发挥工商行政管理职能 建立企业信用分类监管机制朱贤国

发挥工商行政管理职能 建立企业信用分类监管机制 朱贤国 市场经济是法制经济，更是信用经济。强化企业信用意 识，加快企业信用制度建设，加强企业信用监管，是深入整 顿和规范市场经济秩序的重要任务，也是改善投资发展环境、 全面建设小康社会的迫切需要。工商行政管理部门作为政府 主管市场监管和行政执法的职能部门，担负着监管社会主义 大市场的重要职责，在社会信用体系建设中负有不可推卸的 责任。积极发挥工商行政管理职能，努力构建企业信用监管 体系，已成为当前各级工商行政管理部门的一项重要任务。 一、加快信息化建设步伐，打造信用监管信息平台 工商行政管理部门要充分利用现代信息技术手段，提 高企业信用管理的技术含量。应把全系统计算机网络建设列 入工作的议事日程，实现省局、市局、县(分)局、工商所四级 计算机联网，建立企业信用信息管理平台，发挥网络功能， 对企业实行分级登记注册、属地监督管理，及时将企业注册 情况、监管情况及违法违章情况录入电脑，建立完整的信用 信息数据库，为实施企业信用分类监管奠定坚实的基础。 二、建立企业信用信息指标体系，实行企业信用信息记 录制度 企业信用信息指标体系立足工商行政管理职能，由企 业基本信息、监管处罚信息、良好信息和其他信用信息构成。 1、企业基本信息包括：（1）企业登记信息；（2）法定代表 人（负责人）身份证明；（3）股东（出资人）及出资情况，非货币 出资过户情况，分期出资情况；（4）合伙人情况；（5）个人独资 企业投资人情况；（6）分支机构情况；（7）许可证信息；（8）董 事、监事、经理备案情况；（9）股权质押情况；（10）动产抵押情 况；（11）年检情况；（12）变更登记情况；（13）注销登记情况、 吊销情况和清算情况。 2、监管处罚信息包括：（1）处罚情况；（2）案件情况；（3） 案件协查信息；（4）案件回查信息；（5）日常监管信息；（6）无 照经营查处信息；（7）警示信息；（8）专项整治情况。 3、良好信息包括：（1）被认定为“企业年检免检” 单位； （2）商标被认定为“驰 名商标” 或“著名商标”；（3）被认定为“ 守 合同、重信用”单位；（ 4）被认定为消费者信得过称号单位； （5）县级以上工商行政管理机关认可的其他良好信息。 4、其他信用信息包括：（1）股权冻结情况；（2）司法判决 情况；（3）有关部门建议吊销营业执照信息；（4）有关部门资 质信息；（5）有关部门行政处罚情况；（6）破产企业信息；（7） 被判刑或剥夺政治权利的法定代表人；（8）法定代表人被通 缉信息。 企业信用记录，是加强企业信用分类监管的基础性工作。工 商行政管理各职能机构以及派出机构要在日常工作中，按照 “谁 登 记， 谁录入；谁检查 ，谁录入；谁处罚，谁录入” 的原则， 及时、准确、完整地记录企业的各种信用信息。企业基本信 息、监管处罚信息由负责登记注册、企业监管、个私监管、广 告管理、商标管理、市场管理、合同管理、公平交易、消费者 权益保护等业务部门及基层工商所进行整理、录入；良好信 息由负责评选认定的部门进行整理、录入；司法机关、其他行 政机关提供的企业其他信用信息，涉及企业登记的由登记注 册部门接收后整理、录入，其他均由企业监管部门负责接收 后整理、录入。 三、建立企业信用分类标准，划分企业信用管理类别 结合企业行为本身与信用关系的密切程度，依据企业 信用监管指标所反映的信用状况，将企业信用标准分为守信 标准、警示标准、失信标准和严重失信标准。 1、守信标准 遵守法律法规和诚实信用原则，具有良好商业信用。具 体认定标准是：（1）最近一年内未发现违法违规记录；（2）投 资人的出资已到位；（3）年检为 A 级；（4）没有发现合同违约 或除不可抗力、对方当事人违约以及依法变更、解除的合同 外，合同履约率达 100。 （5）以下情况在认定时作为参考： 资产状况良好；一年内在有关行政部门无行政处罚记录、 司法机关无违法记录；获得符合国家规定的有关信用类荣 誉称号；银行信用良好。 2、警示标准 有一定的失信行为。具体认定标准是：（1）以非货币出 资在企业设立后法定期限内尚未办理过户手续；（2）投资人 的出资未按期到位；（3）除不可抗力、对方当事人违约以及依 法变更、解除的合同外，合同履约率虽未达 100，但无合同 欺诈行为；（4）有违反工商行政管理法律法规，被罚款（或没 收物品折价）3 万元（含 3 万元）以下的记录。 （5）以下情况在认 定时作为参考：经营上出现较大的亏损；在有关的部门 有降低资质等级记录；持有其他企业的股权被司法机关冻 结且尚未解除；银行信用等级较低。 3、失信标准 有较严重的违法行为。具体认定标准是：（1）经通知投 资人限期出资到位仍不出资；（2）年检为 B 级或未年检、年检 未通过；（3）利用合同进行违法活动；（4）有违反工商行政管 理法律法规，被责令停业整顿；（5）有违反工商行政管理法律 法规，被罚款（或没收物品折价）3 万元以上的记录；（6）以下 情况在认定时作为参考：已出现严重资不抵债；在有关 部门有 3 万元以上罚款、责令停业整顿或有违反专项规定被 有关部门吊销有关行政许可、取消资质但不构成吊销营业执 照处罚记录；法定代表人有因违法经营被追究刑事责任记 录；有严重骗贷行为记录。 4、严重失信标准 有严重违反工商行政管理法律法规行为，被责令关闭 或吊销营业执照。 分类管理是以企业信用信息为基础，根据企业信用标准将 企业相应地分为不同的管理类别，即 A、B、C、D 四级。A 级 为守信企业，用绿牌表示；B 级为警示企业，用蓝牌表示；C 级为失信企业，用黄牌表示；D 级为严重失信企业，用黑牌表 示。 四、针对企业信用管理类别，建立信用监管奖惩机制 实施分类管理是企业信用监管的重要环节，关键是要 建立相应的管理机制。 1、建立企业信用激励机制。对 A 级企业要重点予以扶 持，并享受以下待遇：（1）除专项检查、接举报或发现其他线 索外，可免日常检查；（2）符合企业年检免检条件的，优先认 定为年检免检企业；（3）设立专窗开辟“绿色通道” 为企业办理 登记、年检等事务；（4）新设立企业领照后半年内上门回访一 次；（5）公开良好记录。 2、建立企业信用预警机制。对 B 级企业实行警示制度， 在日常工作中予以提示，并采取以下监管措施：（1）采取案后 回查，原则上在企业被工商行政管理机关处罚后的两个月内 对企业进行回查，检查企业的整改情况以及有无新的违法现 象，之后每半年至少上门巡查一次；（2）在办理变更登记或年 检时予以重点审查；（3）公开违法违规行为记录；（4）对企业 定期开展工商行政管理法律法规培训，引导其自律经营。 3、建立企业失信惩戒机制。对 C 级企业要作为重点监 控对象，并采取以下强制性监管措施：（1）列入重点监控对象 实行案后回查。原则上在企业被工商行政管理机关处罚后的 两个月内，对企业进行回查，检查企业的整改情况以及有无 新的违法现象。之后每半年至少上门巡查二次，发现问题， 及时处理；（2）在办理登记或年检时予以重点审查。年检中定 为 B 级，在增设分支机构、增加经营范围、对外投资和变更 其它登记事项时依法予以限制；（3）公开违法违规行为记录； （4）对企业定期开展工商行政管理法律法规培训，引导企业 树立自律意识，督促企业守法经营。 4、建立企业严重失信淘汰机制。对 D 级企业，属于责 令关闭的，要依法办理注销登记；属于吊销营业执照的，要发 布吊销公告，并实施以下措施加强后延监管工作：（1）对属于 被责令关闭的企业，要依法办理注销登记；属于吊销营业执 照的，要发布吊销公告；（2）采取案后回查，重点检查其是否 已停止经营活动并进行清算。回查中发现未停止经营活动的， 要予以取缔，未进行清算的，要注明未经清算和负有清算责 任的投资人，并适时进行检查，待清算完结后，再消除未经 清算的提示；（3）对被吊销营业执照的企业设立的分支机构， 要责令停止经营活动并依法办理注销登记，对其投资的相关 企业，责令限期办理变更登记；（4）对被吊销营业执照负有责 任的法定代表人以及法律法规规定进行限制的原法定代表 人或有关人员列入黑名单，依法进行限制；（5）公开违法违规 行为记录，并按违法性质及情节，选择部分典型向社会披露。 五、实行企业信用信息披露制度，依法公开企业的信用 信息 1、公开企业身份记录。企业登记事项是企业最基本的 信息，属于社会公共信息，是了解企业信用的原始数据，要 依法予以公告或提供社会查询服务。 2、公开违法行为记录。对涉及企业信用的重大信息要 进行披露，对所有行政处罚要按照结果公开的原则，作为企 业信用信息予以记录并可提供社会查询；对吊销营业执照