2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛笔试考试历年高频考点试题摘选含答案

2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛笔试考试历年高频考点试题摘选含答案第1卷一.参考题库(共75题)1.以下属于基金子公司投资范围的有：（）A、银行存款B、商品期货C、非金融企业债务融资工具D、未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利2.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。由客户签字确认的文件名称是？（）A、《金融产品或金融服务风险等级评估表》B、《适当性初次评估结果告知函》C、《适当性评估结果确认书》D、《金融产品或金融服务不适当警示及风险提示函》3.下列资产中，可作为定向业务委托资产的包括（）A、银行存款B、股票C、基金D、权证4.公司各级分支机构应设置专职合规管理岗位：分公司、中心营业部应设置（）负责本机构及所辖营业部合规管理工作。A、合规总监B、合规管理员C、区域合规专员岗D、兼职合规员5.专用证券账户可以用于投资（）A、股票B、封闭式基金C、公司债D、短期融资券6.证券公司办理定向资产管理业务，应当将客户的委托资产交由负责客户交易结算资金存管的指定（）。A、商业银行B、基金管理公司C、中国证券登记结算有限责任公司D、中国证监会认可的证券公司等其他资产托管机构托管7.管理人应于定向资产管理合同签订后五个工作日内，以委托人名义在（）处开立专用资金账户，管理人将通过该账户进行相应场内交易。A、托管银行B、交易所C、管理人D、基金公司8.以下哪些金融工具可以用来对冲利率风险？（）A、利率互换B、利率期货C、利率期权D、信用缓释工具9.证券经纪人可以买卖什么证券品种？（）A、股票B、基金C、国债D、期货10.集合计划产品的具体推广期以管理人的发行公告为准，但最长不超过（）个工作日。A、10B、20C、30D、6011.当前国债期货投资开户门槛为（）A、30万B、40万C、50万D、60万12.集合计划推广结束后，应由（），若符合成立条件，则管理人宣告集合计划成立A、律师事务所出具律师函B、会计师事务所出具验资报告C、审计师出具审计报告D、证券业协会出具备案报告13.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的委托资产可以为（）A、现金B、股票C、债券D、权证14.证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交下列哪些材料？（）A、备案报告B、集合资产管理计划说明书、合同文本、风险揭示书C、合规总监的合规审查意见D、资产托管协议15.专项资管计划委托人，在财产委托期间，不得有以下行为（）。A、委托来源不当的资产从事洗钱活动B、要求资产管理人减免管理费C、要求资产管理人承诺收益D、要求资产管理人在证券承销、证券投资等业务活动中为其提供配合16.证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息：（）。A、发行人的基本信息B、是否依法发行或提供C、期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等D、产品投资收益率17.以下可以计入银证合作类定向资产管理计划费用的是（）A、管理人的管理费B、托管人的托管费C、财务顾问费D、投资顾问费18.客户在交易所开立的专用证券账户，户名为（）A、客户名称B、管理人名称C、托管人名称D、定向资产管理计划名称19.对初次风险承受能力评估超过多长时间以上的客户需进行再次风险承受能力评估？（）A、6个月B、1年C、2年D、3年20.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。A、无条件满足客户需求B、进行风险提示并要求客户书面确认C、告知客户无法进行购买D、告知客户重新进行风险测评21.当前“双享债”业务客户买入债券，现券交收方式为（）A、T+0可用B、T+1可用C、T+0可取D、T+1可取22.交易所债券的托管清算机构为（）A、中国证券登记结算公司B、中央国债登记结算公司C、上海清算所D、上海证券交易所23.证券公司的章程中应当出现的有关合规总监的规定中包含：（）A、地位B、职责C、权利义务D、任免条件和程序24.全国股份转让系统实行（）制度，应当对所推荐的挂牌公司履行持续督导义务。A、主办券商B、主承销商C、做市商D、证券经纪商25.银证合作定向计划的委托人资本充足率不低于（）A、5%B、8%C、10%D、12%26.债券个券价值分析包括（）A、流动性B、票息C、相对价值D、货币政策27.营业部合规管理人员工作职责包括（）A、合规咨询B、合规审核C、合规检查D、合规培训28.员工什么时候才具备证券从业资格？（）A、入职公司B、通过一门从业资格课程考试C、通过两门从业资格课程考试D、获得中证协的执业证书29.