2021年金融法规形成性考核册作业答案带案例分析

金融法规课程自检自测（一）第一章金融理论一、单项选取题1.下列不属于银行业金融工具是(b)A定期和活期存款单B国债C汇票D本票2.金融市场按照融资期限,可分为(a)A短期金融市场和长期金融市场B股票市场和债券市场C证券市场和票据贴现市场D间接融资市场和直接融资市场3.金融法律关系客体是指(c)A金融业B金融机构C金融工具D金融体系4.人民币由(d)发行 A财政部B国务院C中华人民共和国银行D中华人民共和国人民银行5.国际货币基金组织重要对会员国提供(d)A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款二、多项选取题1.金融业特性重要有(1bcd)A以金融工具为经营内容B金融机构业务以信用为体现形式C金融交易主体广泛D金融活动场合相对固定2.金融业作用重要有(abd)A中介作用B调节作用C转换作用D服务作用3.金融市场范畴分类(ab)A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场4.金融工具特性有(abcd)A收益率B偿还期C变现能力D风险性5.下列属于金融机构负债业务所发行金融工具备(acd)A定期存款单B支票C定活两便存款单D大额可转让存单第二章货币管理法一、单项选取题1.票面残缺不超过1/5人民币,(a)A可全额兑换B可兑换4/5C可半数兑换D不予兑换2.残缺人民币由(a)收回、销毁A中华人民共和国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部3.下列不属于国际收支资本项目是(d)A证券投资B私人长期投资C政府间长期借贷D单方面转移收支4.国内现行人民币汇率制度为(d)A固定汇率制B多重汇率制C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制5.中华人民共和国外汇交易中心实行(a)A会员制B公司制C集团制D股份制二、多项选取题1.人民币形式,重要涉及(ab)A银行券B存款通货C纪念币D信用卡2.国内对人民币保护涉及(abcd)A禁止伪造人民币B禁止变造人民币C禁止代币票券D禁止使用人民币作为宣传材料3.(bcd)等行为时违背保护人民币图样法律规定行为A印制代币票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品4.下列行为属于逃汇有(abcd)A擅自将外汇存储在境外B不按规定将外汇卖给外汇指定银行C擅自将外汇汇出或者携带出境D擅自将外汇存款凭证、外汇有价证券携带或者邮寄出境5.下列关于人民币阐述中对的为(bc)A人民币是国内香港特别行政区法定货币B人民币由中华人民共和国人民银行统一印刷、发行C人民币法偿性来自于国家法律保障D人民币现已实现资本项目可兑换四、案例分析（一）答案要点1.在商品上使用人民币图样属于侵犯人民币图案专用权行为。2.一经发现，及时查封，并就地销毁，没收违法所得，并处五万元如下罚款。（二）答案要点1.是指票面扯破、损缺、或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防作伪特性受损，不适当再继续流通使用人民币。2.不是。涉及中华人民共和国人民银行和办理人民币存取款业务金融机构”。3.应当收回甲残损币并兑换50元完整币给甲夫妇，之后将残缺币交存本地中华人民共和国人民银行。第三章金融犯罪及其法律责任一、单项选取题1.犯罪嫌疑人明知是伪造货币而持有、使用、金额较大，处（a）如下有期徒刑或者拘役A3年B4年C5年D6年2.运用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者一小变大非法变化货币外形或面额犯罪行为定为(c)A变造票据罪B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪3.擅自发行股票债券罪属于(c)A非法从事金融业务罪B伪造货币罪C伪造证券罪D金融诈骗罪4.票据诈骗罪最高刑事责任为(a)A死刑B有期徒刑C无期徒刑D以上有期徒刑5.保险诈骗罪特点是行为者在主观上是(b)A过错B故意C过错D欺诈二、多项选取题1.