2024年基金从业资格考试的课程设置试题及答案

2024年基金从业资格考试的课程设置试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金从业资格考试的科目？

A.基金法律法规

B.基金市场基础知识

C.基金销售与客户服务

D.基金投资分析

2.基金管理人应当建立健全内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的基本原则？

A.全面性

B.合规性

C.及时性

D.独立性

3.以下哪项不是基金投资组合的基本类型？

A.股票型

B.债券型

C.混合型

D.货币型

4.基金募集期限届满，基金份额总额达到准予注册规模的多少以上，方可开始募集？

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%

5.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备下列哪些条件？

A.具有良好的道德品质

B.具有专业知识和业务能力

C.具有丰富的投资经验

D.具有良好的业绩记录

6.基金托管人应当对基金财产实行什么制度？

A.分账管理

B.合计管理

C.交叉管理

D.混合管理

7.基金管理人在进行基金宣传推介时，不得夸大或者片面宣传基金，以下哪项不属于夸大宣传？

A.提高预期收益

B.低于风险提示

C.强调投资业绩

D.公平、公正、公开

8.基金管理人应当建立健全基金投资决策制度，以下哪项不属于投资决策制度的内容？

A.投资决策程序

B.投资决策权限

C.投资决策责任

D.投资决策报告

9.基金销售机构应当建立健全基金销售业务管理制度，以下哪项不属于基金销售业务管理制度的内容？

A.销售人员管理制度

B.销售渠道管理制度

C.销售费用管理制度

D.基金销售合同管理制度

10.基金管理人应当建立健全基金信息披露制度，以下哪项不属于基金信息披露制度的内容？

A.信息披露内容

B.信息披露方式

C.信息披露时间

D.信息披露责任

11.基金销售机构应当建立健全基金销售业务合规检查制度，以下哪项不属于基金销售业务合规检查制度的内容？

A.合规检查范围

B.合规检查方式

C.合规检查频率

D.合规检查结果处理

12.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，以下哪项不属于基金风险管理制度的内容？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

13.基金销售机构应当建立健全基金销售业务投诉处理制度，以下哪项不属于基金销售业务投诉处理制度的内容？

A.投诉渠道

B.投诉处理程序

C.投诉处理时限

D.投诉处理结果反馈

14.基金管理人应当建立健全基金销售业务反洗钱制度，以下哪项不属于基金销售业务反洗钱制度的内容？

A.反洗钱组织架构

B.反洗钱内部控制制度

C.反洗钱培训制度

D.反洗钱报告制度

15.基金管理人应当建立健全基金销售业务反洗钱制度，以下哪项不属于反洗钱内部控制制度的内容？

A.客户身份识别制度

B.客户信息保密制度

C.客户资金来源审查制度

D.客户交易监控制度

16.基金管理人应当建立健全基金销售业务反洗钱制度，以下哪项不属于反洗钱培训制度的内容？

A.培训内容

B.培训方式

C.培训时间

D.培训考核

17.基金管理人应当建立健全基金销售业务反洗钱制度，以下哪项不属于反洗钱报告制度的内容？

A.报告内容

B.报告方式

C.报告时间

D.报告责任

18.基金管理人应当建立健全基金销售业务反洗钱制度，以下哪项不属于反洗钱报告制度的内容？

A.内部报告

B.行业报告

C.政府报告

D.媒体报告

19.基金管理人应当建立健全基金销售业务反洗钱制度，以下哪项不属于反洗钱报告制度的内容？

A.报告内容

B.报告方式

C.报告时间

D.报告责任

20.基金管理人应当建立健全基金销售业务反洗钱制度，以下哪项不属于反洗钱报告制度的内容？

A.报告内容

B.报告方式

C.报告时间

D.报告责任

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金从业资格考试的科目包括哪些？

A.基金法律法规

B.基金市场基础知识

C.基金销售与客户服务

D.基金投资分析

2.基金管理人的内部控制制度应当遵循哪些原则？

A.全面性

B.合规性

C.及时性

D.独立性

3.基金投资组合的基本类型包括哪些？

A.股票型

B.债券型

C.混合型

D.货币型

4.基金管理人应当建立健全哪些制度？

A.基金投资决策制度

B.基金销售业务管理制度

C.基金信息披露制度

D.基金风险管理制度

5.基金销售机构应当建立健全哪些制度？

A.销售人员管理制度

B.销售渠道管理制度

C.销售费用管理制度

D.基金销售合同管理制度

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金从业资格考试的科目为必考科目，考生必须全部通过才能获得基金从业资格证书。（）