证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为（）A、接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易B、为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利C、在非证券营业场所为客户办理开户D、为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易30.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉。涉及自身责任的，应当直接处理涉及委托人责任的，应当（）。A、直接代替委托人处理B、由客户直接与委托人联系处理C、协助客户联系委托人处理D、与委托人联合处理31.不得用于公开推介私募产品的途径包括（）。A、报纸B、报告会C、资产管理人网站D、销售机构网站32.开户代理机构为投资者办理见证开户的，应完成以下事项（）。A、工作人员向投资者出示工作证件B、告知投资者可通过证监会网站核实工作人员身份C、审核投资者与其提供的有效身份证明文件的一致性D、通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件的真实性33.当前“双享债”报价债券主要包括（）A、国债B、企业债C、短融D、中票34.一般而言，下列哪种产品流动性风险最大（）A、封闭类产品B、定期开放、不设预约申购赎回产品C、定期开放、设预约申购赎回产品D、不定期开放、设预约赎回产品35.下列哪些人员不能从事营销业务活动？（）A、技术人员B、合规人员C、风控人员D、开户人员36.资产管理托管人对资产管理人监督的主要内容之一是（）。A、对资产管理投资风险的监督B、对资产管理投融资比例的监督C、对资产管理投资行为的监督D、对资产管理人选择代销机构的监督37.针对我国拟推出的国债期货，以下哪只债券可用于交割？（）A、剩余1年期国债B、剩余3年期国债C、剩余5年期国债D、剩余10年期国债38.从投向来看，中信建投固享财富系列属于（）A、现金管理类产品B、债券型产品C、股票型产品D、FOF39.证券经纪业务的本质是（），满足客户在投资过程中对金融服务的需求。A、为客户提供中介服务B、为客户提供金融产品C、获取佣金收入D、保护投资者合法权益40.中国证券业协会发布的《证券公司投资者适当性管理制度指引》的适用范围包括（）A、销售金融产品B、融资融券、柜台交易C、仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的D、投资顾问、资产管理41.客户参与定向资产管理业务，可以委托的资产类型包括：（）A、现金B、股票C、债券D、证券投资基金份额42.下列哪项金融产品不属于集合资产管理计划的投资范围（）。A、股票B、证券投资基金C、股指期货D、集合资产管理计划43.证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在账户开通前完成回访，并以适当方式予以留痕。回访内容包括但不限于哪些？（）A、确认客户身份B、客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限C、确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款D、确认客户开户为其真实意愿E、提醒客户自行设置和妥善保管密码44.当前“双享债”双边报价点击成交的最小债券面额为（）A、10万B、15万C、20万D、25万45.《证券投资基金法》规定，公开募集基金的管理人只能由依法设立的（）担任或经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构。A、基金管理公司B、基金发起人C、证券公司D、商业银行46.影响债券市场的主要因素有哪些（）A、经济状况B、通胀水平C、资金面D、股市表现47.下列流程中，必须客户临柜办理的有（）A、客户签署《电子签名约定书》B、客户开立中登TA账户C、签署电子合同D、购买集合计划48.下列有关基金公司作为资产管理人的业绩报酬的说法中，正确的是（）。A、资产管理人不可与资产委托人约定业绩报酬B、资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬C、固定管理费用和业绩报酬可以并行收取D、固定管理费用和业绩报酬不可并行收取49.对于利用限售股进行股票质押融资，一般（）A、与流通股无益B、可以质押，质押率较流动股更低C、可以质押，质押率较流动股更高D、不得质押50.电话回访需要包含哪些内容？（）A、客户身份核实B、证券营业部及员工是否违规代客户操作账户C、揭示风险D、是否存在全权委托行为51.证券经纪人应当在《证券经纪人管理暂行规定》和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为（）。