柜面考试-判断及问答附有答案

柜面考试-判断及问答[复制]办理兑换时应坚持先收款后兑付的原则。凡由客户递交的现金，不论之前是否已清点或离柜，均需重新清点确认。[判断题]*正确(正确答案)错误除特殊情况外，不得启封动用现金库房备用钥匙和密码。必须动用时，应经分管会计行领导批准，由原封存人员启封，并做好交接登记。[判断题]*正确错误(正确答案)外来人员进入现金处理区域必须履行相应的审批手续。包、袋等无关物品及私人物品可带入现金处理区域。[判断题]*正确错误(正确答案)金库原则上以分行为单位设置，同城和有条件的县域营业机构的现金库房应集中由管辖分行统一管理。将现金寄放于同业机构金库的，可以不设置金库。[判断题]*正确(正确答案)错误办理收付款业务时，一笔款项未办理完成时，柜员不得离岗，但可与其他款项调换券别。[判断题]*正确错误(正确答案)现金库房应设置两套钥匙或密码。[判断题]*正确(正确答案)错误办理本外币现金收付应严格遵守“现金收入先收款，后记账；现金付出先记账，后付款”的记账规则。[判断题]*正确(正确答案)错误与押运公司办理交接手续，必须在营业室、金库专用通道或指定的封闭区域进行，且应置于视频监控有效范围内，验证押运人员身份、核对尾箱无误后办理。[判断题]*正确(正确答案)错误重要空白凭证由总行统一规范、设计，外部管理部门或合作方有统一规定的，从总行规定。[判断题]*正确错误(正确答案)双人领取重要空白凭证，指的是在领取、运送、核对、入库的全过程都要保持双人办理。[判断题]*正确(正确答案)错误机构撤并时，被撤并机构的重要空白凭证可以缴回上级行或转至接收行，也可自行销毁。[判断题]*正确错误(正确答案)重要空白凭证打印失败的，不得重复打印，应按操作流程进行冲账或更换凭证。[判断题]*正确(正确答案)错误总行主管行领导审批同意后，由分行会计运营部牵头，会同合规部、监察保卫部等部门组成监销小组，共同组织销毁工作。[判断题]*正确错误(正确答案)实行集中配送的机构，重要空白凭证可随现金一同配送或委托押运公司代理运送。[判断题]*正确(正确答案)错误签发和出售重要空白凭证过程中，发现多页、缺号、错号、要素有误、打印模糊等有缺陷单证时，应登记入库留查，并及时与上级行或印刷厂联系，查明原因妥善处理。[判断题]*正确错误(正确答案)在柜面交易完成时生成，并在凭证打印时同步打印图章形成的电子印章，不属于运营管理类重要业务印章。[判断题]*正确错误(正确答案)电子印章无需登记印章登记簿，由总行运营管理部统一管理。[判断题]*正确(正确答案)错误系统打印的凭证上已经打印了业务专用章（电子）的，也可根据客户需求直接加盖实物印章。[判断题]*正确错误(正确答案)总行运营管理工作主管部门负责电子印章的申请、启用、拒绝、停用、销毁等环节的管理。[判断题]*正确(正确答案)错误电子印章上的业务验证码具有唯一性，客户可凭验证码到我行柜面、智能机具及门户网站等渠道查询印章真伪及业务办理情况。[判断题]*正确(正确答案)错误运营管理类重要业务印章的刻制管理实行总行和分行两级管理，支行及其他机构不得自行刻制运营管理类重要业务印章。[判断题]*正确(正确答案)错误因损坏、遗失或其他原因而重新刻制的印章应使用原印章序号。[判断题]*正确错误(正确答案)商品房预售款监管专用章仅用于预售房监管业务的协议签订、预售款收付及用款申请、业务结清等监管业务相关事宜。[判断题]*正确(正确答案)错误运营管理类重要业务印章的修理可在原刻制单位进行，也可自行联系当地刻制单位进行修理。[判断题]*正确错误(正确答案)运营管理类重要业务印章须在办妥业务手续后方可加盖，如遇特殊情况审批后可在空白凭证、账表上预先加盖印章。[判断题]*正确错误(正确答案)运营管理类重要业务印章原则上不得携带外出。确因工作需要携带外出的的，应由两名印章保管条线人员（其中一人须为携带外出印章的保管人员）携带外出。业务完成后应立即交回，如业务当日不能完结，可经过审批后暂不交回，但保管人员需妥善保管。[判断题]*正确错误(正确答案)现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。[判断题]*正确(正确答案)错误冠字号码记录设备是指具备冠字号码记录功能的点验钞机、清分机和取款机等现金处理设备。[判断题]*正确错误(正确答案)对于冠字号码信息存储在社会清分机构的，冠字号码信息应在营业机构对外支付后至少保存三年，并确保数据的安全。[判断题]*正确错误(正确答案)如有长短款，无需换人复核进行记录。[判断题]*正确错误(正确答案)对取出的人民币纸币真伪有异议的，委托第三方代理查询的，代理人除应提供上述规定的证明材料外，还应提供本人有效合法证件。[判断题]*正确(正确答案)错误对于人民币纸币真伪有异议的，受理查询单位必须为原取出网点。[判断题]*正确错误(正确答案)对离行式自助机付出现金真伪有异议的，应由受理网点转交分行零售部进行查询查复。[判断题]*正确(正确答案)错误冠字号码查询指利用冠字号码的唯一性，通过现金处理设备将对外支付的第四套人民币100元、50元券的冠字号码记录下来，方便日后出现假币纠纷的查询和举证。