柜员练兵第2套考试附有答案

柜员练兵第2套考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.储蓄业务制度规定：客户办理单笔交易金额外币（）现金方式的行内汇款业务，应当核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，了解并登记资金的来源或者用途，并留存其有效身份证件的复印件或者影印件。[单选题]*等值1000美元以上（含）(正确答案)等值5000美元以上（含）等值1万美元以上（含）等值5万美元以上（含）答案解析：业务制度-客户账户管理2.以下（）办理时，需进行客户尽职调查。[单选题]*客户预留手机号更改(正确答案)重打单据3万元现金续存5000美元的现钞支取答案解析：业务制度-客户账户管理3.客户在邮储银行洗钱风险等级为（）时，需强化尽职调查。[单选题]*低风险中风险中高风险高风险(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理4.与政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人建立或维持业务关系的，应经中国邮政储蓄银行（）业务主管部门审核，反洗钱牵头管理部门复核后，提交本级高级管理层审批。[单选题]*一级支行以上（含）二级分行以上（含）一级分行以上（含）(正确答案)总行答案解析：业务制度-客户账户管理5.与政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人建立或维持业务关系的，应经中国邮政储蓄银行一级分行以上（含）（）审核，反洗钱牵头管理部门复核后，提交本级高级管理层审批。[单选题]*业务主管部门(正确答案)内控合规部门运营管理部门安全保卫部门答案解析：业务制度-客户账户管理6.强化尽职调查措施包括经（）管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。[单选题]*上级中级中高级高级(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理7.柜员发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件将于（）内到期或已过有效期的，应提示客户更新证件，并告知客户更新渠道，及时为客户办理证件更新。[单选题]*15天30天(正确答案)60天90天答案解析：业务制度-客户账户管理8.客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（）内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。[单选题]*15天30天60天90天(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理9.联网核查时，核查结果信息不包括（）。[单选题]*照片姓名家庭住址(正确答案)公民身份证号码答案解析：业务制度-客户账户管理10.一级支行（县市机构）至少配备一台（）或PC机，用于核对被核查人的居民身份证照片。[单选题]*字符终端图形终端(正确答案)图像仪扫描仪答案解析：业务制度-客户账户管理11.按储蓄业务制度规定：以下（）不属于联网核查业务范围。[单选题]*重新写磁账户降级(正确答案)预留手机号修改强制销户答案解析：业务制度-客户账户管理12.关于邮政储蓄机构联网核查说法不正确的是（）。[单选题]*网点为进行公民身份信息核查，需要至少配备一台图形终端或PC机邮政储蓄机构应通过联网核查对居民身份证信息真实性进行核查联网核查主要是核查居民身份证记载的姓名、公民身份号码、照片、签发机关等信息按要求邮储机构联网核查公民身份信息时，应遵循公安部及银行保险业监管机构联网身份核查的有关规定(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理13.下列关于邮政储蓄个人储蓄账户的说法，错误的是（）。[单选题]*个人储蓄账户不记名不挂失(正确答案)个人储蓄账户不得办理结算业务个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务个人储蓄账户不得加办绿卡答案解析：业务制度-客户账户管理14.以下（）账户不能纳入个人结算账户来管理。[单选题]*本外币定期一本通(正确答案)本外币活期一本通绿卡通无实体Ⅱ/Ⅲ类账户答案解析：业务制度-客户账户管理15.按业务制度规定：有效身份证件为文职干部退休证的，其发证机关所在地统一为（）。[单选题]*北京天津(正确答案)广州重庆答案解析：业务制度-客户账户管理16.开户时客户证件类型选择户口簿时，证件号码需输入户口簿上记载的身份证号码，证件到期日录入年满（）周岁为止的日期。[单选题]*1016(正确答案)188答案解析：业务制度-客户账户管理17.英文姓名录入时应全部使用（）。[单选题]*全角大写字母全角小写字母半角大写字母(正确答案)半角小写字母答案解析：业务制度-客户账户管理18.下列关于代理他人在邮政储蓄机构开立个人存款账户的说法正确的是（）。[单选题]*只需出示被代理人的有效身份证件必须出示代理委托书需同时出示被代理人和代理人的有效身份证件(正确答案)只需出示代理人的有效身份证件答案解析：业务制度-客户账户管理19.