投融资部门管理制度

投融资部门管理制度一、总则1.目的本制度旨在规范公司投融资部门的运作，明确部门职责、工作流程，确保投融资活动的顺利开展，有效防范风险，实现公司的战略目标和财务目标。2.适用范围本制度适用于公司投融资部门及其工作人员。3.基本原则-合法性原则：投融资活动必须遵守国家法律法规和相关政策规定。-风险控制原则：建立健全风险评估和控制机制，有效防范和化解投融资风险。-效益优先原则：在风险可控的前提下，追求投融资活动的经济效益最大化。-决策科学原则：运用科学的方法和程序进行投融资决策，确保决策的合理性和准确性。

二、部门职责1.投资管理-研究国家宏观经济政策、行业发展趋势，收集投资信息，为公司投资决策提供依据。-负责制定公司投资战略、规划和年度投资计划，并组织实施。-对投资项目进行前期调研、可行性分析、评估和论证，撰写项目可行性研究报告。-组织投资项目的商务谈判、合同签订等工作，负责项目投资后的跟踪管理和绩效评估。-建立和维护投资项目库，对投资项目进行分类管理和动态监控。2.融资管理-分析研究国家金融政策、融资环境，制定公司融资战略和规划。-根据公司资金需求，制定年度融资计划，并组织实施。-拓展融资渠道，选择合适的融资方式，与各类金融机构建立良好的合作关系。-负责融资项目的策划、包装和申报，组织融资谈判、合同签订等工作。-监控公司融资成本和融资风险，及时调整融资策略，确保融资活动的顺利进行。3.资金管理-负责公司资金的日常管理，包括资金的筹集、调配、使用和监控。-制定资金管理制度和流程，确保资金安全、高效运作。-编制资金预算，分析资金收支情况，定期向上级汇报资金动态。-负责公司银行账户的管理，办理资金收付、结算等业务。-协助财务部门进行资金核算和财务报表编制工作。4.风险管理-建立健全投融资风险管理制度和体系，制定风险评估指标和方法。-对投融资项目进行风险识别、评估和预警，提出风险应对措施和建议。-监控投融资项目的风险状况，及时发现和处理潜在风险，确保公司投融资活动的稳健运行。-定期组织开展风险培训和教育活动，提高部门员工的风险意识和风险管理能力。5.其他职责-完成公司领导交办的其他临时性工作任务。-配合公司其他部门开展工作，提供必要的投融资支持和服务。

三、岗位设置与职责1.部门经理-全面负责投融资部门的日常管理工作，制定部门工作计划和目标，并组织实施。-领导团队完成投资项目的筛选、评估、决策和实施，以及融资项目的策划、谈判和执行。-建立和维护与各类金融机构、投资机构的良好合作关系，拓展融资渠道和投资资源。-负责投融资项目的风险管理，制定风险控制策略，确保公司投融资活动的安全和效益。-组织部门员工培训和学习，提高团队整体素质和业务能力。-向上级领导汇报投融资工作进展情况，及时反馈工作中存在的问题和建议。2.投资经理-负责投资项目的前期调研、分析和评估工作，撰写项目可行性研究报告。-参与投资项目的商务谈判，协助制定投资方案和投资协议条款。-负责投资项目的投后管理工作，跟踪项目进展情况，定期进行绩效评估，及时发现和解决问题。-建立和维护投资项目库，对投资项目进行动态跟踪和管理。-收集和分析投资信息，研究行业发展趋势，为公司投资决策提供参考依据。3.融资经理-制定公司融资战略和年度融资计划，拓展融资渠道，选择合适的融资方式。-负责融资项目的策划、包装和申报工作，组织融资谈判，起草和签订融资合同。-与各类金融机构保持密切联系，维护良好的合作关系，及时了解金融市场动态和政策变化。-监控公司融资成本和融资风险，定期分析融资情况，提出优化融资方案的建议。-协助资金管理岗位进行资金筹集和调配工作，确保融资资金的及时到位和合理使用。4.资金专员-负责公司资金的日常管理工作，包括资金的收付、结算、账户管理等。-编制资金预算，分析资金收支情况，及时向部门领导汇报资金动态。-协助融资经理办理融资手续，跟踪融资资金的到账情况，确保资金及时足额到位。-负责资金相关凭证的整理、归档工作，协助财务部门进行资金核算和财务报表编制。-监控公司资金使用情况，对异常资金流动及时进行预警和报告。5.风险管理专员-建立健全投融资风险管理制度和流程，制定风险评估指标和方法。-对投融资项目进行风险识别、评估和预警，撰写风险评估报告，提出风险应对措施和建议。-跟踪监控投融资项目的风险状况，及时发现和处理潜在风险，定期向上级汇报风险情况。-组织开展风险培训和教育活动，提高部门员工的风险意识和风险管理能力。-协助投资经理和融资经理进行项目风险管理，参与项目决策过程中的风险评估工作。

