基金练习测试卷

第页基金练习测试卷1.基金管理公司内部控制机制的层次包括()。I.部门各级主管的检查监督Ⅱ.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制Ⅲ.董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导Ⅳ.监管机构对公司的检查和处罚A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B2.以下不属于基金重大事件的是()A、基金的基金经理变更B、股票型基金第二大重仓股临时停牌C、封闭式基金召开持有人大会D、基金管理公司总经理变更【正确答案】：B3.某基金在2015年1月1日单位净值为1.1元，2015年12月31日单位净值为1.02元，其中在2015年8月30日该基金每份额派发红利0.2元。该基金在2015年8月29日（除息前一天）的单位净值为1.21元，则该基金在2015年全年的加权收益率为().A、-7.27%B、21.1%C、11.1%D、-11%【正确答案】：C4.已知名义利率为8%，实际利率为6%，则通货膨胀率为（）。A、8%B、5％C、6%D、2％【正确答案】：D解析：

名义利率和实际利率的区别可以用下式（费雪方程式①）进行表达：t=in-p，式中：in为名义利率；i，为实际利率；p为通货膨胀率。P=名义利率-实际利率=8%-6%=2%5.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论【正确答案】：C6.基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是()I.为客户填写基金申购表单II.与公司战略合作方共享客户基本信息III.向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安排个人客户拼单购买某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正确答案】：B7.关于基金职业道德规范,下列表述错误的是()A、基金职业道德规范包含守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密等方面的内容B、加强职业道德建设有利于基金从业人员提升职业素质C、基金职业道德规范通常规定了违反规范的处罚措施,具备了近似于法律的规范结构D、基金职业道德规范和法律规范--样,具有完整的规范结构和有保证的约束力【正确答案】：C8."根据基金公司员工守法合规要求,以下做法正确的是()。A、某基金销售助理发现销售人员向客户推荐高于其风险承受能力的产品，该助理立即向公司合规部门进行了报告B、某基金公司员工接到监管机构工作人员电话,监管机构工作人员说其正在进行个人课题研究，请公司配合提供公司旗下基金投资交易信息,该员工根据要求提供了信息C、某基金公司直销柜台人员发现销售人员模仿客户签字填写了赎回申请，该直销柜台人员接受该申请并录入系统，之后向督察长进行了报告D、某记者在撰写相关稿件时，要求某基金经理提供其管理产品的投资交易信息，该基金经理按要求提供【正确答案】：A9.沪深300指数编制的方法为()。A、几何平均法B、派式加权法C、算数平均法D、成交额加权法【正确答案】：B10.以下属于债券投资系统性风险的是()A、信用债交易流动性不足B、通货膨胀C、债券信用评级被下调D、发行方宣布回购债券【正确答案】：B11.跨境投资风险中的估值风险主要有()。1.多品种和多币种核算问题Ⅱ.基金估值核算数据来源不一致Ⅲ.证券交易不活跃Ⅳ.各国税收制度不一致A、I、Ⅱ、ⅣB、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ【正确答案】：B12.货币市场工具-般是指()A、长期的、具有高流动性的无风险证券入B、短期的、具有低流动性的无风险证券C、短期的、具有高流动性的低风险证券D、长期的、具有低流动性的低风险证券【正确答案】：C13.基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是()A、基金投资标的备选库B、被投资企业上市计划C、被投资企业产品开发计划D、某券商研究所发布的对基金投资的某已上市公司的研究报告【正确答案】：D14.根据基金公司员工守法合规要求，以下做法正确的是()A、某基金销售助理发现销售人员向客户推荐高于其风险承受能力的产品，该助理立即向公司合规部门进行了报告B、某基金公司员工接到监管机构工作人员电话，监管机构工作人员说其正在进行个人课题研究，请公司配合提供公司旗下基金投资交易信息，该员工根据要求提供了信息C、某基金公司直销柜台人员发现销售人员模仿客户签字填写了赎回申请，该直销柜台人员接受该申请并录入系统，之后向督察长进行了报告D、某记者在撰写相关稿件时，要求某基金经理提供其管理产品的投资交易信息，该基金经理按要求提供【正确答案】：A15.以下()不属于技术分析的三项假定A、市场行为涵盖一切信息B、股票价格具有预测性C、历史会重演D、股价具有趋势性运动规律【正确答案】：B16.某私募基金银行存款100万元，股票投资20万元，基金投资40万元，已计提管理费2,3万元、托管费0.8万元、业绩报酬5万元，假设该基金资产不包含其他项目，该基金当日总资产与总负债分别为()A、60万元，8.1万元B、60万元，3.1万元C、160万元，8.1万元D、160万元，3.1万元【正确答案】：C17.某公司有两只基金，债券基金A和股票基金B，前一日A基金资产净值是100亿，当日基金资产净值为99亿，A基金的年管理费率为0.75%；B基金前一日基金资产净值是50亿，当日基金资产净值为52亿，B基金的年管理费率为1.5%，当年天数365天，则当日A基金和B基金计提的管理费（）A、相同B、A基金计提的管理费多于BC、B基金计提的管理费多于AD、无法确定【正确答案】：A解析：