客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，应遵循（）和中国人民银行个人存款账户实名制的有关规定。[单选题]*中国人民银行公安部银行业监管机构国务院(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理20.无Ⅰ类户的客户，可持本人有效身份证件在（）任一网点将其名下有实体介质的的Ⅱ类户升级为Ⅰ类户，不允许代办。[单选题]*全省全国(正确答案)地市县市答案解析：业务制度-客户账户管理21.以下账户纳入邮政储蓄个人储蓄账户管理的是（）。[单选题]*本外币定期一本通(正确答案)本外币活期一本通绿卡账户III类账户答案解析：业务制度-客户账户管理22.按邮储业务制度规定：以下有效实名证件发证机关不正确的是（）。[单选题]*警官证发证机关为重庆外国护照发证机关为北京文职干部退休证发证机关为北京(正确答案)军官证发证机关为天津答案解析：业务制度-客户账户管理23.邮政储蓄机构在开户时要求客户正确、完整提供有关信息，必须提供的信息共有（）。[单选题]*八项十一种八项十二种九项十一种九项十二种(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理24.邮政储蓄机构在客户信息录入时，如客户姓名中有特殊字符，统一使用（）的中间点。[单选题]*希腊文阿拉伯文拉丁文(正确答案)英文答案解析：业务制度-客户账户管理25.客户于2016年11月30日前在邮政储蓄机构开立（）个及以上Ⅰ类户的，邮政储蓄机构应当对客户所有账户逐个核实开户的合理性，登记账户使用原因。[单选题]*345(正确答案)6答案解析：业务制度-客户账户管理26.自开户之日起（）内无交易记录（不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易）的账户，邮政储蓄机构暂停其非柜面业务。[单选题]*3个月6个月(正确答案)9个月12个月答案解析：业务制度-客户账户管理27.客户可在（）任一网点查询其名下Ⅰ类户与Ⅱ类户、Ⅲ类户的绑定关系。[单选题]*全省全国(正确答案)地市县市答案解析：业务制度-客户账户管理28.根据公安机关认定的“涉案账户”名单，邮政储蓄机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，客户需在（）内至邮政储蓄机构进行身份重新核实。[单选题]*15日7日5日3日(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理29.本人账户强制销户是指存量一人多账户清理时，客户在丢失凭证、遗忘密码的情况下对有实体介质且账户余额在（（））的账户直接进行销户。[单选题]*5万元（含）以下5万元（不含）以下1万元（含）以下(正确答案)1万元（不含）以下答案解析：业务制度-客户账户管理30.对市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）内暂停其银行非柜面业务，并不得为其新开立账户。[单选题]*2年3年5年(正确答案)10年答案解析：业务制度-客户账户管理31.客户可在（）任一邮政储蓄网点查询其名下I类户与II类户、III类户的绑定关系。[单选题]*全国(正确答案)全省同地市同县市答案解析：业务制度-客户账户管理32.在邮政储蓄机构个人网银、手机银行等渠道开立Ⅱ类户和Ⅲ类户时，应当要求客户登记验证的（）与绑定账户使用的对应信息保持一致。[单选题]*证件地址手机号码(正确答案)密码经常居住地答案解析：业务制度-客户账户管理33.关于邮储机构存量账户的说法错误的是（）。[单选题]*客户在2016年11月30日前开立5个及以上Ⅰ类户的，邮储机构应对客户所有账户逐个核实开户的合理性，登记账户使用原因客户可在电子渠道自行办理账户核实登记在柜面办理账户核实登记，必须客户本人办理，不允许代办核实过的账户不可重新核实(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理34.下列关于邮政储蓄账户升降级说法不正确的是（）。[单选题]*无Ⅰ类户的客户，可持本人有效身份证件在全国任一网点将其名下有实体介质的Ⅱ类户申请升级为Ⅰ类户，不允许代办有Ⅰ类户的客户，可持本人有效身份证件在全国任一网点将其名下有实体介质的Ⅱ类户申请升级为Ⅰ类户，同时名下所有I类户降级处理客户可通过电子渠道将I类户降级为无实体介质的II类户(正确答案)无实体介质的II类户不允许升级答案解析：业务制度-客户账户管理35.以下关于邮政储蓄账户升降级的说法不正确的是（）。[单选题]*III类户可升级为无实体介质的II类户客户可通过柜面将I类户降级为有实体介质的II类户无实体介质的II类户可通过电子渠道降级为III类户III类户可申请升级为有实体介质的II类户(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理36.在邮政储蓄机构无Ⅰ类户的客户，可持本人有效身份证件在（）任一网点将其名下有实体介质的Ⅱ类户升级为Ⅰ类户，不允许代办。[单选题]*全国(正确答案)全省同地市同县市答案解析：业务制度-客户账户管理37.邮政储蓄无密户可以在市县内任一网点办理的业务是（）。[单选题]*密码加办(正确答案)取款业务客户查询挂失业务答案解析：业务制度-客户账户管理38.