2021年反洗钱知识测试题库

反洗钱知识测试题库一、单选题1、中华人民共和国人民银行设立（），负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、 反洗钱局B、中华人民共和国反洗钱监测分析中心C、 保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。A、9月1日B、10月1日C、10月31日D、1月1日3、（）发现个人出入境携带钞票、无记名有价证券超过规定金额，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当天合计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其她形式钞票收支属于大额交易。A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核算，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供关于文献和资料。A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方辨认客户身份，应当保证第三方已经采用符合《反洗钱法》规定客户身份辨认办法；第三方未采用符合《反洗钱法》规定客户身份辨认办法，由（）承担未履行客户身份辨认义务责任。A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具调查告知书。A、1B、2C、3D、49、《反洗钱法》规定暂时冻结不得超过（）。A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7D、1011、金融机构在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7D、1012、国务院反洗钱行政主管部门依照（）授权，代表中华人民共和国政府与外国政府和关于国际组织开展反洗钱合伙，依法与境外反洗钱机构互换与反洗钱关于信息和资料。A、法律B、国务院C、行政法规D、规章13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用“短期”是指()A、3个工作日以内，含3个工作日B、10个工作日以内，含10个工作日C、5个工作日以内，含5个工作日D、2个工作日以内，含2个工作日14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用“长期”是指()A、6个月以上B、9个月以上C、1年以上D、2年以上15、经调查仍不能排除洗钱嫌疑，反洗钱行政主管部门应当及时向有管辖权（）报案。客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采用暂时冻结办法。A、公安机关B、国家安全机关C、检察机关D、以上都可以16、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。A、中华人民共和国银行业监督管理委员会B、中华人民共和国人民银行C、中华人民共和国证券监督管理委员会D、中华人民共和国保险监督管理委员会17、中华人民共和国人民银行令〔〕第1号《金融机构反洗钱规定》自（）起施行。A、10月31日B、12月1日C、1月1日D、3月1日18、中华人民共和国人民银行令〔〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。A、10月31日B、12月1日C、1月1日D、3月1日19、中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出()。A、补正告知B、整治告知C、检查告知D、惩罚告知20、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。A、10月31日B、12月1日C、1月1日D、3月1日21、中华人民共和国人民银行或者其分支机构实行反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人。A、2B、3C、4D、522、中华人民共和国人民银行或者其分支机构实行反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（）和检查告知书。A、工作证B、执法证C、身份证D、以上都可以23、中华人民共和国人民银行或者其分支机构实行反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书内容涉及检查状况、检查评价、（）。A、纪律处分建议B、行政惩罚意见C、改进意见与办法D、以上都是24、下列哪个是反洗钱义务主体（）。A、金融机构及特定非金融机构B、中华人民共和国人民银行C、公安部门D、检察机关25、现时（）是国内反洗钱行政主管部门。A、反洗钱局B、中华人民共和国人民银行C、中华人民共和国反洗钱监测分析中心D、公安部26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构（）应当对反洗钱内部控制制度有效实行负责。A、负责人B、董事会C、监事会D、反洗钱工作领导小组27、金融机构不得为身份不明客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（）。A、实名账户B、联名账户C、同名账户D、假名账户28、客户由她人代理办理业务，金融机构应当（）身份证件或者其她身份证明文献。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人29、金融机构在（）状况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移送国务院关于部门指定机构。A、兼并B、接管C、破产和解散D、变更30、如下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（）。A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名C、客户身份证件/证明文献类型D、代办人姓名31、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力调查办法是（）。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、暂时冻结权32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作人员有违背规定进行调查行为，依法予以（）。A、行政惩罚B、行政处分C、刑事惩罚D、行政拘留33、金融机构有如下（）行为，可以处二十万元以上五十万元如下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份辨认义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训34、金融机构有如下（）行为，致使洗钱后果发生，处五十万元以上五百万元如下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违背保密规定，泄露关于信息C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处（）罚款。A、一万元以上五万元如下B、五万元以上五十万元如下C、二十万元以上五十万元如下D、五十万元以上五百万元如下36、金融机构回绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（）罚款。A、一万元以上五万元如下B、五万元以上五十万元如下C、二十万元以上五十万元如下D、五十万元以上五百万元如下37、对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当（）A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告D、只提交大额交易报告38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范畴。（）A、甲银行向乙银行拆入万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息共计30万元转存入其活期账户39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范畴是（）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关资金，与其实际经营状况不符B、长期闲置账户因素不明地突然启用或者寻常资金流量小账户突然有异常资金流入，且短期内浮现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额转托管且无合理理由D、客户规定进行本外币间掉期业务，而其资金来源和用途可疑40、下列职责不是中华人民共和国人民银行反洗钱局职责范畴是（）。A、负责人民币和外币反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况C、在职责范畴内调查可疑交易活动D、规定金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告41、下列职责不是中华人民共和国反洗钱监测分析中心职责范畴是（）。A、接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交大额交易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况D、规定金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）对该金融机构作出行政惩罚。A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权省一级派出机构B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出机构D、以上都是43、调查封存清单一式二份，由（）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A、调查人员B、在场金融机构工作人员C、调查人员和在场金融机构工作人员D、在场金融机构工作人员和金融机构44、下列交易发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告范畴。（）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下债务掉期交易C、商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行发起税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其她组织和个体工商户银行账户之间转账交易45、下列哪家公司交易只属于大额交易（）。A、甲公司用于境外投资购汇人民币资金800万所有是从其她公司转入B、乙公司外汇账户收到境外进口商1000万美元汇入款，超过当期出口金额C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准300万美元投资金额，该款项是从无关联公司第三国汇入D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符46、下列哪家公司交易既属于大额交易又属于可疑交易（）。A、甲公司与在开曼群岛注册其她公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。B、乙公司与在香港注册其她公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。C、丙公司与其她国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。D、以上都是47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关资金，与其实际经营状况不符B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换48、《金融机构反洗钱规定》规定金融机构应当按照中华人民共和国人民银行规定，报送反洗钱记录报表、信息资料以及（）。A、钞票流量表B、稽核审计报告中与反洗钱工作关于内容C、利润分派表D、资产负债表49、国务院反洗钱行政主管部门是指（）。A、中华人民共和国人民银行B、中华人民共和国人民银行及其授权设区市一级以上派出机构C、反洗钱局D、中华人民共和国反洗钱监测分析中心50、金融机构违背《金融机构反洗钱规定》，由中华人民共和国人民银行或者其（）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条规定进行惩罚。A、省一级以上分支机构B、地市中心支行以上分支机构C、区一级支行以上机构D、县（市）支行以上机构51、中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以与金融机构董事、（）谈话，规定其就金融机构履行反洗钱义务重大事项作出阐明。A、普通员工B、反洗钱工作人员C、中层管理人员D、高档管理人员52、金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。A、公安部B、中华人民共和国银行业监督管理委员会C、中华人民共和国人民银行D、国务院53、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项，由（）向中华人民共和国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司B、证券公司和银行各自C、证券公司和客户各自D、银行54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（）。A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金B、客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C、没有交易或者交易量较小客户，规定将大量资金划转到她人账户，且没有明显交易目或者用途D、长期闲置账户因素不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易55、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、明显超额支付当期应缴保险费并随后规定返还超过某些D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保56、11月14日中华人民共和国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》属于（