[判断题]*正确错误(正确答案)各营业网点对外付出纸币现金严格执行收支两条线管理，不得现收现支，严禁对外支付未经清分的存入纸币。[判断题]*正确(正确答案)错误缴存人民银行发行库现金除质量应符合人民银行发行库管理规定外，还应在已清分的钱捆上标记“已清分”标识。[判断题]*正确(正确答案)错误从人民银行发行库支取其他银行缴存的带有“已清分”标识的钱捆和人民银行钞票处理中心清分后的钱捆可不重复清分。[判断题]*正确(正确答案)错误存取款一体机不能利用自身具备的冠字号码识别功能记录每一笔存取款业务的冠字号码。[判断题]*正确错误(正确答案)变造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。[判断题]*正确错误(正确答案)伪造币是指在真币的基础上，采用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。[判断题]*正确错误(正确答案)误收是指营业机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将真币作为假币收入的行为。[判断题]*正确错误(正确答案)假币实物按实际收缴面额，入代保管相关科目核算。[判断题]*正确错误(正确答案)周末及节假日收缴的假币，经办柜员应将其随款箱入库，并于周一或节假日后第一个工作日营业结束前，将假币和《假币收缴凭证》第一联交于保管人员。[判断题]*正确错误(正确答案)对盖有“假币”印章的人民币纸币，经鉴定为假币的，鉴定单位予以没收，并开具《假币收缴凭证》和《假人民币没收收据》。[判断题]*正确错误(正确答案)我行各级营业机构均应按相关规定有偿为公众兑换残缺、污损人民币。[判断题]*正确错误(正确答案)兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。[判断题]*正确(正确答案)错误纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。[判断题]*正确(正确答案)错误各营业网点在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。[判断题]*正确(正确答案)错误如联网核查显示照片不存在或联网核查照片与身份下照片不一致的，营业网点可以继续为客户办理业务，无需提供辅助证件。[判断题]*正确错误(正确答案)客户申请办理个人银行账户和支付结算业务的，如其居民身份证经核实确属虚假证件，应立即停办相关业务。[判断题]*正确(正确答案)错误同一营业网点在同一天办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。[判断题]*正确(正确答案)错误营业网点在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假身份证件骗取开立账户或办理其他银行业务的，应及时向上级行报告。[判断题]*正确错误(正确答案)联网核查系统故障时，网点可先通过身份证鉴别仪鉴别身份证的真伪，然后双人核实客户身份证件、客户身份的真实性，并进行客户本人与其证件的比对，核实完成后为客户正常办理业务。[判断题]*正确(正确答案)错误客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地地址。[判断题]*正确错误(正确答案)3个以下（含）个人客户使用同一手机号码登记信息时，需通过手机短信验证码核实。[判断题]*正确(正确答案)错误大于3个且小于等于5个个人客户使用同一手机号码时，需要客户提供辅助证明材料（如亲属关系证明、手机号归属权证明材料等）。[判断题]*正确(正确答案)错误单位客户的身份识别基本信息登记内容应包括受益人、控股股东或者实际控制人相关信息。[判断题]*正确(正确答案)错误若客户证件有效期为“长期”或没有明确有效日期的，需统一录为99991231。[判断题]*正确错误(正确答案)若证件类型为二代居民身份证时，系统可根据二代居民身份证号码的末位数字奇偶性校验输入“男”、“女”的正确性。[判断题]*正确错误(正确答案)同一客户通过电子渠道非面对面方式可以开立不超过2个允许非绑定账户入金的III类户。[判断题]*正确错误(正确答案)客户通过电子渠道（手机银行、网上银行等）申请开户的，仅能开立Ⅱ类户和Ⅲ类户。[判断题]*正确(正确答案)错误首次开户时，受理人员在审核客户身份信息无误后将客户姓名、国籍、住所地或工作单位地址、证件种类、证件号码、联系电话、职业等信息准确、完整录入系统，为客户建立客户号，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。[判断题]*正确错误(正确答案)对于开户次日起6个月内无交易记录的账户，我行将暂停其非柜面业务，待向客户重新核实身份后，可以恢复业务。[判断题]*正确(正确答案)错误我行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款，发放贷款和贷款资金归还不受Ⅲ类户余额限制规定，贷款资金归还不受出金限额控制。