无密户下列（）业务可以在全省范围内任一网点办理。[单选题]*存款补登折(正确答案)凭证正式挂失查询答案解析：业务制度-客户账户管理39.未设置密码的账户可以（）办理查询业务。[单选题]*全国任一网点(正确答案)县市范围内任一网点地市范围内任一网点省内任一网点答案解析：业务制度-客户账户管理40.解除长期不动户标志可在（）任一营业机构经有权人授权后办理。[单选题]*县市内全国(正确答案)地市内全省答案解析：业务制度-客户账户管理41.客户办理开户时，邮政储蓄机构应重点核实（）等信息的真实性、准确性。*职业(正确答案)联系电话(正确答案)籍贯学历答案解析：业务制度-客户账户管理42.代理人在邮政储蓄机构代办凭证件办理的业务交易时，须提供代理人以下（）信息。*证件号码(正确答案)姓名(正确答案)职业联系电话(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理43.以下在邮政储蓄机构可以作为辅助身份证明材料的有（）。*社会保障卡(正确答案)完税证明(正确答案)水电煤缴费单(正确答案)机动车驾驶证(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理44.以下关于邮政储蓄机构实名证件说法错误的有（）。*系统记录为身份证，客户提供临时身份证，经核查相符，可比照原证件办理,需注明办理业务的证件类型，客户签字系统记录为户口簿，客户提供身份证，经核查相符，可比照原证件办理(正确答案)系统记录为临时身份证，客户提供居民身份证，经核查相符，先做证件变更，再办理业务对于姓名相同但增加年份号码和最后一位校验码，正常居民身份证号码15位升18位的，由本人办理变理，不允许代办(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理45.对市级及以上公安机关认定的（）银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，5年内暂停其银行非柜面业务，并不得为其新开立账户。*出租(正确答案)购买(正确答案)出售(正确答案)出借(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理46.本人在邮政储蓄机构强制销Ⅰ类户后借记账户余额可以（）。*转入指定的本人行内名下II类账户(正确答案)转入指定的本人名下他行I类账户转入指定其直系亲属名下本行账户以现金方式支付(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理47.本人在邮政储蓄机构（）账户可以直接强制销户。*存在小额账户管理费欠费记录的账户(正确答案)有加办小额账户管理费免收标识的账户(正确答案)绑定II类户的I类户(正确答案)多个账户中遗忘密码的余额2万元的账户答案解析：业务制度-客户账户管理48.以下（）情况不设为长期不动户。*约定转存的账户(正确答案)通知存款(正确答案)账户处理于冻结状态(正确答案)定活两便账户答案解析：业务制度-客户账户管理49.以下关于长期不动户的确定说法错误的有（）。*约定转存的账户，不设为长期不动户已冻结的账户，不设为长期不动户定活两便账户自起息日起满2年未发生交易的账户，应在规定时间设为不动户(正确答案)零存整取账户自到期日起满3年未发生交易的账户，应在规定时间设为不动户(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理50.以下（）邮政储蓄账户不设为长期不动户。*军人保障卡(正确答案)刚开户的定活两理账户约定转存的整存整取(正确答案)社会保障卡(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理51.邮储规定：以下（）的情况不能办理账户信息的修改。*存本取息已经取息(正确答案)存款金额错误(正确答案)整存零取已取款(正确答案)通知存款品种错误(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理52.简化提取已故存款人小额存款手续不适用于涉及境外个人的存款提取事项，境外个人包括（）。*持港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、港澳台居民身份证或其他有效旅行证件的港澳台同胞(正确答案)持外籍护照的外国公民(正确答案)持外国人永久居留证的外国公民(正确答案)持中国护照及境外永久居留证件的定居国外的中国公民(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理53.提取申请人为已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人,简化存款继承流程应提交的材料应包含（）*死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料(正确答案)指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱(正确答案)提取申请人的有效身份证件(正确答案)提取申请人亲笔签名的承诺书(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理54.