗位 操作人员应当成为培育风险管理文化的骨干力量。第十一条 各级管理人员和岗位操作人员应当牢固树 立风险无处不在，风险无时不在，严格防控纯粹风险，合理 利用机会风险，风险管理责任重大的意识和理念。第十二条各风险管理单位应当通过多种形式，广泛、 深入、持久地宣传道德诚信准则和风险意识，进行正反两方 面的风险管理案例教育，针对不同对象，开展以风险管理制 度和流程为主要内容的操作人员岗前风险管理培训。第八章全面风险管理的考核第三十九条 考核原则（一）坚持持续改进， 促进全面风险管理体系有效运行。 （二

15、 ）与现行管理体系相结合， 将风险管理关键指标分解 落实到各部门，实行总体控制与部门职责控制相结合。（三）充分发挥职能、业务管理部门作用，风险管理重 点工作、事项全部得到监控。（四）建立责任追究制度，凡未按公司要求落实风险管 控措施，造成经济损失的，将按照有关规定追究相关单位及 人员的责任。第四十条 考核范围 全面风险管理体系中规定的各风险管理单位均为全面 风险管理考核对象，纳入考核范围，统一进行考核。第四十一条 考核方式及考核办法 对全资和控股企业全面风险管理的考核纳入年度经营业 绩考核体系，统一进行；对公司本部部门及岗位的考核，纳 入年度绩效考核体系，统一进行。第八章 附 则第四十三条 本

16、管理办法由企业管理部负责解释。第四十二条 本办法自印发之日起施行。下面是赠送的广告宣传方案不需要的朋友可以下载后编辑删除！ !广告宣传方案每个人在日常生活中都有意、无意的接受着广告的洗礼， 继而有意或无意的购买、 使用广告中的产品和服务。这是每个厂家所希望的，也是他们做广告的初衷。当今社会的广告媒体大致分为：电视媒体、电台媒体、报纸报刊媒体、网站媒体、户外广告媒体，以及最新的网吧桌面媒体。那么，到底哪种媒体的宣传效果性价比最高呢，我们来做个分析；首先我们大概了解下各个媒体的宣传方式：电视媒体：优势：将广告直接插播在电视剧当中，是强迫式使受众接受，受众为了能够完整的看完自己所喜欢的节目，不得不浏

17、览其中插播的广告，其二，由于小孩在懵懂的成长时期，易于接受颜色绚丽，变换节奏快的事物，电视广告更容易被小孩子所接受，这是电视广告的高明之处，也是其客户多，利润大的主要原因。劣势：随着网络的发展，以及年轻人的生活方式的改变，电视广告的优势在日益削减。当今月来越多的年轻人开始接受速食文化，篇幅过长的电视连续剧的受众逐渐衰减，由于年轻人的思维快捷，逐渐掌握了电视广告的播出时间，往往在广告播出的时间转换频道，避开广告 的冲击。电台媒体和户外广告就不用多做分析， 大家想想你记住了几个电台的广告， 记住了几个路边 的广告就清楚了。对于报纸报刊的广告， 相信只有那些闲了没事的或者找工作的才会刻意去浏览广告。

18、 宣传效 果可以想象。至于网站的广告， 相信很多人会在电脑上设置软件直接将其屏蔽掉。 网站的广告过多也会直 接影响到受众的心理，进而降低其网站的竞争力。其次我们大致由高到低排列一下以上媒体的广告费用的名次（受众派名基本和费用排名一 致）：电视媒体户外广告网站媒体报纸报刊媒体电台媒体 最后来了解一下最新的网吧桌面媒体。桌面广告的优势1 、目标受众群体针对性强网吧媒体的受众主要是年轻一代， 接受其信息的多为在校学生 （大学生居多） 和有一定经济 收入的白领阶层，其主要特征是消费观和价值观趋于统一，追求时尚，消费能力集中，且具 有很强的消费欲望， 界定在感性消费， 而非理性消费群体范畴。 选择网吧广

