基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（难点攻关）模拟试卷1（共150题）

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（难点攻关）模拟试卷1（共5套）（共150题）基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（难点攻关）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共30题，每题1.0分，共30分。)1、某基金份额持有人在开放日赎回某基金10000份基金份额，持有时间为10天，对应的赎回费率为0．75％，假设赎回当日基金份额净值是1．0500元，则可得到的赎回金额和赎回手续费分别为()。A、10421．25元和78．75元B、9925．56元和74．44元C、10421．84元和78．16元D、9925元和75元标准答案：A知识点解析：赎回手续费一基金份额×现在基金净值×赎回费率，因此，赎回手续费=1．0500×10000×0．75％=78．75(元)；赎回金额=赎回总额-赎回费用，可得赎回金额=1．0500×10000-78．75=10421．25(元)。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。2、关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是()。A、该摘要包括基金业绩和费用概览B、该摘要应包括招募说明书的更新说明C、该摘要是招募说明书内容的精华D、该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中标准答案：D知识点解析：招募说明书摘要该部分出现在每6个月更新的招募说明书中，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，可谓是招募说明书内容的精华。在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。故ABC均说法正确，不当选；D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。3、以下不属于资产管理行业的功能和作用的是()。A、为市场经济体系有效配置资源B、提供各类投资机会C、对金融资产合理定价D、防范风险标准答案：D知识点解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。ABC均属于资产管理行业的功能和作用，不当选；D项不属于资产管理行业的功能和作用，当选。故本题正确答案选D。4、关于银行作为基金销售机构的优势，下列表述错误的是()。A、银行收取的基金销售费率较低B、银行拥有成熟的资金清算体系C、银行拥有庞大的客户基础D、银行拥有覆盖全国的营业网络标准答案：A知识点解析：银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任，而使得其渠道优势无可比拟。对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。BCD均说法正确，不当选；A项说法错误，当选。故本题正确答案选A。5、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是()。A、中期报告不要求进行审计B、中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况C、中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D、年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标标准答案：B知识点解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。与年度报告相比，半年度报告的披露有以下特点：(1)半年度报告不要求进行审计。(2)半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。(3)半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率。(4)半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。(5)半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。故ACD均说法正确，不当选；B项说法错误；当选。故本题正确答案选B。6、基金招募说明书包含的重要信息包括()。A、涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼B、转换基金运作方式C、涉及基金财产的诉讼D、基金运作方式标准答案：D知识点解析：基金招募说明书包含的重要信息：基金运作方式；从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金风险提示；招募说明书摘要。基金招募说明书包含的重要信息包括D项，不包括ABC项。故本题正确答案选D。7、私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是()。A、公益性开放式讲座报告会B、可公开浏览的私募基金管理人官方网站C、设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈D、门户网站链接广告、博客标准答案：C知识点解析：私募基金不得公开宣传，因此私募机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：(1)公开出版资料。(2)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真。(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。(5)公共、门户网站链接广告、博客等。(6)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。(7)未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。(8)未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。(9)法律行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金协会自律规则禁止的其他行为。C项符合规定，当选；ABD不符合规定，不当选。故本题正确答案选C。8、以下属于专业投资者的是()。Ⅰ．某人身险保险公司Ⅱ．某养老保险公司发行的养老产品Ⅲ．某大学教育基金会Ⅳ．某企业为员工设立的企业年金计划A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：A知识点解析：符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFⅡ)、人民币合格境外机构投资者(RQFⅡ)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第①项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ均属于专业投资者，A项当选；Ⅱ项不属于专业投资者，BCD不当选。故本题正确答案选A。9、中国证监会领导干部离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A、1B、2C、3D、5标准答案：C知识点解析：中国证监会领导干部离职后3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。10、关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是()。A、认购申请已经受理后可以申请撤单B、投资者必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户C、投资者根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金D、投资者可以按“份额”提交认购申请标准答案：A知识点解析：拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。BCD均说法正确，不当选；A项说法错误，当选。故本题正确答案选A。11、关于货币市场基金的宣传推介，下列做法合规的是()。A、基金销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的数据，向投资人宣传B、基金管理人可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益C、基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩D、基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动时，将货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益进行比较标准答案：C知识点解析：A项，登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容，A项说法错误，不当选；B项，基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，B项说法错误，不当选；C项，基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩，C项说法正确，当选；D项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，D项说法错误，不当选。故本题正确答案选C。12、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是()。A、公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估B、公司综合管理部对照供应商白名单进行审查C、公司财务部未作审核，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账D、公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查标准答案：C知识点解析：相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。故ABD均符合基金管理公司组织结构相互制约，不当选；C项不符合基金管理公司组织结构相互制约，当选。故本题正确答案选C。