[判断题]*正确错误(正确答案)对于不法分子用于电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，网点应中止该账户所有业务，并通知涉案账户开户人重新核实身份；网点在重新核实账户开户人身份后，可以恢复所有账户业务。[判断题]*正确错误(正确答案)客户在我行柜面开立的II、III类户，无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。[判断题]*正确(正确答案)错误客户通过电子渠道办理Ⅱ类户、Ⅲ类户销户时，绑定账户已销户的，无需重新验证个人身份信息后绑定新的账户，可直接办理销户。[判断题]*正确错误(正确答案)成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以预留代理人联系电话。[判断题]*正确(正确答案)错误个人银行账户开户不得“一刀切”地拒绝异地户籍客户的账户需求或要求客户提供辅助身份证明材料。因异常开户情形拒绝客户开户申请的，应换人复核并向客户做好解释[判断题]*正确(正确答案)错误对个人银行账户的存款和有关资料，我行有权拒绝任何单位或个人的查询、冻结和扣划。[判断题]*正确错误(正确答案)企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。[判断题]*正确(正确答案)错误营业机构完成企业银行临时存款账户备案后，账户管理系统生成临时存款账户编号。临时存款账户编号无需打印和告知企业。[判断题]*正确(正确答案)错误携带移动PAD外出办理业务的时间限定为每天9:00-21:00。[判断题]*对错(正确答案)已在专门登记簿中登记的重要物品如重要会计业务印章等，可以在专门登记簿中登记交接情况，不再另行填列交接清单或登记交接登记簿。[判断题]*正确(正确答案)错误接交人接收密码等事项的，应在接交后办理更改。[判断题]*正确错误(正确答案)金库及自助设备的钥匙、密码必须平行交接。[判断题]*正确错误(正确答案)一般会计人员会计事项的交接，由支行会计主管或分行会计运营部指定人员监交。[判断题]*正确(正确答案)错误在运管平台进行会计交接时，若因培训、会议或短期休假结束后物品交回时，必须办理监交，监交原因应选择“其他”。[判断题]*正确(正确答案)错误授权人员可根据实际需要进行转授权，被转授权人授权工作失职的，只需被转授权人承担责任。[判断题]*正确错误(正确答案)空白印鉴卡纳入重要空白凭证管理，按每套（两联）1元的假定价格纳入“重要空白凭证-空白印鉴卡”表外科目核算。[判断题]*正确(正确答案)错误在途印鉴卡如有特殊情况应报经分行业务主管部门和会计运营部审批后延期，延期最长不得超过30天（自领取离柜之日起）。[判断题]*正确错误(正确答案)空白印鉴卡领取离柜后未使用的，交回后应作作废处理。[判断题]*正确(正确答案)错误按照国家有关规定或存款人资金管理有特殊需要，开立专用存款账户的名称为单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质的，专用存款账户的公章应与开户证明文件上记载的存款人名称一致，财务专用章应与专用存款账户名称一致。[判断题]*正确(正确答案)错误预留印鉴挂失有效期自挂失手续办妥次日起，至客户重新办妥新印鉴预留手续次日止。[判断题]*正确(正确答案)错误客户办妥挂失手续后，签发日期在挂失手续办妥日（不含办妥挂失手续当日）之前的票据和结算凭证，仍以挂失的印鉴作为银行办理支付结算的审核依据。为保证客户资金安全，需对票据和结算凭证信息与客户录音电话核实后再进行处理。[判断题]*正确(正确答案)错误分行会计运营部应组织对辖属营业机构的印鉴卡及客户预留印鉴管理情况进行定期检查。[判断题]*正确错误(正确答案)同时采用支付密码方式的，未填写支付密码或支付密码填写错误的支付凭证，不论签章是否合法有效，均应予以退票。[判断题]*正确(正确答案)错误单位结算账户变更印鉴可以与单位财务人员拨打录音电话核实变更印鉴事项。[判断题]*正确(正确答案)错误单位负责人或法定代表人本人前来办理开户事项的，企业客户进行双录确认开户意愿，可不再录音电话核实。[判断题]*正确(正确答案)错误已通过移动营销平台进行录音录像核实，核实内容完整，已于核心视频绑定的，可不再录音电话核实。[判断题]*正确(正确答案)错误企业网上银行操作员维护、证书恢复、密码重置、解约不需录音核实。[判断题]*正确错误(正确答案)通知对公账户维护、受益人维护、对账等，及其他支行日常中可疑情况核实需在系统中拨打录音电话核实。[判断题]*正确(正确答案)错误《大额款项支付免电话核实承诺书》，可以约定金额1000万元不需进行核实确认。[判断题]*正确错误(正确答案)账户处于不动户状态时仍正常计提利息，正常按季结息。[判断题]*正确(正确答案)错误账户处于久悬户状态时，系统不再进行利息计提，也不再按季结息。[判断题]*正确错误(正确答案)账户由久悬状态激活时，系统暂不做结息处理、仅将久悬款项划转至被激活的单位银行结算账户，在季度结息日一并结息。