2024年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试卷一新题型附有答案

2024年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试卷一[新题型][复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.QDII制度在中国证券市场上的主要特点不包括（）。[单选题]*A.出入境资金自由(正确答案)B.资格认定较为严格C.许可投资的证券品种存在一定限制D.许可投资的证券比例存在一定限制答案解析：QDII制度在中国证券市场上主要具有以下特点：1.合格境内机构投资者的资格认定较为严格2.许可投资的证券品种和比例存在一定限制3.进出境资金受到监控故本题选A。2.A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）。[单选题]*A.2；75％(正确答案)B.0.75；200％C.0.75；75％D.2；50％答案解析：考点：考查每股收益和股本收益率的计算。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，即6000/3000=2（元），股本收益率等于公司净利润除以净资产。（6000/8000）*100%=75%3.利率水平.货币供给.企业投资规模等属于经济指标分类中的（）。[单选题]*A.先行性指标(正确答案)B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案解析：先行性指标包括利率水平.货币供给.消费者预期.主要生产资料价格.企业投资规模等。故本题选A。同步性指标包括个人收入.企业工资支出.国内生产总值.社会商品销售额等。滞后性指标包括失业率.库存量.银行未收回贷款规模等。4.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（）。[单选题]*A.转融通专用证券账户B.转融通担保证券账户C.转融通证券交收账户D.转融通专用资金账户(正确答案)答案解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户.转融通担保证券账户.转融通证券交收账户。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户。故本题选D。5.社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的（）的股份。[单选题]*A.可上市流通(正确答案)B.限制流通C.可在柜台交易D.分散持有答案解析：社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。6.优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。[单选题]*A.转让权B.查阅权C.表决权(正确答案)D.分配权答案解析：优先股股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。普通股股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股股东权益的议案时，他们才能行使表决权。7.ETF属于（）。[单选题]*A.主动型基金B.基金中的基金C.指数基金(正确答案)D.保本基金答案解析：ETF通常是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。8.下列关于我国债券市场托管方式的描述，错误的是（）。[单选题]*A.交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制B.银行间债券市场是场外市场，实行一级.二级综合托管账户模式C.上海清算所根据投资人的机构性质以及可以从事的业务范围对债券托管账户实行分类设置和集中管理(正确答案)D.交易所市场实行“中央登记，二级托管”的制度答案解析：选项A正确：交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制；选项B正确：银行间债券市场是场外市场，实行一级.二级综合托管账户模式；选项C错误：中央国债登记结算有限责任公司根据投资人的机构性质以及可以从事的业务范围对债券托管账户实行分类设置和集中管理；选项D正确：交易所市场实行“中央登记，二级托管”的制度9.股票账面价值又称为（）。[单选题]*A.清算价值B.股票内在价值C.股票面值D.股票净值(正确答案)答案解析：股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值。股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。10.下面对上市公司再融资描述中，不正确的是（）。[单选题]*A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模D.定向增发不会直接影响公司原股东利益(正确答案)答案解析：D选项不正确，非公开发行股票也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。A选项正确，上市公司再融资，是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为。B选项正确，向不特定对象公开募集股份，简称增发，是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。增发的目的是向社会公众募集资金，扩大股东人数，分散股权，增强股票的流通性，并可避免股份过分集中。C选项正确，公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。可转换债券一旦转换成普通股票，能使公司将原来筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，扩大了股本规模。故本题选D。11.按照偿还期限分类，我国偿还期限在（）年以上的债券为长期债券。[单选题]*A.7B.8C.9D.10(正确答案)答案解析：按照偿还期限分类，1年以下的债券为短期债券，1年以上.10年以下(包括10年)的债券为中期债券，10年以上的债券为长期债券。【注意企业债券的分法：企业债券短期1年，中期1-5年，长期5年以上】12.债券按债券形态分类，可以分为（）。[单选题]*A.政府债券.金融债券和公司债券B.零息债券.附息债券和息票累积债券C.实物债券.凭证式债券和记账式债券(正确答案)D.短期债券.中期债券和长期债券答案解析：债券划分种类有很多，按发行主体，债券可以分为政府债券.金融债券和公司债券；按债券形态，债券可以分为实物债券.凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券.中期债券和长期债券；按付息方式，债券可以分为零息债券.附息债券和息票累积债券。故本题选C。13.（）是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。[单选题]*A.当期收益率B.到期收益率C.持有期收益率(正确答案)D.赎回收益率答案解析：C选项正确，持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益，它与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。A选项，当期收益率被定义为债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率。B选项，到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率。D选项，赎回收益率是累积到赎回日止，利息支付额与指定的赎回价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率。故本题选C。14.