2.基金管理人应当建立健全内部控制制度，确保内部控制制度的全面性和有效性。（）

3.基金投资组合的基本类型包括股票型、债券型、混合型和货币型。（）

4.基金管理人应当建立健全基金投资决策制度，确保投资决策的科学性和合理性。（）

5.基金销售机构应当建立健全基金销售业务管理制度，确保基金销售业务的合规性和安全性。（）

6.基金管理人应当建立健全基金信息披露制度，确保信息披露的及时性和准确性。（）

7.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，确保基金风险的识别、评估和控制。（）

8.基金销售机构应当建立健全基金销售业务合规检查制度，确保基金销售业务的合规性。（）

9.基金管理人应当建立健全基金销售业务投诉处理制度，确保投诉处理的及时性和有效性。（）

10.基金管理人应当建立健全基金销售业务反洗钱制度，确保反洗钱工作的全面性和有效性。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述基金管理人在基金投资决策过程中应当遵循的基本原则。

答案：基金管理人在进行基金投资决策时，应当遵循以下基本原则：

（1）合规性原则：确保投资决策符合法律法规和基金合同的规定。

（2）审慎性原则：充分了解市场情况，对投资标的进行深入研究，确保投资决策的审慎性。

（3）分散性原则：合理配置投资组合，降低单一投资风险。

（4）风险收益匹配原则：根据投资者风险承受能力和投资目标，选择合适的投资策略。

（5）长期性原则：坚持长期投资，追求长期稳定的投资回报。

2.题目：简述基金销售机构在销售过程中应当遵循的合规原则。

答案：基金销售机构在销售过程中应当遵循以下合规原则：

（1）公平、公正、公开原则：确保销售活动公平、公正，公开透明。

（2）诚信原则：遵守诚实信用原则，不得欺诈、误导投资者。

（3）投资者利益优先原则：维护投资者利益，不得损害投资者合法权益。

（4）风险揭示原则：充分揭示基金产品的风险，使投资者充分了解投资风险。

（5）合规经营原则：严格遵守法律法规，合规开展基金销售业务。

3.题目：简述基金托管人在基金财产管理中应当履行的职责。

答案：基金托管人在基金财产管理中应当履行以下职责：

（1）保管基金财产：确保基金财产的安全，防止财产损失和被挪用。

（2）复核基金投资指令：对基金管理人的投资指令进行复核，确保投资指令的合法性和合规性。

（3）监督基金投资：监督基金管理人的投资行为，防止违规操作。

（4）计价核算：对基金财产进行计价核算，确保基金资产的真实性和准确性。

（5）信息披露：及时、准确地披露基金财产变动情况，确保投资者知情权。

五、论述题

题目：论述基金投资组合在风险管理中的重要性，并分析如何通过优化投资组合来降低风险。

答案：基金投资组合在风险管理中扮演着至关重要的角色。投资组合的风险管理是指通过合理配置资产，以达到在保证一定收益的前提下降低整体风险的目的。以下是对基金投资组合在风险管理中的重要性以及如何优化投资组合来降低风险的分析：

1.投资组合在风险管理中的重要性：

（1）分散风险：通过将资金投资于不同的资产类别和行业，可以分散单一投资的风险，降低市场波动对整体投资组合的影响。

（2）风险与收益平衡：合理的投资组合可以在追求收益的同时，通过分散化降低潜在损失。

（3）适应不同风险偏好：投资者可以根据自己的风险承受能力，通过调整投资组合的结构来适应不同的市场环境。

（4）长期投资价值：稳定的投资组合有助于实现长期投资目标，避免因短期市场波动而做出冲动的投资决策。

2.如何优化投资组合来降低风险：

（1）资产配置：根据投资者的风险承受能力和投资目标，合理配置股票、债券、货币市场工具等不同资产类别。

（2）行业分散：在股票投资中，选择不同行业的优质公司，以减少特定行业波动对投资组合的影响。

（3）地域分散：投资于不同地区的资产，可以降低地域经济波动带来的风险。

（4）公司治理：选择具有良好的公司治理结构的公司，以降低公司风险。

（5）定期审查：定期审查投资组合的表现和结构，及时调整以适应市场变化和投资者需求。

（6）风险管理工具：使用衍生品等风险管理工具，如期权和期货，来对冲特定风险。

（7）流动性管理：保持适当的流动性，以便在需要时能够快速调整投资组合。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.D