A、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜B、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动C、接受两家以上证券公司的委托从事客户招揽和客户服务等活动D、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利52.证券公司改变证券交易佣金收取标准，必须在完成（）后方可执行。A、成本核算B、与客户约定佣金收费标准C、与客户约定收费方式D、备案、公布程序53.债券组合在各个期限的数量基本相等的收益率变动策略是？（）A、阶梯策略B、子弹策略C、杠铃策略D、平滑策略54.关于证券公司开展证券投资顾问业务，向客户的收费方式说法正确的是（）A、可以以个人账户收取B、按照服务期限、客户资产规模收取C、按照客户交易量一定比例收取D、采用差别佣金55.证券公司可以通过以下途径接受客户开通创业板市场交易的申请（）A、信函B、营业场所现场C、电话记录D、网上56.从业人员应尽的保密义务包括（）A、保守国家秘密B、保守所在机构的所有信息C、保守客户的商业秘密D、保守客户个人隐私57.下列哪些可作为结构化产品的挂钩标的？（）A、股票B、债券C、外汇D、商品58.固享收益的存续期规模上限为（）亿份A、1.5B、5C、10D、5059.集合资产管理计划的可投资范围包括（）A、货币类资产B、交易所交易证券C、非交易所交易债权类资产D、金融监管部门批准或备案发行的金融产品60.目前“双享债”双边报价主要通过金证系统什么板块（）A、小额报价B、大额报价C、意向报价D、确定成交61.在定向业务中，托管人以（）的名义开立托管专户，保管委托资产的银行存款。A、管理人B、委托人C、托管人D、专项计划62.证券公司制定的投资者适当性制度至少需要包括以下内容（）A、了解客户的标准、程序和方法B、了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法C、评估适当性的标准、程序和方法D、执行投资者适当性制度的保障措施63.证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，做到（）。A、从事风险监控、合规管理的人员不得从事营销业务活动B、营销人员负责经办客户账户及客户资金存管业务C、技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D、技术人员可以从事营销业务活动64.客户适当性管理中，对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的（）A、通常损失B、最小损失C、最大损失D、一般损失65.客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）A、进行风险提示B、让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》D、以上均正确66.银行间债券市场交易交收方式为（）A、询价交易B、竞价交易C、担保交收D、非担保交收67.定向资产管理业务的投资风险由（）承担。A、管理人B、托管人C、委托人D、登记结算机构68.首个封闭期结束后，汇享财富的开放安排为（）A、每月开放B、每三个月开放C、每年开放D、不定期开放，公告确定69.按照《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》相关规定，客户风险评估制度，遵循“（）”的原则，规范客户风险承受能力的评估工作。A、真实、有效B、适当性C、全面、及时D、了解自己客户70.证监会对资产证券化产品的投资者人数要求（）A、不得超过200人B、不得超过300人C、不得超过400人D、无人数限制71.证券公司开展银证合作定向业务不得存在以下情形（）A、分公司、营业部独立开展定向资产管理业务，资产管理分公司除外B、开展资金池业务C、将委托资金投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业D、将委托资金投资于非标准债权资产72.分支机构合规人员应当充分了解单位所从事的各项业务，理解各项业务当中存在的（）A、操作风险B、违规风险C、法律与合规风险D、经营风险73.公司各级分支机构须保证合规管理人员能够享有充分履行职责所必需的（）A、独立性B、知情权C、原则性D、调查权74.《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（）A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任75.专用证券账户可以由谁使用（）A、客户B、管理人C、托管人D、登记结算机构第2卷一.参考题库(共75题)1.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括（）A、公开出版资料B、宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料C、基金经理路演ppt文件D、电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料2.