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。[单选题]*A.3；6B.6；3(正确答案)C.4；6D.6；4答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。15.（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务.履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。[单选题]*A.信用风险B.流动性风险(正确答案)C.市场风险D.操作风险答案解析：B项符合题意，流动性风险是金融机构面临的基本风险之一。流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务.履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。A选项，传统的信用风险主要来自商业银行的贷款业务，信用风险在银行管理中通常被定义为借款人不能按合同规定按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。在传统的意义上，损失被理解为只有当违约实际发生时才会产生，因此，信用风险又被称为违约风险。C选项，市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。D选项，风险是指由不完善或有问题的内部流程.人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。16.我国目前金融市场的监管架构是（）。[单选题]*A.一行两会B.一行三会C.一委一行两会(正确答案)D.一委一行三会答案解析：我国目前金融市场的监管架构是“一委一行两会”。“一委一行两会”是国内金融界对国务院金融稳定发展委员会.中国人民银行.中国证监会和中国银保监会的简称。17.（）年，内地和香港地区推出“债券通”。[单选题]*A.2019B.2018C.2017(正确答案)D.2016答案解析：2017年，内地和香港地区推出“债券通”。18.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券.国际开发机构人民币债券.央行票据.金融债券.短期融资券.公司债券.中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（）。[单选题]*A.证券保荐业务B.证券资产管理业务C.证券自营业务(正确答案)D.融资融券业务答案解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券.国际开发机构人民币债券.央行票据.金融债券.短期融资券.公司债券.中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。19.下列时间点中，不能进行科创板连续竞价的是（）。[单选题]*A.13：20B.10：00C.9：20(正确答案)D.14：50答案解析：上海证券交易所科创板连续竞价时间为：9：30～11：30.13：00～15：00。C选项不在连续竞价时间段内，故本题选C。20.风险是结果对期望的偏离，是收益的（）。[单选题]*A.危险性B.不可控性C.波动性(正确答案)D.损失性答案解析：风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性。故本题选C。21.选择性货币政策工具是指央行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，下列（）不属于选择性货币政策工具。[单选题]*A.消费者信用控制B.证券市场信用控制C.直接信用控制D.存款准备金制度(正确答案)答案解析：选择性货币政策工具主要包括【消费者信用控制】.【证券市场信用控制】.不动产信用控制。除此之外，还有【直接信用控制】和间接信用控制等。D选项存款准备金制度属于一般性货币政策工具。22.下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）。[单选题]*A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动B.国际信贷属于国际短期资金流动C.国际间接投资属于国际短期资金流动D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动(正确答案)答案解析：国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动.套利性资金的流动.保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。国际长期资金流动，是指期限在一年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资.国际间接投资和国际信贷三种形式。选项A错误，保值性资金的流动属于国际短期资金流动；选项B错误，国际信贷属于国际长期资金流动；选项C错误，国际间接投资属于国际长期资金流动；选项D正确，套利性资金的流动属于国际短期资金流动。23.全球最大的外汇批发市场是（）。[单选题]*A.东京外汇市场B.伦敦外汇市场(正确答案)C.美国外汇市场D.巴黎外汇市场答案解析：英国的伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，没有固定的交易场所，参与外汇交易的银行及其他机构约600家，通过现代化电子通信系统完成交易。24.2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展和健全，我国逐渐建立起了多层次资本市场体系，其中，不属于场内市场的是（）。[单选题]*A.全国中小企业股份转让系统B.科创板市场C.主板市场D.区域股权交易市场(正确答案)答案解析：我国的场内交易市场包括主板市场（包含中小板市场）.科创板市场.创业板市场.全国中小企业股份转让系统。我国的场外交易市场包括区域性股权市场.券商柜台市场.机构间私募产品报价与服务系统.私募基金市场。在这里注意的是，全国中小企业股份转让系统在2021年以前属于场外市场，但在2021年9月2日晚，习近平主席在2021年中国国际服务贸易交易会全球服务贸易峰会致辞中宣布，继续支持中小企业创新发展，深化新三板改革，设立北京证券交易所，由此被称为新三板的“全国中小企业股份转让系统”正式纳入场内。25.关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）[单选题]*A.信息披露要求较低B.监管较为宽松C.只能采用做市商模式(正确答案)D.挂牌标准相对较低答案解析：场外交易市场的特征：（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求;(D正确）（2）信息披露要求较低，监管较为宽松;(A.B正确）（3）交易制度通常采用做市商制度。目前的场外交易市场早已不再单纯地采用集中报价.分散成交的做市商模式，而是掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式。(C错误）26.经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为（）。[单选题]*A.QDII(正确答案)B.RQFIIC.ETFD.QFII答案解析：合格境内机构投资者，即QDII，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。27.负责证券投资者保护基金筹集.管理和使用的是（）。[单选题]*A.社保基金理事会B.中国证券投资者保护基金有限责任公司(正确答案)C.中国证券登记结算机构D.证券投资基金答案解析：中国证券投资者保护基金公司是负责基金筹集.管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。28.《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司向发起人.