投行专项试卷

投行专项试卷单选题（总共40题）1.超短期融资券的发行期限最长不超过____天。(1分)A、90天B、180天C、270天D、360天答案：C解析：

暂无解析2.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，负责保管信托财产账户资金的机构，一般指具有资产托管资格的商业银行。(1分)A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、贷款服务机构答案：B解析：

暂无解析3.融资人应在债权融资计划本息兑付前__个工作日，通过北金所指定服务系统向债权融资计划持有人披露本金兑付及付息事项。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暂无解析4.银团贷款业务中，接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行是____。(1分)A、代理行B、牵头行C、顾问行D、参加行答案：A解析：

暂无解析5.目前企业资产证券化的审核方式为_____。(1分)A、备案制B、审核制C、审批制D、注册制答案：A解析：

暂无解析6.下列债券的主管机构不是中国银行间市场交易商协会的是_____。(1分)A、超短期融资券B、项目收益票据C、中小企业私募债D、中小企业集合票据答案：C解析：

暂无解析7._____指为客户优化债务结构、降低债务成本、调整债务期限和改善债务条件、降低债务风险而提供的财务顾问服务。(1分)A、并购财务顾问B、并购融资顾问C、资产重组顾问D、债务重组顾问答案：D解析：

暂无解析8.信息咨询顾问中的信息资讯业务签约期限不得少于_______。(1分)A、一年B、半年C、一个季度D、一个月答案：D解析：

暂无解析9.农业银行提供债权融资计划承销服务，主营业务为房地产、“两高一剩”行业的融资人，主体长期信用评级原则上为__级（含）以上且内部评级__级(含)以上，且融资期限原则上不超过三年。(1分)A、AA-；AB、AA；AC、AA；A-D、AA+；A答案：B解析：

暂无解析10.根据《证券公司分类监管工作指引（试行）》规定，E类证券公司属于。(1分)A、风险管理能力较好地覆盖其现有业务规模，应对市场变化能力较强的公司B、风险管理能力与其现有业务规模基本匹配，应对市场变化能力一般的公司C、风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围的公司D、潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施的公司答案：D解析：

暂无解析11.企业资产证券化中负责设立SPV的机构为_____。(1分)A、证券公司、基金子公司B、基金公司C、信托公司D、财务公司答案：A解析：

暂无解析12.目前，定向债务融资工具的专项机构投资人有____家。(1分)A、90B、100C、110D、120答案：D解析：

暂无解析13.我国第一单企业资产证券化“中国联通CDMA网络租赁费收益计划”诞生于。(1分)A、38231B、38565C、38838D、39661答案：B解析：

暂无解析14.目前国内资产证券化产品发行方式主要有簿记建档、招标发行和定向发行，其中招标发行和簿记建档发行主要在优先档证券发行中采用。信贷资产证券化产品最常采用___发行完成。(1分)A、簿记建档B、招标发行C、定向发行D、簿记建档和招标发行答案：A解析：

暂无解析15.根据《证券公司分类监管工作指引（试行）》规定，C类证券公司属于。(1分)A、风险管理能力较好地覆盖其现有业务规模，应对市场变化能力较强的公司B、风险管理能力与其现有业务规模基本匹配，应对市场变化能力一般的公司C、风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围的公司D、潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施的公司答案：B解析：

暂无解析16.银团贷款业务中，正式筹资委托书是由____出具。(1分)A、客户部门B、牵头行C、客户D、法律事务部门答案：C解析：

暂无解析17.我行要在银行间市场发行正常个人住房贷款资产支持证券，需要在人民银行进行___。(1分)A、注册B、登记C、备案D、审批答案：A解析：

暂无解析18.并购重组财务顾问业务档案保管期限为____年，自服务协议约定的服务期限届满之日起计算。(1分)A、2B、3C、5D、10答案：C解析：

暂无解析19.一级分行投资银行业务的主管部门汇总辖内下月到期债务融资工具的兑付资金安排情况，在_____前向总行投资银行部报告。(1分)A、每个月倒数第3个工作日B、每个月倒数第5个工作日C、每个月倒数第3日D、每个月倒数第5日答案：B解析：

暂无解析20.____是指并购方通过受让现有股东的股权，获得已设立并持续经营的目标企业的实际控制权。(1分)A、受让现有股权B、认购新增股权C、收购资产D、承接债务答案：A解析：

