银行应急管理制度梳理

银行应急管理制度梳理一、总则（一）目的为有效预防、及时控制和妥善处置银行各类突发事件，提高银行应对突发事件的能力，保障银行稳健运营，维护金融秩序稳定，保护客户、员工的生命财产安全和合法权益，特制定本应急管理制度。（二）适用范围本制度适用于银行总部及各分支机构、营业网点在运营过程中发生的各类突发事件的应急管理。包括但不限于自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件以及内部管理突发事件等。（三）应急管理原则1.以人为本：把保障员工和客户的生命安全和身体健康作为应急管理的首要任务，最大限度地减少突发事件造成的人员伤亡和财产损失。2.预防为主：坚持预防与应急相结合，常态与非常态相结合，做好预防、预测、预警和预报工作，建立健全风险防范体系，提高应对突发事件的能力。3.快速反应：突发事件发生后，应立即启动应急响应机制，迅速采取有效措施进行处置，控制事态发展，减少损失。4.协同应对：加强与政府相关部门、监管机构、同业机构以及其他社会力量的沟通协调与合作，形成应急处置合力。5.依法处置：严格按照国家法律法规和监管要求，依法开展应急处置工作，确保应急管理工作的合法性、规范性和有效性。二、应急管理组织体系（一）应急管理委员会1.组成：由银行高级管理层成员、相关部门负责人等组成，主任由银行行长担任。2.职责：研究制定银行应急管理的总体战略和方针政策。审议批准银行应急管理的各项制度、预案和计划。决策重大突发事件的应急处置方案和资源调配。协调解决应急管理工作中的重大问题。（二）应急管理办公室1.组成：设在银行风险管理部门，成员包括风险管理部门及相关部门的工作人员。2.职责：负责应急管理委员会的日常工作，组织协调各部门开展应急管理工作。制定、修订和完善银行应急管理制度、预案和计划。组织开展应急演练，评估演练效果，提出改进建议。收集、汇总、分析突发事件信息，及时向上级报告，并通报相关部门。协调各部门做好应急物资、设备、资金等资源的储备和管理工作。负责与政府相关部门、监管机构、同业机构以及其他社会力量的沟通协调工作。（三）应急处置工作小组根据突发事件的类型和特点，成立相应的应急处置工作小组，负责具体的应急处置工作。主要包括：1.业务恢复小组：由运营管理部门牵头，相关业务部门配合，负责组织业务系统的恢复和数据备份的恢复，确保银行核心业务的正常运行。2.安全保卫小组：由安全保卫部门牵头，相关部门配合，负责突发事件现场的安全保卫工作，维护秩序，防止事态扩大。3.客户服务小组：由客户服务部门牵头，相关业务部门配合，负责及时向客户通报突发事件情况，解答客户疑问，处理客户投诉，安抚客户情绪，保障客户合法权益。4.后勤保障小组：由行政部门牵头，相关部门配合，负责应急物资、设备、资金等资源的供应和调配，以及应急期间的后勤保障工作。5.信息发布小组：由办公室牵头，相关部门配合，负责制定信息发布方案，及时、准确、客观地向社会公众、媒体等发布突发事件的信息，正确引导舆论。三、突发事件分类与分级（一）突发事件分类1.自然灾害：包括地震、洪水、台风、暴雨、暴雪、雷击等可能影响银行正常运营的自然灾害。2.事故灾难：包括火灾、爆炸、电力故障、通信中断、网络攻击、数据泄露、金融诈骗等可能导致银行资产损失、业务中断或客户信息泄露的事故灾难。3.公共卫生事件：包括传染病疫情、群体性不明原因疾病、食品安全事故等可能对银行员工和客户健康造成威胁的公共卫生事件。4.社会安全事件：包括恐怖袭击、暴力抢劫、聚众闹事、群体性事件等可能影响银行正常运营和社会稳定的社会安全事件。5.内部管理突发事件：包括员工违规操作、内部系统故障、重大决策失误、声誉危机等可能影响银行内部管理秩序和声誉的突发事件。（二）突发事件分级根据突发事件的性质、严重程度、可控性和影响范围等因素，将突发事件分为四级：1.Ⅰ级（特别重大）：指突发事件造成银行重大资产损失、业务全面中断、大量客户信息泄露、严重影响金融秩序稳定或社会公众利益，需要国家相关部门协调处置的事件。