13、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于()个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。A、3；0．5％B、6；0．5％C、6；1％D、3；1％标准答案：A知识点解析：对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。14、关于中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》，以下说法正确的是()。A、没有风险容忍度的投资者风险类别是C4B、C5为风险承受能力最低的类型C、C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失D、C1风险类别投资者可以认购货币市场基金标准答案：D知识点解析：《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：(1)不具有完全民事行为能力；(2)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；(3)法律、行政法规规定的其他情形。故ABC说法错误，不当选；D项说法正确，当选。故本题正确答案选D。15、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于()人。A、2B、3C、4D、5标准答案：A知识点解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。16、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的()。A、规范性B、服务性C、适用性D、持续性标准答案：A知识点解析：A项，基金营销的规范性是指基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定，因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定，符合题意，当选；B项，服务性：基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，不符合题意，不当选；C项，适用性：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。该银行大堂经理在进行产品销售前先对客户进行风险评估，再根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售适用性的要求，不符合题意，不当选；D项，持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性，不符合题意，不当选。故本题正确答案选A。17、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任?()A、基金管理人和托管人承担连带赔偿责任B、基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的责任C、基金管理人和托管人协商承担赔偿责任D、由基金财产承担损失标准答案：A知识点解析：基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反本法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。18、()不属于我国基金销售机构的销售策略。A、产品策略B、价格策略C、投资策略D、促销策略标准答案：C知识点解析：我国基金销售机构的销售策略包括产品策略、价格策略、渠道策略和促销策略。ABD均属于我国基金销售机构的销售策略，不当选；C项不属于我国基金销售机构的销售策略，当选。故本题正确答案选C。19、关于发生合规风险可能引起的后果，主要包括()。Ⅰ．法律制裁Ⅱ．监管处罚Ⅲ．重大财务损失Ⅳ．声誉损失A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合题意，B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。20、普通基金的份额登记时间通常是()，QDⅡ基金的份额登记时问通常是()。A、T+1日，T+3日B、T+1日，T+2日C、T+1日，T+1日D、T+2日，T+3日标准答案：B知识点解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常如上所述，是T+1日登记，而QDⅡ基金则通常是T+2日登记。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。21、某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是()。A、因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把A、B两个资产管理计划合并操作B、为了方便资金划转，基金公司应当为A、B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户C、基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算D、为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、B资产管理计划标准答案：C知识点解析：基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。C项说法正确，当选；ABD说法错误，不当选。故本题正确答案选C。22、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是()。A、公司内部要有清晰的责任制和问责制B、公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范C、董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设D、合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩标准答案：D知识点解析：A项，公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，说法正确，不当选；B项，公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范，说法正确，不当选；C项，董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设，说法正确，不当选；D项，将合规考核结果与员工的绩效工作和高管人员竞聘考核相结合。真正落实执行考核奖惩政策，让全体员工对合规考核处罚措施心生畏惧，进而自觉遵守各项规章制度，按规矩办事，D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。23、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交割是在()日完成。A、T+0；T+1B、T+1；T+0C、T+0；T+0D、T+1；T+1标准答案：A知识点解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。24、私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括()。A、公司章程B、基金代销协议C、基金主要投资方向和类别D、基金合同标准答案：B知识点解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。(2)基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。(4)基金业协会规定的其他信息。B项符合题意，当选；ACD不符合题意，不当选。故本题正确答案选B。25、某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20％”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在()。A、销售合规性风险B、信息披露合规性风险C、投资合规性风险D、反洗钱合规性风险标准答案：B知识点解析：A项，销售合规性风险是指管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为管理人带来处罚和声誉损失的风险，不符合题意，不当选；B项，基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险，符合题意，当选；C项，投资合规性风险是指管理人等投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险，不符合题意，不当选；D项，反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险，不符合题意，不当选。故本题正确答案选B。26、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是()。A、基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值B、采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离C、采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回D、采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况标准答案：C知识点解析：A项，基金中影子定价就是指基金管理人于每一计价日，采用市场利率和交易价格，对基金持有的计价对象进行重新评估，即“影子定价”，说法正确，不当选；B项，影子定价的作用在于为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金持有人的利益产生稀释和不公平的结果，说法正确，不当选；C项，为了客观地体现货币市场基金的实际收益情况，避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生不利影响，基金管理人会采用影子定价于每一估值日对基金资产进行重新估值，说法错误，当选；D项，采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况，说法正确，不当选。故本题正确答案选C。27、关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是()。