暂无解析21.中期票据、短期融资券等公募债务融资工具注册额度不得超过发行企业净资产的____。(1分)A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：C解析：

暂无解析22.根据我行规定，不得向_______收取投资银行顾问费用。(1分)A、小微型企业B、中型企业C、大型企业D、民营企业答案：A解析：

暂无解析23.1864年美国的严厉禁止国民银行从事证券市场活动。(1分)A、《国民银行法》B、《麦克法顿法》C、《格拉斯·斯蒂格尔法》D、《金融法》答案：A解析：

暂无解析24.银团贷款业务中，牵头行将_____报送有权审批行审批，审批标的为全部内部银团贷款额度。(1分)A、《信贷调查报告》B、《内部银团贷款方案》C、《信贷调查报告》和《内部银团贷款方案》D、《内部银团贷款协议》答案：C解析：

暂无解析25.在我行信贷资产证券化业务中，___牵头制定信贷资产证券化业务计划；负责自持资产支持证券次级档部分专项资金安排；负责资产支持证券估值工作。(1分)A、投资银行部B、资产负债管理部C、信用管理部D、采购中心答案：B解析：

暂无解析26.并购贷款业务中，借款人采用保证担保方式，其保证人信用等级应在_____级（含）以上。(1分)A、AA+B、BBBC、AAD、A答案：C解析：

暂无解析27.企业资产证券化的合格投资者为_____。(1分)A、个人投资者B、银行间市场合格投资者C、机构投资者D、不超过200人的合格投资者答案：D解析：

暂无解析28.如需与顾问咨询公司合作的，可由_________进行机构准入。(1分)A、总行B、一级分行C、二级分行D、经营行答案：B解析：

暂无解析29.发起和筹组银团贷款，并分销银团贷款份额是_____的职责之一。(1分)A、牵头行B、银团贷款成员C、顾问行D、参加行答案：A解析：

暂无解析30.农业银行办理债权融资计划参团承销业务，汇集投资人申购单后，向主承销商提交__。(1分)A、《缴款通知及挂牌业务资金划转单》B、《分销协议要约》C、《分销协议》D、《申购要约》答案：D解析：

暂无解析31.融资人在备案有效期内可分次挂牌债权融资计划，首次挂牌应在备案后__个月内完成。(1分)A、2B、3C、6D、12答案：C解析：

暂无解析32.我行可为信用评级在____以上（含）的企业发放并购贷款。(1分)A、AA+B、AAC、AD、BBB答案：D解析：

暂无解析33.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为信贷资产证券化业务提供会计和税务咨询、审慎调查商定程序、出具意见等服务的会计师事务所。(1分)A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、会计顾问答案：D解析：

暂无解析34.以下不属于央行政策工具的是。(1分)A、存款准备金B、公开市场业务C、再贴现业务D、承兑票据答案：D解析：

暂无解析35.农业银行仅为单一融资人提供债权融资计划承销服务，仅以非公开形式向合格机构投资人销售债权融资计划，每期投资人不超过__人。(1分)A、100B、150C、200D、300答案：C解析：

暂无解析36.交易商协会主管债务融资工具业务后续管理的机构为____。(1分)A、注册办公室B、市场创新部C、后督中心D、会员与法律事务部答案：C解析：

暂无解析37.债务优化银团的后续管理由_____牵头组织或具体实施。(1分)A、客户部门B、一级分行投资银行部门C、总行投资银行部D、金融市场部答案：A解析：

暂无解析38.融资建议书的内容不包括以下哪项：(1分)A、贷款条件B、收费条件C、承销/组团方式D、银团筹组时间表答案：D解析：

暂无解析39._____年，人民银行发布我国第一部全国性的银团贷款监管法规《银团贷款暂行办法》。(1分)A、1995B、1996C、1997D、1998答案：C解析：

暂无解析40.并购贷款由____审批。(1分)A、总行B、一级分行C、二级分行D、总行和已授权的一级分行答案：D解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.下列说法正确的是_____。(1分)A、首次公开发行债务融资工具，应至少于发行日前3个工作日公布发行文件B、首次公开发行债务融资工具，应至少于发行日前5个工作日公布发行文件C、公开发行超短期融资券，应至少于发行日前1个工作日公布发行文件D、公开发行超短期融资券，应至少于发行日前2个工作日公布发行文件答案：AC解析：