根据基金管理费用的计算公式，当年实际天数式中：H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年费率。可知基金A的管理费=100×0.75%/365=基金B的管理费用=50×1.5%/365，答案选A项。18.关于投资债券的风险，以下表述错误的是（)。A、投资通货膨胀联结债券可以避免通货膨胀风险B、投资可联回债券可能会面临再拉投资风险C、对于浮动利率债券，在利率下行的环境中具有较低的利率风险D、交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险【正确答案】：C19.某货币基金T日总份额为100亿份T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份。以下说法正确的是()A、T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请B、T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全额赎回C、T+1日未触发巨额赎回，管理人需接受全额赎回D、T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回【正确答案】：C20.价值为100元，以下表述错误的是()。A、小张每年可能从上市公司分得股息35000B、如果当年该公司经营不善而未能分配股息，未分的股息不能累计，以后也不能补付C、在公司破产的情况下，对于剩余财产的分配顺序小张优先于其他普通股股东D、小张对该公司举办的股东大会不享有投票权【正确答案】：B解析：

累积优先股通常承诺一个固定的股息，任何未支付的股息可以累积起来，在普通股持有人收到股息前，用以后财会年度的盈利一起付清。非累积优先股是指只能按当年盈利分取股息的优先股股票，如果当年公司经营不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累积，以后也不能补付，但是任何时期的股息都应在普通股股东收到股息之前予以支付。21.以下不属于基金宣传推介材料的是()。A、为推介基金公开出版的资料B、推介基金的群发短信C、营业网点发布的基金宣传单D、指定媒体发布的基金分红公告【正确答案】：D22.基金从业人员应廉洁自律,不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动,以下合规的做法是()A、为保持和合作机构的良好关系,接受利益相关方的礼物,礼尚往来同时也赠送礼物B、基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量,向基金销售机构支付-定比例的客户维护费,用于客户服务及销售活动中产生的相关费用C、为保持和合作机构的良好关系,可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物D、为促进基金的产品销售,与代销机构约定在支付销售费用之外,另外支付-定金额的补偿费用【正确答案】：B23.2017年10月16日(周一)，某开放式基金估值表中的明细项目如下:银行存款10，000万元，股票市值150，000万元，应收股利1，000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2，400万元，基金份额为100，000万份。当日该基金资产份额净值是()元。A、1.60B、1.62C、1.55D、1.58【正确答案】：D24."关于基金职业道德特征，以下表述错误的是()。A、基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任，作为行为规范具有具体性B、基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性,违反基金职业道德往往会受到惩戒C、基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性,但相对于其他职业道德则不具有特殊性D、基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，具有继承性【正确答案】：C25.关于公募基金的基金管理人职责终止的事由,以下表述错误的是()A、被依法取消基金管理资格B、基金管理人连续三年亏损C、被依法撤销或者被依法宣告破产D、被基金份额持有人大会解任【正确答案】：B26.基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是()①为客户填写基金申购表单②与公司战略合作方共享客户基本信息③向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品④安排个人客户拼单购买某私募基金A、②、③B、①、②、③、④C、②、③、④D、①、③、④【正确答案】：B27."下列行为中,构成不正当竞争的是().I.基金管理人A为了销售基金,邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高”的表述Ⅲ.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人D为了打击竞争对手,捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息A、II、IVB、II、Ⅲ、IVC、I、II、Ⅲ、IVD、I.II.IV【正确答案】：D28."关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是()A、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转基金份额的数量B、基金份额转换一般采取未知价法C、当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【正确答案】：C29.基金利润中利息收入不包括()A、债券利息收入B、资产支持证券利息收入C、股利收益D、买入返售金融资产收人【正确答案】：C30.某投资组合过去3周的收益率分别为3.69%、-0.56%、-1.41%，基准组合的收益率是3.72%、-1.09%、-1.35%，则该组合近三周跟踪偏离度的平均值是()。A、0.44%B、0.27%C、0.15%D、0.07％【正确答案】：C31."下列行为中，涉嫌内幕交易的是()I.某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A上市公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票II.某股民在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票III.某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票A、I、II、III、IVB、II、IIIC、I、IID、I、II、III【正确答案】：B32.有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是（）。A、做市商应对市场上所有债券进行报价B、做市商作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易C、做市商在银行间债券市场上以自有资金和债券与投资者进行交易。做市商向投资者进行单向报价【正确答案】：C解析：

