购房“退税”-总有套路攻破你

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 购房“退税”:总有套路攻破你 去年年底，一起诈骗案在湖南省 长沙市望城区法院审理，实施购房退税 骗局的周洪佳被判处有期徒刑三年三个 月。在此之前，周洪佳的同案犯，陈伟 文、江海航之流，早已因同罪身陷囹圄。 翻开案卷，揭开骗子退税转账之间的猫 腻，为你的防骗宝典再添一笔。 中国论文网 /2/view-12998852.htm “房管局 ”要退税 “喂，你好！请问你是余丽莎吗？ ”2015 年 3 月的一天下午 2 时许，长沙 市望城区居民余丽莎刚从单位回到家里， 一个陌生电话打了进来。手机提示，来 电号码属于长沙地区，听声音来电者是 一个青年男子，操一口略带两广口音的 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 普通话。 “我是余丽莎。请问你是” 稍一迟疑，余丽莎回答道。 “你是不是在绿城花园 8 栋 1102 买了一套房子？” 来电男子没有直接回 答余丽莎的问题，而是接着询问。 “是啊。 ”难道是房子有什么问题？余丽莎尽管 觉得有些奇怪，还是如实回答。 “你最近有没有收到这套房子的 退税通知？” 来电男子接着问。 “没 有难道还有退税？” 这套房子是前 不久买的，按揭购买，手续办理完毕， 余丽莎四十出头，丈夫工作繁忙，房子 的事都是她一手操持，但从来没听说过 退税这回事。 “麻烦你报一下身份证号码，我 帮你查一下。 ”来电男子很热情。余丽莎 又迟疑半晌，如实报上。尽管对方要求 报身份证号码有一点唐突，不过退税， 总不会是什么坏事吧。 “恭喜你。根据国家法律规定， 你这套房子可以享受退税政策，具体数 额是 5680 元人民币。 ”电话那头， O -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 O一阵，似乎在翻阅资料，又 似乎在敲打键盘，一会儿之后，来电男 子送上祝贺。 真是喜从天降！或许是房地产不 景气，国家出台激励措施吧！余丽莎揣 摩着政策出台的缘由，整个身心都被这 意外之喜浸润。来电男子是谁？她也搞 清楚了，房管局的，专门负责通知购房 客户，告知客户如何办理购房退税。来 电男子知道自己的姓名，知道自己的电 话号码，还知道自己购房，甚至还知道 房屋具体信息，余丽莎丝毫不怀疑其身 份。来电男子很热情，接着把退税验证 码和税务部门负责退税工作的王主任的 电话告诉她，提醒马上跟王主任联系。 挂掉电话，余丽莎换了个号码拨 打过去。电话很快接通，说着标准普通 话的王主任接待了她。听余丽莎道明来 意，男子又询问了一番信息，接着宣讲 房屋退税政策和办理程序。男子表示， 退税部门会通过信用社把钱转给客簦 越快越好，要余丽莎到了信用社再打 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 电话。 于是，余丽莎按照王主任的指示 驶往附近的信用社网点。一到信用社， 她马上打通了王主任的电话，询问下一 步操作指示。 “你找一个自动取款机，就 是通常说的 ATM 机。不要挂电话，听 我的指示操作，我把退税款打给你。 ”电 话一拨就通，王主任仿佛专门等待着为 她服务一般，紧接着下达了第一道指示。 ATM 机上进行的“退税” 操作 ATM 机前，余丽莎一只手拿着 手机举在耳边，另一只手则在操作盘上， 根据指示不停地按着键。此前，余丽莎 从未在 ATM 机上转过账，对操作可以 说一窍不通，可一想到是对方转钱给她， 又不是转钱给对方，心里的警惕与防范 早已荡然无存。 电话那头，王主任要她点一下跨 行转账，她照办了；要她输一个序列号， 她也照办了；要她输进去验证码，她同 样毫不犹豫地照办。看着 ATM 机上出 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 现转账的信息，后面还拉着一个人的名 字，以为是从这个账号给自己转账，余 丽莎没有细想，一步不落，完全遵照指 示操作。哪想到，点了确认之后，却显 示交易失败。怎么回事？