解析思路：基金从业资格考试科目包括基金法律法规、基金市场基础知识、基金销售与客户服务、基金投资分析，选项D不属于考试科目。

2.B

解析思路：内部控制制度的基本原则包括全面性、合规性、及时性、独立性，选项B不属于基本原则。

3.C

解析思路：基金投资组合的基本类型包括股票型、债券型、混合型和货币型，选项C不属于基本类型。

4.B

解析思路：基金募集期限届满，基金份额总额达到准予注册规模的90%以上，方可开始募集，选项B符合要求。

5.A

解析思路：基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备良好的道德品质、专业知识和业务能力，选项A符合条件。

6.A

解析思路：基金托管人应当对基金财产实行分账管理制度，确保基金财产的安全，选项A符合要求。

7.B

解析思路：基金销售机构在进行基金宣传推介时，不得低于风险提示，选项B符合要求。

8.D

解析思路：基金投资决策制度的内容包括投资决策程序、投资决策权限、投资决策责任和投资决策报告，选项D不属于内容。

9.D

解析思路：基金销售业务管理制度的内容包括销售人员管理制度、销售渠道管理制度、销售费用管理制度和基金销售合同管理制度，选项D不属于内容。

10.C

解析思路：基金信息披露制度的内容包括信息披露内容、信息披露方式和信息披露时间，选项C不属于内容。

11.C

解析思路：基金销售业务合规检查制度的内容包括合规检查范围、合规检查方式和合规检查频率，选项C不属于内容。

12.D

解析思路：基金风险管理制度的内容包括风险识别、风险评估、风险控制和风险报告，选项D不属于内容。

13.C

解析思路：基金销售业务投诉处理制度的内容包括投诉渠道、投诉处理程序和投诉处理结果反馈，选项C不属于内容。

14.B

解析思路：基金销售业务反洗钱制度的内容包括反洗钱组织架构、反洗钱内部控制制度和反洗钱报告制度，选项B不属于内容。

15.B

解析思路：反洗钱内部控制制度的内容包括客户身份识别制度、客户信息保密制度、客户资金来源审查制度和客户交易监控制度，选项B不属于内容。

16.C

解析思路：反洗钱培训制度的内容包括培训内容、培训方式和培训考核，选项C不属于内容。

17.C

解析思路：反洗钱报告制度的内容包括报告内容、报告方式和报告责任，选项C不属于内容。

18.B

解析思路：反洗钱报告制度的内容包括内部报告、行业报告、政府报告和媒体报告，选项B不属于内容。

19.C

解析思路：反洗钱报告制度的内容包括报告内容、报告方式和报告责任，选项C不属于内容。

20.C

解析思路：反洗钱报告制度的内容包括报告内容、报告方式和报告责任，选项C不属于内容。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：基金从业资格考试的科目包括基金法律法规、基金市场基础知识、基金销售与客户服务、基金投资分析，选项ABCD均属于考试科目。

2.ABCD

解析思路：内部控制制度的基本原则包括全面性、合规性、及时性、独立性，选项ABCD均属于基本原则。

3.ABCD

解析思路：基金投资组合的基本类型包括股票型、债券型、混合型和货币型，选项ABCD均属于基本类型。

4.ABCD

解析思路：基金管理人应当建立健全基金投资决策制度、基金销售业务管理制度、基金信息披露制度和基金风险管理制度，选项ABCD均属于应当建立的制度。

5.ABCD

解析思路：基金销售机构应当建立健全销售人员管理制度、销售渠道管理制度、销售费用管理制度和基金销售合同管理制度，选项ABCD均属于应当建立的制度。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.×

解析思路：基金从业资格考试的科目为必考科目，但考生只需通过部分科目即可获得基金从业资格证书。

2.√

解析思路：基金管理人应当建立健全内部控制制度，确保内部控制制度的全面性和有效性。

3.√

解析思路：基金投资组合的基本类型包括股票型、债券型、混合型和货币型。

4.√

解析思路：基金管理人应当建立健全基金投资决策制度，确保投资决策的科学性和合理性。

5