[判断题]*正确(正确答案)错误转营业外收入后的单位久悬户不再计提利息，客户只能办理销户，如需重新使用单位结算账户的，按新开账户处理。[判断题]*正确(正确答案)错误久悬户销户时，系统将账户转久悬日至销户日期间计提的利息一并进行结息处理。[判断题]*正确(正确答案)错误企业客户开立基本存款账户、一般存款账户，已通过面签视频确认客户意愿的，无需再次电话核实。[判断题]*正确(正确答案)错误撤销基本户时应通过人行账户管理系统查询是否存在久悬账户，销户原因非转户的还应查询是否存在未销户的其它账户，若存在异常的网点则不予受理。[判断题]*正确(正确答案)错误单位结算账户销户的应在受理账户销户申请当天起3个工作日内在人民币银行结算账户管理系统中报备。[判断题]*正确错误(正确答案)撤销银行结算账户申请书第一联、维护申请书（如有）第一联、客户提供的销户资料复印件、客户交回的印鉴卡和本行留存的印鉴卡需剪角并标注“销户”字样后随档案保管。如撤销银行结算账户申请书第三联无需送人行的，一同随档案保管。[判断题]*正确(正确答案)错误经办柜员对客户意愿真实性，客户资料及其它证明文件真实性负责。[判断题]*正确错误(正确答案)单位云销户仅支持人民币单位银行结算账户的销户。[判断题]*正确(正确答案)错误经办机构应双人审核客户提交的证明文件原件和相关开户证明文件是否真实、有效、完整，提供的复印件是否与原件一致，复印件上加盖单位公章是否清晰、完整，审核无误后双人签章确认。[判断题]*正确(正确答案)错误单位银行结算账户开立、变更、销户成功后通过“12371账户资料报审”交易启动账户资料集中保管流程。[判断题]*正确(正确答案)错误若自动报备失败企业开立基本存款账户、一般存款账户的需当日完成人工报备。[判断题]*正确错误(正确答案)在代发、代扣业务存续期间，网点应对代发、代扣单位应比照普通单位结算账户进行年检，基础证照过期、无效等违反账户管理及监管要求情况不允许办理批量代发代扣业务。[判断题]*正确(正确答案)错误在业务处理过程中，如发现代发、代扣信息有误可以代客户更改资料后代发，后续再让客户提供资料。[判断题]*正确错误(正确答案)对于代发、代扣单位传送的电子版和纸质版文件资料，网点必须建立严格的交接手续。[判断题]*正确(正确答案)错误代发单位变更公章或预留印鉴时，应按《中原银行客户预留印鉴管理办法》的规定办理变更手续，在验印系统中做印鉴变更处理，需要重新签订协议。[判断题]*正确错误(正确答案)代扣单位在营业机构开立暂记户，暂记户名称使用“单位名称+代发户”。[判断题]*正确错误(正确答案)支行经办柜员应按照《中原银行电子验印系统管理办法》要求，在电子验印系统对批量代发暂记户关联代发单位结算账户的印鉴，若代发单位无结算账户，应单独建立印鉴。[判断题]*正确(正确答案)错误代发单位办理首次代发时，经办柜员进入“60003批量数据提交”交易，输入批次号，如开户类型为借记卡，柜员尾箱内借记卡凭证数量必须大于等于新开户数量，如开户类型为存折或存单，代发交易提交时校验柜员尾箱凭证数量。[判断题]*正确错误(正确答案)授权经办人未在账户开立当日领取银行凭证时，应按照《中原银行代保管物品管理办法》的相关要求办理代保管入库操作及后续处理。[判断题]*正确(正确答案)错误因柜员原因造成部分或全部代发失败的，应及时通知代发单位重新代发或将代发失败款项原路退回。[判断题]*正确错误(正确答案)因柜员操作原因造成入账差错，在征得客户书面同意后，经办柜员可使用“60004批量数据状态查询/冲正”交易进行冲正。[判断题]*正确(正确答案)错误渠道类挂失客户本人只能到原挂失网点办理解挂、挂失补发、挂失销户等后续业务。[判断题]*正确错误(正确答案)柜面办理的临时、永久挂失均只能在原挂失网点办理解挂、挂失补发等后续业务。[判断题]*正确(正确答案)错误挂失后续处理必须由客户本人办理，不得代办。[判断题]*正确(正确答案)错误若客户办理永久挂失后将挂失申请书丢失，不可以通过再次办理永久挂失的方式对原挂失进行覆盖。[判断题]*正确错误(正确答案)挂失银行卡上的电子现金账户支持挂失。[判断题]*正确错误(正确答案)借记卡/活期存折挂失补发新凭证会自动继承原凭证已签约的水、电、燃、代发代扣等中间业务签约、电子银行、短信通知、理财等签约信息。[判断题]*正确(正确答案)错误电子渠道挂失时在空白挂失申请书上银行打印位置标注挂失渠道。[判断题]*正确(正确答案)错误渠道挂失通过“挂头/挂失处理登记簿（90205）”交易查询、标注挂失编号。[判断题]*正确(正确答案)错误开卡时，客户常住地址按照户籍地址填写即可。[判断题]*正确错误(正确答案)客户的身份证住所地与经常居住地不一致的，开卡时应登记客户的经常居住地址。[判断题]*正确(正确答案)错误任何情况下，客户经理均不得代客户签字。[判断题]*正确(正确答案)错误PAD支持留存“手机号码”，手机号码栏位支持留存客户的固定电话。[判断题]*正确错误(正确答案)网点管理模式下，自助设备的钥匙在营业时间内由自助设备操作员负责保管；营业结束后封入自助设备操作员钞箱随款车入库保管。[判断题]*正确错误(正确答案)自助设备重要区域的监控录像资料保存时间应不少于90天，其他录像应不少于30天。