法人发行的股票应当为（）。[单选题]*A.记名股票(正确答案)B.优先股票C.记名股票或无记名股票D.无记名股票答案解析：股份有限公司向发起人.法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人.法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。29.除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股东一起参与本期剩余盈利分配的是（）。[单选题]*A.可赎回优先股票股东B.累积优先股票股东C.参与优先股票股东(正确答案)D.可转换优先股票股东答案解析：根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可分为参与优先股和非参与优先股。持有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股，被称为非参与优先股；持有人除可按规定的股息率优先获得股息外，还可与普通股股东分享公司剩余收益的优先股，被称为参与优先股。30.首次公开发行股票并在主板(中小企业板)上市的规定不包括（）。[单选题]*A.发行人最近2年内主营业务没有发生重大变化(正确答案)B.发行人最近3年内主营业务没有发生重大变化C.发行人最近3年内董事没有发生重大变化D.发行人最近3年内实际控制人没有发生重大变化答案解析：首次公开发行股票并在主板(中小企业板)上市的规定，主体资格应满足发行人最近3年内主营业务和董事.高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更的条件。31.在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（）的交易规则，审查客户的证件和委托单。[单选题]*A.中国金融期货交易所B.中国登记结算公司C.证券交易所(正确答案)D.证券业协会答案解析：验证主要是对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。32.股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。[单选题]*A.宏观经济因素B.公司经营状况C.政治因素D.供求关系(正确答案)答案解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。33.国际债券的发行对象主要是（）。[单选题]*A.本国自然人投资者B.本国外币持有者C.外国投资者(正确答案)D.本国金融机构答案解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值.向外国投资者发行的债券。34.ETF的申购和赎回在（）进行，市场交易在（）进行。[单选题]*A.二级市场；一级市场B.二级市场；二级市场C.一级市场；二级市场(正确答案)D.一级市场；一级市场答案解析：ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。在一级市场，机构投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票；在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。35.基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（）申请注册。[单选题]*A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会(正确答案)D.基金行业自律组织答案解析：基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册。36.不属于基金收益中其他收入的项目是（）。[单选题]*A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入(正确答案)D.新股手续费返还答案解析：其他收入是指除利息收入和投资收益以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额.手续费返还.ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。37.基金信息披露分类中，不包括（）。[单选题]*A.销售信息披露(正确答案)B.运作信息披露C.临时信息披露D.募集信息披露答案解析：基金信息披露大致可分为基金募集信息披露.运作信息披露和临时信息披露三大类。38.关于非公开募集基金，下列描述错误的是（）。[单选题]*A.可采用讲座.报告会方式向公众宣传推介(正确答案)B.应当向合格投资者募集C.合格投资者累计不得超过200人D.应当制定并签订基金合同答案解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊.电台.电视台.互联网等公众传播媒体或者讲座.报告会.分析会等方式向不特定对象宣传推介.39.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（C）。[单选题]*跨期性(正确答案)杠杆性联动性D.不确定性或高风险性答案解析：由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有四个显著特性：（1）跨期性。（2）杠杆性。（3）联动性。（4）不确定性或高风险性。其中，联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。40.承担全面风险管理最终责任的是证券公司（）。[单选题]*A.董事会(正确答案)B.监事会C.经理层D.合规负责人答案解析：证券公司【董事会】承担全面风险管理的【最终责任】。证券公司【经理层】对全面风险管理承担【主要责任】。证券公司应当指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在【首席风险官】的领导下推动全面风险管理工作。41.连续竞价时，成交价格的确定原则包括（）。*A.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格成交(正确答案)B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，不成交D.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价(正确答案)答案解析：连续竞价时，成交价格的确定原则为：①最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；②买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；③卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。42.一般来说，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。*A.最近3年连续盈利(正确答案)B.贷款损失准备计提充足(正确答案)C.核心资本充足率不低于8％D.最近3年没有重大违法.违规行为(正确答案)答案解析：商业银行发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理机制；②核心资本充足率不低于4％；（C项错误）③最近3年连续盈利；（A项正确）④贷款损失准备计提充足；（B项正确）⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定；⑥最近3年没有重大违法.违规行为；D项正确⑦中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。A.B.D项正确。43.证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定包括（）。