19、告可以帮您直接 命中最有可能的潜在用户。2 、100% 的广告有效送达率 网吧电脑显示屏广告位基于对网吧的上网环境及网民上网习惯的充分调研而设置。 电脑显示 屏广告界面是网民登陆后默认当前界面,任何网民 ,无论其上网聊天或玩游戏均能100% 看到电脑显示屏中的客户广告。3 、受众数量更加巨大 目标受众规模大， 通过对全国大中城市的网吧进行抽样调查， 据统计， 每台网吧电脑每天的 使用人次为 46 人，在节假日和周末还有 30 左右的增长。一万台网吧电脑，每天的用户数量即为 4 万 6 万，一个月的累计用户数量即为120 万 180 万人次，也就是说网吧广告的受众为 120 万 180 万人次

20、/万台 /月，这样的规模是目前任何专业类媒体都无法 比拟的。4 、更加有效的广告记忆的强制性、反复性、抗干扰性 我们在制作广告画面时要求一个桌面上同时最多只能发布三至四个不同品牌的广告宣传， 这 样品牌之间的干扰度低， 更有利于广告信息的传播； 网吧广告是在其内上网者登录网络后必 然显示在桌面和浏览器上的， 它强制上网者接受广告信息； 通过上述两方面因素的结合， 最 终让目标受众产生有效的广告记忆力。5 、全天候宣传媒体目前网吧规定营业时间是早 8 点至晚 12 点，实际上绝大部分网吧是 24 小时营业， 网吧 媒体成为名副其实的全天候媒体。6 、广告发布方式更加灵活客户可以根据具体的情况及需

21、求安排投放范围及区域， 最大限度地保证投放的灵活性， 广告 发布可采用网络广告的所有形式； 并保证在合同签署后短时间内发布广告和根据客户要求实 时更新广告，保证广告发布的及时性和有效性。7 、投放效果评估更加真实 每一个客户投放的网吧，我们都将提供详细的网吧资料（网吧名称，终端电脑台数等） ，客 户对于自己投放广告的范围及覆盖人群数量有非常真实和精确的掌控。 显示屏广告位的设置 方法使得广告的发布也更加直观有效， 结合网络技术手段可对广告投放效果进行及时有效的 分析评估。8 、视觉冲击力超强 精美宽大幅面的广告画面及详细的文字说明， 与目标受众近似零距离的视觉接触， 具强烈的 冲击力，可充分展

22、示品牌形象和产品特性，给受众留下极其深刻的印象。另外，可以充分利 用多媒体、超文本格式文件，设置多种形式让受众对其感兴趣的产品了解更为详细的信息， 使消费者能亲身体验产品、 服务与品牌。 这种以图、 文、声、像的形式， 传送多感官的信息， 让消费者如身临其境般感受到商品或服务， 并能在网上预订、 交易与结算， 将更大大增强网 络广告的实效。9 、千人成本超低的广告投入网吧电脑桌面标准报价 18 元/ 台/ 月，假设一台电脑平均每天5 人使用，在使用过程中每人有4次回到桌面，则客户投放网吧电脑桌面平均每天每人成本=18元/台/月+30天十5人+4次=0.03元。根据现阶段其他各发媒体的广告报价，

23、我们可以核算客户投放 1次北京电视台经济频道 30 秒广告，可以连续 1 个月在 XX 台电脑上投放网吧电脑桌面广告； 客户投放 1 次整版北京晚报广告， 可以连续 1 个月在 25000 台电脑上投放网吧电脑桌面广 告；客户投放 1 个月新浪网广告，可以同期连续 1 个月在 XX0 台电脑上投放网吧电脑桌面 广告；客户投放 1 个月 1 块大型户外广告，可以同期在 19000 台电脑上投放网吧电脑桌 面广告。1 0 、受众数量可测一个广告， 它的实际到达率到底有多少， 这恐怕是广告商最关心， 也是广告是否有效的证明。 但传统户外广告以及电视、 报纸等媒体， 他们所面对的群体流动性大， 无法准

24、确统计出受众 的数量。而网吧广告平台具有完善的、科学的监测系统，可准确的测算出广告的到达率，这 也是其他传统广告媒体所无法比拟的。11 、直接销售产品 网吧桌面广告本身是一个广告的宣传载体和平台， 又是一个产品的承载专柜。 在这里企业宣 传时可以充分利用网吧的空间， 搞立体宣传和产品展示， 目标受众既看到广告， 又亲身感受 产品， 这是所有传统媒体都无法达到的， 可以说一个网吧就是一个专卖店。 在宣传产品的同 时，又能销售产品，可谓“双管齐下” ，广告效果自然高于传统媒体。下面是赠送的广告宣传方案不需要的朋友可以下载后编辑删除！ ！广告宣传方案每个人在日常生活中都有意、 无意的接受着广告的洗礼

