2024年证券从业之金融市场基础知识题库（附带答案）

2024年证券从业之金融市场基础知识通关题库（附带

答案）

单选题（共180题）

1、（2020年真题）关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的是

（）

A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券

B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报

告、披露或者要约收购义务

C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账

户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例

时，应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务

D.有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计

算

【答案】D

2、以下属于证券市场融资的基本形式是（）。

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

【答案】D

3、下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述

中，错误的是（）。

A.利率作为中介目标的优点，其可测性和相关性强

B,利率容易受心理预期的影响

C.利率作为中介目标，其可控性强、抗干扰能力强

D.随着金融创新和金融监管的放松，货币供应量日益成为模糊的、难以控制的

指标

【答案】C

4、募集机构不得通过下列（）媒介渠道推介私募基金。

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

【答案】D

5、会员制证券交易所的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.监事会

D.其他专门委员会

【答案】A

6、投资者办理证券转托管时，转出证券营业部受理投资者申请时，需核对投资

者的（）。

A.IkIII、IV

B.I、n、in、iv

c.i、II

D.i、IILIV

【答案】D

7、我国优先股的发行与投资对股票市场发展的重要意义主要体现在（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、IkIV

D.I、IkHRIV

【答案】D

8、金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高

的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的

产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】B

9、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产

管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资

产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资

产

【答案】C

10、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化

过程中具有的重要作用，说法错误的是（）。

A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点

B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真

正发行人

C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能

【答案】C

11、私募基金募集应当履行的程序有（）。

A.①②③④

B.②④

C.①③

D.①③④

【答案】D

12、以下关于证券投资基金、股票、债券的说法，正确的有（）。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、IILIV

D.IkHRIV

【答案】C

13、我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于。

A.I、IkHRIV

B.I、IkIII

c.n、iv

D.i、ni、iv

【答案】A

14、关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（）。

A.③④

B.①②

C.②③④

D.①②③④

【答案】A

15、证券交易内幕信息的知情人不包括（）。

A.发行人的董事

B,持有公司3%以上股份的股东

C.公司的实际控制人

D.保荐人

【答案】B

16、记名股票相较于无记名股票的特点不包括（）。

A,可以一次或分次缴纳出资额

B.相对安全

C.股东权利归属于股票的持有人

D.转让相对复杂

【答案】C

17、一般而言，基金投资管理的流程包含（）环节。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

18、当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（）。

A.标的资产市价与行权价格之间的差额

B.期权标的资产

C.期权费

D.利息

【答案】A

19、（）又称为市场流动性风险，是指资产价值不受损害下而进行变现的能

力。

A.资产流动性风险

B.市场风险

C.投机风险

D.操作风险

【答案】A

20、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类

企业”不包括（）。

A.国有企业

B.私营企业

C.国有控股公司

D.上市公司

【答案】B

21、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）和（）。

A.①②

B.②③

C.③④

D.②④

【答案】A

22、关于公司债券的分类，下列说法正确的（）。

A.①②③

B.①②③④

C.①③④

D.②③④

【答案】B

23、A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的

普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为

A.8

B.3

C.5

D.11

【答案】C

24、下列关于股票分割的说法中，正确的有（）。

A.I、II

B.IEIV

C.IILIV

D.I、IkIII

【答案】A

25、（）年，我国第一家专业性证券公司一一深圳特区证券公司成立。

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990

【答案】C

26、货币政策中介目标应依据（）标准选取。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

【答案】B

27、（2020年真题）发行中小非金融企业集合票据，应该披露（）

A.HRIV

B.I、II

c.n、in,iv

D.I、II,HRIV

【答案】D

28、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约

定在（）内还本付息的债务融资工具。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.1个月

【答案】C

29、国际上重要的股票价格指数期货包括（??）。

A.HRIV

B.I、II、III

c.I、n、in、iv

D.I、II,IV

【答案】C

30、基金信息披露大致可分为（）。

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

【答案】C

31、（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动呈负相关的某种资产或衍生

产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

A.风险冲销

B.风险对冲

C.风险规避

D.风险分散

【答案】B

32、我国证券市场监管的目标是（）。

A.II、III、IV

B.I、IkIV

c.I、n、ni、iv

D.I、III

【答案】c

33、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。

A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受

益人

B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系

C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系

D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】B

34、下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（）

A.I、III、IV

B.I、IV

C.IkIII

D.I、II

【答案】D

35、创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易日

公司股票均价的（）。

A.70%

B.15%

C.80%

D.90%

【答案】C

36、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（）。

A.交易工具

B.组织方式

C.交割方式

D.辐射地域

【答案】B

37、公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度说，等于

()O

A.股东利润

B.股东收益

C.股东权益价值

D.股东红利

【答案】C

38、跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符

合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统

()