暂无解析2.目前我国商业银行不能开展______等投资银行业务。(1分)A、股票发行承销B、证券经纪和自营业务C、债券承销D、基金管理投资答案：ABD解析：

暂无解析3.全行并购贷款不良率超过全行贷款平均不良率水平，贷款集中度超过规定风险限额或风险分类趋降时，客户部门应会同投资银行、信贷管理、风险管理、内控合规、资产处置等部门加强检查监管力度，并重点评估以下哪些内容：(1分)A、并购贷款担保的方式、构成和覆盖贷款本息的情况B、针对不良贷款所采取的清收和保全措施C、处置抵质押物的情况D、依法接管企业经营权的情况答案：ABCD解析：

暂无解析4.下列哪些资料需要归进并购重组财务顾问业务档案中：(1分)A、并购重组财务顾问服务申请书B、并购重组财务顾问服务协议C、财务顾问方案等书面报告D、并购重组财务顾问业务服务反馈表答案：ABCD解析：

暂无解析5.国际金融市场上存在若干重要的参考利率,是市场利率水平的重要指标。常见的参考利率包括______。(1分)A、伦敦银行间同业拆放利率B、香港银行间同业拆放利率C、欧洲美元定期存款单利率D、联邦基金利率答案：ABCD解析：

暂无解析6.__，应当按照《北京金融资产交易所债权融资计划业务指引》及募集说明书的约定履行信息披露义务。(1分)A、融资人B、承销商C、投资人D、其他信息披露义务人答案：ABD解析：

暂无解析7.以下属于资产证券化内部增信措施的是______。(1分)A、超额现金流覆盖B、优先级/次级分层C、基础资产超额抵押D、担保公司担保答案：ABC解析：

暂无解析8.银团贷款要素主要包括____。(1分)A、银团贷款总额B、银团各贷款行认购贷款额度C、贷款发放进度D、贷款种类、用途、币种、金额、利率、期限、还款方式、还款资金来源、担保条款、展期等内容答案：ABCD解析：

暂无解析9.我行的银团贷款业务管理包括：(1分)A、用信管理B、贷后管理C、对银团贷款业务发展的系统管理D、授信管理答案：ABC解析：

暂无解析10.债务融资工具持有人会议的会议纪要由出席会议的_____签名。(1分)A、经办人B、发行人C、律师D、交易商协会答案：AC解析：

暂无解析11.顾问类业务实行授权管理。分行有关业务权限由总行在_____中进行规定和调整。(1分)A、总行年度授权书B、特别授权书C、单项授权D、其他授权答案：AB解析：

暂无解析12.资产证券化的核心有___。(1分)A、基础资产B、信用升级C、破产隔离D、特定目的的载体答案：ABCD解析：

暂无解析13.债券承销业务中，募集说明书的文字不得出现以下情况____。(1分)A、出现矛盾歧义B、祝贺性词句C、广告性词句D、恭维性词句答案：ABCD解析：

暂无解析14.顾问业务服务方案不可直接采用______。(1分)A、我行对客户的信贷调查报告B、公开的研究报告C、直接购买的行业研究报告D、我行金融市场日报答案：ABCD解析：

暂无解析15.并购贷款的借款人为经工商行政管理机关核准登记的具备贷款资格的企业法人，下列哪些属于优先选择的客户：(1分)A、总行核心客户B、一级分行核心客户C、上市公司D、行业龙头企业答案：ABCD解析：

暂无解析16.我行开展企业资产证券化顾问业务的意义包括______。(1分)A、提高我行综合金融服务能力B、提升我行营销能力C、开启银企合作新方式D、创新我行投行业务经营模式答案：ABCD解析：