四、投融资业务流程1.投资业务流程-项目筛选-投资经理通过多种渠道收集投资项目信息，包括行业研究报告、项目推荐、企业自荐等。-对收集到的项目信息进行初步筛选，重点关注项目的行业前景、商业模式、市场竞争力、团队素质等因素。-将筛选后的项目信息提交部门经理，由部门经理组织相关人员进行讨论，确定是否进入正式的项目评估阶段。-项目评估-投资经理对进入评估阶段的项目进行详细的尽职调查，包括企业背景、财务状况、经营管理、市场份额、技术研发等方面。-收集项目相关资料，与项目方进行沟通交流，实地考察项目现场，获取第一手信息。-运用科学的评估方法，如财务分析、市场分析、风险评估等，对项目进行全面评估，撰写项目可行性研究报告。-组织内部评审会议，由投资经理汇报项目评估情况，参会人员对项目进行讨论和评审，提出意见和建议。-项目决策-根据项目评估结果和内部评审意见，投资经理撰写项目投资建议报告，提交部门经理审核。-部门经理审核通过后，将项目投资建议报告提交公司投资决策委员会审议。-投资决策委员会根据公司投资战略、投资计划和项目实际情况，对项目进行投票表决，做出投资决策。-投资决策委员会同意投资的项目，由投资经理负责组织商务谈判，起草投资协议。-投资实施-投资经理与项目方就投资协议条款进行商务谈判，达成一致意见后签订投资协议。-根据投资协议的约定，办理投资款项的支付手续，完成股权变更登记等相关事宜。-投资项目实施后，投资经理负责项目的投后管理工作，定期跟踪项目进展情况，收集项目运营数据，进行绩效评估。-如发现项目存在问题或风险，及时采取措施进行解决，必要时调整投资策略或退出投资项目。2.融资业务流程-融资需求分析-融资经理与公司各部门沟通协调，了解公司资金需求情况，包括项目投资、日常运营、债务偿还等方面。-结合公司发展战略和财务状况，分析公司的融资需求规模、融资期限、融资成本等要素，制定融资计划草案。-将融资计划草案提交部门经理审核，部门经理根据公司整体情况进行调整和完善，形成正式的融资计划。-融资方案制定-融资经理根据融资计划，结合市场融资环境和公司实际情况，制定具体的融资方案。-融资方案包括融资方式选择、融资渠道拓展、融资成本测算、融资风险评估等内容。-对不同的融资方案进行比较分析，选择最优方案提交部门经理审核。-融资项目申报-融资经理按照选定的融资方案，准备相关申报材料，包括公司简介、财务报表、融资计划书、项目可行性研究报告等。-将申报材料提交给选定的金融机构或投资者，进行融资项目申报。-与金融机构或投资者保持沟通，及时了解申报进展情况，解答疑问，补充完善申报材料。-融资谈判-金融机构或投资者对申报材料进行审核后，如感兴趣会与公司进行融资谈判。-融资经理代表公司与对方进行谈判，就融资条款、融资金额、融资期限、融资成本、还款方式、担保条件等内容进行协商。-在谈判过程中，充分了解对方的要求和关注点，维护公司利益，争取有利的融资条件。-谈判达成一致意见后，起草融资合同，明确双方权利义务。-融资实施-融资经理将融资合同提交部门经理审核，审核通过后提交公司领导审批。-公司领导审批通过后，按照融资合同的约定，办理融资手续，确保融资资金及时足额到位。-融资资金到位后，资金专员负责资金的入账、核算和管理工作，监控资金使用情况。-定期对融资项目进行跟踪评估，分析融资效果，为后续融资工作提供经验参考。

五、风险管理制度1.风险识别与评估-建立风险识别机制，投融资部门应定期对投融资项目进行全面的风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。-运用定性和定量相结合的方法，对识别出的风险进行评估，确定风险的等级和影响程度。-风险评估应贯穿于投融资项目的全过程，在项目前期调研、可行性分析、决策、实施和投后管理等各个阶段，及时发现和评估潜在风险。2.风险应对措施-根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施。对于市场风险，可以通过多元化投资、套期保值等方式进行分散和规避；对于信用风险，加强对交易对手的信用调查和评估，要求提供担保或签订信用条款；对于操作风险，完善内部管理制度和流程，加强员工培训和监督；对于法律风险，聘请专业法律顾问进行审核和指导，确保投融资活动合法合规。-建立风险应急预案，针对可能出现的重大风险事件，制定具体的应对措施和处置流程，明确责任人和应急资源，确保在风险发生时能够迅速、有效地进行应对，降低损失。3.风险监控与预警-设立风险监控指标体系，对投融资项目的关键风险指标进行实时监控，如投资回报率、融资成本、资产负债率、现金流状况等。-定期对风险监控指标进行分析和评估，当指标出现异常波动时，及时发出预警信号。-风险监控人员应及时跟踪风险预警情况，对预警事件进行深入调查和分析，提出针对性的处理建议，确保风险得到有效控制。4.风险管理报告-投融资部门应定期撰写风险管理报告，向上级领导汇报投融资项目的风险状况、风险应对措施执行情况以及风险管理工作的成效。-风险管理报告应包括风险识别、评估、应对、监控等方面的内容，以及对未来风险趋势的预测和建议。-根据风险管理报告中提出的问题和建议，公司领导应及时做出决策，调整投融资策略和风险管理措施，确保公司投融资活动的稳健运行。