[判断题]*正确(正确答案)错误网点管理模式下，自助设备启用时，应由营业网点会计主管将设备钥匙交自助设备复核员，将初始密码交自助设备操作员，对初始密码进行修改，并通过会计运营管理平台登记或手工登记《重要会计物品及密码管理登记簿》。[判断题]*正确错误(正确答案)按自助设备的业务功能，可分为现金类自助设备和非现金类自助设备。[判断题]*正确(正确答案)错误自助设备操作员和复核员每次拆散轮岗时须两人全部更换。[判断题]*正确错误(正确答案)集中管理模式下，自助设备备用钥匙、密码原则上由分行零售综合部指定专人保管，并进行封存，存入专用保险柜中，登记《备用钥匙、密码封存保管登记簿》。[判断题]*正确(正确答案)错误非居民金融账户是指在我行开立或者保有的、由非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构持有的金融账户。[判断题]*正确(正确答案)错误账户持有人同时构成中国税收居民和其他国家（地区）税收居民的，可按照中国税收居民无需收集报送信息。[判断题]*正确错误(正确答案)两个机构受到共同控制，则该两个机构互为关联机构。[判断题]*正确(正确答案)错误联名账户的每一个账户持有人，在加总余额时应当计算该联名账户的全部余额。[判断题]*正确(正确答案)错误个人新开户时，账户持有人应签署税收居民身份声明文件。[判断题]*正确(正确答案)错误联名账户的账户持有人签署一份税收居民身份声明文件即可。[判断题]*正确错误(正确答案)经办机构应在持有人申请信用卡账户时获取账户持有人的声明文件。[判断题]*正确错误(正确答案)对发现存在非居民标识的存量个人账户，开户机构可以通过现有客户资料确认账户持有人为非居民个人的，应当收集并记录报送所需信息。无法确认的，应当要求账户持有人提供声明文件。[判断题]*正确(正确答案)错误对未发现存在非居民标识的存量个人账户，开户机构无需作进一步处理，但应当进行持续监控。[判断题]*正确(正确答案)错误识别为非居民企业的，开户机构应当收集并记录报送所需信息。[判断题]*正确(正确答案)错误通过现有客户资料或者公开信息确认存量机构账户持有人不是消极非金融机构的，无需进一步处理。[判断题]*正确(正确答案)错误特殊人群前往营业网点办理业务，厅堂服务专员应主动出门迎接，并全程陪同，主动询问其业务需求，介绍我行业务办理流程，协助办理相关业务，业务办理完无需将其送出网点。[判断题]*正确错误(正确答案)对于特殊客户，全行各营业网点应充分考虑特殊群体需求，不随意拒绝、推诿和搪塞客户。[判断题]*正确(正确答案)错误各分行可以根据总行《中原银行特殊客户群体柜台延伸业务处理指导意见》，结合分行实际情况细化相关操作规范和后续评估流程，但不得超过指导意见的适用范围，可适当降低风控约束标准。[判断题]*正确错误(正确答案)客户意识不清醒，因重病或精神残疾等原因无法表达自身意愿，需由直系亲属之一或指定监护人代为办理时，可以代理办理存量账户密码管理类业务、新开立账户账户激活设置密码等业务。[判断题]*正确错误(正确答案)各营业网点在营业期间，应至少指派会计主管和一名厅堂服务人员担任无障碍服务专员。[判断题]*正确错误(正确答案)我行接受残障人士合理的贷款申请，坚持公平信贷，为符合贷款条件、且提供相关贷款资料齐全的残障人办理贷款业务。[判断题]*正确(正确答案)错误《特殊客户群体柜台延伸业务处理指导意见》适用于涉及境外个人的存款提取及账户办理事项。[判断题]*正确错误(正确答案)自2016年12月1日起，单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。[判断题]*正确(正确答案)错误建立单位开户审慎核实机制。对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。[判断题]*正确错误(正确答案)银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（包含外文页面）以中文显示收款人姓名、账号、转账金额等信息，并以中文明确提示客户该业务实时到账，由客户确认。[判断题]*正确错误(正确答案)惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应当加大审核力度。[判断题]*正确(正确答案)错误对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、冻结和止付业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结7*24小时紧急联系人机制。[判断题]*正确(正确答案)错误按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构违反相关制度以及通知规定,情节严重的,人民银行可采取暂停该机构6个月至12个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。