A、投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误B、投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确C、投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确D、投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误标准答案：A知识点解析：“为充分保护基金份额持有人的利益”，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，基金管理人应强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系。故投资者甲和乙说法均错误。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。28、根据公募基金销售费用规范，以下表述错误的是()。A、基金销售机构可与基金管理人签订补充协议，约定支付基金业绩报酬的比例和方式B、未经招募说明书载明并公告，基金管理人与基金销售机构不得对不同投资人适用不同费率C、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方销售费用的分成比例D、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用标准答案：A知识点解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。BCD均说法正确，不当选；A项说法错误，当选。故本题正确答案选A。29、下列符合销售规范的基金销售行为的是()。A、对基金进行费率优惠促销B、采取送保险方式销售基金C、采取送基金份额方式销售基金D、采取抽奖方式销售基金标准答案：A知识点解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。A项符合销售规范的基金销售行为，当选；BCD均不符合销售规范的基金销售行为，不当选。故本题正确答案选A。30、符合()规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。Ⅰ．社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金Ⅱ．依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅲ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ．中国证监会规定的其他投资者A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：下列投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划；(3)中国证监会规定的其他投资者。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ均符合题意，D项当选；Ⅲ项不符合题意，ABC不当选。故本题正确答案选D。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（难点攻关）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共30题，每题1.0分，共30分。)1、某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是()。A、不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果B、对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请C、直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购D、某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式标准答案：B知识点解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。ACD均符合公平对待客户原则，不当选；B项有悖于公平对待客户原则，当选。故本题正确答案选B。2、基金经营机构的客户信息主要分为()和()。A、账户信息、家庭信息B、交易信息、财务信息C、账户信息、交易记录信息D、家庭信息、交易记录信息标准答案：C知识点解析：基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：(1)客户账户信息。客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。(2)客户交易记录信息。客户交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。3、()是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。A、另类投资基金B、证券投资基金C、对冲基金D、私募股权基金标准答案：A知识点解析：A项，另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，符合题意，当选；B项，证券投资基金，是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具，不符合题意，不当选；C项，采用对冲交易手段的基金称为对冲基金，也称避险基金或套期保值基金，是指金融期货和金融期权等金融衍生工具与金融工具结合后以营利为目的的金融基金，不符合题意，不当选；D项，私募股权基金是从事私人股权(非上市公司股权)投资的基金，主要包括投资非上市公司股权或上市公司非公开交易股权两种，不符合题意，不当选。故本题正确答案选A。4、私募机构及其从业人员推介私募基金时，下列描述正确的是()。A、雇佣非本机构人员进行私募基金推介B、推介基金过往三个月的业绩表现C、通过互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介D、向投资者承诺最低收益及预计收益标准答案：C知识点解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：(1)公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。(5)使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。(6)推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。(9)恶意贬低同行。(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。(11)推介非本机构设立或负责募集的私募基金。(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。C项说法正确，当选；ABD均说法错误，不当选。故本题正确答案选C。5、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是()。Ⅰ．基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力Ⅱ．基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力Ⅲ．基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验Ⅳ．基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范，每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能，包括基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力，基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力，基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规，故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确，D项当选；Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求，故Ⅲ项错误，ABC不当选。故本题正确答案选D。6、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。A、4B、5C、6D、7标准答案：C知识点解析：中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。7、关于督察长的合规责任，下列表述错误的是()。A、督察长的职责范围应该涵盖公司所有业务B、督察长对公司经营管理的业务进行监督C、督察长有充分的知情权和独立调查权D、督察长组织公司监察稽核的工作标准答案：B知识点解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节，督察长享有充分的知情权和独立的调查权。ACD均说法正确，不当选；B项说法错误，当选。故本题正确答案选B。8、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是()。A、要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B、对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C、通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D、对基金销售人员的流动情况进行登记管理标准答案：A知识点解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力：(1)基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。(2)基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。(3)基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。(4)基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。(5)基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。(6)基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照《中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。(7)基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。