*A.对单一证券公司转融通的余额，不得超过净资本的50％(正确答案)B.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于80％C.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的20％D.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15％(正确答案)答案解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100％；②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50％；③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10％；④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15％。44.以下关于区域性股权市场的说法正确的是（）。*A.可以采用集中竞价.做市商等交易方式进行证券转让B.证券持有人名册和登记过户记录不得隐匿.伪造.篡改或毁损(正确答案)C.单只证券持有人累计不得超过200人(正确答案)D.单只证券持有人累计不得超过500人答案解析：在区域性股权市场发行或转让证券的，不得采取集中竞价.做市商等集中交易方式进行证券转让；单只证券持有人累计不得超过200人，法律.行政法规另有规定的除外；证券持有人名册和登记过户记录必须真实.准确.完整，不得隐匿.伪造.篡改或毁损。45.基金性质的机构投资者包括（）。*A.证券投资基金(正确答案)B.社保基金(正确答案)C.企业年金(正确答案)D.社会公益基金(正确答案)答案解析：基金类投资者包括证券投资基金.社保基金.企业年金和社会公益基金。46.我国证监会的职责有（）。*A.依法制定有关证券市场监督管理的规章.规则(正确答案)B.依法对证券的发行.上市.交易.登记.存管.结算等行为进行监督管理(正确答案)C.依法制定从事证券业务人员的行为准则(正确答案)D.依法对证券业协会的自律管理活动进行指导和监督(正确答案)答案解析：依据《证券法》国务院证券监督管理机构在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：（一）依法制定有关证券市场监督管理的规章.规则，并依法进行审批.核准.注册，办理备案；（二）依法对证券的发行.上市.交易.登记.存管.结算等行为，进行监督管理；（三）依法对证券发行人.证券公司.证券服务机构.证券交易场所.证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理；（四）依法制定从事证券业务人员的行为准则，并监督实施；（五）依法监督检查证券发行.上市.交易的信息披露；（六）依法对证券业协会的自律管理活动进行指导和监督；（七）依法监测并防范.处置证券市场风险；（八）依法开展投资者教育；（九）依法对证券违法行为进行查处；（十）法律.行政法规规定的其他职责。47.金融衍生工具按照基础工具的种类包括（）。*A.货币衍生工具(正确答案)B.股权类产品的衍生工具(正确答案)C.结构化金融衍生工具D.OTC交易的衍生工具答案解析：金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产品的衍生工具.货币衍生工具.利率衍生工具.信用衍生工具以及其他衍生工具。48.证券投资者保护基金公司设立的意义有（）。*A.可以在证券公司出现关闭.破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益(正确答案)B.有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散(正确答案)C.是对现有的国家行政监管部门.中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织.市场中介机构等组成的全方位.多层次监管体系的一个重要补充(正确答案)D.为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机(正确答案)答案解析：国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：(1)可以在证券公司出现关闭.破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；(2)有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；(3)是对现有的国家行政监管部门.证券业协会和证券交易所等行业自律组织.市场中介机构等组成的全方位.多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险.推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；(4)为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。49.欧洲债券票面使用的货币有（）。*A.美元(正确答案)B.日元(正确答案)C.英镑(正确答案)D.欧元(正确答案)答案解析：欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元.英镑.日元等；也有使用复合货币单位的，如特别提款权。50.金融衍生工具的基本特征有（）。*A.跨期性(正确答案)B.杠杆性(正确答案)C.联动性(正确答案)D.高风险性(正确答案)答案解析：金融衍生工具具有四个显著特征：跨期性.杠杆性.联动性.不确定性或高风险性。51.对基金资产估值负相应责任的有（）。*A.基金管理人(正确答案)B.基金托管人(正确答案)C.基金业协会D.基金份额持有人答案解析：根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务责任。52.下列与契约型基金相关的说法正确的有（）。*A.依据基金合同营运基金(正确答案)B.依据公司章程营运基金C.契约型基金的资金是一种信托财产(正确答案)D.基金依据托管协议而设立答案解析：A正确，D项错误，契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，C正确，契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产。B项错误，公司型基金依据投资公司章程营运基金。53.我国境内的商业银行及授权分行.信托投资公司.企业集团财务公司.金融租赁公司.农村信用社.城市信用社.证券公司.基金管理公司及其管理的各类基金.保险公司.外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构均可在（）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。*A.中央结算公司(正确答案)B.上海清算所(正确答案)C.中国结算公司(正确答案)D.证券交易所答案解析：中华人民共和国境内的商业银行及授权分行.信托投资公司.企业集团财务公司.金融租赁公司.农村信用社.城市信用社.证券公司.基金管理公司及其管理的各类基金.保险公司.外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构（以下简称“投资人”）均可在中央国债登记结算有限责任公司（中央结算公司）.银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）和中国证券登记结算公司（中国结算公司）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。54.开设证券账户应当遵循的原则包括（）。*A.公正性B.合法性(正确答案)C.有效性D.真实性(正确答案)答案解析：开设证券账户应当遵循合法性和真实性的原则。55.下列有关证券交易所特征的表述，正确的有（）。*A.