合规知识考试附有答案

合规知识考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________一单先题（每题2分）1.对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当（），提交整改方案并采取整改措施[单选题]*A5天内B10天内C规定时限内(正确答案)D20天内2.营业场所安全员负责本机构入侵报警系统每日撤、布防工作，且应至少（）对紧急报警按钮、报警探测器、语音对讲、报警主机、供电设备等设施设备进行一次测试，并记录检查、测试结果，核验110接处警中心及行内联网监控中心响应情况，建立相关工作台账[单选题]*A每月(正确答案)B每季C每季度D每半年3.本级重要单证盘库频次。出纳、出纳管理（重要单证管理）（）盘库一次；业务库（凭证库）主管、会计与营运部门负责人（业务处理中心负责人盘库一次；业务库（凭证库）所属机构的主管行长盘库一次。营业机构支行（局）长必须对全部柜员尾箱进行账实核对。[单选题]*A每半月、每季度、每年、每月(正确答案)B每年、每半年、每季度、每月C每半年、每半月、每季度、每周D每月、每季度、每半年、每年4.金融机构应当按照安全、准确、完整（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。[单选题]*A.公开B.细致C.审慎D.保密(正确答案)5.以下哪项不属于开办代收付业务应符合的要求（）[单选题]*A有利于提高我行服务水平和竞争能力，促进个人业务公司业务和国际业务发展，具有良好经济效益B具备相应的业务规章制度和操作规程C可使我行经济利益最大化(正确答案)D与委托单位签订了符合法律规定的代收付业务合作协议量6.根据《中国邮政储蓄银行个人信用卡申请进件管理办法（2017年修订版）》的规定，以下哪类人群是信用卡禁止推广人群？（）[单选题]*A伊利集团在编员工B包头市户籍的个体业主C邮储银行二级支行合同工D军队在编人员(正确答案)7.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应建立统一产品信息查询平台，统一的产品信息查询平台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，凡未在平台上收录的产品。（B）[单选题]*可根据情况选择销售(正确答案)一律不得销售可以销售可以销售，但销售后须补录信息8.农户贷款用途应当符合（），不得发放无指定用途的农户贷款[单选题]*A法律法规规定和国家有关政策(正确答案)B行内规章制度和法律法规C行内规章制度和国家有关政策D行内规章制度和监管要求9.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应遵照保密管理相关规定，在录音录像资料存储期限届满时（）。[单选题]*A.作为废品出售B.按要求对相关资料进行销毁(正确答案)C.无需处理D.由员工自行处理10.依据《中国邮政储蓄银行保密管理十五条禁止性规定》，不得自行对涉密信息降密处理，涉密信息要遵循（）原则。[单选题]*A.密来密复(正确答案)B.密来非密复C.密来必复D.非密不复11.我行根据客户制定的定投计划，在客户指定的结算账户内自动完成扣款，并按计划代客户进行定期定额黄金资产的投资叫做（）[单选题]*A.主动定投B.按计划定投(正确答案)C.实物产品兑换D.库存回购12.根据我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于（）风险等级。[单选题]*A.中低B.中等C.中高D.高(正确答案)13.下列哪一个不是投诉流转遵循《信用卡客服中心投诉处理规则》中要求执行规定（）[单选题]*A.业务分类B.处理时限C.协办部门D.谨慎处理(正确答案)14.以下哪种证件不能用于开办个人网银？（）[单选题]*A.工作证(正确答案)B.身份证C.护照D.军官证15.依据《民法总则》的规定，“向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（）年。法律另有规定的，依照其规定”。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.5二多选题（每题2分）1.符合下列哪种情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪（）*A.使用虚假的经济合同的(正确答案)B.使用虚假的证明文件的(正确答案)C.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的(正确答案)D.编造引进资金、项目等虚假理由的(正确答案)2.根据《中国邮政储蓄银行一级分行“三重一大”决策办法》，“三重一大”是指（）*A重大决策(正确答案)B重要人事任免(正确答案)C重大项目安排(正确答案)D大额度资金运作(正确答案)E重要制度3.内部审计部门应定期对反洗钱内部控制的（）进行审计，并督促审计发现问题的整改。*A健全性(正确答案)B及时性C有效性(正确答案)D突发性4.根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕45号），严禁对（）或可能导致风险的业务操作不抵制，不及时向上级报告或不按规定越级报告。*A.违规(正确答案)B.违章C.违纪(正确答案)D.违法(正确答案)5.我行案件管理办法规定，案件确认的标准为：（）*A.公安、司法机关立案侦查的(正确答案)B.发案机构向公安、司法机关报案并立案的(正确答案)C.监管机构或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的(正确答案)D.员工因涉案被公安、司法机关采取强制措施的(正确答案)6.根据《中国邮政储蓄银行服务价格管理办法（2018年修订版）》，我行的服务价格披露内容应至少包括：项目编号、服务项目、服务内容、适用对象（）*A.项目编号(正确答案)B.服务项目(正确答案)C.服务内容(正确答案)D.适用对象(正确答案)7.在《信用卡》内控管理流程中，下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点?（）*A未对信用卡风险资产实行分类管理，造成信贷风险(正确答案)B未及时对风险事件进行上报，无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评(正确答案)C未及时、有效进行催收或催收不当(正确答案)D未对申请进件所有资料进行收集与初审，无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性8.