(8)基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。故A项不符合基金销售机构人员管理和培训要求，当选；BCD项均符合基金销售机构人员管理和培训要求正确，不当选。故本题正确答案选A。9、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是()。A、风险投资基金B、不动产投资基金C、对冲基金D、私募股权基金标准答案：C知识点解析：A项，风险投资基金又叫创业基金，是当今世界上广泛流行的一种新型投资机构，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的中小企业和新兴企业，尤其是高新技术企业，风险投资基金无需风险企业的资产抵押担保，手续相对简单，不符合题意，不当选；B项，房地产投资信托基金是一种以发行收益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金，由专门投资机构进行房地产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种信托基金，不符合题意，不当选；C项，对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式，符合题意，当选；D项，私募股权基金是从事私人股权(非上市公司股权)投资的基金，主要包括投资非上市公司股权或上市公司非公开交易股权两种，不符合题意，不当选。故本题正确答案选C。10、关于开放式基金出现巨额赎回的处理，下列表述错误的是()。A、当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告B、基金管理人对未办理的赎回份额可延迟至下一个开放日办理，并以发生巨额赎回当日的价格为基准计算赎回金额C、基金管理人对未办理的赎回份额可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权D、基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请可以延期办理标准答案：B知识点解析：A项，当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法，说法正确，不当选；BC项，对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其中请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额，B项说法错误，当选；C项说法正确，不当选；D项，出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回或者部分延迟赎回。其中，部分延期赎回是指当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。11、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是()。A、由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明B、基金销售机构不能对基金产品进行风险评价C、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为四个等级D、基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据标准答案：A知识点解析：A项，基金产品的风险评价，由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明，说法正确，当选；BC项，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，其产品至少分为五个等级：R1、R2、R3、R4和R5，均说法错误，不当选；D项，基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据，说法错误，不当选。故本题正确答案选A。12、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是()。A、证明投资者的财产已经由托管人托管B、协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C、证明对基金管理人的投资能力的认可D、反映了基金管理人持续合规经营标准答案：B知识点解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。故B项说法正确，当选；ACD错误，不当选。故本题正确答案选B。13、因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?()A、基金公司直销B、证券公司代销C、独立第三方销售公司D、银行代销标准答案：A知识点解析：A项，基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。A项符合题意，当选；B项，证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，不符合题意，不当选；C项，独立第三方销售公司，第三方指的是既不是基金公司本身(直销)，又不是其他金融机构(证券银行都称为代销)，进行基金销售的公司，不符合题意，不当选；D项，银行代销产品是指由银行代理销售的由基金公司、保险公司、信托公司等其他机构设计并承担主要责任的产品，不符合题意，不当选，故本题正确答案选A。14、关于非公开募集基金的销售回访，下列说法正确的是()。A、回访不仅需确认投资者是否知悉其承担的主要费用及费率，还需确认是否知悉未来可能承担投资损失B、回访后，募集机构即可将投资者缴纳的认购基金款项即从募集账户转到基金财产账户或托管资金账户C、回访需确认回访人是否为投资者本人，机构投资者则无需确认D、在投资者冷静期的回访确认有效标准答案：A知识点解析：A项，回访不仅需确认投资者是否知悉其承担的主要费用及费率，还需确认是否知悉未来可能承担投资损失，说法正确，当选；B项，未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项，说法错误，不当选；C项，回访需确认受访人是否为投资者本人或机构，说法错误，不当选；D项，募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效，说法错误，不当选。故本题正确答案选A。15、()是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A、基金业协会B、证券交易所C、期货公司D、基金管理公司标准答案：A知识点解析：A项，基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，符合题意，当选；B项，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，不符合题意，不当选；C项，期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，其交易结果由客户承担，不符合题意，不当选；D项，基金管理公司是指依据有关法律法规设立的对基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、收益分配等基金运作活动进行管理的公司。不符合题意，不当选。故本题正确答案选A。16、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构等机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的监管部门派出机构进行注册，并取得相应资格，这里的监管部门是指()。A、中国证券登记结算有限责任公司B、中国证监会C、中国银保监会D、中国证券投资基金业协会标准答案：B知识点解析：商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。17、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是()。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管银行Ⅲ．基金代销银行Ⅳ．基金评价机构A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。故Ⅰ、Ⅲ项属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体，D项当选；Ⅱ、Ⅳ项均不属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体，ABC不当选。故本题正确答案选D。18、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()。A、基金信息披露B、基金的投资C、基金份额登记D、基金的收益分配标准答案：C知识点解析：A项，基金信息披露指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露，不符合题意，不当选；B项，基金投资是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人(即具有资格的银行)托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益，通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具，不符合题意，不当选；C项，基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节，符合题意，当选；D项，基金收益分配是指将本基金的净收益根据持有基金单位的数量按比例向基金持有人进行分配，不符合题意，不当选。故本题正确答案选C。19、职业的形成经历了漫长的过程，人们在长期的职业实践中形成了比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承，从而使得同行业内形成相似的职业道德规范，体现了职业道德的()。A、具体性B、特殊性C、规范性D、继承性标准答案：D知识点解析：A项，道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分，不符合题意，不当选；B项，职业道德具有特殊性：任何职业道德，都在不同程度上体现着一般社会道德的要求，职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化，职业道德与职业活动、职业关系密切相关，不符合题意，不当选；C项。职业道德具有规范性：一般社会道德和其他领域道德如社会公德和家庭美德等规范，一般没有关于行为后果的内容；而职业道德规范，通常都规定了违反规范的处罚措施，具备了近似于法律的规范结构。