）。

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.部门文献57、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户交易信息在交易结束后至少保存（

）。

A.

B.

C.

D.5年58、金融行动特别工作组通过打击恐怖融资特别建议有（

）。

A.9项

B.10项

C.7项

D.8项59、金融行动特别工作组秘书处设在(

)。

A.巴黎

B.纽约

C.伦敦

D.悉尼60、美国金融情报中心设在(

)。

A.司法部

B.国务院

C.财政部

D.美联储61、随着经济全球化，洗钱越来越具备(

)。

A.跨国性

B.整体性

C.联合性

D.本国性62、金融行动特别工作组对成为观测员国家或地区反洗钱和反恐融资系统进行全面评估时间是在成为观测员(

)。

A.半年内

B.一年内

C.两年内

D.五年内63、6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗地区有(

)。

A.巴勒斯坦

B.北美地区

C.巴哈马群岛

D.斐济64、在反洗钱工作中，记录保存制度内容有(

)。

A.会议记录

B.出差记录

C.交易记录

D.谈话记录65、当前，洗钱普通特性体现为(

)。

A.越来越猖獗

B.越来越专业化

C.越来越公开

D.越来越公益化66、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱规定有（

）。

A.理解你客户

B.可疑交易报告原则

C.记录保存

D.反洗钱宣传培训

67、（）是金融机构反洗钱工作基本工作。A、理解客户B、大额钞票交易报告C、可疑交易报告D、与司法机关全面合伙68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱关于规定认真履行反洗钱义务，审慎地辨认（）。A、大额交易B、钞票交易C、可疑交易D、转账交易69、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力核心组织是FATF，它中文简称是：（）。A、艾格蒙特集团B、金融情报中心C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组70、《人民币银行结算账户管理办法》规定对单位银行结算账户实行生效日制度，即账户正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。A、1B、3C、5D、1071、《人民币银行结算账户管理办法》规定，暂时存款账户有效期最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、572、《人民币银行结算账户管理办法》规定，验资注册暂时存款账户在验资期间（）。A、不收不付B、只付不收C、可收可付D、只收不付73、《人民币银行结算账户管理办法》规定，普通存款账户不得办理（）。A、钞票缴存B、钞票支取C、资金收入转账D、资金付出转账74、客户通过在境内金融机构开立银行卡所发生大额和可疑外汇资金交易，由()负责报告。A、发卡行B、业务办理行C、收单行D、总行75、《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位银行卡账户资金必要由其（）转账存入，该账户不得办理钞票收付业务。A、普通存款账户B、基本存款账户C、暂时存款账户D、专用存款账户76、为了保证个人存款账户（），维护存款人合法权益，２０００年３月２０日中华人民共和国国务院令第２８５号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年４月１日起实行。A、安全性B、真实性C、严密性D、隐秘性77、下列身份证件不属于实名证件范畴是（）。A、暂时居民身份证B、港澳居民身份证C、台湾居民旅行证件D、武警身份证78、金融机构不得为客户开立匿名账户或()，不得为身份不明确客户提供存款、结算等服务。A、实名账户B、联名账户C、同名账户D、假名账户79、在银行开户个体工商户、农村承包经营户异地采购货款（）。A、必要支付钞票B、可以转账或者支付钞票C、必要转账D、不得支付钞票80、《个人存款账户实名制规定》自（）起施行。A、1月1日B、2月1日C、3月1日D、4月1日81、在《个人存款账户实名制规定》实行后，在原账户办理（）个人存款时，原账户没有使用实名，应当按照规定使用实名。A、第一笔B、第二笔C、第三笔D、第四笔82、在普通支票左上角划两条平行线，为划线支票，划线支票()。