伪造、变造金融票证罪涉及（abd）A伪造变造汇票、支票和本票B伪造变造委托收款凭证C伪造变造信用证D伪造变造银行存单2.贷款诈骗罪形式涉及(abd)A编造引进资金、项目等虚假理由等B使用虚假经济合同C冒用她人汇票、本票、支票D使用虚假产权证明作担保或者超过抵押物价值重复担保3.信用卡诈骗罪是指(abcd)A伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支D冒用她人信用卡4.有价证券诈骗罪中有价证券是涉及(ab)A国库券B金融债券C票据D信用证5.保险诈骗罪共犯有也许是(bcd)A保险监管机构B保险事故证明人C保险事故鉴定人D财产评估人四、案例分析1.答案要点（1）萧某行为是变造票据属于票据诈骗罪。（2）一方面，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元票据责任。建筑工程公司应返还别的票款给某公司。另一方面，李某应承担被追索20万元义务。再次，依法追究萧某和李某行政责任，如果其行为已构成犯罪，应依法律程序追究其刑事责任。2.答案要点（1）王某假冒出票人名义进行原始票据创设行为属于伪造票据犯罪行为。（2）王某应承担民事责任和刑事责任，但不承担票据责任。金融法规课程自检自测（二）第四章中华人民共和国人民银行法一、单项选取题1.中华人民共和国人民银行行长由(b)任命A国务院总理B国家主席C委员长D全国人大常委会2.下列不属于中华人民共和国人民银行职能是(c)A发行银行B银行银行C公司银行D政府银行3.国内货币政策目的是(d)A稳定物价B充分就业C平衡国际收支D保持币值稳定，并以此增进经济增长4.货币政策委员会是中华人民共和国人民银行(d)A货币政策决策机构B货币政策执行机构C货币政策实行监督机构D制定货币政策征询议事机构5.下列不是货币政策委员会固然委员是(b)A中华人民共和国人民银行行长B中华人民共和国农业发展银行行长C国家外汇管理局局长D中华人民共和国证监会主席二、多项选取题1.4月,中华人民共和国人民银行进行机构改革,新增长职能部门是(ab)A反洗钱局B管理信贷征信局C资金安全局D钞票管理局2.中华人民共和国人民银行实现货币政策目的运用货币政策工具(abc)A存款准备金B再贴现政策C公开市场业务D利率3.下列关于中华人民共和国人民银行分支机构阐述对的为(bd)A分支机构是按照行政区划来设立B分支机构没有独立法人地位C分支机构寻常工作由总行统一领导D分支机构是总行派出机构4.货币政策中介目的重要有(bd)A国民收入B利率C就业率D货币供应量5.信征内容中信用获取原则涉及(abcd)A保证征信数据源可靠原则B保证被征信人合法权益原则C保证征信数据安全性D保证征信市场公正、有序竞争原则四、案例分析题（一）答案要点1、国务院2、卓某应承担伪造货币罪刑事责任。（二）答案要点（1）违法，中华人民共和国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元如下罚款。（2）代币票券危害性重要有如下四个方面：一是代币票券直接危害了中华人民共和国人民银行独有货币发行权。二是对通货膨胀事实上起到了推波助澜作用；三是逃避了国家对工资和资金监督管理，扩大了消费基金支出；四是助长了不正之风。第五章银行业监督管理法一、单项选取题1.中华人民共和国银监会法律地位是(c)A公司法人B社会团队C行政监管部门D行业协会2.拟担任董事和高管人员,由金融机构报银监会批准,后者在收到申请文献之日起(c)内决定批准或者不批准A90日B60日C30日D15日3.发钞票融机构已经或者也许发生信用危机,严重影响存款人和其她客户合法权益,应当由(b)依法对该金融机构实行接管A中华人民共和国人民银行B银监会C财政部D国家计委4.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突,按照属地优先原则,优先合用(a)A驻外机构所在地法律B驻外机构本国法律C中华人民共和国法律D行为人所在国法律5银监会有义务对人民银行提请监管对象进行监管,在收到建议之日起(c)内予以回答A90日B60日C30日D15日二、多项选取题1.