[判断题]*正确错误(正确答案)成员单位为个人开立银行结算账户时，应当核验个人身份基本信息，对其提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性以及开户意愿进行核实，不得为身份不明的个人开立银行结算账户并提供服务，不得开立匿名或者假名账户。[判断题]*正确(正确答案)错误个人除提供有效身份证件外，还可提供户口簿、居住证、社会保障卡、社保缴纳证明、水电煤燃气暖气缴费证明，或者手机号码实名且入网正常使用一年等辅助身份证明材料之一的，日累计支付限额不得超过10万元。[判断题]*正确错误(正确答案)Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户能够满足个人资金结算需求的，银行不得再为其开立Ⅰ类银行结算账户。[判断题]*正确错误(正确答案)客户张三至某银行网点准备开立一张银行卡，但是其使用的手机号为其儿子身份证办理的。开户过程中银行以手机号实名验证不通过拒绝为其开立银行卡。银行做法是否正确。[判断题]*正确错误(正确答案)手机号码未实名或者信息核验不一致的，银行可以拒绝为客户开通非柜面支付功能。[判断题]*正确(正确答案)错误成员单位可建立“白名单”客户制度，被纳入“白名单”的客户不受公约中非柜面支付限额影响。[判断题]*正确(正确答案)错误开户过程中明显按他人指令操作，或偏好使用自助发卡机开户，拒绝或含糊回答工作人员提问。属于涉赌涉诈可疑资金开户环节特征。[判断题]*正确(正确答案)错误账户启用时间较短，集中交易时间以1-3个月为主，过后无主动交易；或小额测试后交易量呈现爆发式增长；或短期内账户交易频繁，与真实财务背景不相符。属于涉赌涉诈可疑资金交易环节特征。[判断题]*正确(正确答案)错误不同账户使用同一IP或MAC地址，尤其是IP地址涉及境内、境外赌博高发地区。属于涉赌涉诈可疑资金开户环节特征。[判断题]*正确错误(正确答案)入网渠道具有集中性，如商户由同一家外包服务商拓展或与小型电商平台合作批量入网。属于涉赌涉诈可疑资金账户端入网环节特征。[判断题]*正确错误(正确答案)交易时间较集中，如夜间、特殊节日、体育彩票、境外赌博开奖、重要体育比赛期间交易频繁。属于涉赌涉诈可疑资金商户端交易环节特征。[判断题]*正确(正确答案)错误发现涉赌涉诈可疑账户的，及时进行核实与报告，视情采取中止非柜面业务、限制账户权限等措施。[判断题]*正确(正确答案)错误中华人民共和国反电信网络诈骗法自2022年12月1日起实施。[判断题]*正确(正确答案)错误电信业务经营者对监测识别的涉诈异常电话卡用户应当重新进行实名核验，根据风险等级采取有区别的、相应的核验措施。对未按规定核验或者核验未通过的，电信业务经营者可以限制、暂停有关电话卡功能。[判断题]*正确(正确答案)错误银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。[判断题]*正确(正确答案)错误对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员，出境活动存在重大涉电信网络诈骗活动嫌疑的，移民管理机构无权决定不准其出境。[判断题]*正确错误(正确答案)银行业金融机构、非银行支付机构依照规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息等必要的交易信息、设备位置信息，上述信息可以用于反电信网络诈骗以外的其他用途。[判断题]*正确错误(正确答案)办理电话卡与银行卡均不得超出国家有关规定限制的数量。[判断题]*正确(正确答案)错误银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。[判断题]*正确(正确答案)错误永居证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以单独使用，作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。[判断题]*正确(正确答案)错误个人客户持永居证办理开户业务，与持二代身份证一样，仅需填写开户申请书即可。[判断题]*正确(正确答案)错误境外来华人员申请在中原银行开立个人银行结算账户，需提供有效身份证件原件，如外国人永久居留身份证、外国护照、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证等，不允许要求客户提供其他辅助证件。[判断题]*正确(正确答案)错误境外来华人员在中原银行首次开户时填写开户申请表，其中联系方式应引导客户使用中国境内手机号，如无中国境内手机号，可在“11702个人客户新增/维护”交易的地址信息页签的“固定电话”字段录入网点电话，在“个人客户信息”页签的“备注”字段录入客户的境外电话。[判断题]*正确(正确答案)错误境外来华人员在中原银行首次开户时填写开户申请表，其中住址信息可登记客户的常住地址信息，常住地址信息不允许录入酒店等临时居所地址。[判断题]*正确错误(正确答案)根据优化个人账户服务的要求，如果客户年龄较大，客户经理可以替客户在智能机具上操作。[判断题]*正确错误(正确答案)PAD“签约*”交易中，客户最后设置的密码，是登录手机银行的初始密码。