做市商制度，是指在债券市场上，由具有一定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，不断向投资者报出某些特定债券的买卖价格，双向报价并在该价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者进行交易的制度。33.下列关于技术分析法和基本面分析法的区别，说法错误的是()A、技术分析法和基本面分析法是从不同角度来分析股票市场价格的走势B、基本面分析法侧重于对微观因素的分析，判断的是股票价格的中长期走势(正确答案)C、技术分析法侧重于对历史交易状况的分析，判断的是股票价格的短期或中期走势D、两种分析方法各有所长，在预测股票市场价格走势时，应将它们结合起来运用【正确答案】：B34.基金从业人员甲的下列行为中，不符合基金从业人员职业道德规范要求的是()。I.甲是公募基金管理公司从事基金核算的从业人员，其配偶在进行证券投资，但甲并未向公司申Ⅱ.甲在工作中了解到一些基金投资的未公开信息，再结合自己的判断，买卖股票进行投资Ⅲ.甲发现自己所在的公募基金管理公司有两名基金经理利用内幕信息进行交易，甲立即向监管机构报告A、I、ⅡB、I、Ⅱ、ⅢC、I、ⅢD、Ⅱ.Ⅲ【正确答案】：A35."货币市场工具一般是指()。A、长期的、具有高流动性的无风险证券B、短期的、具有低流动性的无风险证券C、短期的、具有高流动性的低风险证券D、长期的、具有低流动性的低风险证券【正确答案】：C36.关于ETF份额的场内申购和赎回,以下表述正确的是()①场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式②场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式I③场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回方式④场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等A、①、④B、③、④C、②、③D、②、④【正确答案】：A37.下列关于基金系统性风险非系统性风险说法错误的是()A、非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险B、系统风险可以通过分散化投资来降低的风险(正确答案)C、系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响D、非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等【正确答案】：B38.[]关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是()。A、转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为不同基金管理人管理的另一只基金份额B、基金份额的转换一般采用未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量C、当转入基金的申购费率低于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐D、转换是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则转入某一投资者基金账户的行为【正确答案】：B解析：