银监法制定监管银行业基本制度和办法,重要有(abcd)A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为根据B银监会依法、独立行使对银行业金融机构监管权力C针对银行业金融机构不同问题采用灵活、递进纠正办法和惩罚办法D银监会行使监管权力由必要监管和问责制约2.银行业监管管理法调节对象有(abc)A银行业金融机构B非银行业金融机构C驻外银行业机构D中华人民共和国人民银行3.银监会对商业银行和其她非银行金融机构检查涉及(bcd)A抽查B不定期检查C金融机构年检D专项检查4.下列哪些属于银行业金融机构业务违法(abcd)A未经批准设立银行业金融机构分支构B未经批准变更、终结银行业金融机构C违背规定从事未经批准或者未备案业务活动D违背规定提高或者减少存款利率、贷款利率5.银监会对金融机构业务监管法律性质是(cd)A决定批准或者不批准设立银行业金融机构B审查注册资本C监管其组织行为合法性D监管其业务行为安全性四、案例分析题答案要点1.中华人民共和国银行业监督管理委员会依照授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其他存款类金融机构，维护银行业合法、稳健运营。银监会与各商业银行间是监督管理和被监督管理关系。2.本案体现了银监会“对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处”职权，除此之外，银监会重要职权尚有：详细见教材。第六章商业银行法一、单项选取题1.国内《商业银行法》规定商业银行资本充分率不得低于（a）A8%B5%C10%D13%2.国内《商业银行法》规定商业银行资产流动性比例不得低于(b)A30%B25%C20%D35%3.国内《商业银行法》规定商业银行存贷比例不得超过(c)A65%B70%C75%D80%4.下列可以充当贷款合同保证人是（c）A法人分支机构B国家机关C具备代偿能力法人D人民银行5.商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后.应优先支付(d)A税金B存款利息C单位存款D个人储蓄存款本金和利息二、多项选取题1.商业银行经营原则(bcd)A依法经营原则B安全性原则C流动性原则D赚钱性原则2.商业银行三大业务是(abc)A负债业务B资产业务C中间业务D贷款业务3.储蓄存款原则(abcd)A存款自愿B取款自由C存款有息D为储户保密4.借款合同担保方式有(abc)A保证B抵押C质押D扣押5.国内商业银行监管体制由如下方面构成(abcd)A商业银行内部监督B中华人民共和国人民银行监督C银监会监督D审计机关监管四、案例分析（一）答案要点1.（1）一方面拨付各分支机构营运资金额总和，不得超过总行资本金总额60%。另一方面设立分支机构没有通过银监会批准。（2）无锡分支机构不能承担独立承担责任。（二）答案要点Y银行如下行为违背了《商业银行法》：一方面，将拆入资金用于发放房地产贷款。另一方面，《商业银行法》禁止商业银行向关系人发放信用贷款。金融法规课程自检自测（三）第七章票据法一、单项选取题1.以票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指是（c）A获得票据无需合法因素B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C占有票据即能行使票据权利,不问占有因素和资金关系D当事人发行、转让、背书等票据行为须以法定形式进行2.下列关于票据权利表述,不对的一项是(d)A持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B票据权利涉及付款祈求权和追索权C票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D持票人对出票人票据权利,自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中,无需提示承兑是(a)A见票即付汇票B定日付款汇票C见票后定期付款汇票D出票后定期付款汇票4.以票据法规定,下列关于汇票记载事项表述对的一项是(d)A汇票上未记载付款日期,为出票后1个月内付款B汇票上未记载付款地,出票人营业场合、住所或经常居住地为付款地C汇票上未记载收款人名称得可予补记D汇票上未记载出票日期,汇票无效5.