A、既可转账，又可取现；

B、只能转账，不能取现；

C、只能取现，不能转账；

D、不能取现，不能转账。83、代理她人在金融机构开立个人存款账户，金融机构应当规定其出示()有效身份证件。A、被代理人B、代理人C、被代理人和代理人D、被代理人或代理人84、开户银行对本行签发超过大额钞票原则、注明“钞票”字样()票据，应视同大额钞票支付，实行登记备案制度。A、银行本票、银行汇票B、商业汇票、银行本票

C、钞票支票、银行汇票D、银行汇票、商业汇票85、开户单位支付给个人劳务报酬款项中，支付钞票每人一次不得超过()元。A、500B、5000C、1000D、1000086、一次性提取钞票（）万元（含）以上，规定取款人必要至少提前一天以电话等方式预约。A、10B、20C、30D、5087、可以作为实名证件使用有()。

A、暂时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、法定身份证件复印件88、

开户单位购买国家规定社会集团专项控制商品（）。A、可以使用钞票B、可以使用钞票或者转账C、可以转账D、不得使用钞票89、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立账户纳入()管理。

A、存款账户

B、储蓄账户

C、单位银行结算账户D、个人银行结算账户

90、《人民币银行结算账户管理办法》自（）起施行。A、3月1日B、6月1日C、9月1日D、12月1日91、

对于无字号个体工商户，下列说法对的是（）。A、以经营者名称开立个人结算账户作为对公账户B、可以开立单位结算账户，账户名称为经营者全称C、不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户关于管理约束D、纳入单位银行结算账户管理92、武警部队银行账户闲置超过（），武警部队单位应当撤销银行账户。A、1年B、2年C、3年D、5年93、武警部队单位开立专用存款账户，由（）。A、总部后勤部财务部备案B、总部后勤部财务部审批C、总部政治部备案D、总部政治部审批94、单位定期存款起存金额为（）。A、１万元B、5万元C、10万元D、50万元95、单位定期存款（）。A、只能某些提前支取，且只能提前支取一次B、只能某些提前支取，但可提前支取多次C、可以所有或某些提前支取，但只能提前支取一次D、可以所有或某些提前支取，也可以提前支取多次96、单位告知存款（）。A、须一次存入，一次或分次支取B、可以多次存入，一次或分次支取。C、须一次存入，一次支取D、须一次存入，分次支取97、就同一账户内容，存款单位（）。A、只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按关于规定收取手续费B、可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按关于规定收取手续费C、只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费D、可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费98、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立银行结算账户纳入（）管理。A、个人结算账户B、个人存款账户C、单位结算账户D、专用存款账户99、存款人在银行可开立（）基本存款账户。A、一种B、一种以上C、最多两个D、两个以上100、不需要核发开户登记账户涉及（）。A、基本存款账户B、非预算单位专用存款账户C、预算单位专用存款账户D、暂时存款账户101、存款人因注销因素撤销基本存款账户，存款人基本存款账户开户银行应自撤销银行结算账户之日起（）个工作日内将撤销该基本存款账户状况书面告知该存款人其她银行结算账户开户银行。A、1B、2C、3D、4102、（）是存款人因办理寻常转账结算和钞票收付需要开立银行结算账户。A、基本存款账户B、普通存款账户C、专用存款账户D、暂时存款账户103、因注册验资开立暂时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发（）中注明名称。A、公司营业执照B、公司法人营业执照C、公司名称预先核准告知书D、组织机构代码证104、存款人因被吊销营业执照因素需要撤销银行结算账户，应于（）个工作日内向开户银行提出销户申请。A、2B、3C、5D、10105、中华人民共和国人民银行本地分支行在核准存款人开立基本存款账户后，应为存款人设立初始密码，如存款人遗失密码，应持其开户时需要出具证明文献和基本存款账户开户登记证到（）申请重置密码。A、基本存款账户开户银行B、中华人民共和国人民银行本地分支行C、普通存款账户开户银行D、任一网点106、撤销核准类银行结算账户业务解决成功，办理行（）。A、应收回相应开户登记证副本B、应收回相应开户登记证正本C、不必收回相应开户登记证副本D、不必收回相应开户登记证正本107、单位银行卡备用金可开立（）。A、基本账户B、普通存款账户C、专用存款账户D、暂时存款账户108、存款人开立基本存款账户、暂时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行（）制度。A、核准B、开户证明文献核算C、生效日D、异常支付申报109、下列（）款项不能转入个人银行结算账户。A、个人贷款转存B、保险理赔款项C、出差人员必要差旅费D、纳税退还110、经营地与注册地不在同一行政区域存款人，在异地开立基本账户，应出具（）。A、税务登记证B、驻在地主管部门批准设立暂时机构批文C、暂时经营地工商管理部门批文D、注册地中华人民共和国人民银行分支行未开立基本存款账户证明。111、开立（）不需经中华人民共和国人民银行核准。A、基本存款账户B、普通存款账户C、专用存款账户D、暂时存款账户112、下列（）账户，可以依照国家钞票管理规定办理提取钞票。