提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母的，简化存款继承流程应提交的材料应包含（）*死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料(正确答案)居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料(正确答案)提取申请人的有效身份证件(正确答案)提取申请人亲笔签名的承诺书(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理55.下列有关存款继承查询规定说法正确的有（）*继承人为存款人的配偶、父母、子女凭已故存款人死亡证明、亲属关系证明文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）以及本人有效身份证件。(正确答案)公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人凭已故存款人死亡证明、公证遗嘱及本人有效身份证件，或继承人凭公证机构出具的《存款查询函》以及本人有效身份证件。(正确答案)需共同向邮政储蓄机构提交书面申请方可查询。经网点审核员审核通过后，邮储银行予以办理并书面告知申请人已故存款人银行存款余额，向申请人出具《存款查询情况告知书》。(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理56.储蓄业务制度规定：因柜员差错需修改账户信息的，以下（）储种可以修改存款期限。*整存整取(正确答案)零存整取(正确答案)存本取息(正确答案)整存零取(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理57.储蓄业务制度规定：下列关于存款人宣告死亡后存款继承处理说法正确的有（）。*合法继承人应向公证机关申请办理继承权证明书(正确答案)邮政储蓄机构凭人民法院宣告存款人死亡判决书和继承权证明书办理过户、支付或销户手续(正确答案)被撤销死亡宣告的存款人要求返还存款时，由邮储机构将款项转回原存款人继承权发生争执时，由人民法院判处(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理58.储蓄业务制度规定：以下（）储种可以修改存款期限。*整存整取(正确答案)零存整取(正确答案)存本取息(正确答案)整存零取(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理59.储蓄业务制度规定：简化存款继承当提取申请人为已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人应提交的材料包括（）。*死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料(正确答案)指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱(正确答案)提取申请人的有效身份证件(正确答案)提取申请人亲笔签名的承诺书(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理60.储蓄业务制度规定：简化存款继承提取申请人提供能够证明亲属关系的材料包括（）。*居民身份证件居民户口簿(正确答案)结婚证(正确答案)出生证明(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理61.储蓄业务制度规定：小额存款简化继承的提取申请人可以为（）。*公证遗嘱指定的继承人(正确答案)公证遗嘱指定的受遗赠人(正确答案)已故存款人的配偶(正确答案)已故存款人的兄弟姐妹答案解析：业务制度-客户账户管理62.储蓄业务制度规定：未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，由下列有监护能力的（）担任监护人。*祖父母(正确答案)外祖父母(正确答案)兄、姐(正确答案)经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意的其他愿意担任监护人的个人或组织(正确答案)答案解析：业务制度-客户账户管理63.以下（）业务办理时，必须按规定使用专用仪器设备检验存单存折的防伪特征。*重新写磁(正确答案)随机换折(正确答案)换卡密码更改答案解析：业务制度-业务规定64.以下（）业务办理时，必须按规定使用专用仪器设备检验存单存折的防伪特征。*凭整整存单支取1万元5万元定活两便存单销户(正确答案)可疑凭证解锁定(正确答案)凭活期一本通存折办理急付款(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定65.客户持存折/单办理需通过长短波灯检验的交易时，在确定符合长短波荧光丝防伪特征后，还应重点检查存折/单（）位置。*户名(正确答案)明细印刷号(正确答案)账号(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定66.授权柜员仔细核对授权交易的各项内容后方可进行授权。检查事项包括（）等，现场授权柜员需亲见授权交易发送完成。