一般投资者可以直接进入交易所买卖证券B.有固定的交易场所和交易时间(正确答案)C.通过公开竞价的方式决定交易价格(正确答案)D.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券(正确答案)答案解析：A项，进入证券交易所的交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。56.影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（）。*A.国内生产总值(正确答案)B.经济周期(正确答案)C.通货膨胀与利率(正确答案)D.汇率和国际资本流动(正确答案)答案解析：影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括国内生产总值，经济周期，通货膨胀与利率，汇率和国际资本流动。57.除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金.经营集合资产管理计划不得有下列（）行为。*A.购买不动产(正确答案)B.购买政府债券C.购买实物商品(正确答案)D.购买房地产抵押按揭(正确答案)答案解析：考查合格境内机构投资者相关知识。除中国证监会另有规定外，基金.集合计划不得有下列行为：购买不动产；(A项正确)购买房地产抵押按揭；(D项正确)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；(C项正确）除应付赎回.交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金.集合计划资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。ACD项符合题意。58.政策性银行金融债券发行申请应包括（）。*A.发行数量(正确答案)B.期限安排(正确答案)C.发行方式(正确答案)D.近3年监管指标情况答案解析：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量.期限安排.发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。59.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，主要包括（）。*A.印花税(正确答案)B.佣金(正确答案)C.证管费(正确答案)D.开户费答案解析：基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费主要包括印花税.佣金.过户费.经手费，证管费。基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括审计费.律师费.上市年费.信息披露费.分红手续费.持有人大会费.开户费.银行汇划手续费等。故开户费属于基金运作费。60.公募基金的募集步骤包括（）。*A.申请(正确答案)B.备案C.合同生效(正确答案)D.发售(正确答案)答案解析：基金的募集一般要经过申请.注册.发售.基金合同生效四个步骤。61.我国证券市场监管原则包括（）。*A.依法监管原则(正确答案)B.“三公”原则(正确答案)C.监督与自律相结合的原则(正确答案)D.保护证券公司利益原则答案解析：本题考查我国证券市场的监管原则。我国证券市场监管原则包括：（1）依法监管;（2）保护投资者利益原则；（3）三公原则：公开.公平.公正；（4）监督与自律相结合的原则。62.国家股从资金来源上主要有（）。*A.财政部门的预算拨款补助B.现有国企改组股份公司时所拥有的净资产(正确答案)C.代表国家投资部门进行的投资(正确答案)D.经授权代表国家投资公司进行的投资(正确答案)答案解析：考点：国家股的资金来源。国家股从资金来源上看，主要有以下三个方面：第一，现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。第二，现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。第三，经授权代表国家投资的投资公司.资产经营公司.经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价入股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估.确认.验证等手续。63.下列项目中，属于我国《公司法》规定股票应载明的事项有（）。*A.公司成立的日期(正确答案)B.公司名称(正确答案)C.股票种类(正确答案)D.股票的编号(正确答案)答案解析：我国《公司法》规定股票应载明的事项主要包括：公司名称.公司成立的日期.股票种类.票面金额及代表的股份数.股票的编号。ABCD项均正确64.证券市场监管是指证券管理机构运用（），对证券的募集.发行.交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。*A.法律手段(正确答案)B.经济手段(正确答案)C.行政手段(正确答案)D.刑事手段答案解析：证券市场监管，是指证券管理机构运用法律的.经济的以及必要的行政手段，对证券的募集.发行.交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ项正确，故本题选A。65.关于MBS，下列说法正确的有（）。*A.房地产抵押贷款的证券化产品通常简称MBS(正确答案)B.MBS可进一步细分为RMBS和CMBS(正确答案)C.RMBS以商业地产抵押贷款为基础资产D.RMBS是MBS产品的主体，因此MBS一般特指RMBS(正确答案)答案解析：C项说法错误，RMBS以住房抵押贷款为基础资产。第A.B.D项说法均正确。基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS。MBS是基于房地产抵押贷款的证券化产品，可以进一步细分为住房抵押贷款支持证券(RMBS)和商业地产抵押贷款支持证券(CMBS)。从现实情况看，RMBS是MBS产品的主体，因此，MBS—般也特指RMBS，而CMBS则单独表示。66.风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，以下属于风险管理策略的有（）*A.风险规避策略(正确答案)B.风险控制策略(正确答案)C.风险分散策略(正确答案)D.风险转移策略(正确答案)答案解析：风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，主要包括风险规避.风险控制.风险分散.风险对冲.风险转移.风险补偿与准备金。67.战略投资者应当符合的条件包括（）。*A.能够给上市公司带来国际国内领先的核心技术资源(正确答案)B.显著增强上市公司的核心竞争力和创新能力(正确答案)C.带动上市公司的产业技术升级，显著提升上市公司的盈利能力(正确答案)D.能够给上市公司带来国际国内领先的市场.渠道.品牌等战略性资源(正确答案)答案解析：战略投资者应当符合下列情形之一：能够给上市公司带来国际国内领先的核心技术资源，显著增强上市公司的核心竞争力和创新能力，带动上市公司的产业技术升级，显著提升上市公司的盈利能力；能够给上市公司带来国际国内领先的市场.渠道.品牌等战略性资源，大幅促进上市公司市场拓展，推动实现上市公司销售业绩大幅提升。68.以下属于操作风险的有（）。*A.外部事件(正确答案)B.人员(正确答案)C.内部流程(正确答案)D.管理层想法答案解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部流程.人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。69.在交易类强制退市中，上市公司出现（）情形之一的，证券交易所决定终止其股票上市。*A.在证券交易所仅发行A股股票的上市公司，连续120个交易日通过交易所交易系统实现的累计股票成交量低于300万股，或者连续20个交易日的每日股票收盘价均低于人民币1元B.