在涉外票据法律合用上,票据债务人民事行为能力合用(b)A出票法律B行为地法律C本国法律D付款地法律6.不属于汇票基本当事人是(a)A承兑人B出票人C付款人D收款人7.依照签发人不同,汇票可分为(c)A即期汇票和远期汇票B光单汇票和跟单汇票C银行汇票和商业汇票D记名式汇票和不记名式汇票8.支票持票人应当在自出票之日起(b)日内提示付款A15B10C20D309.下列关于汇票贴现说法不对的一项是(d)A汇票贴现是银行一项资产业务B汇票贴现是一种票据转让方式C汇票贴现也是一种银行授信行为D汇票贴现不必持票人以背书方式进行10.基本当事人普通只有出票人和收款人两个票据是(c)A信用证B支票C本票D汇票二、多项选取题1.可以依法免费获得票据,不受给付对价限制情形有(abc)A税收B继承C赠与D拾得2.依照国内票据法,本票可合用关于汇票规定行为有(abcd)A背书B保证C付款行为D追索权行使3.下列关于支票说法对的是(bcd)A同一支票即可以支付钞票,也可以支取钞票B转帐支票中专门用于转帐,不得支取钞票C用于转账时,应当在支票正面注明D钞票支票只能用于支取钞票4.下列行为中属于票据欺诈行为是(abcd)A伪造票据B变造票据C故意使用伪造票据D故意使用变造票据5.下列关于付款祈求权表述中对的是(ad)A付款祈求权行使与票据当事人之间交付票据因素行为无关B付款祈求权是向票据上载明付款人或持票人前手行使权利C持票人可以祈求付款人支付少于票据上拟定金额D持票人只有在向付款人提供票据原件时才干祈求付款6.下列关于汇票与支票区别,说法对的是(bc)A汇票可以背书转让,而支票不能B汇票有即期汇票与远期汇票,支票则均为见票即付C汇票票据权利时效为2年,支票则为6个月D汇票上收款人可以经出票人授权补记,支票上收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙，乙持票后将其背书给丁,丁再背书给戊,戊规定付款银行付款时被以背书不具持续性为由回绝付款。该事件中午票据债务人涉及(abcd)A甲B乙C丙D丁8.依照票据法规定,任何票据都必要记载事项涉及(bcd)A付款人名称B收款人名称C无条件支付委托或承诺D出票日期9.在涉外票据法律合用上,合用行为地法律票据行为有(abcd)A背书B承兑C付款D保证行为10.依照票据法规定,保证人必要在汇票或者粘单上记载事项是(abcd)A表白“保证”字样B保证人名称和住所C被保证人名称D保证人签章四、案例分析题1.答案要点：（1）A银行不能拒付。（2）此时A银行可以拒付。（3）汇票贴现是一种票据转让方式。（4）B银行根据是追索权。2.答案要点：（1）票据伪造见教材113页。（2）承兑银行不负票据承兑责任。（3）乙公司应向甲公司承担民事侵权责任。其业务员承担刑事和民事补偿责任。（4）丙公司背书行为有效。第八章担保法一、单项选取题1.具备以人信用为履行合同之保障特性担保方式是(b)A抵押B保证C质押D留置2.依照国内《担保法》规定,定金数额不得超过主合同标额(c)A10%B15%C20%D30%3.普通保证保证人与债权人未商定保证期,保证期间为主债务履行期届满之日起(b)A三个月B半年C一年D二年4.一买卖合同,既有人担保,也有物担保,当主合同债权人行使担保权时,(a)A采用物保优先原则B采用人保优先原则C两者没有先后顺序D债权人有选取权5.下列担保方式中,不以转移物占有权为要件是(a)A抵押B质押C留置D定金6.如果一种抵押物有二个以上抵押权人时,各抵押权人(b)A同步按比例受偿B先办理抵押登记先受偿C共同协商受偿D先订立抵押合同先授权7.同一财产法定登记抵押权与质权并存时,同一财产抵押权与留置权并存时,成果为(d)A前者抵押权人优先于质权人受偿,后者抵押权人优先于留置权人受偿B前者质权人优先于抵押权人受偿,后者抵押权人优先于留置权人受偿C前者质权人优先于抵押权人受偿,后者留置权人优先于抵押权人受偿D前者抵押权人优先于质权人受偿,后者留置权人优先于抵押权人受偿8.下列不属于权利质押客体是(c)A汇票B公司债券C著作权中签名权D商标权9.被担保合同被确认无效后,(b)A保证人仍应承担连带保证责任B保证人不应承担连带保证责任C如果保证人应当补偿损失，除有特殊商定外，保证人仍承担连带责任D如果被保证人只承担返还财产责任，除有特殊商定外，保证人不承担连带责任10.