2024年上交所债券适当性制度范文（二篇）

第9页共9页2024年上交所债券适当性制度范文第二十二条，个人投资者的交易权限级别设定为一级、二级和三级。第二十三条，拥有了一级交易权限的投资者可进行以下期权交易：(1)持有期权合约标的时，进行相应数量的备兑开仓；(2)持有期权合约标的时，进行相应数量的认沽期权买入开仓；(3)对持有的合约进行平仓或行权。第二十四条，二级交易权限涵盖一级交易权限的交易，同时可进行买入开仓。第二十五条，三级交易权限及适用于普通及专业机构投资者，涵盖二级交易权限的交易，同时可进行保证金卖出开仓。第二十六条，个人投资者申请各级别交易权限需通过相关知识测试并达到合格分数，同时需具备期权模拟交易经历。第二十七条，若个人投资者的知识测试成绩、期权模拟交易经历或金融资产状况提升，满足更高交易权限要求，可向期权经营机构申请提高交易权限。期权经营机构应严格依据本指引进行审核，符合规定及经纪合同约定的，可调整其交易权限。第二十八条，个人投资者可申请降低交易权限，期权经营机构应将其调整至相应级别。第二十九条，期权经营机构应通过电话、____、网络、营业部现场等方式动态追踪投资者信息，持续了解投资者的基本情况、财务状况及期权交易参与情况。投资者信息变动应及时告知经营机构，而客户信息变化的，经营机构应及时了解并更新。第三十条，期权经营机构应每两年对已开户客户的交易情况、诚信记录、风险承受能力等进行全面评估，以判断是否符合适当性管理和交易权限分级管理要求。评估结果应予以记录。第三十一条，若期权经营机构发现客户实际情况不符合适当性管理要求或期权经纪合同约定的调低交易权限情形，可调低客户交易权限。第三十二条，期权经营机构调整客户交易权限的，应提示客户可能增加的投资风险或可能丧失的交易权限，并保留相关告知材料。若调低客户交易权限，应至少提前三个交易日以书面或电子形式告知客户并保留记录。第三十三条，期权经营机构调整客户交易权限级别后，客户应按调整后的权限进行期权交易。第三十四条，期权经营机构应根据客户交易权限分级结果，对客户的交易委托指令进行前端控制，拒绝不符合交易权限的交易委托。第三十五条，期权经营机构应参考投资者适当性评估结果，为不同交易权限的客户提供相应服务方案和管理流程，引导客户理性投资。第三十六条，期权经营机构在为客户核定或调整交易权限分级结果后，应按照交易所要求的时间和格式，将客户的____及分级结果提交交易所。第四章，期权经营机构应建立期权投资者教育工作制度，设置专门岗位，加强客户期权知识培训和指导，根据客户需求和特点，制定具体的投资者教育计划。第四十七条，期权经营机构应在公司____及营业部现场设立期权投资者教育专栏，持续通过柜台交易系统、____、短信等方式，全面介绍期权知识，宣传相关法律法规，揭示期权交易风险。第四十八条，期权经营机构应在公司____建立与交易所投资者教育网站期权投教专区的链接，根据需要或交易所要求，及时向客户发布交易所提供的期权投资者教育相关资料。第四十九条，期权经营机构应将交易所发布的期权相关市场通知、风险提示、停复牌公告等重要信息，通过公司____、柜台交易系统等方式及时向客户发布。第五十条，期权经营机构根据本指引留存相关记录的，记录保存期限不得少于____年。第五十一条，本指引由交易所负责解释。第五十二条，本指引自发布之日起实施。2024年上交所债券适当性制度范文（二）投资者适当性管理规则第一条为规范本公司在投资者适当性管理方面的操作，保障投资者的合法权益，依据《____证券法》、《私募基金管理暂行条例》、《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规定，特制定本制度。第二条公司提供的所有产品或服务均适用本制度，同时须遵守本公司其他业务规则及行业自律组织关于投资者适当性管理的相应规定。公司有权依据本制度制定具体产品或服务的投资者适当性管理细则，以确保严格实行合格投资者制度。第三条投资者适当性管理的执行不能替代投资者自身的投资判断，也不会减少产品或服务的固有风险。投资者需自行承担由此产生的投资风险、履行责任及费用。第四条投资者适当性管理涵盖以下环节：(一)评估投资者的风险承受能力，了解其相关背景；(二)分析产品或服务的详细信息；(三)提供与投资者风险承受能力相匹配的产品或服务，并持续跟踪管理；(四)在提供产品或服务前，对投资者进行针对性的教育，详细解释产品或服务的性质、特点和业务规则；(五)揭示产品或服务风险，要求合格投资者签署《风险揭示书》。第五条本公司有权设定投资者参与的资格标准，包括但不限于财务状况、投资知识、投资经验等方面的要求。第六条投资者依据其财务状况、投资知识、投资经验及风险承受能力等，被认定为合格投资者。第七条在不违反法律、行政法规、规章制度及本公司业务规则的情况下，公司提供产品或服务时，应履行以下投资者适当性管理职责：(一)全面执行本制度规定的投资者适当性管理义务；(二)揭示产品或服务风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。第八条如产品或服务超出投资者的风险承受能力，公司应警示投资者风险。对于不符合准入条件的投资者，公司有权拒绝提供相应产品或服务。第九条公司需依据法律、行政法规、规章的相关规定，建立并完善投资者适当性管理制度。第十条本公司负责指导、协调、服务和监督投资者适当性管理工作，以强化公司的适