国内的利率互换的基准利率包括（）A、RepoB、DepoC、LiborD、Shibor3.关于资金成本与债券收益率的关系表述正确的有（）A、长期来看，资金成本与债券收益率成反向变动B、长期来看，资金成本与债券收益率成正向变动C、长期来看，资金成本与债券收益率没有关系D、以上都不对4.关于央行货币政策与债券市场收益率的关系表述正确的有（）A、央行货币政策收紧，债券市场收益率上升B、央行货币政策放松，债券市场收益率上升C、央行货币政策收紧，债券市场收益率下降D、央行货币政策放松，债券市场收益率下降5.当前银行间债券回购的方式有哪些（）A、质押式回购B、抵押式回购C、保证式回购D、买断式回购6.关于债券期限与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说期限越长，收益率越高B、一般来说期限越短，收益率越高C、债券期限与收益率没有关系D、以上都不对7.单个客户参与集合资产管理计划的金额下限为（）。A、5万B、10万C、100万D、无下限要求8.证券质押登记期间发生配股（即向原股东配售股份）时，配股权由（）行使。获配股份是否质押，由质押双方另行约定。A、出质人B、质权人C、上市公司D、证券公司9.证券公司营业部投资者教育工作的内容，主要包括（）A、普及证券基础知识、宣传金融证券方面的政策法规及市场规则B、揭示证券投资风险C、介绍各种证券投资产品和各项证券业务D、公示相关信息、接受咨询与处理投诉10.企业资产支持证券的发行采用（）A、注册制B、备案制C、审核制D、保荐制11.证券公司应当在设立、收购分支机构的申请获得批准后（）内，依法向公司登记机关办理登记手续。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月12.证券公司代销金融产品，应当建立（）等制度A、委托人资格审查制度B、金融产品尽职调查制度C、金融产品风险评估制度D、销售适当性管理制度13.若集合计划设立失败，则推广期费用由（）承担A、管理人B、托管人C、代销机构D、集合计划14.关于通货膨胀与债券收益率的关系表述正确的有（）A、长期来看，通货膨胀与债券收益率成反向变动B、长期来看，通货膨胀与债券收益率成正向变动C、长期来看，通货膨胀与债券收益率没有关系D、以上都不对15.参与集合计划的合格投资者中，依法设立并受监管的各类集合投资产品视为（）。A、单一投资者B、多个投资者C、无效投资者D、根据集合投资产品的参与人数计算16.根据银监会《关于信托公司风险监管的指导意见》，信托公司股东责任包括（）A、出现流动性风险时，需要提供流动性支持B、资本不足时，应推动压缩业务或补充资本C、经营管理出现重大问题时，更换股东或限制权利D、出现风险事件时提供必要的兜底17.证券公司在为客户办理定向资产管理业务时，需了解客户的（）A、客户身份B、财产与收入状况C、证券投资经验D、风险认知与承受能力18.目前证券公司设立的资产证券化产品的载体是（）A、集合资产管理计划B、定向资产管理计划C、专项资产管理计划D、以上均可19.浮息债券的票面利率有哪两部分构成？（）A、基准利率B、贴现利率C、固定利差D、变动利差20.以下关于《证券投资基金销售管理办法》的论述正确的是（）。A、不涉及私募基金B、不涉及股权投资基金C、适用范围包括不仅包括公募基金还包括私募基金D、仅规范基金份额的认购、申购，不涉及赎回事项21.集合资产管理计划募集的资金可以投资（）。A、股指期货、商品期货B、利率远期、利率互换C、证券投资基金专项资产管理计划D、商业银行理财计划22.已知投资组合中各种债券的久期，如何得到投资组合的久期？（）A、将各种债券的久期进行加权平均得到，权重是各种证券在投资组合中的比例B、将各种债券的久期进行算术平均得到C、取各种债券久期中最小的久期作为组合久期D、取各种债券久期中最大的久期作为组合久期23.代销金融产品业务的报备材料至少包括哪些？（）A、代销合同B、针对具体产品的合规审核意见C、产品说明书及宣传推介材料D、拟向客户提供的其他文件、材料24.信托计划存续期间，受益人向他人转让其持有的信托单位，应满足以下条件（）。A、信托受益权不得拆分转让B、信托受益权不得向自然人拆分转让C、机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让D、机构所持有的信托受益权，不得向自然人拆分转让25.法律合规部对合规管理人员的考核建议将直接反映（）A、合规人员的利润贡献情况B、合规人员的合规风险管理水平C、所辖机构的合规风险控制状况D、合规人员的销售任务完成情况26.证券公司应当要求公司（）加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。A、业务管理部门B、履行内部控制监督职责的部门C、营业部D、客户服务部门27.营业部投资者教育工作应当有机融入客户开（销）户、证券交易、资金存取、证券营销、（）及客户服务等各项业务环节。