违反职业道德规范，除了要受到社会舆论谴责等道德性的约束之外，往往还要受到规范本身所明确规定的惩罚措施的制裁，不符合题意，不当选；D项，职业道德具有继承性表现在职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承，从而使得同行业内形成相似的职业道德规范，符合题意，当选。故本题正确答案选D。20、关于公开募集的基金中基金(FOF)，以下表述正确的是()。A、基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费B、FOF持有单只基金的市值，不得高于FoF资产净值的25％C、基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费D、FOF可以投资分级基金标准答案：A知识点解析：A项，基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费，说法正确，当选；B项FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF，说法错误，不当选；C项，基金托管人不得对FOF财产中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管费，说法错误，不当选；D项，不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品，说法错误，不当选。故本题正确答案选A。21、基金管理人的最主要职责是负责()。A、基金资产的投资运作B、基金资产清算和会计复核C、基金资产的保管D、受托资产管理标准答案：A知识点解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。22、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后端收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过()年，则基金管理人可免收其后端认购费。A、3B、1C、2D、5标准答案：A知识点解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。23、及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。A、2B、3C、5D、7标准答案：A知识点解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。24、下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有()。Ⅰ．投资者保护是基金监管机构的一项重要工作Ⅱ．投资者保护是中国证券基金业协会的一项重要工作Ⅲ．投资者保护不等同于投资咨询Ⅳ．投资者保护工作的主要目的在于促进基金销售A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展历史都表明，投资者保护是各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作。投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ说法正确，A项当选；Ⅳ项说法错误，BCD不当选。故本题正确答案选A。25、某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制?()A、基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全B、基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生C、基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序D、基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算标准答案：C知识点解析：基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：(1)应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。(2)应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。(3)应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。(5)应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。(7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。题干中反映了该基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。26、货币市场基金需要披露收益公告，其包括每万份基金收益和最近()日年化收益率。A、3B、5C、7D、10标准答案：C知识点解析：货币市场基金需要披露收益公告，其包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。27、某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是()。A、接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理B、接受10亿元赎回申请C、暂停接受赎回申请D、接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理标准答案：C知识点解析：基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。故ABD均合规，不当选；C项不合规，当选。故本题正确答案选C。A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF(基金中基金)，其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。28、关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是()。A、可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B、投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50％C、投资的标的基金(除ETF联接基金外)运作不应少于1年D、可以投资其他符合条件的FOF标准答案：C知识点解析：A项，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，说法错误，不当选；B项，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％，说法错误，不当选；C项，投资的标的基金(除ETF联接基金外)运作不应少于1年，说法正确，当选；D项，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF，说法错误，不当选。故本题正确答案选C。29、A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会以下说法正确的是()。A、该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／2方同意方能通过B、该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C、A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D、该次基金份额持有人大会应有至少代表2／3份额的持有人参加方可召开标准答案：B知识点解析：A项，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过，说法错误，不当选；B项，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开，说法正确，当选；C项，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项，说法错误，不当选；D项，基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开，说法错误，不当选。故本题正确答案选B。30、C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布会公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是()。A、再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别B、该次基金份额持有人大会有至少代表1／3的持有人参加即可召开C、此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／2同意D、由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式标准答案：B知识点解析：AB项，重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持有人参加，方可召开，A项说法错误，不当选；B项说法正确，当选；C项，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过，C项说法错误，不当选；D项，《证券投资基金法》无此规定，不当选。故本题正确答案选B。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（难点攻关）模拟试卷第3套一、单项选择题(本题共30题，每题1.0分，共30分。)1、内幕信息的构成要素不包括()。A、来源可靠的信息B、“重要”的信息C、及时的信息D、“非公开”的信息标准答案：C知识点解析：内幕信息的构成要素包括：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。故内幕信息的构成要素包括ABD项，不包括C项。故本题正确答案选C。2、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为()、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。A、重点B、核心C、基础D、内涵标准答案：B知识点解析：我国基金监管应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督机制在基金监管方面的积极作用，形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。