A证券交易结算资金专用账户B信托基金专用账户C工会费专用账户D普通存款账户113、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户款项，每笔超过（）元，应向其开户银行提供合法付款根据。A、1万B、2万C、5万D、10万114、银行对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务单位账户，应告知单位在（）日内销户，逾期视同自愿销户。A、10日B、15日C、20日D、30日115、银行结算账户管理档案保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A、1年B、5年C、D、116、（）账户需要支取钞票必要通过人民银行审批。A、基本账户B、普通账户C、专用账户D、验资账户117、下列（）账户，可以按照国家钞票管理规定办理提取钞票。A、财政预算外资金专用账户B、社会保障基金专用账户C、信托基金专用账户D、普通存款账户118、关于注册验资暂时存款账户关于规定，下列表述对的有()。A、注册验资暂时存款账户在验资期间只付不收B、注册验资资金汇缴人应与出资人名称一致C、注册验资账户撤销后，其账户资金应退还给办理人指定账户D、注册验资暂时存款账户转为基本存款账户，必要在正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务119、下列（）存款人，不可以申请开立基本存款账户。A、非法人公司B、民办非公司组织C、宗教组织D、异地建筑施工及安装单位120、下列（）不可以转入个人银行结算账户。A、债券、期货、信托等投资本金和收益B、证券交易结算资金和期货交易保证金C、货款转存D、纳税退还121、合格投资者在国内境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户，账户收入范畴不涉及（）。A、结汇资金B、钞票股利C、境内托管费D、债券利息122、3月，中华人民共和国人民银行总行对（）违背反洗钱规定状况进行了通报。A、工商银行南海支行B、农业银行清河支行C、中华人民共和国银行开平支行D、建设银行樟树市支行123、，广东省公安机关与人民银行、外汇管理局等多部门联合开展了一项打击“地下钱庄”专项行动，行动代号是()。A、粤鹰行动B、猎犬行动C、断流行动D、猎豹行动124、国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪洗钱案件是：（）。A、许超凡等人洗钱案B、成克杰洗钱案C、厦门远华走私洗钱案D、汪照投资公司洗钱案125、（），国际商业信贷银行就是由于涉嫌洗钱，导致存款人挤题，最后被监管当局强行清盘。A、20世纪60年代B、20世纪70年代C、20世纪80年代D、20世纪90年代126、9月15日，（）财政部发出声明，将澳门汇业银行定性为“高度关注洗钱黑线”银行。A中华人民共和国B加拿大C美国D日本127、国内（）最先明确了洗钱罪罪名和罪刑。

A、修订后新宪法B、修订后新刑法

C、修订后新中华人民共和国人民银行法D、金融机构反洗钱规定

128、国内既有法律规定洗钱罪上游犯罪有（）种。

A、3种B、4种

C、7种D、8种

129、公检法等部门查阅与案件关于银行存款或有关资料，查询人必要出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发()。

A、简介信

B、办案协查函

C、协助查询存款告知书D、查询令

130、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义打击，颁布了知名（），涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外客户辨认、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、美国银行保密法

B、美国洗钱管制法

C、爱国者法案

D、反恐宣言

131、10月6日，一种区域性专业反洗钱国际组织——（）在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中华人民共和国人民银行副行长李若谷代表中华人民共和国政府在成立宣言上签字。中华人民共和国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织创始成员国。

A、上海经合组织

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

C、亚太反洗钱小组

D、金融行动特别工作组

132、5月10日，（）因涉嫌介入与美国制裁国家交易，被美联储处以1亿美元罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新调节，受到全球广泛关注。

A、里昂银行

B、巴林银行C、瑞士联合银行

D、日本大和银行

133、5月12日，（）中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了增进生意银行允许证，同步披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引起其国民对银行业信任危机，全国浮现两个多月大规模银行流动性危机。

A、美国

B、英国C、日本

D、俄罗斯

134、受理人民法院冻结后，解冻时应由（）前来办理。A、公安机关B、人民法院C、人民检察院D、以上三者均可135、1月，中华人民共和国被（）接纳为观测员。A、艾格蒙特集团

B、金融情报中心

C、沃尔夫斯堡集团

D、金融行动特别工作组

136、（），中华人民共和国被FATF接纳为正式成员。A、1月B、10月C、1月D、6月137、6月，在强大压力下，（）政府被迫但明智地接受了FATF所规定地关于反洗钱义务，表白以保密著称于世该国银行业谨慎突破了1934年制定地银行保密法约束。A、荷兰B、瑞士C、德国D、英国138、打击洗钱活动核心是（）阶段。A、开户B、处置C、离析D、归并139、世界上最早对洗钱进行法律控制国家是：（）。A、美国