[判断题]*正确(正确答案)错误“身份信息修改”交易中，客户若修改该手机号码，电子签约关系不会同步转移，需在对应渠道中再次修改号码。[判断题]*正确错误(正确答案)中原银行的业绩归属关系为唯一客户号归属，一个客户只能归属给一个客户经理，不能进行业绩分成，不能进行账户拆分。[判断题]*正确(正确答案)错误通过PAD和智能柜员机开立的新户，均不发生业绩调整。[判断题]*正确(正确答案)错误通过手机移动营销APP信用卡申请功能申请的信用卡，不可以进行线上自助激活。[判断题]*正确错误(正确答案)在智能机具后维护办理一般业务（如清卡加卡等）时，只需登陆银行管理员即可。[判断题]*正确(正确答案)错误开卡语音核实时如果客户不清楚时客户经理应协助远程授权岗向客户解释相关问题，必要时可以代客回答或引导客户回答。[判断题]*正确错误(正确答案)当客户输入的常住地址非本市时，在点击“下一步”按钮时，页面会提示“请大堂经理审核确认常住地址信息”。[判断题]*正确(正确答案)错误“低风险客户”的开立原则为“应开尽开”。[判断题]*正确(正确答案)错误办理开卡业务时，需要录入客户经理编号和推荐人工号，客户经理编号为该客户的绩效归属人。[判断题]*正确(正确答案)错误智能柜员机业务，如需厅堂授权时，需仔细审核客户所填信息真实、有效，客户身份证与本人为同一人，方可验证指纹进行授权。[判断题]*正确(正确答案)错误客户经理在PAD上查询本人名下的持卡量时需要本人按指纹验证。[判断题]*正确(正确答案)错误PAD支持留存“手机号码”，也支持留客户的固定电话。[判断题]*正确错误(正确答案)无民事行为能力或者限制民事行为能力，且无法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定人员代办的，应当拒绝开户。[判断题]*正确(正确答案)错误若客户未携带手机,使用PAD可为客户办理开卡签约业务。[判断题]*正确错误(正确答案)2024年五一假期，*支行5月2日柜面值班人员为：柜员A、大堂经理B（持有自助设备业务经办资格）。5月2日早上8：30分押运车到达支行，此时大堂经理B尚未到岗，为不影响接库柜员A喊厅堂值班员工C进入现金区与押运人员完成款包（箱）的交接，8：40分大堂经理B到岗，柜员A与大堂经理B双人在监控下开启款箱，取出柜员A的尾箱包，柜员A将尾箱包放入保险柜后与大堂经理B一同出现金区，至10：00分有个人客户办理定期转存业务，柜员A与大堂经理B方进入现金区办理，柜员A从保险柜取出尾箱包打开，拿出现金重空后受理业务。下午16：50分柜员A进行日终碰库，全程大堂经理B在旁关注，随后双人封包入款箱，17：20分押运车到达，双人与押运人员交接后下班。请问该案例中存在哪些操作不规范的问题，请列举并简要说明正确业务流程。[填空题]*_________________________________(答案：1.柜面业务处理人员应通过柜员岗位资格考试；涉及现金业务处理的岗位（包含金库库管员岗、清分岗）还应经过反假货币知识培训并通过考试；2.大堂经理B迟到造成无法双人接库，此时柜员A、厅堂值班员工C应立即上报支行主管、支行负责人说明情况，必要时向分行运营管理部、安全保卫部进行上报问题，不应私自处理由非柜面值班人员代为履职；3.根据我行柜面服务要求，9：00前需完成工前准备，完成尾箱领用、确认，现金、重空领取等班前准备工作；营业时（9:00），前台终端、点钞机、打印机等设备应正常开启运转；必要的办公用品、空白表单等物品应准备充足。保证9:00准时开启高柜；4.日终碰库时应严格执行双人清点复核要求，大堂经理B应进行实际清点操作，不能仅以关注形式代替操作，违背双人会同监督的实质目的。)作为柜面从业人员，应如何避免违规操作导致的现金差错？[填空题]*_________________________________(答案：1.办理现金业务时，柜员应严格按照券别分开、点准理齐、一笔一清等出纳规范对现金进行清点整理，特别是要防止出现混收、混付的不良操作。如出现长短款，应及时查找原因，当日未能处理时应挂账，待后续查出原因及时处理，严禁出现短款自补或长款隐匿等行为。2.对需要复核授权的其他柜员业务，应核实业务凭证、客户签名、身份证件、系统信息、客户业务办理意愿，对需要复点现金凭证的应再次核对清点后方可授权通过；3.日终碰库时应严格履行双人清点复核要求，杜绝形式化清点，严格执行实际清点双人会同，发现问题及时上报；4.会计主管要加强现场监督，在大额现金收付、券别调剂、尾箱交接、日终核库等环节，发现异常情况的，要及时了解、核实，严格履行定期查库要求，不能以信任代替制度，放松履职要求。)请简述实际业务操作中常见的清机加钞不规范的操作问题，答出5条即为满分。[填空题]*_________________________________(答案：1.加钞现金未清分，或清分操作流于形式；2.单人清点现金，仅装箱时双人；3.单人保管加钞或清机现金；4.单人操作机具，另一人在场但未关注；5.携带现金经过厅堂开放区域，无保卫人员守卫；6.加钞间现金裸放期间，无人看守、加钞间门打开；7.