暂无解析17.下列哪项是并购贷款业务运作流程：(1分)A、客户申请与受理B、尽职调查C、信贷业务审查、审议与审批D、信贷业务实施答案：ABCD解析：

暂无解析18.在信贷资产证券化中，券商的作用和责任包括___。(1分)A、产品计划B、销售与发行C、流动性安排D、尽职调查答案：ABC解析：

暂无解析19.全能银行模式经营典型国家包含______。(1分)A、德国B、卢森堡C、瑞士D、美国答案：ABC解析：

暂无解析20.交易商协会的会员包括____。(1分)A、政策性银行B、商业银行C、投资基金D、大中型工商企业答案：ABCD解析：

暂无解析21.在企业资产证券化项目中，一般需要商业银行开立的账户有______。(1分)A、监管账户B、保管账户C、托管账户D、发行账户答案：AC解析：

暂无解析22.穗盈—公用事业收费权系列产品的基础资产具体可包括______。(1分)A、供水B、供电C、供气D、供热答案：ABCD解析：

暂无解析23.债券的场外交易市场包括______。(1分)A、银行间交易市场B、机构投资者通过电话，电脑等通讯手段形成的市场C、上海证券交易所D、新三板市场答案：AB解析：

暂无解析24.以下可以担任信贷资产证券化发起人的机构为______。(1分)A、证券公司B、非金融企业C、金融租赁公司D、商业银行答案：CD解析：

暂无解析25.目前国企普遍面临杠杆率高企、债务违约风险加大的状况，改革的主要方式是______。(1分)A、市场化债转股降低自身杠杆率B、改善资本机构C、资产证券化方式盘活存量资产D、提高间接融资比重答案：ABC解析：

暂无解析26.并购方与目标企业之间应具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的____等战略性资源以提高其核心竞争能力。(1分)A、研发能力B、关键技术与工艺C、商标D、供应或分销网络答案：ABCD解析：

暂无解析27.金融债券包括的种类有____。(1分)A、证券公司短期融资券B、次级债C、二级资本工具D、金融租赁公司债答案：ABCD解析：

暂无解析28.非公开定向债务融资工具投资人被细分为_____。(1分)A、专项机构投资人B、特别机构投资人C、特定机构投资人D、合格机构投资人答案：AC解析：

暂无解析29.公司类信用债券包括____。(1分)A、公司债B、债务融资工具C、企业债D、金融债答案：ABC解析：

暂无解析30.银行间债券市场的投资者包括_____。(1分)A、商业银行B、证券公司C、信托公司D、资产管理公司答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.债务融资工具的注册有效期为3年。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

一般2年2.投资银行要巩固业务和客户基础，必须加快创新步伐，推动服务模式由融资向“融资+融智+融信”转变、从资本融通中介向信用中介转变，通过提供投资银行业务综合服务，全面提升客户粘性和综合回报率。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

从信用向信用和资本融通中介转变3.信贷资产证券化的法律关系为转让关系、企业资产证券化的法律关系为信托关系。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

信贷为信托、企业为委托4.投行服务可以为不同行业、不同规模、不同发展阶段的各类项目端客户提供投行服务，向同业资金端客户推荐不同产品结构、期限和收益率的可投资产。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.截至2017年末，债权融资计划市场主要投资人为大型国有商业银行。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

合格投资者即可6.接受注册的，交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期2年，注册日期从注册会议通过日起算。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

注册通知书落款日7.企业资产证券化中，当发生差额支付启动事件时，计划管理人根据《差额支付承诺函》将差额资金划入专项计划账户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

差额支付人8.自营（交易）投资/理财（交易）投资：指以实现投资收益为目的，以农业银行自有资金或代客理财资金在银行间市场购买债券。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.应严格区分收息与收费业务，不能将贷款利息或投资收益转化为顾问费用。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.并购重组财务顾问业务中的卖方顾问，是指我行利用自身信息渠道或与中介机构合作，受股权转让方或融资方委托，为其寻找买方或引入战略投资者所提供的中介服务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.并购贷款业务是由有权调查行的投资银行部门牵头开展尽职调查的准备工作，由有权调查行的客户部门参与尽职调查。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

客户部门12.2016年企业资产证券化发行规模首次超过银行间信贷资产证券化市场发行规模。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.对于主体评级在AA-及以上的发行人，计入权益的永续票据注册额度单独管理，计入负债的永续票据视同普通中期票据进行额度管理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

AA14.提单、仓单、产权证书等具有物权属性的权利凭证可以作为企业资产证券化基础资产。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析15.客户在向我行申请办理投资银行顾问业务时应提交《顾问业务签约审批表》。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

委托书16.债务融资工具募集资金分配至子公司使用时，发行人可以不提供相关凭证。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析17.信息咨询顾问收费对中型企业实行免收政策。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析18.个人和对公客户都可以办理信息咨询顾问业务。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析19.私募股权顾问业务是指