依据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，以下说法正确的是（）*A对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。(正确答案)B金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。(正确答案)C金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作(正确答案)D金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责(正确答案)9.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。*A匿名账户(正确答案)B假名账户(正确答案)C一般账户D基本账10.依据《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构应明确电子银行管理、运营等各个环节的主要权限、职责和相互监督方式，有效隔离哪些系统之间的风险。（）*A电子银行应用系统(正确答案)B验证系统(正确答案)C业务处理系统(正确答案)D数据库管理系统(正确答案)11.依据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像，完整客观地记录（）等重点销售环节（）*A营销推介(正确答案)B相关风险提示(正确答案)C关键信息提示(正确答案)D消费者确认和反馈(正确答案)12.依据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》的规定,案件风险排查的方式主要包括（）*A全面排查(正确答案)B专项排查(正确答案)C集中排查D日常排查(正确答案)13.《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》，第二百三十九条违反安全管理、技术防范规定，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同（）*A擅自拆除、挪动、破坏、关闭监控、报警、消防等安防设备的。(正确答案)B营业终了未锁定门窗即离开的(正确答案)C业务库值守人员未按时上岗或擅自离岗，形成单人守库或无人守库的(正确答案)D营业期间违规操作防尾随联动门，致使现金区未保持封闭状态的。E违规使用大功率电器以及在办公场所、营业厅内、监控室内吸烟造成不良后果的(正确答案)14.根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法》，个人客户信息包括（）等。*A身份信息(正确答案)B财产信息(正确答案)C账户信息(正确答案)D衍生信息(正确答案)15.收单业务包括商户（）、获取交易授权、处理交易信息、交易监测、资金垫付、资金结算、争议处理和增值服务等业务环节。*A资质审核(正确答案)B商户培训(正确答案)C受理终端安装维护管理(正确答案)D透支取现16.安全保卫管理工作应贯彻的方针是什么？（）*A.以人为本(正确答案)B.预防为主(正确答案)C.单位负责(正确答案)D.突出重点(正确答案)17.收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索（）*A.一次性发现假人民币面额500元以上（含500元）、假外币10张（枚）（含10账、枚）以上的(正确答案)B.有制造贩卖假币线索的(正确答案)C.持有人不配合金融机构收缴行为的(正确答案)D.属于利用新的造假手段制造假币的(正确答案)18.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当对下列（）人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。*A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。(正确答案)B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。(正确答案)C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。(正确答案)D.外国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。19.内部控制是商业银行（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。*A.董事会(正确答案)B.监事会(正确答案)C.高级管理层(正确答案)D.全体员工(正确答案)20.金融机构应当将金融消费者权益保护纳入（），应当制定本机构金融消费者权益保护工作的总体战略和具体工作措施。*A.公司治理(正确答案)B.组织架构C.企业文化建设(正确答案)D.经营发展战略(正确答案)三、判断题（每题2分）1.业务印章保管、使用必须符合内部控制要求，做到分工合理，职责明确，确保“印、押、证”三分管，不相容岗位分离[判断题]*对(正确答案)错2.营业网点对外营业时，必须有营业主管在岗。营业主管因特殊情况不在岗的，须安排经委派机构审核、具有相应资质的人员承担营业主管职责。相关人员履行营业主管职责期间，可以对外办理业务[判断题]*对错(正确答案)3.商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%。商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%[判断题]*对(正确答案)错4.谨慎型投资者可对应低风险、中低风险、中等风险等级基金产品[判断题]*对错(正确答案)5.依据《中国邮政储蓄银行信用卡柜面业务操作规程（试行，2015年版）》规定，交易密码重置是指根据持卡人本人申请，重置信用卡交易密码的业务，本业务可以代办[判断题]*对错(正确答案)6.依据《中国银监会财政部人民银行保监会国务院扶贫办关于促进扶贫小额信贷健康发展的通知》规定，扶贫小额贷款用途可以用来建房，购置家庭用品[判断题]*对错(正确答案)7.根据《个人贷款管理暂行办法》，购房类贷款中，一次性还本付息还款法仅适用于一年期以内的贷款[判断题]*对(正确答案)错8.每个家庭或生产经营主体只能由一名借款人申请一个家庭农场贷款授信额度[判断题]*对(正确答案)错9.邮家贷可以用于支付借款人及其父母、配偶、子女的合法消费以及股本权益性投资[判断题]*对错(正确答案)10.《中国邮政储蓄银行保密管理十五条禁止性规定》明确，不得将涉密计算机、内网计算机及办公用移动存储介质接入互联网[判断题]*对(正确答案)错11.银行固定收益类产品必须刚性兑付。[判