B、英国C、法国

D、德国

140、当前我行使用反洗钱可疑交易报告填报工具是由（）开发。A、人民银行反洗钱局B、各银行总行C、中华人民共和国反洗钱监测分析中心D、外汇局141、11月，中华人民共和国农业银行江门分行新昌支行因违背反洗钱规定，被处以罚款（）。A、10万元B、20万元C、50万元D、100万元142、（）年成立于巴黎金融行动特别工作组（FATF）是当前世界上最具影响力国际反洗钱和反恐融资组织。A、1989年B、1990年C、1998年D、1995年143、下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定洗钱罪上游犯罪？（）A、破坏金融秩序罪B、偷漏税犯罪C、贪污贿赂罪D、恐怖活动犯罪144、依照《个人外汇管理办法实行细则》，境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额，对于捐赠款，凭本人有效身份证件及（）在银行办理。A、本人关于捐赠事宜书面阐明B、捐赠合同或合同C、经公证捐赠合同或合同D、以上均不对145、关于洗钱罪，下列说法不对的是（）。A、实践中诸多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实行或者协助实行B、洗钱罪犯罪目在于使非法资金合法化，以毁灭犯罪证据，逃避法律制裁C、洗钱罪侵犯客体是单一客体，即国家金融管理制度D、洗钱罪也有单位犯罪146、在下列各项中，构成受贿罪主体是（）。A、国家机关B、国家工作人员C、国有公司D、公司事业单位147、在下列各项中，不属于贪污罪犯罪对象是（）。A、国有财产B、劳动群众集体所有财产C、用于扶贫和其她公益事业社会捐助或者专项基金财产D、公民合法收入148、下列犯罪中，破坏金融秩序罪是（）。A、集资诈骗罪B、伪造货币罪C、贷款诈骗罪D、信用卡诈骗罪149、保密范畴资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，涉及现场检查工作底稿、（）被检查单位业务报表；被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有从属保密范畴资料和报表。A、会谈纪要B、证据调查清单C、A和B都是D、A和B都不是150、（），国务院决定由中华人民共和国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中华人民共和国人民银行行长为反洗钱部际联席会议召集人。A、5月B、3月C、7月D、7月151、依照《个人外汇管理办法》，银行为个人办理外汇业务，应将办理个人业务有关材料至少保存（）年备查。A、1B、2C、5D、10152、依照《个人外汇管理办法》，对（）和境内个人购汇实行年度总额管理。A、个人收汇B、个人付汇C、个人结汇D、跨境个人购汇153、依照《个人外汇管理办法》，境外个人未使用境外汇入外汇，可以凭（）在银行办理原路汇回。A、本人有效身份证件B、汇款凭证C、外汇局核准件D、汇出行错误汇款告知154、依照《个人外汇管理办法》，境内个人在境外获得合法资本项目收入，（）。A、经外汇局核准后可以结汇B、超过限额经外汇局核准后可以结汇C、只能以现汇形式保存D、可直接到银行办理结汇155、依照《个人外汇管理办法》，境内个人和境外个人外汇账户境内划转按（）进行管理。A、境内交易B、跨境交易C、同名划转原则D、同名或直系亲属间划转原则156、依照《个人外汇管理办法》，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，（）在关于规定容许携带外币现钞出境金额之下，可以在银行直接办理。Ａ、单笔Ｂ、短期内Ｃ、当天合计D、单笔或当天合计157、依照《个人外汇管理办法》，个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当天合计超过关于规定容许携带外币现钞入境免申报金额，（）。A、凭规定资料在银行办理B、需向本地外汇局事先报备C、需向本地外汇局事后报备D、需向地市级以上本地外汇局事先报备158、依照《个人外汇管理办法》，个人旅行支票按照（）关于规定办理。A、境内个人外汇B、资本项目外汇C、外币现钞D、外币现汇159、依照《个人外汇管理办法实行细则》，自2月1日起，个人结汇年度总额为（）。A、每人每年等值2万美元B、每人每年等值5万美元C、每人每年等值10万美元D、每人每年等值20万美元160、依照《个人外汇管理办法实行细则》，自2月1日起，境内个人购汇年度总额为（）。A、每人每年等值1万美元B、每人每年等值2万美元C、每人每年等值5万美元D、每人每年等值10万美元161、依照《个人外汇管理办法实行细则》，个人年度总额内结汇和购汇，凭（）在银行办理。A、本人有效身份证件B、本人有效身份证件及有关交易资料C、有关交易资料D、外汇局核准件162、依照《个人外汇管理办法实行细则》，个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过（）进行。A、代理人个人外汇账户B、代理机构外汇账户C、本人外汇储蓄账户D、本人外汇结算账户163、依照《个人外汇管理办法实行细则》，境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值5万美元以上，应将结汇所得人民币资金（）。A、交境外个人提现B、划入境外个人人民币账户C、直接划转至交易对方境内人民币账户D、通过境外个人人民币账户划转到交易对方境内人民币账户164、依照《个人外汇管理办法实行细则》，境外个人在境内原兑换未用完人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单兑回有效期为（）。A、自兑换日起6个月B、自兑换日起12个月C、自兑换日起18个月D、自兑换日起24个月165、依照《个人外汇管理办法实行细则》，境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，当天合计等值（）美元如下（含），凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额，凭经常项目项下有交易额真实性凭证办理。A、5万B、8万C、10万D、20万166、依照《个人外汇管理办法实行细则》，境内个人手持外币现钞汇出境外，用于经常项目支出，当天合计等值（）美元如下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A、5千B、1万C、5万D、10万167、依照《个人外汇管理办法实行细则》，境内个人可以使用（），并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。A、外汇B、人民币C、外汇或人民币D、以上均不对168、依照《中华人民共和国外汇管理条例》，在中华人民共和国境内，（）。A、容许外币流通B、容允许自由兑换外币流通C、不容允许自由兑换外币流通D、禁止外币流通169、依照《中华人民共和国外汇管理条例》，在中华人民共和国境内，（）。A、不得以外币计价结算B、可以外币计价结算C、可以外币计价但不得以外币结算D、不得以外币计价，但可以外币结算170、依照《中华人民共和国外汇管理条例》，属于个人所有外汇，可以自行持有，也可以存入银行或者卖给（）。A、外汇局B、外汇指定银行C、人民银行D、个人171、依照《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对外债实行（）制度。A、备案B、核准C、允许D、登记172、依照《中华人民共和国外汇管理条例》，如下不属于逃汇行为是（）。A、违背国家规定，擅自将外汇存储在境外B、不按照国家规定买入外汇C、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行D、违背国家规定将外汇汇出或者携带出境173、依照《中华人民共和国外汇管理条例》，如下属于非法使用外汇行为是（）。A、擅自开立外汇账户B、违背国家规定，擅自将外汇存储在境外C、以外币在境内计价结算D、以上均不是174、依照《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理告知》（汇发〔〕66号），境内外币单位卡在境内不得提取（）。