A.I、II、III

B.I、II

C.II、III、IV

D.I、n、ni、iv

【答案】A

39、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电

子平台指的是()。

A.机构间私募产品报价与服务系统

B.机构问公募产品报价与服务系统

C.全国中小企业股份转让系统

D.区域间股权交易市场

【答案】A

40、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有

（）O

A.II、III、IV

B.I、II、III

c.I、n、in、iv

D.I、IkIV

【答案】C

41、金融市场的最基本功能是（）。

A.融资功能

B.风险管理

C.信息生产

D.公司控制

【答案】A

42、以下（）属于信用类衍生品。

A.信用风险缓释凭证

B.外汇掉期

C.利率互换产品

D.场内国债期货

【答案】A

43、按照券面形态分类，债券不包括（）。

A.金融债券

B.实物债券

C.凭证式债券

D.记账式债券

【答案】A

44、以下哪项不属于创业板市场的功能（）。

A.投机活动

B.承担风险资本的退出窗口作用

C.优化资源配置

D.促进产业升级

【答案】A

45、公司有下列（）情形之一的，不得公开发行证券。

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

【答案】D

46、可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转

换成一定数量的（）。？

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票

【答案】D

47、以下关于证券金融公司设立要求的说法正确的是（）。

A.I、II、III

B.n、iv

C.IkIlkIV

D.I、II,IILIV

【答案】c

48、（2018年真题）影响股价变动的基本因素包括（）。

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II.IV

D.I、IkIILIV

【答案】B

49、（）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合

规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定的股票发

行监管制度。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.审定制

【答案】C

50、（2019年真题）中小企业板块的设计要点主要包括（）

A.I、III、IV

B.n、in

C.I、IEIV

D.I、II,IILIV

【答案】D

51、基金份额持有人大会可行使的职权有（）。I.提前终止基金合同H.转换

基金运作方式ni.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准iv.更换基金托管

人

A.I.II.III

B.I.II.I.V

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】C

52、下列关于风险与危险的说法中错误的是（）。

A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性

B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和

环境

C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因

D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

【答案】C

53、下面对机构投资者描述错误的是（）。

A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构

投资者

B.一般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松

C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的

D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】C

54、个人收人、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

【答案】B

55、中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是

为了突出其（）特点。

A.长期性

B.短期性

C.固定性

D.流动性

【答案】B

56、我国黄金市场具有的特点是（）。

A.①②③

B.①②

C.②③④

D.②③

【答案】C

57、中国香港和国际投资者习惯把那些（）的股票称为红筹股。

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】A

58、货币政策最终目标不包括（）

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.基础货币

【答案】D

59、国家股股利收入依法纳入（）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

A.国有资产

B.中央财政

C.地方财政

D.个人资产

【答案】A

60、以下属于证券公司的内在脆弱性表现的为（）。

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

【答案】B

61、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。

A.I、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II

D.HRIV

【答案】B

62、（）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

A.财政部

B.中国证监会

C.中国人民银行

D国务院有关部门

【答案】B

63、（2019年真题）区域性市场投资者可以是下列哪些（）

A.I、IkIV

B.HRIV

C.I、II、III

D.I、IkHRIV

【答案】C

64、A借给B100元，约定以10%的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5

年后A应该收到（）元。

A.100元

B.no元

C.150元

D.161.05元

【答案】D

65、（）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、

新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】D

66'证券市场监管手段包括（）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】D

67、关于基金资产估值需要考虑的因素，下列说法正确的有（）

A.①②③

B.①②

C.②③④

D.①②③④

【答案】D

68'各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买（

）投资于证

券市场。'