*业务种类(正确答案)交易金额(正确答案)柜员操作合规性(正确答案)客户身份信息答案解析：业务制度-业务规定67.归属于邮政储蓄银行Ⅱ类户管理政策性银行卡的种类（）。*医保卡(正确答案)社会保障卡(正确答案)军人保障卡(正确答案)武警保障卡(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定68.下列关于邮政储蓄银行大额预约，描述错误的有（）。*客户从存款账户一次性提取现金一定金额及以上的，应请取款人至少提前一天向网点预约客户大额取款预约仅可通过网点柜面办理(正确答案)人民币大额取款预约金额可由各一级支行自定，但不得高于20万元(正确答案)异地取款预约金额不得高于异地取款限额答案解析：业务制度-业务规定69.以下（）银行卡属于II类户管理。*医保卡(正确答案)社会保障卡(正确答案)军人保障卡(正确答案)ETC卡答案解析：业务制度-业务规定70.当客户存款账户处于以下（）状态时，拒绝办理取款业务。*挂失(正确答案)账户停用(正确答案)密码锁定(正确答案)长期不动户(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定71.柜面无纸化包括柜面免填单、回单电子化等环节。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：业务制度-业务规定72.营业机构只要识别当前业务为代理关系，无论该业务是否需要证件，均应签代理人姓名加”代“字。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：业务制度-业务规定73.Ⅲ类户接收非绑定账户转入资金日累计金额不得高于2000元，年累计金额不得高于10万元。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定74.Ⅱ类户客户办理投资理财、发放贷款、贷款还款及绑定账户间互转不受累计金额限制。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：业务制度-业务规定75.银行为个人非面对面开立的II、III类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回II、III类户，但不得超过原充值金额。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：业务制度-业务规定76.签订中间业务协议的存款账户销户时，将自动撤销相关协议。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定77.整存整取定期存款开户时，若客户选择约定转存，则存单上打印“约转”标志；客户未约定转存，则存单上打印“自动转存”。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定78.零存整取定期存款客户在办理续存时，若账户已存在违约（漏存未补），则应提示客户，据客户意愿确定是否继续办理续存。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：业务制度-业务规定79.本外币定期一本通存折中的交易明细奇数行记录存款、移入等交易，偶数行记录取款、销户、移出等交易。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：业务制度-业务规定80.本外币定期一本通可以存入外币整存整取、定活两便和通知存款。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定81.本外币定期一本通办理移入、移出业务时，需客户出示有效身份证件、本外币定期一本通、存单，凭密码只能在开户省省内任一网点办理。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定82.本外币定期一本通开户时，同时开立子账户，客户在交易机构新开立的子账户余额累积计算在本外币定期一本通开户机构余额内。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：业务制度-业务规定83.入账汇款限额止付交易只能在原交易网点办理，解止付只能在原止付交易机构办理。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定84.退汇挂账核销业务，对于汇出账户销户的，可退回现金，需出示账户所有人本人有效身份证件，在原交易网点办理，如需代办，提供双人有效身份证件。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：业务制度-业务规定85.入账汇款特殊业务包括入账汇款冲正、入账汇款限额止付、入账汇款限额解止付、强制解止付等。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：业务制度-业务规定86.一本通和绿卡通内的本外币子账户可以单笔或全部办理个人存款证明。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：业务制度-业务规定87.网点对客户不同储种的若干账户（最多10个）存款，可加总出具一张个人存款证明，同时按储种、账户详细准确填写明细