A、外币现钞B、人民币现钞C、A和B均对D、A和B均不对175、依照《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理告知》（汇发〔〕66号），境内卡在境外消费或提现形成透支，（）。A、持卡人可以用自有外汇资金偿还，也可在发卡金融机构购汇偿还。B、持卡人只能用自有外汇资金偿还C、持卡人只能在发卡金融机构购汇偿还D、持卡人只能在金融机构购汇偿还176、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》于（）正式实行。A、6月1日B、6月11日C、6月21日D、7月1日177、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》不合用于（）。A、财务公司B、汽车金融公司C、信托投资公司D、典当行178、金融机构应当将涉嫌恐怖融资可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一种机构，在有关状况发生后（）个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、10D、15179、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（）正式实行。A、6月1日B、7月1日C、8月1日D、9月1日180、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不合用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司181、金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管状况和反洗钱、反恐怖融资办法健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构有关职责，不涉及（）。A、客户身份辨认B、客户身份资料保存C、交易记录保存D、大额和可疑交易报告182、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）批准。A、董事长B、高档管理层C、分（支）行负责人D、支行负责人183、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（）以上钞票存取业务，应当核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元184、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应理解保管箱（）。A、代理人B、实际受益人C、实际控制人D、实际使用人185、金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记信息不一定涉及（）。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人住所D、收款人姓名186、金融机构应按照客户特点或者账户属性，划分风险级别，并在持续关注基本上，适时调节风险级别。对本金融机构风险级别最高客户或者账户，至少（）进行一次审核。A、每月B、每季度C、每半年D、每年187、金融机构辨认或者重新辨认客户采用办法涉及规定客户补充其她身份资料或者身份证明文献、回访客户、（）、向公安、工商行政管理等部门核算等办法。A、侦查B、协查C、补正告知D、实地查访188、金融机构核算自然人公民身份信息时，可以通过（）建立联网核查公民身份信息系统进行核查。A、公安部门B、本地公安局C、工商部门D、中华人民共和国人民银行189、采用必要办法后，仍怀疑先前获得客户身份资料真实性、有效性、（），金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构报告。A、全面性B、及时性C、一致性D、完整性190、客户回绝提供有效身份证件或者其她身份证明文献，金融机构在履行客户身份辨认义务时，应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和（）报告。A、公安机关B、人民银行C、人民银行本地分支机构D、上级行191、下列说法错误是（）。A、金融机构应当保存客户身份资料涉及记载客户身份信息、资料B、金融机构应当保存客户身份资料涉及开展客户身份辨认工作状况各种记录和资料C、保存交易记录涉及关于每笔交易数据信息、业务凭证、账簿D、保存交易记录涉及合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料192、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A、1B、3C、5D、10193、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存()年。A、1B、5C、10D、永久194、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定最低保存期届满时仍未结束，金融机构应将()。A、按照操作规定不需保存B、专门保管C、保存至反洗钱调查工作结束D、永久保存195、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录，应当按()保存。A、最短期限B、不同期限C、最长期限D、永久196、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存，应当按照规定期限规定保存()介质客户身份资料或者交易记录。A、其中一种B、至少一种C、两种D、所有197、金融机构违背《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中华人民共和国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条规定予以惩罚；区别不同情形，向中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会或者中华人民共和国保险监督管理委员会建议采用下列办法，其中下列说法错误是：（）。A、责令金融机构停业整顿B、吊销其营业执照C、取消金融机构直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员任职资格、禁止其从事关于金融行业工作D、责令金融机构对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分198、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后10个工作日”是指（）。A、构成可疑交易交易发生之日起计算B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算C、金融机构总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D、构成可疑交易最后一笔交易发生之日起计算199、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。A、仅指对公客户B、仅指对私客户C、涉及对公客户和对私客户D、以上都对的200、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易条款：“自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上款项划转”，既合用于境内交易，又合用于（）。A、场外交易B、境外交易C、跨境交易D、境外交易和跨境交易二、多选题：1、金融机构应采用（）等办法防止洗钱活动。A、客户身份辨认制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、内部检查制度D、大额交易和可疑交易报告制度E、考核制度2、《金融机构反洗钱规定》合用于在中华人民共和国境内依法设立下列（）机构。