A.II、III、IV

B.I、II

C.ILIV

D.I、III

【答案】C

69、根据证券化产品的金融属性不同，资产证券化可以分为（）。

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

【答案】B

70、（2019年真题）场外交易市场的英文缩写是（）。

A.OTC

B.MMF

C.CPI

D.LOF

【答案】A

71、发行公司债券，应当对下列（）事项作出决议。

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

【答案】D

72、我国企业债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。

A.1—3,3

B.3—10,5

C.3—20,10

D.10—20,10

【答案】C

73、通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（）。

A.股票价格的变动先于经济景气循环

B.股票价格的变动与经济景气循环同时进行

C.股票价格的变动晚于经济景气循环

D.股票价格的变动与经济景气循环无关

【答案】A

74、证券市场监管的意义是（）。

A.IlkIV

B.I、II、III

C.I、IkIV

D.I、II、III、IV

【答案】D

75、除息除权日通常为股权登记日之后的（）个工作日，本日之后（含本日）买人

的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】A

76、经常采用的货币政策中介目标包括（）。

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

【答案】B

77、下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（）。

A.①②③

B.①②④

C.②④

D.①④

【答案】A

78、下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（）。

A.I、II、HI、IV

B.I、IkIV

c.n、in

D.I、IILIV

【答案】B

79、以下（）类股东及其行动人持股超过5%的股份，不会被视为非自由流通

股本。

A.公司创建者

B.证券投资公司

C.国有股份

D.战略投资者

【答案】B

80、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债

券是指（）。

A.国际债券

B.亚洲债券

C.美洲债券

D.欧洲债券

【答案】A

81、（2019年真题）证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易

或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场

【答案】B

82、货币供应量t一实际利率I-投资t-总产出t,描述的是货币政策（）

A.利率传导机制

B.信用传导机制

C.资产价格传导机制

D.汇率传导机制

【答案】A

83、（2018年真题）下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是

（）O

A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重

要一类衍生金融产品是信用违约互换

B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人

D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付

赔偿

【答案】B

84、证券公司借入或发行次级债应符合的条件不包括（）。

A.借入或募集资金有合理用途

B.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入

C.净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标触及预警标

准

D.募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定

【答案】C

85、下面关于会员大会的说法不正确的是（）。

A.会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行

职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持

B.1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会

C.会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决

通过

D.会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国

证监会报告

【答案】D

86、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义

务不具体的法人是（）。

A.证券公司

B.国有企业

C.“三资”企业

D.国有控股公司

【答案】C

87、（）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。

A.监管透明原则

B.公开原则

C.信息披露原则

D.自我管理原则

【答案】B

88、影响股票投资价值的内部因素有（）。

A.①②③④

B.②③

C.①②④

D.①③④

【答案】A

89、国家股股利收入依法纳入（）经营预算，并根据国家有关规定安排使

用。

A.国有资产

B.中央财政

C.地方财政

D.个人资产

【答案】A

90、中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括（）。

A.IkIlkIV

B.i、n、in

C.I、IkHRIV

D.I、W

【答案】c

91、下列关于债券交易的说法，错误的是（）。

A.时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

B.客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行自营买

卖

C.债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先

D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出

债券

【答案】B

92、（2018年真题）根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计

量》的规定，衍生工具包括（）。

A.I.III.IV

B.II.III

C.I.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】C

93、报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发

行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（）。

A.定位于私募市场

B.定位于机构间市场

C.定位于互联互通市场

D.定位于大众市场

【答案】D

94、战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于（）个月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】D