在证券交易所仅发行B股股票的上市公司，连续120个交易日通过交易所交易系统实现的累计股票成交量低于100万股，或者连续20个交易日的每日股票收盘价均低于人民币1元(正确答案)C.上市公司股东数量连续20个交易日每日均低于2000人(正确答案)D.上市公司连续20个交易日在交易所的每日股票收盘总市值均低于人民币3亿元。(正确答案)答案解析：上市公司出现下列情形之一的，证券交易所决定终止其股票上市：(1)在证券交易所仅发行A股股票的上市公司，连续120个交易日通过交易所交易系统实现的累计股票成交量低于500万股，或者连续20个交易日的每日股票收盘价均低于人民币1元。A错误(2)在证券交易所仅发行B股股票的上市公司，连续120个交易日通过交易所交易系统实现的累计股票成交量低于100万股，或者连续20个交易日的每日股票收盘价均低于人民币1元。B正确(3)在证券交易所既发行A股股票又发行B股股票的上市公司，其A.B股股票的成交量或者收盘价同时触及前述第(1)项和第(2)项规定的标准。(4)上市公司股东数量连续20个交易日每日均低于2000人。C正确(5)上市公司连续20个交易日在交易所的每日股票收盘总市值均低于人民币3亿元。D正确(6)证券交易所认定的其他情形。70.上海证券交易所的股价指数包括（）。*A.上证综指(正确答案)B.上证50(正确答案)C.上证180(正确答案)D.上证280答案解析：考点：上海证券交易所的股价指数是反映上海证券交易所上市股票价格整体水平和变动趋势的指标，包括上证综指.上证50.上证180.上证380指数等为核心的上证指数体系。71.现在国内推出的金融期权产品包括（）。*A.500ETF期权B.上证50ETF期权(正确答案)C.沪深300股指期权(正确答案)D.沪深300ETF期权(正确答案)答案解析：考点：本题主要考查我国主要期权品种。我国金融期权包括上证50ETF期权，沪深300ETF期权，沪深300股指期权,中证1000股指期权。故BCD项正确.72.国际金融监管体系的成员包括（）。*A.巴塞尔银行监管委员会(正确答案)B.国际证监会组织(正确答案)C.国际货币基金组织D.国际保险监督官协会(正确答案)答案解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会.国际证监会组织（IOSCO）.国际保险监督官协会（IAIS）等。73.下列属于银行业金融机构类的机构投资者有（）。*A.信托投资公司B.商业银行(正确答案)C.城市信用合作社(正确答案)D.农村信用合作社(正确答案)答案解析：银行业金融机构包括商业银行.城市信用合作社.农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行.开发性金融机构。74.证券经纪业务可分为（）两种。*A.银行代理买卖B.证券交易所代理买卖(正确答案)C.柜台代理买卖(正确答案)D.证券登记结算公司代理买卖答案解析：证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。证券经纪业务可分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。75.下列关于证券委托的形式的说法中，正确的有（）。*A.现场委托B.柜台委托(正确答案)C.非柜台委托(正确答案)D.非现场委托答案解析：证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托.自助和电话自动委托.网上委托等形式。76.下列关于新股网上网下申购的说法，正确的有（）*A.战略投资者不参与网下询价，且应当承诺获得本次配置的股票持有期限不少于24个月B.首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票(正确答案)C.首次公开发行股票采用直接定价方式的，全部向网上投资者发行，不进行网下询价和配置(正确答案)D.首次公开发行股票，持有一定数量非限售股份或存托凭证的投资者才能参与网上申购(正确答案)答案解析：A错误，战略投资者不参与网下询价，且应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于12个月，持有期自本次公开发行的股票上市之日起计算。B正确，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售。发行人应当与战略投资者事先签署配售协议。C正确，首次公开发行股票采用直接定价方式的，全部向网上投资者发行，不进行网下询价和配售。D正确，首次公开发行股票，持有一定数量非限售股份或存托凭证的投资者才能参与网上申购。77.股票价格指数被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。下列属于股票价格指数主要功能的有（）*A.为投资者和分析家研究.判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析(正确答案)B.作为指数衍生产品和其他金融创新的基础(正确答案)C.作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报(正确答案)D.由于股票价格短期内受到市场投资者情绪的带动而发生剧烈波动，因此股票价格指数准确反映了市场参与投资者情绪的变动方向和变动程度答案解析：股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。股票价格指数主要有以下功能：第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。第二，为投资者和分析家研究.判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。78.上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出,根据科创板定位，保荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括（）*A.新一代信息技术领域(正确答案)B.高端装备领域(正确答案)C.新能源领域(正确答案)D.新材料领域(正确答案)答案解析：上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出，申报科创板发行上市的发行人，应当属于下列行业领域的高新技术产业和战略性新兴产业：一是新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路.电子信息.下一代信息网络.人工智能.大数据.云计算.软件.互联网.物联网和智能硬件等；二是高端装备领域，主要包括智能制造.航空航天.先进轨道交通.海洋工程装备及相关服务等；三是新材料领域，主要包括先进钢铁材料.先进有色金属材料.先进石化化工新材料.先进无机非金属材料.高性能复合材料.前沿新材料及相关服务等；四是新能源领域，主要包括先进核电.大型风电.高效光电光热.高效储能及相关服务等；五是节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备.先进环保技术装备.先进环保产品.资源循环利用.新能源汽车整车.新能源汽车关键零部件.动力电池及相关服务等；六是生物医药领域，主要包括生物制品.高端化学药.高端医疗设备与器械及相关服务等；七是符合科创板定位的其他领域。79.下列关于沪港通的说法,正确的有（）。*A.沪股通是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票(正确答案)B.沪股通是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票C.沪港通下的港股通，是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.沪港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票(正确答案)答案解析：沪港通包括沪股通.沪港通下的港股通两部分。沪股通，是指投资者委托香港联合交易所参与者，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。