A、风险揭示B、客户回访C、反洗钱D、信息披露28.近年来，一些证券公司采取（）方式侵害了投资者合法权益，扰乱了市场竞争秩序。A、以低于成本的证券交易佣金水平、“零佣金”等方式招揽客户B、在客户不知情的情况下随意调高证券交易佣金收取标准C、向客户承诺证券买卖收益或赔偿证券买卖损失D、贬低同行、进入同行营业场所劝导客户等违法违规和不正当竞争手段29.证券公司董事、监事、从业人员及其配偶（）作为公司定向资产管理业务的客户A、可以B、不可以C、可以，但须在同中明确约定收益和风险承担方式D、可以，但须与其他资产管理计划资产相互独立30.一个5年期的公司债的发行利率通常高于5年国债，高出的部分被称为（）A、期限利差B、信用利差C、流动性溢价D、以上均有31.未按要求履行报备程序并取得（）同意，咨询机构不得在证券节目中播出电话、传真、短信及网址等联络方式。A、节目所在地证监局B、注册地证监局C、机构所在地证监局D、证监会32.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序而撤销停止发行或撤销发行核准决定的，以下哪些人需要与发行人承担连带责任？（）A、发行人的股东B、保荐人C、发行人的实际控制者D、审计机构项目主管33.发生巨额退出时，管理人可采用的方式包括（）A、全额退出B、部分顺延退出C、不受理退出申请D、结束产品34.证券公司开展专项资产管理业务，应当充分了解并披露基础资产所有人或融资主体的以下信息：（）A、诚信合规状况B、基础资产的权属情况C、有无担保安排及具体情况D、投资目标的风险收益特征35.开办深交所报价回购业务的客户为以下哪些？（）A、开立深圳股东卡B、开立上海交易所股东卡C、开立深交所封闭基金账户的客户D、开立上交所封闭基金账户的客户36.对于质物已在证券公司托管的，公司于办理完质押登记或解除质押登记的（）前，将质押登记或解除质押登记数据发送证券公司。A、当日闭市B、下一个交易日开市C、下一个交易日闭市D、下一个交易日结算后37.集合计划中，中小企业私募债的投资策略包括以下要素：（）A、期限结构配置B、信用结构配置C、品种选择D、投资比例38.在《证券交易委托代理协议》中，客户要向证券公司做出的声明和承诺，包括（）A、客户具有合法的证券投资资格，不存在违法违规行为B、客户1年内不转移其证券账户C、客户保证与证券公司办理委托代理关系时所提供的资料均真实、合法D、客户已详细阅读《风险揭示书》和《客户须知》，充分了解证券市场投资风险39.下列费用中，哪些费用一般按日计提，定期支付（）A、管理费B、托管费C、业绩报酬D、退出费40.客户开通创业板权限需2年股票交易经验，其起算时间为（）A、证券公司开立资金账户之日B、本人开立上海市场证券账户之日C、本人开立深圳市场证券账户之日D、本人名下账户在上海、深圳证券交易所发生首笔股票交易之日41.关于信用评级与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说信用评级越高，收益率越高B、一般来说信用评级越低，收益率越高C、一般来说信用评级与收益率没有关系D、以上都不对42.证券公司应告知客户，因金融产品委托人提供的信息不真实而产生的责任由（）承担，证券公司不承担任何担保责任。A、由客户自己承担B、由委托人和证券公司共同承担C、由证券公司承担D、由委托人承担43.中信建投汇享财富通过投资于金融产品间接投向于（）A、债券B、股票、股指期货等权益类资产C、股票质押融资D、房地产融资44.当前国债期货交易1手面值为多少（）A、50万B、100万C、150万D、200万45.证券公司开展集合资产管理业务采用（）A、审批制B、备案制C、自律管理D、额度管理46.尚未具备两年交易经验的自然人投资者，如要求开通创业板市场交易，应当（）A、签署《风险揭示书》B、填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、营业部负责人签字即可D、就自愿承担市场风险抄录“特别声明”47.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件，同产品发行人的责任承担规则如下（）。A、涉及证券公司自身责任的，应当直接处理B、涉及产品发行人责任的，应当协助客户联系委托人处理C、由产品发行人承担全部责任D、证券公司不对任何投诉进行处理，直接转交产品发行人48.“双享债”双边报价国债有哪些作用？（）A、获取国债价格变动的收益B、满足国债期货投资者的套保需求C、满足国债期货投资者的交割需求D、与国债期货组合套利49.当债券市场收益率上涨时，可以采用下面哪些策略进行对冲？（）A、国债期货开仓做多B、国债期货开仓做空C、国债期货平仓做多D、国债期货平仓做空50.央行公告将发行20亿元的央票，这意味着（）A、银行间将增加20亿资金B、银行间减少20亿资金C、资金收紧D、资金放松51.