2024年反洗钱基础知识答题（试题及答案）

反洗钱基础知识答题

一、选择题

1、《刑法》洗钱罪的上游犯罪有（）［多选题］*

A.包括毒品犯罪V

B.黑社会性质的组织犯罪V

C.恐怖活动犯罪V

D.走私犯罪V

E.贪污贿赂犯罪V

F.破坏金融管理秩序犯罪V

G.金融诈骗犯罪V

2、以下活动可能存在洗钱行为的有（）［单选题］*

A.地下钱庄

B.购买保险立即退保

C.成立空客公司

D.以上都是V

3、洗钱的过程具有以下哪些特征（）［多选题］*

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。V

B.改变有关金钱的形式，

C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹V

D.洗钱者能够控制洗钱的全过程。V

4、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作［单选题］*

A.法律合规部门

B.风险管理部门

C.审计部门

D.反洗钱专门机构或者指定内设机构V

5、我国反洗钱工作有哪些重要意义（）［多选题］*

A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要V

B.是严厉打击经济犯罪的需要V

C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要V

D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要V

6、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（X［单选题］*

A.只能是金融机构工作人

B.只能是金融机构

C.只能是金融机构工作人员或金融机构

D.可以是任何单位和个人V

7、《中华人民共和国反洗钱法》自何时起实施（）［单选题］*

A.2007年1月1日V

B.2007年3月1日

C.2006年1月1日

D.2006年3月1日

8、《反洗钱法》的立法宗旨是（）［单选题］*

A.打击黑社会组织犯罪

B.遏制贪污腐败现象

C.打击非法金融活动

D.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪V

9、根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）［单选题］*

A.中国人民银行V

B.公安部

C.财政部

D.中国银行保险监督管理委员会

10、中国人民银行设立（）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。［单选题］

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心V

C.保卫局

D.分支机构

11、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）［多选题］*

A.中国人民银行总行V

B.中国人民银行省一级分支机构V

C.中国人民银行地市中心支行V

D.中国人民银行县（市）支行

12、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）［多选题］*

A.建立客户身份识别制度V

B.执行大额交易和可疑交易报告V

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度V

D.建立健全反洗钱内控制度V

13、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部

控制制度的有效实施负责［单选题］*

A.负责人V

B.工作人员

C.股东

D.董事会

14、金融机构应建立的三个反洗钱制度包括（\客户身份资料和交易记录保存制度、

大额交易和可疑交易报告制度［单选题］*

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度V

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度

15、反洗钱三大预防措施中，处于基础地位的是（）［单选题］*

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别V

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监督检查

16、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）［单选题］*

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告V

17、金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度［单选题］*

A.合规方法

B.风险为本方法V

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

18、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了

解客户的（X［多选题］*

A.交易性质V

B.交易目的V

C.交易的受益人V

D.交易的资金风险

19、客户身份识别的基本原则（）［多选题］*

A.真实性V

B.有效性V

C.完整性V

D.持续性V

20、客户身份识别包含哪三层含义（）［多选题］*

A.了解客户的真实身份V

B.了解客户的交易性质和交易目的V

C.了解客户的资金来源和用途V

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人V

21、根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或

者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。［单选题］*

A.客户信用资料

B.客户申请开户资料

C.客户交易信息

D.客户身份资料V

22、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当

对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整

其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可以。（）［单选题］*

A.对V

B错

23、以下哪种情况出现时，应重新识别客户（）［多选题］*

A.客户行为异常V

B.客户有洗钱嫌疑V

C.客户提出销户

D.客户代理人未授权V

24、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身

份信息。［单选题］*

A.财政

B.公安部门

C.工商管理部门

D.公安、工商管理部门V

25、识别和核实受益所有人信息时，通过哪些方式获取的信息、数据或者资料，可以

独立可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料（）［单选题］*

A.政府主管部门、非自然人客户以及有关自然人依法应当提供、披露的法定信息、数据

或者资料V

B.询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料

C.收集权威媒体报道

D.委托商业机构调查

26、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，

识别或者重新识别客户身份（）［多选题］*

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件V

B.回访客户V

C.实地查访V

D.向公安、工商管理等部门核实V

E.其他可依法采取的措施V

27、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应当（）［多选题］*

A.保护商业秘密V

B.保护个人隐私V

C.妥善保存客户身份识别中获取的客户身份信息V

D.善保存客户身份识别中获取的交易信息V

28、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限

内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）［单选题］

A.终止与客户的业务关系

B.中止为客户办理业务V

C.暂停与客户的业务关系B拒绝客户的业务请求

29、根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保

第三方已经采取本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别

措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。［单选题］*

A.该金融机构V

B.上述所指的第三方机构