2.Ⅱ级（重大）：指突发事件造成银行较大资产损失、部分业务中断、一定数量客户信息泄露、对金融秩序有较大影响，需要省级相关部门协调处置的事件。3.Ⅲ级（较大）：指突发事件造成银行一定资产损失、局部业务中断、少量客户信息泄露、对金融秩序有一定影响，需要市级相关部门协调处置的事件。4.Ⅳ级（一般）：指突发事件造成银行较小资产损失、业务轻微中断、个别客户信息泄露、对金融秩序影响较小，由银行自行处置的事件。四、预防与预警（一）预防措施1.风险评估：定期对银行面临的各类风险进行全面评估，包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等，识别可能引发突发事件的潜在风险因素，并制定相应的风险应对策略。2.制度建设：建立健全各项规章制度，加强内部控制，规范业务操作流程，防范内部管理风险。完善风险管理体系，加强风险监测和预警，及时发现和处置风险隐患。3.安全教育：加强对员工的安全教育培训，提高员工的安全意识和应急处置能力。定期组织应急演练，使员工熟悉应急处置流程和方法，掌握应急设备的使用技能。4.设施建设：加强银行营业场所、办公设施、信息系统等的安全建设，提高安全防范能力。配备必要的应急设备和物资，如消防器材、应急照明设备、通信设备、防护用品等，并定期进行检查和维护，确保其性能良好。5.预案制定：制定完善各类突发事件应急预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置流程、应急资源保障等内容，并定期进行修订和完善，确保预案的科学性、实用性和可操作性。（二）预警机制1.监测指标：建立健全突发事件监测指标体系，对可能引发突发事件的各类因素进行实时监测，如自然灾害预警信息、市场波动情况、业务系统运行状态、安全保卫情况等。2.预警级别：根据监测指标的变化情况，按照突发事件分级标准，将预警级别分为四级，依次用红色、橙色、黄色、蓝色表示，Ⅰ级为最高级别。3.预警发布：当监测指标达到预警阈值时，由应急管理办公室及时发布预警信息，通知相关部门和人员采取相应的防范措施。预警信息应包括预警级别、可能影响的范围、应采取的措施等内容。4.预警处置：相关部门和人员接到预警信息后，应立即按照应急预案的要求，采取相应的防范措施，如加强业务监测、做好应急准备、调整业务安排等，以降低突发事件发生的可能性和影响程度。五、应急处置（一）应急响应1.事件报告：突发事件发生后，现场人员应立即向本单位负责人报告，单位负责人接到报告后，应在规定时间内（如[X]分钟）向应急管理办公室报告。应急管理办公室接到报告后，应立即核实事件情况，并按照规定及时向上级报告，同时通报相关部门。报告内容应包括事件发生的时间、地点、性质、影响范围、危害程度、发展趋势、已采取的措施等。2.响应启动：应急管理办公室根据事件的严重程度和影响范围，提出应急响应级别建议，报应急管理委员会批准后启动相应级别的应急响应。应急响应启动后，应急处置工作小组应立即按照各自职责开展工作。3.指挥协调：应急管理委员会负责统一指挥和协调应急处置工作，及时了解事件进展情况，决策重大事项，调配应急资源。应急管理办公室负责传达应急管理委员会的决策指令，协调各部门之间的工作，收集、汇总、分析事件信息，并及时向应急管理委员会报告。（二）处置措施1.自然灾害：立即组织人员疏散，确保员工和客户的生命安全。对营业场所、办公设施等进行检查，采取必要的防护措施，防止灾害进一步造成损失。及时恢复受损的业务系统和通信设施，尽快恢复正常营业。配合政府相关部门做好灾害救助和恢复重建工作。2.事故灾难：迅速组织力量进行灭火、抢险、救援等工作，控制事故现场，防止事故扩大。及时通知相关业务部门暂停业务操作，确保资金安全。对受损的业务系统、数据等进行备份和恢复，评估损失情况。配合公安、消防等部门进行事故调查，查明原因，追究责任。3.