电话那头，王 主任倒是不嫌麻烦，耐心地指导余丽莎 又操作几次，屡败屡试后又让余丽莎换 了一张光大银行的银行卡 折腾半天，王主任终于告知，退 税款 5680 元终于分几次转账成功，到 了晚上便可全部到账，还提醒 5 点前不 可取现。从站到 ATM 机旁到离开 ATM 机，电话一直没有挂断，几张银行卡都 有短信提示功能，但余丽莎一个也没有 翻看。当天下午 5 点，当她打开手机查 询转账信息时，一长串转账成功的信息 让她心里一紧。然而，每一笔都不是进 账，全是转账，仔细一清点，几张银行 卡中一共转出去 55322 元。 “上当受骗了。 ”余丽莎猛然间清醒。其实，不仅仅是 余丽莎，类似的场景还在其他地方上演。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 30 多岁，从事建筑行业的何刚也 接到了陌生男子的电话，同样是购房退 税的承诺，同样是繁复的退税操作，2 万多元不知不觉中就从何刚的账户转到 了骗子的银行卡上 受骗后，余丽莎、何刚等受害人 都选择了报案。经侦查，公安机关从蛛 丝马迹中找到线索，2015 年 4 月至 7 月， 黄正明、江海航、陈伟文等 7 名犯罪分 子先后被捕或投案自首。2016 年 8 月， 漏网之鱼周洪佳也被抓获归案。从这些 犯罪分子口中， “购房退税 ”骗局真相浮 出水面。 是退税还是转账 时间再回到 2015 年初，黄正明、 江海航、刘建昌走到一起。三人是老乡， 又都在武汉，聚一聚本不稀奇，只是这 一次，江海航、刘建昌别有目的。原来， 不久前的春节，黄正明回到老家，吹嘘 电话诈骗很赚钱。听者有心，春节过后 不久，江、刘二人便搭火车专程来到武 汉，也想跟着发财。几杯酒下肚，又一 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 通天南海北的神聊后，臭味相投的三人， 坐实了实施电话诈骗的想法。江海航、 刘建昌不懂诈骗之术，黄正明便将以 “购房退税”为由实施电话诈骗的方法全 盘传授，随后，江、刘二人又委托黄正 明购买了湖南长沙等地楼盘的购房户信 息，作案用的手机和电话卡等工具，便 各自聘请人员，各起炉灶。 周洪佳加入江海航的诈骗团伙。 对新手的第一步是培训，门槛很低，一 张稿纸就是“ 诈骗宝典” ，上面抄写着诈 骗流程。第一步，打通电话问你是某某 吗？第二步，自报家门，是房管局的， 你是否在某某小区购买了一套房子？第 三步，宣称根据国家新的政策，所购房 产可以退税 5680 元。第四步，就是把 办理退税业务的国税局王主任推至前台， 告知电话号码，要业主速速联系退税。 2015 年 3 月，余丽莎不幸成为目标， 话中的那个陌生男子就是周洪佳，所谓 的王主任，就是江海航。余丽莎拿着银 行卡奔往 ATM 机的时候，二人躲在湖 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 北一小区租住房屋内，分饰两角，实施 诈骗。 电话打进来，鱼儿上钩了，骗局 便成功了一半。若不相信购房退税，是 不会主动拨打电话的，既然拨打电话， 就是对意外之财有想法。然后，在退与 转之间，施骗者布下陷阱。 “我会提供给房产业主一个序列 号，这其实是一个事先准备好的银行账 号；我会让房产业主在 ATM 机上按转 账功能键，让他误以为是我要转账给他， 其实是要把他卡里的钱转出来；我还会 让房产业主输入验证码，其实根本没有 什么验证码哦，不过是转账金额而已， 根据对方卡内余额随口胡诌而已。等对 方最后按确认键，钱就转到我的银行卡 上来了。 ”面对公安机关的讯问，施骗者 对作案手段的供述几近千篇一律。是啊， 就在这“进钱 ”与“出钱”之间，让不少人 对意外之财不再设防。也就是这样，黄 正明、江海航、刘建昌各自邀约人实施 购房退税骗局，十多人上当受骗，二十 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 多万元进入他们的腰包 法网恢恢，疏而不漏。2016 年初， 长沙市望城区法院对黄正明等七人诈骗 案公开开庭审理。法院认为，被告人黄 正明、刘建昌等七人以非法占有为目的， 采取虚构事实、隐瞒真相的手段