根据《企业会计准则————基本准则》的规定，会计期间分为年度和中期。中期是指短于一个完整的会计年度的报告期间。通常中期包括半年度、季度和月度。39.关于公开募集基金管理公司的股东，以下表述正确的是()A、股东为自然人的，个人金融资产不得低于3000万元B、控股股东不得为自然人C、主要股东是指持有基金管理公司25%以上股权的股东，如任一股东持股均未达25%的，则主要股东为持有5%以上股权的第大股东D、主要股东为机构的，在境内外从事资产管理行业的经验不得少于10年【正确答案】：C40.沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁、沪港通的双向交易所采用的结算货币是().A、人民币B、人民币或港币C、美元D、港币【正确答案】：A41."关于财务报表，以下表述错误的是()A、资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况B、财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣C、所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成D、利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势【正确答案】：D42.我国的场内证券登记结算机构是()。A、上海清算所B、中央结算公司C、中国结算公司D、中央国债登记结算公司【正确答案】：C43.关于违法失信，以下表述正确的是()。A、违法失信信息在诚信档案中的效力为期限5年B、因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年C、超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询D、违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算【正确答案】：D44.关于内在价值法，以下表述错误的是()。A、内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估B、股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法C、一般情况下，内在价值等于股票当前价格D、贴现模型的选择要与获得的现金流相对应【正确答案】：C解析：

二、45.()虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。A、参数法B、历史模拟法C、蒙特卡洛模拟法D、线性回归模拟法【正确答案】：C46.如果证券市场为半强有效市场，则证券价格能够充分反映以下信息中的()1.内部信息IⅡ.历史股价Ⅲ.历史成交量Ⅳ.公司分红公告V.股票分拆公告A、I、IV、VB、II、Ⅲ、IV、VC、I、ⅢD、I、Ⅲ、V【正确答案】：B47.基金职业道德教育的途径主要包()。I.岗前职业道德教育II.中国证券投资基金业协会的自律Ⅲ.社会各界持续监督Ⅳ.岗位职业道德教育A、I、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D48.基金从业人员在执业活动中接触到以下信息中，不属于保密信息的是()。A、公司投资标的备选库B、公司产品开发计划C、公司客户申赎记录D、公司已发布的基金年报【正确答案】：D49."关于混合型基金,以下表述错误的是()。A、混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金B、混合型基金根据投资比例,可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等C、偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控D、偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控【正确答案】：D50.个人投资者的投资需求会受到多方面因素的影响，在不考虑其他因素的情况下，下列对各影响因素的表述错误的是()。A、拥有的财富越多，风险承受能力越强B、拥有稳定增长工资收入的，风险承受能力越强C、随着年龄的增长，风险承受能力递增D、投资经验越丰富，风险承受意愿越强【正确答案】：C51.关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（)。A、有限合伙人的投资资金可以在承诺期限截止之前投资项目中退出B、普通合伙人对外代表合伙企业，管理和经营项目C、有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任D、由普通合伙人和有限合伙人组成【正确答案】：A解析：