3、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的()进行注册并取得相应资格。A、中国银保监会派出机构B、国家市场监督管理总局派出机构C、中国证券投资基金业协会派出机构D、中国证监会派出机构标准答案：D知识点解析：商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。4、根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于()的考虑。A、内部环境中经营理念和经营风格B、行为监控中的特定人员分别管理C、事项识别中的不同管理事项的分类D、控制活动中的不相容职务分离标准答案：D知识点解析：控制活动有在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。5、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是()。A、投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大B、股票是信用凭证，基金是受益凭证C、反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系D、股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域标准答案：C知识点解析：AC项，通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种，是一种所有权关系；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种，是一种信托关系；故A项错误，C项正确；B项，基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任，故B项错误；D项，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，故D项错误。故本题正确答案选C。6、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于()人民币，且必须为实缴货币资本。A、3000万元B、5000万元C、1亿元D、2亿元标准答案：C知识点解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。7、下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是()。A、《证券投资基金管理公司管理办法》B、《私募投资基金监督管理暂行办法》C、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》D、《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》标准答案：B知识点解析：我国基金监管部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。《私募投资基金监督管理暂行办法》是我国基金监管的自律规则。故ACD均属于基金依法监管中部门规章和规范性文件．不当选；B项不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件，当选。故本题正确答案选B。8、某基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是()。A、由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损B、由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C、由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D、由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票标准答案：D知识点解析：ABC项，市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险，故ABC均属于市场风险相关的事件，不当选；D项，流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险，D属于流动性风险，与市场风险无关，当选。故本题正确答案选D。9、封闭式基金的申报价格最小变动单位为()元人民币。A、0．001B、0．01C、0．1D、1标准答案：A知识点解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。10、金融市场按交割期限可划分为()。A、现货市场和期货市场B、货币市场和资本市场C、国内金融市场和国际金融市场D、初级市场和二级市场标准答案：A知识点解析：A项，金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场，符合题意，当选；B项，按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场，不符合题意，不当选；C项，按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场，不符合题意，不当选；D项，按交易性质分为发行市场(初级市场)和流通市场(二级市场)，不符合题意，不当选。故本题正确答案选A。11、某银行销售A公司基金，双方口头约定，如果销售达到1000万元以上，由A公司邀请第三方对银行员工进行培训，对以上销售行业说法正确的是()。A、不合规，口头约定无效，需要签订协议才有效B、合规，因为进行了约定，产生了契约效应，必须遵照执行C、不合规，基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励D、合规，基金销售机构可以和基金管理人约定基金销售支付报酬的方式标准答案：C知识点解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。因此，题干中的销售行业不合规。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。12、基金管理公司内部控制机制的层次包括()。Ⅰ．员工自律Ⅱ．部门各级主管的检查监督Ⅲ．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制Ⅳ．董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导Ⅴ．监管机构对公司的检查和处罚A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、Ⅳ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于基金管理公司内部控制机制的层次，D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。13、()在基金运作中具有核心作用。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金的出资人标准答案：B知识点解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。14、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是()。A、介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法B、缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C、陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D、缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发标准答案：D知识点解析：A项，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户，说法错误，不当选；BD项，缘故法针对直接关系型群体，是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发，故B项说法错误，不当选；D项说法正确，当选；C项，陌生拜访法是营销人员在开发客户中运用最多的方法，说法错误，不当选。故本题正确答案选D。15、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于()。A、拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查B、涉嫌证券期货犯罪C、涉嫌证券期货违法D、违法开展经营活动标准答案：A知识点解析：对中国证监会及其派出机构的检查和调查，证券公司不得以任何理由拒绝或拖延提供有关资料，或提供不真实、不准确、不完整的资料，根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚，A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。16、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是()。A、《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管B、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案C、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突D、绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险标准答案：C知识点解析：A项，《证券投资基金法》借鉴发达国家的监管思路和做法：(1)一方面允许基金从业人员进行证券投资。(2)另一方面强化对其监管。说法正确．不当选；B项，公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案，说法正确，不当选；C项，依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人中报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突，说法错误，当选；D项，绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险，说法正确，不当选。故本题正确答案选C。17、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的()。A、控制环境B、信息沟通C、控制活动D、内部监控标准答案：A知识点解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、