A、商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行B、保险公估机构、保险经纪公司C、保险公司、保险资产管理公司D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司E、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司3、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A、反洗钱行政主管部门B、检察机关C、公安机关D、人民法院E、银监局4、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示（）。否则，金融机构有权回绝调查。A、合法证件B、中华人民共和国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具调查告知书C、中华人民共和国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具调查告知书D、中华人民共和国人民银行或者其省一级派出机构出具调查告知书E、中华人民共和国证券监督管理委员会或者其省一级派出机构出具调查告知书5、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪，应当及时以书面形式向（）报告。A、中华人民共和国人民银行本地分支机构B、本地检察机关C、本地公安机关D、中华人民共和国银行业监督管理委员会本地分支机构E、本地人民法院6、中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以采用下列办法进行反洗钱现场检查（）。A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构工作人员，规定其对关于检查事项作出阐明C、查阅、复制金融机构与检查事项关于文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改文献资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据系统E、冻结嫌疑洗钱账户资金7、从事（）机构合用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理规定。A、黄金销售业务B、汇兑业务C、支付清算业务D、基金销售业务E、典当业务8、中华人民共和国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。（）在各自职责范畴内履行反洗钱监督管理职责。A、财政部B、中华人民共和国银行业协会C、中华人民共和国银行业监督管理委员会D、中华人民共和国证券监督管理委员会E、中华人民共和国保险监督管理委员会9、中华人民共和国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采用下列哪几种行政办法（）。A、询问、查阅B、复制C、核算D、封存E、行政拘留F、暂时冻结10、金融机构反洗钱内控制度核心内容普通应涉及下列哪几种（）。A、客户身份辨认制度B、员工考核勉励机制C、案件防范管理制度D、大额和可疑交易报告制度E、客户身份资料和交易记录保存制度11、《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是（）。A、发现洗钱犯罪B、打击洗钱犯罪C、防止洗钱活动D、维护金融秩序E、遏制洗钱犯罪及有关犯罪12、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向下列哪几家机关举报。接受举报机关应当对举报人和举报内容保密（）。A、反洗钱行政主管部门B、人民法院C、公安机关D、人民检察院E、依法负有反洗钱监督管理职责其她部门13、下列哪些是反洗钱工作部际联席会议成员单位（）。A、商务部B、解放军总参谋部C、邮政局D、工商总局E、铁路部14、如下哪些是银行业金融机构大额交易报告报文构成某些（）。A、代办人姓名B、交易对手姓名/名称C、交易去向D、对公客户注册资金E、交易对手账户类型15、下列哪些是银行业金融机构可疑交易报告要素内容（）。A、客户联系方式B、客户类型C、对私客户职业D、对公客户注册资金E、可疑交易特性描述16、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，其重要职责有（）。A、规定金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告C、经中华人民共和国人民银行批准，与境外关于机构互换信息、资料D、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交大额交易和可疑交易报告信息E、按照规定向中华人民共和国人民银行报告分析成果17、海关发现个人出入境携带（）超过规定金额，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、首饰B、人民币钞票C、外币现钞D、无记名有价证券E、转帐支票18、客户身份辨认制度中“受益人”也称（）。A、受益权人B、实际受益人C、最后受益人D、实际控制人E、法人19、银行业金融机构大额交易报送数据包名称由如下哪几种要素构成（）。A、数据包类型和交易报告类型标记B、报告机构编码C、报送日期D、当天报送批次E、扩展名20、银行业金融机构大额交易报告中数据包类型有（）。A、普通数据包B、正常数据包C、特殊数据包D、重发数据包E、补发数据包21、银行业金融机构大额交易报文有（）类型。A、普通报文B、补报报文C、纠错报文D、删除错误报文E、其他报文22、银行业金融机构向中华人民共和国反洗钱监测分析中心所报送交易报告种类有（）。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、外汇大额交易报告D、外汇可疑交易报告E、人民币大额交易报告F、人民币可疑交易报告23、反洗钱调查与反洗钱检查区别有：（）。A、主体不同B、客体不同C、对象不同D、目不同E、成果不同24、反洗钱调查与反洗钱协查区别在于（）。A、调查权来源不同B、责任归属不同C、客体不同D、目不同E、对象不同25、在中华人民共和国人民银行授权前提下，下列哪家人民银行分支机构既可对金融机构履行反洗钱义务状况进行监督、检查，又可对金融机构违背反洗钱规定行为进行行政惩罚（）。A、中华人民共和国人民银行广州分行B、中华人民共和国人民银行顺德支行C、中华人民共和国人民银行佛山市中心支行D、中华人民共和国人民银行海口市中心支行E、中华人民共和国人民银行高明支行26、金融机构有下列哪些行为，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款（）。A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度C、回绝、阻碍反洗钱检查、调查D、回绝提供调查材料或者故意提供虚假材料E、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告27、交易一方为下列哪几种机构时，如未发现可疑，金融机构可以不报告（）。A、行政机关B、司法机关C、律师事务所D、人民政协机关E、军事机关28、下列哪些交易属于银行业金融机构可疑交易报告范畴（）。A、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户B、短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则C、没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符E、法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上款项划转29、下列交易属于大额交易报告范畴是（）。A、法人、其她组织和个体工商户之间单笔金额人民币100万元以上转账支付B、单笔金额人民币２０万元以上钞票收付，涉及钞票缴存、钞票支取和钞票汇款、钞票结售汇、现钞兑换C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间单笔金额人民币5０万元以上款项划转D、公司外汇账户收到法人代表从境外汇入1万美元E、个人外汇账户收到1笔境外公司汇入款，金额为1万美元30、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务特定非金融机构，应当依法采用防止、监控办法，建立健全（