六、内部管理制度1.工作纪律-遵守国家法律法规和公司各项规章制度，诚实守信，勤勉尽责。-严格遵守工作时间，按时上下班，不得迟到早退。如有特殊情况需要请假，应按照公司请假制度办理手续。-工作期间不得擅自离岗、串岗，不得从事与工作无关的事情。-保守公司商业秘密和工作机密，不得泄露公司投融资项目信息、客户资料、财务数据等。2.会议制度-定期召开部门例会，总结工作进展情况，分析存在的问题，安排下一阶段工作任务。部门例会由部门经理主持，全体员工参加。-根据工作需要，不定期召开专题会议，研究讨论投融资项目相关问题，如项目评估、决策、风险控制等。专题会议由相关负责人召集和主持，涉及人员参加。-会议应提前通知参会人员，明确会议主题和议程。参会人员应认真准备，按时参加会议，积极发言，提出建设性意见和建议。-会议应做好记录，形成会议纪要。会议纪要由专人负责整理，经部门经理审核后发送给参会人员，并抄送至相关领导。3.文档管理制度-建立健全投融资项目文档管理制度，对项目从前期调研、评估、决策到实施、投后管理等各个环节的相关文件资料进行规范管理。-文档资料包括项目可行性研究报告、尽职调查报告、投资协议、融资合同、资金收付凭证、项目运营数据等，应分类存放，妥善保管。-文档管理人员应定期对文档资料进行整理、归档和备份，确保文档资料的完整性和安全性。-严格文档借阅制度，因工作需要借阅文档资料的，应办理借阅手续，注明借阅用途和归还时间，并按时归还。4.培训与学习制度-鼓励部门员工参加各类培训和学习活动，不断提升业务能力和综合素质。-制定年度培训计划，根据员工岗位需求和业务发展需要，安排内部培训、外部培训、在线学习等多种形式的培训课程。-内部培训由部门经理或业务骨干担任讲师，分享工作经验和专业知识。外部培训根据实际情况，选派员工参加相关机构组织的专业培训课程。-员工应积极参加培训学习活动，认真做好学习笔记，将所学知识应用到实际工作中。培训结束后，员工应提交培训总结报告。-定期组织业务交流和研讨活动，促进员工之间的经验分享和知识交流，共同提高部门整体业务水平。

七、绩效考核制度1.考核原则-公平公正原则：绩效考核应基于客观事实和明确的考核标准，确保考核结果公平公正，不受主观因素影响。-全面考核原则：从工作业绩、工作能力、工作态度等多个维度对员工进行全面考核，综合评价员工的工作表现。-激励与约束并重原则：绩效考核结果与员工的薪酬、晋升、奖励等挂钩，激励员工积极工作，同时对工作表现不佳的员工进行约束和督促改进。2.考核指标与权重-工作业绩（60%）-投资项目：投资回报率、项目成功率、项目收益金额等。-融资项目：融资成本控制情况、融资任务完成率、融资渠道拓展情况等。-资金管理：资金安全保障情况、资金使用效率、资金预算执行情况等。-工作能力（30%）-专业知识：对投融资业务相关知识的掌握程度、专业技能水平。-分析判断能力：对项目的分析评估能力、风险识别与应对能力。-沟通协调能力：与内外部机构和人员的沟通协调效果、团队协作能力。-学习创新能力：自我学习能力、对新业务和新知识的接受能力、创新思维和工作方法。-工作态度（10%）-责任心：对工作任务的认真负责程度、主动承担工作的意识。-敬业精神：工作的勤勉程度、加班加点情况、对工作的奉献精神。-遵守纪律：遵守公司规章制度和工作纪律的情况。3.考核周期绩效考核分为季度考核和年度考核。季度考核于每季度末进行，年度考核于每年年末进行。年度考核结果为全年各季度考核结果的综合。4.考核流程-员工自评：员工在每季度末或年末，根据自己的工作表现，对照考核指标和标准，进行自我评价，填写绩效考核自评表。-上级评价：员工上级领导根