95、下列关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，说法正

确的（）。

A.I、II、III

B.II、IIRIV

C.I、III

D.IkIV

【答案】D

96、深证综合指数以（）为样本股。

A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票

B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股

C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票

D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票

【答案】A

97、我国金融行业的监管机构主要有（）。

A.IkIlkIV

B.i、n、in

C.I、II,IILIV

D.I、II,IV

【答案】A

98、下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（）。

A.n、HRIV

B.I、HRIV

C.I、II,HRIV

D.i、n、in

【答案】D

99、下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）。

A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C.证券发行人负责证券发行的主承销工作

D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务

【答案】C

100、（）是银行间债券市场开展业务的交易员进行现券买卖报价时，在中

国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报

出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。

A.双向报价

B.对话报价

C.单边报价

D.双边报价

【答案】D

101、首次公开发行股票并在创业板上市应该符合的条件有（）。

A.I、II、HI、IV

B.I、III、IV

C.I、II

D.IkHRIV

【答案】A

102、下列关于股票价格的说法，错误的是（）。

A.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

B.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评

定

C.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股

息红利

D.理论上，股票不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证

【答案】A

103、沪深300指数的选择空间有（）。

A.I、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II

D.HRIV

【答案】B

104、个人投资者投资行为的特点包括（）。

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

【答案】B

105、影响股价变化的其他因素包括（）。

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②④

【答案】B

106、下列关于开放式基金的申购与赎回的说法，正确的有（）

A.I、IkIV

B.I、IV

C.IkIII

D.I、II,HRIV

【答案】A

107、（）是证券化基础资产的原始权益人。

A.受托人

B.信用评级机构

C.发起人

D.承销人

【答案】C

108、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）。

A.公司债券

B.金融债券

C.企业债券

D.次级债券

【答案】B

109、（2019年真题）关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件,

下列说法错误的有（）。

A.I、n、in、iv

B.I、III

C.I、IlkIV

D.II.IV

【答案】c

no、银行间债券市场发展现状表现在以下（）方面。

A.①②④⑤

B.①③④⑤⑥

C.①②④⑤

D.①②③④⑤⑥

【答案】D

in、（2019年真题）以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误

的是（）

A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券

B.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券

C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

D.我国发行国际债券始于20世纪80年代

【答案】B

112、基金的主要当事人有（）。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

【答案】D

113、我国证券交易所内的证券交易按（）原则竞价成交。

A.价格优先、时间优先

B.时间优先原则、按比例分配原则

C.数量优先原则、客户优先原则

D.做市商优先原则、经纪商优先原则

【答案】A

114、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。

A.其他基金份额

B.一揽子股票

C.股票和债券

D.现金

【答案】B

115、根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（）。

A.信用

B.知识产权

C.债务

D.商誉

【答案】B

116、下列关于资产证券化的说法中正确的是（）。

A.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持

B.资产证券化是以企业为支持

C.传统的证券发行是以特定资产组合或特定现金流为基础

D.根据基础资产分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

【答案】A

117、股票市场的发行人为（）。

A.无限责任公司

B.股权两合公司

C.股份有限公司

D有限责任公司

【答案】C

118、（2018年真题）在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以

定期调整的债券指的是（？）。

A.零息债券

B.浮动利率债券

C.息票累积债券

D.附息债券

【答案】B

119、（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发

行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A.短期融资券

B.中期票据

C.企业债

D.公司债

【答案】B

120、1944年布雷顿森林会议后，（）成为世界金融中心。

A.伦敦

B.纽约

C.东京

D.华盛顿

【答案】B

121、关于其他交易场所，以下说法正确的有（）。

A.I、II、IV

B.I、in、iv

C.I、IkIII

D.Il,IlkIV

【答案】c

122、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会

考虑（）。

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

【答案】A

123、系统的基金业绩评估需要从（）方面入手。

A.①③④

B.①②③④

C.①②④

D.①②③

【答案】B

124、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立

()以上。

A.一年

B.半年

C.两年

D.三年

【答案】A

125、集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主

体，按照()的原则共同发行的企业债券。

A.①②③

B.①②③④

C.①③④

D.②③④

【答案】B

126、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得

低于()人民币，且必须为实缴货币资本。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.3亿元

【答案】B

127、至（）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸

化。

A.2001

B.2000

C.1998

D.1990

【答案】C