公共卫生事件：加强营业场所、办公区域等的卫生消毒工作，为员工和客户提供安全的环境。对员工进行健康监测，如有疑似症状及时安排就医。根据疫情防控要求，调整业务运营模式，如实行弹性工作制度、加强线上服务等。配合卫生部门做好疫情防控工作，及时发布相关信息，稳定客户情绪。4.社会安全事件：立即启动安全保卫应急预案，加强营业场所的安全防范措施，确保人员和财产安全。配合公安部门进行现场处置，维护秩序，防止事态恶化。及时通知客户，暂停营业或调整营业时间，避免客户聚集。对事件进行调查，评估影响，采取措施消除不良影响，恢复正常运营。5.内部管理突发事件：对违规操作、内部系统故障等事件进行及时处理，采取措施纠正错误，恢复业务正常运行。对重大决策失误、声誉危机等事件，应成立专门的工作小组，制定应对策略，加强与媒体、公众的沟通，及时发布准确信息，引导舆论，维护银行声誉。（三）应急结束1.当突发事件得到有效控制，危害消除，银行运营恢复正常后，由应急管理办公室提出应急结束建议，报应急管理委员会批准。2.应急结束后，应急管理办公室应组织相关部门对事件进行总结评估，分析原因，总结经验教训，提出改进措施和建议。同时，对应急处置过程中表现突出的单位和个人进行表彰和奖励，对因工作不力造成损失的单位和个人进行责任追究。六、后期处置（一）损失评估1.应急处置工作结束后，由财务部门牵头，相关业务部门配合，对突发事件造成的损失进行全面评估，包括资产损失、业务中断损失、客户流失损失、声誉损失等。2.损失评估应采用科学合理的方法和标准，确保评估结果的准确性和客观性。评估报告应及时提交给应急管理委员会和相关部门，为后续的处置工作提供依据。（二）恢复重建1.根据损失评估结果，制定恢复重建计划，明确恢复重建的目标、任务、步骤和措施。恢复重建计划应包括业务系统恢复、办公设施修复、客户关系维护、声誉修复等方面的内容。2.组织相关部门和人员按照恢复重建计划开展工作，尽快恢复银行的正常运营。在恢复重建过程中，应注重总结经验教训，加强风险管理，完善内部控制，防止类似事件再次发生。（三）调查与总结1.成立专门的事件调查组，对突发事件的原因、经过、后果等进行深入调查，查明事件的责任主体和相关人员的责任。2.对突发事件的应急处置工作进行全面总结，分析应急管理工作中存在的问题和不足，提出改进措施和建议，完善应急管理制度和预案。3.将事件调查和总结报告提交给应急管理委员会和上级主管部门，并在一定范围内进行通报，以警示全体员工，提高应急管理水平。七、应急资源保障（一）应急物资储备1.建立应急物资储备制度，明确应急物资的种类、数量、储备地点、管理责任人等内容。应急物资应包括消防器材、应急照明设备、通信设备、防护用品、食品、药品、饮用水等。2.定期对应急物资进行检查、维护和更新，确保其性能良好，数量充足。同时，建立应急物资台账，记录应急物资的采购、出入库、使用等情况。（二）应急资金保障1.设立应急资金专项账户，确保应急资金的足额储备。应急资金主要用于应急物资采购、设备维修、人员救助、业务恢复等方面的支出。2.制定应急资金使用管理制度，明确应急资金的使用范围、审批程序、报销标准等内容。应急资金的使用应严格按照制度执行，确保资金使用的合理性和合规性。（三）应急人员保障1.建立应急救援队伍，包括抢险救援、医疗救护、安全保卫、技术支持等专业人员。应急救援队伍应定期进行培训和演练，提高应急处置能力。2.加强与外部应急救援力量的沟通协调与合作，如公安、消防、医院等，建立应急联动机制，确保在突发事件发生时能够及时获得外部支持。八、培训与演练（一）培训1.制定应急管理培训计划，定期组织员工参加应急管理培训。培训内容应包括应急法律法规、应急预案、应急处置技能、安全知识等方面的内容。2.培训方式可采用集中授课、现场演示、案例分析、模拟演练等多种形式，提高培训效果。同时，鼓励员工自主学习应急管理知识，不断提高自身的应急处置能力。（二）演练1.制定应急演练计划，定期组织开展应急演练。演练内容应