沪港通下的港股通，是指投资者委托上海证券交易所会员，经由上海证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票。80.按资金用途分类，国债可分为（）。*A.赤字国债(正确答案)B.建设国债(正确答案)C.流通国债D.特种国债(正确答案)答案解析：政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债.建设国债.战争国债和特种国债。81.交易者买入认沽期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会上涨。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：认沽期权也被称为看跌期权，指期权的买方具有在约定期限内按行权价格向期权的卖方卖出一定数量标的资产的权利。交易者买入认沽期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。认购期权也被称为看涨期权，指期权的买方具有在约定期限内（或合约到期日）按行权价格（也被称为敲定价格或执行价格）向期权的卖方买入一定数量标的资产的权利。82.目前，我国银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，竞价交易占主导地位。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：目前，我国银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，询价交易占主导地位。83.我国境内注册的证券公司，需要按其营业收入的0.5％～5％缴纳资金给证券的证券者保护基金。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：证券投资者保护基金的来源包括：①上海.深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20％纳入基金。②所有在我国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5％～5％缴纳基金；经营管理或运作水平较差.风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报证监会批准，并按年进行调整。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。③发行股票.可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。④依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。⑤国内外机构.组织及个人的捐赠。⑥其他合法收入。84.将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是根据交割方式来划分的。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：(一)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场(二)按交易工具分为债权市场和权益市场(三)按照发行流通性质分为一级市场和二级市场(四)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场(五)按交割方式分为现货市场和衍生品市场(六)按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场(七)按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场85.宏观经济影响股票价格的特点是波及范围广.干扰程度深.作用机制复杂和股价波动幅度较大。宏观主要影响因素有：经济增长.经济周期循环.货币政策.财政政策.市场利率.通货膨胀.汇率变化.国际收支状况.国际社会政治.经济的变化。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价格的特点是波及范围广.干扰程度深.作用机制复杂和股价波动幅度较大。主要影响因素有：经济增长.经济周期循环.货币政策.财政政策.市场利率.通货膨胀.汇率变化.国际收支状况。【不包括国际社会政治.经济的变化，属于政治因素】86.收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，与一般的债券相似，没有固定到期日，清偿时债权排列顺序排于股票之后。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：按不同标准，公司债券可以划分为很多种类，常见的分类包括：按担保抵押情况分为信用公司债券.不动产抵押公司债券.保证公司债券。信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴；不动产抵押公司债券是以公司的不动作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种；保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种;收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，与一般的债券相似，有固定到期日，清偿时债权排列顺序先于股票。87.记账式国债在场内挂牌分销时，投资者在买入债券时可免缴佣金，证券交易所也不向代理机构收取买卖国债的经手费用。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：记账式国债在场内挂牌分销时，投资者在买入债券时，可免缴佣金，证券交易所也不向代理机构收取买卖国债的经手费用。88.商业银行次级债券本金和利息的清偿顺序是列于商业银行其他负债之后.先于商业银行股权资本。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后.先于商业银行股权资本的债券。89.注册制是是介于核准制和审批制之间的中间形式。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：注册制是一种不同于审批制.核准制的证券发行监管制度（并不是介于它们之间），它是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实.准确.完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏.价格高低不作实质性判断。90.债券的远期交易随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序，而现券交易则需要正式磋商.谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下几个方面：1.远期交易买卖双方必须签订远期合同，而现券交易则无此必要；2.远期交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月很常见，有时甚至达一年或一年以上。而现券交易通常是现买现卖，即时收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。3.远期交易往往要通过正式的磋商.谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现券交易随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序。91.封闭式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%基金分配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。题目是对开放式基金的描述。