128、首次公开发行是指拟上市公司首次面向（）募集资金并上市的行为。

A.①③

B.②③

C.①④

D.②④

【答案】C

129、下不属于企业的组织形式的是（）。

A.合资制

B.独资制

C.合伙制

D公司制

【答案】A

130、互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定

期交换（）的金融交易。

A.证券

B.负债

C.现金流

D.资产

【答案】C

131、按照中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，

可交换债券的期限最短为（），最长为（）。

A.6个月；1年

B.6个月;6年

C.1年；6年

D1年;10年

【答案】C

132、期权风险取决于（）等因素。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

133、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

【答案】B

134、股权类资产的远期合约不包括（）。

A.单个股票的远期合约

B.多个股票的远期合约

C.一篮子股票的远期合约

D.股票价格指数的远期合约

【答案】B

135、银行业金融机构包括（）。

A.①②③④

B.①②③

C.①③

D.②③

【答案】C

136、私募基金的组织形式有（）。

A.①③④

B.①②④

C.①②③

D.②③④

【答案】A

137、我国企业债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。

A.1—3,3

B.3—10,5

C.3—20,10

D.10—20,10

【答案】C

138、关于证券经纪业务的表述正确的是（）。

A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系

D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主

【答案】B

139、（2020年真题）所谓法人结算、需要证券公司以法入名义在证券登记结

算机构开立（）

A.I、n、ni、iv

B.I、III

C.I、HRIV

D.I、W

【答案】B

140、衍生工具的特点有（）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】D

141、以下关于股票的性质，说法正确的有（）。

A.I.II

B.I.III

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

142、基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（），用于基金的

持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.申购费

B.销售服务费

C.赎回费

D.基金托管费

【答案】B

143、投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务

公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的

上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（）。

A.沪股通

B.港股通

C.深股通

D.中证通

【答案】A

144、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进

行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上

述行为体现的是股票的（）特征。

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.永久性

【答案】C

145、下列关于信用评级与债券利率的对应关系正确的是（）。

A.信用评级较低的债券，利率较低

B.信用评级较低的债券，利率较高

C.信用评级较高的债券，利率较高

D.以上均不正确

【答案】B

146、（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募

集证券投资基金。

A.组合基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】C

147、（2019年真题）根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下

说法错误的是（）。

A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对

该公司提供证券法律服务

B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具

法律意见

D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见

【答案】D

148、按照组织方式，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债券市场和权益市场

B.一级市场和二级市场

C.货币市场和资本市场

D.交易所市场和场外交易市场

【答案】D

149、（2021年真题）关于开放式基金申述，赎回的原则，下列说法正确的有

（??）

A.n、in

B.I、W

C.II,IlkIV

D.I、II,IlkIV

【答案】C

150、风险转移可分为（）。

A.①④

B.①③

C.②④

D.③④

【答案】C

151、证券公司内部评级管理的基本要求有（）。

A.①②③④

B.②③④⑤

C.①②④⑤

D.①②③④⑤

【答案】D

152、我国中央银行宣布的货币政策的目标包括（）。

A.II、III

B.I、II、III

c.n、iv

D.Ill,IV

【答案】A

153、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其

所选择的（）都是相似的。

A.交易对手

B.合规指标

C.信用风险

D.关键要素

【答案】D

154、下列关于我国基金资产估值的说法错误的是（）。

A.我国基金资产估值的责任人是基金托管人

B.基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务

C.基金管理人应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度

D.基金管理人应根据法规履行与基金估值相关的披露义务

【答案】A

155、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场

基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

【答案】D

156、20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在（）。

A.①②

B.②③

C.③④

D.①③

【答案】D

157、证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证

券投资活动有关的财务顾问业务、（）、证券资产管理业务等。

A.委托投资业务

B.资产托管业务

C.证券承销与保荐业务

D.委托贷款业务

【答案】C

158、系统的基金业绩评估需要从（）方面入手。

A.①③④

B.①②③④

C.①②④

D.①②③

【答案】B

159、股东依法享有资产收益、重大决策、选择公司管理者等权利，但其对于公

司的财产不能直接支配处理，所以股票不是（）。

A.债权证券、物权证券

B.要式证券、资本证券

C.资本证券、要式证券

D.物权证券、债权证券

【答案】D

160、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（）。

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

【答案】B

161、通常配股价要低于市场价，所以配股上市后可能导致股价（）。但对于

那些发展前景良好、受到投资者追捧的公司而言，配股之后股价反而会（）。

A.上涨、上涨

B.上涨、下跌

C.下跌、下跌

D.下跌、上涨

【答案】D

162、以下关于券商柜台市场说法正确的是（）。

A.①②

B.②④

C.③④

D.①④

【答案】D

163、（2019年真题）期货价格的特点有（）。

A.I、II、III

B.I、IILIV

C.IILIV

D.I、IkIILIV

【答案】B

164、（2018年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不

能运用于（）。

A.已上市交