清机加钞结束，钥匙未收妥，密码未拨乱；8.未按季度定期更密，密码管理员变更未更密；9.虚假更密；10.更密无监交人现场监督。)2023年12月1日上午10点左右，一位外省男子持身份证件至我行某网点办理银行卡，厅堂人员为出于风险防范需要，要求客户提供本地居住证明或工作证明，客户告知没有，出于电诈风险考虑，厅堂人员拒绝了客户开卡要求。次日，该客户携带一张某商贸公司出具的工作证明至网点办理开卡业务，厅堂人员审核证件后即办理开卡。同时客户表示后续会办理我行收款码，通过该银行卡进行收付款，要求提高银行卡限额，厅堂人员为方便客户为其申请提高限额至10万。12月3日，该卡被xx市公安机关紧急支付，因紧急支付超过48小时自动解除，12月7日该卡发生大量交易触发我行预警，次日网点会计主管看到预警后，及时与客户核实，客户告知其经营网店，近期交易较多，故核销该笔预警。12月9日被公安机关冻结。请指出该支行在办理上述业务时，哪些做法有误以及应如何处理？[填空题]*_________________________________(答案：1、存在其他可疑情形且客户拒绝提供相关辅助证明材料的，不能简单粗暴地拒绝客户的开户要求，不能强制要求客户提供辅助证件；2、开卡前，应询问客户职业、工作单位等反洗钱9要素和开卡用途，客户能够清楚回答；3、应根据客户身份核实的程度，包括并不限于客户提供的相关合同、缴费证明、上门实地核实等，主动与客户沟通协商，然后再为其匹配不同的银行账户类别和账户功能；4、各机构应至少正常工作日每日日始和日终，调阅被有权机关采取紧急止付、冻结等措施的账户，发现高度可疑的，应先行采取管控措施，再通知客户重新核实身份；5、预警核实时，不能仅凭客户一言之词就简单判断，必要时可要求客户提供相应的证明资料。)柜面业务和智能机具开卡、信息维护、签约、信用卡激活、大额转账等机具业务中，特殊情况需要员工协助的，其前提条件是什么？如何判断执行实际操作服务是否达到风险隔离的要求？[填空题]*_________________________________(答案：客户确有特殊情况需员工协助的，参照以下规则判断：一、前提条件：（若任一项不满足，则视同代客操作行为）1.客户存在必须要进行协助的特殊情况；2.员工不存在代客户签名、输入密码行为；二、执行规范：（若任一项为否，则为错误操作问题）1.客户是否提出协助的请求，或征得其同意；2.逐项询问录入的内容，客户是否确认无误；3.请客户核对处理结果是否符合办理的意愿；4.双方交流和协助操作过程是否在监控之下。)某支行进行发卡机清机加卡时，发现实物凭证与核心账实不符，缺失一张卡，经多方排查，发现1月5日自助设备操作员双人清机时在回收卡箱中发现一张吞卡，经查系统账户状态为“账户不存在或不支持此业务或该账号为老账号”，未核对正常卡箱账实是否相符，即认为是作废卡并剪毁丢弃。同年10月31日，另一支行同样发生了此类情况，至11月30日才发现，查明原因后进行了凭证作废。请问以上场景支行应如何避免“误销重空”风险？[填空题]*_________________________________(答案：1.各支行务必在机具上进入维护标准模式后，自助设备管理员点击“凭证查询”双人核实机具实物银行卡与机具凭证的数量及号码区间。存在吞卡时，双人重点核实吞卡中是否存在未发出空白银行卡，确认无误后再进行机具清机加卡操作。2、在自助设备凭证入库前，机具两名管理员、以及出纳柜员分别通过“11003尾箱信息查询”查询机具尾箱凭证数量、号段、逐一核实入库凭证及吞卡是否为未使用的重空银行卡。结合使用“11704”客户信息查询、“20103”活期支取交易验证银行卡状态，如吞卡确为已签发客户在用的银行卡，支行可正常入代保管处理；如银行卡状态确为“已销户”，支行可依照作废流程先将已销户银行卡剪角，然后入代保管管理，待当月度对机具全面查库再次确认账实相符后，再行出库附于当日业务传票后保管。3、无论吞卡状态是否正常，均需先操作代保管入库方可进行下一步处理，不得直接从机具取出吞卡未经交接验证即交付客户。)2015年10月份，某银行发生一起“自助设备存款盗挪案”：2014年3月份，该行原自助设备密码管理员兰某由柜员岗调整为客户经理岗，密码管理员遂变更为柜员赵某，但赵某接任后一直未变更密码。2014年12月，因人员紧张，支行将兰某安排为自助设备钥匙管理员。为符合交接规则，会计主管篡改前期《自助设备清机加钞登记簿》中的相关记录，并启用2015年《自助设备清机加钞登记簿》。2015年5月某日，赵某、兰某在开启自助设备时，兰某窥见赵某转动的密码，发现是之前自己使用的密码。之后工作中，赵某常以柜面繁忙为由，让兰某独自进入加钞间处理客户吞卡、厂商维修等工作，2015年国庆假期期间，兰某利用值班便利独自进入加钞间，单人开启设备钞箱盗取现金50余万元后潜逃。参照我行制度要求，指出支行在自助设备管理工作中存在的问题。[填空题]*_________________________________(答案：存在的问题：1.自助设备密码管理员变更后，未修改密码，且未执行半年一次定期修改密码的规定动作；2.该支行违反平行交接、直线交接的原则，安排曾经管过密码的兰某管钥匙；3.会计主管