）。

A.客户身份辨认制度

B.客户身份资料保存制度

C.交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

31、在国内,构成洗钱罪必要符合如下条件（

）。

A.行为人在主观上有犯罪故意

B.清洗是各种犯罪所得

C.行为人实行了洗钱行为

D.不懂得是毒品收益将其转移

32、《关于洗钱问题四十项建议》中金融机构义务重要有：（

）。

A.理解客户真实身份

B.建立记录保存系统

C.辨认异常金融交易

D.制定反洗钱内控制度

33、刑法规定洗钱行为重要指:（

）。

A.提供资金账户

B.协助将财产转化为钞票、金融票据、有价证券

C.通过转账或其她结算方式协助资金转移

D.协助将资金汇往境外

34、金融机构要采用哪三项办法防止洗钱活动

（

）。

A.建立客户身份辨认制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

35、《关于洗钱问题四十项建议》中“指定非金融公司和行业”指（

）。

A.赌博业

B.房地产经纪人

C.贵金属交易商

D.珠宝商

36、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查金融机构应尽义务重要有（

）

A.参加调查义务

B.配合调查义务

C.如实提供信息义务

D.不得回绝和阻碍义务

37、反洗钱内控制度重要内容有（

）

A.建立内部控制环境

B.持续员工培训筹划

C.建立内部控制办法

D.合规或审计部门对前述体系进行监督与评价

38、金融情报中心基本功能（

）

A．收集金融信息

B.分析金融信心

C.分发金融信息

D.情报交流

39、11月14日，中华人民共和国人民银行发布了（

）

A.银行业反洗钱规定

B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

C.金融机构反洗钱规定

D.保险业反洗钱规定

40、下列身份证件为实名证件是：（)。A、居民身份证或暂时居民身份证B、军人身份证件C、港澳居民往来内地通行证D、护照E、学生证件41、金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。

A、实名账户B、匿名账户

C、真名账户D、假名账户

42、代理她人在金融机构开立个人存款账户，金融机构应当规定其出示（）身份证件，进行核对，并登记其身份证件上姓名和号码。

A、负责人B、代理人

C、被代理人D、监护人

43、中华人民共和国人民银行发布《大额钞票支付登记备案规定》和《大额钞票支付管理告知》，对大额钞票交易有所规范，取现必要事先预约原则为(

)。

A、个人提取3万元以上B、个人提取5万元以上

C、单位提取20万元以上D、单位提取10万元以上44、不能作为实名证件使用有（)。

A、学生证B、机动车驾驶证

C、简介信D、法定身份证件复印件45、开户单位之间经济往来，必要通过银行进行转账结算。依照国家关于规定，开户单位只可在下列()范畴内使用钞票。A、劳保、福利费用B、授课费C、向个人收购农副产品D、纳税退还46、按照《个人存款账户实名制规定》规定，下列属于实名证件有：（）。A、居民身份证B、户口簿C、护照D、暂时居民身份证47、依照《钞票管理暂行条例实行细则》，下列（）行为按照涉及金额30％至50％惩罚。A、用转账凭证套取钞票B、编造用途套取钞票C、运用账户替其她单位和个人套取钞票D、对钞票结算予以比转账结算优惠待遇48、如下关于银行卡提现规定，（）是不对的。A、单位银行卡资金来源一律从基本账户中转入B、个人准贷记卡使用信用额