客户账户开立前，证券公司应当（）A、指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字B、按规定履行投资者教育职责，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育C、了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存D、对客户进行客户回访52.以下哪些是集合资产管理计划的特点（）A、募集资金规模在50亿元以下B、单个客户参与金额不低于100万元C、客户人数在200人以下，2人以上D、单笔委托金额在300万以上的客户数量不受限制53.定向业务投资于单只证券占定向资产的比例（）A、不超过10%B、不超过30%C、不超过50%D、无限定54.公司银证合作通道类定向计划参与股票质押回购业务，其中委托人授权由管理人负责的工作包括（）A、股票质押回购项目的选择B、交易申报C、盯市管理D、违约处置事项55.下列可以作为深交所报价回购业务质押物的有（）A、现金B、深交所债券C、基金份额D、深交所认可的其他资产56.金融产品代销合同包含的必备条款中错误的是（）A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D、因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人和证券公司在各自的过错内分担责任57.“余额宝”属于什么类型金融产品？（）A、债券型基金B、货币型基金C、股票型基金D、信托产品58.债券的价格等于未来现金流的贴现，这些现金流包括（）A、票息B、本金C、再投资收益D、应计利息59.根据中国人民银行的最新监管政策，当前金融机构开展反洗钱工作的方法是以：（）A、法律为本B、规则为本C、客户为本D、风险为本60.证券公司接受产品人委托为其代销金融产品的前提条件是？（）A、证券公司对委托人进行资格审查B、委托人依法成立C、委托人具有发行金融产品的资格D、委托人能够提供丰富的金融产品61.与基金子公司专项资产管理计划相比，信托计划最大的差别在于（）A、投向不同B、门槛不同C、人数限制不同D、可用非现金资产委托62.下列产品中，可投资于股指期货的是（）A、月享收益1号B、智多鑫C、量化掘金D、固享财富2号63.证券公司应建立以客户服务为核心的绩效考核体系，在对营销、客服、咨询等直接面对客户的员工考核上，注重考察（）。A、客户满意度、忠诚度B、资产保值增值率、服务产品客户覆盖率C、投诉占比以及从业人员执业行为的合规性D、强化交易量、新增开户数、新增客户资产等指标考核激励员工64.证券公司资产管理“一法两则”修订过程中体现“强化监管，确保业务规范，风险可控”的主要内容有（）A、提高资产管理业务透明度，方便社会监督B、充实公平交易、利益冲突管理的监管要求C、加强对集合计划适当销售的监管D、加强集合计划取消审批的后续监管65.信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（）负责。A、委托人和受益人B、委托人和受托人C、受托人和受益人D、受托人和担保人66.客户财产的独立性主要表现在（）A、信托财产与受托人的固有财产相互独立B、受托人的信托财产与委托人的其他财产相互独立C、信托财产与其他理财资产相互独立D、不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立67.根据《上海黄金交易所现货交易规则》，交易所挂牌合约包括（）A、现货实盘合约B、现货即期合约C、现货延期交收合约D、现货远期合约68.证券公司开展证券投资顾问业务，应当建立健全（）A、证券投资顾问人员管理制度B、证券投资顾问风险控制机制C、证券投资顾问合规管理机制D、证券投资顾问业务管理制度69.证券公司应当根据需要，组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年（）。A、不得少于一次B、一次C、不多于两次D、两次70.证券公司从事客户资产管理业务时，下列行为中违法的有：（）A、证券公司委托其他证券公司代为推广集合资产管理计划B、挪用客户资产C、将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管D、自营业务抢先于资产管理业务进行交易71.精彩理财高息债的业绩报酬提取方式为（）A、不提取业绩报酬B、年化收益率超过10%部分提取10%C、对开放日累计净值超过累计最高值和1.06中较大者的部分提取15%D、按资产净值的0.8%提取72.《证券投资基金法》所指的公开募集是指（）A、向不特定对象募集资金B、向特定对象募集资金累计超过五十人C、向特定对象募集资金累计超过二百人D、法律、行政法规规定的其他情形73.与基金子公司专项资产管理计划相比，证券公司集合资产管理计划的优势主要在于（）A、同证券公司业务的协同性B、证券公司较高的资本实力C、灵活的投资范围D、专业化的投资管理74.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的存续期为（）A、3年B、5年C、10年D、无固定存续期75.根据相关规定，合规总监的具体工作主要包括（）A、