2017年基金从业《基金法律法规》考点强化客户服务流程

2017年基金从业《基金法律法规》考点强化：客户服务流程【知识点】客户服务流程客户服务流程(1)基金客户服务宣传与推介(2)基金投资咨询与互动交流(3)基金客户投诉处理(4)基金投资跟踪与评价(5)基金客户档案管理与保密系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。【例题·单选题】对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()。A.15年B.5年C.3年D.10年【答案】A【解析】本题考查对基金客户档案的保管。基金客户服务提供方式(1)电话服务中心(2)邮寄服务(3)自动传真、电子信箱与手机短信(4)“一对一”专人服务(5)互联网的应用(6)媒体和宣传手册的应用(7)讲座、推介会和座谈会【例题·单选题】()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务【答案】D【解析】本题考查基金客户服务流程。【知识点】基金客户个性化服务基金客户个性化服务(1)做好客户的动态分析(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求(3)做好客户的参谋投资者教育工作的概念投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。【知识点】投资者教育的基本原则投资者教育的基本原则(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节(4)投资者教育没有一个固定的模式(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询【例题·单选题】以下关于投资者教育的基本原则说法错误的是()。A.投资者教育不可等同于投资咨询B.投资者教育应有助于监管者保护投资者C.投资者教育有固定模式D.投资者教育不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】C【解析】本题考查投资者教育的基本原则。投资者教育的内容①投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础投资者决策②影响投资者决策的因素可分为两类，一是个人背景，二是社会环境教育③各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规资产配置教资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制育权益保护交权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身易权益【例题·单选题】下列关于投资者教育的内容说法错误的是()。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育【答案】D【解析】本题考查投资者教育。【知识点】基金客户服务的原则基金客户服务的原则客户至上原则有效沟通原则安全第一原则专业规范原则【例题·单选题】下列不属于基金客户服务原则的是()。A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则【答案】A【解析】本题考查基金客户服务的基本原则。基金客户服务的内容①介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识售前服务②介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点③开展投资者风险教育售中服务①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果②推介符合适用性原则的基金③介绍基金产品④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务①提醒客户及时核对交易确认②向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径售后服务③定期提供产品净值信息④基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户【例题·单选题】下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.推介符合适用性原则的基金【答案】D【解析】本题考查基金客户服务的内容。【知识点】基金客户服务的意义基金客户服务的意义基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。【例题·单选题】()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金售后服务B.基金售中服务C.基金售前服务D.基金客户服务【答案】D【解析】本题考查基金客户服务的概念。基金客户服务的特点专业性规范性持续性时效性【例题·单选题】基金客户服务的特点不包括()。A.专业性B.规范性C.一次性D.时效性【答案】C【解析】本题考查基金客户服务的特点。（本文来自东奥会计在线）奖品名称：500万U豆体验卡卡号：50Dd4fea7001everageD、stain７、Thewordsbelowequalstooneanotherexcept（）.A、thehighseasonB、thebusyseasonC、thepeakseasonD.theoffseasonA、热辣的B、菜系C、苦干的D、大堂吧10、ThewordA、确认B、算账C、结账D、算错账11、C、聚会D、党员12、“PC”isshortfor（）A、potatochipsB、portablecomputerC、personalcomputerD、bothBandC13、whatshouldthereservationclerksaysfirstwhenhe/sheanswersthephone?Au?B、welcometoourhotel.C、pleasecometoourhotelD、please14、TheobjectsbelowareneededinRecreatiobootBboothCbuffetDbeverage多选题：（每题2分，共20分。多选、少选、漏选均不得分）1、Whatshouldbepreparedforaprivatesecretary?（）A、yogaB、PCC、copierD、printer2、Inwhatwayscantheguestsmakeareservation?（）。A、talkingbypersonB、byphoneC、bymailD、byfax3、Whichcanbeorderedinarestauran