C.金融机构工作人员

D.第三方机构工作人员

30、委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）

方面的反洗钱职责［单选题］*

A.可疑交易报告

B.宣传培训

C.交易资料保存

D.客户身份识别V

31、根据《反洗钱法》及相关规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时

对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。［单选题］*

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人V

D.受益人

32、按照反洗钱相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客

户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（）［多选题］*

A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产

保险合同V

B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身

保险合同

C.保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产

保险合同

D、保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人

身保险合同V

E、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保

险合同V

33、对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴

纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应当（）［单选题］*

A、核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件

B、核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件V

C、核对受益人人有效身份证件或者其他身份证明文件

D、核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件

34、对于单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且

以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应当（）［单选题］*

A.核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件

B、核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件

C.核对受益人人有效身份证件或者其他身份证明文件

D.核对投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份

证明文件V

35、客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为

人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求（），核对其有效身

份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。［单选题］*

A投保人出示有效身份证件或者其他身份证明文件

B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件

C.退保申请人出示有效身份证件或者其他身份证明文件

D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件V

36、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1

万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份

证件或者其他身份证明文件，确认（）的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留

存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。［单选题］*

A.被保险人与受益人

B.投保人与受益人

C.投保人与被保险人

D.投保人、被保险人与受益人V

37、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，

客户的住所地址与经常居住地不一致的，登记客户的（）［单选题］*

A.身份证地址

B.经常居住地V

C.户口簿地址

D.临时居住地

38、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循"了解你的客

户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相

应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（）和交易的（）［多

选题］*

A自然人V

B法人

C.受益人

D.实际受益人V

39、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）［多选题］*

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码V

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、

号码和有效期限V

C控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的名称、号码和有效期

限V

D.法定代表人/负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的名称、号码和有效期限V

40、非自然人客户受益所有人范围包括（）［多选题］*

A.法定代表人V

B.总经理V

C.直接或间接拥有超过25%股权或者表决权的自然人V

D.通过人事财务等其他方式对公司进行控制的自然人V

41、金融机构应当保存的交易记录包括（）［单选题］*

A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据

C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的

合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料V

D.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的

合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料和资金监测工作记录

42、《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存（）年。［单选题］*

A.3年

B.5年V

C.10年

D.15年

43、对于新建立业务关系的客户，金融机构应当在业务关系建立后（）内完成风险等

级划分工作。［单选题］*

A.5个工作日

B.15日

C.10个工作日V

D.10日

44、按照反洗钱相关规定，金融机构在评估客户洗钱风险时，应当考虑以下哪些风险

要素（）［多选题］*

A.地域V

B.客户V

C.业务V

D彳亍业V

45、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）［单选题］*

A.一级

B.二级

C.三级V

D.四级

46、对于具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高（）

［多选题］*

A.客户或其实际控制人、实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施

的名单V

B.客户或其实际控制人、实际受益人为外国政要或其亲属、关系密切人V

C.客户多次涉及可疑交易报告V

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作V

47、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人

民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为（）［多选题］*

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。V

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇

款人账号和汇款人住所及其