银行协会会长在银行业合规管理年活动动员大会的发言

1、银行协会会长在银行业合规管理年活动动员大会的发言各位领导、各位同仁：大家好。今天银监局在这里组织召开天津银行业合规管理年活动动员大会，特别是刚才听了张华局长的动员报告，我感到这是一次非常重要的会议，也是天津银行业面对全面对外开放和滨海新区先行先试形势的必然要求，更是天津银行业改革、发展、创新过程中一项十分重要的工作。因此，我认为这次动员会开得非常及时、非常必要。会后，我们要立即行动，认真落实会议精神，扎实有效地把这项活动不断推向深入。早在20XX年巴塞尔银行监管委员会发布了合规与银行内部合规部门的文件，提出了合规管理的十项原则，并向各国银行业金融机构及监管当局推荐了有效管理合规风险的最佳工作方

2、法和机制。20XX 年中国银监会发布了商业银行合规风险管理指引，要求银行业金融机构要加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理，提高银行业合规风险管理的独立性、有效性，确保银行业金融机构安全稳健运行。实践证明，合规管理是银行业风险管理的一项核心制度，是推进银行业树立以风险控制为本的管理理念，加强风险识别和建设流程银行的需要，是做好银行体制、机制和业务创新的重要保障，是建立案件治理长效机制，防范、降低和化解各类风险的有力措施。为此，我代表天津银行业表示，一定要认真贯彻落实好这次会议精神，下大力量精心组织，扎实工作，努力把全市银行业合规管理工作再上一个新的台阶，提高到一个新水平。一、要立即行动，广泛

3、动员，扎扎实实地搞好合规管理年活动，把各项要求落到实处刚才，张华局长强调指出，银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵，运用科学发展观和与时俱进的精神，切实抓好合规管理年的各项工作。应该说，合规作为一门独特的风险管理技术，已经得到全球银行业的普遍认可，合规风险已经同其他风险一道被纳入到银行全面风险管理的框架之中。尽管最近几年天津银行业日益重视内控体系建设，并取得了一定的成效。但相对而言，合规风险尤其是合规管理的有效性还存在着明显的缺陷和差距，特别是传统的合规管理模式已经不能适应当今银行业快速发展的需要，合规失效问题和习惯性违规还经常不断发生。因此，加快构建科学有效的合规风险

4、管理机制，这是摆在我们面前的一项十分紧迫而又艰巨的任务。合规要从高层做起。全市银行业高管人员都要率先垂范，牢固树立合规经营意识，模范执行合规要求。要在广大员工中积极倡导合规人人有责、合规创造价值 新的理念。要深入组织员工学习这次会议精神，不断提高全体员工对合规管理重要性的认识，深刻理解和掌握合规管理的内涵、原则和基本要求，做到人人、事事、时时合规，形成从我做起、主动合规、稳健经营的良好氛围，使合规管理成为全市银行业的自觉行动，成为每位银行员工的基本职业操守和道德，尽快在全市银行业建立起新的合规文化和全面的合规风险管理机制。二、要结合各自实际，突出重点，明确任务，切实制定行之有效的规划和措施构建

5、合规管理机制是银行风险管理理念和方法的一次革新。与传统合规管理不同之处在于新的合规管理机制不仅局限于遵守银行内部制度和满足于监管要求，也不仅局限于只对下级和员工，而是将合规管理作为银行经营发展中的一种全方位、全过程管理，通过管理流程的再造，提高银行合规管理的执行力和有效性。因此，各银行金融机构都要结合自己的实际，查找不足和差距，有的放矢地制定好合规建设的计划和安排。要积极吸收和引进先进的合规管理理念，虚心学习和借鉴国内外先进银行的合规管理经验和技术，夯实基础，针对薄弱环节，重新梳理和整合各项制度，不断扩大合规管理的覆盖面，努力提高合规管理的执行力，真正使合规管理成为银行风险控制的核心内容。要科

6、学制定规划，突出高层责任，通过完善公司治理和培育良好的企业文化，形成自上而下和自下而上两种管理方式的有机结合。要建立完善合规组织架构，结合实际，建立独立有效的专职合规部门，支持和协助高管层有效管理合规风险。要高度重视合规文化建设，规范员工日常行为。要组织员工进行合规守法培训，加强监督检查和考核力度，使主动合规、人人有责的理念深入人心。要完善合规问责和奖惩机制，建立诚信举报制度，努力构建起事前风险识别、事中风险控制、事后检查监督的全面风险控制体系。三、积极发挥银行业协会的作用和职能，努力推进合规管理年活动深入开展按照这次合规管理年活动的实施方案，银行业协会肩负着十分重要的职责。协会要把这次活动纳

7、入工作的重要议程，充分发挥职能作用，组织动员推动好这次活动的开展。要整合会员单位的资源，搭建合规管理经验交流和业务技能培训的平台，促进合规管理年活动顺利健康开展。协会秘书处要成立合规管理年活动工作小组，制定详细方案。要主动服务各会员单位的工作，帮助会员行解读金融法律法规，统一对外合规要求的理解和执行，做好与监管部门工作的配合和衔接。要及时举办不同层次的高中级管理层合规风险培训，在不同阶段，及时组织研讨和交流。要强化行业自律、加强诚信建设，提高从业人员素质和水平。要搞好调查研究，及时总结经验。特别对会员行中的好经验、好作法及时进行推广和交流，对活动中遇到的共性问题及有代表性的个性问题及时进行对策研讨。要加强宣传报道工作，通过新闻媒体、网站和协会通讯做好舆论宣传和经验交流。推动合规年活动不断取得阶段性的成果。协会还将配合活动举办 合规风险管理高层论坛，为会员单位提供高层次的交流研讨平台。同志们，开展合规管理年活动是全市银行业的一件大事，是银行有效控制各类风险的重要手段，是推进银行业完善公司治理，再造业务流程，搞好金融创新的迫切需要。我们一定以这项会议为契机，进一