92.现值理论认为，人们之所以愿意购买股票，是因为它能够为它的持有人带来确定的收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益（并不是确定的收益）。因此，它的价值取决于未来收益的大小。93.间接融资具有分散性，分散性指间接融资在无数个企业相互之间.政府与企业和个人之间.个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：分散性是直接融资的特点。直接融资的分散性指，融资发生在无数个企业相互之间.政府与企业和个人之间.个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。94.投资者如果预期证券价格即将上涨，可以借入证券卖出，而后通过以更低价格买入还券获利。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：在融资融券业务中，投资者如果预期证券价格即将下跌，可以借入证券卖出，而后通过以更低价格买入还券获利。95.当中国证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及证券公司利益和证券市场安全的重大风险时时，向中国证监会提出监管.处置建议。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：当中国证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益【不是证券公司利益】和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管.处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。96.股利政策是关于股份公司是否发放股利.发放多少股利以及何时发放股利等方面的制度与政策，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：股利政策是关于股份公司是否发放股利.发放多少股利以及何时发放股利等方面的制度与政策，所涉及的主要是股份公司对其收益进行分配还是留存以用于再投资的策略问题。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。实务中通常有固定股利政策.固定股利支付率政策.零股利政策和剩余股利政策四种股利政策。97.基金反映的是一种信托关系，是一种收益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的收益人。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。98.上市公司非公开发行股票，控股股东.实际控制人及其控制的企业认购的股份，48个月内不得转让。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：上市公司非公开发行股票，应当符合下列规定：①发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80％；②本次发行的股份自发行结束之日起，6个月内不得转让；③控股股东.实际控制人及其控制的企业认购的股份，18个月内不得转让；④募集资金使用符合《上市公司证券发行管理办法》第十条的规定；⑤本次发行将导致上市公司控制权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。99.无面额股票的发行或转让价格较灵活，但不便于股票分割。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：无面额股票有如下特点：第一，发行或转让价格较灵活。第二，便于股票分割。100.根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》的规定，发行人申请在上海证券交易所科创板的上市的，发行后股本总额不低于人民币5000万元。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》的规定，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合中国证监会和上海证券交易所规定的相关上市条件，其中主要的上市条件包含：1.发行后股本总额不低于人民币3000万元；2.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；3.公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上；4.市值和财务指标满足规定的标准等其他条件。101.实行客户交易结算资金第三方存管制度后，证券投资者存取资金的方式是通过证券公司直接办理。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：在客户交易结算资金第三方存管制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与指定商业银行（即与证券公司及其客户建立客户交易结算资金三方存管关系.签订客户交易结算资金存管合同的商业银行，简称指定商业银行）配合完成。102.证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（）买卖并提供相关服务的业务活动。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：证券公司为期货公司提供中间介绍业务，是指证券公司接受期货公司委托，为期货公司介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。103.我国目前上市的公募reits基金均采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：公募reits基金均采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。104.在公司经营有方.盈利丰厚情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：持有优先股并不总是有利的，比如，在公司经营有方.盈利丰厚的情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股。105.证券托管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。106.中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在交易商协会注册，一次注册，多次发行。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在交易商协会注册，一次注册，一次发行。107.风险对冲是指金融机构通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品对风险进行管理的一种策略。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种风险管理策略。108.短期融资券，是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册。交易商协会不接受注册的，企业可于3个月后重新提交注册文件。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册。交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。109.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。110.证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年.2年.1年以上的，原则上分别按100％.70％.50％的比例计入净资本