甲因业务需要,以其房屋(价值11万)作抵押,分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙与3月10日订立抵押合同，3月20日办理了抵押登记，甲与丙3月13日订立了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力偿还，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分派？（c）A乙4万、丙4万B乙5万、丙3万C丙5万、乙3万D丙4.5万、乙3.5万二、多项选取题1.诚实信用原则重要内容重要涉及(cbd)A任何一方都不得强使对方接受自己意志B当事人在进行民事活动时须将关于债权债务真实状况无保存地告知对方C当事人就债权债务关系达到合同后,必要按照合同拟定义务履行,不得在履行过程中反悔当时商定义务D当事人必要保证履行已承诺义务2.下列各项普通状况下不能作为保证人是(abcd)A未成年人B学校C财政局D中华人民共和国人民银行3.《担保法》规定,保证担保范畴涉及(abcde)A主债权B利息C违约金D损害补偿金E实现债权费用4.下列关于保证说法对的有(ad)A保证期间债权人允许债务人转让债务，应当获得保证人书面批准，否则，保证人对未经其批准转让某些债务不再承担保证责任，但是保证人依然应当对未转让某些债务承担保证责任。B债权人与债务人合同变更主合同任何条款，都应当获得保证人书面批准，否则保证人不再承担保证责任。C保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人，必要经保证人批准，否则保证人可以回绝承担保证责任。D债权人与被保证人未经保证人批准，变更主合同履行期限，如果保证合同中商定有保证责任期限，保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。5.下列关于定金作用和性质表述对的是(ac)A担保合同履行B证明合同有效C对债权人和债务人都具备约束作用D具备预先给付性质6.下列各项不能作为抵押标物是(abcd)A土地所有权B学校、医院等以公益为目事业单位、社会团队财产C所有权、使用权不明或者有争议财产D依法被查封、扣押、监管财产7.下列可以发生留置权合同类型是(abd)A保管合同B运送合同C租赁合同D加工承揽合同8.补偿贸易项下担保是指对外商投资一种担保形式,涉及(abc)形式A保证担保B抵押担保C质押担保D定金担保9.下列关于质押表述对的是(abcd)A动产质权效力及于质物从物，但是从物未随同质物移送质权人占有除外B出质人代质权人占有质物，质押合同不生效C质押合同中，当商定出质财产与实际移送财产不一致时，应以实际交付财产为准D质物有隐蔽瑕疵导致质权人其她财产损害，应由出质人承担补偿责任。但是质权人在质物移送时明知质物有瑕疵而予以接受除外10.依照《担保法》关于规定，下列关于定金表述对的是（bd）A定金是主合同成立条件B定金是主合同担保方式C定金可以以口头方式商定D定金从实际交付之日起生效四、案例分析题1.答案要点：（1）B公司回绝有法律根据。（2）B公司应承担50万元保证责任。2.答案要点：（1）有理。（2）或是提前偿还建行债务，或是交双方商定第三人提存。（3）可以。（4）可以。金融法规课程自检自测（四）第九章信托法一、单项选取题1.国内调节财产信托民事活动中当事人权利义务基本法律是(c)A《金融信托投资机构管理暂行规定》B《中华人民共和国证券法》C《中华人民共和国信托法》D《金融信托投资公司委托贷款业务规定》2.下列财产中可作为信托财产使用是(d)A麻醉品B放射物品C国家级文物D软件版权3.有权申请撤销可撤销信托行为人是(c)A对信托财产又争议第三人B收益人监护人C利益受到损害委托人债权人D受托人4.下列关于信托委托人各项说法中对的一项是(c)A委托人只能是法人或者依法成立其她组织B信托关系成立后,委托人仍保存对信托财产处置权C委托人有权申请人民法院撤销受托人违背信托目处分信托财产行为D任何状况下,委托人都无权干涉受托人对信托财产管理5.设立信托公司应由(d)审查批准A财政部B中华人民共和国保监会C中华人民共和国证监会D中华人民共和国人民银行6.