房地产有限合伙（realestatelimitedpartnership，RELP)在功能上类似于私募股权合伙，由有限合伙人和普通合伙人组成。（D正确）房地产有限合伙人将资金提供给普通合伙人，有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目；（C正确）普通合伙人通常是房地产开发公司，依赖其具备的专业能力和丰富经验将资金投资于房地产项目当中，之后管理并经营这些项目。（B正确）通常，房地产普通合伙人和私募股权中的普通合伙人一样，收取固定比例的管理费，同时，做决策时不会受到太大的干扰。房地产投资项目具有不同的形式，如建造住宅或者公寓大楼等。房地产有限合伙偏好资金的非流动性，一旦房地产有限合伙将资金托付给合伙企业，可能在承诺期限截止之前很难或者不可能从投资项目中退出。（A错误）同时，有限合伙人可能面临长达数年的负现金流，这主要是由于普通合伙人可能在经过一定时间之后才将资金分配到项目当中的缘故。这些分配的资金通常是基于房地产资产的配置而形成的。52.根据基金公司员工守法合规要求,以下做法正确的是()A、某基金销售助理发现销售人员向客户推荐高于其风险承受能力的产品，该助理立即向公司合规部门进行了报告B、某基金公司员工接到监管机构工作人员电话,监管机构工作人员说其正在进行个人课题研究，请公司配合提供公司旗下基金投资交易信息,该员工根据要求提供了信息C、某基金公司直销柜台人员发现销售人员模仿客户签字填写了赎回申请，该直销柜台人员接受该申请并录入系统，之后向督察长进行了报告D、某记者在撰写相关稿件时，要求某基金经理提供其管理产品的投资交易信息，该基金经理按要求提供【正确答案】：A53.关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是()。A、最近1年没有违法记录B、主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币C、主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币D、主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%【正确答案】：C54."A公司是私募基金管理人，其管理的B产品期限为2年。A公司以下做法错误的是()A、B产品投资者的风险评估结果在A公司范围内的有效期是5年B、在其官网宣传发展战略和投资策略C、在财经类报纸上宣传其品牌和产品管理团队D、通过邮件向E、产品投资人征集关于展期的意见【正确答案】：A55..以下不属于基金宣传推介材料的是()A、为推介基金公开出版的资料B、推介基金的群发短信C、营业网点发布的基金宣传单D、指定媒体发布的基金分红公告【正确答案】：D56.封闭式基金与开放式基金最主要的区别在于()。A、开放式基金风险较高，封闭式基金风险较低B、开放式基金是场外交易，封闭式基金可以在交易所交易C、开放式基金只能投资股票，封闭儿基金可投资股票、债券等D、开放式基金份额不固定，封式基金份额固定【正确答案】：D57.分析师希望采用经济附加值(EVA)模型衡量甲、乙和丙三家公司的经营绩效，计算后得到以下数据。()A、丙>乙>甲B、乙>丙>甲C、甲>乙>丙D、甲>丙>乙【正确答案】：D58.以下属于操纵市场违法行为的是()。①基金经理甲参加电视股评节目,郑重推荐--只创业板上市公司股票A,随后发现A股价上涨后,将自己管理产品的已有股票A的持仓卖出②基金经理乙应好友邀请，帮助其维护上市公司D股价,使其价格维持在10-12元之间,以帮助其好友的收购项目顺利完成③基金经理丙在上午11点20分左右,看到海外媒体突发报道,随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司G股票A、②、③B、①、②、③C、①、②D、③【正确答案】：C59.基金从业人员甲的下列行为中S不符合基金从业人员职业道德规范要求的是().I.甲是基金管理人负责投后管理的从业人员，其配偶在二级市场投资了甲负责管理的基金投资的某已上市公司股票，但甲并未向公司申报II.甲在工作中了解到一些基金投资的未公开信息，再结合自己的判断，买卖股票进行投资III.甲发现同事利用内幕信息进行交易，甲立即向监管机构报告A、I、IIB、I、II、IIIC、I、IIID、II、III【正确答案】：A60.基金管理公司的投研人员在进行投资分析。提供投资建议_x005f_x0012_采取投资行动时，正确的做法是()A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论【正确答案】：C61."假设股权投资基金按照12%的折现率计算，基金净现值为2亿元;按照15%的折现率计算，基金净现值为1亿元;按照18%的折现率计算，基金净现值为-0.5亿元。则基金当前内部收益率更接近().A、16%B、13%C、10%D、19%【正确答案】：A62."股权投资基金投资阶段的一般程序包括()。I.尽职调查II.跟踪与监控III.立项IV.投资交割A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、IVD、I、III、IV【正确答案】：D63.因基金管理人和基金托管人行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，以下关于责任承担的说法中，不正确的是()。A、基金管理人和托管人在履行各自职责的过程中给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任B、基金管理人和托管人应协商承担赔偿责任的比例【正确答案】：B64."以下属于操纵市场违法行为的是()。I.基金经理甲参加电视股评节目,郑重推荐一只创业板上市公司股票A,随后发现A股价上涨后，将自己管理产品的已有股票A的持仓卖出II.基金经理乙应好友邀请，帮助其维护上市公司D股价，使其价格维持在10-12元之间，以帮助其好友的收购项目顺利完成III.