25、， 继而有意或无意的购买、 使用广告 中的产品和服务。这是每个厂家所希望的，也是他们做广告的初衷。当今社会的广告媒体大致分为：电视媒体、 、电台媒体、报纸报刊媒体、网站媒体、户外广 告媒体，以及最新的网吧桌面媒体。那么，到底哪种媒体的宣传效果性价比最高呢，我们来做个分析； 首先我们大概了解下各个媒体的宣传方式：电视媒体： 优势： 将广告直接插播在电视剧当中， 是强迫式使受众接受， 受众为了能够完整的看完自己 所喜欢的节目，不得不浏览其中插播的广告，其二，由于小孩在懵懂的成长时期，易于接受 颜色绚丽， 变换节奏快的事物， 电视广告更容易被小孩子所接受， 这是电视广告的高明之处， 也是其客户多，利

26、润大的主要原因。劣势：随着网络的发展，以及年轻人的生活方式的改变，电视广告的优势在日益削减。当今 月来越多的年轻人开始接受速食文化， 篇幅过长的电视连续剧的受众逐渐衰减， 由于年轻人 的思维快捷， 逐渐掌握了电视广告的播出时间， 往往在广告播出的时间转换频道， 避开广告 的冲击。电台媒体和户外广告就不用多做分析， 大家想想你记住了几个电台的广告， 记住了几个路边 的广告就清楚了。对于报纸报刊的广告， 相信只有那些闲了没事的或者找工作的才会刻意去浏览广告。 宣传效 果可以想象。至于网站的广告， 相信很多人会在电脑上设置软件直接将其屏蔽掉。 网站的广告过多也会直 接影响到受众的心理，进而降低其网站

27、的竞争力。其次我们大致由高到低排列一下以上媒体的广告费用的名次（受众派名基本和费用排名一致）：电视媒体户外广告网站媒体报纸报刊媒体电台媒体 最后来了解一下最新的网吧桌面媒体。桌面广告的优势1 、目标受众群体针对性强 网吧媒体的受众主要是年轻一代， 接受其信息的多为在校学生 （大学生居多） 和有一定经济 收入的白领阶层，其主要特征是消费观和价值观趋于统一，追求时尚，消费能力集中，且具 有很强的消费欲望， 界定在感性消费， 而非理性消费群体范畴。 选择网吧广告可以帮您直接 命中最有可能的潜在用户。2 、100% 的广告有效送达率 网吧电脑显示屏广告位基于对网吧的上网环境及网民上网习惯的充分调研而设

28、置。 电脑显示 屏广告界面是网民登陆后默认当前界面,任何网民 ,无论其上网聊天或玩游戏均能100% 看到电脑显示屏中的客户广告。3 、受众数量更加巨大目标受众规模大， 通过对全国大中城市的网吧进行抽样调查， 据统计， 每台网吧电脑每天的 使用人次为 46 人，在节假日和周末还有 30 左右的增长。一万台网吧电脑，每天的用 户数量即为 4 万 6 万，一个月的累计用户数量即为120 万 180 万人次，也就是说网吧广告的受众为 120 万 180 万人次 /万台 /月，这样的规模是目前任何专业类媒体都无法 比拟的。4 、更加有效的广告记忆的强制性、反复性、抗干扰性 我们在制作广告画面时要求一个桌

29、面上同时最多只能发布三至四个不同品牌的广告宣传， 这 样品牌之间的干扰度低， 更有利于广告信息的传播； 网吧广告是在其内上网者登录网络后必 然显示在桌面和浏览器上的， 它强制上网者接受广告信息； 通过上述两方面因素的结合， 最 终让目标受众产生有效的广告记忆力。5 、全天候宣传媒体目前网吧规定营业时间是早 8 点至晚 12 点，实际上绝大部分网吧是 24 小时营业， 网吧 媒体成为名副其实的全天候媒体。6 、广告发布方式更加灵活 客户可以根据具体的情况及需求安排投放范围及区域， 最大限度地保证投放的灵活性， 广告 发布可采用网络广告的所有形式； 并保证在合同签署后短时间内发布广告和根据客户要求实 时更新广告，保证广告发布的及时性和有效性。7 、投放效果评估更加真实 每一个客户投放的网吧，我们都将提供详细的网