共同受托人之一违背信托文献规定义务,解决信托事务,给信托财产导致损害,其她受托人(b)A不应当承担连带责任B应当承担连带责任C在特定条件下应当承担连带责任D若无过错可以免责7.信托公司应当妥善保管关于业务经营活动完整记录、原始凭证及关于资料,这些文献保管期限,从财产信托终结之日起,不得少于(b)年A5年BCD8.下列各项中不属于委托人权利一项是(c)A查阅、抄录或者复制与其信托财产关于信托帐目B理解其信托财产管理、处分及收支状况,并有权规定受托人做出阐明C在信托存续期间将信托财产列为遗产D因特别事由规定受托人调节信托财产管理办法9.下列选项中可以充当信托公司注册资本是(a)A实缴货币资本B不动产C有价证券D以抵押或质押财产折抵成货币资本充当10.受益人自(b)起享有信托受益权A信托财产转移占有之日B信托生效之日C受托人接受信托之日D被受托人指定之日二、多项选取题abd1.国内信托法规定信托设立形式有()A书面合同B遗嘱C默示方式D法律、行政法规规定其她书面文献2.受益人是信托中享有信托权益者,可以是自然人,也可以是法人或其她组织,其法律身份涉及(abd)A受托人B委托人C债权人D第三人3.设立信托,其书面文献应当载明事项是(abd)A信托目B受益人C信托期限D信托财产种类和范畴4.依照信托事项法律立场不同信托可分类为(ad)A民事信托B自益信托C金钱信托D商事信托5.下列状况中委托人可以变更受益人是(abc)A受益人对委托人或者其她受益人有重大侵权行为B经受益人批准C信托文献另有规定其她情形D受益人丧失行为能力6.按照国内法律规定信托公司组织形式必要是(ac)A有限责任公司B国有独资公司C股份有限公司D两合公司7.当前资金信托是国内信托最重要业务,它涉及(ab)A信托存款B信托贷款C委托投资D信托投资8.下列事由中导致信托终结情形有(abc)A信托目已经实现B信托被解除C信托当事人协商批准D受托人辞职或死亡9.下列信托设立目中属于公益信托是(abc)A发展教诲、科技、文化、艺术事业B救济贫困C发展环保事业D证券投资10.公司型基金信托形式可分为(bd)A契约型B开放型C混合型D封闭型四、案例分析题答案要点：1、抵押合同属于绝押合同。2、不可以。3、认定绝押合同无效，依法变卖、拍卖房地产用价款优先偿还某银行债务，超过某些退还A公司。金融法规课程平时作业（四）参照答案第十章证券法一、单项选取题1.按照募集方式不同,可将证券区别为(d)A股票和债券B上市证券和非上市证券C货币证券和资本证券D公募证券和私募证券2.下列各项中不属于国内证券法原则一项是(b)A公开、公平、公正原则B利益均衡原则C分业经营与分业管理原则D合法性原则3.国内证券公司分为综合类证券公司和(a)证券公司A经纪类B自营类C承销类D非综合类4.国内证券监督管理机构是(b)A国家证券管理委员会B中华人民共和国证监会C财政部D中华人民共和国人民银行5.下列关于国内当前证券交易活动表述中,对的是(a)A证券在证券交易所挂牌交易，必要采用公开集中竞价交易方式B证券交易当事人买卖证券即可以采用纸面形式，又可以采用其他无纸化交易形式C证券交易即可以采用现货，也可以是期货交易方式D证券公司可以从事向客户融资或者融券证券交易活动6.收购要约期满,收购要约人持有普通股达到上市公司发行在外普通股总数(b)以上,该公司应当在证券交易所终结交易A50%B75%C80%D90%7.单位和个人以获利或减少损失为目,以自己为交易对象进行不转移证券所有权自买自卖,以影响证券价格或者证券交易量行为是(b)A虚假陈述B操纵市场行为C欺诈顾客D内幕交易行为8.股份公司当年向原股东配售新股,按票面价值计算总额,不得超过公司原股本总额(c)A10%B20%C30%D50%9.下列人员中可以开户买卖股票有(d)A证券交易所管理人员B证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系人员C未满十八岁者D国家公务员10.王某系某证券公司从业人员,依照证券法规定,王某下列行为符合法律规定是(c)A王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记,进行个人股票买卖活动B王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记,买入并持有股票C王某在成为该证券公司从业人员前,将持有5000股上市公司股票依法转让D王某因工作出众,受到某上市公司赞赏,该上市公司决定向王某赠送其公司股票,王某接受了。