基金经理丙在上午11点20分左右，看到海外媒体突发报道，随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司G股票A、II、IIIB、I、II、IIIC、I、IID、III【正确答案】：C65.非公开募集基金的托管人主要起到以下哪些作用?()I.规范基金运作II.保护基金投资者利益III.承担基金估值的主要责任IV.安全保管基金财产A、I、III、IVB、II、III、IVC、I、II、III、IVD、I、II、IV【正确答案】：D66.市场组合的贝塔值是标准值()。A、1B、2C、5D、10【正确答案】：A67.小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是().A、在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配B、公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利C、公司破产清算时，享有剩余财产分配权D、公司召开股东大会时，享有表决权【正确答案】：B68.基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是()1.为客户填写基金申购表单Ⅱ与公司战略合作方共享客户基本信息Ⅲ.向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安排个人客户拼单购买某私募基金A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I.Ⅱ.Ⅲ.IV【正确答案】：D69.办理质押式回购业务时,确定回购利息支出的主要因素包括融资金额、融资利率和()。A、质押率B、质押券的信用等级C、融资的结算方式D、融资的天数【正确答案】：D70."关于财务报表，以下表述错误的是()A、财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣B、所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成C、利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势D、资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况【正确答案】：C71.某基金T日末总净值8亿元，份额数8亿份。托管人在复核时，发现少记录了一笔T日确认、T+2日支付的份额赎回交易，份额为0.2亿份，金额为0.21亿元。补记该笔业务后，该基金的份额净值为()。A、0.9987B、1.0256C、1.0000D、0.9738【正确答案】：A72.合伙型股权投资基金募集完成后的基金财产，管理使用的主体是()。A、基金的执行事务合伙人委派代表B、基金的执行事务合伙人C、基金的有限合伙人D、基金的托管人【正确答案】：B73.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是()A、为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物B、为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用C、为保持积合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物D、基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用【正确答案】：D74.关于流动性，以下表述错误的是()A、流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度B、如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求C、投资者投资于流动性越高的资产，可以得到更高的预期收益D、流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本【正确答案】：C75.张三是某私募基金管理人的基金经理,管理着三只私募基金,以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是()A、张三在个人账户证券交易前进行合规申报,并依照相关合规指示开展交易B、张三的哥哥是C、上市公司董秘,A公司已披露年报,利润大幅增加、超市场预期,张三在年报披露后大量买入A公司股票D、张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前,就是否属于关联交易征询合规部门现E、张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某-股票的指令【正确答案】：C76.关于股权投资基金对被投资企业的投后管理，以下不属于投后管理行为的是().A、项目估值B、对被投资企业提供增值服务C、定期参加董事会会议D、与被投资企业主要管理人员进行沟通接触【正确答案】：A77.以下属于债券投资系统性风险的是()A、发行方宣布回购债券B、信用债交易流动性不足C、通货膨胀D、债券信用评级被下调【正确答案】：C78.下列选项中，不属于技术分析的三项假定的是()。A、历史会重演B、市场行为涵盖一切信息C、股票的市场价格围绕其内在价值波动D、股价具有趋势性运动规律【正确答案】：C79.在整个银行间债券市场体系中，履行监督管理职责的机构是()。A、中国人民银行B、中国银监会C、全国银行间同业拆借中心D、中央结算公司【正确答案】：A80.在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是()。A、提高信息透明度B、规避通胀风险【正确答案】：A解析：

C分散风险81.可用于市现率模型估值的现金流包括（）。I、EBITDAⅡ、营运现金流III、自由现金流A、I、ⅢB、IC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：D解析：

市现率模型用来计算的现金流指标通常是扣除利息、税款、折旧和摊销之前的收益（EBITDA）。根据公司性质不同，也可采用其他更能体现公司绩效的现金流(如营运现金流或自由现金流）。82."机构投资人将另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是()A、另类投资产品收益的标准差较小，能分散投资组合的风险B、纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率C、另类投资产品具有强监管，信息透明度高的特性，从而较为安全D、纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险【正确答案】：D83.以下选项中，不能用于衡量货币基金风险的指标是()A、平均剩余期限B、跟踪误差C、融资回购比例D、平均剩余存续期【正确答案】：B84.基金管理人应诚实守信，向投资人履行告知义务，基金管理人告知的内容不包括()A、告知可能影响投资人利益的重要情况B、因基金经理的投资管理能力对基金业绩影响重大，告知对相关基金经理的考核政策C、投资者适当性匹配意见D、揭示市场风险、信用风险、流动性风险等投资风险【正确答案】：B85."银行间债券市场做市商，需要承担的职责有()A、受中国人民银行委托，代中国人民银行与投资者进行交易B、随机向投资者进行报价C、以自有资金和债券与投资者进行交易D、仅向投资者卖出债券【正确答案】：C86.对于投资风险管理而言，以下哪只基金的基金经理的核心任务是管理信用风险？（）A、上证10年期国债ETFB、中短债基金C、国债指数基金D、中证可转债指数基金【正确答案】：B解析：

债券基金经理的核心任务是管理信用风险，控制基金持有的债券信用等级，并进行适度的分散化投资，避免基金对单一债券或债券类别承担过大的信用风险。87.关于基金销售机构，以下说法正确的是()。A、基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品B、保险代理机构不可以销售基金产品C、各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品D、独立基金销售机构可以从事基金销售业务【正确答案】：D88.在股权投资基金的一般投资流程中，以下协议签署顺序合理的是().I.投资框架协议II.投资交割协议III.投资协议IV.保密协议A、IV、I、II、IIIB、IV、I、III、IIC、I、III、IV.IID、I、IV、III、II【正确答案】：B89."张三是某基金管理公司研究员，下列行为中符合职业道德要求的是()A、张三获悉某上市公司尚未公开发布的大比例分红预案，立即撰写研究报告，建议买入该股票B、张三在交易日午间从券商研究员处听到某上市公司业绩变脸，立即告诉基金经理让其在午后一开盘就卖出C、张三在饭局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的预案，认为自己不宜进行股票交易，但告诉同学让其买入该股票D、张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断【正确答案】：D90.如果a与b证券之间的相关系数绝对值比b与c证券之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为()。A、―致B、b与c证券之间的相关性更强C、无法确定D、a与b证券之间的相关性更强E、【a与b证券之间的相关性更强】【正确答案】：D解析：

相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。如果a与b证券之间的相关系数绝对值|pabj比a与c证券之间的相关系数绝对值|pac|大，则说明前者之间的相关性比后者之间的相关性强。91.关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括()。A、公募基金的销售B、公募基金的投资决策C、公募基金的销售支付D、公募基金的份额登记【正确答案】：B92.某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为()A、买空交易B、期货交易C、卖空交易D、现货交易【正确答案】：A93.张先生拟用退休金购买基金,对基金选择,亲友们的建议有以下4点,请你从专业角度帮助张先生做出分析,合理的是()。①选择年初以来收益率高的②选择基金经理从业年限长的③选择风险调警后超额收益高的④想清楚自己的投资目标A、①、②、④B、②、④C、②、③D、③、④【正确答案】：D94.公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指()A、基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险B、基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险C、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享D、一般来说，每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险【正确答案】：D95.关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是().A、股票基金可满足投资者现金管理的需要B、与其他类型基金比，股票基金的风险较高，预明收益也较高C、股票基金以追求长期的资本增值为目标D、基金是应对通货膨胀的有效手段【正确答案】：A96.关于基金分红与基金分拆，以下表述错误的是（）。A、现金分红的投资者在获得现金分红时，其基金份额并没有变化，但基金分拆的投资者的基金份额却有较大变化B、基金分红不需要严格的时机选择，而基金分拆则需要进行时机选择C、基金分红有时需要卖出部分基金资产，而基金分拆却不需要D、基金分红会造成大量的现金流出基金资产，而基金分拆却不会【正确答案】：B解析：

基金分拆和基金分红还是有很大区别的：一是选择现金分红方式的投资者在获得现