二、多项选取题1.依照《中华人民共和国人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范畴有（abcd）A证券经纪业务B证券自营业务C证券承销业务D经中华人民共和国证监会核定其她证券业务2.根据国内法律规定，如下人员中禁止担任证券公司董事、监事或者经理有（abcde）A无民事行为能力或者限制民事行为能力人B因财产犯罪受到刑法惩罚，刑满释放后未逾5年C担任公司、公司董事及负责人并对该公司、公司破产负有个人责任，自该公司、公司破产清算完结之日起未逾5年D担任因违背被吊销营业执照公司、公司法定代表人，并负有个人责任，自该公司、公司被吊销营业执照之日起未逾3年E个人所负数额较大债务到期未清偿3.证券承销方式有(ad)A包销B经销C自销D代销4.国内股份有限公司可以发行有价证券涉及(ac)A股票B金融债券C公司债券D政府债券5.下列对公司发行债券重要条件表述对的有(acd)A股份有限公司净资产额不低于人民币3000万元,有限责任公司净资产额不低于人民币6000万元B公司合计发行债券总额不超过净资产50%C近来三年平均可分派利润足以支付公司债券1年利息D所筹资金用途符合国家产业政策6.下列关于证券承销表述对的有(abc)A证券公司如果发现发行文献有虚假记载、误导性陈述或重大漏掉，应当及时停止对外发出购买证券要约B证券公司是国内证券法规定唯一证券承销商，公司依法发行股票和债券都必要由证券公司代为进行，公司不得自行对外发行股票和债券C向社会公开发行证券票面金额达到人民币5000万元以上，必要采用承销团形式D证券销售期不得超过30日7.下列人员中被禁止进行证券交易内幕信息知情人员涉及(ac)A持有公司5%以上股份股东B发行股票控股公司管理人员C为该上市公司提供服务证券中介机构D证券监督管理部门和证券交易场合工作人员8.证券交易所按组织形式可分为(ab)A公司制B会员制C集团制D总分部制9.下列证券中属于国内证券法调节范畴是(abcd)A股票B公司债券C金融债券D国库券E法定公益金10.按证券性质不同，证券市场可以分为(bd)A场内市场B股票市场C场外市场D债券市场四、案例分析题1.答案要点：A公司存在违规行为。2.答案要点：（1）张某、李某、吕某不可以。（2）见教材294页（3）构成了欺诈客户行为。（4）违背了《证券法》规定。（5）见教材294页。第十一章保险法一、单项选取题1.下列行为中,不须金融监管部门批准即可进行是(d)A设立保险公司B保险公司在境内外设立代表机构C保险公司增减注册资本金D保险公司招募中层干部2.保险公司成立后须按照其注册资本金总额(a)提取保证金,存入保监会指定银行A20%B30%C25%D10%3.保险期间内发生保险责任范畴内损失,应由第三者负责补偿,如果投保方向保险方提出补偿规定,保险方应当（d)A在第三者无力补偿时，保险方才予以补偿B在查明第三者尚未对投保方承担补偿责任时，保险方才予以补偿C保险方不予补偿D保险方先予以补偿，然后获得代位追偿权4.经营人寿保险业务保险公司,应当按照(b)提取未到期责任准备金A自留保险费50%B有效人寿保险单所有净值C自留保险费35%D自留保险费25%5.专业代理人是指专门从事保险代理业务保险代理公司,这种公司组织形式必要是(a)A有限责任公司B股份有限公司C国有独资公司D没有限制6.保险人收到被保险人或者受益人补偿或者给付保险金祈求后,应当及时做出核定,对属于保险责任,应在于被保险人或者受益人达到关于补偿或者给付保险金额合同后(c)日内,履行补偿或者给付保险金义务A30B20C10D57.下列关于保险价值说法错误一项是(d)A保险金额不得超过保险价值B如果超过,则超过某些无效,被保险人不得对超过某些祈求补偿C保险金额低于保险价值,除合同另有商定外,保险人按照保险金额与保险价值比例承担补偿责任D在人身保险中,保险金额也要由保险价值来拟定8.某公司与保险公司订立一份财产保险合同,保险标为该公司厂房和设备.保险费50万元.合同生效后第3个月,该公司谎称厂房内设备被盗,向保险公司提出补偿祈求.以法律规定,保险公司解除了保险合同,对50万元保险费对的解决办法是(a)A不退还所有保险费B只退还减去3个月后剩余某些保险费